融资担保公司业务合同管理制度

最新完整担保公司管理规章制度合同编号：__________合同各方当事人：第一条管理原则1.1 甲方作为担保公司的出资人，应按照出资比例享有权利、承担义务。

1.2 甲方应依据相关法律法规和公司章程的规定，对公司进行合法、合规的管理。

1.3 甲方应保证担保公司的独立法人地位，确保担保公司的经营管理独立于甲方。

第二条管理内容2.1 甲方有权出席乙方股东会、董事会、监事会等会议，并按照出资比例行使表决权。

2.2 甲方有权查阅乙方章程、财务报表、经营计划、重大合同等文件，了解乙方的经营状况。

2.3 甲方有权对乙方的经营管理进行监督，包括但不限于对乙方的财务、人事、业务等方面。

2.4 甲方应协助乙方建立和完善公司内部控制制度，确保乙方经营活动的合法性、合规性。

2.5 甲方不得干预乙方的正常经营管理活动，不得违反乙方的内部决策程序，强行要求乙方执行其意志。

第三条管理方式3.1 甲方应通过董事会、监事会等机构，对乙方进行间接管理。

3.2 甲方应定期或不定期对乙方进行现场检查，了解乙方的经营状况。

3.3 甲方对乙方进行管理时，应遵守国家有关保密法律法规，不得泄露乙方商业秘密。

第四条管理费用4.1 甲方对乙方进行管理所产生的费用，包括但不限于差旅费、住宿费、咨询费等，由甲方承担。

4.2 乙方应按照甲方要求的合理期限，向甲方支付管理费用。

第五条违约责任5.1 任何一方违反本管理制度的规定，导致对方损失的，应承担违约责任。

5.2 甲方未按照本管理制度的规定履行管理职责，给乙方造成损失的，应承担赔偿责任。

5.3 乙方未按照本管理制度的规定支付管理费用，甲方有权解除本管理制度。

第六条争议解决6.1 双方在履行本管理制度过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。

第七条附则7.1 本管理制度自双方签字（或盖章）之日起生效，对双方具有法律约束力。

7.2 本管理制度的修改、补充，应由双方协商一致，并以书面形式作出。

担保业务日常管理制度第一章总则第一条为规范担保业务日常管理，保护担保业务的安全稳定运行，制定本制度。

第二条本制度适用于担保公司的担保业务日常管理，包括担保业务的评估、审核、监督、风险控制等方面。

第三条担保公司应当建立健全担保业务日常管理制度，明确工作职责、流程、管理制度等，并不断完善和提高，确保担保业务的稳健运行。

第四条担保公司应当加强对相关法律法规的学习和了解，依法开展担保业务，确保合规经营。

第二章担保业务的评估第五条担保公司应当对申请担保的企业进行全面评估，包括企业的经营状况、财务状况、发展前景等。

第六条担保公司应当建立完善的风险评估体系，对担保业务的风险进行科学评估，制定相应的风险防范措施。

第七条担保公司应当及时跟踪评估结果，根据评估结果进行担保额度的确定，确保担保业务的可持续性。

第八条担保公司应当遵循诚实信用、审慎稳健的原则，慎重考虑是否为企业提供担保服务。

第三章担保业务的审核第九条担保公司应当对申请担保的企业进行严格审核，包括审核企业的基本信息、财务状况、履约能力等。

第十条担保公司应当认真审核担保申请材料，确保真实有效，担保意向清晰明确。

第十一条担保公司应当建立审核记录档案，记录审核过程和结果，便于监督和管理。

第十二条担保公司应当根据审核结果，及时向管理层报告，并作出是否担保的决定。

第四章担保业务的监督第十三条担保公司应当建立健全的担保业务监督机制，加强对担保业务的监督和管理。

第十四条担保公司应当及时了解担保业务的动态情况，发现问题及时处理，避免风险扩大。

第十五条担保公司应当建立风险预警机制，对可能出现风险的担保业务进行及时警示和处理。

第十六条担保公司应当建立健全风险控制体系，加强对担保业务的风险防范，确保担保业务的安全运行。

第五章担保业务的风险控制第十七条担保公司应当建立健全内部风险控制体系，包括风险评估、风险管理、风险预警等。

第十八条担保公司应当建立风险管理制度，对担保业务进行分类管理，根据不同风险等级制定相应的风险控制措施。

融资融券业务基本管理制度第一章总则第一条为加强对融资融券业务的管理，防范融资融券业务的风险，根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险控制指标管理办法》、《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》以及证券交易所、证券登记结算公司有关融资融券业务规则的规定，制定本制度。

第二条本制度所称融资融券业务，是指公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动，包括融资业务和融券业务两种。

