合规管理手册培训.ppt
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合规管理手册培训ppt课件
13
七、合规管理渊源——国内合规管理 主要规范性法律文件
21.《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实 施办法》 22.《中华人民共和国反洗钱法》 23.《金融机构反洗钱规定》 24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》 25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 26.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 27.《首次公开发行股票并上市管理办法》 28.《证券发行上市保荐业务管理办法》 29.《证券发行与承销管理办法》
或者执业行为违反法律、法规和准则而使公司 受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损 失或者声誉损失的风险。
3
一、合规、合规风险与合规管理的概 念
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度， 建立合规管理机制，培育合规文化，防范合 规风险的行为。
4
二、合规的重要性
合规是公司持续稳健发展的内在要求 合规是构建内控长效机制的必由之路 合规是增强公司核心竞争力的重要措施 合规是衡量个人职业素质的重要标准
10
七、合规管理渊源
国际合规管理主要文献
1.《合规与银行合规部门》 2.《关于市场中介组织合规职责问题的最终报告》 3.《合规的作用——白皮书》 4.《内部控制——整合框架》 5.《企业风险管理——整合框架》
11
七、合规管理渊源
1.《中华人民共和国证券法》 2.《中华人民共和国公司法》 3.《中华人民共和国刑法》 4.《中华人民共和国行政许可法》 5.《证券公司监督管理条例》 6.《证券公司内部控制指引》 7.《证券公司治理准则》 8.《证券公司合规管理试行规定》 9.《证券公司分类监管规定》 10.《证券公司风险控制指标管理办法》
七、合规管理渊源——国内合规管理 主要规范性法律文件
21.《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实 施办法》 22.《中华人民共和国反洗钱法》 23.《金融机构反洗钱规定》 24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》 25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 26.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 27.《首次公开发行股票并上市管理办法》 28.《证券发行上市保荐业务管理办法》 29.《证券发行与承销管理办法》
或者执业行为违反法律、法规和准则而使公司 受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损 失或者声誉损失的风险。
3
一、合规、合规风险与合规管理的概 念
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度， 建立合规管理机制，培育合规文化，防范合 规风险的行为。
4
二、合规的重要性
合规是公司持续稳健发展的内在要求 合规是构建内控长效机制的必由之路 合规是增强公司核心竞争力的重要措施 合规是衡量个人职业素质的重要标准
10
七、合规管理渊源
国际合规管理主要文献
1.《合规与银行合规部门》 2.《关于市场中介组织合规职责问题的最终报告》 3.《合规的作用——白皮书》 4.《内部控制——整合框架》 5.《企业风险管理——整合框架》
11
七、合规管理渊源
1.《中华人民共和国证券法》 2.《中华人民共和国公司法》 3.《中华人民共和国刑法》 4.《中华人民共和国行政许可法》 5.《证券公司监督管理条例》 6.《证券公司内部控制指引》 7.《证券公司治理准则》 8.《证券公司合规管理试行规定》 9.《证券公司分类监管规定》 10.《证券公司风险控制指标管理办法》
商业银行合规管理培训课件
2023/12/27
金融学院
32
（1）海曼·明斯基和金德尔伯格的周期性假说 —基于经济繁荣与萧条长波理论
①三类企业:
A.抵补性的借款企业:根据未来现金流作抵补性融资.
B.投机性的借款企业:根据未来资金丰缺程度和时间 确定贷款.
C.庞氏企业:用于投资回收期很长的项目的贷款.
2023/12/27
金融学院
金融学院
22
案件数量和涉案金额持续下降
2008年末 累计发生各类案件
数据 309件
降幅 29%
百万元以上案件
89件
29%
百万元以上大案涉案金额首次下降到10亿元以下 银行按资产的平均发案率已接近国际最好水平
2023/12/27
金融学院
23
4. 流动性风险
（1）含义：指商业银行无力为负债的减少和/或资 产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。
2023/12/27
金融学院
29
2023/12/27
金融学院
30
金融风险内在生成机理分析
2023/12/27
金融学院
31
（一）金融机构的内在脆弱性理论
1.金融机构的内在脆弱性假说的提出
金融内在脆弱性:指私人信贷创造机构，特别 是商业银行和相关贷款者固有的经历周期性危机 和破产的倾向。
关于其产生的原因,有三种有影响的假说:
2007.12 8.4%
161家
占商业银行总 资产的比例
79.0%
2009.6 12%
204家
99.9%
2023/12/27
金融学院
18
信贷资产质量稳步好转
时间 商业银行不良贷款余额 2005年 13133.6亿 2006年 12549.2亿 2007年 12684.2亿 2008年 5602.5亿
企业合规管理PPT
中国移动通信集团公司合规管理实践
中国移动注重合规管理，建立了全面的信息安全、网络管理、客户服务等方面的合规管理制度和流程，保障公司运营的合 法性和规范性。
THANK YOU.
