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非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资属于以下哪种行为？A. 合法的融资行为B. 非法的融资行为C. 政府主导的融资行为D. 银行机构的融资行为答案：B2. 非法集资的主要特点是什么？A. 风险高，回报低B. 风险低，回报高C. 风险高，回报高D. 风险低，回报低答案：C3. 非法集资违法行为多数发生在以下哪个领域？A. 金融领域B. 教育领域C. 娱乐领域D. 科技领域答案：A4. 对于非法集资行为，下列说法正确的是：A. 鼓励投资者积极参与B. 提供高回报的机会C. 加强监管，惩治非法行为D. 放宽监管政策答案：C二、简答题1. 请简要解释什么是非法集资？非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报，并利用后期投资者的资金支付给早期投资者，以此形成一种金字塔模式的非法融资行为。
其主要特点是风险高，回报也往往高，但很难保证投资者能够获得回报。
2. 非法集资的危害有哪些？非法集资会导致投资者的资金损失，尤其是一些缺乏投资经验的人容易受到欺骗。
同时，非法集资会破坏金融秩序，干扰正常的市场运行，给社会带来极大的经济和社会风险。
3. 如何防范非法集资？防范非法集资需要加强法律法规的制定和执行，强化金融监管，提高投资者的风险意识和判断能力。
此外，还需要加强宣传教育，提高公众对于非法集资的认识，增加对非法集资的警惕性。
4. 请简述你对于加强非法集资打击的建议。
我认为应该加强非法集资打击力度，提高打击的效果和效率。
一方面，可以加大对违法行为的处罚力度，加大对非法集资案件的查处和打击力度；另一方面，可以建立健全风险防范机制，加强监管，防止非法集资行为的发生。
三、论述题非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和个人造成了巨大的负面影响。
为了有效打击非法集资，保护投资者的权益，我们应该采取一系列的举措。
首先，加强法律法规的制定和执行。
建议相关政府部门制定更为严格和明确的法律法规来规范非法集资行为，并且配合执行力度。
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 以合法的经营形式掩盖非法集资的性质D. 通过公开渠道向不特定对象募集资金答案：D二、填空题1. 非法集资的常见手段包括________、________、________等。
2. 根据相关法律法规，参与非法集资活动的风险由________承担。
3. 非法集资犯罪的典型类型有________、________、________等。
答案：1. 高额回报虚假宣传利用亲情、友情诱导2. 参与者3. 非法吸收公众存款集资诈骗非法发行证券三、判断题1. 只要集资方承诺高额回报，就一定构成非法集资。
（错）2. 非法集资活动不受法律保护，一旦发生问题，参与者的权益无法得到追回。
（对）3. 通过互联网平台进行的集资活动，只要平台声称有高额回报，即可放心参与。
（错）四、简答题1. 简述非法集资的危害。
答：非法集资危害极大，首先，它扰乱了正常的金融秩序，影响金融市场的稳定。
其次，由于非法集资往往伴随着虚假宣传和欺诈行为，参与者很容易上当受骗，造成财产损失。
此外，非法集资还可能涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，对社会秩序构成威胁。
2. 如何识别和防范非法集资？答：识别和防范非法集资可以从以下几个方面入手：一是要提高警惕，对于承诺无风险且高额回报的投资项目保持怀疑态度；二是要仔细审查集资方的资质和背景，查看其是否具有合法的金融牌照和良好的信誉记录；三是要理性分析投资项目，对于过于复杂或难以理解的金融产品要谨慎对待；四是要注意收集和保存相关证据，一旦发现非法集资行为，及时向有关部门举报。
3. 列举几种非法集资的常见表现形式。
答：非法集资的常见表现形式包括：一是通过发行所谓的“高收益理财产品”吸引投资者；二是以投资养老、房地产、矿产等项目为名进行集资；三是以股权众筹、虚拟货币等新兴概念进行诈骗；四是利用传销的形式，通过发展下线来获取利益；五是在互联网平台上发布虚假的集资信息，吸引网民投资。
非法集资罪的认定标准非法集资是指未经金融管理部门批准，以非法方式吸收公众资金的行为。
我国《刑法》对非法集资作出了明确规定，并对非法集资罪的认定标准进行了详细说明。
根据《刑法》的规定，非法集资罪的认定主要包括以下几个方面：一、非法吸收公众存款。
非法集资罪的认定标准之一是非法吸收公众存款。
这是指以非法方式向社会公众吸收存款、吸收资金的行为。
非法吸收公众存款的行为主体可以是个人、单位或者其他组织，其手段多样，包括虚构项目、夸大宣传、高额回报等方式，以达到非法牟利的目的。
非法吸收公众存款往往伴随着违法违规的行为，对社会经济秩序造成严重危害。
二、非法集资数额巨大。
非法集资罪的认定标准之二是非法集资数额巨大。
《刑法》规定，非法集资数额巨大是指非法吸收公众存款数额在500万元以上或者有其他严重情节的行为。
这是对非法集资行为所涉及的资金数额进行了明确规定，同时也对其他严重情节进行了概括性规定，以便对不同情形下的非法集资行为进行认定和惩处。
三、非法集资行为的主观故意。
非法集资罪的认定标准之三是非法集资行为的主观故意。
主观故意是指犯罪行为人明知是非法的，却故意实施的行为。
对于非法集资行为的主观故意，司法机关在认定时需要充分考虑犯罪行为人的主观意图，包括其是否知晓自己的行为属于非法集资，是否存在欺骗、隐瞒等手段，以及是否存在明显的牟利目的等因素。
四、非法集资行为的客观结果。
非法集资罪的认定标准之四是非法集资行为的客观结果。
非法集资行为往往会对社会经济秩序造成严重危害，包括损害投资者利益、扰乱金融市场秩序、影响正常的经济活动等。
对于非法集资行为所造成的客观结果，司法机关需要进行全面的调查和分析，以确定其对社会造成的实际危害程度。
