某保险经纪分支机构设立指引

保险经纪设立分支机构条件好呀，咱们今天聊聊保险经纪设立分支机构的那些事儿。

这话说起来，保险经纪可不是一般的行业，要真想在这块儿有所作为，设立分支机构那是个大工程，得先明白几个关键点。

你知道，很多人觉得开个分支就跟买包子似的，随便一做就行，殊不知，这可是门技术活。

资质可得齐全，这就像是你买房子得有房产证一样。

没有合法的营业执照，想开分支？别想！得在行业里混个几年，打下点基础，才能申请分支机构的设立。

而且你得证明自己有足够的业务能力，保险可不是小打小闹的事儿，客户信任你了，才愿意把钱放在你这儿。

你要是没有点真本事，客户一旦发现你不靠谱，指不定连门都不愿意进呢。

说到人员配置，这可是另一个大难题。

你想，分支机构可不是一个人就能撑起来的，得有一帮子靠谱的同事。

要有懂保险的销售人员，还得有专业的理赔人员，甚至要有个精通市场的人才行。

你说，这就像是一个足球队，要有前锋、后卫，还有守门员，缺一不可。

要是一个人啥都不懂，那这支球队肯定打不过对手。

分支机构的成立，背后得有一套完整的团队，互相配合，才能打出漂亮的成绩。

再说了，资金也是个大头。

没有充足的资金，想在市场上站稳脚跟简直比登天还难。

开个分支机构，租个办公室、买办公设备、搞市场推广，这可是一笔不小的开销。

资金得提前规划好，不然到时候一穷二白，想哭都没地方哭去。

这就好比你开餐馆，得先有钱买食材，才能做出美味的菜。

光说不练可不行。

开分支还得遵循当地的法规，哪儿都得有规矩。

每个地方的都不太一样，你得对当地的保险市场有个透彻的了解，知道哪些规定是必须遵守的。

否则，碰上查访或者处罚，那可真是“自讨苦吃”。

你说，这就像是过马路，得看看红绿灯，闯了红灯可就得罚款，划不来呀。

除了这些，还得有明确的市场定位。

你得知道你想在哪个区域发展，面对的客户是谁，竞争对手又是怎样的。

这就好比你在打猎，得先选好目标，知道野兽在哪儿，再考虑怎么去捕捉。

市场定位做好了，才能制定出适合的销售策略，才能有效吸引客户。

一、单选题1、投保人和保险人订立保险合同,应当遵循（ )，协商一致，自愿订立的原则，不得损害农社会公共利益。

A、诚实信用 B。

公平互利 C.合规守法 D。

公开透明2、经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费，不得超过其实有资本金加公积金总和的( ）倍。

A 3倍B4倍 C5倍 D10倍3、保险公司注册资本达到人民币() 亿元，在偿付能力充足的情况下，设立分公司不需要增加注册资本。

A.2 B。

5 C。

8 D。

104、（ )是保险营销员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明.A展业证 B资格证 C身份证 D 委托书5、《保险代理从业人员资格证书》有效期（）年，自颁发之日起计算，有效期届满前30日前申请换发。

A 1B 2C 3D 46、每个兼业代理机构最多可以与（）家保险公司建立代理关系。

A、1B、2C、5D、不限8、在《关于加强投资连结保险销售管理有关事项的通知》中规定保险公司进行电话回访的录音保存时间不少于( ）年.A2 B3 C4 D59、保险公司注册资本达到人民币（ )亿元，在偿付能力充足的情况下，设立分公司不需要增加注册资本。

A、5B、6C、8D、1310、《保险公司管理规定》中,下列那些活动不属于保险公司的关联交易（）A、再保险分出或者分入业务；B、资产管理、担保和代理业务；C、固定资产买卖或者债权债务转移D、股权分红11、我国的《保险法》最近一次修订是哪一年：A2000 B2001 C2002 D200313、《展业证》由（ )监制。

A中国保监会 B行业协会 C保监局 D 工商局14、长期健康保险产品应当设置合同犹豫期，并在保险条款中列明投保人在犹豫期内的权利。

长期健康保险产品的犹豫期不得少于（ )天。

A5 B10 C15 D2015、以下不属于营销服务部的营业范围的是( ）A、接受客户的咨询和投诉B、收取营销员代收的保险费C、分发保险公司签发的保险单D、进行核保16、《银行、邮政代理保险业务自律公约》中规定:对普通型及分红型3年期两全寿险趸缴产品，保险公司支付的手续费率不得超过趸缴保费的（）A、2.5％B、2。

中国保监会关于进一步明确保险专业中介机构市场准入有关问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保监会关于进一步明确保险专业中介机构市场准入有关问题的通知（保监发〔2013〕44号）各保监局：为贯彻落实《关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》（保监会令2013年第6号）、《关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》（保监会令2013年第7号）（以下简称两个《决定》），现将有关事项通知如下：一、两个《决定》颁布前设立的保险专业代理（经纪）公司，注册资本金不足人民币5000万元的，只能在注册地所在省（自治区、直辖市）申请设立分支机构。

二、两个《决定》颁布前设立的保险专业代理（经纪）公司，注册资本金不足人民币5000万元，且已经在注册地以外的省（自治区、直辖市）设立了分支机构的，可在该省（自治区、直辖市）继续申请设立分支机构。

三、汽车生产、销售、维修和运输等相关汽车企业，为实行代理保险业务专业化经营、投资设立保险专业代理公司的，注册资本金应不低于人民币1000万元，经营区域仅限于注册地所在省（自治区、直辖市），且公司名称应当包含“汽车保险销售”或“汽车保险代理”字样。

四、保险专业代理（经纪）公司开展互联网保险业务，注册资本金应不低于人民币5000万元，两个《决定》颁布前已经依法开展互联网保险业务的除外。

五、铁路、旅游、交通运输、银行、邮政等企业为实行代理保险业务专业化经营、投资设立保险专业代理公司的，可参照本通知第三项规定执行。

各保监局要严格按照《保险经纪机构监管规定》、《保险专业代理机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》，继续全面受理和审批保险经纪机构、保险专业代理机构、保险公估机构的设立申请，认真做好保险中介市场准入行政许可工作，做到及时受理、依法审批、提高效率。

保险经纪公司分支机构设立流程一、引言保险经纪公司是专门从事保险代理业务的机构，为客户提供保险产品的咨询、销售和服务。

为了更好地为客户提供服务，保险经纪公司通常会设立分支机构，以便更广泛地覆盖客户群体。

本文将介绍保险经纪公司分支机构设立的流程。

二、分支机构设立的准备工作1. 评估市场需求：保险经纪公司在设立分支机构前，需对目标市场进行评估，确定该地区是否存在足够的潜在客户和市场需求。

2. 制定分支机构设立计划：根据市场评估结果，制定分支机构设立计划，包括分支机构的地点选择、规模规划、人员配置等。

3. 准备设立资金：设立分支机构需要一定的资金投入，包括租金、装修费用、人员薪酬、设备采购等。

三、分支机构设立的申请流程1. 提交申请材料：保险经纪公司需要向相关监管机构提交申请，申请材料通常包括分支机构设立申请表、公司章程、经营计划、分支机构负责人的资格证明、分支机构负责人的背景调查报告等。

2. 监管机构审查：监管机构会对申请材料进行审查，核实申请材料的真实性和合规性。

审查内容包括申请人的资质、公司的财务状况、分支机构设立计划的合理性等。

3. 签订合同：监管机构审核通过后，保险经纪公司与监管机构签订分支机构设立合同，明确各方的权利和义务。

4. 完善分支机构设施：保险经纪公司根据设立计划，租赁合适的办公场所并进行装修，采购所需设备和软件，并对分支机构进行人员配置和培训。

5. 完成备案手续：保险经纪公司需要将分支机构的设立情况备案至相关监管机构。

四、分支机构设立后的运营管理1. 分支机构的组织架构：分支机构设立后，保险经纪公司需要建立分支机构的组织架构，明确各岗位职责和权限，并制定相应的管理制度和流程。

2. 分支机构的运营监管：保险经纪公司应对分支机构的运营情况进行监管，包括定期检查分支机构的业务开展情况、财务状况和风险控制情况等。

3. 分支机构的业务拓展：保险经纪公司可以通过分支机构开展各类保险业务，包括财产险、人寿险、健康险等。

保险公司与保险中介机构合作指引第一章总则第一条为加强和规范保险公司与保险中介机构之间的合作，防范经营风险，促进保险市场乂好乂快地发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》等有关法律法规和行政规章，制定本指引。

第二条本指引提到的保险中介机构包括专业保险中介机构和兼业保险代理机构。

第三条本指引是保险公司与保险中介机构开展合作的基本要求，为促进双方合作、健康发展、规范运作提供指导。

第四条保险公司与保险中介机构合作，是保险市场发展和专业化分工的必然趋势，建立良好的合作关系对于开辟保险销售渠道、节约交易成本、提高交易效率、减少交易摩擦，优化保险服务体系具有积极作用。

