合规风险管理办法

第一条为防止因违反法律或者监管的要求而遭受金融损失的风险以及因公司作为支付结算组织未能遵守所有合用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给公司信誉带来的损失等方面的风险；同时为了满足监管当局的监管要求，健全公司内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》、人民银行《支付结算组织管理办法》等有关规定，制定快钱合规风险管理办法。

第二条有关定义。

本办法所称“合规”是指，使公司的活动不违背所合用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及合用于公司自身业务活动的规章制度和行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”)；本办法所称“合规风险”是指，支付清算组织因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及合用于公司自身业务活动的行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”)而可能遭受法律制裁或者监管处罚、重大财务损失或者声誉损失的风险。

有时，合规风险也指诚信风险，因为支付结算组织的商誉有时与其一贯遵循的诚实信用原则和公平交易原则密切相关；本办法所称“合规风险管理机制”是指，公司有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程；有效的合规风险管理机制是支付结算组织构建全面风险管理体系的基础，是构建有效内部控制机制的基础和核心，是公司安全稳健运行的重要基础；本办法所称法律、规则和准则，是指合用于支付结算业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

第三条合规风险管理目标。

公司的合规风险管理目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营；合规管理是公司一项核心的风险管理活动。

公司将综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

合规风险管理制度第一章总则第一条为建立健全合规风险管理机制，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，推动合规文化建设，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，确保依法合规经营，促进公司的可持续发展，特制订本制度。

第二条本制度适用于xxx集团有限公司及其分支机构。

公司全资子公司和控股公司参照该制度，结合公司实际，制定相应的管理制度。

第三条术语解释（一）合规：指公司及其员工的各项行为应符合法律法规、监管规定，并遵守公司管理制度、企业伦理和诚信的道德准则。

（二）合规风险：指公司因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。

（三）合规风险管理：公司依据法律、法规和内外部的监管规定等，主动制定或修订与之相符合的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度，并对其执行情况进行检查督促，以有效识别、评估、监测、防范、补救、处置合规风险的一个循环过程。

第四条合规风险管理的基本原则（一）主动性原则。

公司合规部门及全体员工应当就工作行为是否合规进行审查并主动报告合规风险。

（二）独立性原则。

法律事务部门（或公司法律顾问）（下同）有权独立调查并按照合规风险管理的报告路线进行报告，不受其他人的干涉。

第五条合规风险管理的主要对象（一）公司业务行为中的合规风险，包括广告宣传、产品销售、材料采购、质量管理、营销体系、售后服务、客户投诉处理等方面的风险；（二）机构设立、变更、合并、撤销、并购、战略合作过程中的风险；（三）担保、投资和公司资金运用的风险；（四）专利、非专利技术、商标、商号等知识产权的保护和运作中的风险；（五）涉及不正当竞争、限制竞争或垄断等市场竞争方面的风险；（六）董事会、监事会、高级管理层做出的公司内部决策、管理制度等在执行方面的风险；（七）公司在执行证券监管法律法规、行业自律协议等方面的风险；（八）公司在劳动保障、环境保护、安全生产方面的风险；（九）经济犯罪方面的风险；（十）其他合规风险。

