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银行合规文化知识考试题库一、填空题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。
答案：75%2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。
答案：63、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。
答案：全体员工全体员工4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。
答案：35、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。
答案：606、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。
答案：董事会下设的风险管理委员会7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。
答案：银监会8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
答案：董事会10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
答案：信用风险市场风险操作风险11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。
答案：商业银行董事会12、合规负责人的职责中，主要包括、、。
答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。
答案：违法违反职业操守可疑14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。
银行合规文化知识竞赛题库（判断题—415道）银行合规文化知识竞赛题库（判断题—415道）一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）（一）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
（）答案：对。
（二）内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。
（）答案：错。
应以合理的成本实现内部控制的目标。
（三）根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。
（）答案：错。
放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。
（四）商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
（）答案：对。
（五）《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。
（）答案：错。
新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。
（六）商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。
（）答案：对。
（七）柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
（）答案：对。
（八）商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。
（）答案：错。
按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。
（九）商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。
（）答案：对。
（十）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库一、必答题ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮，题型为填空、选择，具体竞赛答题将从以下题目中选择：（一）支行行长必答题环节复习范围1. ⅩⅩ农商行2015年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完成全年各项业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战略。
2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。
3. 2015年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战略的关键之年。
4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动，以上率下。
5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。
6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体报道等途径发现员工违规行为线索并核实的，均按照积分管理原则实施负面积分。
7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型，分别匹配不同的负面积分标准。
8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。
9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。
10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。
简答题**共118道题**四、简答题（一）公司发行新股，股东大会应当对哪些事项作出决议？参考答案：1、新股种类及数额；2、新股发行价格；3、新股发行的起止日期；4、向原有股东发行新股的种类及数额。
（二）保证合同应当包括哪些内容？参考答案：１、被保证的主债权种类、数额；２、债务人履行债务的期限；３、保证的方式；４、保证担保的范围；５、保证的期间；６、双方认为需要约定的其他事项。
（三）一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。
但在哪些情况下保证人不得行使前款规定的权利？参考答案：１、债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难的；２、人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的；３、保证人以书面形式放弃前款规定的权利的。
（四）当事人在订立合同过程中有哪些情形，给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任?参考答案：１、假借订立合同，恶意进行磋商；２、故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况；３、有其他违背诚实信用原则的行为。
（五）合同的内容由当事人约定，一般包括哪些条款？参考答案：1、当事人的名称或者姓名和住所；2、标的；3、数量；4、质量；5、价款或者报酬；6、履行期限、地点和方式；7、违约责任；8、解决争议的方法。
（六）质权合同包括哪些条款？参考答案：１、被担保债权的种类和数额；２、债务人履行债务的期限；３、质押财产的名称、数量、质量、状况；４、担保的范围；５、质押财产交付的时间。
（七）持票人行使追索权，可以请求被追索人支付哪些金额和费用？参考答案：１、被拒绝付款的汇票金额；２、汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；３、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。
（八）汇票必须记载哪些事项？参考答案：１、表明“汇票”的字样；２、无条件支付的委托；３、确定的金额；４、付款人名称；５、收款人名称；６、出票日期；７、出票人签章。
判断题**共415道题**一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）（一）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
（）答案：对。
（二）内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。
（）答案：错。
应以合理的成本实现内部控制的目标。
（三）根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。
（）答案：错。
放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。
（四）商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
（）答案：对。
