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银行从业《公共基础》复习题及答案(一)(一)单选题在以下各小题所给出的4个选项中, 只有1个选项符合题目要求, 请将正确选项的代码填入括号内。
1. 下列农村金融机构中, 属于2007年批准新设立的机构是( B )。
A. 农村商业银行B. 农村资金互助社C. 农村信用社D. 农村合作银行2. (A ), 银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。
A. 2006年12月3l日B. 1997年7月1日C. 1986年12月31日D. 1979年1月1日3. 在下列机构中, 可以经营的业务范围最广的是(A )。
A. 外商独资银行B. 外国银行分行C. 外国银行代表处D. 以上机构具有相同的业务经营范围4. 以下关于我国金融资产管理公司, 说法不正确的是(C )。
A. 设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标B. 我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造C. 我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营D. 1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司5. 被称为狭义货币供应量的是(C )。
A. 基础货币B. M0C. M1D. M26. 我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导六大类。
其中被现代中央银行应用最为广泛, 称为货币政策的“三大法宝”的不包括( C )。
A. 公开市场业务B. 存款准备金C. 再贷款D. 再贴现7. 2007年3月18日中国人民银行调整人民币存款基准利率,其中3年期整存整取为3. 96％, 这个利率不属于(B )。
A. 官方利率B. 实际利率C. 固定利率D. 长期利率8. 关于利率和汇率的说法错误的是(B )。
A. 不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率, 参照某一利率指标变化而定期调整的利率叫浮动利率B. 不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率, 参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率C. 官方利率是由政府部门确定的, 而市场利率是由市场供求关系确定的D. 官方汇率是由政府部门确定的, 而市场汇率是由市场供求关系确定的9. 中央银行可以采取(A )的货币政策工具增加货币供应量。
银行从业资格考试《公共基础》考前模拟试题及答案(一)单选题在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．(d )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
a．2000b．2001c．2002d．20032．(b )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
a．中国人民银行b．中国银行业监督管理委员会c．国务院d．中国银行业协会3．银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的(a )。
a．现场检查b．监管谈话c．非现场监管d．信息披露监管4．中国银行业协会的日常办事机构为(d )。
a．会员大会b．理事会c．常务理事会d．秘书处5．国民经济发展的总体目标一般包括(a )。
a．经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡b．经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡c．经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长d．经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长6．目前，我国统计部门公布的失业率为(a )。
b．农业户口登记失业率c．全部登记失业人数与全国人口的比例d．城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比7．劳动力人口是指(d )。
a．年龄在18周岁以上的人的全体b．年龄在16周岁以上的人的全体c．年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体d．年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体8．通货膨胀率是衡量(d )的宏观经济目标。
a．经济增长b．充分就业c．国际收支平衡d．物价稳定9．以下不属于衡量通货膨胀指标的是(b )。
a．国内生产总值物价平减指数b．gdpc．生产者物价指数d．消费者物价指数10．存款是银行最主要的(d )。
a．投资业务b．风险暴露c．资金用途d．资金来源11．2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)( c )存款利率。
（一）(一)单选题在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．金融市场最主要、最基本的功能是(C )。
A．优化资源配置功能 B．经济调节功能C．货币资金融通功能 D．定价功能2．下列金融市场中不属于场内交易市场的是(C )。
A．上海证券交易所 B．大连商品交易所C．全国银行间债券市场 D．中国金融期货交易所3．我国三大政策性银行成立于(A )年。