推行合规管理理念
将合规管理理念贯穿到企业的各个领域和环节，使合规成为企业文化的核心要素 之一，实现全员合规、全程合规。
合规管理培训计划和实施
制定培训计划
针对企业员工的岗位和职责，制定不同的合规管理培训计划 ，明确培训内容和时间安排。
培训实施与考核
通过开展集中培训、网络培训、案例分析等形式，对员工进 行合规管理培训，并进行考核评估，确保培训效果。
腾讯积极与监管机构合作，共同 推动行业合规标准建设，为行业 健康发展做出了积极贡献。
阿里巴巴合规管理的实践案例
合规管理融入业务
阿里巴巴将合规管理贯穿于业务发展 全过程，确保公司业务符合国内外法 律法规及行业标准。
强化知识产权保护
阿里巴巴高度重视知识产权保护，建 立了全面的知识产权保护制度和流程 ，为公司的创新和发展提供了有力保 障。
明确合规管理组织架构
建立专门的合规管理部门，明确各层级合规管理岗位的职责和权限。
建立合规管理流程
制定合规管理流程，包括合规风险的识别、评估、监控和应对等环节。
完善合规管理规范
建立合规管理规范，包括合规准则、合规培训、合规考核等内容。
制定合规管理制度
制定合规管理制度
建立完善的合规管理制度 ，包括合规管理规定、合 规操作手册等。
VS
详细描述
合规危机处理机制应当包括危机事件的识 别、评估、应对和总结等环节。企业应当 建立专门的危机处理小组，制定危机处理 预案，及时采取有效措施，以最大程度地 减少危机对企业的影响。同时，还应当对 危机事件进行总结，吸取经验教训，进一 步完善企业的合规管理体系。
中国移动注重合规管理，建立了全面的信息安全、网络管理、客户服务等方面的合规管理制度和流程，保障公司运营的合 法性和规范性。
THANK YOU.
推行合规管理理念
将合规管理理念贯穿到企业的各个领域和环节，使合规成为企业文化的核心要素 之一，实现全员合规、全程合规。
合规管理培训计划和实施
制定培训计划
针对企业员工的岗位和职责，制定不同的合规管理培训计划 ，明确培训内容和时间安排。
培训实施与考核
通过开展集中培训、网络培训、案例分析等形式，对员工进 行合规管理培训，并进行考核评估，确保培训效果。
腾讯积极与监管机构合作，共同 推动行业合规标准建设，为行业 健康发展做出了积极贡献。
阿里巴巴合规管理的实践案例
合规管理融入业务
阿里巴巴将合规管理贯穿于业务发展 全过程，确保公司业务符合国内外法 律法规及行业标准。
强化知识产权保护
阿里巴巴高度重视知识产权保护，建 立了全面的知识产权保护制度和流程 ，为公司的创新和发展提供了有力保 障。
明确合规管理组织架构
建立专门的合规管理部门，明确各层级合规管理岗位的职责和权限。
建立合规管理流程
制定合规管理流程，包括合规风险的识别、评估、监控和应对等环节。
完善合规管理规范
建立合规管理规范，包括合规准则、合规培训、合规考核等内容。
制定合规管理制度
制定合规管理制度
建立完善的合规管理制度 ，包括合规管理规定、合 规操作手册等。
VS
详细描述
合规危机处理机制应当包括危机事件的识 别、评估、应对和总结等环节。企业应当 建立专门的危机处理小组，制定危机处理 预案，及时采取有效措施，以最大程度地 减少危机对企业的影响。同时，还应当对 危机事件进行总结，吸取经验教训，进一 步完善企业的合规管理体系。
企业如何做好合规管理ppt
专业化趋势
合规管理正逐渐成为企业的一项核心竞争力，企业需要建立专门的合规管理团队，提高合 规管理的专业水平。
企业合规管理的挑战与机遇
挑战
企业需要应对国内外复杂的法律法规和监管要求，同时还需 要应对各种形式的腐败、欺诈等违法行为。
机遇
合规管理已经成为企业发展的新机遇，优秀的合规管理可以 帮助企业树立良好的形象，赢得客户的信任，提高企业的竞 争力。
对于违反合规管理规定的人员，企业应严肃问责，坚决杜绝违规行为
的发生。
合规培训与宣传
1 2
合规培训计划
制定合规培训计划，针对不同岗位和业务特点 ，开展有针对性的合规培训。
合规宣传活动
通过多种形式开展合规宣传活动，提高员工对 合规管理的认识和理解。
3
合规文化建设
培育企业合规文化，使合规理念贯穿于企业的 价值观、制度建设和管理实践中。
确定合规管理目标
01
明确企业合规管理的重点领域和要求，以及预期达到的合规水