第五条保险公司与保险中介机构应当加强合作，对双方业务活动实行制度化管理，规范化运作，实现合作共赢、共同发展的目标。

第六条保险公司与保险中介机构合作应遵循以下原则：（一）合法原则。

合作应当符合国家有关法律、法规。

（二）诚信原则。

合作双方应当重合同、守信用，言行一致、信守承诺。

（三）平等原则。

合作双方应平等、友好协商，共谋发展。

（四）互利原则。

合作双方应坚持互惠互利原则，实现合作双方的互惠双赢。

（五）系统原则。

合作应当系统思考、系统运作，并保持合作的持续、稳定。

（六）创新原则。

合作应当创新发展思维和发展模式，在法律法规允许的范围内，鼓励积极创新。

第二章基本要求第七条保险公司和保险中介机构合作，应保持长期性、持续性、连贯性，以积极的态度对待、处理合作中的矛盾和问题，从对自身的严格要求中寻求解决问题的途径，不断总结经验教训，增强合作信心。

第八条保险公司应积极研究市场发展形势，准确把握市场运行趋势，适时更新业务发展观念，研究适合中介渠道销售的保险产品，并积极尝试新的业务营销模式，制定具有前瞻性、系统性、兼容性的中长期中介业务发展策略。

第九条保险公司和保险中介机构应创新合作方式，积极寻求在售后服务、风险管理、产品开发、信息交流、内控建设等方面的合作。

保险中介机构法人治理指引(试行)文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2005.02.28•【文号】保监发[2005]21号•【施行日期】2005.02.28•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文*注：本篇法规已被：中国保险监督管理委员会关于公布规章和规范性文件清理结果的通知（发布日期：2010年12月2日，实施日期：2010年12月2日）废止保险中介机构法人治理指引（试行）（2005年2月28日中国保险监督管理委员会保监发[2005]21号发布）目录第一章总则第二章股东和股东（大）会第三章董事和董事会第四章经理层第五章监事和监事会第六章激励约束机制第七章附则第一章总则第一条为推动保险中介机构建立和完善现代企业制度，促进保险中介机构规范经营和持续健康发展，保护被保险人、保险中介机构、股东和其他利益相关者的合法权益，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》和其他相关法律、法规，制定本指引。

第二条本指引所称的法人治理是指保险中介机构建立的以股东（大）会、董事会、监事会、经理层等内设机构为主体的责任明确、相互制衡的组织架构，以及科学高效的决策、激励和约束机制。

第三条保险中介机构法人治理的基本要求是：（一）完善股东（大）会、董事会、监事会、经理层的议事制度和决策程序；（二）明确股东、董事、监事和经理的权利、义务；（三）建立面向全体股东的完善的财务信息公开制度；（四）建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制。

第四条各保险中介机构应当按照本指引和中国保监会有关规定的要求，结合自身特点，完善法人治理。

保险中介机构在构建法人治理时，应当与自身的经营规模和实力相适应，量力而行，有步骤、有重点地建立健全法人治理的相关职能机构，短期内不能建立健全相关职能机构的，应当设置专人履行相应的职能。

第1篇第一章总则第一条为规范保险中介市场秩序，保障保险消费者的合法权益，促进保险业的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定所称保险中介公司，是指依法设立的，专门从事保险代理、保险经纪、保险公估等业务，为客户提供保险服务，并收取报酬的机构。

第三条保险中介公司从事业务活动，应当遵循公平、公正、诚信的原则，维护保险市场的稳定和保险消费者的合法权益。

第四条中国银保监会（以下简称“银保监会”）负责全国保险中介公司的监督管理。

省级银保监局负责本行政区域内保险中介公司的监督管理。

第二章设立与变更第五条设立保险中介公司，应当具备以下条件：（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；（二）有符合法律、行政法规规定的注册资本；（三）有符合法律、行政法规规定的公司名称；（四）有符合法律、行政法规规定的住所和经营场所；（五）有符合法律、行政法规规定的董事、监事、高级管理人员；（六）有符合法律、行政法规规定的从业人员；（七）有符合法律、行政法规规定的保险业务管理制度；（八）法律、行政法规规定的其他条件。

第六条申请设立保险中介公司，应当向银保监会提交以下材料：（一）设立保险中介公司申请书；（二）公司章程；（三）注册资本证明；（四）法定代表人、董事、监事、高级管理人员的身份证明；（五）从业人员资格证明；（六）保险业务管理制度；（七）其他相关材料。

第七条银保监会应当自收到申请材料之日起20个工作日内，对申请材料进行审查。

符合条件的，予以批准并颁发营业执照；不符合条件的，不予批准，并书面说明理由。

第八条保险中介公司设立分支机构，应当符合以下条件：（一）有符合法律、行政法规规定的分支机构名称；（二）有符合法律、行政法规规定的分支机构住所和经营场所；（三）有符合法律、行政法规规定的分支机构负责人；（四）有符合法律、行政法规规定的分支机构从业人员；（五）有符合法律、行政法规规定的分支机构保险业务管理制度；（六）法律、行政法规规定的其他条件。