企业合规与风险管理方案第1章企业合规概述 (4)1.1 合规的定义与意义 (4)1.2 合规风险识别与评估 (4)1.3 合规管理体系构建 (5)第2章风险管理框架 (5)2.1 风险管理理念与目标 (5)2.1.1 理念 (5)2.1.2 目标 (5)2.2 风险管理组织架构 (6)2.2.1 风险管理领导机构 (6)2.2.2 风险管理执行机构 (6)2.2.3 风险管理支持机构 (6)2.3 风险管理流程与制度 (6)2.3.1 风险识别 (6)2.3.2 风险评估 (6)2.3.3 风险应对 (7)2.3.4 风险监测与报告 (7)2.3.5 风险管理制度 (7)第3章法律法规与政策遵循 (7)3.1 法律法规识别与更新 (7)3.1.1 法律法规识别 (7)3.1.2 法律法规更新 (8)3.2 法律法规合规性评估 (8)3.2.1 合规性评估方法 (8)3.2.2 合规性评估结果处理 (8)3.3 法律法规合规性应对措施 (8)3.3.1 制定合规政策 (8)3.3.2 建立合规组织架构 (8)3.3.3 加强合规培训与宣传 (8)3.3.4 建立合规风险监测与预警机制 (9)3.3.5 加强合规审计与评估 (9)第4章内部控制与合规管理 (9)4.1 内部控制体系建设 (9)4.1.1 内部控制体系框架 (9)4.1.2 内部控制制度 (9)4.1.3 内部控制流程 (9)4.1.4 内部控制手册 (9)4.2 合规风险评估与应对 (9)4.2.1 合规风险识别 (9)4.2.2 合规风险评估 (10)4.2.3 合规风险应对 (10)4.3 内部控制与合规检查 (10)4.3.1 内部控制检查 (10)4.3.2 合规检查 (10)4.3.3 内部审计 (10)4.3.4 外部监管与合规 (10)第5章伦理道德与合规文化 (10)5.1 伦理道德规范制定 (11)5.1.1 明确伦理道德规范的目标与原则 (11)5.1.2 制定具体伦理道德规范 (11)5.1.3 审核与发布 (11)5.2 合规文化建设与传播 (11)5.2.1 强化领导示范作用 (11)5.2.2 宣传合规文化 (11)5.2.3 建立激励机制 (11)5.3 伦理道德教育与培训 (11)5.3.1 制定培训计划 (11)5.3.2 开展多样化培训 (11)5.3.3 评估培训效果 (12)5.3.4 持续优化培训体系 (12)第6章信息安全与数据保护 (12)6.1 信息安全管理体系构建 (12)6.1.1 管理体系概述 (12)6.1.2 信息安全政策 (12)6.1.3 信息安全组织架构 (12)6.1.4 风险评估与控制 (12)6.1.5 安全技术措施 (12)6.1.6 安全培训与意识提升 (12)6.1.7 信息安全审计与监督 (12)6.2 数据保护合规要求 (13)6.2.1 数据分类与分级 (13)6.2.2 数据保护法律法规遵循 (13)6.2.3 用户隐私保护 (13)6.2.4 数据跨境传输 (13)6.2.5 数据安全合规审查 (13)6.3 信息安全事件应对与处理 (13)6.3.1 信息安全事件分类 (13)6.3.2 信息安全事件报告与响应 (13)6.3.3 信息安全事件调查与处理 (13)6.3.4 信息安全事件应急预案 (13)6.3.5 信息安全事件的法律责任追究 (13)第7章财务合规与风险管理 (13)7.1 财务报告与披露合规 (13)7.1.1 合规要求 (14)7.1.3 披露合规管理 (14)7.2 财务风险识别与评估 (14)7.2.1 财务风险类型 (14)7.2.2 风险识别方法 (14)7.2.3 风险评估 (14)7.3 财务风险控制与应对 (15)7.3.1 风险控制措施 (15)7.3.2 风险应对策略 (15)7.3.3 风险管理信息系统 (15)第8章市场合规与竞争法规 (15)8.1 市场合规监管要求 (15)8.1.1 市场准入与退出规定 (15)8.1.2 市场行为规范 (16)8.1.3 产品质量与安全 (16)8.1.4 反垄断与反不正当竞争 (16)8.2 竞争法规遵循 (16)8.2.1 反垄断法 (16)8.2.2 反不正当竞争法 (16)8.2.3 价格法 (16)8.2.4 知识产权保护 (16)8.3 市场合规风险应对 (16)8.3.1 建立市场合规制度 (16)8.3.2 加强合规培训与宣传 (16)8.3.3 建立风险监测与预警机制 (17)8.3.4 建立合规应对机制 (17)8.3.5 加强与监管部门的沟通与合作 (17)第9章人力资源合规与风险管理 (17)9.1 招聘与用工合规 (17)9.1.1 招聘流程规范 (17)9.1.2 用工形式合规 (17)9.1.3 劳动合同管理 (17)9.2 员工培训与职业发展 (17)9.2.1 培训体系建设 (17)9.2.2 培训资源保障 (17)9.2.3 职业发展通道 (18)9.3 人力资源风险防范与应对 (18)9.3.1 建立健全人力资源风险管理体系 (18)9.3.2 劳动争议处理 (18)9.3.3 员工离职管理 (18)9.3.4 人力资源信息安全 (18)9.3.5 人力资源政策更新与培训 (18)第10章合规监控、评估与改进 (18)10.1 合规监控机制 (18)10.1.2 监控原则 (18)10.1.3 监控措施 (19)10.2 合规评估与报告 (19)10.2.1 评估目标 (19)10.2.2 评估原则 (19)10.2.3 评估措施 (19)10.3 持续改进与优化合规管理 (19)10.3.1 改进目标 (19)10.3.2 改进措施 (20)第1章企业合规概述1.1 合规的定义与意义合规，即遵循相关法律法规、行业规范及企业内部规章制度，保证企业运营管理活动合法、合规进行。

