对公网银即期结售汇客户操作流程20141114

结售汇的操作规程结售汇是指国际贸易中的货币兑换行为，包括企业从国内的银行购买外汇以支付海外供应商的货款，以及将外汇兑换成本国货币的行为。

结售汇操作的规程通常由中央银行制定，以确保货币市场的稳定和合规性。

下面是结售汇的一般操作规程。

一、结售汇的基本要求1.持有合法身份证明文件，如身份证、护照等；2.持有合法的结售汇凭证，如汇票、汇兑券等；3.结售汇的金额必须在法定范围内，不能超过每人每年的个人额度；4.遵守国家对结售汇的相关规定，如不得用于违法、违禁或擅自走私等活动。

二、结售汇的流程1.选择合适的银行：根据个人或企业的需求，选择一家合适的银行进行结售汇交易。

一般来说，大型商业银行或中央银行提供的结售汇服务相对较为便利和稳定。

2.提交申请材料：前往选定的银行，填写结售汇申请表格，并提交所需的资料，如身份证明、支付凭证、海外供应商的相关证明文件等。

3.审核和审批：银行会对提交的申请进行审核和审批，核实申请人身份和相关交易的真实性，以确保合规性和安全性。

根据不同的银行和金额，审核和审批时间有所差异。

4.汇率确定：银行会根据市场情况和国家政策确定结售汇的汇率。

一般来说，银行的汇率比即时市场汇率略低，因此需要根据实际情况选择最合适的时机进行结售汇。

5.签署合同和支付：审核和审批通过后，银行会与申请人签署结售汇合同，明确双方的权利和义务。

申请人需要按照合同约定的方式和时间支付结售汇款项。

6.交割和结算：申请人支付结售汇款项后，银行会将相应的外汇存入申请人的账户或提供相应的纸质凭证。

同时，银行会进行结算操作，将相应的本国货币从申请人账户中划出。

三、结售汇的注意事项1.注意结售汇的时机和汇率：汇率波动是影响结售汇成本的重要因素，因此申请人需要关注外汇市场的动态和汇率走势，以选择最合适的时机进行交易。

同时，可以考虑使用一些金融工具（如远期结售汇）来对冲汇率风险。

2.合规操作：申请人在进行结售汇操作时，必须遵守国家法律法规的相关要求，不得从事任何违法或违规的行为。

网上结汇操作流程（企业版）
已开通企业网银需办理贸易项下网上结汇的企业：
登陆企业网银→选择国际结算模块→外币结汇→银行审核结汇→选择待核查账户结汇→结汇申请日期（默认为当日）→申请单位名称→待核查账户开户行→组织机构代码→结汇总金额→币种→“其中”选项中有多项选择，要按照实际情况填写，比如：此笔款项为预收货款就在预收货款项下金额填写；如为一般贸易，就填入一般贸易项下金额→是否关联方交易，均为“否”→收款人名称账号及开户行→新增（注意：在此项下只能选择中行）→填入需要结汇的人民币账号→收款人（本单位）及人民币账户开户行→然后点新增→下面备注栏里写入银行业务编号（TI号）（TI编号可通过账户管理-交易查询查到）→单位联系人→及电话→提交。

此操作需要经办、授权两个操作员进行操作。

提示：
1．一定要录入企业组织机构代码证号和TI业务编号（TI业务编号在备注栏录入）TI业务编号为16位，可通过账户管理-交易查询查到，注意0的位数
2．一定要选择待核查账户结汇
3．人民币账号一定要录入中行开立的人民币账号
4．其中项下一定要填一项金额，例：结汇款项为货到付款的填到一般贸易项下，结汇款项
为预收货款的填到预收货款项下，结汇款项为样品的填到无货物报关项下。

中国工行结售汇流程-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述中国工商银行（Industrial and Commercial Bank of China，简称工行）是中国最大的商业银行之一，也是全球最大的银行之一。