保险中介机构内部控制指引保险中介机构内部控制指引(试行)目录总则内部控制的基本要求内部会计控制业务经营控制组织架构控制计算机系统控制内部控制的监督与纠正附则第一章总则第一条为规范保险中介机构内部运行,防范经营风险,促进保险中介机构安全稳健运行,依据《中华人民共和国保险法》,《保险代理机构管理规定》,《保险经纪机构管理规定》,《保险公估机构管理规定》等有关法律,法规,制定本指引. 第二条本指引所称的内部控制是指保险中介机构为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度,程序和方法,对风险进行事前防范,事中控制和事后评价的动态过程和机制.第三条保险中介机构内部控制的目标为:(一)保证国家法律法规,保险监管规章和保险中介机构内部规章制度的贯彻执行;(二)保证保险中介机构发展战略的全面实施和经营目标的充分实现;(三)保证保险中介机构资产的安全和完整;(四)保证保险中介机构风险管理体系的有效性;(五)保证业务记录,财务信息及其他管理信息的及时,完整和真实.第四条保险中介机构内部控制的基本原则为: (一)合法性.内部控制应当符合国家有关法律法规的规定.(二)系统性.内部控制应当渗透到保险中介机构的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有部门,岗位和人员.(三)审慎性.内部控制应当以防范风险,审慎经营为出发点,保险中介机构的经营管理尤其是设立新的分支机构时,应当体现"内控优先"的要求.(四)有效性.内部控制应当具有高度的权威性,确保真正落到实处,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力;内部控制存在的问题应当得到及时反馈和纠正;内部控制的专设职能机构或人员应在组织中享有必要的地位.(五)制衡性.确保不同机构和岗位之间权责分明,相互制约,相互监督.(六)经济性.内部控制应遵循成本效益原则,以合理的控制成本达到理想的控制效果.第五条保险中介机构在建立健全内部控制时,应当与自身的经营规模,业务范围和风险特点相适应,有步骤,有重点地建立健全相关职能机构,短期内不能到位的,应当设置专人履行相应的职能.第六条保险中介机构的负责人对本机构内部控制的建立健全和有效实施负责.第二章内部控制的基本要求第七条保险中介机构应当建立良好的法人治理,形成权力机构,决策机构,监督机构和经营管理者之间的制衡机制,为内部控制的实施提供必要的前提条件.第八条保险中介机构董事会和高级管理层应当充分认识到自身对内部控制所承担的责任.董事会负责审批保险中介机构的总体经营战略和重大决策,确定保险中介机构可以接受的风险水平,批准各项业务的决策,制度和程序,配合监事会,内部审计委员会或类似专设内控岗位和人员,对内部控制的有效性进行监督.董事会应当定期与管理层讨论内部控制的有效性,及时审查经理层或审计机构提供的内部控制评估报告,督促经理层采取整改措施.经理层负责执行董事会批准的各项战略,决策,规章和制度,负责建立授权和责任明确,报告关系清晰的组织结构,建立识别,计量和管理风险的程序以及健全,有效的内部控制机制,采取措施纠正内部控制存在的问题.保险中介机构不设董事会的,由执行董事或执行合伙人行使相关职能.第九条保险中介机构应当建立科学,有效的激励约束机制,培育良好的企业精神和健康的企业文化,提高全体员工的职业操守和诚信意识,激励和督促全体员工合法合规经营.第十条保险中介机构应当制定和实施科学的识别,评估,监测和管理风险的制度,程序和方法,以保证风险管理和经营目标的实现.第十一条保险中介机构应当建立涵盖各项业务的,全系统的风险管理系统,确保对经营风险进行持续的监控.第十二条保险中介机构应当针对各项业务制定全面,系统,成文的管理制度和运作程序,避免因经理层的变更而影响其连续性和稳定性.第十三条保险中介机构应当建立内部控制的事后评价制度,定期对内部控制的制度建设和执行情况进行反馈和评估,并根据国家法律法规,保险监管规章,保险中介机构经营状况以及市场环境的变化适时进行修订.第十四条保险中介机构应当明确划分相关部门之间,岗位之间,上下级机构之间的职责,建立责任明确,相互制衡的监督制约机制.第十五条保险中介机构设有分支机构的,应当根据各级机构和各业务部门的经营管理水平,风险管理能力和业务发展需要建立相应的授权体系,实行统一法人管理和法人授权;授权应适当,明确,并采取书面形式.第十六条保险中介机构应当根据不同的工作岗位及其性质,授予其相应的职责和权限,各个岗位应当具备正式,成文的岗位职责说明和清晰的报告关系.第十七条保险中介机构的分支机构应当严格执行上级机构的决策,在权限范围内合规开展经营. 第十八条保险中介机构应当按照规定进行会计核算和业务记录,建立完整的会计,统计和业务档案并妥善保管,确保原始记录,合同和各种报表资料的真实,完整.第十九条保险中介机构应当建立有效的重大突发事件应急预案,确保重大突发事件发生后应急措施及时,有效.第二十条保险中介机构应当努力实现经营管理的信息化,建立贯穿各级机构,覆盖各个业务领域的数据库和管理信息系统,做到及时,准确提供经营管理所需要的各种数据.第二十一条保险中介机构应当建立有效的信息交流,共享和反馈机制,确保董事会和高级管理层及时了解经营和风险状况,确保各个部门及员工的有关信息都能顺畅反馈.第二十二条保险中介机构的内部审计部门或类似专设内控人员,有权获得保险中介机构的经营信息和管理信息,并对各部门,各岗位,各项业务实施全面监控和评价.第二十三条保险中介机构的内部审计或类似专设内控人员应当具有充分的独立性,直接对保险中介机构董事会或监事会负责.第二十四条保险中介机构应当建立有效的内部控制报告和纠正机制,确保内部审计部门或类似专设内控人员发现内部控制问题后,能及时报告并采取有效的纠正措施.第三章内部会计控制第二十五条内部会计控制应当达到以下基本目标:(一)规范保险中介机构会计行为,保证会计资料真实,完整.(二)堵塞漏洞,消除隐患,防止并及时发现,纠正错误及舞弊行为,保护保险中介机构资产的安全,完整.第二十六条内部会计控制应当涵盖保险中介机构内部涉及会计工作的各项业务及相关岗位,并应针对业务处理过程中的关键控制点,落实到决策,执行,监督,反馈等各个环节.第二十七条内部会计控制应当保证保险中介机构内部涉及会计工作的机构,岗位合理设置及其职责权限合理划分,坚持不相容职务相互分离,确保不同机构和岗位之间权责分明,相互制约,相互监督.第二十八条内部会计控制主要包括:货币资金,实物资产,对外投资,成本费用,担保等经济业务的会计控制.第二十九条保险中介机构应当对货币资金收支和保管业务建立严格的授权批准制度,办理货币资金业务的不相容岗位应当分离,相关机构和人员应当相互制约,确保货币资金的安全.第三十条保险中介机构应当建立实物资产管理的岗位责任制度,对实物资产的验收入库,领用,发出,盘点,保管及处置等关键环节进行控制,防止各种实物资产被盗,毁损和流失.第三十一条保险中介机构应当建立规范的对外投资决策机制和程序,通过实行重大投资决策集体审议等责任制度,加强投资项目立项,评估,决策,实施等环节的会计控制,严格控制投资风险. 第三十二条保险中介机构应当建立成本费用控制系统,做好成本费用管理的各项基础工作,制定成本费用标准,分解成本费用指标,控制成本费用差异,考核成本费用指标的完成情况,落实奖罚措施,降低成本费用,提高经济效益.第三十三条保险中介机构应当加强对担保业务的会计控制,严格控制担保行为,建立担保决策程序和责任制度,明确担保原则,担保标准和条件,担保责任等相关内容,加强对担保合同订立的管理,及时了解和掌握被担保人的经营,财务状况,防范潜在风险,避免或减少可能发生的损失.第三十四条内部会计控制的方法主要包括:不相容职务相互分离控制,授权批准控制,会计系统控制,预算控制,财产保全控制,风险控制,内部报告控制,电子信息技术控制等.第三十五条保险中介机构应按照不相容职务相分离的原则,合理设置会计及相关工作岗位,明确职责权限,形成相互制衡机制.第三十六条保险中介机构应明确规定涉及会计及相关工作的授权批准的范围,权限,程序,责任等内容,保险中介机构内部的各级管理层必须在授权范围内行使职权和承担责任,经办人员也必须在授权范围内办理业务.第三十七条保险中介机构应依据《会计法》,《保险中介公司会计核算办法》等国家统一的会计制度,制订适合本机构的会计管理办法,明确会计凭证,会计账簿和财务会计报告的处理程序,建立和完善会计档案保管和会计工作交接办法,实行会计人员岗位责任制,充分发挥会计的监督职能.保险中介机构的分支机构应当严格执行总公司制定的会计制度.第三十八条保险中介机构应加强预算编制,执行,分析,考核等环节的管理,明确预算项目,建立预算标准,规范预算的编制,审定,下达和执行程序,及时分析和控制预算差异,采取改进措施,确保预算的执行.第三十九条保险中介机构应对预算内资金实行责任人限额审批,限额以上资金应当集体审批.严格控制无预算的资金支出.第四十条保险中介机构应限制未经授权的人员对财产的直接接触,采取定期盘点,财产记录,账实核对,投保财产保险等措施,确保各种财产的安全完整.第四十一条保险中介机构应树立风险意识,针对各个风险控制点,建立有效的风险管理系统,通过风险预警,风险识别,风险评估,风险分析,风险报告等措施,对财务风险和经营风险进行全面防范和控制.第四十二条保险中介机构应建立和完善内部报告制度,全面反映经营情况,及时提供业务活动中的重要信息,增强内部管理的时效性和针对性.第四十三条保险中介机构应运用电子信息技术手段建立内部会计控制系统,减少和消除人为操纵因素,确保内部会计控制的有效实施;同时应加强对财务会计电子信息系统的开发与维护,数据输入与输出,文件储存与保管,网络安全等方面的控制.第四十四条保险中介机构应当重视内部会计控制的监督检查工作,由专门机构或者指定专门人员具体负责内部会计控制执行情况的监督检查,确保内部会计控制的贯彻实施.内部会计控制检查的主要职责是:(一)对内部会计控制的执行情况进行检查和评价;(二)写出检查报告,对涉及会计工作的各项业务,内部机构和岗位在内部控制上存在的缺陷提出改进建议;(三)对执行内部会计控制成效显著的内部机构和人员提出表彰建议,对违反内部会计控制的内部机构和人员提出处理意见.第四十五条保险中介机构可以聘请社会中介机构或相关专业人员对本单位内部会计控制的建立健全及有效实施进行评价,接受委托的中介机构或相关专业人员应当对委托单位内部会计控制中的重大缺陷提出书面报告.第四十六条保险中介机构代收保费,代付赔款的,应设立专户管理,并建立专人责任制,保证往来账户资金的安全和及时结算.第四十七条保险中介机构应按照《保险中介公司会计核算办法》的规定,加强对保险中介业务收入(包括保险代理佣金收入,保险经纪佣金及咨询费收入,保险公估费收入)的管理,并严格执行保险中介服务统一发票制度,现金管理制度.第四十八条保险中介机构应当对会计人员实行从业资格管理,会计人员,会计主管或会计负责人应当具有与其岗位,职位相适应的能力,并具有会计从业基本资格证书或专业资格证书.第四十九条保险中介机构应当实行会计差错责任人追究制度,发生重大会计差错,舞弊或案件,除对直接责任人员追究责任外,对单位负责人和分管会计业务的负责人也应当追究连带责任.第五十条保险中介机构应当完善会计档案管理制度,严格查阅手续,防止会计档案被替换,更改,损毁或遗失.第四章业务经营控制第五十一条保险中介机构应立足于防范业务风险,维护企业品牌,市场信誉和服务质量,确保业务操作合法合规.保险中介机构应当依据有关法律,法规以及本机构业务特点,制定业务管理办法. 第五十二条保险中介机构应按所持法人许可证批准的业务范围,在业务管理办法中对业务流程和操作方法加以规范化,标准化,不断提高服务的专业水平.第五十三条业务管理包括业务流程管理,业务授权管理,业务档案管理等内容.业务管理工作应本着"统一授权,统一标准"的原则,以确保业务规范,经营顺利."统一授权"指保险中介机构对各部门,各分支机构统一进行业务授权;"统一标准"指各部门,各分支机构从事业务活动,应按照本机构颁布的统一业务流程,业务规章规程,操作方法进行.第五十四条保险中介机构一般应设立业务管理的职能部门,协助经理做好以下工作:(一)拟订本机构业务管理的办法,细则和标准等;(二)组织落实,监督,检查,考核业务管理办法和相关实施细则及规定的贯彻与落实情况;(三)负责业务授权管理,监督,检查公司各项业务的风险防范,控制与管理情况.第五十五条保险中介机构的业务管理部门对各部门,各分支机构的业务实施对口管理,应区别各级机构业务授权的不同情形,分别规定各级机构业务管理负责人的权限和职责.第五十六条保险中介机构应在业务流程管理中规定业务人员必须遵守的规章制度,以及业务操作的详细步骤和必备文书.第五十七条保险中介机构应加强对保险中介合同和客户关系的科学管理,明确权责关系.保险中介机构与保险公司终止合作关系后,应及时告知持有尚在生效的相关保单的被保险人或投保人,并做好后续保全措施.第五十八条保险中介机构应加强单证管理,制定并实施严格的单证领用,核销制度.与客户的保险中介关系终止后,保险中介机构应及时收回相关重要单证,严格控制经营风险.第五十九条保险中介机构应制定业务人员聘用和解聘管理办法,业务员发展管理办法,业务员品质管理办法等,切实加强对员工职业素质的培养和道德风险的防范.保险中介机构存在类似代理出单等授权业务的,应明确规定授权权限,并结合业务要求对每一授权项目及责任限额予以明确的规定,完善相关制度,明确责任人,同时应对超授权业务的处理制定详细的办理程序.第六十条保险中介机构应当制定业务档案管理制度,妥善保管客户的书面档案和电子档案.第六十一条保险中介机构的业务管理部门应定期进行业务技能培训,防范因专业疏忽与过失可能产生的风险.第六十二条保险中介机构的业务管理部门对各部门,各分支机构实行业务监督,检查制度,进行季度考核,半年检查,年度审计,具体方式可采取自查,抽查,月度报告,执行评价等方式.第六十三条保险中介机构应对检查期内不合格的单位规定明确的处理办法.因考核不合格而被缩小或中止其授权权限或业务经营权的单位,可以由保险中介机构对其进行培训和指导,经考核合格后可重新获得授权或恢复原授权权限.第五章组织架构控制第六十四条保险中介机构应加强市场业务开拓和组织架构建设力度,完善经理层和团队建设,根据业务特点和发展战略做好人员结构调整.第六十五条保险中介机构的业务人员应熟知公司业务管理相关规定,并按规定的业务流程和服务标准为客户提供服务,自觉履行公司的业务管理规定,严格防范职业责任风险.第六十六条保险中介机构应充分论证设立分支机构的必要性和可行性,对设立条件和经办程序做出明确规定,并为分支机构配备必要的人员和办公条件,确保分支机构按规定达到相关开业要求.第六十七条保险中介机构应制订分支机构管理办法,加强对分支机构的管控,促进分支机构健康发展,维护公司整体形象和信誉.第六十八条保险中介机构对分支机构的管理应当遵循"三个统一"的原则.(一)统一管理规范标准.执行统一的规章制度,并在现有规章制度的基础上结合实际制订实施细则.(二)统一客户服务标准.执行统一的客户服务标准,采用统一的对外业务文件标准格式和业务流程,保证实现对客户的承诺.(三)统一企业形象.执行公司统一的企业形象宣传政策,统一的企业形象识别设计.第六十九条保险中介机构及其分支机构可视自身条件和经营需要设立内设部门.原则上应至少设立以下部门:综合事务部,财务部,业务管理部. 第七十条保险中介机构可以根据市场状况和经营管理的需要,对分支机构进行不同的授权,确立不同分支机构的层级.第七十一条保险中介机构及其分支机构应强化风险防范意识,在经营过程中应遵纪守法,杜绝以下行为:(一)直接或变相为保险机构,其他单位及投保人洗钱;(二)挪用或侵占保费;(三)冒用客户的名义申请批单退费并据为己有;(四)片面夸大保险中介机构,分支机构以及经办人员自身的能力,对客户做出不切实际的承诺;(五)向客户行贿或支付任何形式的回佣;(六)与同业为争夺客户而互相诋毁,或在第三者面前对同业做出不客观的,贬低性的评价; (七)分支机构未经总公司许可或授权,承接各类业务合作项目;(八)分支机构未经审核对外出具超出授权权限的技术文件;(九)分支机构未经总公司许可或授权,以总公司名义对外开展保险中介业务活动;(十)分支机构未经许可,以总公司或者分支机构名义加入社团组织.第七十二条在总公司获许可经营的范围内,未经总公司许可,分支机构不得以自身名义跨经营区域开展业务活动,或在经营区域以外设立市场部或类似业务单位.第七十三条保险中介机构应明确规定分支机构名称的规范形式,加强印鉴管理,并制定具体的分支机构名称和印鉴管理办法.第七十四条发生下列事项时,分支机构应事先上报保险中介机构批准后方可实施:(一)变更办公或注册地址;(二)变更高级管理人员;(三)调整业务范围或经营区域;(四)调整分支机构部门设置方案;(五)变更或启用新的分支机构名称,印鉴.第七十五条保险中介机构可根据分支机构签订的经营责任书来考核其经营业绩,在规定期限内未达到经营目标且差距较大的,可以对其进行人员调整或机构撤并.第七十六条分支机构应本着精干高效,内控优先的原则,根据公司自身情况,结合工作需要设置相应的内设机构.保险中介机构设立分支机构时,对市场开发,风险管理等技术性较强的工作,应在数量上规定一定的员工比例以满足业务发展的需要.第七十七条分支机构对外签订委托协议,应当遵照总公司下发的标准合同文本的种类和格式.如因业务需要或客户要求,需对标准合同文本内容进行修改的,应经总公司批准后方可对外提供或签署.第七十八条分支机构在开展业务过程中,需要总公司提供技术支持,资金支持和其他协助的,总公司应明确规定相应的衔接配套措施和处理程序.第七十九条保险中介机构的年度考核评价一般包括以下内容:(一)保险中介机构经营方针和规章制度的贯彻落实情况;(二)内控制度建设及执行情况;(三)经营收入预算执行情况;(四)成本费用控制措施;(五)利润指标完成情况;(六)资金使用,佣金或公估费收支,账户管理情况;(八)业务质量;(九)其他应列入考核评价项目的内容.保险中介机构可制定《经营目标责任管理办法》和《绩效考核管理办法》,依据考核评价结果对各职能部门与分支机构进行奖惩.第八十条分支机构应自觉接受总公司的监督,检查与考核,按公司规定报送各类报表以及各类书面报告.第八十一条总公司对分支机构的工作情况检查,可以采取定期检查和不定期检查的方式.分支机构审计活动分为内部审计和外部审计两种.内部审计是指由分支机构自行组织的审计活动和总公司对分支机构开展的审计活动;外部审计是指总公司或分支机构委托会计师事务所对分支机构的经营活动,会计报表,企业所得税,监管报表,保费账户使用情况,资金使用情况等开展的审计活动.第六章计算机系统控制第八十二条保险中介机构计算机系统内部控制的重点是:严格划分计算机系统开发部门,管理部。

