如何防范资金风险和加强合同管理

结算资金管理办法一、总则1. 为加强公司结算资金管理，确保资金安全、高效运作，根据国家有关法律法规和公司财务制度，特制定本办法。

2. 本办法适用于公司所有涉及资金结算的业务活动。

3. 结算资金管理应遵循以下原则：（1）合法性原则：遵守国家法律法规，确保资金合法合规运作；（2）安全性原则：确保资金安全，防范资金风险；（3）效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；（4）透明度原则：保证资金运作的透明度，接受监督。

二、结算资金管理职责1. 财务部门是公司结算资金管理的归口部门，负责制定和修订结算资金管理制度，监督、检查和考核结算资金管理工作。

2. 各部门应按照财务部门的要求，积极配合做好结算资金管理工作。

3. 财务部门负责人对结算资金管理工作负总责，财务部门相关人员具体负责结算资金的日常管理。

三、结算资金管理流程1. 预算管理（1）各部门应按照公司预算管理制度，编制年度预算，明确资金支出计划；（2）财务部门根据公司预算和实际业务需求，制定月度、季度资金预算，报公司领导审批；（3）财务部门根据审批后的预算，合理安排资金支出，确保资金安全、高效使用。

2. 资金收入管理（1）各部门应按照合同约定，及时催收应收款项；（2）财务部门负责对已收到的款项进行核对、确认，确保资金收入准确无误；（3）财务部门定期与银行对账，确保公司银行存款余额准确。

3. 资金支出管理（1）各部门根据实际业务需要，提前向财务部门提交资金支出申请；（2）财务部门根据预算和公司业务发展需要，对资金支出申请进行审核，报公司领导审批；（3）审批通过后，财务部门按照规定程序办理付款手续。