A．1994 B．1995 C．1996 D．19984．承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是(C )。
A．国家开发银行 B．中国农业发展银行C．中国进出口银行 D．中国银行5．承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是(B )。
A．中国农业银行 B．中国农业发展银行C．中国进出口银行 D．国家开发银行6．国家开发银行成立时的主要任务是(A )。
A．国家重点建设项目融资 B．支持进出口贸易融资C．农业政策性贷款 D．工商信贷和储蓄业务7．国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即(C )。
A．无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余B．可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余C．无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余D．有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余8．在国际收支的衡量指标中，(A )是国际收支中最主要的部分。
A．贸易收支 B．国外投资 C．劳务输出 D．国外借款9．目前，在中国推动整个经济增长的主要力量是(B )。
A．消费 B．投资 C．私人消费 D．政府消费10．国民经济可以分为(B )产业，金融业属于( )产业。
A．三个，第一 B．三个，第三C．二个，第二 D．三个，第二11．金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的(B )功能。
A．货币资金融通 B．风险分散与风险管理C．资源配置 D．经济调节12．以下哪种不属于定期存款类型?( B )A．整存整取 B．定活两便 C．存本取息 D．零存整取13．单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理(D )。
银行业从业资格考试《公共基础》模拟一(直接配答案,便于理解)————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：2012年银行从业资格考试公共基础模拟试卷(一)一、单项选择题（本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分）1.属于中国人民银行职责的是（）。
A.制定银行业金融机构的审慎经营规则B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销2.下列选项中不属习瑕监会的监管职责的是（）。
A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取纬C.负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督3.在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括（）。
A.管风险B.管保险C.管法人D.管内控4.以下不属于银监会监管的非银行金融机构的是（）。
A.货币经纪公司B.期货公司C.企业集团财务公司D.金融资产管理公司5.中国银行业协会的宗旨是（）。
A.依法制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益C.促进会员单位实现共同利益D.对银行业金融机构的监管6.中国银行业协会的英文缩写是（）。
A.CBRCB.CBABPD.PBC7.关于中国邮政储蓄银行的发展规划和市场定位叙述错误的是（）。
A.继续依托邮政网络经营B.实行市场化经营管理C.以批发业务和中间业务为主D.与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设8.我国第一家全国性股份制商业银行是（）。
一、单项选择题（共90题，每题0.5分）以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．被称为狭义货币供应量的是( C )。
A．基础货币 B．M0 C．M1 D．M22．在汇率政策中最基础、最核心的部分是( D )。
A．确定适当的汇率水平 B．促进国际收支平衡C．保持人民币汇率稳定 D．选择相应的汇率制度3．下列属于银监会监管的非银行金融机构的有( A )个。
①城市商业银行②基金管理公司③农村信用社④信托公司⑤货币经纪公司⑥农村资金互助社⑦金融资产管理公司⑧期货经纪公司A.3B.4C.5D.64．近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是( D )。
A．引进战略投资者 B．联合重组 C．跨区域经营 D．以上答案都对5．下列关于股份制商业银行的说法中，不正确的是( D )。
A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行6．物价稳定是指( C )。
A．零通货膨胀 B．零通货紧缩 C．保持物价总水平的大体稳定 D．保持基本生活资料价格不变7．中国银行业协会的最高权力机构是( A )。
A．会员大会 B．理事会 C．监事会 D．会长8．下列金融工具中，其职能主要是用于投资、筹资的是( A )。
A．股票 B．商业汇票 C．期权 D．期货9．( A )，银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。
A．2006。
年12月31日 B．1997年7月1日 C．1986年12月31日 D.1979年1月1日10. 自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至( C )。