可编辑修改精选全文完整版中国人身保险从业资格A10《人身保险监管》真题汇编一[单选题]（江南博哥）1.监管机构明确规定，保险公司经营分红保险产品，每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年全部可分配盈余的（）。

A.30%B.50%C.70%D.80%参考答案：C[单选题]2.何玲是甲保险公司湖北分公司团体业务部的销售员工，在北京旅游时遇见住在北京的老同学王松，得知王松目前自己在北京经营一家公司，何玲大喜，马上跟王松游说向她所在的分公司购买团体保险，帮老朋友增加业绩。

请问何玲的行为符合相关监管规定吗？（）A.符合B.不符合参考答案：B[单选题]3.《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》（保监会令（2004）第12号）第十六条规定，保险机构投资者为投资连结保险设立的投资账户，投资股票的比例最高可以为（）。

A.50%B.60%C.80%D.100%参考答案：D[单选题]4.乙保险公司营销员张芝误导客户，并私吞客户所交保险费。

乙保险公司给予张芝纪律处分之外，还必须在（）日内向当地保险行业协会报告。

A.3B.5C.10D.20参考答案：B[单选题]5.2009年，中国保监会发布了《人身保险新型产品信息披露管理办法》（保监会令（2009）第3号），该办法规定，保险公司对新型产品投保人的回访应当在犹豫期内完成，并首先采用（）方式。

A.会见C.信函D.抽查参考答案：B[单选题]6.保险机构在原负责人辞职、被撤职或者原负责人因疾病、意外事故等原因无法正常履行工作职责等情形下，可以指定临时负责人，但临时负责时间不得超过（）。

A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月参考答案：C[单选题]7.以下行为符合保险营销员展业行为的核心监管要求的有（）。

①保险营销员在授权范围内从事保险代理业务②保险营销员从事保险营销活动，向客户出示所属保险公司发放的《保险营销员展业证》③向客户明确说明保险合同中责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息④保险营销员将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名，确认投保人或者被保险人的真实投保意愿A.①③④B.①②④C.①②③D.①②③④参考答案：D[单选题]8.保护保险消费者权益是中国保监会新主席项俊波上任后所强调的监管首要任务。

中国保险监督管理委员会甘肃监管局关于印发《甘肃保监局保险专业中介机构设立行政许可指引》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会甘肃监管局•【公布日期】2012.02.20•【字号】甘保监发[2012]14号•【施行日期】2012.02.20•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会甘肃监管局关于印发《甘肃保监局保险专业中介机构设立行政许可指引》的通知（甘保监发〔2012〕14号）各保险专业中介机构、各保险公司：为加强甘肃省辖内保险专业中介机构设立监管，根据《中华人民共和国保险法》和《行政许可法》等相关法规，结合我省实际，我局制定了《甘肃保监局保险专业中介机构设立行政许可指引》。

现印发给你们，请遵照执行。

二〇一二年二月二十日甘肃保监局保险专业中介机构设立行政许可指引第一章总则第一条为加强甘肃省辖内保险专业中介机构设立监管，根据《中华人民共和国保险法》、《行政许可法》和《保险专业代理机构监管规定》、《保险经机构机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》、《中国保监会行政许可事项实施规程》等相关法规，结合甘肃保险市场实际，特制定本指引。

第二条本指引适用于在甘肃保监局辖区内保险专业中介法人及分支机构的设立行为。

第二章一般原则第三条甘肃保监局按照“统筹规划、稳步推进”的原则引导保险中介市场主体建设，鼓励特色鲜明、思路清晰、开拓创新的保险专业中介机构进入市场或设立分支机构，避免盲目性和投机性。

