银行类金融企业绩效评价指标审批稿

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希望本文档能够对您有所帮助！！！感谢使用１银行机构绩效考核评价指标银行机构绩效考核评价指标解释一、信贷工作情况1、贷款余额排序指数贷款余额排序指数=（本行年末贷款余额－各行贷款余额最低值)/（各行贷款余额最高值－各行贷款余额最低值）。

2、新增贷款排序指数新增贷款排序指数=(本行新增贷款－各行新增贷款最低值)/（各行新增贷款最高值-各行新增贷款最低值)。

3、贷款增幅匹配排序指数贷款增幅匹配排序指数=(本行贷款增幅匹配-各行贷款增幅匹配最低值)/(各行贷款增幅匹配最高值-各行贷款增幅匹配最低值）。

其中,贷款增幅匹配＝本行贷款增幅-总行贷款增幅（农信社贷款增幅匹配为农信社贷款增幅与全国农信社贷款总和增幅之差;城商行贷款增幅匹配为我单个城商行贷款增幅与全城商行贷款总和增幅之差;恒丰银行贷款增幅匹配为其内贷款增幅与全行贷款增幅之差)，贷款增幅=本年新增贷款/上年末贷款余额。

４、涉农贷款增幅排序指数涉农贷款增幅排序指数＝（本行涉农贷款增幅-各行涉农贷款增幅最低值)／(各行涉农贷款增幅最高值-各行涉农贷款增幅最低值）。

其中，涉农贷款增幅＝本年新增涉农贷款/上年末涉农贷款余额,涉农贷款按照银发﹝２007﹞246号规定的口径进行统计。

５、小微企业贷款增幅排序指数小微企业贷款增幅排序指数＝(本行小微企业贷款增幅－各行小微企业增幅最低值）／(各行小微企业贷款增幅最高值－各行小微企业增幅最低值)。

其中,小微企业贷款增幅＝本年新增小微企业贷款／上年末小微企业贷款余额。

小微企业划分标准参照《关于印发小微企业划型标准规定的通知》（国统字〔20１1〕75号)要求划分。

二、表外融资业务情况新增表外融资业务排序指数=（本行新增表外融资业务-各行新增表外融资业务最低值)/（各行新增表外融资业务最高值-各行新增表外融资业务最低值)。

金融办部门整体支出绩效评价自评报告一、部门概述本部门名为“金融办”，主要职责为制定、执行和维护金融行业政策，监管金融机构和市场秩序，促进金融行业的健康发展。

部门下设若干处室，各处室分工明确，职责清晰，共同为实现部门总体目标而努力。

二、绩效目标本次绩效评价的绩效目标如下：通过合理配置资源，提高金融办部门工作效率，确保各项政策、监管工作的顺利完成，促进金融行业的稳定发展。

预期产出方面，将完成各项政策文件的制定和修改，开展多次金融监管和风险排查工作，提供及时、准确的金融信息服务。

在效果方面，部门工作成效显著，有效提高了金融行业的稳定性和发展水平。

三、绩效指标本次绩效评价的绩效指标主要包括：完成率、准确率、满意度等。

具体指标如下：1.完成率指标：包括政策文件制定和修改的完成率、监管和风险排查工作的完成率等；2.准确率指标：包括政策文件内容的准确性和监管工作的准确性等；3.满意度指标：包括服务对象的满意度、上级部门的满意度等。

四、支出分析本次绩效评价的支出主要包括人员经费、公用经费、业务经费等。

通过对各项支出的分析，发现部门在支出管理方面存在一些问题，如预算执行进度缓慢、支出结构不够合理等。

为了提高支出效益，建议加强预算管理和支出结构优化，提高资金使用效率。

五、自评总结通过本次绩效评价，我们发现部门在政策制定、监管工作等方面取得了一定的成效，但仍存在一些问题和不足之处。

为了进一步提高工作效率和效果，建议加强部门内部管理，优化工作流程，提高人员素质，加强与其他部门的协作配合，共同推动金融行业的健康发展。

六、改进措施1.加强内部管理：完善管理制度，加强内部监督，确保各项政策、监管工作的顺利实施；2.优化工作流程：简化审批流程，提高工作效率，减少不必要的环节和时间；3.提高人员素质：加强人员培训，提高工作人员的专业素质和技能水平；4.加强与其他部门的协作配合：建立良好的沟通机制，加强与其他部门的协作配合，共同推动金融行业的发展；5.加强预算管理和支出结构优化：加强预算管理和支出结构优化，提高资金使用效益。

