下载文档原格式
证券从业资格证券交易（融资融券业务）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。
A．董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构B．董事会——业务执行部门——业务决策机构——分支机构C．股东大会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构D．股东大会——业务执行部门——业务决策机构——分支机构正确答案：A解析：融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。
知识模块：融资融券业务2．( )是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。
A．客户信用资金台账B．客户信用证券账户C．客户信用资金账户D．客户信用交易担保资金账户正确答案：A解析：客户信用资金台账是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。
知识模块：融资融券业务3．融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )股(份)或其整数倍。
A．10B．100C．500D．1000正确答案：B解析：融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。
知识模块：融资融券业务4．( )可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。
A．证券公司B．证券交易所C．中国证监会D．中国人民银行正确答案：B解析：证券交易所可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。
证券公司公布的可充抵保证金证券的名单，不得超出证券交易所公布的可充抵保证金证券范围。
知识模块：融资融券业务5．在融资融券业务中，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的( )。
A．3％B．5％C．10％D．15％正确答案：B解析：在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内：①时单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％。
单选题：1、假设客户提交市值100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物，折算率为 70%，融资保证金比例为0.5 。
则客户可以融资买入的最大金额为（140 万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A． 200 万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C． 300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变； D 、增加。
5、以下关于信用证券账户资产的说法，正确的是（C）A.信用账户仅证券作为担保财产B．信用账户证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户的所有资产均作为担保资产D．信用账户仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（ D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券业务练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．申请融资融券业务试点,要求证券公司经营证券经纪业务已满( )年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。
A．1B．2C．3D．5正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务2．申请融资融券业务试点,要求证券公司及其董事、监事、高级管理人员最近( )年内未因违法、违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法、违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A．1B．2C．3D．5正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务3．申请融资融券业务试点,要求证券公司财务状况良好,最近( )年各项风险控制指标持续符合规定,最近( )个月净资本均在( )亿元以上。
A．2,6,10B．2,6,12C．3,6,18D．3,6,12正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务4．证监会派出机构应当自收到上述规定的申请材料之日起( )个工作日内,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。
A．10B．20C．30D．15正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务5．融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。
A．董事会—业务执行部门—分支机构—业务决策机构B．董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构C．董事会—业务决策机构—分支机构—业务执行部门D．董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务6．( )负责制定融资融券业务的基本管理制度,决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责,确定融资融券业务的总规模。
A．董事会B．业务执行部门C．业务决策机构D．分支机构正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。
营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。
A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。
融资融券资格考试试题及答案融资融券资格考试试题及答案单选题1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判A.账户净资产的50%B.账户净资产的100%C.账户净资产的150%D.账户净资产的200%E.无F.无学员答案：D 学员得分：3 分2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判A.立即通知客户追加担保物B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物D.都不用通知客户E.无F.无学员答案：B 学员得分：3 分3. 下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债E.无F.无学员答案：A 学员得分：3 分4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判A.融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推B.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推E.无F.无学员答案：B 学员得分：3 分5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。
