金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。

1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。

反洗钱考试题库及答案wrod一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 洗钱行为涉及的资金通常与犯罪活动有关B. 洗钱行为具有隐蔽性C. 洗钱行为不涉及资金流动D. 洗钱行为目的是掩饰犯罪所得答案：C2. 根据反洗钱法律法规，金融机构在发现可疑交易时，应采取以下哪项措施？A. 立即向公安机关报案B. 向反洗钱监测分析中心报告C. 忽略不报D. 仅内部记录答案：B二、多选题1. 以下哪些属于金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 资金来源审查答案：A、B、C、D2. 反洗钱监管机构可以采取哪些措施以监督金融机构的反洗钱工作？A. 现场检查B. 非现场检查C. 行政处罚D. 刑事处罚答案：A、B、C三、判断题1. 个人账户之间的资金往来不属于反洗钱监管的范围。

答案：错误2. 金融机构在进行客户身份识别时，可以不验证客户身份证件的真实性。

答案：错误四、填空题1. 金融机构在与客户建立业务关系时，必须进行_______，了解客户的身份信息。

答案：客户身份识别2. 反洗钱工作中，对于大额交易和可疑交易，金融机构应当_______。

答案：报告五、简答题1. 简述反洗钱的三个基本环节。

答案：反洗钱的三个基本环节包括：洗钱行为的预防、洗钱行为的监测和洗钱行为的打击。

2. 金融机构在反洗钱工作中应如何保护客户隐私？答案：金融机构在反洗钱工作中应采取严格的保密措施，确保客户信息不被泄露，同时在法律允许的范围内，对客户资料进行合理使用和保存。

终结性考试试题判断题1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。

√2、反洗钱调查只能采取现场调查。

×3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。

√4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。

√5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

√6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。

×6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

√7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。

×8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。

√9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。

√10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。

×11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。

√12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。

反洗钱终结试题及答案一、选择题1. 反洗钱的国际标准是由哪个组织制定的？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 金融行动特别工作组(FATF)C. 世界银行D. 联合国答案：B2. 以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 无条件资金转移答案：D3. 洗钱活动通常分为几个阶段？A. 两个阶段B. 三个阶段C. 四个阶段D. 五个阶段答案：B二、判断题1. 反洗钱法律只适用于金融机构，不涉及其他行业。

（对/错）答案：错2. 客户身份识别是反洗钱工作的基础。

（对/错）答案：对3. 洗钱活动对经济和社会没有负面影响。

（对/错）答案：错三、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。

答案：洗钱的三个主要阶段包括：置入阶段（placement），即洗钱者将非法所得的资金存入金融系统；分层阶段（layering），通过复杂的金融交易掩盖资金来源；整合阶段（integration），将洗白后的资金重新投入经济活动。

2. 什么是“了解你的客户”（KYC）原则？答案：“了解你的客户”原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须收集和验证客户的身份信息，了解客户及其交易目的和性质，以防止洗钱和恐怖融资活动。

四、案例分析题案例：某金融机构发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

请问该机构应采取哪些措施？答案：该金融机构应立即启动内部的反洗钱程序，包括但不限于：对客户进行进一步的身份验证和资金来源审查；记录所有相关交易细节；如果发现可疑交易，应按照法律规定向金融情报机构报告；必要时，暂停或拒绝客户的交易请求。

五、论述题论述反洗钱在维护金融安全和社会稳定中的作用。

答案：反洗钱在维护金融安全和社会稳定中发挥着至关重要的作用。

首先，它有助于防止非法资金流入金融系统，保护金融市场的完整性和稳定性。

其次，通过打击洗钱活动，可以削弱犯罪组织的经济基础，减少犯罪活动。

此外，反洗钱措施还能够提高金融机构的透明度和信誉，增强公众对金融系统的信心。

一、判断（共20S，20分）】•和用电诂•刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，JA・对E. G销2・银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。

JA 对B.已错3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。

JA.G对B.•错4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，JA.匕对B.G错&个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.JA 对B・错6・枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J7・状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。

VA G对B 错8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核XA @对B 箔11・钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度•妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札JA c对B 話a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位・明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ JA.、•对B 错B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分析。

JA &对B.＜钳“、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.JA @对B.错G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑JA・对B 钳"•履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.JA・对B 钳1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。

可编辑修改精选全文完整版判断题1.接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。

对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。

对3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。

错4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民信息进一步核实时，发现客户以虚假居民骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。

错5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱部控制制度的方案，对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

错6.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。

对7.在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。

错8.客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

对9.反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者、检查时间、检查容、检查认定的事实等事项。

对10.客户洗钱风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

错11.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

错12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。

错13.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。

错14.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提供风险控制效果。

银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。

对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。

错10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

错11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

对12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。

对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。

2021年中国金融培训中心反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。

对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。

错10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

错11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

对12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。

对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。

金融反洗钱测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的反洗钱义务？A. 客户身份识别B. 大额交易和可疑交易报告C. 客户资金来源审查D. 资产冻结答案：D2. 洗钱犯罪通常涉及的三个阶段不包括以下哪一项？A. 置入B. 清洗C. 整合D. 转移答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须收集的？A. 客户的姓名和身份证号码B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的教育背景答案：A4. 以下哪项不是金融机构在发现可疑交易时应采取的措施？A. 立即报告给监管机构B. 通知客户本人C. 保持交易记录D. 采取必要的内部控制措施答案：B5. 根据《反洗钱法》，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的最低期限是？A. 3年B. 5年C. 10年D. 永久保存答案：B6. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪项不是其内部控制制度应包含的内容？A. 客户尽职调查程序B. 风险评估机制C. 员工培训计划D. 客户投诉处理流程答案：D7. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过慈善机构洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D8. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪项不是其应承担的责任？A. 确保内部控制制度的有效性B. 确保员工遵守反洗钱规定C. 确保客户资金的安全性D. 确保交易的透明度答案：C9. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应遵循的原则？A. 风险为本B. 客户至上C. 保密性D. 合法性答案：B10. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现客户涉嫌洗钱活动时，以下哪项措施是必须采取的？A. 立即停止与客户的业务关系B. 立即冻结客户账户C. 立即报告给监管机构D. 立即通知客户本人答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须收集的？（）A. 客户的姓名B. 客户的身份证号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况答案：ABC2. 以下哪些措施是金融机构在发现可疑交易时应采取的？（）A. 立即报告给监管机构B. 通知客户本人C. 保持交易记录D. 采取必要的内部控制措施答案：ACD3. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪些是其内部控制制度应包含的内容？（）A. 客户尽职调查程序B. 风险评估机制C. 员工培训计划D. 客户投诉处理流程答案：ABC4. 以下哪些不是洗钱的常见手段？（）A. 通过赌场洗钱B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过慈善机构洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应遵循的原则？（）A. 风险为本B. 客户至上C. 保密性D. 合法性答案：ACD结束语：通过以上测试题及答案的学习，希望能够帮助大家更好地理解和掌握金融反洗钱的相关知识和法规要求。