长江证券：以客户为中心打造智能服务体系

国信证券价值观
证券公司通常会秉持以下共同的价值观：
1. 诚信：建立和维护客户信任是业务成功的基石，诚实、透明和遵守道德规范是证券公司的核心价值观之一。

2. 创新：不断推动创新是推动行业和企业发展的重要动力，包括在技术、产品和服务方面寻求新的解决方案。

3. 客户导向：以客户为中心，提供优质的、个性化的服务，并根据客户需求进行定制化投资建议，关注客户的长期利益。

4. 团队合作：强调团队协作和合作精神，通过有效地合作实现共同目标，并共同分享成果。

5. 社会责任：承担社会责任，积极参与公益事业和社区发展，同时遵守相关法律法规和规范。

长江证券—五力模型分析长江证券是一家发迹于湖北本地的成立时间较早、经营范围广泛、具有较强实力的证券公司。

长江证券股份有限公司前身为湖北证券公司，1991年3月18日在武汉成立，并就地注册。

2000年2月23日，经中国证监会核准批复，增资扩股至10.29亿元，并改名为“长江证券有限责任公司”。

2001年12月，再次经中国证监会核准批复，增资扩股至20亿元。

2007年12月19日，中国证监会批复后，公司再次更名，新名称为“长江证券股份有限公司”，并于12月27日正式在深圳证券交易所成功挂牌上市，股票代码为000783。

2005年以来，长江证券两度被评为“中国证券行业十大影响力品牌”。

而2007年，在“中国券商奖”评选中，亦荣获“最具发展力券商奖”，另外长江证券还曾获得“中国上市公司价值百强”、“中国证券市场20年最具影响力证券公司”、“中国最佳证券经纪商”等多项殊荣，在行业和市场上建立了良好的品牌形象。

目前，长江证券已完全形成集团公司架构，旗下拥有长江证券承销保荐有限公司、长江期货有限公司、长江成长资本投资有限公司、长江证券控股（香港）有限公司和长信基金管理有限责任公司等多家全资和控参股子公司。

目前，公司已在全国近30个省、自治区、直辖市，百余个城市设立了100多家证券营业部，逐步形成覆盖全国的业务网络。

中国证券市场经过近30年的发展，诞生了一批有态度、有质量的券商。

目前，从总体上看，中信证券、海通证券、招商证券、国信证券、中信建投、国泰君安等十余家券商属于中国顶级券商，而包括长江证券在内的，诸如安信证券、光大证券、英大证券、西南证券、平安证券、国信证券、东北证券等近三十家券商则属于中国一流券商，而国内其他一般券商则很难对这些券商构成实质性的影响。

相对于中国顶级券商，长江证券的差距是显而易见的，例如在2013年国内第一的中信证券的营业收入和净利润分别到达了160亿元和45亿元，而长江证券则分别只有32.08亿元和10.06亿元，但这种差距又并非是不可逾越的。

产融协力共育产业新动力作者：刘通来源：《汽车纵横》2022年第07期近几年，我国经济由高速增长转向平稳增长，转型高质量发展已成为时代需求。

汽车行业作为国民经济的支柱产业，也在面临着升级的巨大考验，资本对产业升级的支持更显得格外重要。

无论是整车厂，还是零部件供应商，作为典型的资本密集型企业，在新形势新挑战下，都有着大量的融资需求。

融资难的问题长期困扰中小企业发展，需要金融行业的协同助力。

在2022中国汽车供应链大会暨首届中国新能源智能网联汽车生态大会上，以“产融协力-培育汽车产业升级新动力”为主题的分论坛，从一级市场、二级市场、供应链金融三个维度聚焦产融协同发展，共同助力汽车产业创新升级。

分论坛由中金资本运营有限公司执行总经理、汽车投资业务负责人徐萌萌主持。

中金资本运营有限公司董事总经理、联席负责人王曙光，东风资产管理有限公司总经理卢锋，国家绿色发展基金股份有限公司投资管理部总经理余焕，国投招商投资管理有限公司董事总经理杜硕，东风公司财务控制部副总经理黄生贵，上海零数科技有限公司创始人兼首席执行官林乐，中国银行湖北省分行交易银行部副总经理徐蓓，中国汽车工业协会上市公司分会副理事长、北汽福田汽车股份有限公司副总经理/董事会秘书龚敏，武汉经开区管委会副主任王丰伟，中信建投证券新能源高级分析师马天一，长江证券股份有限公司汽车行业首席分析师高登在论坛上进行了精彩发言。

