银行业违规违纪的案例

银行业违规违纪的案例

银行违规案件

1，深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托；11月18日，XXXX，几十名顾客聚集在深圳做生意。2.海南发展银行关闭；1998年6月21日，中国人民银行发布公告并关闭。原因分析:海南发展银行成立后违规操作；3.7月27日下午，中国建设银行茂名分行在XXXX 成功截获了一份在中国建设银行茂名分行举行的报告会。茂名营业部首先通过电话和银行

1接受了客户的完全授权，深圳某营业部的外部营销人员也接受了完全授权，造成了巨大的损失和群体性事件。

XXXX年11月18日，数十名客户聚集在深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员唐某与他们签订了信托融资协议，造成重大投资损失，要求证券营业部赔偿。在此期间，一些客户采取了踢开大门、赶走客户等激烈行动，严重影响了正常交易。据初步调查，营业部外部营销人员唐某与数名客户私下签订协议，规定唐某负责全权委托客户名下的股份运作，承担全部投资损失，春节后离开XXXX营业部。他目前下落不明。据了解，唐，无证券从业资格，于2007年11月受聘于

营业部，担任业务经理，并于2007年5月与公司总部签订中介合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。

2年，海南发展银行倒闭

8年6月21日，中国人民银行宣布成立仅2年零10个月的海南发展银行倒闭。这是新中国金融史上第一次有省级政府背景的商业银行因支付危机而倒闭。海南发展银行成立于1995年8月，是海南省唯一具有独立法人资格的股份制商业银行。其总部位于海南省海口市，在其他省市设有少量分支机构。它是在海南省5家信托投资公司和28家信用社合并的基础上建立和扩大的。公司成立时，总股本为16.77亿元，其中海南省政府出资3.2亿元，为最大股东。在关闭之前，有2800多名员工，资产超过160亿元。海南发展银行自成立以来一直举步维艰，不良资产比例高，资金不足，支付困难，信用状况差。1997年底，随着省政府打算合并28个有问题的信用社，公众逐渐意识到问题的严重性，开始挤兑银行。接下来几个月的挤兑耗尽了海南发展银行的储备，贷款无法收回。为了保护海南发展银行，国家紧急转移了34亿元的财政援助，但这只是九牛一毛。为了控制局势，防止风险扩散，国务院和中国人民银行于1998年6月21日决定关闭海南发展银行。同时宣布，从关闭之日起至正式解散之日止，工行将对海南发展银行的全部资产和负债进行托管，包括接收和行使原海南发展银行的行政领导、业务管理和财务

收支审批权。接管原海南发展银行的全部资产和负债，停止海南发展银行的新业务活动；配合相关部门实施清算计划海南发展银行的存款，自然人和法人分开处理。所有自然人存款，即居民存款，均由中国工商银行兑现，法人债权予以登记。海南发展银行全部资产和负债

清算结束后，按折现率兑现。6月30日，原海南发展银行的存款兑付业务在原海南发展银行各网点全面启动。由于公众对中国工商银行的信任，兑现业务没有引起大量挤兑。大多数储户只把存款转到中国工商银行。提取的现金数额很小，没有造成太大的社会冲击。

原因分析:非法操作。海南发展银行成立后，并没有按照标准的商业银行机制运作，而是进行了大量的非法操作，其中最严重的是向股东发放大量没有法律担保的贷款海南发展银行于1994年12月8日经中国人民银行批准成立，并于1995年8月18日正式开业公司成立时的股本为16.77亿元。但仅从1995年5月至9月，已发放贷款10.6亿元，其中7月27日下午9。股东贷款XXXX、茂名燃料有限公司负责人李某在中国建设银行茂名支行营业部开立账户，与吴某、牟林(女)等拟持银行承兑汇票与公司开展业务的人员，来到营业部

会计柜台，提交了1月20日金额为的验资报告。瑞安市陈某、袁某要求成立郭顶电池有限公司为了方便以后的存贷款，两人找到了认识的中国建设银行崔城支行副行长金立成，并先后存入123万元。面对这笔巨款，金立成给人一个突然的印象。他没有给陈和袁存折，只开了一张验资证明。之后，金立成将这笔巨款存入了林的个人账户。21日下午2点左右，金立成利用职务之便，擅自关闭分行闭路监控系统，并安排亲友使用他人身份证提取巨额款项123万元。22日凌晨5点30分，李晶·程(音译)将123万元巨款装进自己的桑塔纳轿车，与一位朋友驱车前往温州，并于8点钟从温州机场转机前往广州在广州，金立成将随身携带的一大笔钱兑换成9万美元，并立即汇往柬埔寨金

边的张伟丽，留下40万元随身携带。金立成在广州停留不到4个小时，然后换乘火车，于当天下午4点抵达广西南宁。联系完蛇头后，他以随行朋友的名义在银行存了40万元，然后是