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论物资贸易的资金风险管控随着全球化的深入发展，物资贸易越来越成为国际贸易中的重要部分。
在物资贸易过程中，资金风险是一个不可忽视的问题。
资金风险管控是确保物资贸易顺利进行的重要环节，对于企业而言尤为重要。
下面就让我们来探讨一下论物资贸易的资金风险管控。
一、对资金风险的认识1. 资金风险的定义资金风险是指在贸易活动中由于货物流转、结算商业文单、汇兑、利率、市场行情、政策法规、不可抗力等各种因素引起的资金损失或资金使用上的各种不稳定情况。
资金风险主要包括：外汇市场的波动风险、利率风险、流动性风险、结算风险等。
2. 资金风险的因素（1）货币市场的波动风险：货币市场的波动会导致企业在购销货物时所使用的资金产生损失。
（2）利率风险：利率的变动对企业借贷、投资等产生影响，从而产生资金风险。
（3）市场风险：由于市场环境变化等原因，导致企业所用资金的流入流出出现不稳定情况。
二、资金风险管控策略1. 多元化资金来源为了避免只依赖单一的资金来源，企业在进行物资贸易时应该多元化资金来源，避免资金来源受到单一因素的影响而产生资金风险。
2. 选择可信赖的合作伙伴在进行物资贸易时，企业应当选择可信赖的合作伙伴，通过调查、监控、评估等手段来评估合作伙伴的信用情况，确保合作伙伴有能力按时履行合同义务。
3. 合理的结算方式合理的结算方式可以有效降低资金风险。
采用信用证结算可以有效约束买卖双方的履约行为，避免因为交易纠纷引起的资金风险。
4. 充分了解市场情况企业在进行物资贸易时要充分了解市场情况，特别是货币市场、利率市场等的情况，以便及时调整资金运作策略，降低资金风险。
5. 有效的套期保值对于涉及外币交易的企业，在进行物资贸易时可以通过外汇远期合约、期权等工具进行套期保值，以降低外汇风险。
6. 完善的风险管理体系企业应当建立完善的风险管理体系，通过风险评估、风险预警、风险控制等手段来降低资金风险。
7. 保险保障企业在进行物资贸易时可以购买相应的货物运输保险、信用保险等保险产品，以降低在贸易过程中可能产生的资金风险。
第1篇一、报告概述随着经济全球化的不断深入，我国企业纷纷走向国际市场，参与国际竞争。
为了更好地了解企业国际化过程中的财务状况，本报告对某跨国企业进行国际化财务分析，旨在为企业提供财务决策依据，促进企业健康发展。
一、企业概况某跨国企业成立于20XX年，主要从事高科技产品的研发、生产和销售。
公司总部位于我国，并在全球多个国家和地区设立了分支机构。
近年来，企业积极响应国家“一带一路”倡议，拓展海外市场，取得了显著成绩。
二、财务分析指标本报告从以下几个方面对某跨国企业的财务状况进行分析：1. 盈利能力分析（1）毛利率毛利率是企业盈利能力的重要指标，反映企业销售产品的盈利空间。
近年来，某跨国企业毛利率呈上升趋势，表明企业盈利能力增强。
（2）净利率净利率是企业盈利能力的关键指标，反映企业盈利水平。
近年来，某跨国企业净利率波动较大，需进一步分析原因。
2. 运营能力分析（1）应收账款周转率应收账款周转率反映企业回收应收账款的能力。
近年来，某跨国企业应收账款周转率有所下降，需关注应收账款风险。
（2）存货周转率存货周转率反映企业存货管理效率。
近年来，某跨国企业存货周转率有所上升，表明企业存货管理能力增强。
3. 偿债能力分析（1）流动比率流动比率反映企业短期偿债能力。
近年来，某跨国企业流动比率波动较大，需关注短期偿债风险。
（2）速动比率速动比率反映企业短期偿债能力。