新能源汽车已经进入了加速发展新阶段。

无论是从汽车产品形态，以及交通出行模式、能源消费结构和社会运行方式正在发生深刻变革，为整个行业的发展提供了前所未有的发展机遇。

经过多年努力，我国新能源汽车产业技术水平显著提升、产业体系日趋完善、企业竞争力大幅提升。

中金资本运营有限公司董事总经理、联席负责人王曙光认为，中国新能源汽车市场的发展趋势与智能手机发展趋势极为相似。

2008年全球智能手机渗透率在10%左右，然后迅速爬坡。

同理，新能源汽车在中国或全球，也已到了S曲线中的快速上升阶段，预计到2040年，中国汽车市场很可能是“新能源汽车的天下”，2025年中国新能源车产业链的市场将比2020年扩大3倍。

52 6 加强和完善股权市场集中统一监管体制研究
天府(四川)联合股权交 易中心股份有限公司
厦门大学 浙江财经大学 东北财经大学
何诚颖 何诚颖
国信证券 监事会主席、发展研究部总经 理、博士后工作站主任
国信证券 监事会主席、发展研究部总经 理、博士后工作站主任
王旭
辽宁股权交易中心 总经理
张云峰
上海股权托管交易中心 党委书记、总经 理、副董事长
19 3
资本市场服务“一带一路”建设研究
华龙证券股份有限公司
20 3
资本市场助力脱贫攻坚研究
鹏元资信评估有限公司
21 3
券商扶贫绩效评估指标体系研究
天风证券股份有限公司
山东大学 清华大学
胡开南 中泰证券 风险管理部首席风控经理
路颖
海通证券 研究所所长
万华伟
联合信用评级有限公司 总裁
麻晓勇
申万宏源证券 战略规划总部副总经理（主 持工作）
平安证券 运营总监 上交所技术有限责任公司 技术开发总部
职员
申万宏源证券有限公司
马龙官
申银万国投资有限公司总经理、申万宏源 博士后工作站站长
首创证券有限责任公司
毕劲松
首创证券 总经理
40 5 金融科技在我国证券行业的应用前景研究 万联证券股份有限公司
张建军
万联证券 党委副书记、总裁
41 5
基于客户画像的证券公司智能化金融服务体 系建设研究
国信证券股份有限公司
48
6
境外场外市场发展动态、监管与自律管理研究
辽宁股权交易中心股份 有限公司
49
6
区域性股权市场风险防控、监管与自律管理规 范发展研究
上海股权托管交易中心 股份有限公司

资管新规正式出台，金融科技日新月异，全新业态不断涌现，让野蛮生长十年的私募基金行业再次站到转型的十字路口，而券商私募业务在经历十年佣金战后，也进入服务为王时代，面临新的机遇和挑战。

券商私募业务未来将如何发展？券商财富管理转型方向在哪里？以客户为中心，推动财富管理转型的天风证券，在经纪业务发展的实践中不断思考探索。

天风证券刘翔：以客户为中心，加快财富管理转型受A 股市场波动影响，2018年2月证券私募基金规模开始缩水，平均单只基金募集规模也大幅下滑，这一情况持续到2019年4月才缓解。

私募基金行业的“野蛮生长”时代将告一段落，“存量”时代正加速到来，与此同时，券商经纪业务也面临着前所未有的转型压力，在佣金率下滑、新增投资者增长乏力的背景下，券商依靠低佣金率抢占市场份额的商业模式不可持续，未来的经纪业务转型势在必行。

鉴于居民财富大幅增加，高净值人士持续增多，不少券商将财富管理业务作为转型目标。

新市场形态下因势而变，高效、精准地为客户提供财富管理服务，既是经纪业务成功转型的关键，也是金融市场走向成熟的标志之一。

为赋能资管模式转型，帮助私募机构更好地实现可持续发展，天风证券自2017年开始，与新财富、雪球等多机构联合举办私募实盘大赛，2019年 6月，第三届私募实盘交易大赛启动仪式暨2019私募基金年度论坛在深圳再度启幕。

在启动仪式上，天风证券副总裁刘翔向新财富系统阐释了天风证券以客户为中心的财富管理转型升级新征程，和新形势下中国私募基金行业发展新趋势。

“‘以客户为中心’,为客户提供‘综合化、体系化、智能化’的专业服务，给客户信任感与安全感，这是天风证券一路以来发展转型的‘尚方宝剑’。

”刘翔表示，财富管理是券商经纪业务转型的重要方向之一,天风证券当前正在积极向财富管理转型迈进。

长期以来,以客户为中心的服务理念是证券业发展中的短板，如今，以客户为中心,为客户的资产进行保值、增值，已被广泛认同。

在金融行业，只有获得客户信赖，才能真正走稳走远，不能从客户生命周期出发，不能为客户提供全方位综合服务，不能为客户创造价值的券商则终将被淘汰。

第一章总则第一条为提高证券公司客户服务水平，维护客户合法权益，提升公司市场竞争力，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体客户服务人员，包括前台客服、客户经理、证券经纪人等。