（五）《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。
（）答案：错。
新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。
（六）商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。
（）答案：对。
（七）柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
（）答案：对。
（八）商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。
（）答案：错。
按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。
（九）商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。
（）答案：对。
（十）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
（）答案：错。
中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。
合规知识竞赛题库复习题蚌埠分行合规知识竞赛题库第一部分员工违规处理办法1、为完善内控机制，确保合规经营，＿＿惩戒违规行为＿＿，严防金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制订本办法惩戒违规行为。
答案：惩戒违规行为2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及＿我行规章制度＿＿＿的行为。
答案：我行规章制度3、劳务派出制员工违规行为的处置，参考本办法继续执行，后果严重的，＿归还劳务派出公司＿＿＿。
答案：归还劳务派出公司4、职位处分，包括＿引咎辞职、责令辞职、免职、辞退＿＿＿＿。
答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、＿定性不准＿＿＿＿、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。
答案：定性不准6、由于辞职、退休等原因与我行解除或＿终止劳动关系＿＿＿＿的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。
答案：终止劳动关系8、对员工违规行为的处置种类存有经济处置职位处分，包含引咎辞职、责令请辞、撤职、解雇；答案：责令请辞9、纪律处分，包括＿警告、记过、记大过、撤职、开除＿＿＿＿。
答案：警告、记过、记大过、撤职、开除10、处理决定应从认定员工违规行为之日起＿三个月＿＿＿＿内作出，特殊情况不超过五个月。
答案：三个月12、受记大过处分的，＿十八个＿＿＿月内严禁晋升职务、严禁委任管理职务；答案：十八个13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，＿＿十二个月＿＿内不得聘任与原职务相当的管理职务。
答案：十二个月14、因违规被解雇或给与辞退处分的员工，同时＿＿中止劳动合同＿＿，我行各类机构严禁雇用。
答案：中止劳动合同15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权＿提出复议意见＿＿＿。
答案：提出复议意见16、员工因违规给我行导致轻易经济损失的，应赔偿损失＿＿。
答案：赔偿损失17、员工违规行为＿涉嫌刑事犯罪＿＿＿的，应传唤司法机关处置。
ⅩⅩ市银行业合规知识竞赛试题1.什么是合规？答：合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
2.银行业合规所称的“规”包括哪些？答：“规”即法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
3.银行合规风险管理的目标是什么？答：银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
4.什么是合规风险？答：合规风险，是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
5.合规风险管理体系应包括哪些基本要素？答：（一）合规政策；（二）合规管理部门的组织结构和资源；（三）合规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）合规培训与教育制度。
6. “合规建设提升年”活动要实现的“四个提升”是什么？答：提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果。
7.河南银监局李伏安局长在河南银行业“合规建设提升年”活动动员大会上讲话提出，要立足辖区实际，培育具有河南特色的合规文化。
具体体现在哪五个方面？答：一是积极培育主动合规的合规文化；二是积极培育高层垂范的合规文化；三是积极培育以人为本的合规文化；四是积极培育诚实守信的合规文化；五是积极培育有效互动的合规文化。
8.河南银监局提出，银行业金融机构合规建设应按照什么样的原则总体推进？答：制度先行，全员参与。
9. 银监会案件专项治理工作的原则是什么？答：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控。
10. 根据《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循什么原则？答：“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则11.根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》违法发放贷款罪的立案标准是什么？答：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: (一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的; (二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
合规知识竞赛题库强化合规管理是银行业在市场经济环境下经营发展的必然选择。
那么你对合规知识解多少呢?以下是由店铺整理关于合规知识竞赛题库的内容，希望大家喜欢!合规知识竞赛题库一、单选题1、( A )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A、银行业监督管理机构B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院2、( D )应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
A、国务院B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院银行业监督管理机构3、银行业监督管理机构的派出机构在( A )的授权范围内，履行监督管理职责。
A、国务院银行业监督管理机构B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院4、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和( C )实行任职资格管理。
具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
A、监事B、中层管理人员C、高级管理人员D、股东5、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其( C )进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。
A、声誉情况B、经营状况C、风险状况D、财务状况6、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( C ) 内予以回复。
A、十日B、二十日C、三十日D、十五日7、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向( A )负责人报告。
A、国务院银行业监督管理机构B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院8、( B )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
A、全国人民代表大会B、国务院银行业监督管理机构C、中国人民银行D、国务院9、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。
银行业自律组织的章程应当报( B )备案。
A、全国人民代表大会B、国务院银行业监督管理机构C、中国人民银行D、国务院10、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行( C )，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