第四条申请设立保险专业中介机构的，申请前应当做好市场调研，充分了解保险专业中介机构经营特点及市场经营风险。

第五条保险专业中介法人机构应按照“发展有需要、经营有效益、管控有能力、高管有人才”的原则，审慎稳健设立机构。

对分支机构实现真实投入、有效管理。

第六条拟设立分支机构的，其现有机构应符合以下条件：（一）法人机构内控制度健全，具有持续发展和盈利能力，现有机构经营管理正常，财务状况健康，近一年无重大违法违规行为。

保险中介机构部控制指引(试行)目录总则部控制的基本要求部会计控制业务经营控制组织架构控制计算机系统控制部控制的监督与纠正附则第一章总则第一条为规保险中介机构部运行,防经营风险,促进保险中介机构安全稳健运行,依据《中华人民国保险法》,《保险代理机构管理规定》,《保险经纪机构管理规定》,《保险公估机构管理规定》等有关法律,法规,制定本指引.第二条本指引所称的部控制是指保险中介机构为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度,程序和方法,对风险进行事前防,事中控制和事后评价的动态过程和机制.第三条保险中介机构部控制的目标为:(一)保证国家法律法规,保险监管规章和保险中介机构部规章制度的贯彻执行;(二)保证保险中介机构发展战略的全面实施和经营目标的充分实现;(三)保证保险中介机构资产的安全和完整;(四)保证保险中介机构风险管理体系的有效性;(五)保证业务记录,财务信息及其他管理信息的及时,完整和真实.第四条保险中介机构部控制的基本原则为:(一)合法性.部控制应当符合国家有关法律法规的规定.(二)系统性.部控制应当渗透到保险中介机构的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有部门,岗位和人员.(三)审慎性.部控制应当以防风险,审慎经营为出发点,保险中介机构的经营管理尤其是设立新的分支机构时,应当体现"控优先"的要求.(四)有效性.部控制应当具有高度的权威性,确保真正落到实处,任何人不得拥有不受部控制约束的权力;部控制存在的问题应当得到及时反馈和纠正;部控制的专设职能机构或人员应在组织中享有必要的地位.(五)制衡性.确保不同机构和岗位之间权责分明,相互制约,相互监督.(六)经济性.部控制应遵循成本效益原则,以合理的控制成本达到理想的控制效果.第五条保险中介机构在建立健全部控制时,应当与自身的经营规模,业务围和风险特点相适应,有步骤,有重点地建立健全相关职能机构,短期不能到位的,应当设置专人履行相应的职能.第六条保险中介机构的负责人对本机构部控制的建立健全和有效实施负责.第二章部控制的基本要求第七条保险中介机构应当建立良好的法人治理,形成权力机构,决策机构,监督机构和经营管理者之间的制衡机制,为部控制的实施提供必要的前提条件.第八条保险中介机构董事会和高级管理层应当充分认识到自身对部控制所承担的责任.董事会负责审批保险中介机构的总体经营战略和重大决策,确定保险中介机构可以接受的风险水平,批准各项业务的决策,制度和程序,配合监事会,部审计委员会或类似专设控岗位和人员,对部控制的有效性进行监督.董事会应当定期与管理层讨论部控制的有效性,及时审查经理层或审计机构提供的部控制评估报告,督促经理层采取整改措施.经理层负责执行董事会批准的各项战略,决策,规章和制度,负责建立授权和责任明确,报告关系清晰的组织结构,建立识别,计量和管理风险的程序以及健全,有效的部控制机制,采取措施纠正部控制存在的问题.保险中介机构不设董事会的,由执行董事或执行合伙人行使相关职能.第九条保险中介机构应当建立科学,有效的激励约束机制,培育良好的企业精神和健康的企业文化,提高全体员工的职业操守和诚信意识,激励和督促全体员工合法合规经营.第十条保险中介机构应当制定和实施科学的识别,评估,监测和管理风险的制度,程序和方法,以保证风险管理和经营目标的实现.第十一条保险中介机构应当建立涵盖各项业务的,全系统的风险管理系统,确保对经营风险进行持续的监控.第十二条保险中介机构应当针对各项业务制定全面,系统,成文的管理制度和运作程序,避免因经理层的变更而影响其连续性和稳定性.第十三条保险中介机构应当建立部控制的事后评价制度,定期对部控制的制度建设和执行情况进行反馈和评估,并根据国家法律法规,保险监管规章,保险中介机构经营状况以及市场环境的变化适时进行修订.第十四条保险中介机构应当明确划分相关部门之间,岗位之间,上下级机构之间的职责,建立责任明确,相互制衡的监督制约机制.第十五条保险中介机构设有分支机构的,应当根据各级机构和各业务部门的经营管理水平,风险管理能力和业务发展需要建立相应的授权体系,实行统一法人管理和法人授权;授权应适当,明确,并采取书面形式.第十六条保险中介机构应当根据不同的工作岗位及其性质,授予其相应的职责和权限,各个岗位应当具备正式,成文的岗位职责说明和清晰的报告关系.第十七条保险中介机构的分支机构应当严格执行上级机构的决策,在权限围合规开展经营. 第十八条保险中介机构应当按照规定进行会计核算和业务记录,建立完整的会计,统计和业务档案并妥善保管,确保原始记录,合同和各种报表资料的真实,完整.第十九条保险中介机构应当建立有效的重大突发事件应急预案,确保重大突发事件发生后应急措施及时,有效.第二十条保险中介机构应当努力实现经营管理的信息化,建立贯穿各级机构,覆盖各个业务领域的数据库和管理信息系统,做到及时,准确提供经营管理所需要的各种数据.第二十一条保险中介机构应当建立有效的信息交流,共享和反馈机制,确保董事会和高级管理层及时了解经营和风险状况,确保各个部门及员工的有关信息都能顺畅反馈.第二十二条保险中介机构的部审计部门或类似专设控人员,有权获得保险中介机构的经营信息和管理信息,并对各部门,各岗位,各项业务实施全面监控和评价.第二十三条保险中介机构的部审计或类似专设控人员应当具有充分的独立性,直接对保险中介机构董事会或监事会负责.第二十四条保险中介机构应当建立有效的部控制报告和纠正机制,确保部审计部门或类似专设控人员发现部控制问题后,能及时报告并采取有效的纠正措施.第三章部会计控制第二十五条部会计控制应当达到以下基本目标:(一)规保险中介机构会计行为,保证会计资料真实,完整.(二)堵塞漏洞,消除隐患,防止并及时发现,纠正错误及舞弊行为,保护保险中介机构资产的安全,完整.第二十六条部会计控制应当涵盖保险中介机构部涉及会计工作的各项业务及相关岗位,并应针对业务处理过程中的关键控制点,落实到决策,执行,监督,反馈等各个环节.第二十七条部会计控制应当保证保险中介机构部涉及会计工作的机构,岗位合理设置及其职责权限合理划分,坚持不相容职务相互分离,确保不同机构和岗位之间权责分明,相互制约,相互监督.第二十八条部会计控制主要包括:货币资金,实物资产,对外投资,成本费用,担保等经济业务的会计控制.第二十九条保险中介机构应当对货币资金收支和保管业务建立严格的授权批准制度,办理货币资金业务的不相容岗位应当分离,相关机构和人员应当相互制约,确保货币资金的安全. 第三十条保险中介机构应当建立实物资产管理的岗位责任制度,对实物资产的验收入库,领用,发出,盘点,保管及处置等关键环节进行控制,防止各种实物资产被盗,毁损和流失.第三十一条保险中介机构应当建立规的对外投资决策机制和程序,通过实行重大投资决策集体审议等责任制度,加强投资项目立项,评估,决策,实施等环节的会计控制,严格控制投资风险.第三十二条保险中介机构应当建立成本费用控制系统,做好成本费用管理的各项基础工作,制定成本费用标准,分解成本费用指标,控制成本费用差异,考核成本费用指标的完成情况,落实奖罚措施,降低成本费用,提高经济效益.第三十三条保险中介机构应当加强对担保业务的会计控制,严格控制担保行为,建立担保决策程序和责任制度,明确担保原则,担保标准和条件,担保责任等相关容,加强对担保合同订立的管理,及时了解和掌握被担保人的经营,财务状况,防潜在风险,避免或减少可能发生的损失.第三十四条部会计控制的方法主要包括:不相容职务相互分离控制,授权批准控制,会计系统控制,预算控制,财产保全控制,风险控制,部报告控制,电子信息技术控制等.第三十五条保险中介机构应按照不相容职务相分离的原则,合理设置会计及相关工作岗位,明确职责权限,形成相互制衡机制.第三十六条保险中介机构应明确规定涉及会计及相关工作的授权批准的围,权限,程序,责任等容,保险中介机构部的各级管理层必须在授权围行使职权和承担责任,经办人员也必须在授权围办理业务.第三十七条保险中介机构应依据《会计法》,《保险中介公司会计核算办法》等国家统一的会计制度,制订适合本机构的会计管理办法,明确会计凭证,会计账簿和财务会计报告的处理程序,建立和完善会计档案保管和会计工作交接办法,实行会计人员岗位责任制,充分发挥会计的监督职能.保险中介机构的分支机构应当严格执行总公司制定的会计制度.第三十八条保险中介机构应加强预算编制,执行,分析,考核等环节的管理,明确预算项目,建立预算标准,规预算的编制,审定,下达和执行程序,及时分析和控制预算差异,采取改进措施,确保预算的执行.第三十九条保险中介机构应对预算资金实行责任人限额审批,限额以上资金应当集体审批.严格控制无预算的资金支出.第四十条保险中介机构应限制未经授权的人员对财产的直接接触,采取定期盘点,财产记录,账实核对,投保财产保险等措施,确保各种财产的安全完整.第四十一条保险中介机构应树立风险意识,针对各个风险控制点,建立有效的风险管理系统,通过风险预警,风险识别,风险评估,风险分析,风险报告等措施,对财务风险和经营风险进行全面防和控制.第四十二条保险中介机构应建立和完善部报告制度,全面反映经营情况,及时提供业务活动中的重要信息,增强部管理的时效性和针对性.第四十三条保险中介机构应运用电子信息技术手段建立部会计控制系统,减少和消除人为操纵因素,确保部会计控制的有效实施;同时应加强对财务会计电子信息系统的开发与维护,数据输入与输出,文件储存与保管,网络安全等方面的控制.第四十四条保险中介机构应当重视部会计控制的监督检查工作,由专门机构或者指定专门人员具体负责部会计控制执行情况的监督检查,确保部会计控制的贯彻实施.部会计控制检查的主要职责是:(一)对部会计控制的执行情况进行检查和评价;(二)写出检查报告,对涉及会计工作的各项业务,部机构和岗位在部控制上存在的缺陷提出改进建议;(三)对执行部会计控制成效显著的部机构和人员提出表彰建议,对违反部会计控制的部机构和人员提出处理意见.第四十五条保险中介机构可以聘请社会中介机构或相关专业人员对本单位部会计控制的建立健全及有效实施进行评价,接受委托的中介机构或相关专业人员应当对委托单位部会计控制中的重大缺陷提出书面报告.第四十六条保险中介机构代收保费,代付赔款的,应设立专户管理,并建立专人责任制,保证往来账户资金的安全和及时结算.