第三条客户服务人员应遵循以下原则：1. 客户至上，诚信为本；2. 规范服务，优质高效；3. 保密合规，风险防控；4. 团结协作，持续改进。

第二章客户服务内容第四条客户服务内容主要包括：1. 基础服务：包括客户咨询、业务办理、投诉处理等；2. 投资咨询服务：包括投资策略、市场分析、产品推荐等；3. 高端客户服务：包括定制化服务、专属投资顾问、高端投资交流等；4. 风险提示与教育：包括投资风险提示、投资知识普及、风险防控措施等。

第三章客户服务要求第五条客户服务人员应具备以下条件：1. 具备证券从业资格，熟悉证券业务知识和法规政策；2. 具备良好的职业道德，诚实守信，廉洁自律；3. 具备较强的沟通能力、应变能力和团队合作精神；4. 具备一定的风险识别和防范能力。

第六条客户服务人员应遵守以下要求：1. 主动了解客户需求，提供针对性服务；2. 严格遵守公司内部规定，不得违规操作；3. 如实向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况，帮助客户树立正确的投资理念；4. 如实向客户传递证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；5. 严格执行风险提示制度，充分提示客户证券投资的风险；6. 保密合规，不得泄露客户信息。

第四章客户投诉处理第七条客户投诉处理应遵循以下原则：1. 及时处理，不得拖延；2. 公正公平，客观公正；3. 有错必纠，保护客户合法权益。

第八条客户投诉处理流程：1. 客户提出投诉，前台客服人员应认真记录；2. 客服人员及时将投诉信息反馈给相关部门；3. 相关部门进行调查核实，提出处理意见；4. 客服人员将处理结果告知客户，并做好解释工作。

第五章奖惩机制第九条对表现优秀的客户服务人员，公司给予表彰和奖励；对违反本制度规定的人员，公司将视情节轻重给予批评教育、罚款、降职、辞退等处理。

券商头部客户运营方案一、前言随着金融市场的不断发展，券商行业也迎来了新的机遇和挑战。

作为金融服务行业的一员，券商在客户运营方面面临着很大的压力，同时也有着更多的机会。

头部券商应该加强客户运营，提升服务水平，真正做好与客户的沟通和合作，扩大市场份额，提高盈利水平。

本文旨在针对券商头部客户运营方案进行探讨，以期为券商在客户运营方面提供一些有益的借鉴和启示。

二、头部券商客户运营现状分析1.客户需求多样化随着金融市场的不断发展，投资者对券商的服务需求也越来越多样化，不仅仅是简单的股票交易和理财产品，还包括信托、保险、贷款等金融服务。

头部券商需要根据客户需求的多样化进行相应的服务和产品创新。

2.竞争激烈头部券商面临着激烈的市场竞争，不仅仅是来自同行业的其他券商，还面临来自互联网金融、银行等其他金融机构的竞争。

客户运营的关键在于如何更好地与客户进行沟通，建立长久的合作关系。

3.客户信任度不高由于金融市场的风险和不确定性，投资者对券商的信任度并不高。

头部券商需要通过提高服务水平和规范经营，才能够赢得客户的信任。

三、头部券商客户运营方案1.完善客户服务体系在客户运营方面，头部券商应该建立完善的客户服务体系，包括服务渠道、客户关系管理、客户投诉处理等方面。

通过建立多元化的服务渠道，如电话、网络、APP等，提高客户服务的便捷性和全面性。

同时，建立健全的客户关系管理体系，及时了解客户的投资需求和意见，更好地为客户提供个性化服务。

对于客户投诉，券商应该设立专门的投诉处理机构和流程，及时解决客户的问题，提高客户满意度。

2.加强产品创新针对客户需求的多样化，头部券商应该加强产品创新，推出更符合市场和投资者需求的金融产品。

通过开发多元化的金融产品，如股权投资、定向增发基金等，提高券商的产品竞争力。

同时，券商还可以通过与其他金融机构的合作，引入更多优质的金融产品，满足客户的多元化需求。

3.提升服务质量客户运营的核心在于提升服务质量，头部券商应该加强员工培训和管理，提高服务意识和服务水平。

证券公司客户服务体系草案证券公司客户服务体系草案（一）客户服务体系的框架一、客户分级将客户按资产或佣金分级：普通客户、银卡、金卡、白金卡，提供更多相同的基础服务和相同的延展服务（关怀服务）。

普通客户和银卡的联系方式：柜台、客户中心（呼叫中心）、网络，其中银卡客户电话优先接入；金卡、白金卡的联系方式：客户中心专门的客服电话、客服团队一对一服务（实时通讯、电话、网络、短信、柜台）。

