银监会客户风险预警系统用户操作手册(DOC 61页)

银监会派出机构客户风险监测预警系统管理办法编制部门：版次号：生效日期：目录修改与审批记录 .................................................................................................... 错误!未定义书签。

第一章总则 (3)第二章组织职责 (3)第三章数据录入与相关要求 (4)第四章信息共享和系统管理 (5)第五章附则 (5)附件： (6)第一章总则第一条为做好银监会派出机构客户风险监测预警系统（以下简称“BS系统”）的各项工作，明确工作职责和操作流程，提高xx银行（以下简称“本行”）风险监测预警水平，根据《xx省客户风险信息共享工作指导意见》、《xx银监局客户风险监测预警系统数据报送和质量维护方案》、《xx银监局关于转发银监会新版客户风险统计制度有关文件的通知》、《中国银监会关于实行新版客户风险统计制度的通知》及本行有关规定，特制定本办法。

第二条本办法适用于本行信贷客户风险的监测、预警、管理、报告和处置。

第三条本办法所称BS系统，是指集客户信息采集、披露、预警为一体的信息平台,以现行银监会客户风险监测预警系统为基础,通过建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，实现银监会派出机构在线数据报送、个性化指标设置、在线信息共享和信息查询功能。

包括6张信息数据统计表：《对公及同业客户授信和表内外业务统计表》、《集团客户、供应链融资基本信息统计表》、《单一法人客户基本信息统计表》、《对公客户担保情况统计表》、《个人贷款违约情况统计表》、《个人违约贷款担保情况统计表》。

第二章组织职责第四条分、支行（含各营销中心、市场拓展部等，以下简称经营机构）客户经理以及贸易融资部、资金营运部、投资银行部等部门相关工作人员负责客户信息数据的录入、更新、修改等工作，确保信息完整规范,数据准确。

第五条总行信贷审批部、小企业金融事业部、贸易融资部、资金营运部、投资银行部等部门（以下简称各业务部门）负责各自业务范围内客户信息的统计、审核、校验等工作。

目录引言 (3)一、系统概述 (5)1.1、系统建设背景 (5)1.2、系统建设意义 (5)1.3、系统建设实现目标 (5)1.4、实时监控预警系统覆盖面 (6)二、实时监控 (7)2.1 系统登录 (7)2.2 主页说明 (8)2.3 实时预警 (11)2.4处理流程 (12)2.5 网点状态监督 (17)2.6 预警协查（发送） (17)2.7 预警协查（收到） (18)2.8 预警协查（返回） (18)三、查询统计 (20)3.1 流水查询 (20)3.2 预警信息查询 (21)3.3 关联交易监控 (23)3.4 统计图表 (23)3.4.1 预警信息趋势 (23)3.4.2 预警处理趋势 (28)3.4.3 处理情况趋势 (29)3.5 统计报表 (29)3.5.1 预警处理汇总 (29)3.5.2 差错统计 (30)3.5.3 预警汇总 (31)四、参数管理 (33)4.1 网点管理 (33)4.2 柜员管理 (34)4.3 机构管理 (35)4.4用户管理 (36)五、上传下载 (38)5.1 软件下载 (38)5.2 文档下载 (38)引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。

在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：操作系统：Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器：Google Chrome本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。

希望本手册能在最短的时间内，让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。

手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。

版本历史目录1 概述 (2)1.1背景 (2)1.2特点 (2)1.3模块 (3)1.4环境 (4)2 操作说明 (6)2.1登录系统 (6)2.2法人客户 (8)2.2.1客户查询 (8)2.2.2综合信息查看 (11)2.3集团关联 (26)2.3.1关联群检索 (26)2.3.2综合信息查看 (28)2.3.3关联群分析报告 (42)2.3.4成员关系表 (44)2.4风险预警 (45)2.4.1综合分析 (46)2.4.2占比分析 (47)2.4.3时序分析 (48)2.4.4集中度分析 (50)2.4.5行业分析 (51)2.4.6信息披露分析 (56)2.5公告信息 (57)2.5.1公告查看 (57)2.6注销、修改密码 (58)1 概述本部分主要介绍系统背景、特点、主要功能模块以及需要的环境。