作为中国国内外贸易的重要金融机构之一，工行承担着大量的结售汇业务。

结售汇是指个人或企业在进行跨境交易时，将本国货币兑换成外汇或外汇兑换成本国货币的过程。

本文将对中国工行的结售汇业务进行详细介绍，主要包括结售汇的定义和背景，以及工行结售汇的流程要点。

通过了解工行结售汇业务的具体流程和要点，可以帮助个人和企业更好地进行跨境交易，提高交易效率，降低交易风险。

文章的结构将按照引言、正文和结论三个部分进行展开。

引言部分将对文章的背景和目的进行概括性的介绍，为读者提供一个整体的了解。

正文部分将详细介绍工行结售汇的定义和背景，以及流程要点，通过具体的流程图和实例，帮助读者深入理解。

结论部分将总结工行结售汇的重要性，并提出对工行结售汇流程的建议和展望，为读者提供一些思考和参考。

通过本文的撰写，旨在为读者提供一个全面详细的工行结售汇流程的指南，帮助读者更好地了解和应用工行的结售汇服务，促进跨境交易的便捷和安全。

同时，也希望通过对工行结售汇流程的分析和展望，为工行提供一些建议，进一步完善服务流程，提高客户满意度。

1.2 文章结构本文将围绕中国工商银行（以下简称工行）的结售汇流程展开论述。

文章结构如下：首先，引言部分将概述工行结售汇流程的背景和重要性，并明确本文的目的。

接下来，正文部分将详细介绍工行结售汇的定义和背景。

我们将解释结售汇的含义以及其在国际金融市场中的作用和重要性。

此外，我们还将分析工行结售汇流程中的关键要点，包括申请条件、所需材料、流程步骤等，以帮助读者全面了解工行结售汇的具体流程。

在结论部分，我们将强调工行结售汇的重要性，阐述其对中国国内经济和国际贸易的影响。

同时，我们还将提出对工行结售汇流程的建议和展望，探讨如何进一步优化工行的结售汇服务，以适应经济全球化和金融市场的不断变化。

结售汇操作规程结售汇操作规程是指在国际货币兑换交易中，为了规范和保障结售汇业务的顺利进行而制定的一系列准则和程序。

下面是关于结售汇操作规程的详细说明，共1200字。

一、结售汇操作的基本概念结售汇是指居民个人或企事业单位与外商进行货币兑换的过程，即将一国货币兑换成另一国货币的交易活动。

结售汇操作规程是对结售汇操作过程中的流程、程序和要求进行管理和监督的规定。

二、结售汇的主要形式结售汇分为现金结售汇和电子结售汇两种形式。

1. 现金结售汇是指通过银行柜台或自助终端机进行的现金兑换业务，包括买入或卖出外币现钞；2. 电子结售汇是指通过银行电子渠道进行的外汇交易，如电子银行、手机银行、网上银行等。