二、立体化客户服务架构1、总部咨询平台：为提出申请佣金变现产品的金卡客户、白金卡客户服务；制作收费短信产品。

2、营业部现场服务平台：为全体客户服务，其中金卡、白金卡客户“一对一”服务。

3、客户中心（呼叫中心）：面向全体客户，其中金卡、白金卡客户存有专门的客服电话和服务人员。

三：多种产品供客户选择1、免费产品：所有客户通过进占公司网站写作券商研报、呼叫中心自动语音电话和营业部信息宣传栏赢得基础资讯信息；2、收费产品：投资咨询短信、账户管理短信、ipo短信，面向全体客户开放、申请；3、佣金变现产品：目前，暂时只向金卡、白金卡客户对外开放、提出申请。

出售佣金变现产品，免费Cum短信1、短信2、短信3。

设计时，应充分考虑客户不同的投资习惯、不同的风险承受能力，适应不同类别的投资者。

如e产品就是专门为风险厌恶型的投资者设计的。

四、多种服务手段短信、电话、网络、实时通讯、柜台、投资策略报告会。

客户除佣金自动切换为分数外，以下途径也可以赢得奖励性分数：1、推荐新客户。

每推荐一个新客户，获得x积分奖励；2、忠诚度。

客户除斥一年赢得y分数奖励；3、合理化建议。

客户合理化建议获奖z积分。

分数总计至一定数额，客户可以提出申请升级，也可以充值成收费短信。

（二）支撑客户服务体系运行的两大平台一、crm系统二、建立覆盖全公司的、立体化的咨询网络(三)客户体系发挥作用的服务设施手段一、客服团队的考核初期，目标与过程（特别就是crm的信息打印）结合；正常运转后，以业绩（增量佣金）做为主要考核依据。

