2018年9月反洗钱测试题答案

document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）*∙ A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会∙ B.中国人民银行∙ C.全国人大∙ D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*∙ A.金融机构∙ B.特定非金融机构∙ C.金融机构和特定非金融机构∙ D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。

∙ A.3个月∙ B.半年∙ C.9个月∙ D.一年4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）∙ A.合法原则∙ B.合理原则∙ C.公开原则∙ D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。

∙ A.1个月∙ B. 3个月∙ C. 6个月∙ D. 12个月6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*∙ A.24小时∙ B.48小时∙ C.二个工作日∙ D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）*∙ A.2016年12月28日∙ B.2017年1月1日∙ C.2017年7月1日∙ D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。

*∙ A. 3年∙ B. 4年∙ C. 5年∙ D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。

*∙ A.5∙ B.10∙ C.3∙ D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*∙ A.可疑交易∙ B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的∙ C.大额交易∙ D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）*∙ A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》∙ B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》∙ C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》∙ D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*∙ A.中国反洗钱监测分析中心∙ B.中国人民银行反洗钱局∙ C.中国金融情报中心∙ D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

反洗钱考试题库及答案wrod一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 洗钱行为涉及的资金通常与犯罪活动有关B. 洗钱行为具有隐蔽性C. 洗钱行为不涉及资金流动D. 洗钱行为目的是掩饰犯罪所得答案：C2. 根据反洗钱法律法规，金融机构在发现可疑交易时，应采取以下哪项措施？A. 立即向公安机关报案B. 向反洗钱监测分析中心报告C. 忽略不报D. 仅内部记录答案：B二、多选题1. 以下哪些属于金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 资金来源审查答案：A、B、C、D2. 反洗钱监管机构可以采取哪些措施以监督金融机构的反洗钱工作？A. 现场检查B. 非现场检查C. 行政处罚D. 刑事处罚答案：A、B、C三、判断题1. 个人账户之间的资金往来不属于反洗钱监管的范围。

答案：错误2. 金融机构在进行客户身份识别时，可以不验证客户身份证件的真实性。

答案：错误四、填空题1. 金融机构在与客户建立业务关系时，必须进行_______，了解客户的身份信息。

答案：客户身份识别2. 反洗钱工作中，对于大额交易和可疑交易，金融机构应当_______。

答案：报告五、简答题1. 简述反洗钱的三个基本环节。

答案：反洗钱的三个基本环节包括：洗钱行为的预防、洗钱行为的监测和洗钱行为的打击。

2. 金融机构在反洗钱工作中应如何保护客户隐私？答案：金融机构在反洗钱工作中应采取严格的保密措施，确保客户信息不被泄露，同时在法律允许的范围内，对客户资料进行合理使用和保存。

反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。

反洗钱宣传培训月反洗钱知识测试题参考答案单位姓名得分一•单项选择题：（每题2分，共30分）1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（）B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》D.《金融机构反洗钱规定》2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）A.人民银行B.证监会C.保监会D .银监会3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）A. 3 年B. 5 年C. 10 年D. 15 年4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A. 5B. 10C. 15D. 205.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）反洗钱宣传培训月A . 2007 年1 月1 日B . 2007 年3 月1 日C . 2006 年10月31日D . 2008年2月1日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。

（）B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下7.大额和可疑交易报告单位：（）A .中国人民银行B .中国人民银行分支机构 C.中国银监会8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。

A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构反洗钱宣传培训月9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）A.毒品犯罪B.恐怖犯罪C.贪污犯罪D .金融诈骗犯罪10.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（）A.客户本人B.人民银行C.该金融机构D.第三方机构11.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（）罚款。

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

×12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。

A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。

2018反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训和教育。

以下哪项不是金融机构反洗钱内部控制制度的内容？A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料和交易记录保存制度C. 大额交易和可疑交易报告制度D. 金融产品创新制度答案：D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 2个工作日C. 3个工作日D. 5个工作日答案：C4. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当对下列哪些客户采取更为严格的审查措施？A. 外国政要B. 外国政要的亲属C. 外国政要及其亲属D. 外国政要及其亲属和密切关系人答案：D5. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当识别并核实客户身份。

规定金额是指多少？A. 人民币1万元以上B. 人民币5万元以上C. 人民币10万元以上D. 人民币20万元以上答案：B6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供一次性金融服务时，发现客户或者其交易对手、资金或者其他资产来源有涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪嫌疑的，应当如何处理？A. 拒绝提供服务B. 终止业务关系C. 向中国反洗钱监测分析中心报告D. 向公安机关报告答案：C7. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易。

一、判断题1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

以下不属于客户身份识别制度的是（C）。

A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时，不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当及时向（A）报告。

A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（D）A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户的交易进行监控，并保存交易记录。

以下哪项不属于交易记录保存的内容？（B）A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？（D）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定，以下哪些属于金融机构的反洗钱义务？（ABD）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括（ABCD）。

A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱？（ABD）A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别？（ACD）A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形？（ABC）A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定，金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。

一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。

（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。

（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。

（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。

（√）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。

（√）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。

（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。

（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。

（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。

（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。

（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。

（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。

（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。

（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。

反洗钱考试题库及答案1. 反洗钱的基本定义是什么？A. 将非法所得合法化的过程B. 将合法所得非法化的过程C. 将非法所得非法化的过程D. 将合法所得合法化的过程答案：A2. 洗钱活动通常包括哪三个阶段？A. 放置、整合、层叠B. 放置、层叠、整合C. 整合、层叠、放置D. 层叠、整合、放置答案：B3. 以下哪项不属于洗钱的常见手段？A. 通过赌场进行资金转移B. 通过购买艺术品进行资金转移C. 通过慈善机构进行资金转移D. 通过公开拍卖进行资金转移答案：D4. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 所有上述措施答案：D5. 根据反洗钱法律法规，金融机构在发现可疑交易时应该采取什么行动？A. 忽略不报B. 立即报告给监管机构C. 先进行内部调查D. 等待客户解释答案：B6. 洗钱活动对社会经济有哪些潜在影响？A. 增加税收B. 破坏金融稳定C. 促进经济发展D. 提高就业率答案：B7. 国际反洗钱组织FATF的全称是什么？A. 金融行动特别工作组B. 金融犯罪特别工作组C. 金融反恐特别工作组D. 金融情报特别工作组答案：A8. 反洗钱合规培训对于金融机构员工的重要性体现在哪些方面？A. 提高员工对洗钱风险的认识B. 增强员工的法律意识C. 强化员工的职业道德D. 所有上述方面答案：D9. 金融机构在进行客户尽职调查时，通常需要收集哪些信息？A. 客户的基本信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和性质D. 所有上述信息答案：D10. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱法律法规B. 监督金融机构的合规情况C. 调查和处罚违规行为D. 为客户提供金融服务答案：D。