综上所述，非法集资罪的认定标准主要包括非法吸收公众存款、非法集资数额巨大、非法集资行为的主观故意和非法集资行为的客观结果等方面。
司法机关在认定非法集资罪时，需要充分考虑以上各项标准，并结合案件具体情况进行综合分析和判断，以确保对非法集资行为的认定准确、公正。
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。
答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。
答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。
答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。
2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。
四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。
该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。
请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。
同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。
五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。
答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。
由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。
对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。
此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。
非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。
（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。
（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。
（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。
答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。
10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。
五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。
该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。
2020年全市防范非法集资宣传有奖答题题库大全及答案题库一融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）(选择题)A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.诉讼保全担保D.以自有资金进行投资正确答案：A非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的_____予以清退，对利息_____清退。
(选择题)A.一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分正确答案：B非法集资参与者受到损失后，下列做法不正确的是_____。
(选择题)A.及时主动向公安机关报案B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”正确答案：D对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由_____依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
(选择题)A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门正确答案：A社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？(选择题)A.受B.不受C.看情况而定D.不知道正确答案：B非法集资的表现形式有以下几种_____(选择题)A.以投资入股的方式非法吸收资金B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资正确答案：ABCDPB.P网络借贷平台涉嫌非法集资特点有哪些_____(选择题)A.欺骗手法专业性强，“包装”到位B.前期收益快，犯罪成本小、利润高、流动性强C.衍生犯罪呈现新特点D.电子证据成为主要的证据类型正确答案：ABCD向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。
以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。
防范和打击非法集资测试题答案一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1、（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
[单选题]A．反洗钱B.贿赂C.非法集资(正确答案)D.诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确是的是（）[单选题]A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.第一时间利用公关手段，消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)3、对从事非法集资活动，构成犯罪的，还要依法追究（）。