第四十七条保险中介机构应按照《保险中介公司会计核算办法》的规定,加强对保险中介业务收入(包括保险代理佣金收入,保险经纪佣金及咨询费收入,保险公估费收入)的管理,并严格执行保险中介服务统一发票制度,现金管理制度.第四十八条保险中介机构应当对会计人员实行从业资格管理,会计人员,会计主管或会计负责人应当具有与其岗位,职位相适应的能力,并具有会计从业基本书或专业书.第四十九条保险中介机构应当实行会计差错责任人追究制度,发生重大会计差错,舞弊或案件,除对直接责任人员追究责任外,对单位负责人和分管会计业务的负责人也应当追究连带责任.第五十条保险中介机构应当完善会计档案管理制度,严格查阅手续,防止会计档案被替换,更改,损毁或遗失.第四章业务经营控制第五十一条保险中介机构应立足于防业务风险,维护企业品牌,市场信誉和服务质量,确保业务操作合法合规.保险中介机构应当依据有关法律,法规以及本机构业务特点,制定业务管理办法.第五十二条保险中介机构应按所持法人许可证批准的业务围,在业务管理办法中对业务流程和操作方法加以规化,标准化,不断提高服务的专业水平.第五十三条业务管理包括业务流程管理,业务授权管理,业务档案管理等容.业务管理工作应本着"统一授权,统一标准"的原则,以确保业务规,经营顺利."统一授权"指保险中介机构对各部门,各分支机构统一进行业务授权;"统一标准"指各部门,各分支机构从事业务活动,应按照本机构颁布的统一业务流程,业务规章规程,操作方法进行. 第五十四条保险中介机构一般应设立业务管理的职能部门,协助经理做好以下工作:(一)拟订本机构业务管理的办法,细则和标准等;(二)组织落实,监督,检查,考核业务管理办法和相关实施细则及规定的贯彻与落实情况;(三)负责业务授权管理,监督,检查公司各项业务的风险防,控制与管理情况.第五十五条保险中介机构的业务管理部门对各部门,各分支机构的业务实施对口管理,应区别各级机构业务授权的不同情形,分别规定各级机构业务管理负责人的权限和职责.第五十六条保险中介机构应在业务流程管理中规定业务人员必须遵守的规章制度,以及业务操作的详细步骤和必备文书.第五十七条保险中介机构应加强对保险中介合同和客户关系的科学管理,明确权责关系.保险中介机构与保险公司终止合作关系后,应及时告知持有尚在生效的相关保单的被保险人或投保人,并做好后续保全措施.第五十八条保险中介机构应加强单证管理,制定并实施严格的单证领用,核销制度.与客户的保险中介关系终止后,保险中介机构应及时收回相关重要单证,严格控制经营风险.第五十九条保险中介机构应制定业务人员聘用和解聘管理办法,业务员发展管理办法,业务员品质管理办法等,切实加强对员工职业素质的培养和道德风险的防.保险中介机构存在类似代理出单等授权业务的,应明确规定授权权限,并结合业务要求对每一授权项目及责任限额予以明确的规定,完善相关制度,明确责任人,同时应对超授权业务的处理制定详细的办理程序.第六十条保险中介机构应当制定业务档案管理制度,妥善保管客户的书面档案和电子档案. 第六十一条保险中介机构的业务管理部门应定期进行业务技能培训,防因专业疏忽与过失可能产生的风险.第六十二条保险中介机构的业务管理部门对各部门,各分支机构实行业务监督,检查制度,进行季度考核,半年检查,年度审计,具体方式可采取自查,抽查,月度报告,执行评价等方式. 第六十三条保险中介机构应对检查期不合格的单位规定明确的处理办法.因考核不合格而被缩小或中止其授权权限或业务经营权的单位,可以由保险中介机构对其进行培训和指导,经考核合格后可重新获得授权或恢复原授权权限.第五章组织架构控制第六十四条保险中介机构应加强市场业务开拓和组织架构建设力度,完善经理层和团队建设,根据业务特点和发展战略做好人员结构调整.第六十五条保险中介机构的业务人员应熟知公司业务管理相关规定,并按规定的业务流程和服务标准为客户提供服务,自觉履行公司的业务管理规定,严格防职业责任风险.第六十六条保险中介机构应充分论证设立分支机构的必要性和可行性,对设立条件和经办程序做出明确规定,并为分支机构配备必要的人员和办公条件,确保分支机构按规定达到相关开业要求.第六十七条保险中介机构应制订分支机构管理办法,加强对分支机构的管控,促进分支机构健康发展,维护公司整体形象和信誉.第六十八条保险中介机构对分支机构的管理应当遵循"三个统一"的原则.(一)统一管理规标准.执行统一的规章制度,并在现有规章制度的基础上结合实际制订实施细则.(二)统一客户服务标准.执行统一的客户服务标准,采用统一的对外业务文件标准格式和业务流程,保证实现对客户的承诺.(三)统一企业形象.执行公司统一的企业形象宣传政策,统一的企业形象识别设计.第六十九条保险中介机构及其分支机构可视自身条件和经营需要设立设部门.原则上应至少设立以下部门:综合事务部,财务部,业务管理部.第七十条保险中介机构可以根据市场状况和经营管理的需要,对分支机构进行不同的授权,确立不同分支机构的层级.第七十一条保险中介机构及其分支机构应强化风险防意识,在经营过程中应遵纪守法,杜绝以下行为:(一)直接或变相为保险机构,其他单位及投保人洗钱;(二)挪用或侵占保费;(三)冒用客户的名义申请批单退费并据为己有;(四)片面夸大保险中介机构,分支机构以及经办人员自身的能力,对客户做出不切实际的承诺;(五)向客户行贿或支付任何形式的回佣;(六)与同业为争夺客户而互相诋毁,或在第三者面前对同业做出不客观的,贬低性的评价;(七)分支机构未经总公司许可或授权,承接各类业务合作项目;(八)分支机构未经审核对外出具超出授权权限的技术文件;(九)分支机构未经总公司许可或授权,以总公司名义对外开展保险中介业务活动;(十)分支机构未经许可,以总公司或者分支机构名义加入社团组织.第七十二条在总公司获许可经营的围,未经总公司许可,分支机构不得以自身名义跨经营区域开展业务活动,或在经营区域以外设立市场部或类似业务单位.第七十三条保险中介机构应明确规定分支机构名称的规形式,加强印鉴管理,并制定具体的分支机构名称和印鉴管理办法.第七十四条发生下列事项时,分支机构应事先上报保险中介机构批准后方可实施:(一)变更办公或注册地址;(二)变更高级管理人员;(三)调整业务围或经营区域;(四)调整分支机构部门设置方案;(五)变更或启用新的分支机构名称,印鉴.第七十五条保险中介机构可根据分支机构签订的经营责任书来考核其经营业绩,在规定期限未达到经营目标且差距较大的,可以对其进行人员调整或机构撤并.第七十六条分支机构应本着精干高效,控优先的原则,根据公司自身情况,结合工作需要设置相应的设机构.保险中介机构设立分支机构时,对市场开发,风险管理等技术性较强的工作,应在数量上规定一定的员工比例以满足业务发展的需要.第七十七条分支机构对外签订委托协议,应当遵照总公司下发的标准合同文本的种类和格式.如因业务需要或客户要求,需对标准合同文本容进行修改的,应经总公司批准后方可对外提供或签署.第七十八条分支机构在开展业务过程中,需要总公司提供技术支持,资金支持和其他协助的,总公司应明确规定相应的衔接配套措施和处理程序.第七十九条保险中介机构的年度考核评价一般包括以下容:(一)保险中介机构经营方针和规章制度的贯彻落实情况;(二)控制度建设及执行情况;(三)经营收入预算执行情况;(四)成本费用控制措施;(五)利润指标完成情况;(六)资金使用,佣金或公估费收支,账户管理情况;(八)业务质量;(九)其他应列入考核评价项目的容.保险中介机构可制定《经营目标责任管理办法》和《绩效考核管理办法》,依据考核评价结果对各职能部门与分支机构进行奖惩.第八十条分支机构应自觉接受总公司的监督,检查与考核,按公司规定报送各类报表以及各类书面报告.第八十一条总公司对分支机构的工作情况检查,可以采取定期检查和不定期检查的方式. 分支机构审计活动分为部审计和外部审计两种.部审计是指由分支机构自行组织的审计活动和总公司对分支机构开展的审计活动;外部审计是指总公司或分支机构委托会计师事务所对分支机构的经营活动,会计报表,企业所得税,监管报表,保费账户使用情况,资金使用情况等开展的审计活动.第六章计算机系统控制第八十二条保险中介机构计算机系统部控制的重点是:严格划分计算机系统开发部门,管理部门与应用部门的职能,建立健全计算机系统风险防的制度,确保计算机系统设备,系统运行和系统环境的安全.保险中介机构应配备专(兼)职计算机安全管理人员,明确计算机安全管理人员的职责.第八十三条保险中介机构应当对计算机系统的项目立项,设计,开发,测试,运行和维护整个过程进行严格的管理,开发测试环境应当与业务经营环境严格分离;技术部门与业务部门之间应当加强沟通交流.进行项目设计时,应从计算机处理和业务操作两个角度考虑安全问题,确保系统的整体安全.第八十四条保险中介机构应当加强计算机网络的管理,建立实用,高效的网管系统,有效地管理网络的性能,配置等,并加强与合作单位联网的安全控制措施.第八十五条保险中介机构应当严格管理各类数据信息,数据的各类操作,备份介质的存放以及转移和销毁等都应当制订严格的管理办法.业务,财务管理系统应按操作员实行口令,权限管理,用户密码和口令应不定期更换.第八十六条保险中介机构应当不断提升计算机操作系统和管理系统的功能,通过系统设定的安全措施,防利用计算机管理的漏洞进行的各种违规操作和金融犯罪.第七章部控制的监督与纠正第八十七条保险中介机构应当设置专人负责部控制的建设,监督和纠正.条件允许时,可建立专门委员会来履行以下职责:(一)设计部控制体系;(二)组织,督促各职能部门和分支机构建立健全部控制;(三)检查,监督和评价部控制的健全性和有效性;(四)采取措施,处理和纠正部控制存在的问题.第八十八条保险中介机构应当建立部控制的报告和信息反馈制度,业务部门,部审计部门或类似专设人员发现部控制存在的问题和缺陷,应当及时向相关职能部门报告.第八十九条保险中介机构应根据国家有关法律,法规和公司章程的有关规定,制定审计管理办法.有条件的保险中介机构可考虑设立审计工作委员会和审计工作部.审计工作委员会行使公司股东会,董事会及执行监事对公司审计工作的审查和监督职权.审计工作部是公司部审计工作的常设机构,负责组织实施审计工作委员会制定的审计工作计划.条件尚不成熟的保险中介机构可设立专人负责执行审计职责.第九十条保险中介机构一般应在公司章程中规定审计容的围.一般包括:业务管理审计;财务预算,年度经营计划及执行情况审计;年度经营目标责任书完成情况审计;经济责任审计;投资活动审计;会计核算,报表审计;业务收入审计;以及其他需要审计的审计事项.第九十一条审计方式可以采取送达方式审计和驻地方式审计.第九十二条审计方法:(一)根据不同审计容,采取全面审计,重点审计与抽样审计相结合的方式;(二)业务审计主要采取问卷形式,客户档案抽查及业务流程检查表形式;(三)经济责任审计采取全面审计,实地审计,约谈审计相结合的审计方法.。

