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中国保险监督管理委员会保险机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）单选题1、【单选】保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，（A）A、应当订立书面劳动合同B、可以订立书面劳动合同C、应当订立无固定期限劳动合同D应当订立十年以上或者无固定期限劳动合同2、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，保险机构董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪或者受到其他机关重大行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起（）内，向中国保监会报告。
AA、10 日B、20 日C、30 日D、40 日3、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的（C）测试。
A、保险法律法规B、保险业务知识C、保险法规及相关知识D保险监管政策4、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事和高级管理人员的任职资格，并在（C）内不再受理其任职资格的申请。
A、1年B、2年C、3年D、4年5、【单选】保险机构临时负责人临时负责时间不得超过（C）。
A、 1 个月B、 2 个月C、3 个月D、6 个月6、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由（B）或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。
A、保险公司B、保险公司、省级分公司C、保险公司、省级分公司、中心支公司D保险公司及其支公司以上分支机构7、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在人之前向中国保监会提交的书面材料不包括（D）。
A、拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件B、中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职资格申请表C、拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件D拟任高级管理人员自我鉴定及综合评价8、【单选】以下哪一项不属于保险机构高级管理人员的行为准则（D）A、统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系B、树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力和服务水平C、坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利D积极经营，以公司盈利为最终目标，提高管理能力9、【单选】董事及高级管理人员审计不包括（C）。
法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题11、浙江省保监局《浙江省保险公司中介业务管理指导意见》：76-82题12、总公司《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》：83-85题13、总公司《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》：86-93题14、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》：94-99题15、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法》：100-108题16、总公司《关于加强公司合规工作的若干意见》：109-112题17、总公司《中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定》：113-119题18、总公司《理赔纪律八条禁令》：120题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。
新《保险法》从（）起施行。
DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。
D 第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。
试卷答案（要求：10月16号考试终止；测试一次性完成；合格分数为90分）一、单项选择题1．保险机构录用营销效劳部负责人，应当由录用机构自录用决定作出之日起___个工作日之内向本地保监局报告。
A．5B．10C．15D．30答案： b答案要点：关于明确保险公司分支机构治理有关问题的通知2．除核保险等几类特殊险种外，直接保险公司每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或责任限额，不得超过直接保险业务保险金额或责任限额的___%。
A．10B．20C．30D．50答案： b答案要点：再保险业务治理规定3．保险公司的互联网站应当保留最近___年的公司年度信息披露报告和最近___年的临时信息披露报告。
A．1,1B．1,3C．3,3D．5,3答案： d答案要点：保险公司信息披露治理方法4．被侵权人对损害的发生也有过错的，___减轻侵权人的责任。
A．能够B．应当答案： a答案要点：侵权责任法5．保险公司以为承保人身保险不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起___个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。
A．5B．15 C．20D．30答案： b答案要点：人身保险业务大体效劳规定6．保险集团公司对子公司履行治理职能进程中，不得滥用其控股地位，损害子公司及___的合法权益。
A．独立董事B．个人股东C．监事D．其他股东答案： d答案要点：保险集团公司治理方法（试行）7．中国保险监督治理委员会下发的《关于增强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2020〕70号）中可实施反洗钱重大行政惩罚的监管机构是指___。
A．反洗钱主管部门和保险监管部门B．人民银行和中保协C．反洗钱主管部门和中保协答案： a答案要点：《关于增强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2020〕70号）8．饮酒、醉酒后驾驶违法行为累计上浮的交强险费率不得超过___%。
A．50B．55C．60D．80答案： c答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知9．中国保监会或派出机构应当在作出行政惩罚决定之日起多少日内，将行政惩罚决定的内容在中国保监会或派出机构的网站上发布。
题目1、根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于合规风险的是（）。
