2016年全国代理营业机构负责人任职资格考
试（卷一）
1、商业银行合规管理职能应与（）职能分离，合规管理职能的履行情况应受到该职能部门定期的独立评价。[1分]
A、运营控制职能
B、内部审计职能
C、业务经营职能
D、风险管理职能
答案：B，
、一级分行统一使用的重要单证，停止使用、销毁由（）决定。[1分]
A、县行
B、市行
C、总行
D、省行
答案：D，
、适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为1万元的个人网银安全认证方式是（）。[1分]
A、UK+短信
B、手机短信
C、电子令牌+短信
D、电子令牌+交易密码
答案：B，
、个人网银手机短信单笔/日累计交易限额是（）。[1分]
A、10000元
B、50000元
C、20000元
D、5000元
答案：A，
、适用于行内转账、跨行汇款、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为200万元的个人网银安全认证方式是（）。[1分]
A、UK+短信
B、电子令牌+交易密码
C、手机短信
D、电子令牌+短信
答案：A，
、根据《物权法》规定，收取不动产登记费的标准是（）。[1分]
A、不动产的价款
B、不动产体积
C、按件收取
D、不动产面积
答案：C，
、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有（）情形的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。[1分]
A、挪用单独管理的客户资产的
B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C、未按规定进行客户评估的
D、未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案：A，
、银行的各个岗位都涉及风险防范工作，因此网点负责人在设定岗位和人员安排时，要健全完善岗位内部控制。此句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌
握的（）原则。[1分]
A、完善岗位协调能力
B、注重内控严谨性
C、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构
D、实现灵活高效的人员配置
答案：B，
、网点负责人应根据网点阶段性的经营情况，在团队建设中重视员工的特点和优势，并根据业务开展情况及时调整岗位配置。此句描述的是营业网点在岗位设置和人
员安排上应掌握的（）原则。[1分]
A、实现灵活高效的人员配置
B、完善岗位协调能力
C、注重内控严谨性
D、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构
答案：A，
10、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对（）的改革与调整进行充分的压力测试，评估可能对银行经营活动产生的影响A、市场管理规定，制定相应的风险处置和应急预案。[1分] B、经营策略
C、利率和汇率等主要金融政策
D、货币政策
答案：C，
A目前、有管理的浮动汇率制（）。[1分]
B、钉住汇率制
C、弹性汇率制
D、固定汇率制
案：A，
A女员工着裙装时应穿、白色（）长筒袜，避免露出袜口。[1分] B、肤色
C、随意
D、黑色
案：B，
A下列对资本市场的特征的描述正确的是、风险性低，安全性也低
（）。[1分] B、收益高，安全性也高
C、流动性低，风险性也低
D、风险性高，收益也高
案：D，
A银行业金融机构从业人员应规范操作、尊重创造，保护知识产权和专利，认真执行上级指令。包括（）。[1分]
B、执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报
C、热情接待，语言文明，举止大方
告或越级报告D、热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约
案：B，
A示范网点模型中、销售进度表，支行长利用（），分析网点当前的季度销售进度，根据缺口分解剩余每周和每日更新的目标数
B、工作日程表。[1分]
C、金融服务指南
D、综合经营月报
案：A，
16、按是否具有透支功能，银行卡分为（）。[1分]
A、借记卡、贷记卡
B、贷记卡、准贷记卡
C、借记卡、准贷记卡
D、借记卡、信用卡
答案：D，
17、利率的提高可以使（）。[1分]
A、货币流速加快
B、存款减少
C、存款增加
D、货币流速减缓
答案：C，
18、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。[1分]
A、银监会
B、人民银行
C、证监会
D、财政部
答案：B，
19、以下（）情形的存款可以办理个人存款证明。[1分]
A、已被有权机关冻结
B、账户处于挂失状态
C、已用于质押
D、账户已做过冲正
答案：D，
20、下列关于货币供给量表述正确的是（）。[1分]
A、流量概念
B、银行债权总额
C、银行自有资本金总额
D、银行债务总额
答案：D，
目前，中国邮政储蓄银行的单一出资人为（）。[1分]