平。
制定合规策略
02
针对企业面临的合规风险，制定相应的合规策略和措施，包括
风险评估、政策制定、培训与宣传等。
规划合规管理资源
03
根据合规管理目标，合理规划人力、财力、物力等资源，确保
合规管理的有效实施。
搭建合规管理组织架构
设立合规管理机构
企业应积极配合监管部门的工作，及时提供 相关资料和信息，落实监管部门的整改要求 。
引入合规管理工具
01
采用合规管理软件
引入先进的合规管理软件，利用信息化手段提高合规管理的效率和准
确性。
02
建立合规知识库
整理各类法律法规、制度规范、案例等合规知识，建立企业内部的合
合规管理正逐渐成为企业的一项核心竞争力，企业需要建立专门的合规管理团队，提高合 规管理的专业水平。
企业合规管理的挑战与机遇
挑战
企业需要应对国内外复杂的法律法规和监管要求，同时还需 要应对各种形式的腐败、欺诈等违法行为。
机遇
合规管理已经成为企业发展的新机遇，优秀的合规管理可以 帮助企业树立良好的形象，赢得客户的信任，提高企业的竞 争力。
对于违反合规管理规定的人员，企业应严肃问责，坚决杜绝违规行为
的发生。
合规培训与宣传
1 2
合规培训计划
制定合规培训计划，针对不同岗位和业务特点 ，开展有针对性的合规培训。
合规宣传活动
通过多种形式开展合规宣传活动，提高员工对 合规管理的认识和理解。
3
合规文化建设
培育企业合规文化，使合规理念贯穿于企业的 价值观、制度建设和管理实践中。
确定合规管理目标
01
明确企业合规管理的重点领域和要求，以及预期达到的合规水
平。
制定合规策略
02
针对企业面临的合规风险，制定相应的合规策略和措施，包括
风险评估、政策制定、培训与宣传等。
规划合规管理资源
03
根据合规管理目标，合理规划人力、财力、物力等资源，确保
合规管理的有效实施。
搭建合规管理组织架构
设立合规管理机构
企业应积极配合监管部门的工作，及时提供 相关资料和信息，落实监管部门的整改要求 。
引入合规管理工具
01
采用合规管理软件
引入先进的合规管理软件，利用信息化手段提高合规管理的效率和准
确性。
02
建立合规知识库
整理各类法律法规、制度规范、案例等合规知识，建立企业内部的合
《合规管理手册培训》课件
总结词
员工合规意识的培养需要建立考核和激励机制。
详细描述
企业应将合规意识和技能纳入员工绩效考核和晋升机制， 对表现优秀的员工给予奖励和激励，对违规行为进行严肃 处理，形成良好的奖惩机制。
合规宣传与教育活动
总结词
合规宣传与教育活动是提高员工合规意识和技能水平的有 效途径。
详细描述
企业应定期开展合规宣传和教育活动，如合规知识竞赛、 案例分享会等，通过多种形式的活动激发员工的参与热情 ，提高员工的合规意识和技能水平。
合规管理的基本原则
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合规管理应当遵循全面性、审慎性、及时性、有效性和独 立性等原则。
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全面性原则要求合规管理应当覆盖企业的所有业务、部门 和人员，贯穿决策、执行和监督全过程。
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审慎性原则要求合规管理应当以防范风险为出发点，审慎 评估和管理风险，防止违规行为的发生。
合规管理系统
建立合规管理系统，实现合规 管理的信息化和自动化，提高
管理效率和准确性。
合规培训
定期开展合规培训，提高员工 的合规意识和能力，确保员工
能够自觉遵守相关规定。
合规文化培育
通过宣传、教育和激励等方式 ，培育良好的合规文化，提高
全员的合规意识。
PART 03
合规风险识别与评估
合规风险的种类和来源
医药行业合规案例
探讨医药行业合规管理的重要性， 分析典型案例。
能源行业合规案例
分析能源行业合规要求，探讨如何 保障能源安全。
国内外合规管理比较与借鉴
国外合规管理现状
了解国际先进企业的合规管理体系，分析其特点与优势。
国内合规管理现状
分析国内企业合规管理的不足与挑战，提出改进建议。
员工合规意识的培养需要建立考核和激励机制。