四、结算资金风险管理1. 财务部门应建立完善的结算资金风险防范机制，确保资金安全。

2. 各部门应加强合同管理，防范合同风险，避免因合同纠纷导致资金损失。

3. 财务部门应定期对结算资金进行风险评估，针对潜在风险制定应对措施。

五、结算资金监督与检查1. 财务部门应定期对结算资金管理情况进行自查，发现问题及时整改。

如何根据不同风险制定针对性防范措施在我们的生活和工作中，风险无处不在。

从个人的健康、财务状况，到企业的运营、市场竞争，再到社会的公共安全、环境变化，各种风险时刻影响着我们的发展和稳定。

为了有效地应对这些风险，我们需要根据不同的风险特点制定针对性的防范措施。

这不仅需要我们对风险有清晰的认识，还需要具备科学的分析和决策能力。

首先，我们要明确什么是风险。

简单来说，风险就是在特定的情况下，某种不利事件发生的可能性以及其可能带来的损失。

风险具有不确定性、多样性和潜在性等特点。

比如，在投资领域，市场波动可能导致投资损失；在健康方面，不良的生活习惯可能引发疾病。

不同类型的风险需要我们采用不同的方法去识别和评估。

对于常见的市场风险，我们要关注宏观经济形势、行业动态、竞争对手的策略等。

通过收集和分析相关的数据和信息，预测市场的变化趋势，从而提前做好应对准备。

例如，如果我们发现某个行业的市场需求正在逐渐减少，那么我们就需要考虑调整业务方向，减少在该领域的投入，或者寻找新的市场机会。

对于自然灾害这类风险，我们需要依靠专业的气象、地质等科学监测手段。

了解灾害发生的规律和特点，制定应急预案。

比如，在地震多发地区，建筑物要按照严格的抗震标准进行设计和建造；在洪涝灾害频繁的地区，要建设有效的排水系统和防洪设施。

而对于个人的健康风险，我们可以通过定期体检、保持良好的生活习惯、合理的饮食和运动来降低患病的概率。

同时，购买适当的医疗保险也是一种防范措施。

在识别和评估风险之后，接下来就是制定针对性的防范措施。

对于财务风险，比如企业可能面临的资金链断裂风险，我们可以优化资金结构，合理控制负债水平，拓宽融资渠道，加强资金的预算和管理。

对于个人来说，要制定合理的理财计划，避免过度消费和盲目投资，预留一定的应急资金。

在安全生产方面，企业要建立健全的安全管理制度，加强员工的安全培训，配备必要的安全设备和防护用品。

定期进行安全检查和隐患排查，及时整改存在的问题。

证券交易资金前端风险控制制度证券交易资金前端风险控制制度随着证券市场的快速发展，资金风险成为投资者面临的主要风险之一。

为保障投资者的合法权益，维护证券市场的稳定和健康发展，证券交易所应建立健全的资金前端风险控制制度。

本文将从证券交易所的资金前端风险控制制度入手，探讨如何从技术、法律、管理等方面有效控制资金风险。

一、技术手段控制资金风险1.资金权限管理证券交易所应设立合理的资金管理权限，合理分配资金操作权限，避免财务操作异常和重要风险集中在少数人员手中。

同时应加强账户管理，减少风险并防止欺诈行为的发生。

2.交易系统监控证券交易所应当建立设施完善、监测及预警能力强的交易监控系统，按照规定的标准，对所有的交易进行实时监控、业务校核、异常预警和风险掌控，及时发现和处置异常交易行为，确保正确识别风险操作，控制订单出现异常情况。

3.风险备付金证券交易所应根据市场实际情况，制定相应的风险备付金制度，并按照风险监控机构的意见及时补足风险备付金余额，提高风险备付金余额与市场风险水平的协同性。

二、法律手段控制资金风险1.政策约束证券交易所应根据国家相关政策发展，科学制定交易所规章制度，保持相关制度与法规同步，并不断规范和完善规章制度。

同时也应该根据国家政策动态，及时调整和完善风险控制的制度，实现风险管理过程的动态优化。

2.合同约束证券交易所应制定相关交易合约，明确各项风险责任及权利。

在股票的买入、卖出、追加保证金、强制平仓等交易中，及时明确风险提示，并让投资者充分了解其承担的风险。

在对各项交易进行合法结算时，要准确计算投资者的资产和负债，并让投资者了解结算结果。

三、管理手段控制资金风险1.风险控制制度证券交易所应按照风险管理的基本原则和方法制定风险控制制度，包括风险监控、预警和防范等方面。

并制定相关培训计划，加强相应人员的风险管理能力提高。

2.风险管理人员证券交易所应设立专门的风险管理部门，由经验丰富的资深人员管理并监督风险控制工作。

第1篇大家好！今天我非常荣幸能够站在这里，与大家共同探讨财务部资金安全这一重要话题。

资金安全是企业生存和发展的基石，是财务管理的核心任务。

在此，我将从资金安全的重要性、现状分析以及如何加强资金安全管理等方面进行阐述。

一、资金安全的重要性1. 资金是企业生命的血液。

企业的发展离不开资金的支持，资金安全是企业稳健发展的保障。

2. 资金安全关系到企业的信誉。

一旦资金出现问题，将直接影响企业的形象和声誉。

3. 资金安全关系到员工的利益。

资金安全是企业稳定发展的前提，关系到员工的收入和福利。

4. 资金安全关系到国家的税收。

企业资金安全，有利于维护国家税收秩序，促进经济发展。

二、资金安全现状分析1. 内部控制体系不健全。

部分企业内部控制制度不完善，存在漏洞，为资金安全问题埋下隐患。

2. 财务人员素质参差不齐。

部分财务人员缺乏专业素养，对资金安全意识不强。

3. 资金管理制度不完善。

部分企业资金管理制度不健全，存在违规操作现象。

4. 监管力度不足。

监管机构对资金安全的监管力度有待加强，部分企业存在违规行为。

三、如何加强资金安全管理1. 完善内部控制体系。

建立健全内部控制制度，明确职责分工，确保资金安全。

2. 提高财务人员素质。

加强财务人员培训，提高其专业素养和风险意识。

3. 优化资金管理制度。

完善资金管理制度，规范资金使用流程，降低资金风险。

4. 加强监管力度。

监管机构要加大对资金安全的监管力度，严厉打击违规行为。

5. 强化风险预警机制。

建立健全风险预警机制，及时发现和化解资金风险。

6. 提高信息化水平。

运用现代信息技术，提高资金管理效率，降低资金风险。

7. 加强法律法规学习。

提高企业对资金安全相关法律法规的认识，确保资金安全。

8. 建立健全审计制度。

加强内部审计，及时发现和纠正资金管理中的问题。

四、具体措施1. 建立健全资金管理制度。

明确资金审批、支付、核算等环节的流程，确保资金安全。

2. 加强预算管理。

制定科学合理的预算，严格控制资金支出，避免资金浪费。

加强管理确保春节前夕资金安全临近春节公司资金收付数额大，流通快，加强财务管理，不仅有利于促进和加强各项业务工作，而且对资金的安全、完整和提高资金管理的综合水平和综合效益都有着十分重要的作用，公司财务部从实际出发，加强资金安全管理。