融资业务是指，客户在向公司提出融资申请并提供足额担保物（担保现金或担保证券）的前提下，买入证券时，公司以自有或依法筹集的资金，为客户垫付资金以完成交易，客户到期偿还本金，并支付相应利息等的业务。

融券业务是指，客户在向公司提出融券申请并提供足额担保物（担保现金或担保证券）的前提下，卖出证券时，公司以自有或依法筹集的证券，为客户垫付证券以完成交易，客户到期偿还证券，并支付相应费用的业务。

第三条公司融资业务规模、融券业务规模应当符合证监会的相关规定。

第四条公司对融资融券业务实行集中统一管理；融资融券业务的决策和主要管理职责由公司总部承担。

第二章决策授权体系第五条公司融资融券业务决策与授权体系按照“董事会、融资融券委员会、融资融券部和营业部”四级体系设立和运行。

第六条董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。

第七条融资融券委员会对公司开展融资融券业务进行监督和指导，确保开展融资融券业务的总规模控制在授权范围之内。

其主要职能是：（一）向董事会提交融资融券年度总规模议案；根据公司净资本、证券市场变化情况提出对年度总规模进行调整的议案。

（二）确定营业部融资融券年度规模。

（三）制定融资融券业务管理制度和操作流程。

（四）制定营业部开展融资融券业务的标准，选择可从事融资融券业务的营业部。

（五）制定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、担保证券范围及折算率、标的证券范围。

融资性担保公司管理暂行办法第一章总则第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定，制定本办法。

第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。

本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。

第三条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。

第四条融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。

第五条融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。

融资性担保公司应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。

第六条融资性担保公司开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。

第七条融资性担保公司由省、自治区、直辖市人民政府实施属地管理。

省、自治区、直辖市人民政府确定的监管部门具体负责本辖区融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置，并向国务院建立的融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。

第二章设立、变更和终止第八条设立融资性担保公司及其分支机构，应当经监管部门审查批准。

经批准设立的融资性担保公司及其分支机构，由监管部门颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。

任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。

第九条设立融资性担保公司，应当具备下列条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

企业委托融资服务管理制度1 目的本程序用于控制各分公司操作企业委托融资服务，以规避操作风险,使顾客满意。

2 范围适用于企业委托融资服务办理进程。

3 职责分公司业务部客户领导（以下简称客户领导）负责受（办）理客户委托融资服务的全进程；分公司业务部领导负责指导客户领导搜集材料，分析客户资料。

审核委托融资服务办理流程中的材料及手续是不是符合规范，并上报分公司总领导；分公司总领导负责制定业务解决方案，上报区域总领导；区域总领导负责出具相关意见，合同审批；综合业务部领导按照区域总领导的意见给予相关业务的支持；分公司财务部领导负责委托融资服务费用的收取及业务合同的审核及保管；法律事务部负责合同审核，出具法律意见。

4 概念委托融资服务费:公司给顾客办理中间委托融资服务的费用；代缴费：代收其他相关机构费用，在客户无法自行交纳相关机构费用的前提下，由公司帮客户代缴。

5 程序业务咨询客户来电，客户领导填写《来电来访客户信息记录表》，对客户的咨询进行解答，并介绍及推行公司业务；客户来访，客户领导进行接待并对客户进行初步挑选，填写《来电来访客户信息记录表》；对于初步判定没有操作可能性的客户，客户领导应告知客户无法受理，并说明理由。

