上海固金所与中原银行总行签署资金存管战略协议

粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议(第一篇)此文档协议是通用版本，可以直接使用，符号*表示空白。

粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议甲方：*****中国农业进展银行*******乙方：***************为加强收购资金封闭运行管理，依据中国人民银行和中国农业进展银行有关粮棉油收储企业账户管理规定，经甲乙双方共同商定，特签订本协议。

一、乙方应按规定在甲方开立以下四个专用存款账户：基本存款户、收购资金存款户、财务资金存款户、应付利息存款户，并依据收购资金封闭运行的要求使用。

二、为准时安排资金，削减乙方结算手续和费用，经甲乙双方商定，乙方基本存款户存款由甲方主动安排。

三、甲方应准时按规定将各账户余额对账单提交乙方；乙方应准时进行逐笔核对，并按规定向甲方报送对账回单。

四、本协议一式二份，甲、乙双方各执一份。

五、本协议自签订之日起执行。

甲方（盖章）：********代表：***********乙方（盖章）：********代表：***************年****月****日粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议(第二篇)合同编号：【合同编号】粮棉油收储企业基本存款账户资金划转协议正文甲方（收款方）：___________（单位名称）乙方（付款方）：___________（单位名称）鉴于甲方为粮棉油收储企业，在经营活动中产生的资金需划转至基本存款账户进行管理，经双方协商一致，达成如下协议：一、乙方同意自愿按照甲方的要求进行资金划转，确保资金安全、准确到账。

二、资金划转的要求由甲方明确通知乙方，包括金额、时间、收款方等详细信息。

三、乙方应在收到资金划转指令后及时进行操作，确保资金准确到账。

四、若因乙方操作不当导致资金未能准确到账或发生错误，应由乙方承担相应责任，并承担因此而产生的一切后果。

中原银行四化四融实施方案
中原银行作为一家现代化金融机构，为了适应市场需求和发展趋势，提升服务水平和竞争力，制定了四化四融实施方案。

该方案旨在全
面推进数字化、智能化、专业化和风险化建设，实现业务、技术、
管理和风险的融合发展，为客户提供更加优质、便捷的金融服务。

数字化建设是中原银行实施方案的重要组成部分之一。

通过数字化
技术，中原银行将推动业务流程的自动化和信息化，提高业务处理
效率和服务质量。

在数字化建设方面，中原银行将加大投入，推动
业务系统的升级和优化，提升客户体验和满意度。

智能化建设是中原银行实施方案的另一重要内容。

中原银行将充分
利用人工智能、大数据分析等先进技术手段，打造智能化的金融服
务平台和产品，提高风险防控和决策能力，满足客户个性化、多样
化的需求。

专业化建设是中原银行实施方案的关键环节之一。

中原银行将不断
加强人才队伍建设，提升员工专业素养和服务意识，建立健全的业
务流程和管理制度，打造一支专业化、高效率的服务团队，为客户
提供更加专业化、个性化的金融服务。

风险化建设是中原银行实施方案的重要保障。

中原银行将加强风险管理和内控建设，建立健全的风险管理体系和风险防控机制，提高风险识别和应对能力，确保金融业务稳健运行和风险可控。

总之，中原银行四化四融实施方案的实施，将有力推动中原银行的转型升级和可持续发展，提升中原银行的市场竞争力和盈利能力，为客户、员工和股东创造更大的价值和回报。

中原银行将不断优化服务模式，提高服务水平，为客户提供更加便捷、高效、安全的金融服务，助力客户实现财富增值和梦想实现。

证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则目录1释义 ....................................................................................................... 错误！未定义书签。

2概述 ....................................................................................................... 错误！未定义书签。

2.1账户体系 .................................................................................. 错误！未定义书签。

2.2多存管银行模式..................................................................... 错误！未定义书签。

2.3资金流示意图 ......................................................................... 错误！未定义书签。

2.4客户交易与清算交收流程................................................... 错误！未定义书签。

2.5存管业务概况 ......................................................................... 错误！未定义书签。

3账户类交易.......................................................................................... 错误！未定义书签。