合规风险评估、预防与应对实施办法Ø 合规风险评估、预防与应对实施办法合规风险是指企业在经营过程中可能面临的与法规、规章、政策等相关要求不符合的风险。

为了避免潜在的法律罚款、声誉受损以及业务中断等不利后果，企业需要对合规风险进行评估，并制定相应的预防与应对措施。

本文将探讨如何进行合规风险评估，并提出具体的预防与应对实施办法。

一、合规风险评估合规风险评估是识别、评估和管理合规风险的过程。

它可以帮助企业了解当前合规风险的程度和可能的影响，并为制定有效的预防和应对措施提供指导。

以下是合规风险评估的几个重要步骤：1. 收集相关信息：企业应收集与其所在行业相关的法规、规章和政策等信息，了解当前形势以及可能对企业产生影响的合规风险。

2. 识别合规风险：基于收集到的信息，企业应识别可能与其经营活动不符合的合规风险，如环境保护、劳动法规定、税务要求等。

3. 评估合规风险：对于已经识别出的合规风险，企业需要评估其可能的影响程度和概率。

评估包括风险的可能性、后果严重性以及对企业目标的影响程度等方面。

4. 制定风险优先级：基于评估结果，企业可以为不同的合规风险制定优先级，以便在资源有限的情况下，有针对性地开展预防和应对措施。

5. 建立风险管理框架：通过建立风险管理框架，企业可以将合规风险纳入常规管理体系中，并确保持续有效地管理合规风险。

框架包括责任分工、沟通机制、监督与反馈等方面。

二、预防合规风险的实施办法预防合规风险是指通过制定和执行相关政策、规程和流程等措施，避免合规风险的发生。

以下是一些常见的预防合规风险的实施办法：1. 建立合规培训计划：为了提高员工的合规意识，企业应建立定期的合规培训计划，向员工传达相关法规和政策的要求，使其了解合规标准并知晓应对措施。

2. 设立内部控制机制：企业应建立内部控制机制，包括内部审计、风险管理和合规审核等，确保相关流程符合法律要求，并及时发现和纠正违规行为。

3. 加强合规监测：企业应建立健全的合规监测机制，及时收集和分析合规数据，发现潜在风险和问题，并采取相应的。

能源公司内控合规风险管理办法第一章总则第一条为加强沈阳金山能源股份有限公司（以下简称公司）内部控制、合规管理、风险管理（以下简称内控合规风险管理），发挥内部控制强基固本作用，提升合规经营水平，增强风险防控能力，服务保障公司高质量发展，根据国务院国资委《关于全面推进法治央企建设的意见》《关于加强中央企业内控体系建设与监督工作的实施意见》《中央企业全面风险管理指引（试行）》《中央企业合规管理指引（试行）》、财政部《企业内部控制基本规范》及其配套指引等相关规定，结合公司实际，制定本办法。