3分已自动评判A.维持担保比例B.总资产C.可用保证金D.融资额度E.无F.无学员答案：C 学员得分：3 分6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零E.无F.无学员答案：C 学员得分：3 分7. 客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判A.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例E.无F.无学员答案：D 学员得分：3 分8. T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判A.T+1日收盘B.T+2日收盘C.T+2日开盘D.T+2日收盘E.无F.无学员答案：A 学员得分：3 分9. “多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布C.一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日发布D.一款年交易策略资讯产品，每年首个交易日发布E.无F.无学员答案：A 学员得分：3 分10. 客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判A.1个月B.3个月C.6个月D.1年E.无F.无学员答案：C 学员得分：3 分多选题1. 对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3分已自动评判A. 降低折算率B. 公允价值按照指数收益法处理C. 调出担保品范围D. 市值记为0E. 无F. 无学员答案：A,B,C,D, 学员得分：0 分2. 下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判A. 强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。
2024年湖北省证券从业资格考试：发行市场和交易市场考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、公司合并或者分立。
登记事项发生变更的，应当与依法向（）办理变更登记。
A．董事会B．法院C．公司登记机关D．股东大会2、依据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是__。
A．3个工作日内B．3日内C．5个工作日内D．5日内3、证券公司可以接受（）家期货公司的托付，从事期货IB业务。
A．1B．2C．3D．44、公开募集证券说明书所引用的审计报告、盈利预料审核报告、资产评估报告、资信评级报告，应当由有资格的政权服务机构出具，并有至少__名有从业资格的人员签署。
A．1B．4C．2D．35、对于有价格涨跌幅限制的股票、封闭式基金竞价交易出现下列情形的，证券交易所分别公布相关证券当日买入、卖出金额最大的5家会员营业部(深圳证券交易所是营业部或席位)的名称及其买入、卖出金额：日价格振幅达到__的前3只股票(基金)。
A．5%B．10%C．15%D．20%6、基金评价的一个隐含假设是__。
A．基金本身的状况是稳定的B．基金本身的状况是不稳定的C．组合风险是可测的D．组合收益是可测的7、有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的卖出价10.70元，时间13:35；乙的卖出价10.40元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出价10.40元，时间13:38。
那么这四位投资者交易的优先依次为__。
A．甲、乙、丙、丁B．乙、甲、丁、丙C．丁、乙、甲、丙D．丙、丁、甲、乙8、依据我国《证券法》的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取肯定比例的金额设立__。
A．补偿基金B．投资基金C．保证基金D．风险基金9、下列各项中，__不是一般股票股东的权利。
A．公司重大决策参加权B．查阅公司债券存根C．公司资产收益权和剩余资产安排权D．优先安排公司剩余资产10、发行人应披露的股本状况主要包括前（）名股东和前（）名自然人股东及其在发行人处担当的职务。
融资融券业务考试题（备选第八套-答案）第一篇：融资融券业务考试题(备选第八套-答案)融资融券业务培训考试题部门：岗位：姓名：一、单项选择题（每题4分，共15题）1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（C）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万 B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（A）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（C）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有 D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（C）A：每季度一次 B：每半年一次 C：每年一年 D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（D）内进行第一次客户回访 A： 2日 B：1周C： 10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（B），标的股票折算率不超过（B）A：70%B：60%C：50%D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（C）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（B）A：110% B：90% C：50%D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（A）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（C）A：60%B：73.33%C：145%D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（D）A：30%B：15%C：10%D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（D）A：账户总资产B：维持担保比例D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（D）时，客户可以提取担保物A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（A）完整交易日内追加担保物（）万元 A：无需追加担保物B：1；37.5 C：2；37.5 D：3；37.5C：保证金可用余额15、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（C）A：计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内B：客户可以提取该股票，即使维持担保比例未超过300% C：虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象D：该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票16、关于平仓的发起，下面说法不对的是（C）A：可以由营业网点发起 B：可以由融资融券部发起C：营业网点主要针对客户的融资融券交易行为及担保物情况发起平仓D：营业网点主要针对客户处于非正常状态、严重违反合同等情形发起平仓二、多项选择题（每题4分，共10题）1、客户不可以提交以下资产作为担保物（BCD）A：资金B：公司公布的可充抵保证金证券范围外的证券C：已设为担保的银行存款 