银行类金融企业绩效评价指标一、财务指标1.资本充足率：衡量银行的财务健康状况和抵御风险能力。

2.资本回报率：衡量银行的投资回报效益和盈利能力。

3.资产质量：包括不良贷款率、违约风险和拨备覆盖率，衡量银行的风险控制水平。

4.资产负债率：衡量银行的融资结构和财务稳定性。

5.净息差：衡量银行的利差管理和利润能力。

6.不良资产率：衡量银行的风险偏好和不良资产管理能力。

7.成本收入比：衡量银行的成本管理效率和盈利能力。

8.盈余分配比例：衡量银行对利润的分配合理性。

二、非财务指标1.客户满意度：通过调研和反馈了解客户对银行服务的满意程度。

2.市场份额：衡量银行在市场中的竞争力和地位。

3.渠道覆盖率：衡量银行各种服务渠道的覆盖程度和便利性。

4.运营效率：衡量银行的运营效率和业务流程改进。

5.人员培训与发展：衡量银行对员工培训和发展的重视程度。

6.社会责任履行：衡量银行对环境、社会和经济责任的履行程度。

7.管理风险能力：衡量银行的风险管理水平和危机应对能力。

8.创新能力：衡量银行对新产品、新技术和新业务的研发和推广能力。

绩效评价指标的选择应根据具体的企业情况和战略目标来确定，并且需要综合考虑财务和非财务指标。

对于银行来说，财务指标是核心指标，反映了企业盈利能力和风险控制能力的关键数据。

但是，单一依靠财务指标的评价并不能全面地衡量银行的绩效，还需要结合非财务指标来考察企业的整体运营状况和市场竞争力。

此外，绩效评价应该定期进行，并且要与企业的长期发展目标相结合，及时发现问题并进行调整。

同时，应该注意评价指标之间的相互关联性，以及不同指标对企业绩效的重要性。

绩效评价不仅是对企业过去绩效的回顾和总结，也是为了帮助企业制定未来发展战略和目标的重要参考。

附件4
金融企业绩效评价基础数据调整表（示范文本）
2、表中内容如篇幅较大，可附页说明。

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关于报送20XX年度金融企业绩效评价
数据资料的报告
（示范文本）
自治区财政厅：
根据XX文件要求，现将20XX年度金融企业绩效评价数据资料报送，请予审核。

附件：1.金融企业的年度财务会计报告
2.会计师事务所出具的审计报告
3.关于金融企业经营情况的说明或财务分析报告
4.《金融企业绩效评价基础数据调整表》
5.调整事项的证明材料
申请人（盖章）：
年月日
（联系人：，联系方式：）
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银行类金融企业绩效评价指标1、资本利润率资本利润率是企业净利润与企业主权资本的比率。

它反映所有者投入企业资本的获利能力。

资本金利润率的计算公式为:资本金利润率=净利润/资本金总额×100%另外，会计期间内若资本金发生变动，则公式中的“资本金总额”要用平均数，其计算公式为：资本金平均余额=（期初资本金余额+期末资本金余额）÷2 这一比率越高,说明企业资本金的利用效果越好，企业资本金盈利能力越强；反之,则说明资本金的利用效果不佳，企业资本金盈利能力越弱。

影响因素影响企业资本金利润率的因素有：1.产品成本的高低2.销售数量3.销售价格资本金利润率分析资本金利润率反映了投资者每百元（或千元、元）投资所取得的利润，取得的利润越高，获利能力越强。