[单选题]A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。
[单选题]A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)5、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的应当认定为（）;个人进行集资诈骗，数额在30万元以上的应当认定为（C）;个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的应当认定为（D）。
A.数额较小B.数额较大(正确答案)C.数额巨大(正确答案)D.数额特别巨大(正确答案)6、社会公众非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）。
[单选题]A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。
[单选题]A.30万元B.50万元C.10万元(正确答案)D.150万元8、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销（）四大类[单选题]A.培训B.服务C.艺术表演D.生产经营(正确答案)9、非法集资的形式不包括（）[单选题]A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式(正确答案)10、保险业领域的非法集资多发，以下呈现特征表述错误的是（）[单选题]A.传统的主导型案件占比上升B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现(正确答案)二、多项选择题（共10题，每题4分，共40 分）1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?（）A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?（）A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?（）A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)4、非法集资行为需同时具备哪些特征（）A.非法性(正确答案)B.公开性(正确答案)C.利诱性D.社会性5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和（）A.吸金(正确答案)B.跑路(正确答案)C.利诱D.利益6、防范非法集资的“四看”（）A.看融资合法性(正确答案)B.看宣传内容(正确答案)C.看经营模式(正确答案)D.看参与集资主体(正确答案)E.看组织人员7、非法集资的危害有哪些（）A.损害参与者利益(正确答案)B.参与非集资受到损失(正确答案)C.严重干扰正常的经济、金融秩序(正确答案)D.容易引发社会不稳定(正确答案)8、非法集资涉及的两大主要罪名（）A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪9、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报(正确答案)C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)三、判断题（共10题，每题2分，共20分）1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。
中国*股份有限公司关于防范和打击非法集资知识问答题（附答案）——深入开展防范和打击非法集资集中宣传教育月活动专题姓名：部门：一、填空题：（答对每空格得2分，答错不得分，共30分。
）1、非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
2、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。
从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
3、依照我国《刑法》规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
4、根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定,非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。
5、非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
6、根据《禁止传销条例》的规定，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
7、根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。
经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。
在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作.二、选择题（下列每题选项中有一个或一个以上正确答案，答对每题5分，答错、漏答、多答均不得分，共40分）1、非法集资活动基本特征包括：（ABCD ）A、未经有权机关依法批准；B、向社会不特定对象即社会公众筹集资金；C、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；。
一、选择题
1.非法集资通常采用哪些手段吸引公众？
A.高额回报承诺（正确答案）
B.虚假宣传
C.亲友推荐
D.所有以上手段（正确答案）
2.下列哪项不是非法集资的常见形式？