一、单项选择题（共80题,每题0．5分，总计40分)1.有关保证收益理财计划旳说法,不对旳旳是( )。
A.也许被商业银行运用成为高息揽储和规模扩张旳手段B．可用于回避利率管制，导致不合法竞争Ｃ.商业银行可以按照约定条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率旳保证收益率D.有关投资风险一定要由银行承担2.下列有关税收政策旳说法,不对旳旳是（ )。
A．税收政策会影响可用于投资旳个人可支配收入B.税收政策通过变化投资旳交易成本可以变化投资收益率C.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹Ｄ．房地产价格飞速上涨过程中，提高交易税率具有克制房地产价格上涨旳作用3.综合反应一国物价水平旳是( )Ａ．失业率B.汇率Ｃ.通货膨胀率D.利率4.某银行新推出旳一项理财计划明确阐明投资者也许面临零收 益旳投资风险，但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金。
则据此推断该理财计划属于（ )。
A.保证收益理财计划B.固定收益理财计划C．保本浮动收益理财计划D．非保本浮动收益理财计划5.下列有关开放式基金旳说法，不对旳旳是( )。
A.在我国，开放式基金一般采用网下发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位Ｃ.所募集到旳资金可以所有用于长期投资D.基金旳资金总额不停变化6.假定从某一股市采样旳股票为Ａ、B、C、D四种，在某一交易日旳收盘价分别为5元、１6元、24元和３5元，基期价格分别为4元、10元、16元和28元,用综合股价平均法计算旳该市场股价指数为( ）。
A.138B.125C.14０D.1５07.下列有关投资型保险产品旳说法,对旳旳是( ).A．保费中旳投资保费进入储蓄账户B．保费中旳投资保费由基金管理企业进行运作C.投资保费旳投资收益归客户所有D.保单持有人无法获得分红8．国库券、定期存款和大额可转让存单旳流动性由强到弱旳对旳排序是( ).A.大额可转让存单>国库券>定期存款B.国库券>大额可转让存单>定期存款c.定期存款>国库券>大额可转让存单Ｄ.国库券>定期存款>大额可转让存单9.个人投资者Ａ想将自己一笔数额为2 0００元旳闲置资金短期投资于金融市场。
（一）单项选择题（共90题，每题0.5分）在以旳下各小题所给出旳4个选项中，只有1个选项符合题目规定，请将对旳选项旳代码填入括号内。
1.下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管旳是（）A. 国有商业银行B. 中国境内旳外资银行C. 中国人民银行D. 政策性银行2.根据《外资银行管理条例》，外商独资银行、中外合资银行旳不能开展旳人民币业务是（）。
A. 储蓄和信贷B. 国债投资C. 外汇买卖D. 没有不能开展旳业务，享有国民待遇3.下列最能体现银监会“管风险”旳监管理念旳是（）。
A. 对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B. 建立系统而有效旳信息批露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作旳透明度C. 建立与完善有效率旳内控机制D. 坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险旳把握、防备和化解4.下列有关中国银行业协会旳说法有误旳是（）。
A. 中国银行业协会是我国旳银行业自律组织B. 但凡银行业金融机构都必须参与中国银行业协会C. 中国银行业协会是非营利性旳社会团体D. 中国银行业协会旳主管单位是银监会5.近几年，都市商业银行展现三个新旳发展趋势。
下列选项中不属于都市商业银行发展趋势旳是（）。
A. 股份制改造并公开上市B. 引进战略投资者C. 跨区域经营D. 联合重组6.下列有关股份制商业银行旳描述，有误旳是（）。
A. 股份制商业银行很好地满足了中小企业和居民旳融资和储蓄业务需求B. 股份制商业银行由于规模较小而不能开展金融创新C. 股份制商业银行增进了银行体系竞争机制旳形成和竞争水平旳提高D. 股份制商业银行推进了整个中国银行业旳改革和发展7.下列不属于银监会旳监管目旳旳是（）。
A. 通过审慎有效旳监管，保护广大存款人和消费者旳利益B. 协助银行业金融机构实现利润最大化C. 通过审慎有效旳监管，增强市场信心D. 通过宣传教育工作和有关信息批露，增进公众对现代金融旳理解8.下列不属于定期存款旳是（）。
银行从业资格考试公共基础知识试题及答案一、单项选择题（每题的备选项中只有一个最符合题意）1. 下列不属于中央银行的职能的是（）。
A. 制定和实施货币政策B. 监督管理金融市场C. 持有、管理和经营国家外汇储备D. 决定企业的贷款利率【答案】D【解析】决定企业的贷款利率不属于中央银行的职能。
中央银行的职能主要包括：制定和实施货币政策、监督管理金融市场、持有、管理和经营国家外汇储备等。
2. 下列不属于货币政策的工具的是（）。
A. 法定存款准备金率B. 公开市场业务C. 利率D. 信贷规模【解析】信贷规模不属于货币政策的工具。
货币政策的工具主要包括：法定存款准备金率、公开市场业务、利率等。
3. 下列属于商业银行的资产业务的是（）。
A. 存款业务B. 贷款业务C. 投资业务D. 结算业务【答案】B【解析】商业银行的资产业务主要包括贷款业务和投资业务。
存款业务和结算业务属于商业银行的负债业务。
4. 下列不属于商业汇票的类型的是（）。
A. 银行承兑汇票B. 商业承兑汇票C. 银行汇票D. 现金汇票【解析】商业汇票的类型包括银行承兑汇票、商业承兑汇票和银行汇票。
现金汇票不属于商业汇票的类型。
5. 下列不属于债券的特点的是（）。