详细描述
企业应将合规意识和技能纳入员工绩效考核和晋升机制， 对表现优秀的员工给予奖励和激励，对违规行为进行严肃 处理，形成良好的奖惩机制。
合规宣传与教育活动
总结词
合规宣传与教育活动是提高员工合规意识和技能水平的有 效途径。
详细描述
企业应定期开展合规宣传和教育活动，如合规知识竞赛、 案例分享会等，通过多种形式的活动激发员工的参与热情 ，提高员工的合规意识和技能水平。
合规管理的基本原则
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合规管理应当遵循全面性、审慎性、及时性、有效性和独 立性等原则。
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全面性原则要求合规管理应当覆盖企业的所有业务、部门 和人员，贯穿决策、执行和监督全过程。
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审慎性原则要求合规管理应当以防范风险为出发点，审慎 评估和管理风险，防止违规行为的发生。
合规管理系统
建立合规管理系统，实现合规 管理的信息化和自动化，提高
管理效率和准确性。
合规培训
定期开展合规培训，提高员工 的合规意识和能力，确保员工
能够自觉遵守相关规定。
合规文化培育
通过宣传、教育和激励等方式 ，培育良好的合规文化，提高
全员的合规意识。
PART 03
合规风险识别与评估
合规风险的种类和来源
医药行业合规案例
探讨医药行业合规管理的重要性， 分析典型案例。
能源行业合规案例
分析能源行业合规要求，探讨如何 保障能源安全。
国内外合规管理比较与借鉴
国外合规管理现状
了解国际先进企业的合规管理体系，分析其特点与优势。
国内合规管理现状
分析国内企业合规管理的不足与挑战，提出改进建议。
国企银行合规内控管理培训ppt
合规风险管理
职业银行家的工作不是躲避风险，而在 于积极地经营风险和管理风险，并通过 风险管理创造价值 合规是银行安身立命之本。合规经营不 一定没有风险，但不合规一定有风险。
合规基本概念
➢ 合规管理，是银行一项核心的 风险管理活动，是银行有效识 别合规风险，主动避免违规事 件发生，主动采取各项纠正措 施和适当的惩戒措施，持续修 订相关制度及详尽描述具体做 法的岗位手册，有效管理合规 风险的周而复始的循环过程
我行合规管理工作实践 合规管理运行体系
合规绩效考核 综合绩效考核 平衡计分卡
我行合规管理工作实践 合规管理运行体系
合规风险识别和评估 合规审查（新制度、新产品、新流程） 合规咨询 预警 许可证照、知识产权、关联交易管理
我行合规管理工作实践
合规管理运行体系
合规问责 对于违规、违法事件，应当按照职责分工 由内审部门或者监察保卫部启动处理程序， 按照《中国光大银行问责管理办法》进行 问责处理。 对于违规、违法事件处理过程中涉及性质 论证、责任界定等需要合规管理部门协助 的工作，合规管理部门应当积极介入。 xxcn
金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果： 主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的 犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞 职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯 郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长 等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下 岗接受审查。
合规基本概念
合规基本概念
合规
是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规 则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业 操守相一致