三、结售汇操作的主要程序和要求1. 客户办理结售汇业务前，须首先持有效的证件原件及复印件到银行网点办理身份验证。

常用有效证件包括护照、身份证、港澳居民来往内地通行证等。

2. 客户通过银行柜台或自助终端机办理现金结售汇业务时，须如实填写《结售汇申请表》，并提交相关的证明文件。

3. 对于电子结售汇业务，客户需先在网上银行等电子渠道注册并开通结售汇功能，然后按照操作说明进行交易。

4. 结售汇业务分为个人结售汇和企事业单位结售汇两大类。

个人结售汇业务涉及个人兑换外币、购汇支付或收汇兑换等；企事业单位结售汇业务主要包括外汇收付款、外汇贷款与还款等。

5. 外汇交易金额超过一定限额时，客户需提交相关的证明文件，如国内旅行社出具的相关证明、国外教育机构出具的学费缴纳证明等。

6. 结售汇业务受到国家外汇管理相关法律法规的限制和管理，客户须遵守政府对外汇市场的监管要求，在规定的时间和规定的地点办理结售汇业务。

7. 银行会根据客户的结售汇业务需求和风险承受能力进行审核和审批，决定是否受理客户的结售汇申请，并在一定的时间内完成结售汇业务。

8. 结售汇业务的费用和汇率由银行根据市场行情进行调整和公告，客户需按照实际情况支付相应的手续费和汇率差价。

结售汇业务流程《结售汇业务流程：一场有规则的货币“游戏”结售汇业务，听起来有点高大上，但实际上就是一场货币之间转换的游戏，只是这个游戏有着自己严格的规则和流程。

首先呢，当你想要进行结汇，就是把外币换成人民币的时候，就像你从国外旅游回来，手里攥着一堆外币，那你得找到有资格做结售汇业务的银行网点。

这就好比你要参加一场特殊的集市，得找到专门的场地。

走进银行，你不能直接挥舞着外币说“给我换人民币”。

你得先填几张表格，这个过程有点像小学生要入学写自己的基本资料一样。

名字、身份、钱的来源等等，银行得知道这些钱是合法途径得来的哦。

这时候工作人员的脸色可能有点严肃，感觉像是在审查一个重要的宝贝，但没办法，规矩就是这样。

然后银行为了确保汇率公平合理，会根据当时的外汇市场情况确定汇率。

这个汇率就像魔法数字一样，有时候好得让你偷笑，有时候又让你觉得有点小“肉疼”。

而且这个汇率就像天气变化一样，一会儿一个样。

我记得有一次我去结汇，汇率比我预想的稍微低了一点，那一瞬间就感觉好像手中的外币莫名其妙地缩水了一小部分，就像一块蛋糕被偷偷切去了一角。

售汇的流程呢，也类似。

假设你要出国旅游，想买点外币带着方便花。

你还是得先到银行，提交各种和需求相关的证明材料。

要说明白你为什么需要外币，是度假还是商务出差等。

在这个时候，如果证明材料不全，银行就会像个严厉的老师一样让你回去“补齐作业”。

一旦材料齐全了，银行再根据汇率给你外币。

我朋友曾经为了去欧洲旅游售汇，没搞清楚流程，跑了好几趟银行才成功拿到欧元，他形容自己就像在游戏里过一关又一关的关卡。

不过总体来说，结售汇业务流程虽然有点繁琐，但它保证了货币兑换的公正、有序以及外汇管理的稳定。

对国家来说，就像一个大坝管理着外汇这条河流的进出；对咱们老百姓而言，就像是给我们的跨境经济行为保驾护航，尽管有时有点折腾，但也让人心里踏实。

只要按照这个游戏规则走，我们就能在国际货币交换的世界里玩得转，不怕在货币旅行的时候迷路或者吃亏啦。

XX银行外汇即期交易操作规程第一章：总则第一条为规范和指导外汇即期交易行为，保护交易各方利益，制定本规程。

第二条本规程适用于XX银行及其相关业务部门的外汇即期交易行为。

第三条外汇即期交易是指客户与XX银行在约定时间内按约定即期价格买入或卖出一定金额外币的交易行为。

第四条外汇即期交易应当遵循自愿、公正、诚实信用、互利互惠的原则。

第五条本规程所指的外汇即期交易主要包括：买入及卖出外汇即期。

第六条外汇即期交易应当按照有关法律、法规、规章及市场惯例进行，且合法、合规。