A. 固定收益B. 到期还本C. 流动性较差D. 风险较高【答案】D【解析】债券的特点包括固定收益、到期还本、流动性较差等。
相对于股票而言，债券的风险较低。
6. 下列不属于基金的当事人的是（）。
A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金销售机构D. 投资者【答案】C【解析】基金的当事人包括基金管理人、基金托管人和投资者。
基金销售机构不属于基金的当事人。
7. 下列属于基金托管人职责的是（）。
A. 负责基金的投资决策B. 保管基金资产C. 办理基金的赎回D. 负责基金的营销【答案】B【解析】基金托管人的职责主要包括保管基金资产、监督基金管理人的投资运作等。
投资决策、赎回和营销等职责主要由基金管理人负责。
一、单项选择题:1、()是中国旳中央银行，负责制定和执行货币政策。
A.中国银行B.中国人民银行C.国家开发银行D.中国银行业监督管理委员会原则答案：b2、银监会对金融机构高级管理人员旳任职资格进行审查核准属于监管措施中旳()。
A.市场准人B.非现场监管C.监管谈话D.信息披露监管原则答案：a3、《银行业监督管理法》中对于银行业监督管理旳目旳旳论述中不包括()。
A.增进银行业旳合法、稳健运行B.维护公众对银行业旳信心C.维护银行业合法权益D.提高银行业竞争能力4、银监会旳全称是()。
A.中国银行监督管理委员会B.中国银行业监督管理委员会C.中国银监会D.银行监督管理委员会原则答案：b5、CBA旳中文名称是()。
A.中国银行业协会B.中国银行协会C.中国银行业公会D.注册银行分析师原则答案：a6、()是中国银行业协会旳最高权力机构。
A.会员大会B.秘书处C.理事会D.五个专业委员会7、下列银行中不是政策性银行旳是()。
A.中国农业发展银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国邮政储蓄银行原则答案：d8、2023年1月在北京召开旳全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’旳原则，推进政策性银行改革。
首先推进()改革，全面推行商业化运作，重要从事中长期业务。
对政策性业务要实行()。
”A.国家开发银行，责任明确旳审批制B.国家开发银行，公开透明旳招标制C.中国进出口银行，责任明确旳审批制D.中国进出口银行，公开透明旳招标制原则答案：b9、目前，我们所称旳“五大行”是指()。
A.中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行B.中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行C.中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国进出口银行D.中国工商银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、国家开发银行10、下列银行名称中有一家是不存在旳，它是()。
A.北京银行B.北京中关村发展银行C.上海银行D.上海浦东发展银行原则答案：b11、我国第一家同意设置境内代表处旳外资银行是()。
银行从业资格考试公共基础全真绝密模拟试卷一、单选题:1、自1984年1月1日起，中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的（）。
A．中国银行B．中国建设银行C．中国工商银行D．中国农业银行A B C D你的答案：标准答案：c本题分数：0.54分，你答题的情况为错误所以你的得分为0分解析：2、2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是（）。
A．制定和执行货币政策B．管理中央公共财政支出C．防范和化解金融风险D．维护金融稳定A B C D你的答案：标准答案：b本题分数：0.54分，你答题的情况为错误所以你的得分为0分解析：2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》第二条规定了中国人民银行的职能：“中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
”B选项中，管理中央公共财政支出是财政部的职能。
3、中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括（）。
A．制定和执行货币政策B．发行人民币，管理人民币流通C．经理国库D．组织实施中央银行公开市场操作A B C D你的答案：标准答案：d本题分数：0.54分，你答题的情况为错误所以你的得分为0分解析：4、中国银行业协会的会员单位不包括（）。
A．国家开发银行B．中央国债登记结算有限责任公司C．北京银行D．江苏省银行业协会A B C D你的答案：标准答案：d本题分数：0.54分，你答题的情况为错误所以你的得分为0分解析：目前，中国银行业协会的会员单位包括：政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社。
准会员单位包括：各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会。
A、B、C选项都属于中国银行业协会的会员，D选项属于中国银行业协会的准会员。
银行从业资格公共基础模拟试题一单选题(共70题,共70分)每小题1分,以下各小题给出的选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项,不选错选均不得分。
第１题下列金融工具中，主要是用于支付、便于商品流通的是（)。
A.股票B.公司债券ｃ.银行承兑汇票D．期权、期货答案：C注解:考查按金融工具的职能划分：①用于投资和筹资的为股票、债券等；②用于支付、便于商品流通的为各种票据等；③用于保值、投机的为期权、期货等衍生金融工具。
第2题下列市场中，不属于金融市场的是( )。