1.1背景银监会客户风险监测预警系统自2006年11月全国上线运行后，系统建立了全国客户风险信息数据库，构成银监会客户风险监测预警工作的重要基础和分析预警工具，在银监会客户风险监测预警工作中发挥了重要作用，尤其在集团客户预警方面取得重大突破。

根据刘明康主席关于“对多行垒大户的，各部各局要发风险预报提示”的批示精神，为进一步满足各银监局客户风险监测预警工作需要，银监会决定统一开发银监会派出机构客户风险监测预警系统，充分考虑各局（分局）在进一步降低报数起点、扩大报数机构基础上，建立各局（分局）客户风险监测数据库，便于各局（分局）在辖内开展区域性客户风险信息共享与客户风险监测预警工作。

1.2特点银监会派出机构客户风险监测预警系统以现行银监会客户风险统计监测预警系统为基础，根据各局（分局）客户风险监测预警需求，建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，为银监会派出机构提供辖域范围内开展客户风险信息共享功能和区域性客户风险监测预警功能。

通过对现行客户风险监测预警系统的开发改造，形成与银监会客户风险监测预警系统相互衔接的银监会派出机构客户风险监测预警系统。

中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程（试行）》的通知（银监办发〔2007〕53号）各银监局：现将《客户风险统计数据报送规程（试行）》印发给你们，请认真组织学习，并结合实际贯彻执行。

二○○七年二月十二日客户风险统计数据报送规程（试行）第一章总则第二章统计数据审核上报流程第三章跨省不确定性校验结果反馈、修改流程第四章新设立机构处理第五章通报和考核第六章附则第一章总则第一条为保证客户风险统计制度的顺利实施，进一步提高数据报送的及时性、准确性和规范性，特制定本规程。

第二条本规程适用范围为各银监局。

第三条客户风险统计数据以及相关资料属于重要涉密信息。

各银监局要按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国统计法》以及银监会的其他相关规定，严格执行信息保密制度，确定专门的部门和人员，负责客户风险统计数据的收集和管理，并做好上岗前的保密教育和培训。

第二章统计数据审核上报流程第四条各银监局对银行业金融机构报送的客户风险统计数据，应进行确定性校验。

确定性校验通过后，对统计数据的完整性、准确性和规范性进行审核。

审核内容主要包括以下方面：（一）是否存在异常的数据。

如总资产、总负债、授信总额及贷款余额为零或其他异常（如超大数据等）。

（二）是否存在异常的无证件客户。

境内注册的企业一般不应是“无证件”客户，对“无证件”客户应严加审核。

（三）本期报送的大客户数、违约法人客户数和违约个人客户数与上期相比增减是否异常。

（四）大客户的基本信息是否完整。

银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。

根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。

请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。

银监会数据采集系统客户端用户手册中国银行业监督管理委员会2009年12月目录第一章运行环境 (3)1.1硬件配置 (3)1.2软件配置 (3)第二章程序安装 (3)2.1 Framework1.1的安装 (3)2.1.1银监会数据采集系统客户端V4.0的安装 (5)2.1.2在英文版操作系统中的安装 (8)第三章系统的初始化 (12)3.1系统第一次更新 (12)3.2 初始化 (14)3.3 证书更新 (15)第四章数据填报操作流程 (16)4.1手工填报 (16)4.2 Excel数据填报 (21)4.3签名打包 (28)4.4非1104文件打包 (28)4.5特色区域文件签名打包 (29)4.6信息科技风险文件打包 (32)第一章运行环境1.1硬件配置中央处理器: IntelPentium III 600及以上。