一、严格执行资金管理制度，按制度办事，保证资金收付工作在制度化、规范化的前提下顺利开展。

二、加强会计核算工作，扎实做好基础工作，规范银行账户管理。

三、加强内部的控制和监督，严格执行大额资金支付审批制度。

并按照不相容职务分离和内部牵制原则，财务管理和会计核算工作各岗位之间合理分工，对货币资金收支和保管业务建立严格的授权批准制度，保证授权与执行的职务相分离。

四．公司备用金严格实行限额管理：存放在保险柜过夜的现金原则上不超过公司规定的备用金的限额，出纳每天应及时清点库存现金，做到帐实相符，财务主管应不定期抽查库存现金余额，发现长短款应及时查明原因并作出相应处理。

并严格现金开支范围，严格按照中国人民银行规定的现金支出范围内使用现金五、加强网上银行安全及系统软件管理。

严格执行有关操作与授权管理制度，每台计算机均安装病毒防火墙，使用大容量移动硬盘及时拷贝重要数据归档储存。

货币资金是企业流动性最强、安全性控制难度较高的资产，是企业资产的重要组成部分，是进行生产经营活动不可缺少的基石。

规范货币资金的安全管理，加强财务监督能更好地防范财务风险，更合理组织企业财务活动，从而提高资金使用率和企业经济效益。

根据国家有关财经法律法规的规定，并结合本公司实际情况谈谈如何加强货币资金的安全管理。

一、建立货币资金的预算管理机制。

企业的货币资金管理必须实行全面预算管理。

预算可以使得企业生产经营活动有序进行，保证企业生产经营活动中的资金收支纳入严格的预算管理程序之中。

根据资金预算总目标，统一筹集、集中使用资金，调剂资金余缺，确定经济合理的现金余额，并将资金预算分解下达，年度内各项收支严格控制在年度财务预算范围内，超预算项目应经过相关报批程序，未履行审批程序追加的项目及费用财务部不得办理资金支付。

