非法集资风险排查自查报告范文
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篇一：支行非法集资风险排查报告支行（营业部）非法集资风险排查
报告根据青岛银监局《青岛银监局关于
印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨
支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下：一、排查总体情况
支行立即成立了由支行行长任组
长、分管会计副行长任副组长、全体会
计人员配合的自查工作小组。对支行员
工行为、网点环境管控等几个方面进行
了检查，排查厅堂员工17人，账户45
户，交易625笔。
二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染
工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集
资的危害
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性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高
周边居民识假、防假能力，保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论
学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民
宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行
所有员工签订承诺书要求员工严格执行。
三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查
支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询
账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。
一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他
人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规
经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员
工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过
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渡资金。
二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明
确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、
责任追究。承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受
撤职处分或解除劳动合同。
三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部
预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。
四是要加强员工日常行为排查，排查范围达到100%
1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、
参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；
2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭
经济
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是否出现异常波动；
3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大
额透支，是否与客户存在非正常利益关系；
4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人
印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。
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任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
（二）开展网点风险行为排查
在营业厅显著位置悬挂宣传条幅，张贴海报，摆设展板，发放宣传手册，使用电子显示屏滚动播放宣传标语，全方位宣传非法集资常识和典型案例。做到“五不准，三公示”。“五不准”，即：不准违规代销理财产品；不准误导销售理财产品；不准私售“飞单”；不准非本行员工违规进入营业场所
开展任何形式的销售活动；不准在营业场所内违规摆放任何非本行销售产品的宣传材料。
“三公示”，即：要以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等方式，对客户购买金融产品的风险、私售产品的主要表现形式及危害等内容进行公示；要在本行自主研发的理财产品销售文本中对“全国银行业理财信息登记系统”产品代码进行
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公示；要在营业场所显著位置或通过屏幕显示等方式对本行代销的金
融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息进行公示。
支行营业部把对外营业网点、依附式自助银行、大厅门外等领域全部
纳入本次排查范围。内容涵盖与营业网点直接相关的风险点，包括诈骗案件、客户信息安全、现金管理、重要业务印章和空白凭证保管使用、柜面
代理及理财业务、安全保卫、柜面运营、内外对账及押运款箱交接等多个
方面。发现需规范
1处，当场进行了整改，无其他问题。此项宣传活动的开展，揭穿了
非法集资的虚假性和欺骗性，在舆论攻势上对犯
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罪分子进行了震慑。同时营造了防范
非法集资违法犯罪的良好舆论氛
围，引导广大群众增强风险防范意识，
提高自我保护能力，从源头上遏制非法
集资，保障群众合法权益。同时，通过
此次检查活动，增强了支行厅堂全体员