D：已预受要约的证券2、满足以下条件时，客户可以提取担保物（AB）A：融资融券交易全部了结 B：维持担保比例超过300% C：客户计划提取的资金大于保证金可用余额中的资金D：客户计划提取的证券大于可充抵保证金的证券余额3、客户信用账户的实时盯市内容包括（ABCD）A：维持担保比例情况B：授信期到期或单笔融资融券交易到期情况C：标的证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形 D：标的证券范围调整、折算率调整4、营业网点参与融资融券业务的主要环节包括（ABC）A：负责客户推荐、受理客户申请、客户培训B：征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控C：为客户提供通知、查询、对账服务D：对客户进行信用等级评定5、客户在公司托管的资产增加或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度，审批原则是（ABCD）A：不超过客户托管在我公司的账户资产总额B：累计审批额度不超过客户提交的金融资产的1/2 C：客户重新提交金融资产证明的，以重新提交的为准，证明须在申请日前五个交易日内开具D：营业网点和经纪事业部要按授信调查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查6、融资融券的成本包括（ABCD）A：佣金 B：手续费 C：印花税D：融资利息与融券费用 E：投资损失7、关于通达信客户端描述正确的包括（ABCD）A：可以添加多账号；B：信用账户内，客户可以查询实时的资产负债信息、个人授信额度及使用信息；C：信用账户内，客户可以查询实时的维持担保比例和保证金可用余额；D：信用账户中，客户可以进行普通买入和卖出的操作。
融资融券业务练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．以下关于证券公司的账户体系的说法中,不正确的是( )。
A．融券专用证券账户,用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖B．客户信用交易担保资金账户,用于客户融资融券交易的资金结算C．融资专用资金账户,用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金D．客户信用交易担保证券账户,用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务2．客户信用资金账户为证券公司客户信用交易担保资金账户的( )证券账户。
A．一级B．二级C．三级D．四级正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务3．客户要在证券公司开展融资融券业务,应由客户本人向( )提出申请。
A．证券交易所B．证券公司营业部C．证券登记结算公司D．中国证券业协会正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务4．证券公司通知客户在约定的期限内追加担保物的,这个期限不得超过( )交易日。
A．1个B．2个C．3个D．5个正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务5．客户融资融券交易期间,如果中国人民银行规定的( )调高,证券公司将相应提高融资利率或融券利率。
A．同期金融机构活期存款基准利率B．同期金融机构1年期存款基准利率C．同期金融机构1年期贷款基准利率D．同期金融机构贷款基准利率正确答案：D 涉及知识点：融资融券业务6．证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的( )倍,期限不过( )个月。
A．1,3B．2,6C．2,10D．3,6正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。
湖北省证券从业资格《证券市场》：融资融券业务考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、__可以在证券交易所债券市场上，向财政部直接承销记账式国债。
A．保险公司B．农村信用社联社C．商业银行D．中国人民银行2、下列关于凸性的说法错误的是__。
A．由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不是直线函数B．凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C．凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资D．当预期利率波动较大时，较高的凸性不利于投资者提高债券投资收益3、证券公司承销未经核准的证券，除承担《证券法》规定的法律责任外，自中国证监会确认之日起__个月不得参与证券承销。
A．24B．30C．36D．484、在自营账户的审核和稽核制度中，不属于禁止行为的是__。
A．建立专用自营账户B．将自营账户借给他人使用C．使用他人名义和非自营席位变相自营D．账外自营5、基金管理公司内部控制的__要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。
A．健全性原则B．有效性原则C．相互制约原则D．成本效益原则6、证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件不包括（）。
A．经营经纪业务已满5年，且在分类评价中等级较高的公司B．公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险C．公司信用良好，最近两年来有违法违规经营的情形D．有完善和切实可行的业务实施方案和内部管理制度，具备开展业务所需的人员、技术、资金和证券7、预期理论暗含的假定之一是（）。
A．不同期限的债券是可以互相替代的B．长期借贷活动决定长期债券的利率，而短期交易决定了短期债券的利率C．利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的D．长、中、短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态8、__于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”。
A．国家发展和改革委员会B．国务院C．国务院证券委员会D．中国证监会9、长期资本是指合同规定偿还期超过__年的资本或未定偿还期的资本。
A．1B．2C．3D．410、证券公司投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金资产，不得超过该计划资产净值的__。
A．10%B．20%C．30%D．35%11、全国银行间市场买断式回购以__。
A．全价交易、全价结算B．净价交易、净价结算C．净价交易、全价结算D．全价交易、净价结算12、因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所将采取__的措施。
A．技术性停牌B．政策性停牌C．临时停市D．休市13、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金应（）进行收益分配。
A．每日B．每周C．每月D．每季14、下列各项中，__不是证券投资基金的作用。
A．有利于证券市场的国际化B．有利于证券市场的稳定和发展C．有利于降低通货膨胀率D．基金为中小投资者拓宽了投资渠道15、以下不属于证券投资的系统风险的是__。
A．本币汇率贬值B．行业普遍经营不景气C．通货膨胀率逐年提高D．发生金融危机16、收购人在报送上市公司收购报告书之日起__日后，公告其要约收购报告书、财务顾问专业意见和律师出具的法律意见书。