内存: 512MB以上。

硬盘：1GB可用硬盘空间。

1.2软件配置Microsoft Windows 2000、Microsoft Windows XP以及Microsoft Windows 2003操作系统。

安装Microsoft Office2000或Microsoft Office2003。

安装Adobe Reader7.0.8版本。

第二章程序安装双击安装文件夹中的“Setup.exe”文件，运行安装向导程序。

2.1 Framework1.1的安装点击确定继续，如果你的系统中已安装过Framework1.1系统将自动进入非现场监管数据报送校验版的安装画面，如果你的系统中没有安装过Framework1.1，系统将提示安装，并且进入安装画面：点击“是（Y）”继续，选择“同意”，点击：“安装”继续，点击“确定”继续，点击“是”继续，点击“接受”继续，点击确定完成Framework1.1的安装。

2.1.1银监会数据采集系统客户端V4.0的安装系统自动跳出安装画面：点击“下一步”继续，选择目标文件夹，点击“下一步”继续，点击“下一步”继续，等待两分钟后出现如下完成界面：点击“关闭”，跳出完成对话框，点击确定完成安装。

预警管理系统操作使用手册第一章系统介绍1.1 系统简介为了开展廉政文化建设，更加全面的了解输油分厂及三级单位的干部信息，与各单位建立实时地交流平台和廉洁预控体系，进一步提高对干部队伍的管理水平。

因此开发制作了廉洁预控体系管理系统，从而在输油分厂内部推广使用。

使用本系统的用户必须具有以下条件：一是客户端能够上网；二是客户端浏览器必须是Internet Explorer 6.0或以上版本。

1.2 系统使用对象本系统的主要使用对象包括：分厂领导；分厂机关部室人员；分厂下属单位主要技术和管理岗位人员；第二章系统运行环境建议硬件运行环境：服务器：CPU P4 2GHz以上;内存1G以上配置。

客户端：CPU C433MHz以上；硬盘：10G以上空白空间；内存：512M以上配置。

软件运行环境：服务器：Windows 2000 Server、Windows 2000 Advanced Server、Windows 2003均可;Microsoft SQL Server 2000或2005。

客户端：Windows 98、Windows Me、Windows 2000、Windows XP系统均能正常运行。

建议使用Windows XP 或Windows 2000操作系统。

第三章 系统功能图廉洁从业预控管理系统公共信息 风险单元 预警动态 网上办公 系统维护 工作流程领导小组廉洁文化宣传廉政工作信息公共信息 制度手册用户管理 单位管理 语音管理系统维护 考核信息管理 预警信息管理 公共信息管理 网上办公 自我描述 防范措施 风险点管理 风险单元 绿色平安信息黄色预警信息红色预警信息群众举报信息预警动态 橙色预警信息第四章功能操作说明使用本系统前，首先需要有系统管理员分配帐号，输入帐号和密码正确登录后才能正常使用本系统。

以下是系统的主要功能操作说明。

廉洁从业预控管理系统操作平台(如图4-1-2所示)分为上左右框架结构，上方是系统标题及导航菜单区域；左侧是系统主菜单显示区域，右侧是功能界面显示区域。

银监会数据采集系统客户端用户手册中国银行业监督管理委员会2009年12月目录第一章运行环境 (3)1.1硬件配置 (3)1.2软件配置 (3)第二章程序安装 (3)2.1 Framework1.1的安装 (3)2.1.1银监会数据采集系统客户端V4.0的安装 (5)2.1.2在英文版操作系统中的安装 (8)第三章系统的初始化 (12)3.1系统第一次更新 (12)3.2 初始化 (14)3.3 证书更新 (15)第四章数据填报操作流程 (16)4.1手工填报 (16)4.2 Excel数据填报 (21)4.3签名打包 (28)4.4非1104文件打包 (28)4.5特色区域文件签名打包 (29)4.6信息科技风险文件打包 (32)第一章运行环境1.1硬件配置中央处理器: IntelPentium III 600及以上。

内存: 512MB以上。

硬盘：1GB可用硬盘空间。

1.2软件配置Microsoft Windows 2000、Microsoft Windows XP以及Microsoft Windows 2003操作系统。

安装Microsoft Office2000或Microsoft Office2003。

安装Adobe Reader7.0.8版本。

第二章程序安装双击安装文件夹中的“Setup.exe”文件，运行安装向导程序。

2.1 Framework1.1的安装点击确定继续，如果你的系统中已安装过Framework1.1系统将自动进入非现场监管数据报送校验版的安装画面，如果你的系统中没有安装过Framework1.1，系统将提示安装，并且进入安装画面：点击“是（Y）”继续，选择“同意”，点击：“安装”继续，点击“确定”继续，点击“是”继续，点击“接受”继续，点击确定完成Framework1.1的安装。