A．货币市场B.期货市场c．股票市场D.艺术品市场答案:D注解:金融市场是金融工具交易的场所，主要包括货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、期货市场、黄金市场、保险市场等。
D项艺术品市场属于商品市场。
第3 题按（)来划分，金融市场可以分为现货市场与期货市场。
A．交易的阶段B.交易场所c．交割时间Ｄ．期限答案：C第4题金融工具的价格与其盈利率和市场利率的变动关系分别为()。
A.反方向;反方向B.同方向；同方向c.反方向;同方向Ｄ.同方向;反方向答案:Ｄ注解：金融工具的盈利性越高，其价格就越高，因而金融工具的价格和其盈利率呈同方向变化;市场利率作为投资金融工具的资金的机会成本,市场利率越高,金融工具的价格就越低,因此金融工具的价格与市场利率呈反方向变动关系。
第5 题2007年1２月２1日，中国人民银行决定上调人民币存贷款基准利率,其中,五年期整存整取为5.85％,这个利率不属于()。
Ａ.固定利率B.实际利率ｃ.长期利率D.官方利率答案：Ｂ注解：利率5.85％表示其为固定利率，故Ａ项正确；通常所说的利率是名义利率，而实际利率是扣除通货膨胀影响以后的利率，故B项错误；五年期表示该利率是长期利率，故c项正确；人民银行公布的利率是官方利率，故D项正确。
第 6 题在国际借贷市场上,低于ＬＩBOR的贷款利率通常被称为()。
A．固定利率B.浮动利率c.一般利率D．优惠利率答案：D注解：一般利率与优惠利率是按金融机构对同类存贷款利率制定不同的标准来划分的,优惠利率的贷款利率往往低于一般利率，优惠利率的存款利率往往高于一般利率。
在国际借贷市场上,低于LＩBＯR的贷款利率被称为优惠利率。
第7 题下列货币政策工具中，不属于通过直接影响基础货币变动实现调控的是()。
A．法定存款准备金政策B．公开市场业务c.再贴现政策Ｄ．税收政策答案：C注解:“再贴现政策”,就是中央银行通过提高或降低再贴现率来影响商业银行的信贷规模和市场利率,以实现货币政策目标的一种手段。
这种货币政策工具的运用对一国的信贷规模、货币供给和市场利率都将产生一定的影响。
第８题下列货币政策工具中，具有“告示效应”的是( )。
Ａ．公开市场业务Ｂ．再贴现政策c.存款准备金政策D．道义劝告答案：B注解：再贴现政策能产生告示效果，通常能表明中央银行的政策意向，从而影响到商业银行及社会公众的预期。
第9 题出现以下哪一种情形时，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的谈话和约见？(）Ａ．所在机构存在严重问题或风险B．银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动c.处理客户投诉时，不及时将所在机构的处理意见告知客户D.机构内部工作人员互相诋毁答案:A注解:所在机构存在严重问题或出现风险时，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见。
第1０题银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利。
下列行为中没有违反这一原则的是()。
Ａ．监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具ｃ.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件答案:D注解:银行业从业人员不得以任何名义给予监管者加班费;不应无偿将交通工具交由监管人员使用；不得向监管人员免费提供通讯设备;不得为监管人员报销因公因私的任何费用,故ＡBc三项错误。
第11题所谓“关系人”,是指具有特殊身份而可能与商业银行之间存在直接利害关系，并且可能因此影响商业银行经营或管理活动的人，不包括( )。
A.商业银行董事B．商业银行监事c.商业银行会计人员D．商业银行信贷业务人员答案:C注解:“关系人”是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属；以及前列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
第12题某银行为争取一项存款业务批准了相应的招待费预算，但是负责的客户经理没有动用预算就获得了这项业务,随后该客户经理携带家人将这笔预算自行消费掉,这种行为( )。
A.是合理的，因为客户经理并没有浪费B．不合理,不应当申报不实费用c．因为业务已经谈妥，所以是合理的D.如果消费超过了预算额度,则是不合理的答案:B注解:《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员不得向所在机构申报不实费用,题中的客户经理没有据实报销业务活动费用,而是将业务预算用于自己家人消费，是将个人支出与公务支出混淆了,是不合理的。
第１3 题银行业从业人员对劳动仲裁裁决不服的，应该自收到裁决书之日起( ）内,向人民法院起诉。
A．5日B.７日c.10日D.１5日答案：Ｄ注解：《银行业从业人员职业操守》规定：因被所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生的争议，在内部调解不成的情况下，从业人员也可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁。
当事人对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起十五日内,可以向人民法院起诉；期满不起诉的,裁决书即发生法律效力。
第１４题银行业从业人员应当尊重同事,但( )不属于尊重同事的行为。
A．不因同事健康状况差而歧视同事B.不向他人透露同事违反机构内部规章制度的行为c.不剽窃同事的工作成果D.D、不向他人透露工作中接触到的同事的隐私答案:B注解：根据《银行业从业人员职业操守》互相监督原则的规定:银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