券商服务优化证券行业券商服务体系的活动策划随着证券行业的不断发展，券商服务在保持基本功能的前提下需要不断进行优化和升级，以满足客户多样化的需求。

本文旨在探讨如何策划一次券商服务优化的活动，为证券行业的券商服务体系带来进一步的提升。

一、活动目标设定1. 提升服务水平：通过该活动，旨在加强券商服务的全方位、个性化、精细化，提高服务质量和客户满意度。

2. 增加客户黏性：通过提供更加优质的服务，赢得客户的信任和支持，增加客户的黏性，促进客户与券商的长期合作关系。

3. 增加市场竞争力：优化券商服务体系，提供独特的服务增值，提高券商在市场中的竞争力。

二、活动策划与实施1. 调研客户需求：通过问卷调查、市场研究等方式，深入了解客户对券商服务的需求和期望，为优化券商服务体系提供依据。

2. 制定活动方案：结合调研结果，确定券商服务优化的具体方向和目标，明确活动的内容、时间和目标客户群体。

3. 优化服务流程：针对客户反馈的问题和建议，优化服务流程，整合资源，提升服务效率和质量。

4. 优化服务人员素质：加强员工培训，提升服务人员的专业素养和沟通技巧，确保其能够提供更加专业、周到的服务。

5. 推出增值服务：根据市场需求，创新增值服务，如财务规划、资产配置建议等，提供个性化、量身定制的服务。

6. 开展客户活动：组织客户培训、投资讲座等活动，增加客户对券商的信赖感，提升客户黏性及忠诚度。

7. 加强信息沟通：通过加强线上线下渠道的信息沟通，及时了解客户需求和意见反馈，持续改进和优化服务体系。

三、活动效果评估1. 客户满意度调研：通过客户满意度调研问卷等方式，评估券商服务优化活动的效果和客户对服务的反馈。

2. 业务增长情况：从业务量、客户增长、交易额等数据指标角度评估活动的影响，判断活动是否达到预期目标。

3. 品牌影响力提升：通过市场调研和品牌知名度的提升情况，评估活动对券商品牌形象的影响，增强券商的品牌影响力。

通过以上策划与实施步骤并持续监测和评估活动的效果，券商可以不断优化服务体系，提升整体服务水平，从而提高市场竞争力和客户黏性。

加强对客户隐私和数据 安全的保护，提高客户 信任度。
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对未来的展望与建议
展望
进一步智能化、个性化服务，满足客户多样化 需求
加强线上服务的安全性和稳定性，提高服务质 量
对未来的展望与建议
• 建立专业的客户服务和营销团队，提升服务水平
对未来的展望与建议
建议
01
02
加快服务创新和改进的 步伐，提高服务质量和 效率
03
04
加强与客户的沟通和互 动，深入了解客户需求 和反馈
05
总结与展望
券商客户服务的发展历程与成就
券商客户服务的发展历程 从早期的人工服务到现在的智能化、个性化服务
从单一的交易服务到全方位的金融解决方案
券商客户服务的发展历程与成就
从线下柜台到线上移动终端 券商客户服务的成就 提供了更加便捷、高效的服务渠道
券商客户服务的发展历程与成就
提升了客户体验和服务满意度
3. 安排活动场地和设 施，确保活动顺利进 行。
案例三：某券商的客户活动策划与执行
01
5. 设计活动互动环节和奖品礼品 等福利，提高客户参与度和粘性 。
02
成效评估：该券商的客户活动策 划与执行后，客户参与度和粘性 得到了显著提升，客户满意度也 得到了提高。
04
券商客户服务未来趋势与 挑战
金融科技在客户服务中的应用
形成了以客户为中心的服务理念
当前存在的问题与不足
问题
1
2
服务水平参差不齐，部分客户体验不佳
3
线上服务的安全性和稳定性有待提高
当前存在的问题与不足
• 缺乏专业的客户服务和营销团队当前存在的问题与不足源自01不足02

一、实习背景随着我国金融市场的快速发展，证券行业逐渐成为众多大学生关注的就业领域。

为了检验大学所学知识，增长社会阅历，提升自身实践能力，我于2023年在长江证券股份有限公司武珞路营业部进行了为期一个月的实习。

通过这次实习，我对证券行业有了更深入的了解，也为今后的职业发展奠定了基础。

二、实习内容在长江证券营业部实习期间，我主要参与了以下工作内容：1. 业务学习：在实习初期，我认真学习了证券公司的基本业务知识，包括股票、债券、基金等金融产品的交易规则、风险控制等。

2. 柜台业务：在柜台业务岗位上，我负责为客户办理开户、销户、资金存取、交易委托等业务。

通过实际操作，我熟悉了柜台业务的流程，提高了自己的服务意识。

3. 市场调研：在市场部实习期间，我参与了市场调研工作，收集和分析市场数据，为营业部提供决策支持。

4. 客户服务：在理财顾问部实习期间，我协助客户经理为客户提供投资咨询、产品推荐等服务，帮助客户实现财富增值。

5. 综合办公：在实习过程中，我还参与了营业部的日常办公工作，如文件整理、会议记录等。

三、实习收获1. 专业知识提升：通过实习，我对证券行业的业务知识有了更深入的了解，为今后的工作打下了坚实基础。

2. 实践能力提高：在实习过程中，我参与了各种实际业务操作，提高了自己的动手能力和解决问题的能力。

3. 团队协作能力增强：在实习期间，我与同事们共同完成了多项任务，锻炼了团队协作能力。

4. 职业素养提升：在实习过程中，我学会了如何与客户沟通、如何处理突发事件，提高了自己的职业素养。

四、实习体会1. 理论与实践相结合：证券行业是一个理论与实践相结合的行业，只有将所学知识运用到实际工作中，才能更好地提升自己。

2. 注重细节：在证券行业，细节决定成败。

在工作中，我们要注重每一个环节，确保业务操作的准确性。

3. 客户至上：证券行业的服务对象是客户，我们要始终以客户为中心，为客户提供优质的服务。

4. 不断学习：证券行业是一个快速发展的行业，我们要不断学习新知识、新技能，以适应行业发展的需求。

十年磨剑，志存高远——国元证券十年发展纪实综述2011年10月18日，国元证券将迎来她的十周年华诞。

十年前，证券市场低迷、股指持续下跌，国元证券在这样的环境下诞生了。

十年后，国元证券逆风飞扬，已经成长为一家资本实力雄厚、业务资格齐全、品牌影响力较高的全国性综合券商。

十年来，国元证券抓住资本市场的每一次机遇，以创新带动发展，在资本市场的角逐中抢占先机和制高点，在短短的时光隧道中划出道道亮光：收购长盛基金，拓展创新空间；取得创新试点资格，成为全国第13家创新试点券商；设立香港公司，打造国际化发展平台；托管收购天勤证券，实现经纪业务低成本扩张；借壳“北京化二”成功上市，使股东资产迅速增值；增发百亿，跻身一流券商；设立股权投资公司，培育新的利润增长点；取得股指期货中间介绍业务和融资融券业务资格，拥有券商全部业务资格，这在行业内也不多见。

十年来，国元证券通过不断发展，网点不断增加，机构不断完善，初步形成了证券类控股公司架构。

目前已拥有76家证券营业部，遍及四大直辖市和中东部主要城市及安徽省各地市。

设立了上海分公司、北京分公司和深圳分公司三家区域分公司。

控股和参股国元证券（香港）有限公司、国元股权投资有限公司、国元海勤期货有限公司和长盛基金管理有限公司。

国元证券正以证券类控股公司的姿态挺立于证券业之林，跻身于一流券商行列。

十年来，国元证券创造了骄人的业绩，资产规模大幅增长，资产质量不断优化。

截至2010年末，国元证券总资产249亿元，净资产150亿元，净资本118亿元，净资产、净资本分别位居全国106家券商的第9位和第10位。

国元证券150亿元净资产80%以上为现金和可变现的有价证券，流动性充足。

国元证券三分之二营业部的营业用房都是在中心城市购买的自有房产，房产实现大幅升值。

优良的资产质量为国元证券的发展奠定了坚实的基础。

十年来，国元人紧紧按照“三步走战略”开展各项工作，即：第一步目标是3～5年在市场站稳脚跟；第二步目标是5～10年跻身国内一流券商行列；长期目标，就是要建成百年老店、长寿公司。