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动 中国银监会《商业银行合规风险管理指引》
2024版合规管理手册培训
4
合规管理的目标与原则
合规管理目标
合法性原则
诚信原则
透明原则
可持续性原则
通过建立完善的合规管理 体系，确保企业及其员工 的经营行为符合相关法律 法规和内部规章制度的要 求，降低合规风险，保障 企业稳健运营。
2024/1/25
企业经营行为必须符合国 家法律法规和行业准则的 要求。
企业应秉持诚信经营的理 念，遵守商业道德和公平 竞争原则。
10
合规培训与文化建设
2024/1/25
合规培训
定期开展针对全体员工的合规培训，提高 员工的合规意识和能力。
合规文化建设
积极培育企业的合规文化，将合规理念融 入企业的核心价值观和日常经营活动中。
合规宣传与教育
通过多种渠道和形式进行合规宣传和教育， 营造浓厚的合规氛围。
11
2024/1/25
03
合规管理手册的实施与操作
16
2024/1/25
04
合规管理手册的案例分析
17
违反合规管理手册的案例
案例一
某公司员工违反内部交易规定，利用未公开信息进行股票交易，被监管机构处 以重罚。该案例揭示了员工对合规手册的不重视以及公司内部控制的缺失。
案例二
一家金融机构因未严格遵循反洗钱规定，导致大量可疑交易未被发现和报告， 最终受到监管机构的严厉处罚。该案例强调了合规管理手册在预防和发现金融 犯罪方面的重要性。
2024/1/25
合规管理部门的设置与职责
01
明确合规管理部门的组织架构、人员配置及工作职责，确保合
规工作的有效开展。
合规负责人的任命与职责
02
指定专门的合规负责人，明确其领导和管理合规工作的职责和
合规管理的目标与原则
合规管理目标
合法性原则
诚信原则
透明原则
可持续性原则
通过建立完善的合规管理 体系，确保企业及其员工 的经营行为符合相关法律 法规和内部规章制度的要 求，降低合规风险，保障 企业稳健运营。
2024/1/25
企业经营行为必须符合国 家法律法规和行业准则的 要求。
企业应秉持诚信经营的理 念，遵守商业道德和公平 竞争原则。
10
合规培训与文化建设
2024/1/25
合规培训
定期开展针对全体员工的合规培训，提高 员工的合规意识和能力。
合规文化建设
积极培育企业的合规文化，将合规理念融 入企业的核心价值观和日常经营活动中。
合规宣传与教育
通过多种渠道和形式进行合规宣传和教育， 营造浓厚的合规氛围。
11
2024/1/25
03
合规管理手册的实施与操作
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2024/1/25
04
合规管理手册的案例分析
17
违反合规管理手册的案例
案例一
某公司员工违反内部交易规定，利用未公开信息进行股票交易，被监管机构处 以重罚。该案例揭示了员工对合规手册的不重视以及公司内部控制的缺失。
案例二
一家金融机构因未严格遵循反洗钱规定，导致大量可疑交易未被发现和报告， 最终受到监管机构的严厉处罚。该案例强调了合规管理手册在预防和发现金融 犯罪方面的重要性。
2024/1/25
合规管理部门的设置与职责
01
明确合规管理部门的组织架构、人员配置及工作职责，确保合
规工作的有效开展。
合规负责人的任命与职责
02
指定专门的合规负责人，明确其领导和管理合规工作的职责和
银行内控合规管理PPT培训课件
中国银行业监督管理委员会于2006 年10月25日发布了《商业银行合规 风险管理指引》,银行业也成为国内 第一个对合规管理做出明确规定并 全面开始推进合规管理的行业
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。
银行合规风险管理培训PPT
新员工入职
银行合规风险管理培训
Adjust the spacing to adapt to Chinese typesetting, use the reference line in PPT. Theme color makes PPT more convenient to change. Adjust the spacingto adapt to Chinese typesetting.