近年来，某跨国企业速动比率波动较大，需关注短期偿债风险。
4. 营运资本分析（1）总资产周转率总资产周转率反映企业资产利用效率。
近年来，某跨国企业总资产周转率有所下降，需关注资产利用效率。
（2）净资产收益率净资产收益率反映企业盈利能力。
近年来，某跨国企业净资产收益率波动较大，需关注盈利能力。
三、财务分析结果1. 盈利能力分析（1）毛利率分析某跨国企业毛利率呈上升趋势，主要原因是产品结构优化、成本控制能力增强等因素。
但需关注市场竞争加剧、原材料价格上涨等因素对毛利率的影响。
公司跨境账户管理制度范本一、制度目的与适用范围本制度旨在规范公司跨境账户的管理和使用，确保资金的合法合规流动，防范金融风险，提高资金使用效率。
适用于公司所有涉及跨境资金往来的业务部门和员工。
二、账户开立与管理1. 公司应根据业务需求，选择合适的银行进行跨境账户的开立，并确保所选银行具有良好的国际声誉和服务质量。
2. 开立账户时，需提供完整的法人证明文件、经营许可等相关材料，并按照银行要求填写申请表格。
3. 公司应指定专人负责跨境账户的日常管理，包括资金调拨、账目核对等工作，并定期对账户进行审查。
三、资金管理1. 所有跨境资金流动必须遵守国家外汇管理的相关法律法规，严禁任何形式的非法资金转移。
2. 对于大额资金转移，需提前进行风险评估，并报经公司高层批准后方可执行。
3. 公司应建立完善的资金报告体系，确保资金流动的透明性和可追溯性。
四、风险控制1. 公司应定期对跨境账户进行风险评估，包括但不限于汇率风险、信用风险、操作风险等。
2. 对于识别出的风险点，公司需制定相应的风险控制措施，并落实到具体的业务流程中。
3. 公司应建立应急预案，以应对可能的金融危机或突发事件。
五、审计与监督1. 内部审计部门应定期对跨境账户进行审计，确保资金使用的合法性和合规性。
2. 公司应接受外部监管机构的监督检查，及时整改不符合规定的行为。
3. 鼓励员工举报任何可疑的跨境资金流动行为，保护公司免受潜在的经济损失。
六、附则1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
2. 如有与本制度冲突的其他规定，以本制度为准。
3. 本制度每两年至少修订一次，或根据业务发展和外部环境的变化适时调整。
总结：。
中国企业跨国经营的分析论文一、中国跨国企业发展概况1、企业分布较广，多元化初现趋势中国6000余家海外投资企业虽然分布在160多个国家和地区，但仅港澳地区就有2184家，占总数的35%左右，其余企业主要分布在其他亚洲国家和地区、欧洲地区及北美等地已近几年，非洲、拉美、以及其他地区的广大第三世界国家逐步成为我国跨国企业投资的重点。
我国著名的通讯企业华为公司就始终把海外投资和贸易的重点放在发展中国家上。
因此总体来看，中国海外投资的区域分布正日趋多元化。
2、投资领域广泛，但仍以贸易类为主中国海外投资在第一、二、三产业都有分布，但是在服务贸易、工业生产加工、资源开发等行业相对集中。
近几年，境外加工贸易因为受到国家鼓励而成为中国海外投资的主要形式，发展很快。
3、跨国企业的主要构成第一，“中”字头的国企是中国企业海外经营的先锋和主力。
如中国石油已在海外投资7个勘探开发项目、一个炼油项目、一个管道项目，至2000年底累计投资156亿元人民币。
第二，由于在中国本土具有一定优势积累，大型生产性企业集团和新兴高科技公司虽然在海外经营起步较晚，但正以较快的发展速度向海外扩张，联想集团就是其中的杰出代表。
它在美国硅谷设有科研机构，在美国、加拿大、英国等地设有20多个分公司。