A.通过互联网发布虚假投资项目（正确答案）
B.未经批准发行股票或债券
C.正规银行推出的高收益理财产品
D.以投资养老公寓为名吸收资金
3.参与非法集资活动，以下哪种说法是正确的？
A.可能面临资金损失的风险（正确答案）
B.一定能够获得高额回报
C.是合法的投资行为
D.受法律保护
4.在防范非法集资方面，以下哪种做法是正确的？
A.谨慎选择投资渠道，避免盲目跟风（正确答案）
B.只投资亲朋好友推荐的项目
C.相信高收益无风险的宣传
D.不关注投资项目的合法性和真实性
5.非法集资行为通常涉及哪些领域？
A.互联网金融（正确答案）
B.房地产
C.养老服务
D.所有以上领域都可能涉及（正确答案）
6.发现非法集资行为时，以下哪种做法是正确的？
A.立即向有关部门举报（正确答案）
B.继续参与以获取更多利益
C.告诉亲朋好友一起参与
D.无视并继续观察
7.以下哪个机构负责非法集资的监管和打击工作？
A.工商部门
B.公安部门（正确答案）
C.税务部门
D.环保部门
8.在参与投资活动时，如何判断一个项目是否涉嫌非法集资？
A.查看项目是否经过相关部门批准（正确答案）
B.询问亲朋好友是否参与
C.只关注项目的预期收益
D.不需要了解项目的具体运营情况。
非法集资陷阱的28个知识点!非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报，却无法兑现，给投资者带来巨大损失的行为。
非法集资陷阱存在许多知识点，以下是其中的28个重要知识点：1. 非法集资的定义，非法集资是指以非法手段或者变相非法手段，非法吸收公众资金的行为。
2. 非法集资的危害，非法集资可能导致投资者的资金遭受损失，甚至引发社会不稳定。
3. 非法集资的形式，非法集资可以以传销、庞氏骗局、虚假投资项目等形式存在。
4. 非法集资的特点，通常非法集资项目承诺高额回报，吸引投资者入局。
5. 非法集资的主体，非法集资的主体可能是个人、企业或者其他组织。
6. 非法集资的识别，投资者应当警惕高额回报、缺乏实体项目支撑、缺乏合法资质等迹象。
7. 非法集资的风险，非法集资存在巨大的法律风险和投资风险，投资者可能面临资金全无的风险。
8. 非法集资的监管，政府和相关部门对非法集资有严格的监管措施和处罚规定。
9. 非法集资的预防，投资者应提高风险意识，不轻信高额回报承诺，谨慎选择投资项目。
10. 非法集资的法律责任，从事非法集资的主体将承担相应的法律责任，可能面临刑事处罚。
11. 非法集资的社会影响，非法集资可能导致社会不稳定，损害金融秩序和投资环境。
12. 非法集资的宣传手段，非法集资常常通过虚假宣传、夸大宣传等手段吸引投资者。
13. 非法集资的资金流向，非法集资的资金可能被挪用于他途，或者用于偿还之前投资者的利息。
14. 非法集资的法律依据，我国《刑法》《证券法》《公司法》等法律对非法集资有明确规定。
15. 非法集资的监管机构，中国证监会、公安机关、工商行政管理部门等是非法集资的主要监管机构。
16. 非法集资的典型案例，包括“庞氏骗局”、“地下钱庄”等案例。
17. 非法集资的风险防范，投资者应当加强风险意识，提高识别非法集资的能力。
18. 非法集资的追责，对于从事非法集资的主体，相关部门将依法追究其法律责任。
19. 非法集资的教育宣传，政府和相关部门开展非法集资的宣传教育活动，提高公众对非法集资的认识。
非法集资测试题非法集资是指通过非法手段，以虚构的项目或者承诺高额回报的方式，向公众募集资金，造成参与者的利益损失的一种违法行为。
非法集资一直被视为金融市场乱象的重要问题，对经济社会秩序造成严重影响。
为了提高公众对于非法集资的认识和防范能力，下面将介绍一些非法集资测试题，帮助大家更好地辨别非法集资的陷阱。
请在每道选择题的括号内写出你的答案。
1. 下面哪种情况属于非法集资？a) 一家正规金融机构推出的高收益理财产品b) 一位邻居推荐的投资项目，承诺利润翻倍c) 一家上市公司推出的股票发行计划d) 一家正规房地产公司推出的购房优惠活动( )2. 有人向你推销一种投资项目，声称只要你投入一万元，每天就能获得5%的回报率，这种投资项目的特点是：a) 高回报率，低风险b) 低回报率，低风险c) 高回报率，高风险d) 低回报率，高风险3. 如果一个投资项目没有经过金融监管机构批准，你应该怎么做：a) 立即投资，抓住机会b) 先去了解一下这个项目的背景和风险，再做决策c) 相信推销人员的承诺，毫不犹豫地投资d) 等待其他人的成功案例再做决策( )4. 以下关于非法集资的说法正确的是：a) 非法集资往往以高回报率为诱饵b) 非法集资一定被政府部门认可c) 非法集资从来不会给参与者带来任何损失d) 非法集资是一种合法的融资方式( )5. 在投资过程中，我们应该注重的是：a) 回报率的高低b) 网友的推荐和评价c) 投资的风险和可持续性d) 项目背后的赢利模式6. 如果你在投资过程中发现有人向你推销非法集资项目，你应该：a) 直接投资，赶快获利b) 保持警惕，立即报警c) 尽量了解项目背景和风险，再做决策d) 先等待其他人的参与和反馈再决定( )7. 在投资之前，我们应该进行充分的调查和了解，下面哪个方法是有效的：a) 仅仅听取推销人员的介绍和承诺b) 通过亲朋好友的推荐做决策c) 搜索互联网上与该项目相关的信息d) 参考报纸、电视等媒体的报道( )8. 以下哪种行为可能涉及到非法集资：a) 在亲友圈推广某种理财产品b) 在社交媒体上发布自己的投资经验c) 在论坛上回帖分享投资心得d) 在注册的金融网站上参与投资交易 ( )参考答案：1. (b)2. (c)3. (b)4. (a)5. (c)6. (b)7. (c)8. (a)。
防范非法集资及扫黑除恶专题测试题及答案一、不定项选择题（每题5分，共计12题，总分60分）1.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象（）的行为。