(单选)A、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发法律责任的风险B、保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发财务损失的风险C、保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发声誉损失的风险；D、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发客户流失的风险题目2、根据《保险公司合规管理办法》，（）履行合规管理的第二道防线职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。
(单选)A、保险公司各部门和分支机构B、保险公司合规管理部门和合规岗位C、保险公司内部审计部门D、保险公司稽核部门题目3、《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》要求，要将风险偏好落实到投资决策流程中，在进行投资决策时，要以收益率作为终极投资目标和考核依据。
（）(单选)A、正确B、错误题目4、《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》要求，保险公司要加强对公司客户的风险识别和风险评估，主动接纳经营困难企业的风险。
（）(单选)A、正确B、错误题目5、根据《保险公司经营评价指标体系（试行）》（保监发〔2015〕80 号），下列说法错误的是（）。
(单选)A、得分9分，为A类机构B、得分6分，为B类机构C、得分4分，为C类机构D、得分1.5分，为D类机构题目6、根据《保险机构案件责任追究指导意见》，相关责任人退休不到（）的，仍应当追究其案件责任。
(单选)A、1年（不含1年）B、2年（含2年）C、2年（不含2年）D、3年（不含3年）题目7、根据《保险公司合规管理办法》，保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行（）等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
(单选)A、保险姓保、保监会姓监B、为民监管、务实高效C、主动合规、合规创造价值D、集约发展、可持续发展题目8、根据《保险公司服务评价管理办法（试行）》（保监发〔2015〕75号），下列关于保险公司服务评级A类公司说法错误的是（）。
单选题1，下面给出的4个选项中，只有一个选项符合题目要求，该题分值：1.00根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发（2013）20号）规定，申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件;拟设机构的上级直接管理机构开业满（），省级分公司在其所在地设立分支机构不受此限制。
一个月两个月三个月六个月√单选题2，下面给出的4个选项中，只有一个选项符合题目要求，该题分值：1.00根据《关于规范保险公司与汽车制造厂商车险经营合作的通知》（产险部函（2011）184号），以下说法错误（）。
各公司不得与汽车厂商签订单纯以争取业务为目的的“总对总”协议各公司不得向汽车厂商支付“咨询费”.“手续费”、“防灾防损费”等费用各公司不得违背市场基本规律反常规定提高4S店零配件加价率各公司不得以大大高于市场正常零售价格的价格向4S店支付由保险赔付的车辆维修费用，争取4S店车险业务√单选题3，下面给出的4个选项中，只有一个选项符合题目要求，该题分值：1.00根据《中华人民共和国公司法》规定，设立股份有限公司，应当有（）为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
二人以上一百人以下五人以上五十人以下√二人以上一百人以下五人以上二百人以下单选题4，下面给出的4个选项中，只有一个选项符合题目要求，该题分值：1.00保险行业文化建设的指导思想是，以邓小平理论，“三个代表”重要思想和展观为指导，深入贯彻落实党的十八大精神，积极践行。
“（）的保险行业值理念，充分发挥文化在凝聚行业共识，提升行业发展动力方面的重要作用。
抓服务、严监管、防风险、促发展√守信用、担风险、重服务、合规范为民、依法、审慎。
创新为民监督、依法公正、科学审慎、务实高效单选题5，下面给出的4个选项中，只有一个选项符合题目要求，该题分值：1.00某保险公司2011年3月31日出具了一笔保单，保险期间为2011年4月1日，收取保费120万元，同时支付了15%的手续费，则采用了1/365法计算在年7月1日的未到期责任准备金为（）万元。
一、单项选择题（每题1分）1.保险企业注册资本到达人民币（）亿元, 在偿付能力充足旳状况下, 设置分企业不需要增长注册资本。
A5 B 3 C 2 D 62.金融机构应当按照中国人民银行旳规定, 报送反洗钱记录报表、信息资料以及（）与反洗钱工作有关旳内容。
A 稽核汇报B 审计汇报 C.稽核审计汇报 D.财务审计汇报3.费用预算管理按照（）原则,将业务管理费明确到部门,按部门归集各条线费用,实现分条线核算.A事前报批 B责权发生制 C谁受益谁承担4.保险营销员因故意犯罪被判处刑罚旳, 或者因经济违法违规活动受到行政惩罚或者行业自律组织处分旳, 所属保险企业应当自知悉之日起( )日内向中国保监会汇报A10 B15 C5 D35.《有关规范保险企业治理构造旳指导意见（试行）》合用于在中国境内依法（）旳保险企业和（）。
A设置, 保险资产管理企业B成立, 保险资产企业C设置, 保险资产企业D成立, 保险资产管理企业6、清算组应当自成立之日起10日内告知债权人, 并于60日内在中国保监会指定旳报纸上至少公告（）次。
公告内容应当经中国保监会核准。
A4 B 3 C 6 D 57、寿险企业内部控制评价应从健全性、合理性和（）三个方面进行A真实性 B及时性 C公正性 D有效性8、保险企业应当提供每日24小时服务, 并且工作日旳人工接听服务不得少于（）小时。
A 6B 8C 10D 129、保险企业依法破产旳, 破产财产优先支付其破产费用后, 按照下列次序清偿: （）①赔偿或者给付保险金；②所欠职工工资和劳动保险费用；③清偿企业债务。
④所欠税款；A ②③①④B ①②③④C ②①④③D ③②①④10、保险企业对每一危险单位, 即对一次保险事故也许导致旳最大损失范围所承担旳责任, 不得超过其实有资本金加公积金总和旳百分之十；超过旳部分, 应当办理( )。
A 分出保险B 分入保险C 再保险D 反复保险11.保险企业认为需要进行体检、生存调查等程序旳, 应当自收到符合规定旳投保资料之日起（）个工作日内告知投保人。
法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。
新《保险法》从（）起施行。
DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。
D第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。
C第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）D第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（）A第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）B第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。