第二条公司贯彻〃管理制度化、制度流程化、流程信息化〃的内部控制理念，建立健全以风险管理为导向，以合规管理为重点，严格、规范、全面、有效的内部控制体系，形成全面、全员、全过程、全体系的风险防控机制，实现''强内控、促合规、防风险〃的管控目标，有力保障公司高质量发展。

内部控制是指由企业董事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。

合规管理是指以有效防控合规风险为目的，以企业和员工经营管理行为为对象,开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。

风险管理是指企业围绕总体经营目标,通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系,从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。

风险管理是内部控制的导向，内部控制的实质是控制风险，合规管理是内部控制得以有效实施的一项基础工作、是风险管理的一项重要活动。

第三条内控合规风险管理是企业治理体系和治理能力现代化的重要组成部分，各项管理要求应嵌入融入业务活动、制度流程、信息管理系统等经营管理全过程。

内控合规风险管理与其他职能管理相互协调、相互促进，为实现以下目标提供合理有效保障：（-）保证企业经营管理合法合规；（二）保障企业资产安全；（三）保证企业财务报告及相关信息真实完整；（四）确保企业建立针对各项重大风险发生后的应急预案，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失；（五）提高企业经营效率和效果；（六）促进企业实现发展战略目标。

合规风险管理办法第一章总则第一条为加强我公司合规风险管理，维护业务安全稳健运行，根据中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法实施细则》，结合我公司的实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称合规是指公司的业务经营活动与所适用的法律、行政法规、公司规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下统称“法律、规则和准则”）相一致。

本办法所称合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则，而可能受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

本办法所称合规管理部门，是指公司内部设立的专门负责合规管理职能的部门或岗位。

第三条合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保公司依法合规经营。

第四条合规管理部门依据本办法对公司的合规风险管理实施检查监督。

合规人员开展合规检查工作，办理合规检查事宜，应当坚持原则、遵纪守法、客观公正、廉洁奉公、保守秘密。

第五条合规是公司每一位员工的责任；各业务部门对合规负首要责任；董事会和高级管理层对经营活动的合规性负有最终责任；合规管理部门作为协助公司高级管理层有效管理合规风险的职能部门，应履行尽职责任。

第二章合规组织架构第六条根据公司合规风险管理目标，规定董事会、监事会、高级管理层、合规管理部门及其他各职能部门合规职责，形成所有的层次、部门和个人，各司其职、各负其责，齐抓共管合规风险的组织管理体系。

第七条公司内设合规部，部内设置合规管理岗、法律事务管理岗，负责合规风险管理工作。

公司设立合规工作小组，具体负责合规工作的处理与协调。

第八条公司各业务部门应设置专职或兼职风险管理岗、合规管理岗，负责本部门的风险管理与合规管理事宜。

第九条由于合规部门应与内部审计部门分离，公司设立独立的内审岗位，并将内部审计业务采取外包的形式处理，根据实际需要随时聘请社会审计部门（会计师事务所、审计师事务所）进行审计，具体联系协调事宜由内审岗负责。

银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法第一章总则第一条为科学评价辖内银行业金融机构(以下简称“银行”) 合规风险管理的有效性，依据《商业银行合规风险管理指引》和《银行业金融机构合规风险管理机制建设指导意见》等相关规定，制定本办法.第二条本办法合用于银监局辖区各类银行业金融机构，包括政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行、股分制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构等。

金融资产管理公司、信托投资公司和财务公司等参照执行。

第三条银行合规风险管理评估的总体目标是，银行通过适时有效开展合规风险管理评估工作，全面梳理自身合规风险管理状况,及时解决合规缺陷和问题,持续改进和强化合规风险管理机制，不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。