保险风险管理如何规避保险风险保险作为一种重要的风险管理工具，旨在为个人和企业提供经济保障和风险管理。

然而，保险本身也具有一定的风险，如保险欺诈、风险无法评估等。

因此，规避保险风险成为保险行业和保险消费者关注的重要问题。

本文将探讨保险风险管理的相关方法。

一、加强风险评估与管理风险评估是保险业务的基础，准确评估风险将有助于保险公司确定保险费用并制定相应的保单条款。

因此，在购买保险前，消费者应对自己的风险进行全面评估，并选择合适的保险产品。

同样，保险公司也应加强内部风险管理，建立完善的风险评估机制，确保保险业务的可持续发展。

二、加强合同管理与审查保险合同是保险行业的核心文档，包含了双方权利和义务的规定。

因此，在购买保险产品时，消费者应仔细阅读保险合同，并与保险公司进行充分沟通和协商，确保自身利益得到有效保障。

同时，保险公司也应加强对保险合同的管理与审查，保证合同条款的合法性和合理性。

三、避免保险欺诈行为保险欺诈是保险行业面临的主要风险之一，通过虚假信息或故意误导等手段，以牟取非法利益。

为了规避保险欺诈，保险公司应加强风险防范意识，建立完善的内部监管制度，加强对投保人和受益人身份的核实。

同时，消费者也应提高风险意识，切勿参与或支持任何形式的保险欺诈行为。

四、加强监管与合规保险行业作为金融领域的重要组成部分，需要受到相应的监管与合规约束。

监管机构应加强对保险市场的监管力度，加强对保险公司经营行为的监督与检查，确保保险市场的健康发展。

保险公司应积极配合监管机构的监管工作，并主动履行社会责任，依法经营保险业务。

五、提高保险知识与意识保险消费者应提高保险知识与风险意识，了解保险产品的特点和保险合同的条款。

通过学习保险知识，消费者可以更好地理解保险产品，并在购买保险时做出明智的选择。

同时，保险公司也应加强对消费者的保险知识培训，提高消费者对保险的认知和信任度。

六、加强风险分散与转移风险分散和转移是保险的核心理念之一，通过将风险分散到多个保险公司或多个风险项目中，可以降低个体承担风险的风险。

物业租赁的经营风险及若干防范对策物业租赁业是一项具有潜力的产业，但同时也伴随着一定的经营风险。

为了避免或减少企业经营风险，必须采取一系列的防范措施。

本文将详细介绍物业租赁的经营风险及若干防范对策。

1.市场风险。

市场风险是指市场竞争激烈，投资者的需求、环境、政策等都可能发生或出现大变化，导致市场需求的下滑，从而引发企业经营风险。

2.资金风险。

资金风险是指企业在资金方面的不足或者资金周转紧张，导致企业无法正常进行日常经营，潜在的借贷风险及其它财务风险也会随之而来。

3.合同风险。

合同风险是指企业与用户签订的合同条款不对称，意思为企业担负更高的责任与风险，而用户却享有更多的权益，这可能导致企业面临一定的合同违约风险。

4.法律风险。

法律风险是指企业在经营过程中可能会遇到法律纠纷或违反法律规定，导致企业承担高额的赔偿和罚款。

5.管理风险。

管理风险是指由于企业管理制度不健全，员工业务素质不高，管理不到位，导致企业在日常经营过程中发生人为差错，从而引发更严重的经营风险。

1.理性选址。

市场风险大，在定位物业项目方面，应根据市场需求状况选取合适的位置，以降低市场需求变化的风险。

2.优化资金规划。

通过合理的资金规划，减少资金的紧张状况，避免资金周转不畅而导致企业的借贷风险和其它财务风险。

3.合同风险防范。

签订合同时，应注意合同条款不对称风险，采取对称化原则，并保证所有条款符合双方利益和中立原则。

4.法律风险评估。

企业应建立完善的法律风险评估机制，对合同执行、知识产权、环境保护等必要领域进行合理配置，有效规避涉法涉诉，从而减少法律风险。

5.提高管理水平。

企业应加强人事管理，建立健全的管理机制。

加强培训和教育，提高员工业务素质，健全内部监管机制，以防止人为差错而导致更严重的经营风险。

总之，物业租赁行业是一个颇具市场发展前景的产业，但同时引发了一定的经营风险。

因此，对于物业租赁企业来说，对其经营风险进行有效的防范，是企业持续安全运营的关键所在。

2014年17期总第756期资金支付相关环节风险防范的几点思考姻王永梅国网中卫供电公司资金是企业生存和发展的基础，本文中所称的资金是指“企业在资金运作过程中停留在货币阶段的那一部分资金，是以货币及等价物形态存在的资产，包括现金、银行存款和承兑汇票及其他货币资金”。

企业有生产经营活动，就会有风险。

如何防范资金支付相关环节风险，确保资金支付安全在企业管理中十分重要。

企业的资金支付管理，一般都有“支付申请→支付审批→支付复核→办理支付”几个环节的内控程序。

首先业务经办部门提出支付申请，并注明款项的用途、金额、支付方式等内容，附有授权委托、经济合同、发票或相关证明；其次相关领导在授权范围、额度内进行支付审批；然后财务部门对资金支付申请的手续、单证、金额、支付方式、批准程序等进行复核；最后出纳人员根据复核无误的支付申请办理资金支付手续。

实际工作中，若资金支付的每个环节把关不严，都会给资金支付安全工作带来风险，影响资金的效率与效益。

一、资金支付环节存在的一些风险1.存在合同授权委托书签署不规范的情况。

存在授权委托书上的委托签名并非当事人所签，而是代理人代签；代理权限不明确，一些授权委托书笼统写着“一般代理”、“全权代理”；篡改授权委托书，增加授权事项等。

如：银行承兑汇票办理支付结算的业务的过程中，存在供应商委托办理银行承兑汇票取票业务的经办人员其携带的法人授权委托书的真实性无法确定，给资金支付带来安全风险隐患。

2.存在合同约定主要条款不明确的情况。

实践中，由于各种原因，有时会遇到签订合同各方对重要的条款没有进行约定的情况，如：中标人的分支机构、代理商签订合同约定不明确；价款或者报酬计算标准、结算方式、支付程序不清楚；质量要求不明确；履行地点不明确；履行方式不明确；履行费用的负担不明确等。