✓ 各单位开办新业务、设立新机构、适用新技术是否存在新的合规风险点
合规风险的收集与预警
✓ 各个部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号；部门均有责任及时发现并报告合规风险预警 信号
✓ 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造成的损害程度，分别采取不同的应对措施 ✓ 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风险
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行
成功
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 摩根、高盛
重要
对一个企业而言 有三点最重要
完善的法人治理结构 合规的经营理念
严密的风险控制体系
合规管理知识不合规-Leabharlann 企业造成的后果合规管理运行体系
常规报告
合规工作整体情况报告报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规风险状况 的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。 该报告应当采取双线报告制，向所在分（支）行行长和主管行长报告
常规报告
如发现任何异常情况，各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向 总行合规管理部门及本行主管领导报告全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直 接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面的异常情况
银行合规风险管理培训
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✓ 各单位开办新业务、设立新机构、适用新技术是否存在新的合规风险点
合规风险的收集与预警
✓ 各个部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号；部门均有责任及时发现并报告合规风险预警 信号
✓ 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造成的损害程度，分别采取不同的应对措施 ✓ 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风险
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行
成功
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 摩根、高盛
重要
对一个企业而言 有三点最重要
完善的法人治理结构 合规的经营理念
严密的风险控制体系
合规管理知识不合规-Leabharlann 企业造成的后果合规管理运行体系
常规报告
合规工作整体情况报告报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规风险状况 的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。 该报告应当采取双线报告制，向所在分（支）行行长和主管行长报告
常规报告
如发现任何异常情况，各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向 总行合规管理部门及本行主管领导报告全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直 接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面的异常情况
2024年合规管理手册培训(0408)
合规管理手册培训(20240408)合规管理手册培训一、引言合规管理作为企业管理的重要组成部分，对企业的发展具有重要意义。
为了提高企业员工的合规意识，加强企业合规管理，本企业将于2024年4月8日举办一场合规管理手册培训。
本次培训旨在帮助员工了解合规管理的基本知识，掌握合规管理手册的内容，提高员工的合规素质，促进企业合规管理的有效实施。
二、培训目标1.增强员工对合规管理的认识，提高合规意识。
2.使员工了解合规管理的基本原则和基本要求。
3.使员工掌握合规管理手册的内容和操作流程。
4.提高员工在日常工作中的合规操作能力。
5.促进企业合规管理的有效实施。
三、培训内容1.合规管理的基本概念介绍合规管理的定义、目的和意义，使员工了解合规管理在企业运营中的重要性。
2.合规管理的基本原则阐述合规管理的基本原则，包括合法性、诚信、公正、透明等，使员工明确合规管理的核心价值。
3.合规管理的基本要求讲解合规管理的基本要求，包括制度建设、风险评估、内部控制、合规培训等，使员工了解合规管理的基本要素。
4.合规管理手册的结构和内容详细介绍合规管理手册的结构，包括章节设置、内容安排等，使员工掌握合规管理手册的使用方法。
5.合规管理手册的操作流程讲解合规管理手册的操作流程，包括如何查找、阅读、理解和应用合规管理手册，提高员工在日常工作中的合规操作能力。
6.合规管理案例分析通过分析典型案例，使员工了解合规管理的重要性和实际应用，提高员工的合规意识和素质。
四、培训方式1.讲座：邀请专业讲师进行讲解，使员工对合规管理有系统的认识。
2.案例分析：通过分析典型案例，使员工了解合规管理的实际应用。
3.互动环节：设置问答环节，解答员工在合规管理方面的疑问。
4.实操演练：模拟实际工作场景，使员工掌握合规管理手册的操作流程。
五、培训对象本次培训面向企业全体员工，特别是涉及合规管理的关键岗位人员。
六、培训时间和地点1.时间：2024年4月8日（星期五）下午2:00-5:00。
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七、合规管理渊源
公司合规制度体系
1.《民生证券有限责任公司合规管理制度》 2.《民生证券有限责任公司合规管理实施方案》 3.《民生证券有限责任公司信息隔离管理办法》 4.《民生证券有限责任公司反洗钱工作管理实施办法》 5.《民生证券有限责任公司营业部反洗钱工作操作规程》 6. 《民生证券有限责任公司大额交易和可疑交易报告实施
合规是公司全体员工的共同责任，合规管理应 遵循全员参与，全过程监控，全方位管理的原 则。
五、合规管理原则
（三）分工协作原则 合规管理总部在公司内部享有独立的地位，合 规管理总部与其它风险管理部门以及业务部门 之间确立明确的分工、协作关系，界定各自的 职责，确保公司合规管理体系的健全、有效。