对资本金利润率进行分析，首先应确定基准资本金利润率，作为衡量资本收益率的基本标准。

所谓基准资本金利润率是指基准利润总额与资本金的比值。

基准利润总额是指企业在特定条件和一定的资本规模下，至少应当实现的利润总额。

若实际资本金利润率低于基准资本金利润率，就是危险的信号，表明企业的获利能力严重不足，投资者就会转移投资。

公司的基准资金利润率应根据有关条件测定，一般包括两部分内容：一是相当于同期市场贷款利率，这是最低的投资回报；二是风险费用率，从会计核算角度来讲，有些风险是可以采用一定方法计入损益的，如坏账损失；有些风险却事先无法计入损益，必须通过利润积累来取得补偿，构成基准资本金利润率的一部分，这称为风险费用率。

资本金利润率分析中，除了将报告期实际资本金利润率与基准资本金利润率比较外，还应与上期比较、与计划目标比较，找出差距，分析原因。

2、资产利润率资产利润率又称投资盈利率、资产所得率、资产报酬率、企业资金利润率，是反映企业资产盈利能力的指标。

是指企业在一定时间内实现的利润与同期资产平均占用额的比率。

企业资产利润率这项指标能促进使企业全面改善生产经营管理，不断提高企业的经济效益。

附件1银行机构绩效考核评价指标银行机构绩效考核评价指标解释一、信贷工作情况1、贷款余额排序指数贷款余额排序指数=（本行年末贷款余额-各行贷款余额最低值）/（各行贷款余额最高值-各行贷款余额最低值）。

2、新增贷款排序指数新增贷款排序指数=（本行新增贷款-各行新增贷款最低值）/（各行新增贷款最高值-各行新增贷款最低值）。

3、贷款增幅匹配度排序指数贷款增幅匹配度排序指数=（本行贷款增幅匹配度-各行贷款增幅匹配度最低值）/（各行贷款增幅匹配度最高值-各行贷款增幅匹配度最低值）。

其中，贷款增幅匹配度=本行贷款增幅-总行贷款增幅（省农信社贷款增幅匹配度为省农信社贷款增幅与全国农信社贷款总和增幅之差；城商行贷款增幅匹配度为我省单个城商行贷款增幅与全省城商行贷款总和增幅之差；恒丰银行贷款增幅匹配度为其省内贷款增幅与全行贷款增幅之差），贷款增幅=本年新增贷款/上年末贷款余额。

4、涉农贷款增幅排序指数涉农贷款增幅排序指数=（本行涉农贷款增幅-各行涉农贷款增幅最低值）/（各行涉农贷款增幅最高值-各行涉农贷款增幅最低值）。

其中，涉农贷款增幅=本年新增涉农贷款/上年末涉农贷款余额，涉农贷款按照银发﹝2007﹞246号规定的口径进行统计。

5、小微企业贷款增幅排序指数小微企业贷款增幅排序指数=（本行小微企业贷款增幅-各行小微企业增幅最低值）/（各行小微企业贷款增幅最高值-各行小微企业增幅最低值）。

其中，小微企业贷款增幅=本年新增小微企业贷款/上年末小微企业贷款余额。

小微企业划分标准参照《关于印发小微企业划型标准规定的通知》（国统字〔2011〕75号）要求划分。

二、表外融资业务情况新增表外融资业务排序指数=（本行新增表外融资业务-各行新增表外融资业务最低值）/（各行新增表外融资业务最高值-各行新增表外融资业务最低值）。

表外融资是指不需列入资产负债表的，即该项融资既不在资产负债表的资产方表现为某项资产的增加，也不在负债及所有者权益方表现为负债的增加，包含委托贷款、信托贷款、未贴现银行承兑汇票。

附件5金融资产管理公司绩效考核评价指标金融资产管理公司绩效考核评价解释一、收购与不良资产情况1、本年投放资金排序指数本年投放资金排序指数=（本公司本年投放资金-各公司本年投放资金最低值）/（各公司本年投放资金最高值-各公司本年投放资金最低值）。

2、累计投放资金排序指数累计投放资金排序指数=（本公司累计投放-各公司累计投放资金最低值）/（各公司累计投放最高值-各公司累计投放最低值）。

二、融资租赁业务情况融资租赁业务排序指数=（本公司本年度融资租赁投放-各公司本年度融资租赁投放最低值）/（各公司本年度融资租赁投放最高值-各公司本年度融资租赁投放最低值）。