证券行业智能投顾服务方案第1章智能投顾服务概述 (3)1.1 投顾服务发展背景 (3)1.2 智能投顾服务定义与价值 (3)1.3 智能投顾与传统投顾的对比 (4)第2章证券行业现状与挑战 (4)2.1 证券行业市场规模及发展趋势 (4)2.2 证券行业面临的主要挑战 (5)2.3 智能投顾在证券行业的应用前景 (5)第3章智能投顾技术架构 (5)3.1 大数据技术 (5)3.2 机器学习与人工智能算法 (6)3.3 云计算与分布式计算 (6)3.4 区块链技术 (6)第4章投顾服务流程设计 (7)4.1 投资者需求分析 (7)4.2 风险评估与资产配置 (7)4.3 投资组合构建与优化 (7)4.4 投顾服务执行与监控 (7)第5章投资者画像与风险评估 (8)5.1 投资者画像构建方法 (8)5.1.1 数据收集与预处理 (8)5.1.2 特征工程 (8)5.1.3 投资者分类 (8)5.1.4 投资者画像可视化 (8)5.2 风险评估体系设计 (8)5.2.1 风险指标体系构建 (8)5.2.2 风险评估模型 (8)5.2.3 风险预警机制 (9)5.3 投资者风险承受能力分析 (9)5.3.1 风险承受能力评估方法 (9)5.3.2 风险承受能力与投资策略匹配 (9)5.3.3 风险承受能力动态调整 (9)5.4 风险评估结果的应用 (9)5.4.1 投资建议 (9)5.4.2 风险控制 (9)5.4.3 投资者教育 (9)5.4.4 服务优化 (9)第6章智能投资组合策略 (9)6.1 资产配置策略 (9)6.1.1 风险收益最优化的资产配置 (10)6.1.2 动态资产配置策略 (10)6.2.1 马科维茨投资组合优化模型 (10)6.2.2 考虑流动性约束的投资组合优化 (10)6.3 智能选股与量化策略 (10)6.3.1 基于机器学习的智能选股策略 (10)6.3.2 量化投资策略 (10)6.4 投资组合调仓与再平衡 (10)6.4.1 投资组合调仓策略 (10)6.4.2 投资组合再平衡策略 (10)第7章智能投顾服务监管与合规 (10)7.1 监管政策概述 (11)7.1.1 监管部门对智能投顾的态度 (11)7.1.2 监管政策的主要内容 (11)7.2 合规性要求与风险控制 (11)7.2.1 合规性要求 (11)7.2.2 风险控制 (11)7.3 数据安全与隐私保护 (11)7.3.1 数据安全 (11)7.3.2 隐私保护 (12)7.4 智能投顾服务监管科技应用 (12)7.4.1 监管科技概述 (12)7.4.2 监管科技应用实例 (12)第8章投顾服务营销与推广 (12)8.1 市场定位与竞争分析 (12)8.1.1 市场定位 (12)8.1.2 竞争分析 (12)8.2 投顾服务产品设计与定价 (13)8.2.1 产品设计 (13)8.2.2 定价策略 (13)8.3 营销策略与渠道拓展 (13)8.3.1 营销策略 (13)8.3.2 渠道拓展 (13)8.4 客户服务与关系管理 (13)8.4.1 客户服务 (14)8.4.2 关系管理 (14)第9章智能投顾服务平台建设 (14)9.1 平台架构设计与功能模块 (14)9.1.1 架构设计 (14)9.1.2 功能模块 (14)9.2 技术选型与开发实施 (15)9.2.1 技术选型 (15)9.2.2 开发实施 (15)9.3 系统集成与测试 (15)9.3.1 系统集成 (15)9.4 持续优化与升级 (16)第十章案例分析与未来发展展望 (16)10.1 国内外智能投顾服务案例分析 (16)10.1.1 国内智能投顾服务案例 (16)10.1.2 国外智能投顾服务案例 (16)10.2 智能投顾服务发展趋势 (16)10.2.1 技术驱动 (16)10.2.2 服务模式创新 (16)10.2.3 监管政策支持 (17)10.3 未来挑战与机遇 (17)10.3.1 挑战 (17)10.3.2 机遇 (17)10.4 证券行业智能投顾服务发展建议 (17)10.4.1 加强技术研发 (17)10.4.2 完善服务体系建设 (17)10.4.3 强化合规意识 (17)10.4.4 培养专业人才 (17)10.4.5 拓展合作渠道 (17)第1章智能投顾服务概述1.1 投顾服务发展背景我国经济的持续增长，资本市场日益成熟，投资者对财富管理的需求不断提高。