中信证券股票收益互换交易业务实施方案WORD版本下载可编辑目录一、方案概述和试点准备工作 (4)（一）业务背景 (4)（二）中信证券准备工作 (5)（三）方案设计原则 (7)（四）业务模式及性质 (8)（五）法律关系分析 (13)（六）方案基本要素 (16)（七）业务特色及创新点 (18)（八）业务风险防范 (19)二、部门设置及决策体系 (20)（一）业务决策体系 (20)（二）部门及岗位设置 (21)三、实施方案要素 (24)（一）客户适当性管理 (24)（三）标的证券管理 (27)（四）协议框架设计 (29)（五）交易执行管理 (31)（六）结构开发及定价 (32)（七）风险对冲管理 (36)（八）财务会计核算 (39)（九）交易盯市及履约保障 (40)（十）业务结算托管 (42)（十一）违约及处置措施 (44)（十二）净资本扣减和风险资本准备 (45)（十三）信息披露和报告制度 (46)（十四）异常情况处理 (47)（十五）客户服务与投资者教育 (49)（十六）基本业务流程 (52)四、业务开展计划 (54)（一）客户选择 (54)（二）业务规模 (54)（三）业务风险评估 (55)（四）目标客户分析 (55)（五）业务资金来源 (57)（六）业务准备情况 (57)五、风险管理与隔离机制 (58)（一）风险管理制度的设计原则 (58)（二）风险管理架构 (59)（三）主要风险类型和控制措施 (60)（四）压力测试机制 (67)（五）应急管理制度 (68)（六）业务隔离制度 (69)六、业务技术系统 (70)（一）系统概述与架构 (70)（二）业务管理系统功能 (71)附件一：业务表单 (77)附件1.1 《中信证券股票收益互换交易申请书》 (77)附件1.2 《中信证券股票收益互换交易撤销申请书》 (80)附件1.3 《中信证券股票收益互换交易提前终止申请书》 (81)附件1.4 《中信证券股票收益互换交易提前终止确认书》 (82)附件1.5 《中信证券股票收益互换交易结算通知单》 (83)附件二：管理制度 (84)附件2.1 《股票收益互换交易业务管理制度》 (84)附件2.2 《股票收益互换交易业务操作流程》 (98)附件2.3 《股票收益互换投资者适当性管理办法》 (111)附件2.4 《股票收益互换业务风险管理制度》 (114)附件2.5 《股票收益互换交易业务隔离墙制度》 (127)附件2.6 《股票收益互换交易业务异常事件处理预案》 (133)一、方案概述和试点准备工作（一）业务背景股票收益互换是指证券公司与符合条件的客户约定在未来一定期限内，根据约定数量的名义本金和收益率定期交换收益的行为。

中原银行改革重组成功心得体会在城商行合并重组的浪潮中，中原银行留下了浓墨重彩的一笔。

无论从合并工作的推进速度，还是合并之后的资本实力，中原银行带来了城商行重组的“河南模式”，它也在城商行重组的浪潮下，扬帆起航。

面对今年复杂的经济形势和疫情常态化防控的环境，合并重组后的中原银行如何转型发展？近日，顶端新闻·河南商报记者专访了中原银行党委书记、董事长徐诺金。

河南首家万亿城商行，不到一年完成重组合并回顾中原银行的历史，“速度”成了中原银行在关键节点上的代名词。

2014年，由河南省内13家城商行以新设合并方式设立的中原银行正式成立。

2年半之后，中原银行在香港联交所主板挂牌上市，曾刷新金融机构从成立到H股上市的时间纪录。

2022年5月25日，中原银行发布公告称，吸收合并洛阳银行、平顶山银行、焦作中旅银行获批。

这距离2021年10月27日中原银行发布公告拟吸收合并洛阳银行、平顶山银行及焦作中旅银行，不到一年的时间。

不到一年时间完成合并重组，中原银行成为河南首家万亿城商行，可见其效率之高，速度之快。

这或许与中原银行选择的合并方式有关。

区别于四川银行、山西银行组建新银行的模式，中原银行在今年3月的公告中表示，中原银行拟以增发股份方式吸收合并洛阳银行、平顶山银行、焦作中旅银行。

中原银行党委书记、董事长徐诺金也在接受媒体采访时表示，中原银行的合并重组按照“先易后难、先合后理、稳妥有序”的整体原则，制定了《吸收合并工作方案》和十余项配套方案，推进清产核资、不良资产剥离、问题股东清理、H股增发等各项重点难点工作。

如何重组合并？“物理整合”与“化学融合”的抉择此次合并重组，最终目的是实现“1+4”的效果。

借此契机，中原银行可以调整股权结构，对资本实力、科技能力这两大方面进行优化。

四家银行的重组，涉及到的规模和人数巨大，先来看一组数据：新中原银行资产规模突破1.2万亿；下辖18家分行，700余家营业网点，2万余名员工；以及 17家附属机构，包括14家村镇银行、2家金融租赁公司、1家消费金融公司。