3.存在取得发票不合规的情况。

发票是在经济活动中证明发生购销行为的真实有效的凭据之一。

它是纳税人经济活动的重要商事凭证，也是财政、税收、审计等部门进行财务税收检查的重要依据。

建筑项目管理廉洁自律风险及应对防范措施一、项目招投标风险在项目招投标过程中，可能存在围标、串标、虚假招标等不正当行为。

为防范此类风险，应加强招投标监督，完善招投标制度，确保招投标过程的公正、公平、公开。

二、合同管理风险合同管理不善可能导致合同条款不清晰、合同变更随意等问题，增加廉洁自律风险。

应对措施包括制定严格的合同管理制度，明确合同审批流程，加强合同执行情况的监督。

三、资金使用风险资金使用不规范可能导致资金流失、浪费等问题。

为防范资金使用风险，应建立健全的财务管理制度，规范资金使用审批流程，加强内部审计与监督。

四、物资采购风险物资采购过程中可能存在质次价高、利益输送等问题。

应建立严格的物资采购管理制度，明确采购流程和审批权限，加强供应商管理，防止利益输送。

五、工程质量风险工程质量问题可能导致安全事故、损害公司声誉等后果。

应强化质量意识，建立质量管理体系，确保工程质量符合要求。

六、人员廉洁自律风险部分员工可能存在利用职权谋取私利等行为。

应加强员工廉洁自律教育，建立举报制度，鼓励员工积极参与廉洁自律监督。

七、制度执行风险制度执行不到位可能导致廉洁自律风险。

应加强对制度执行情况的检查与考核，确保各项制度得到有效执行。

八、外部环境风险外部环境变化可能对项目产生不利影响，如政策调整、市场变化等。

应密切关注外部环境变化，及时调整项目策略，以降低外部环境风险。

九、应对措施制定针对以上风险点，制定相应的应对措施。

如加强培训提高人员素质、建立完善的内部控制体系、强化监督检查等。

确保各项措施的有效实施，将廉洁自律风险降至最低。

十、持续监督与改进为确保项目管理的廉洁自律要求得到有效落实，应建立健全的监督与改进机制。

通过内部审计、专项检查等方式，定期对项目进行监督检查，发现问题及时整改。

同时，对廉洁自律风险管理进行持续改进，不断完善风险防范措施，提高项目管理的廉洁自律水平。

公司合同管理中的法律风险及防范技巧(上）大纲:第一节、合同法律风险的概念第二节、我国企业在合同管理中存在的缺陷第三节、如何通过建立合同的管理制度来法律风险的产生1、如何建立健全规章制度使合同管理规范化、科学化、法律化？的的2、如何加强合同管理人员的培训教育?3、如何建立重大合同审查管理制度?4、如何履行合同的监督和结算管理？的5、如何应对违约纠纷？6、如何建立现代企业的合同管理机构和管理模式来防范法律风险的产生？第一节、合同法律风险的概念目前，企业的合同管理工作存在许多问题。

合同的签约率不高、合同文本不规范、履约率较低等等。

合同管理不到位，给企业造成不必要的风险.合同制定没有经过必要的审核程序，导致合同制定的时候就存在风险隐患；合同执行过程中，控制不到位,导致风险产生;合同执行事后分析不到位。

合同在执行的过程中，就算控制得再好,也总会出现这样那样的问题。

合同欺诈行为时有发生，严重扰乱了企业的生产经营秩序.有的企业对在经营活动中发生的违约现象,运用法律手段自我保护的意识淡薄.这些问题的存在，干扰了企业正常的生产经营活动，导致企业资产流失，影响了企业经济效益的实现.可见，加强合同管理已经到了非抓不可的时候了。

企业管理涉及许多方面，但主要是围绕产、供、销三个环节，而这三个环节都是由合同来连接的。

合同管理混乱，势必直接影响企业的经济效益。

可以说，没有规范有序的合同行为，企业就没有效益可言。

合同法律风险是什么？是指在合同订立、生效、履行、变更和转让、终止及违约责任、合同管理的过程中，合同当事人一方或双方利益损害或损失的可能性。

而今天我所讲的是企业合同管理中的法律风险主要从宏观管理的角度来讲一下合同的法律风险的防范，它只是合同法律风险的一个点。

第二节、我国企业在合同管理中存在的缺陷某电子生产企业与某贸易公司签订了一份电子产品买卖合同.由于贸易公司主动提出订约后预付货款的30％，并且此前企业与贸易公司签订的几次少量供货合同,在货到后企业均能按时收到贸易公司的款项，认为贸易公司信誉良好,后按约定收到贸易公司的预付款，遂按约定发货，但此后未能收到其余货款。