洽谈对达到融资服务意向的客户，报业务部领导评审；经评审可行的项目，业务部领导可推荐适宜的合作机构,上报分公司总领导。

分公司总领导肯定业务方向及合作方式后，通知客户预备相关融资所需材料（详见《客户材料预审清单》）。

材料审核客户领导按照客户提供的相关材料，判断材料是不是合格齐全。

未达到要求的客户由客户领导继续跟踪；分公司总领导对客户提供的相关材料进行复核。

签约客户签定《委托融资合同》后，客户领导在合同上签字,业务部领导审批签字并记录到《业务部绩效表》，每一个月最后一个工作日提交客服部；签约前客户领导将相关部门要产生的费用填写《融资业务代收代缴费用单》列出各项费用预算清单由客户签字认可；签约时，向客户收取委托融资服务费用并连同《委托融资合同》交财务部审核，审核通事后财务部加盖合同专用章，开收款收据（定金）至客户领导；填写《签约客户信息表》，存档备案。

融资性担保公司管理暂行办法第一章总则第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定,制定本办法。

第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

本办法所称融资性担保公司是指依法设立,经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。

本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。

第三条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则,建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。

第四条融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。

第五条融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。

融资性担保公司应当为客户保密,不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。

第六条融资性担保公司开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。

第七条融资性担保公司由省、自治区、直辖市人民政府实施属地管理.省、自治区、直辖市人民政府确定的监管部门具体负责本辖区融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置，并向国务院建立的融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。

第二章设立、变更和终止第八条设立融资性担保公司及其分支机构，应当经监管部门审查批准.经批准设立的融资性担保公司及其分支机构，由监管部门颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。

任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。

第九条设立融资性担保公司，应当具备下列条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

融资性担保公司管理暂行办法第一章总则第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定，制定本办法。

第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。

本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。

第三条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。

第四条融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。

第五条融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。

融资性担保公司应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。

第六条融资性担保公司开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。

第七条融资性担保公司由省、自治区、直辖市人民政府实施属地管理。

省、自治区、直辖市人民政府确定的监管部门具体负责本辖区融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置，并向国务院建立的融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。