A．7B．10C．15D．2017、按揭支持证券的基础产品是（）。
A．资产池B．应收账款C．房地产D．商业银行房地产按揭贷款18、对于那些缺少某些特定能力或者资源的公司来说，__可以作为合作战略的最基本手段。
A．购买资产B．收购公司C．收购股份D．合资或联营19、实质上属看涨期权的是__。
A．认购权证B．欧式权证C．百慕大式权证D．认沽权证20、需办理席位变更的情形不包括__。
A．营业部迁址B．公司更名C．席位转让D．总经理变更21、我国《证券法》规定，证券投资者保护基金由（）缴纳的资金及其他募集的资金组成。
A．上市公司B．证券登记结算公司C．证券业协会D．证券公司22、下列人员中，可以成为持有证券公司5%以—亡股权的股东的是__。
A．甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年B．乙公司净资产占实收资本的35%C．丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，但无能力清偿D．丁公司负债达到净资产的75%23、__具有强制性、无偿性和固定性的特征，它既是筹集财政收入的主要工具，又是调节宏观经济的重要手段。
A．国债B．税收C．财政补贴D．转移支付24、中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指__。
A．不定期要求监管对象报送相关报备材料B．随机抽样调查C．针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D．对检查对象报送材料的审核时间长短不确定25、原国有企业改组设立股份有限公司申请公开发行股票时，净资产在总资产中所占比例不低于（），无形资产在净资产中所占比例不高于（）。
A．30%；20%B．20%；30%C．10%；20%D．30%；10%26、当有效申购量等于或小于发行量时，（）。
A．应重新申购B．发行底价就是最终的发行价格C．主承销商可以采用比例配售方式确定每个有效申购实际应配售的新股数量D．主承销商可以采用抽签的方式确定每个有效申购实际应配售的新股数量27、以个人为发行对象的（），一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，敞有时被称为“储蓄债券”。
A．流通国债B．非流通国债C．实物国债D．货币国债28、美国有世界上最多元化的基金销售渠道，其中占最大比重的是__。
A．退休金计划B．机构销售C．投资顾问D．直销29、发行企业债券，发行人首先应当向有关主管部门申请发行额度，目前负责额度申请受理的主管部门为__。
A．国有资产管理委员会B．中国人民银行C．国家发展与改革委员会D．中国证监会30、发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前______个工作日报______备案。
__A．3 中国人民银行B．5 中国人民银行C．7 财政部D．10 财政部二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
)1、根据新《公司法》的规定，股份有限公司的监事会会议至少每__个月召开一次，监事可以提议召开临时监事会会议。
A．1B．3C．4D．62、A公司2007年每股股息为0.8元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。
当前的无风险利率为0.035，市场组合的风险溢价为0.07，A公司股票的β值为1.5。
以下说法正确的有__。
A．A公司必要收益率为0.14B．A公司预期收益率为0.12C．A公司当前合理价格为15元D．A公司当前合理价格为20元3、开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为__。
A．光头阳线B．光头阴线C．光脚阳线D．光脚阴线4、下列关于有限合伙企业的特征，下列表述正确的是__。
A．在有限合伙企业中，有限合伙人不执行合伙事务，而由普通合伙人从事具体的经营管理B．有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权、劳务或者其他财产权利作价出资C．一般的有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立D．有限合伙人以其各自的出资额为限承担有限责任，普通合伙人之间承担无限连带责任5、关于注册会计师申请证券许可证应当符合的条件，下列叙述错误的是__。
A．具有证券、期货相关业务资格考试合格证书B．取得注册会计师证书2年以上C．不超过60周岁D．执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为6、税收对债券投资收益影响的主要途径不包括__。
A．债券收入现金流本身的税收特性不同B．现金流的形式C．现金流的时间特征D．征税机关7、通过沪、深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。
A．实物债券B．凭证式债券C．记账式债券D．票券式债券8、柜台自营买卖是指证券公司在（）以自己的名义与客户之间进行的证券自营买卖。
A．银行柜台B．证券交易所C．证券交易系统D．其营业柜台9、买断式回购应遵循的原则不包括__。
A．公平B．公开C．风险自担D．自律10、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。
下面__是间接融通的工具。
A．股票B．定期存单C．CDSD．公司债券11、通常情况下，__，赎回的期权价值就越大，越有利于发行人。
A．赎回期限越长，转换比率越低、赎回价格越小B．赎回期限越长，转换比率越高、赎回价格越小C．赎回期限越短，转换比率越低、赎回价格越小D．赎回期限越长，转换比率越高、赎回价格越大12、关于基金申购、赎回款项的支付，下列说法错误的有__。
A．基金申购采用全额交款方式B．若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；申购不成功或无效，款项将退回投资者账户C．对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项D．对QDII基金而言，投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项13、根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，在集合资产管理计划中，客户主要享有的权利有__。
A．除合同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益B．根据集合资产管理合同的约定，参与和退出集合资产管理计划C．知情的权利D．汇集他人资金参与集合资产管理计划14、在办理美国存托凭证业务中，存券银行提供的服务有__。
A．安排ADR在存券信托公司的保管和清算B．代理ADR持有者行使投票权等股东权益C．保管ADR所代表的基础证券D．ADR被取消时，指示托管银行把基础证券重新投入当地市场15、根据《证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格管理办法(试行)》的规定，证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合的条件有__等。
A．具备协会会员资格，遵守协会自律规则，按时缴纳会费，履行会员义务B．经中国证监会批准为综合类证券公司或比照综合类证券公司运营2年以上C．同时具备承销业务、外资股业务和网上证券委托业务资格D．最近年度净资产不低于人民币8亿元，净资本不低于人民币5亿元16、股份变动及上市公告，须在交易所对上市申请文件审查同意后，且所配股票上市前（）个工作日内刊登。
A．1B．2C．3D．417、基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于__人，且不得少于董事会人数的1/3。