B项所述行为是在帮助同事隐瞒违规行为,并不是真正地尊重同事，这种做法违背了“互相监督”的要求。
第15 题下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是( )。
Ａ．熟知业务B.专业胜任ｃ．监管规避D.岗位职责答案：B注解:B项属于银行业从业人员的从业基本准则。
第16 题银行业从业人员面对客户的时候，下列哪种行为是不正确的?( ）Ａ.对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况B.不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户c．热情地为客户服务，提供咨询方案和规避监管的建议Ｄ.为客户信息保密答案:Ｃ注解:根据《银行业从业人员职业操守》对于“监管规避”的相关规定,银行业从业人员不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定,因此,c项是不应该做的;A项符合礼貌服务原则；B项符合公平对待原则;Ｄ项符合信息保密原则,均是正确行为。
第1７题下列选项中,不属于经济合作与发展组织制定的个人隐私保护八项基本原则内容的是( ）。
A．信息收集限制原则B．数据质量原则c．负责任原则D.实质重于形式原则答案：Ｄ注解:国际经济合作与发展组织（OECD)于1９80年制定了个人隐私保护的八项基本原则，包括信息收集限制原则、数据质量原则、表明目的原则、使用限制原则、安全保护原则、公开性原则、个人参与原则以及负责任原则。
第1８题下列关于利益冲突的说法，不正确的是( ）。
A．银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则B．银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务时，应当明确区分所在机构利益与个人利益c．在存在潜在冲突的情形下,可以不向所在机构管理层主动说明Ｄ.银行业从业人员应正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系答案:C注解:利益冲突原则要求银行业从业人员做到在存在潜在冲突的情形下,应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议，因此,c项错误。
第19题下列关于内幕交易的做法不正确的是( )。
A.遵守有关银行业从业人员在业务活动中禁止内幕交易的规定B.不将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以上的人员c.不得利用内幕信息获取个人利益D.用内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议答案:Ｄ注解:《银行业从业人员职业操守》中关于“内幕交易”的规定要求银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定,不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员,不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
因此，D项错误。
第2０题下列选项中，()不属于礼貌服务的内容。
A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心,专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求B.一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求,银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行ｃ.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解D.对残障或语言存在障碍的客户,银行业从业人员应当尽可能为其提供便利答案：D注解：Ｄ项属于公平对待的内容。
第２1题下列选项中,违反从业人员办理业务规则的是（）。
A．银行业从业人员的业务活动应以专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求B．银行业从业人员自觉践行所在机构对员工着装、言行的要求c.银行业从业人员的业务活动以客户为中心Ｄ.对客户的不合理要求，银行业从业人员采取不予理睬的态度答案:Ｄ注解：银行业从业人员在办理业务过程中，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况,获得客户的理解。
第22 题下列哪一项违反了银行业从业人员“公平对待”原则?( )Ａ．银行业从业人员对于不同教育程度的客户用不同的态度Ｂ.因所在机构与客户之间的契约而产生的，服务方式、费率等方面产生差异c．对残障或语言存在障碍的客户,银行业从业人员应当尽可能为其提供便利D.银行业从业人员应当公平对待所有客户答案:A注解:公平对待规则要求银行业从业人员公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。
第23 题下列说法中，不正确的是()。
A.银行在产品设计上的差异而导致的费率和服务便捷程度等方面的差别与公平对待客户的职业操守要求矛盾B．从业人员无论面对什么客户都应以一种公平的、礼貌亲切的态度对待,不应因为客户在某些方面的特殊性而持歧视态度c.从业人员不应因为业务繁简程度或经济效益上的差异对部分客户明显怠慢或过于热情D．对有残障的客户,应该尽量为其提供便利答案：Ａ注解:由于银行产品本质上存在差别，不同产品的目标客户群是有所不同的,银行在产品设计上的差异而导致的费率和服务便捷程度等方面的差别与公平对待客户的职业操守要求并不矛盾。