第二章设立、变更和终止第八条设立融资性担保公司及其分支机构，应当经监管部门审查批准。

经批准设立的融资性担保公司及其分支机构，由监管部门颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。

任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。

第九条设立融资性担保公司，应当具备下列条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

第一章总则第一条为规范融资租赁公司业务管理，确保业务运营的合规性、安全性和高效性，特制定本制度。

第二条本制度适用于融资租赁公司所有业务部门、员工及合作方。

第三条本制度遵循国家法律法规、行业规范和公司内部管理制度，确保公司业务健康发展。

第二章业务管理职责第四条公司业务管理部门负责制定、审核和实施业务管理制度，确保业务合规运营。

第五条各业务部门负责执行业务管理制度，落实业务管理职责。

第六条员工应遵守业务管理制度，提高业务素质，确保业务安全。

第三章业务流程管理第七条业务申请与审批（一）业务申请：客户向公司提交业务申请，包括业务需求、项目背景、财务状况等。

（二）业务审批：业务部门对客户提交的业务申请进行初步审核，形成初审报告。

（三）公司审批：公司审查会依据初审报告、项目评估报告和批复文件进行集体审议、表决。

第八条业务合同签订（一）合同起草：业务部门根据业务审批结果，起草业务合同。

（二）合同审核：合同管理部门对业务合同进行审核，确保合同内容合法、合规。

（三）合同签订：业务部门与客户签订业务合同。

第九条业务执行与监督（一）业务执行：业务部门按照业务合同约定，组织实施业务。

（二）业务监督：公司设立业务监督小组，对业务执行情况进行监督。

第四章风险管理第十条风险识别与评估（一）业务部门在业务申请阶段，对潜在风险进行识别和评估。

（二）公司设立风险管理部，对业务风险进行集中评估。

第十一条风险控制与处置（一）业务部门根据风险评估结果，采取相应的风险控制措施。

（二）风险管理部对风险事件进行监控，及时处置风险。

第五章信息安全管理第十二条信息安全管理制度（一）公司制定信息安全管理制度，规范信息安全管理。

（二）员工应遵守信息安全管理制度，保护公司信息、客户信息和员工信息。

第十三条信息安全措施（一）公司采取技术和管理措施，确保信息安全。

（二）公司定期对信息安全进行审计，发现问题及时整改。

第六章附则第十四条本制度由公司业务管理部门负责解释。

融资性担保公司管理暂行办法全文第一章总则第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定，制定本办法。

第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。

本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。

第三条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。

第四条融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。

第五条融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。

融资性担保公司应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。

第六条融资性担保公司开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。

第七条融资性担保公司由省、自治区、直辖市人民政府实施属地管理。

省、自治区、直辖市人民政府确定的监管部门具体负责本辖区融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置，并向国务院建立的融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。

第二章设立、变更和终止第八条设立融资性担保公司及其分支机构，应当经监管部门审查批准。

经批准设立的融资性担保公司及其分支机构，由监管部门颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。

任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。

第九条设立融资性担保公司，应当具备下列条件：(一)有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

第一章总则第一条为了贯彻落实《融资担保公司监督管理条例》（以下简称《条例》），加强融资担保行业监管，规范融资担保公司经营行为，防范化解融资风险，促进融资担保行业健康发展，根据《条例》及相关法律法规，制定本实施细则。

第二条本实施细则适用于在中国境内依法设立的融资担保公司及其分支机构。

第三条融资担保公司开展业务，应当遵循以下原则：（一）依法合规：严格遵守国家法律法规和《条例》规定，不得从事非法经营活动。

（二）审慎经营：合理控制风险，确保担保业务稳健运行。

（三）诚实守信：遵循商业道德，保护各方合法权益。

（四）公开透明：及时、准确、完整地披露担保业务信息。

第四条各级人民政府及其有关部门应当加强对融资担保行业的监督管理，落实监管责任，确保本实施细则的有效实施。

第二章融资担保公司设立与业务范围第五条融资担保公司设立，应当符合以下条件：（一）有符合《条例》规定的名称、组织机构和章程；（二）有符合《条例》规定的注册资本；（三）有符合《条例》规定的董事、监事、高级管理人员；（四）有符合《条例》规定的内部控制制度；（五）有符合《条例》规定的经营场所和设施。

第六条融资担保公司业务范围包括：（一）担保业务：为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保；（二）投资业务：投资于国债、地方政府债券、金融债券、企业债券、信贷资产证券化产品等；（三）咨询业务：提供融资咨询、风险评估、财务顾问等服务；（四）其他业务：经监管部门批准的其他业务。

第七条融资担保公司设立分支机构，应当符合以下条件：（一）分支机构名称、组织机构和章程符合《条例》规定；（二）分支机构有符合《条例》规定的注册资本；（三）分支机构有符合《条例》规定的董事、监事、高级管理人员；（四）分支机构有符合《条例》规定的内部控制制度；（五）分支机构有符合《条例》规定的经营场所和设施。

第八条融资担保公司设立分支机构，应当向分支机构所在地监管部门备案。

第三章融资担保公司经营与监管第九条融资担保公司开展业务，应当遵守以下规定：（一）按照《条例》规定，建立健全内部控制制度，加强风险管理；（二）按照《条例》规定，合理控制担保规模，确保担保业务稳健运行；（三）按照《条例》规定，规范担保业务操作，确保担保业务合规；（四）按照《条例》规定，如实报送担保业务信息，接受监管部门监管。