第三，大型金融保险公司凭借着资金雄厚，提供专业化服务，有良好的信誉，经营规模较大，其中以中国银行的发展最为迅速。
目前，中银集团已在20多个国家和地区设立了500多家分支机构，海外员工近两万人，海外资产总值1700多亿美元。
第四，中国民营企业虽然现在走出国门的还不多，但是我们仍然可以发现不少非常成功的案例。
还有一些有实力的民营企业如远大集团、新希望集团、上海紫江集团等也积极开拓国际市场，可望成为跨国经营的新生力量。
4、本土化程度迅速提高本土化即经营属地化或经营当地化。
随着中国企业加快“走出去”战略的实施，企业的本土化水平也在不断提高。
改革开放初期，中国海外企业大多为贸易型企业，海外资产很少，而且几乎不雇用海外员工，贸易销售也只是为国内的出口服务。
境外财务制度模板范文第一章总则第一条为规范公司的财务管理，加强公司的财务监督，确保公司的财务运作合法、规范，制定本制度。
第二条本制度适用于公司境外财务管理活动。
第三条公司境外财务管理应遵守国家有关法律法规，确保财务管理合规、有序。
第四条公司境外财务管理要严格遵守企业内部控制规定，加强内部审计和监督，确保财务风险控制力度，提高公司经营管理水平。
第五条公司境外财务管理应遵循谨慎原则，不得违反公司财务管理相关规定，不得利用职权谋取私利，不得为他人谋取不正当利益。
第二章财务管理责任第六条公司各职能部门要按照公司总裁的工作安排、汇报要求，做好相关财务管理工作，保证公司正常运转。
第七条财务主管部门要按照公司底稿，合理安排财务和会计人员的工作，确保财务管理工作开展顺利。
第八条公司境外财务管理部门要做好公司的日常财务工作，定期编制财务报表，向公司领导层和监事会报告公司财务运作情况。
第九条公司财务管理部门要建立健全会计核算体系，规范会计核算工作流程，确保财务数据准确可靠。
第十条公司财务管理部门要按照会计法规定，做好固定资产和无形资产的管理和核算工作，及时编制财务报表。
第十一条公司财务管理部门要依法缴纳各项税费和社会保险费，确保公司的财务健康发展。
第十二条公司财务管理部门要建立健全财务管理制度，完善财务制度，确保财务管理工作顺利进行。
第十三条公司境外财务管理部门要定期对公司的财务风险进行评估，及时上报领导层，确保公司的财务风险可控。
第三章财务报送第十四条公司财务管理部门要定期向公司领导层和监事会报告公司的财务运作情况，及时反馈公司的经营状况。
第十五条公司境外财务管理部门要按照国家有关规定，定期向地方税务局、海关申报公司的财务状况，确保公司的财务运作合规。
第十六条公司财务管理部门要定期编制财务报表，做好财务会计工作，规范公司的财务管理。
第十七条公司境外财务管理部门要及时对公司的财务情况进行分析，及时发现问题，及时处理，确保公司的财务运作无误。
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关于境外工程项目财务风险及其应对策略分析境外工程项目是指跨国企业或者跨国工程公司在海外进行的工程项目，无论是建设基础设施、工业项目还是房地产项目，都需要面对各种风险。
财务风险是其中之一，包括货币汇率风险、市场风险、政治风险等。
本文将以境外工程项目财务风险及其应对策略为主题，对其进行深入分析。
一、境外工程项目财务风险1. 货币汇率风险货币汇率风险是指由于不同国家或地区的货币存在着不同的汇率，企业在跨国经营中面临着外汇兑换率波动带来的损失。
在境外工程项目中，企业需要进行跨境交易，一旦所在国家的货币贬值或升值，就会影响到企业的资金流动和盈利能力。
2. 市场风险市场风险包括市场需求的波动、竞争对手的压力、价格波动等，这些因素都会直接影响到境外工程项目的盈利能力。