六、合规责任主体和组织体系
办法》 7. 《民生证券有限责任公司客户风险等级划分标准》 8. 《民生证券有限责任公司客户风险等级划分实施方案》 9. 《民生证券有限责任公司合规管理问责实施细则》
七、合规管理渊源——公司合规制度体系
10. 《证券有限责任公司合规报告管理实施细则》 11. 《证券有限责任公司制度合规审核工作实施细则》 12. 《证券有限责任公司违规举报管理实施细则》 13. 《证券有限责任公司合规主管考核管理办法》 14. 《证券有限责任公司定向资产管理业务合规管理 实施
主要内容
合规概述 员工行为基本规范 业务条线合规指引
第一部分 合规概述
一、合规、合规风险与合规管理的概念
合规
指公司及其工作人员的经营管理和执
业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、
行业规范和自律规则、公司内部规章制度以及行
业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
合规风险 指因公司及其工作人员的经营管理或
七、合规管理渊源——国内合规管理主要规 范性法律文件
11.《证券业从业人员执业行为准则》 12.《证券业从业人员资格管理办法》 13.《证券公司证券自营业务指引》 14.《证券公司客户资产管理业务试行办法》 15.《证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)》 16.《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》 17.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 18.《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》 19.《证券经纪人管理暂行规定》 20.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
七、合规管理渊源——国内合规管理主要规 范性法律文件
30.《上市公司证券发行管理办法》 31.《上市公司重大资产重组管理办法》 32.《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》 33.《上市公司股权分置改革管理办法》 34.《上市公司收购管理办法》 35.《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》
三、合规管理目标
公司及其员工经营管理和执业行为符合法律、 法规、规章及其他规范性文件、行业规范和 自律规则、公司内部规章制度，以及行业公 认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
四、合规管理理念
全面合规
全员合规 业务合规 管理合规 主动合规
五、合规管理原则
（一）独立性原则
合规管理总部独立履行合规管理职责，对公司 经营管理中的合规风险履行识别、评估、监督 和报告义务。 （二）全面性原则
合规人人有责，每个员工有责任保证在自 身经营管理和执业行为的合规性，合规总监和 合规管理总部在此过程中起到协助和监督作用。
公司合规管理实行董事会领导下的合规总监 负责制。建立由公司董事会及董事会合规管理 与风险控制委员会、合规总监、合规管理总部、 各部门与分支机构合规主管分级管理、各司其 职的严密的组织架构，分别履行决策与辅助决 策、监督、执行与反馈职能。
七、合规管理渊源
国际合规管理主要文献
1.《合规与银行合规部门》 2.《关于市场中介组织合规职责问题的最终报告》 3.《合规的作用——白皮书》 4.《内部控制——整合框架》 5.《企业风险管理——整合框架》
七、合规管理渊源
国内合规管理主要规范性法律文件
1.《中华人民共和国证券法》 2.《中华人民共和国公司法》 3.《中华人民共和国刑法》 4.《中华人民共和国行政许可法》 5.《证券公司监督管理条例》 6.《证券公司内部控制指引》 7.《证券公司治理准则》 8.《证券公司合规管理试行规定》 9.《证券公司分类监管规定》 10.《证券公司风险控制指标管理办法》
细则》 15. 《证券有限责任公司集合资产管理业务合规管理实施
细则》
பைடு நூலகம்
第二部分 员工行为基本规范
一、基本合规职责
董事会、监事会 合规总监 合规管理总部 各部门及分支机构负责人 所有员工
注：详见《员工合规手册》第12-13页
二、员工行为合规的原则性要求
（一）公司员工应主动自觉地遵守适用于证券业务经营活 动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与 证券业务活动相关的行为准则和道德规范。合规不仅应 从字面上理解相符，更应在内涵和行为上遵循和达标， 做到诚信、正直、守法、合规；
者执业行为违反法律、法规和准则而使公司受到 法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或者 声誉损失的风险。
一、合规、合规风险与合规管理的概念
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度， 建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规 风险的行为。
二、合规的重要性
合规是公司持续稳健发展的内在要求 合规是构建内控长效机制的必由之路 合规是增强公司核心竞争力的重要措施 合规是衡量个人职业素质的重要标准
（二）公司员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管 理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责;
（三）公司员工应遵循诚实守信的理念，在进行经营活动 中做到诚实和公正，尽力维护客户和公司的合法利益;
七、合规管理渊源——国内合规管理主要规 范性法律文件
21.《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实 施办法》
22.《中华人民共和国反洗钱法》 23.《金融机构反洗钱规定》 24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录
保存管理办法》 25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 26.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 27.《首次公开发行股票并上市管理办法》 28.《证券发行上市保荐业务管理办法》 29.《证券发行与承销管理办法》