三、信托业务情况信托业务排序指数=（本公司本年度发生信托业务-各公司本年度发生信托业务最低值）/（各公司本年度发生信托业务最高值-各公司本年度发生信托业务最低值）。

四、直接投资情况直接投资排序指数=（本公司本年度新增投资-各公司本年度新增投资最低值）/（各公司本年度新增投资最高值-各公司本年度新增投资最低值）。

五、金融创新及服务情况利用公司拥有多种金融牌照优势，探索创新多元化综合金融服务模式。

六、风险管理情况重大案件发案情况，主要指由省金融办、银行业监管部门认定的重大案件发案情况。

赠送以下资料《管理的实践》读后感德鲁克说：“管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。

界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。

”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。

大师之所以成为大师在于思想的高度，作品能够让人们产生心灵上的共鸣，大事记是肉身已逝，但精神依然长存.德鲁克先生《管理的实践》已面世半个多世纪了，在这五十多年中，有关企业管理方面的书籍可以用浩如烟海来形容。

第十小组ⅩⅩ银行评估报告分工：第一部分流动性指标分析第二、三部分模型分析琴第四部分绩效评估报告中国ⅩⅩ银行绩效评估报告一、中国ⅩⅩ银行基本情况简介ⅩⅩ银行，即原来的“ⅩⅩ市商业银行”，成立于1996年，是一家新型的股份制商业银行。

在中国的ⅩⅩ、上海、天津、杭州、深圳、西安、长沙、南京、济南、南昌拥有136家营业网点。

ⅩⅩ银行目前是中国最大的城市商业银行及ⅩⅩ地区第三大银行，雇有3600多名员工，通过其116家支行为个人与公司客户提供服务。

同时，ⅩⅩ银行还在其覆盖网点设立了272台自动取款机，并建立了快速增长的电子银行业务。

公司名称：ⅩⅩ银行股份有限公司外文名称：Bank of Beijing Co.Ltd.总部地点：ⅩⅩ市西城区复兴门内大街156号国成立时间：1996-01-29上市时间：2007-09-19上市市场：上海证券交易所股票简称：ⅩⅩ银行上市代码： 601169发行量：120000（单位：万股）注册资本： 622756.188********行业：金融、保险业法定代表人董事会秘书：联系地址：中国ⅩⅩ市西城区金融大街丙 17 号联系电话：（86）传真：（86）1董秘书信箱：snow@ba主营业务吸引公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务。

外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖（即期项下）；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

吸引公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务。

ⅩⅩ银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明一、经营效益类指标（一）指标设置（180分）（二）指标说明1、考核利润计划完成率。

〔计算公式〕考核利润计划完成率＝实际完成经济利润÷考核利润计划〔评分标准〕本指标由分行计划财务部相关相关项目考核。

完成年度经济利润计划得标准分，支行每超额完成60万元加10分；未完成经济利润计划的按照实际完成率得分。

最高得分不超过标准分的150%，最低得分为0分。

2、人均利润。

〔计算公式〕人均利润＝考核期经济利润÷考核期平均人数经济利润的计算方法与“经济利润计划完成率”指标中经济利润的计算方法一致。

平均人数为年度考核期月平均人数，含劳务派遣相关人员，不含内退职工（下同）。

〔评分标准〕根据分行类别，采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。

得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。

3、净利差。

〔计算公式〕净利差＝贷款平均利率－存款平均利率〔评分标准〕采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。

得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。

二、发展转型类指标发展转型类指标用于评价各考核单位根据总行的有关政策及自身需要，推动业务发展转型的情况。

（一）指标设置（410分）零售专营支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：20%、70%、10%。

小微特色支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：40%、30%、30%。

（二）指标说明1、收入结构优化指标。

（1）非利息收入占比。

〔计算公式〕非利息收入占比＝非利息收入÷营业收入非利息收入=营业收入－利息收入营业收入指未扣除利息支出、手续费级佣金支出等营业成本的总收入。

计算口径同经济利润计划完成率指标。

〔评分标准〕采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5。

得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。

（2）小微贷款上浮加权比例（24分）〔计算公式〕按考核期末支行小微贷款平均上浮加权比例计算。