（）A.吸收现金B.发放贷款C.吸收资金(正确答案)D.吸收存款2.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持以下哪些原则?（）A.防范为主(正确答案)B.打早打小(正确答案)C.综合治理(正确答案)D.稳妥处置(正确答案)3.下列那项特点属于非法集资?（）（）A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.以虚假宣传造势D.利用亲情诱骗E.以上均是(正确答案)4.下列哪项属于打着“养老”旗号进行非法集资?（）（）A.以提供“养老服务”为名非法集资。
(正确答案)B.以投资“养老项目”为名非法集资。
(正确答案)C.以销售“老年产品”为名非法集资。
(正确答案)D.以宣称“以房养老”为名非法集资。
(正确答案)5.以P2P平台进行非法集资的套路主要有以下哪种?（）（）A.通过将借款需求设计成理财产品出售给投资人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使得投资人资金进入平台中间账户，形成资金池，非法吸收公众存款。
B.平台自身风控不强，没有尽到身份真实性核查义务，没有及时发现甚至默许借款人在平台以虚假信息大量借贷。
C.平台发布虚假标的采用借新还旧的庞氏骗局模式，为母公司或关联企业融资。
D.以上均是(正确答案)6.打着“金融创新”“区块链”的旗号进行非法集资有以下哪种特征?（）（）A.网络化、跨境化明显(正确答案)B.欺骗性、诱惑性、隐蔽性不强C.不存在多种违法风险D.以上均是7.下列关于金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务描述正确的是?（）（）A.建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。
B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识。
什么才算⾮法集资,集资诈骗罪的构成要件有哪些银⾏吸收社会公众的资⾦是属于合法的⾏为，⽽有些不法分⼦，会利⽤各种各样的⼿段，未经批准的情况下通过⾮法的⼿段吸收公众的存款，就会构成⾮法集资，那么什么才算⾮法集资，⾮法集资罪的构成要件包括哪些？下⾯由店铺⼩编为读者进⾏相关知识的解答。
什么才算⾮法集资⾮法集资罪是指使⽤诈骗⽅法⾮法集资，数额较⼤的⾏为。
所谓⾮法集资，是指公司、企业、个⼈或其他组织未经批准。
违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资⾦的⾏为，是构成本罪的⾏为实质所在。
在现实⽣活中，对于⾮法吸收公众存款的⾏为，⼀般⽐较容易理解和识别。
如某房地产公司因资⾦紧张，以宣称将给与⾼额利息或其他回报的⽅式直接向公众借款，就属于⽐较典型的⾮法吸收存款⾏为。
⽽对于变相吸收公众存款的⾏为，由于其形式多样，并且经常花样翻新，有意逃避法律的制裁，因此相对较难以被识别。
如以发展会员、特许加盟店、专卖店、代理店等为名，许诺以⾼额回报，⾮法吸收资⾦；以出售返租产权式商铺的名义，宣称低风险⾼回报，⾮法吸收资⾦；以⽀持⽣态环保、发展绿⾊产业、植树造林等为幌⼦变相吸收公众存款，等等。
对于变相吸收公众存款的⾏为，需要我们结合⾮法集资的基本法律特征来加以识别。
集资诈骗罪的构成要件有哪些(⼀)客体要件本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，⼜侵犯了国家⾦融管理制度。
在现代社会，资⾦是企业进⾏⽣产经营不可缺少的资源和⽣产要素。
⽽⽣产者、经营者⾃有资⾦极为有限，因此间社会筹集资⾦成为⼀种越来越重要的⾦融活动。
与此同时，⼀些名为集资、实为诈骗的犯罪⾏为也开始滋⽣、蔓延。
这种集资诈骗⾏为采取欺骗⼿段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更⼲扰了⾦融机构储蓄、贷款等业务的正常进⾏，破坏国家的⾦融管理秩序。
⼴⼤投资者对集资活动的过份谨慎，甚⾄对⾦融机构进⾏集资也可能产⽣不信任感，影响了经济的发展。
(⼆)客观要件本罪在客观⽅⾯表现为⾏为⼈必须实施了使⽤诈骗⽅法⾮法集资，数额较⼤的⾏为。
非法集资有关知识问答20问1、什么是非法集资？非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。
2、非法集资有哪些基本特征？非法集资活动一般说来有四大基本特征：一是未经有权机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。
3、非法集资有哪些基本的类型和常见手段？非法集资表现形式多样，大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。
其常见手段有：承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。
具体表现为：编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，编造虚假项目或订立陷阱合同；混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断；装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任；利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击；利用精神或亲情诱骗，不断扩大受害群体等等。
4、非法集资是一种什么性质的行为？我国法律有明确规定，非法集资是一种违法行为，情节严重构成犯罪的，要依法追究刑事责任。
目前，在刑法上非法集资涉及到两个罪名，一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。
5、什么是非法吸收公众存款？非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
6、什么是集资诈骗？集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
7、非法集资活动对社会有什么危害？非法集资活动具有很大的社会危害性。