特别是在不同国家或地区的市场条件不同的情况下，企业需要针对性地制定营销策略和风险应对方案。
3. 政治风险政治风险是指由于国家政治稳定性、政策变动等因素而导致的风险。
在一些政治不稳定的国家或地区，企业可能面临政府政策的不确定性、政治动荡带来的损失等问题，这对境外工程项目的财务稳定性会带来很大的影响。
二、境外工程项目财务风险应对策略1. 货币汇率风险应对策略针对货币汇率风险，企业可以采取多种应对策略，一是进行汇率风险的对冲操作，如远期外汇合约或期权等金融工具的运用，以锁定固定汇率来规避汇率波动带来的损失。
二是选择银行的远期结汇业务，从而避免未来货币汇率风险。
三是采取多元化的资金筹集方式，如在跨国银行开设帐户、选择外汇管制不严的国家作为跨国交易的结算地等来规避货币汇率风险。
2. 市场风险应对策略针对市场风险，企业可以采取供需规划、市场预测、研发新产品等策略，以及多元化的市场开发，如拓展地域市场、开发新的客户群体等来规避市场风险。
3. 政治风险应对策略针对政治风险，企业可以采取政治风险的评估与监测，及早了解所在国家或地区的政治动态，以及与政府官员的有效沟通和合作，及早化解可能出现的政治风险。
企业营运资金管理及对业绩的提升分析——以美的为例一、引言 (1)（一）研究背景 (1)（二）研究意义 (2)二、企业资金运营理论概述。
(2)（一）资金与资本的区别 (2)（二）资金运营与资本运营的区别 (2)三、美的集团简介和企业资金运营问题分析 (3)（一）美的的概况 (3)（二）美的集团营运资金管理中存在的问题及对绩效的影响.•・41.财务基础管理混乱的问题 (4)2资金运营效率低的问题 (4)四、美的集团企业资金运营问题产生的原因 (8)（一）公司经营管理方面的原因 (8)1财务管理职责不清，经营管理观念落后 (8)2财务队伍结构不合理，整体业务素质不高 (8)3组织机构设置不科学，组织协调效率较差 (8)4资金分散管理，运营效率低下 (8)5资金运营手段呆滞，金融工具创新不足 (8)6资金运营流程不合理，资金流动不顺畅 (9)7缺乏税收策划的意识和观念，税收负担过重 (9)（二）公司经营机制方面的原因 (9)1公司治理结构不健全，监管乏力 (9)2公司资本结构不合理，资金运营短缺 (9)五、对美的资金运营现状的对策 (10)（一）提高企业集团内部经营管理水平 (10)（二）优化银行贷款和债务结构 (10)六、总结 (11)参考文献 (12)企业营运资金管理及对业绩提升——以美的为例一、引言（一）研究背景资本运营是指企业在资产价值的基本保证增值和进一步扩展资金中心的目的，通过一系列的资本运营活动，通过转让、融资、控股等手段实现企业兼并和联合重组的控制。
现代企业管理是增值和资金中心，对资本流动实施科学管理的资金需求，减少闲置资金的数量，降低资本成本，实现资本运营的目的，从而实现资本的保值增值，提高企业的经济效益，以实现合理化与企业管理的规范化。
中国现在是一个重要的从制造大国向制造大的过渡期。
高新技术企业作为科技创新的主体，其发展水平直接关系到创新型国家的建设进程。
因此，根据高新技术企业的特点，和先进科学的资本管理研究方法的理论，为企业的发展提供有效的金融支持，以充分发挥高新技术企业的主体作用，加快建设创新型国家。
海外公司帐户管理制度
一、账户开设与审批
1. 海外公司账户的开设必须遵循公司内部的财务审批流程，由财务部门提出申请，并经过董事会或相应管理层的批准。
2. 选择银行时，应考虑银行的国际声誉、服务质量、费用结构、资金安全等因素。