第七条XX银行应当建立合理、完整的外汇即期交易内部管理制度，明确交易流程和相关责任。

第八条外汇即期交易的交易主体应当具备完全民事行为能力，具备合法从事外汇交易的资格。

第九条青年银行应当确保交易各方向客户提供详细的交易信息，让其充分了解外汇交易的风险和市场情况。

第十条XX银行应当建立外汇风险管理系统，防范和控制风险，保护交易各方的利益。

第二章：交易流程第十一条外汇即期交易的交易流程主要包括以下步骤：（一）签订外汇即期交易协议：交易双方应当签订外汇即期交易协议，并阐明双方权利、义务和责任。

（二）确认交易信息：交易双方在交易前应当确认外汇种类、交易金额、交收日期、交易价格等交易信息。

（三）提供资金：买方应当在约定的交收日期前将买入外币的资金按时提供给XX银行。

（四）交割外汇：双方按约定时间和价格进行外汇交割。

（五）资金结算：双方应当及时进行与交割相一致的资金结算。

（六）业务记录：XX银行应当对交易流程进行详细的记录，并保存相关证据。

第十二条XX银行应当确保交易双方的交易信息保密，并严格遵守相关法律、法规中关于客户隐私的规定。

第十三条XX银行应当建立健全的风险管理体系，对交易中出现的风险进行有效的监控和控制。

第十四条XX银行应当建立外汇交易授权和复核制度，确保交易行为的合规性和规范性。

第十五条外汇即期交易中的纠纷，交易双方应当通过友好协商、调解等方式解决，如无法解决，可向相关司法机构寻求法律救济。

企业网银结汇操作指南网银结汇可实现客户从汇入汇款信息查询——提交《收汇性质说明》——柜员将客户资金按其确认性质转入其待核查账户——柜员根据客户指令将资金从待核查账户转入结算账户——客户自主结汇整个过程的网上银行操作。

1.1.1.流程设置1. 企业网银主管登录企业网上银行，对操作员的账户操作权限进行设置。

进入全部功能-服务管理-操作员管理-权限分配，再选中某操作员，选择“账户权限”，对相应的账号勾上“转账”和“查询”2．进行流程设置。

企业网银主管进入服务管理-流程管理-自定义流程页面，选择业务类型为“国际业务-结汇”。

3．选择要增加结售汇流程的账户，输入流程金额、用途和交易密码，点击新增按扭，选定一级操作员（如需复核，可继续选定二级复核员），点击结束定制，完成权限设置工作。

1.2.汇款信息查询1.客户进入“结汇”下拉菜单后点击“汇入汇款信息查询”子菜单项，进入查询条件录入界面，选择账号、状态（分为已处理业务和未处理业务）、时间段、金额段后，系统返回查询结果界面。

1.3.收汇性质维护（1）客户进入“结汇”下拉菜单后点击“收汇款性质维护”子菜单项，客户通过账户、金额范围检索查询客户待确认资金性质汇款列表。

（2）在待确认资金性质汇款列表中，选择具体款项并点击操作栏中的“录入”，屏幕跳转到收汇性质说明录入页面。

客户可对款项性质、金额、备注（300位长）进行填写，款项性质采用下拉菜单，最多可选择三个款项性质。

制单完成后，需要复核。

1.4.收汇划转申请1.客户完成收汇性质说明操作，并且款项已入账至待核查账户后，可通过“收汇划转申请”-“制单”功能，直接进入划转指令录入界面。

制单完成后，需要复核1.5.自主结汇交易及成交查询1.客户进入“结汇”-“自主结汇交易申请”子页面，输入账号、金额等要素后按“提交”，进入“确认”页面，核对信息、输入交易密码后“确定”制单完成后，需要复核自主结汇交易复核2.客户按“确定”键之后，系统再返还当时从CCBS系统取到的结汇价格（因结售汇牌价实时变动），弹出相应对话框，复述相关要素，由客户做最后确认。

中国银行外汇结售汇流程
中国银行是我国外汇业务最活跃的银行之一，其外汇结售汇流程如下：
1. 资料准备：
客户需要提供有效身份证件及相关证明材料，如经济来源证明、进出口合同、海关单证等。