一是非法集资使参与者遭受经济损失。
犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。
第1篇1. 定义非法集资是指未经中国人民银行批准，通过向社会公众公开募集资金，承诺在一定期限内以货币、实物或者其他方式还本付息的行为。
非法集资主要包括非法吸收公众存款、变相吸收公众存款、擅自发行股票、债券等金融工具。
2. 特点（1）非法性：未经批准，擅自设立金融机构或者以金融机构名义进行非法集资活动。
（2）公开性：面向社会公众募集资金，涉及范围广泛。
（3）承诺性：承诺在一定期限内以货币、实物或者其他方式还本付息。
（4）风险性：投资回报往往高于正常金融产品，存在较高风险。
二、非法集资面试题目一、基础知识类1. 请简要介绍非法集资的定义和特点。
2. 非法集资与合法融资的区别有哪些？3. 非法集资对金融市场和社会稳定有哪些危害？4. 请列举几种常见的非法集资方式。
5. 非法集资的犯罪主体有哪些？二、案例分析类1. 案例一：以投资黄金为马甲非法集资2500万元。
请分析该案例中非法集资的运作模式和危害。
2. 案例二：非法集资11亿余元，致2500余人受牵连！请分析该案例中非法集资的诱饵和手段。
3. 案例三：防范非法集资宣传题目。
请分析该案例中非法集资的防范措施。
4. 案例四：浙江诸暨玉石老板夫妇专业“杀熟”非法集资2500万。
请分析该案例中非法集资的作案手法和特点。
三、法律法规类1. 请简要介绍我国《中华人民共和国刑法》对非法集资犯罪的规定。
2. 请简要介绍我国《中华人民共和国反洗钱法》对非法集资犯罪的规定。
3. 请简要介绍我国《中华人民共和国银行业监督管理法》对非法集资犯罪的规定。
4. 请简要介绍我国《中华人民共和国证券投资基金法》对非法集资犯罪的规定。
5. 请简要介绍我国《中华人民共和国广告法》对非法集资犯罪的规定。
四、防范与治理类1. 请简要介绍我国防范和治理非法集资的主要措施。
2. 请分析如何提高公众的防范意识，减少非法集资的发生。
3. 请分析如何加强金融机构的监管，防范非法集资活动。
4. 请分析如何加强司法部门的执法力度，严厉打击非法集资犯罪。
一个人要做生意、买房，向周边亲戚借钱，是一回事；向社会广告宣传某项目赚钱，收了许多人的钱，从规定上来看，是另一回事。
所以，民间借贷古已有之，向亲戚、朋友借款再多，也只是民间借贷，并不是法律意义上的金融活动，不需要央行的批准，也就没“非法集资”一说。
但是，一旦通过现代媒体广而告之，个人吸收存款的对象超过30人以上，就可视为非法吸收存款。
我们再来看看非法集资的现状，可谓怵目惊心！
非法集资部际联席会议近日对外公布了2014年非法集资情况，据统计，2014年非法集资案发数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升，同比增长两倍左右，均已达到历年峰值。
其中，跨省案件、大案要案数据显著高于2013年水平，跨省案件133起，同比上升133.33%，参与集资人数逾千人的案件145起，同比增长314.28%，涉案金额超亿元的364起，同比增长271.42%。
非法集资涉及行业领域众多，以下领域的风险一定要注意啦
（一）投资理财领域。
近两年来，各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司，如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等，常常打着投资理财的旗号，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。
据部际联席会议办公室统计，2014年全国新发投资理财类案件1267起，同比上升616%，涉案金额547.93亿元，同比上升451%。
此类机构多设在商业闹市区，多选择高档写字楼等，门面豪华，一般有工商登记的合法身份，其名称和业务与金融密切相关，普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况，对老百姓有很大的欺骗性。
（二）P2P网络借贷。
近两年来P2P网络借贷机构数量成倍增长，由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则，市场主体鱼龙混杂，非法集资案件大量爆发，风险迅速蔓延，2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。
此类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实；另有一些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来，以开展P2P业务为噱头，主要从事线下资金中介业务，开展大量不规范的借贷、集资业务，极易碰触非法集资底线。
在这里提醒广大投资者，P2P
网络借贷属于信息中介机构，只能进行“点对点”、“个人对个人”的交易撮合，不能充当信用中介，投资者签订借款合同的对象不能是平台本身；P2P本质上是向陌生人出借自己的资金，属于较高风险类的投资，需要投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力；要警惕“担保”、“保证收益”类的宣传，警惕一些通过论坛、网帖、甚至街头路边、市场集市等线下渠道以“P2P”名义招揽客户的机构组织和人员。
（三）农民专业合作社。
部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则，超范围吸收农民资金却未用于农业生产，而是高息放贷赚取息差，资金链断裂、暴力催债、“跑路”事件等频频发生。
据部际联席会议办公室统计，2014年，全国新发农民合作社非法集资案件61起，涉案金额18.01亿元，参与集资人数12571人，同比分别上升177.27%、998%、224.32%。
此类案件主要涉及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地，个别地方已经出现行业性风险。
