2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
一、单选题
1．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。
A. 逐户确定法
B. 客户自我推介法
C. 拓展熟识人群法
D. 资料查阅法
2．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。若该期国债为储债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；
A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日
B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日
C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日
D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日
3．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务
B. 个人理财业务
C. 理财计划
D. 私人银行业务
4．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险
B. 道德风险
C. 客户风险
D. 市场风险
5．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。
B. 12 个月
C. 18 个月
D. 24 个月
6．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）
A. 非保本浮动收益
B. 保本保收益
C. 保本浮动收益
D. 以上都不是
7．我国信托业的监管机构是（）
A. 中国人民银行
B. 银监会
C. 证监会
D. 保监会
8．小张是企业经理，妻子没有工作。单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。
A. 小张意外身故
B. 妻子意外身故
C. 小张的意外全残
D. 妻子意外全残
9．下列理财计划中,不具有保本效果的有
A. 固定收益理财计划
B. 最低收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
10．下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是
A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化
B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段
C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等
D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征
11．外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。
A. 环境因素
B. 政治因素
D. 外部因素
12．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的
B. 礼品价格
C. 身份地位
D. 送礼场合
13．客户：我要先跟我爱人商量一下！客户经理：好，X 先生，我理解。可不可以约您爱人一起来谈谈？约在这个周末您看可以吗？这段话术中，客户经理采用了（）。
A. 直接法
B. 逆转法
C. 迂回法
D. 追问法
14．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有
A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
D. 综合理财服务更强调个性化的服务
15．（）是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。
A. 情感维护
B. 上门维护
C. 顾问式维护
D. 超值维护
16．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。（）
A. 5～10 倍
B. 10～20 倍
C. 20～30 倍
D. 30～40 倍
17．外汇期货买卖最少（）合同
A. 一个
C. 十个
D. 一百个
18．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是
A. 银行存款
B. 普通股
C. 公司债券
D. 优先股
19．一般而言，客户理财目标的弹性越大，其能够承受的投资风险越（）。
A. 低
B. 高
C. 不确定
D. 没有关联性
20．我行理财业务资格由（）批准
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国证券监督管理委员会
C. 人民银行
D. 中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会
21．以下关于上海黄金交易所说法错误的是（）
A. 上海黄金交易所与货币市场、证券市场、外汇市场等一起构筑成我国完整的金融市场体系
B. 上海黄金交易所实行的是会员制的组织形式
C. 上海黄金交易所是国内唯一合法的贵金属期货交易场所
D. 综合类会员可批准开展代理法人客户的贵金属交易业务
22．下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正确的是：（）
A. 具体有两种挂盘合约，分别是 Au（T+D）和 Ag（T+D）
B. 买卖双方在报价和成交时冻结一定比例的保证金，待 T+2 日必须进行交割
C. 每个交易日申报交割时可能申报交货和申报收货的双方不等
D. 合约不能连续持有，在规定时间必须申报交割或平仓
23．基金募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过( )。
A. 3 个月
B. 6 个月
C. 9 个月