2. 填写申请表：
客户填写外汇结售汇申请表，注明币种、金额、用途等信息。

3. 提交申请：
客户将填好的申请表及相关证明材料提交至中国银行外汇业务
窗口。

4. 审核申请：
中国银行根据客户提供的资料进行审核，核实申请人身份和资金合法性。

5. 执行结售汇：
审核通过后，中国银行根据客户要求进行结售汇操作，并按照相关法律法规要求进行外汇监管。

6. 结售汇结果通知：
中国银行将结售汇结果通知客户，包括实际汇率、手续费等费用。

7. 结售汇记录保存：
中国银行将结售汇记录保存在客户档案中，以备后续查询和审计使用。

以上是中国银行外汇结售汇流程的基本步骤，客户需要注意填写正确的资料和申请表，保证申请过程顺利进行。

银行结汇流程银行结汇是指个人或企业将外汇兑换成人民币的一种操作流程。

在国际贸易和跨境投资中，结汇是一项非常重要的环节。

下面我们将详细介绍银行结汇的流程。

首先，个人或企业需要准备好相关的资料，包括外汇兑换凭证、身份证明、结汇申请书等。

这些资料是银行进行结汇操作的基础，必须准备齐全并确保真实有效。

接下来，前往银行的外汇柜台或者使用网上银行进行结汇操作。

在柜台办理时，需要填写结汇申请书并提交相关资料，由银行工作人员进行审核和办理。

在网上银行操作时，个人或企业需要登录账户，选择结汇功能并填写相关信息，然后按照系统提示进行操作。

银行会根据国家相关政策和规定对结汇申请进行审核，确保资金来源合法合规。

一旦审核通过，银行将按照当天的外汇牌价进行兑换，并将人民币存入个人或企业的账户中。

在整个结汇流程中，个人或企业需要密切关注银行的通知和提示，确保及时提供所需的补充资料并配合银行的工作人员进行操作。

此外，还需要注意结汇的时间和额度限制，确保符合相关规定。

总的来说，银行结汇流程包括准备资料、前往银行或使用网上银行进行操作、银行审核和兑换、注意事项等环节。

个人或企业在进行结汇操作时，应当严格遵守国家相关法律法规，确保操作的合法合规，并且配合银行的工作人员进行操作，以确保结汇顺利进行。

银行结汇流程的规范化和便利化，对于促进国际贸易和跨境投资具有重要意义。

个人或企业在进行结汇操作时，应当充分了解相关流程和规定，遵循操作规范，确保结汇顺利进行。

同时，银行也应当不断优化结汇服务，提高办理效率，为个人和企业提供更便利的结汇服务。

工行网银结售汇操作流程咱来唠唠工行网银结售汇的操作流程哈。

一、准备工作。

咱得先有个工商银行的网银账户，这就像是入场券一样。

要是还没有的话，就得跑一趟工行的网点去开通啦，记得带上身份证啥的证件哦。

有了网银账户之后呢，得确保账户里有钱，因为不管是结汇还是售汇，都得有资金来源或者去处嘛。

就好比咱去买东西得有钱在兜里一样。

二、登录网银。

打开电脑或者手机，找到工商银行的网银登录入口。

在登录的时候要小心点儿哦，可别输错密码啦。

要是密码忘了，那可有点小麻烦，还得通过一些验证手段来重置密码呢。

登录成功之后，就像进入了一个金融小天地，里面有好多功能选项。

三、找到结售汇功能。

在网银的界面里，要仔细找一下结售汇这个功能的入口哦。

有时候它可能藏在一些金融业务或者外汇相关的菜单下面。

这就像在一堆宝藏里找那颗最特别的宝石一样。

可能会看到一些类似“外汇业务”或者“国际业务”的大板块，点进去说不定就能找到结售汇啦。

四、选择结汇或者售汇。

如果是手里有外币，想换成人民币，那就选择结汇。

要是想拿人民币去换外币，就选售汇。

这个时候要想清楚自己的需求哈，别选错了。

就像出门穿衣服，要根据天气来选，不能乱穿。

比如说要出国旅游啦，需要当地的货币，那就肯定是售汇啦。

五、填写相关信息。

不管是结汇还是售汇，都得填写一些信息的。

比如结汇的话，要填外币的来源，是自己在国外挣的工资呢，还是亲戚朋友给的馈赠之类的。

售汇的话，要写清楚换外币用来干啥，是旅游、留学还是投资呢。

这些信息要如实填写哦，就像跟朋友说实话一样，不能骗人。

六、确认交易。

七、查看交易结果。

交易完成之后，可别就不管不顾了哦。

要去查看一下交易结果，看看钱有没有到账，汇率是不是按照之前看到的执行的。

要是有啥问题，还得赶紧联系银行客服呢。

就像做完一件事要检查一下有没有做好一样。

工行网银结售汇操作其实也不难，只要按照这些步骤一步一步来，就可以轻松搞定啦。

要是在操作过程中遇到啥问题，也别慌，给工行客服打电话，他们都会很耐心地给咱解答的。