第四条银行合规风险管理评估的内容主要包括合规机制建设情况、合规履职情况及合规管理效果等三个方面。

第五条银行开展合规风险管理评估应坚持依法、独立、客观、公正、公平的原则。

第六条银行应定期和不定期组织开展合规风险管理评估工作，并纳入银行合规风险管理计划.银行应根据经营规模、业务复杂程度、内控风险状况等,合理确定合规风险管理评估的重点、范围和频度，每年应至少开展一次全面合规风险管理自我评估.对新实施的政策和程序、新产品和新业务的开辟，新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险管理应适时开展专项评估工作。

第二章评估程序与要求第七条银行合规风险管理评估分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段.第八条评估准备阶段.(一) 银行应成立合规风险管理评估小组，小组成员应当熟悉银行业务，能够正确理解与银行有关的法律、规则和准则及对银行经营活动的影响。

(二)银行应制定评估实施方案，明确评估目的、内容、范围、重点、要求等，全面采集评估期内与合规风险管理相关的文件、工作记录、有关数据等资料。

(三) 银行可礼聘外部机构承担部份内容的评估工作，但银行应监督其评估过程，确保其合规性，并承担其评估结果及相关责任.第九条评估实施阶段。

合规风险管理流程合规风险管理，就像是在一片充满宝藏的森林里探险，同时还要小心翼翼不踩到陷阱。

这是个挺有趣又特别重要的事儿。

在这个过程里，得先知道合规风险是啥。

合规风险啊，就好比森林里那些隐藏起来的沼泽地，表面看起来可能和普通地面没区别，可一旦踩进去，那麻烦可就大了。

它是企业或者个人因为没有遵守法律法规、监管要求、行业准则、企业内部的规章制度等而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