程博明谈如何打造国际一流投行打造国际一流投行是中国证券业的一个梦想。

只管中国证券业已经保持了连续六年的盈余纪录，但行业利润却未能跟上GDP 的增速，危机式的看管令券商创新动力越来越小。

中国证券业的整体水平，相当于美国上世纪60 年月的水平。

此刻是中国证券业最好的发展机遇，也是最考验行业智慧的期间。

中国 GDP 规模全世界第二为证券业供给了广阔的舞台，但需商业模式的转型才能挣脱严重的同质化竞争，只有从红海格局转向蓝海的智力跟资本竞争，才能进入国际一流投行队列。

作为国内证券业国际化前锋的中信证券，其经验与教训均弥足宝贵。

2011 年的冬日，中信证券总经理程博明接受《证券市场周刊》的专访，畅聊中国证券公司打造国际一流投行面对的问题与求解思路。

中国证监会主席郭树清在 2011 年 12 月 15 日提出，中国经济总量已经跃居全世界第二，证券业作为金融服务中介，是中国家产构造调整升级、发展方式转变不行或缺的重要支撑力量。

由此证券业面对快速发展的历史性机会，打造国际一流投行的机遇已经成熟。

打造国际一流投行，这是郭树清提出的一个理想。

身为中国第一大投行，也是目前独一一家 A+H 上市的证券公司，中信证券向来在向国际一流投行的目标奋斗。

一个冬日的上午，中信证券总经理程博明坐到《证券市场周刊》记者对面，畅聊中国证券公司迈向国际一流投行面对的一系列问题与求解思路。

第二大经济体呼喊一流的国际投行《证券市场周刊》：投行是服求实体经济的金融中介，目前中国经济总量已经跃居世界第二，与之相对应，本地一流的国际投行建设提上议事日程。

证监会主席郭树清也于不久前提出了打造国际一流投行的假想，你认为中国能否已经具备了产生国际一流投行的现实条件？程博明：投行的发展跟一个国家经济总量、股票市场发展、债券市场发展有着直接的关系。

我们能够看到，与美国这个全世界第一大经济体的地位相一致，陆续出现了美林、摩根士丹利、高盛这样一大量全世界一流的华尔街投行；野村证券陪伴着日本的经济腾跃， 1989 年全面赶超当时的华尔街第一大投行美林。

金融行业智能化投资理财与客户服务方案第一章智能投资理财概述 (2)1.1 智能投资理财的定义 (2)1.2 智能投资理财的优势 (2)1.2.1 高效性 (2)1.2.2 个性化 (2)1.2.3 精准性 (3)1.2.4 低成本 (3)1.3 智能投资理财的发展趋势 (3)1.3.1 技术融合 (3)1.3.2 服务多元化 (3)1.3.3 监管加强 (3)1.3.4 人工智能普及 (3)第二章智能投资策略与模型 (3)2.1 资产配置策略 (3)2.2 风险控制模型 (4)2.3 量化投资策略 (4)2.4 模型优化与调整 (4)第三章客户画像与个性化服务 (5)3.1 客户数据收集与分析 (5)3.2 客户画像构建 (5)3.3 个性化投资理财方案设计 (5)3.4 智能推荐系统 (6)第四章智能风险管理 (6)4.1 风险识别与评估 (6)4.2 风险预警与监控 (7)4.3 风险控制与应对策略 (7)4.4 风险管理系统的建立与完善 (7)第五章智能投顾与财富管理 (8)5.1 智能投顾服务模式 (8)5.2 财富管理产品设计与推广 (8)5.3 智能财富管理平台建设 (8)5.4 投资者教育与培训 (9)第六章金融科技创新与智能化 (9)6.1 区块链技术在金融行业的应用 (9)6.1.1 区块链技术概述 (9)6.1.2 区块链技术在金融行业的具体应用 (9)6.2 人工智能技术在金融行业的应用 (10)6.2.1 人工智能技术概述 (10)6.2.2 人工智能技术在金融行业的具体应用 (10)6.3 云计算与大数据在金融行业的应用 (10)6.3.1 云计算与大数据技术概述 (10)6.3.2 云计算与大数据在金融行业的具体应用 (10)6.4 金融科技创新的趋势与挑战 (10)第七章智能客户服务 (11)7.1 智能客服系统建设 (11)7.2 语音识别与自然语言处理 (11)7.3 聊天与虚拟 (11)7.4 客户服务流程优化与提升 (12)第八章智能营销与客户关系管理 (12)8.1 客户需求分析与挖掘 (12)8.2 智能营销策略 (12)8.3 客户关系管理系统的建立与优化 (13)8.4 营销活动的智能化实施 (13)第九章金融行业智能化合规与监管 (13)9.1 智能合规体系构建 (14)9.2 监管科技的应用 (14)9.3 智能合规风险防控 (14)9.4 金融行业智能化合规发展趋势 (15)第十章金融行业智能化投资理财与客户服务案例解析 (15)10.1 典型案例概述 (15)10.2 成功经验与启示 (15)10.3 存在问题与改进方向 (16)10.4 案例应用与推广 (16)第一章智能投资理财概述1.1 智能投资理财的定义智能投资理财是指在金融科技（FinTech）的推动下，运用人工智能、大数据、云计算等先进技术，对投资理财活动进行智能化管理和优化。