中央国债登记结算有限责任公司关于签订《中央银行存款账户授权支付协议（特定交易资金结算业务）》的通知文章属性•【制定机关】中央国债登记结算有限责任公司•【公布日期】2024.04.25•【文号】中债字〔2024〕46号•【施行日期】2024.04.25•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文关于签订《中央银行存款账户授权支付协议（特定交易资金结算业务）》的通知中债字〔2024〕46号各有关结算成员：根据《中央银行存款账户管理办法》（银发〔2023〕127号文印发）、《中国人民银行北京市分行关于落实<中央银行存款账户管理办法>的通知》（银京发〔2023〕39号）、中国人民银行营业管理部《关于尽快组织开展授权支付协议签订工作的函》等相关文件要求，中央国债登记结算有限责任公司（以下简称公司）将开展《中央银行存款账户授权支付协议（特定交易资金结算业务）》（以下简称《协议》，见附件1）签订工作，有关事项通知如下：一、适用情形为落实人民银行相关工作要求，使用自身中央银行存款账户办理债券交易结算，债券发行、兑付及收益划拨及其他各类特定交易资金结算业务的结算成员，应与公司签订《协议》。

二、签订方式及时间要求公司将已盖章签字的《协议》文本以PDF格式公布在中国债券信息网（）上（见附件1）。

《协议》由主文及签字页两部分构成。

请结算成员下载打印相关协议，并在《协议》签字页中填妥甲方单位名称、中央银行存款账户信息、地址、邮编等内容，进行签字盖章后邮寄或现场提交给公司。

根据人民银行有关工作要求，请本通知附件2所列各结算成员于2024年5月1日前完成《协议》签订，并及时向所在地人民银行分支机构备案。

本通知发布后，新增使用自身中央银行存款账户办理债券交易结算，债券发行、兑付及收益划拨及其他各类特定交易资金结算业务的结算成员，在办理相关账户业务时，应提交与公司签订的《协议》。

三、《协议》公证为维护双方的合法权益，公司将提请公证处对本次公布在中国债券信息网的上述PDF格式文件的内容进行证据保全公证。

上海自贸区全功能双向资金池制度什么是上海自贸区全功能双向资金池制度？这个制度为企业和金融机构提供了什么样的机遇和挑战？以及该制度如何支持上海自贸区的发展。

在这篇文章中，我将逐步回答这些问题，并深入探讨上海自贸区全功能双向资金池制度的实施和影响。

一、引言上海自贸区成立于2013年，是中国政府推出的重大开放举措，旨在推动更高水平的对外开放和经济改革。

随着对外投资的不断增长，企业需求越来越多样化，资金管理也面临新的挑战。

因此，上海自贸区全功能双向资金池制度应运而生，为企业和金融机构提供了更灵活，高效的资金管理工具。

二、上海自贸区全功能双向资金池制度的定义和作用上海自贸区全功能双向资金池制度是指企业将海外子公司的资金汇集到上海自贸区，并可自由在不同账户间划转和使用资金的制度。

这个制度的出现，使得企业能够实现更加集中的资金管理，更好地应对跨境资金流动的挑战。

该制度通过合规的资金集中管理和使用，提高了企业的资金利用效率和风险管理能力。

企业不再需要通过境外存款等传统方式管理海外子公司的资金，从而减少了流动性风险和外汇风险。

同时，企业可以根据资金的需求和筹资条件，在自贸区内实现多样化的资金管理，包括资本金注入、贷款、外汇掉期等。

这使得企业能够更好地应对市场的变化和需求的变动，进一步提高了企业的竞争力和可持续发展能力。

三、上海自贸区全功能双向资金池制度的机遇和挑战上海自贸区全功能双向资金池制度为企业和金融机构带来了重大机遇和挑战。

首先，该制度通过资金集中管理的方式，为企业提供了更好的资金流动性和资本管理功能，降低了企业的运营成本和风险。

企业可以更快速地调配资金，更好地支持业务拓展和创新。

其次，该制度为金融机构提供了新的业务增长点和利润来源。

金融机构可以通过提供资金管理和创新金融产品等服务，为企业提供全方位的金融支持。

同时，金融机构也可以借助这个机会，拓展境外业务，进一步提高自身的国际竞争力。

然而，上海自贸区全功能双向资金池制度也面临着一些挑战。