比如说，有些小餐馆为了节省成本，偷偷用不新鲜的食材，以为没人知道，结果被顾客发现了举报，最后不仅被罚款，名声也臭了，这就是没管理好合规风险。

那怎么发现这些潜在的“沼泽地”呢？这就需要睁大眼睛好好看了。

要去研究各种各样的规则，像法律法规那是必须的，国家定的规则就像森林里最粗的那些大树，是根基，不能违反。

还有行业的一些不成文的约定或者规范，这就好比是森林里那些老猎人留下的标记，告诉你哪里安全哪里危险。

企业内部的规章制度呢，是自己给自己划的安全区。

这时候就得像个细心的探险家一样，把这些规则都梳理清楚。

可以定期搞个内部审查，就像定期检查自己的探险装备一样，看看哪些地方可能有风险。

比如说，一个金融公司要检查自己有没有按照银保监会的要求做业务，有没有在内部员工操作流程上存在漏洞。

发现了风险之后怎么办呢？可不能视而不见啊。

这就像是看到了沼泽地，不能还傻乎乎地往前走。

要想办法解决。

这时候就需要根据风险的大小和性质来制定应对的策略。

如果是小风险，就像路上的小水坑，跳过去或者绕一下就好了。

比如说员工偶尔一次忘记打卡，那就警告一下，完善一下打卡制度。

但要是大风险，那就得像面对一个大峡谷一样，要精心规划怎么搭桥或者绕路了。

比如企业发现自己的某个项目存在严重的环保违规，那就得停产整改，投入资金去改善环保设施。

预防也是非常关键的。

不能总是等风险来了才去应对，要像在森林里提前做好防护措施一样。

企业要加强对员工的培训，让大家都知道哪些事情能做，哪些不能做。

合规风险管理办法随着全球经济的快速发展和产业结构的不断优化，企业面临的合规风险也日益增加。

合规风险指的是企业在经营过程中可能存在的违规行为，包括法律法规的违反、合同履行的不规范、数据保护的不到位等。

为了保护企业的合法权益，减少法律风险，企业需要合规风险管理办法来规范自身运营行为。

一、合规风险识别与评估为了准确识别和评估合规风险，企业应建立完善的合规风险评估系统。

该系统包括以下几个方面：1. 研究法律法规：企业应关注相关行业的法律法规变化，并及时了解新出台的法规对企业经营的影响。

通过定期组织培训、专人负责等方式，建立专业的法律团队，确保企业对法律法规的熟悉和理解。

2. 风险识别：通过制定风险清单，明确可能存在的合规风险点。

例如，对于涉及客户隐私的企业，应关注数据保护相关的风险；对于涉外贸易的企业，应关注贸易合规、反洗钱等方面的风险。

3. 风险评估：根据风险清单，对每个风险进行评估。

评估包括风险发生的可能性、对企业的影响程度和可能的补救措施等。

通过评估，企业可以了解不同风险之间的优先级，有针对性地进行管理。

二、合规风险预防与控制预防合规风险的发生是企业应对合规风险的首要任务。

为此，企业应采取以下措施：1. 建立合规制度：制定明确的政策、流程和行为准则，明确规范员工在业务操作中的合规要求。

建立违规行为的惩罚机制，使员工在理解合规要求的同时，也能意识到违规所带来的后果。

2. 培训与沟通：通过定期培训，提高员工对合规风险的认识，并传递企业合规的重要性。

同时，建立畅通的沟通渠道，倾听员工反馈，及时获取合规风险信息，以便及时采取相应措施。

3. 内部控制与审核：建立内部控制机制，加强对合规风险的预防和控制。

通过内部审计和风险评估，检查各个环节的合规情况，发现和纠正问题，避免合规风险扩大化。

三、合规风险监测与应对为了及时掌握企业的合规风险状况，企业需要建立健全的监测和应对机制：1. 监测工具和系统：通过建立专业的监测工具和系统，及时发现合规风险的迹象和漏洞。

集团公司合规风险管理制度第一章总则第一条为了加强集团公司合规风险管理，保障公司合规经营，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》、《上市公司合规管理指引》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称合规风险，是指公司在经营活动中，因违反法律法规、行业规范、公司内部管理制度等，可能导致公司受到法律制裁、行政处罚、经济损失、信誉受损等风险。

第三条集团公司应当建立合规风险管理机制，明确合规风险管理职责，加强合规风险识别、评估、控制、监测和应对，确保公司合规经营。

第四条集团公司合规风险管理应当遵循预防为主、全面参与、分类管理、动态调整、协同配合的原则。

第二章组织架构与职责第五条集团公司设立合规风险管理委员会，负责公司合规风险管理的决策、监督和评价工作。

合规风险管理委员会由公司董事长、总经理、财务总监、合规负责人、其他相关部门负责人组成。

第六条合规负责人负责公司合规风险管理的日常事务，组织制定合规风险管理制度，协调、监督各部门开展合规风险管理工作。

第七条集团公司各部门、各子公司应当设立合规风险管理岗位，负责本部门、本子公司的合规风险识别、评估、控制、监测和应对工作。

第八条集团公司合规风险管理委员会、合规负责人、各部门、各子公司的合规风险管理职责应当明确，相互协作，共同推进公司合规风险管理工作。

第三章合规风险识别与评估第九条集团公司应当根据法律法规、行业规范、公司内部管理制度等，制定合规风险清单，明确合规风险类型、风险点、风险等级和风险责任人。

第十条集团公司应当定期开展合规风险评估，评估合规风险的严重程度、发生概率、影响范围和应对措施的有效性，确定合规风险管理的优先级。

第十一条集团公司应当建立合规风险预警机制，对可能发生的合规风险进行监测和预警，及时采取应对措施。

第四章合规风险控制与监测第十二条集团公司应当制定合规风险控制措施，明确合规风险控制的流程、方法和责任人，确保合规风险得到有效控制。