保险经纪机构办事指南-河北五、分支机构设立报告保险经纪机构设立分支机构，应当仔细阅读《保险经纪机构监管规定》第二章“市场准入”第一节“机构设立”的相关内容，具备法定条件。

同时，在办理工商登记之日起5个工作日内，书面报告河北保监局（设立在唐山、承德、秦皇岛地区的分支机构报唐山保监分局）（纸质版1份，pdf 电子版请刻成光盘1份）同时用法人机构的用户名和密码登录中国保监会保险中介监管信息系统-“专业中介机构和高管人员管理”子系统的“中介机构管理--资格管理—新设分支机构报告”模块上报相关信息。

（一）设立报告可参考如下格式拟写：×××保险经纪有限公司×××【××】×号签发人：××保险经纪有限公司关于设立××分公司的报告河北保监局：为（设立分支机构的原因、背景、动机等），经保险经纪有限公司股东会（或董事会）决议，决定设立保险经纪有限公司分公司（或营业部），并任命为该分支机构主要负责人，已办理工商登记手续。

特此报告联系人：联系电话：（固定电话和移动电话）（法人机构签章）日期：20年月日（二）《保险经纪机构分支机构设立报告表》获取该表格：登录中国保监会网站（）“行政许可”——“行政许可格式文本”中下载。

填写注意事项：(1)填写内容须用计算机格式打印；(2)联系电话处需同时填写固定电话和移动电话号码。

（三）法人机构许可证和营业执照复印件复印件均需加盖法人机构公章。

（四）股东会（董事会）或者全体合伙人关于设立保险经纪分支机构的决议决议文件应符合如下格式要求：××保险经纪有限公司××年××次股东会（或董事会或合伙）决议时间：地点：公司股东（或董事或合伙人）：、、应到人，实到人，符合公司章程（或合伙协议）要求，决议内容如下：同意设立保险经纪有限公司分公司，并聘任××为该分支机构临时负责人，待办理工商登记等相关手续后向保险监管部门书面报告。

青岛保险经纪人办事指南（2022 年试行版）第一部分行政许可事项 (3)一、法人机构设立申请 (3)（一）申请须知 (3)（二）申请材料 (6)二、高级管理人员任职资格申请 (7)（一）申请须知 (7)（二）申请材料 (9)第二部分行政报告事项 (11)一、分支机构设立报告 (11)（一）报告须知 (11)（二）报告材料 (12)二、机构解散报告 (13)（一）报告须知 (13)（二）报告材料 (13)三、动用保证金报告 (14)（一）报告须知 (14)（二）报告材料 (14)四、分立、合并或变更组织形式报告 (15)（一）报告须知 (15)（二）报告材料 (15)五、机构名称变更报告 (15)（二）报告材料 (16)六、机构住所变更报告 (16)（一）报告须知 (16)（二）报告材料 (17)七、股东、股权结构变更报告 (18)（一）报告须知 (18)（二）报告材料 (18)八、撤销分支机构报告 (20)（一）报告须知 (20)（二）报告材料 (20)九、注册资本变更报告 (20)（一）报告须知 (20)（二）报告材料 (21)第一部分行政许可事项本指南行政许可事项各保险经纪机构需登录中国银保监会“互联网+政务服务”平台以及保险中介监管信息系统提交行政许可申请，同时将一份纸质材料加盖公章报送至青岛银保监局中介处（青岛市市南区香港西路69号青岛银保监局中介处）收文。

一、法人机构设立申请根据《保险中介行政许可及备案实施办法》，全国性保险经纪机构申请经营保险经纪业务资格的，由工商注册登记所在地银保监局受理并初审，银保监会决定。

区域性保险经纪机构申请经营保险经纪业务的，由工商注册登记所在地银保监局受理、审查并决定。

港澳台及外籍人士投资保险经纪机构，如果股份达到或超过25%，不属于地方银保监局受理范围，需直接向中国银保监会递交设立申请。

注意：注册地在青岛新设的区域性保险经纪法人机构，经营区域仅限于青岛市，而非山东省。

保险经纪公司分支机构设立流程一、申请准备阶段在设立保险经纪公司分支机构之前，首先需要进行一些准备工作。

这些准备工作包括：1. 确定设立分支机构的目的和定位，明确分支机构的业务范围和发展方向；2. 完善分支机构的组织架构和人员配备，确定分支机构的管理层和员工数量；3. 准备设立分支机构所需的资金，包括注册资本和运营资金；4. 确定分支机构的办公地点，并进行租赁或购买等相关手续；5. 准备设立分支机构所需的材料，包括申请书、公司章程、合同协议等。

二、申请材料准备阶段在准备好以上所需的材料之后，就可以开始进行分支机构设立的申请工作。

申请材料的准备包括：1. 提交申请书，包括分支机构设立的意向和详细信息；2. 提供公司章程，包括公司的组织结构、业务范围、经营方式等；3. 提供合同协议，包括与相关合作伙伴的合作协议、租赁协议等；4. 提供注册资本证明，包括银行存款证明、股东出资证明等；5. 提供办公地点证明，包括租赁合同、房产证明等；6. 提供相关许可证和执照，包括保险经纪公司执照、业务经营许可证等。