3. 完成开户后，应将所有相关的银行资料（包括账号、银行代码、SWIFT代码等）归档保存，并通知相关部门。
二、账户使用规范
1. 所有海外账户的资金流动必须符合当地法律法规及国际反洗钱规定。
2. 账户之间的转账需有明确的商业目的，并由授权人员执行。
3. 对于大额交易，需提前进行风险评估，并报备至财务部门和相关管理层。
4. 定期对账户进行清理，合并小额账户，优化资金配置。
三、资金管理与监控
1. 建立有效的资金预算制度，确保资金使用的合理性和效率。
2. 定期进行资金头寸分析，预测现金流入流出情况，避免资金短缺或过剩。
3. 利用现代金融工具进行风险管理，如远期合约、期权等，以规避汇率风险。
4. 强化内部控制，确保每笔交易都有相应的审批记录和文档支持。
四、审计与合规
1. 定期进行内部审计或聘请外部审计机构，检查账户管理和使用情况。
2. 确保所有交易记录的真实性、完整性和准确性。
3. 遵守税务透明原则，及时准确地报告税务信息。
4. 对于任何违规行为，应立即采取措施予以纠正，并追究相关人员的责任。
五、信息披露与报告
1. 定期向董事会和股东提供海外账户的资金状况报告。
2. 在年度报告中详细披露海外账户的管理情况和使用效果。
3. 对于重大事件或变动，应及时通过公告等形式向公众披露。
跨国公司与管理第一章跨国公司概述1.跨国公司：是一种在多个国家进行直接投资，并设立分支机构或子公司，从事全球性生产、销售或其他经营活动的国际企业组织。
2.直到1974年，联合国经济及社会理事会第57次会议的有关决议文件中，才正式采用了“跨国公司”这一名称。
3.跨国公司的判断标准用那些？结构性标准：即通过研究一个公司的跨国范围，及对子公司的股权安排和控制程度，来判断其是否属跨国公司。
营业实绩标准：主要是通过研究一家公司在国外经营的资产额、销售额、官员人数和利润等指标来判断它是否属于跨国公司。
行为特性标准：任何一家跨国公司都应有全球性经营战略。
4.经营大师彼得F德鲁克认为，虽然跨国公司的总部不设在某国，但其生产经营、组织形式都是全球性的。
5.跨国公司的特征？1跨国公司是“国际化”了的企业2对外直接投资是跨国公司经营跨国化的基本手段3全球战略和内部一体化4技术内部化6、绝大多数跨国公司都包括三种基本单位：母公司：负责对外直接投资，并对接受投资的经济实体进行控制的公司。
子公司：经母公司直接投资而在母国内外设立的经济实体。
分公司：母公司的分部。
7、跨国公司的类型1按经营项目分类：（从跨国公司的投资领域和经营范围出发，跨国公司可以分为三类）一是以经济资源为主的跨国公司。
二是以经营加工制造业为主的跨国公司。
三是以提供服务为主的跨国公司。
2按公司决策中心进行分类：（从决策上分类）一是以民族为中心的跨国公司，主要考虑母公司的权益。
二是以多元为中心的跨国公司，以众多子公司的权益为主。
三是以全球为中心的跨国公司，以全公司在世界各地权益的统筹考虑为依据。
3按公司内部经营结构分类：一是横向型跨国公司。
二是垂直型跨国公司。
三是混合型跨国公司。
8、跨国公司的出现最早可以追溯到19世纪六七十年代。
9、近代的跨国公司始于德国的拜尔化学公司。
10、20世纪90年代以来跨国公司中大型跨国公司在国际直接投资中继续占主导地位。
11、跨国公司对世界经济所起的作用？1加速生产国际化，促进生产力发展。
论海外公司资金的管理
作者：蒋伟新
来源：《中小企业管理与科技·上旬》2010年第03期
摘要:如今资源都是由资金和市场进行分配,只有对未来有正确的预见性、经营手法独到、有能力获得资源,有效的配置资金和市场才可以得到效益和市场。