和“ 大跃进 ” 的烙印 。 同样 ， 建筑作为 一门艺术 ， 多堪称 经典 的作品 在前期 设 很 计阶段 ， 要经历无数次反复推敲 与考究才得 以呈现 。正如 公司
问题 ， 对于 后台 中心 的建设 也非常重 要的 ， 不仅 要考 虑通用性 的需求 ， 要考虑个性化的需 求。解决方式 就是光谷联合公 司 还 在与定制方相关负责人 充分沟通的基础 上 ， 助为众多家金融 借 机 构建设金融后台 中心 的过 程中获取 的宝贵实践经验 ， 逐渐为 其制定 出安全可靠和经 济合理的设计技术参数 。
进行了调研 了解 ， 试着归纳出项 目党组织规范项 目管理 的：
一
呼叫中心的设计 中 ， 不得不精打 细算 ， 就 一方 面要
保证 建筑空间 的有效利用 ， 另一方面 又要考虑男女
卫生间的使用频率和效率 。在反复研究之后 ， 过 通
将卫生间的开间 由 ５１ ． 米增加到 ６３ ，功 能面积 ．米 仅增加 ２ ％左右 ， ０ 而蹲位数量却可 以增加 ５ ％， ０ 而
间， 终于 在双方 十余轮的 讨论中初 步落定 ， Ｓ ， 定 Ｕ Ｎ务协议 也将 于近期签订 ， 光谷金融港也将迎 来首个全 国性 的金融机构 后台 中心入驻 。签订协议 也许只需要一天 的时间 ， 是光谷联 合公 但 司用 了近 一年 的时间来充 分倾听 客户需 求和意 见反 馈以及 不
大， 男女比例差异较 大等因素 ， 卫生 间空间格 局和 蹲位数量也是需要十分关注的细节。 在普通办公楼
的设置中 ， 一般 男女 卫生间的面 积大致相 等 ， 在 但
定了“ 大事 集体 决策， 党政 共同负责 ” “ 、双向进入 、 交叉任邛 工作机 制。好的体制 、 机制要得到企业 员工的认可 ， 就要让 党组织有力项 目管理都体现在哪些地方。 只有正确的认识 才会有力量 ， 障碍也会越小。 我们 对已推行“ 大事集体决定 ， “ 双向进入 、 交叉任职 ” 的领导体制和工作机制 的某建筑企

刘元瑞：长江证券展现“金融温度”
作者：姚利磊
来源：《英才》2020年第03期
身为武汉本地企业，长江证券在公司总裁刘元瑞的领导下积极践行社会责任，第一时间快速反应，为武汉地区抗击疫情贡献力量。

据悉，大年初一当天长江证券（000783.SZ）就组织召开了董事会特别会议，审议通过了向武汉市7家托管医院捐赠人民币共1000万元支持抗击新型冠状病毒肺炎的事宜。

“专业人做专业事，医务人员就是这场战争中和病毒直接搏杀的战士，企业能做的，就是尽己所能为他们提供支持和援助。

”长江证券总裁刘元瑞在接受《英才》记者采访时表示。

此外，長江证券在此次抗击疫情过程中充分发挥了自身作为金融机构的优势。

2月3日，长江证券联合其他社会机构，迅速为受疫情影响的湖北地区发行了首单债券融资计划（规模10亿元），募集资金优先用于疫情防控。

“抗击疫情，践行责任，公司责无旁贷。

”刘元瑞认为，公共信任的建立需要长期的积累，在此过程中还会面临各种各样的挑战和考验。

“越是在困难的时候，越能看出一个企业内在的精神、担当和价值。

”刘元瑞向《英才》记者表示，长江证券用自身专业服务持续满足客户的财富管理需求，更为因疫情陷入困境的企业客户提供全面的金融解决方案，助力其渡过难关。