三、申请递交阶段在准备好以上所需的申请材料之后，需要将申请材料递交给相关部门进行审批。

递交申请的具体步骤包括：1. 将申请材料递交给保险监管部门，进行初步审查；2. 根据保险监管部门的要求，补充或修改申请材料；3. 完成申请材料的修改后，将其重新递交给保险监管部门；4. 等待保险监管部门的审批结果。

四、审批结果阶段在递交申请材料后，保险监管部门将进行审批，并最终给出审批结果。

审批结果可能有以下几种情况：1. 批准设立分支机构，颁发相应的执照和证书；2. 要求补充或修改申请材料，并重新递交；3. 拒绝设立分支机构，并给出相应的理由。

五、设立分支机构阶段在获得保险监管部门的批准后，即可正式设立分支机构。

设立分支机构的具体步骤包括：1. 根据审批结果，领取相应的执照和证书；2. 完善分支机构的注册手续，包括在工商部门进行注册登记；3. 完善分支机构的组织架构和人员配备，进行人员招聘和培训；4. 启动分支机构的运营，开展相关业务活动；5. 根据监管要求，定期向保险监管部门报告分支机构的经营情况。

中国保险监督管理委员会关于保险中介机构设立分支机构有
关事项的通知
【法规类别】保险监管
【发文字号】保监发[2004]1号
【失效依据】中国保险监督管理委员会关于废止部分保险中介规范性文件的通知
【发布部门】中国保险监督管理委员会
【发布日期】2004.01.02
【实施日期】2004.01.02
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国保险监督管理委员会
关于保险中介机构设立分支机构有关事项的通知
（2004年1月2日保监发[2004]1号）
各保监办：
为进一步加强对保险中介机构分支机构的管理，现就保险中介机构设立分支机构的有关事项通知如下：
一、设立分支机构的条件
(一)开业一年以上，运转良好，内控制度健全。

(二)最近一年无严重违法违规行为。

(三)资本金要求：
1．保险代理机构、保险公估机构资本金达到人民币200万元，保险经纪公司资本金达到人民币2000万元，设立分支机构可不再增加资本金。

2．保险代理机构、保险公估机构以最低资本金(人民币50万元)设立的，保险经纪公司以最。

湖南保监局关于印发《湖南保监局保险中介监管指引》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2012.12.10•【字号】湘保监发[2012]55号•【施行日期】2013.01.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文湖南保监局关于印发《湖南保监局保险中介监管指引》的通知（湘保监发〔2012〕55号）吉祥人寿保险股份有限公司、各保险公司湖南分公司、各保险专业中介机构、外埠保险专业中介机构在湘一级分支机构、各商业银行在湘一级分行、省农村信用合作社联合社、长沙银行、华融湘江银行、湖南省邮政公司：为了加强保险中介监管，规范保险中介市场秩序，防范化解保险中介业务风险，根据有关法律法规及规范性文件精神并结合实际，湖南保监局制定了《湖南保监局保险中介监管指引》，现予印发，请遵照执行。

湖南保监局2012年12月10日湖南保监局保险中介监管指引第一章总则第一条为强化湖南保险中介市场监管，规范保险中介市场行为，防范化解风险，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律法规及规范性文件，制定本指引。

第二条本指引所称保险中介业务是指保险公司通过保险专业中介机构、保险兼业代理机构以及保险销售从业人员进行的保险销售、保险经纪、理赔服务等。

本指引所称保险销售从业人员，是指为保险公司销售保险产品的人员，包括保险公司的保险销售人员、保险代理机构中从事保险代理活动的人员、保险经纪机构中从事保险经纪活动的人员以及保险兼业代理机构中从事保险销售活动的人员。

第三条保险公司省级分公司和保险专业中介机构主要负责人对本级机构及下属分支机构保险中介业务行为合规性负主要责任，分管负责人负直接责任。

第二章人员管理第四条保险销售从业人员应当具备中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书。

第五条保险公司所有员工不得以任何形式在保险中介机构任职，或者通过挂靠工号获取佣金。

第六条各保险兼业代理机构的保险销售活动只能由具备合法资格的人员进行，人数不得少于2人。

保险经纪公司及其分支机构第一，组织形式。

《保险经纪机构监管规定》第六条指出：“除中国保监会另有规定外，保险经纪机构应当采取下列组织形式：有限责任公司、股份有限公司。

”第二，设立条件。

《保险经纪机构监管规定》第七条规定：“设立保险经纪公司，应当具备下列条件：股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；注册资本达到《中华人民共和国公司法》和本规定的最低限额；公司章程符合有关规定；董事长、执行董事和高级管理人员符合本规定的任职资格条件；具备健全的组织机构和管理制度；有与业务规模相适应的固定住所；有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。

”在中国境内设立外资保险经纪公司也适用上述条件，但我国参加的有关国际条约和中国保监会另有规定的，适用其规定。

《保险经纪机构监管规定》第十二条规定：“保险经纪公司的分支机构包括分公司、营业部。

保险经纪公司申请设立分支机构应当具备下列条件：内控制度健全；注册资本达到本规定的要求；现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施。

”第三，对投资者及注册资本的要求。

保险经纪机构的投资者可以是法人或者自然人，但《保险经纪机构监管规定》第九条规定：“依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险经纪公司的发起人或者股东。

保险公司员工投资保险经纪公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险经纪公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。

”《保险经纪机构监管规定》第八条规定：“保险经纪公司的注册资本不得少于人民币1000万元，且必须为实缴货币资本。

”第十三条规定：“保险经纪公司以本规定注册资本最低限额设立的，可以申请设立3家分支机构；此后，每申请增设一家分支机构，应当至少增加注册资本人民币20万元；其中，在住所地以外每一省、自治区、直辖市首次申请设立分支机构的，应当至少增加注册资本人民币100万元。

中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发《辽宁省保险专业中介机构业务管理指引(试行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发《辽宁省保险专业中介机构业务管理指引（试行）》的通知各保险专业中介机构：为健全保险专业中介机构业务管控制度，规范保险专业中介机构业务经营行为，防范化解保险中介市场风险，促进保险中介市场持续健康快速发展，辽宁保监局研究制定了《辽宁省保险专业中介机构业务管理指引（试行）》，现印发给你们，请认真遵照执行。

各单位在执行过程中如遇有问题，请及时上报辽宁保监局。

联系人：吴玉刚、赵万里联系电话：************、************特此通知。

二OO九年三月十二日辽宁省保险专业中介机构业务管理指引（试行）第一章总则第一条为进一步规范保险专业中介机构业务经营行为，保证业务记录信息的及时、完整和真实，防范化解经营风险，促进保险中介市场持续健康快速发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》等有关法律、法规，制定本指引。

第二条本指引适用于中国保险监督管理委员会辽宁监管局（以下简称辽宁保监局）辖区内的保险专业中介机构，包括保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构。

第三条保险专业中介机构的负责人对本机构业务经营合法性、合规性负责。

第二章业务管理的基本要求第四条保险专业中介机构申请人收到经营保险中介（代理、公估、经纪）业务许可证（以下简称许可证）后，应当按照有关规定办理工商登记，领取营业执照后方可签订保险中介委托合同（以下简称委托合同）开展业务。

某某保险江西省分公司关于设立某地支公司的可行性报告总公司：为了更好的为市场业务提供优质的保险服务，同时开拓新的保险市场，设立新机构是分公司求发展、创服务的重要工作内容。

樟树市位于江西省中部，北境与丰城市、高安接界，南与吉安新干县为邻，西与新余市毗连。

樟树市自然资源丰富，是江西省建设中的第一个生态城市。

经过江西分公司充分的考察与评估，认为在该区铺设市级机构条件成熟，拟在樟树市设立四级机构——樟树市支公司，现将设立该机构的可行性报告汇报如下:一、樟树市概况樟树市是江西省宜春市下辖的一个县级市，位于江西省西北部。

樟树市位于江西省中部，辖10镇4乡5街道办事处。

总面积1290.99平方千米，其中市区面积29.5平方千米。

耕地面积5.20万公顷，有林面积2.67万公顷，森林覆盖率32%，城区绿化率47.21%。

户籍总人口61.04万人，其中城镇人口22.73万人，农村人口38.31万人，人口自然增长率7.49‰。

樟树因树而得名，因酒而立市，因药而扬名，因盐而闻世，具有悠久的历史、灿烂的文化、优越的区位和较强的经济实力，历史上是与景德镇齐名的江西四大名镇之一。

先后获得中国产业发展能力百强县市、中国县域产业集群竞争力百强县市、中国县域商标发展百强县、中国最具特色金融生态示范城市、中国金属家具产业基地、中国药都、中国盐化工循环产业基地、中国城市创新能力百强县级城市、国家知识产权试点城市、国家循环经济示范县、全国最具投资潜力百强县市、全国新型城镇化质量百强县市、全国基础设施投融资体制改革试点县、中国家具先进产业集群奖、全国“百县千村”——基层儿童福利服务体系建设试点县、中国歌词之乡、中国音乐文学学会创作基地等国家级荣誉以及全省“多规合一”试点、全省专利十强县、全省镇村公交发展试点县市等多项省级荣誉。

2016年，成功跻身全国百强县，入围全国最具幸福感县级城市行列，连续两年入选全国最具投资潜力百强县市和全国新型城镇化质量百强县市，荣获全国义务教育发展基本均衡县市、全国计划生育优质服务先进单位、全国爱国拥军模范单位、全国残疾人工作先进单位等荣誉，中国金属家具产业基地顺利通过复评。