一些农民专业合作社或由原先开办担保公司、投资公司的经营者发起设立，或以合法身份为幌子，仿照银行外观设立营业网点，通过代办员、业务员广泛吸收农民存款，欺骗性极强，严重损害了农民利益，影响农村金融秩序和社会稳定。
（四）其他领域。
房地产、建筑领域非法集资案件几乎遍布全国所有省份，多年来持续高位运行。
这类案件比较易受宏观调控政策影响，在经济下行预期较
针对民间借贷的泛滥和互联网金融的泛华和无序，最高人民法院、最高人民检察院、公安部日前联合下发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(下称《意见》)。
《意见》明确指出，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。
以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费等费用，应当依法追缴。
这已经是专门针对非法集资的第三次做出指导意见或司法解释。
从中可以看出监管部门和司法机关对非法集资案件的重视。
（1）非法集资到底是如何定义的呢？
非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。
还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。
这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。
（2）非法集资的四大特征：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。
还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。
这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。
为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
（3）当前非法集资活动种类：
一、关于行政认定的问题
行政部门对于非法集资的性质认定，不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。
行政部门未对非法集资作出性质认定的，不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判。
公安机关、人民检察院、人民法院应当依法认定案件事实的性质，对于案情复杂、性质认定疑难的案件，可参考有关部门的认定意见，根据案件事实和法律规定作出性质认定。
二、关于“向社会公开宣传”的认定问题
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。
三、关于“社会公众”的认定问题
下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金:
(一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；
(二)以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。
四、关于共同犯罪的处理问题
为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。
五、关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。
以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。
集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴:
(一)他人明知是上述资金及财物而收取的；
(二)他人无偿取得上述资金及财物的；
(三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；
(四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；
(五)其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。
所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。
涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。
六、关于证据的收集问题
办理非法集资刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据的，可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书面合同、银行账户交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、互联网电子数据等证据，综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等犯罪事实。
七、关于涉及民事案件的处理问题
对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。
人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。
公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。
人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。
八、关于跨区域案件的处理问题
跨区域非法集资刑事案件，在查清犯罪事实的基础上，可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理。
对于分别处理的跨区域非法集资刑事案件，应当按照统一制定的方案处置涉案财物。
国家机关工作人员违反规定处置涉案财物，构成渎职等犯罪的，应当依法追究刑事责任。