2.1.1银监会数据采集系统客户端V4.0的安装系统自动跳出安装画面：点击“下一步”继续，选择目标文件夹，点击“下一步”继续，点击“下一步”继续，等待两分钟后出现如下完成界面：点击“关闭”，跳出完成对话框，点击确定完成安装。

内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统目录引言 (3)一、系统概述 (5)1.1、系统建设背景 (5)1.2、系统建设意义 (5)1.3、系统建设实现目标 (5)1.4、实时监控预警系统覆盖面 (6)二、实时监控 (7)2.1系统登录 (7)2.2主页说明 (8)2.3实时预警 (11)2.4处理流程 (12)2.5网点状态监督 (17)2.6预警协查（发送） (17)2.7预警协查（收到） (18)2.8预警协查（返回） (18)三、查询统计 (20)3.1流水查询 (20)3.2预警信息查询 (21)3.3关联交易监控 (23)3.4统计图表 (23)3.4.1预警信息趋势 (23)3.4.2预警处理趋势 (28)3.4.3处理情况趋势 (29)3.5统计报表 (29)3.5.1预警处理汇总 (29)3.5.2差错统计 (30)3.5.3预警汇总 (31)四、参数管理 (33)4.1网点管理 (33)4.2柜员管理 (34)4.3机构管理 (35)4.4 用户管理 (36)五、上传下载 (38)5.1软件下载 (38)5.2文档下载 (38)引言关于本手册本手册为“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。

在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：操作系统： Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器： Google Chrome本手册既可作为“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。

希望本手册能在最短的时间内，让您对“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。

手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。

金融风险管理系统操作手册第1章系统概述与登录 (4)1.1 系统简介 (4)1.2 登录与退出 (4)1.2.1 登录 (4)1.2.2 退出 (5)1.3 用户权限管理 (5)1.3.1 用户角色 (5)1.3.2 权限分配 (5)1.3.3 权限变更 (5)1.3.4 权限审计 (5)第2章风险管理基本概念 (5)2.1 风险类型 (5)2.2 风险度量方法 (6)2.3 风险管理策略 (6)第3章系统功能模块介绍 (6)3.1 风险监测 (7)3.1.1 数据采集：从各类金融业务系统、数据库和外部数据源中自动采集风险相关数据。

(7)3.1.2 数据处理：对采集到的数据进行清洗、转换和整合，形成统一的风险监测数据源。

(7)3.1.3 风险识别：通过预设的风险识别模型，对数据进行分析，识别潜在的风险因素。

(7)3.1.4 异常检测：对监测到的异常数据进行分析，找出异常原因，并及时反馈给相关人员。

(7)3.2 风险评估 (7)3.2.1 风险量化：运用统计学和数学方法，对风险因素进行量化分析，计算风险指标。

(7)3.2.2 风险评分：根据风险量化结果，结合专家经验，为各类风险分配评分。

(7)3.2.3 风险排序：根据风险评分，对风险进行排序，以便于关注和处理高优先级风险。

(7)3.2.4 风险报告：风险评估报告，详细阐述各类风险的分析结果和应对建议。

(7)3.3 风险预警 (7)3.3.1 预警指标设置：根据金融业务特点，设置合理的预警指标和阈值。

(7)3.3.2 预警模型构建：运用数据挖掘和机器学习等技术，构建风险预警模型。

(7)3.3.3 预警信息发布：当监测到风险指标超出阈值时，及时发布预警信息。

(8)3.3.4 预警结果处理：对预警结果进行分析和处理，制定相应的风险防范措施。

(8)3.4 风险控制 (8)3.4.1 风险控制策略：根据风险评估结果，制定相应的风险控制策略和措施。