财务管理是企业管理的核心,而资金管理是财务管理的核心。
资金管理在公司发展中的地位和作用是怎么样的,怎样连接公司内部经营和经济社会?怎样利用公司经营的特点由资金管理躲避风险促进企业发展。
下面进行初步的分析讨论。
关键词:海外公司资金管理
1 资金管理所面对的特殊性
1.1 由于较少的注册资金和出口信贷的余额大导致高资产负债率。
为了实施境外工程,公司因对外承包以及分包采购合同存在滞后的付款方式,要做大量的出口项目流动资金贷款和出口卖方信贷,让公司背负了资金成本和偿债的压力。
筹集资金对公司的规模经营十分的重要,因此必须注意平衡规模经营与偿债风险。
1.2 项目核算时有人民币、美元、欧元以及当地币种表明了核算币种的多样性。
现在工程项目合同主要用美元来计价,采购分包等环节则使用多币种,汇率对资金进行多币种的转换有很大影响,又宏观经济因素对汇率变化的影响很大,用弱势美元计价,严重侵蚀转换过程中的资金,增加了资金管理的难度,这是公司所面对的最大风险。
1.3 工程项目分布较为分散,关联的国家多、差异大,分布在东南亚越南,南亚印度和巴基斯坦,中亚非洲伊朗、苏丹,关系到这些国家的政治、经济、外汇、税务等的政策,复杂难定的环境是无法准确预测和改变不了的,所以实施工程项目有许多风险,其中业主履约风险是最直接的影响,工程款到期时支付是业主履约的主要义务,也就是业主支付风险。
1.4 分包采购企业有多种类型和广泛的分布。
电站工程是一种系统工程,关系到多个学科和领域,进而决定了电站工程包括了设计、采购和安装调试等有关联的国内外的企业。
分包采购商的履约和议价能力对工程的进度和质量产生影响,并在最后反映到资金风险和效益侵蚀上。
1.5 开发项目需要一年或者更久的时间,开发和建设的周期长。
汇率和市场等因素在这期间变化显著,将较大程度影响项目本身资金效益;实施项目最少要三年,就会导致资金管理难度大并且幅度广。
2 强化公司资金管理的思想
2.1 资金管理的理念。
公司经营活动的成果会在财务三大报表上表现出来,财务损益表和资产负债表表现出效益和规模,而公司的运营质量则由现金流量表表现。
资金流量指标已经作为公司的信誉评价、发展潜力等的重要衡量指标,银行已基于企业的现金流量状况来决定是否提供信用给企业,有些还用企业未来的现金流量当作担保还款。
2.2 资金管理的环节。
企业经营活动以资金为纽带,从开始到最后贯穿于经营运行的整个过程。
企业在资金管理环节不闭环,需要表现在经营开发、制定预算、项目运行和竣工结算质保金收回等的全部环节。
不仅要对项目运行环节的资金管理加以重视,更要对经营开发前期和项目收尾后期的资金管理加以重视。
2.3 管理资金预算。
资金预算是动态的,是公司未来的现金流量,要表现项目的运营质量必须赋予资金时间价值。
没有现实的运营项目的现金流,就很难使自有资金和借贷资金平衡。
3 在公司管理和经营战略方面强化资金管理
资金管理是财务管理的重要部分,许多围绕企业经营运作的问题都与资金管理有关,所以有必要在公司战略的层面对资金管理加以重视。
在战略上改进资金管理,才能躲避这些风险。
基于公司资金管理的实际情况,对下面几个方面加以完善。
3.1 建立业主定期走访制度和业主信用调查体系企业需形成业主信用调查体系,消减业主支付风险。
在经营开发前期全面调查业主的信息资料,建立业主信息的档案;在开发项目签订合同时,对业主资信档案进行补充完善。
为解决工程问题走访业主,掌握业主信用的状况。
形成不同层次的业主走访制度,保证企业到期工程款的顺利回收。
3.2 完善资金管理制度,尽快建立资金预算制度资金预算制度可以保证资金集中管理良好的运行,可以保障经营活动顺利的进行,并且是监控、考核和审计的根据。
预算管理应包含经营活动过程里所有的资金收支,把资金作为纽带,运行分层预算管理。
在开发项目的时期进行最初的资金预算,然后编制运行项目时期的整体资金预算,报经企业批准后执行。
3.3 使上下游企业建立战略合作,一起对风险进行承担企业所处的情况是:一家上游业主和几百家下游企业,怎样和下游几百家企业一起给业主按时完成优质的工程,资金保障十分的重要,业主和企业、企业和分包采购商博弈于资金的效益和进程及质量间。
一方面在公司和重要分包采购商间建立不同方式和层次的战略合作,虚拟企业集团进行分工合作,共享效益并共担风险;另一方面在分包采购商形成信用体系,减少分包采购支付的延迟期和业主付款,使资金周转率加快。
3.4 对宏观经济影响加以重视,规避影响因素伴随着复杂多变面临衰退的经济形势,宏观经济处在不确定时期。
重视项目所在国的政治经济情况,躲避业主支付风险。
根据汇率改变,应用规避汇率风险措施。
全面顾及税务与劳工等风险对工程运行的影响。
3.5 银企战略合作,保障融资途径向银行贷款几乎是获取更多资金推进企业发展的必走途径,但银行贷款利息又急剧提升企业的财务费用。
使自有资金与借贷资金达到平衡,要保障公司的信誉好和融资道路畅通,也要保障企业资金充裕,使资金成本减少。
和政策性金融机构进行战略的合作,比如进出口银行和国家开发银行等金融机构,它们对出口有支持政策。
4 从公司资金管理方式与措施方面强化资金管理
公司经营存在许多的的风险因素,如果发生风险就可能会断裂资金链,然后对公司的运营带来严重影响。
要保障生产经营良好运行,还应该在财务管理方面进行一些保障资金供应的措
施。
4.1 运用财务管理强化资金管理关于人民币升值汇率的变动,来规避利率风险。
①通过运用银行的金融产品降低财务成本的支出。
②强化出口退税,消减资金压力。
③通过银行授信额度,降低资金占压。
4.2 由资金预算表实施资金管理资金预算表也就是现金流量表,是基于项目进度,进而反映
项目的执行期间工程项目收付款、出口退税、贷款及还贷的时间和数额,财务成本,收付款差额,项目利润,资金余缺,汇率变化的表格,清晰明确的将整个项目周期多信息资金管理的模式表现出来,作出资金收支平衡曲线图。
多个项目资金需求曲线画在同一张图上,就会形成各阶段企业运营所需要的资金额,又基于资金协调会议,修正图表上资金需求的偏差,预测出更准确的资金需求时间和数额,有效地对资金进行分配。
4.3 运用财务管理方法实施资金管理企业财务管理将资金计划作为重点,点线面结合的内部控制体系以及国际融资作为平台,应用RAS点对点的财务管理模式,也就是点为工程项目,线是
筹融资、项目成本费用、总账等财务管理,由总部集中管理资金调配资金,从而形成公司集中资金管理模式,统一筹集和调拨资金,严格资金支付审批制度,保障资金安全和资金支出合法性。
4.4 对应收账款项目进行管理业主推迟支付工程款让企业的应收账款长期挂账,项目部及时向业主通报工程进度,让业主及时进行确认,及时把工程款收取,企业的财务部和工程项目部将应收账款分类管理,不管是出口信贷项下,还是现汇项下,都实时跟踪应收账款,保障工程项目的资金需求,缩短回收应收账款的时间。
企业现在面临着许多的风险和难得的机会,我们只有深入研究总结企业的发展规律,在公司和经营战略方面以及实施方法上改进资金管理体制,进而推进公司的发展。
本文只是初步的讨
论了公司资金管理,论述难免不全面存在缺陷,希望与大家达到共识:强化资金管理,完善资金管理制度,提升资金运营效益才能推进公司保持可持续发展。
