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2020年从资资格考试《金融市场基础知识》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务这一核心活动。
A.基金的市场营销B.基金的会计核算C.基金的投资管理D.基金的后台管理2.在纽约上市的外资股被称为( )。
A.H股B.N股C.S股D.L股3.按照中国香港法律的规定，港币大部分由( )几家发钞银行发行。
①中国银行(香港)②花旗银行③汇丰银行④渣打银行A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④4.风险管理策略主要包括( )。
Ⅰ、风险规避Ⅱ、风险控制Ⅲ、风险分散Ⅳ、风险补偿与准备金A.ⅠB.ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为( )。
①高级上市②标准上市③普通上市④高成长板块上市A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④6.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构( )个月过渡期以达到法规要求。
A.36B.24C.18D.127.国务院证券监督管理机构由( )组成。
①中国证券监督管理委员会②中国证券监督管理委员会的派出机构③证券交易所④行业协会A.①②B.①③C.①④D.③④8.金融市场通过竞争性的价格决定(利率)，将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。
这反映了金融市场重要性的( )。
重要提示请甲方认真阅读本协议全文，尤其是第四条、第十二条、第十三条、第十六条、第三十条、第四十六条、第四十八条、第四十九条、第五十条、第五十一条、第五十二条、第五十三条、第六十三条。
如有疑义，请及时提请乙方、丙方予以说明。
客户交易结算资金第三方存管服务三方协议甲方(客户)名称: 资金账户：证件类型：证件号码：通讯地址：邮政编码：E – mai l：联系电话：乙方：XX碳排放权交易中心有限公司地址：XX市海XXX网址：XX丙方：上海浦东发展银行股份有限公司地址：XX XXX网上银行：ZXXX依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》、《人民币结算账户管理办法》和其他有关法律、法规、规章等相关规定，就甲方通过乙方交易系统进行碳排放权交易,丙方为甲方提供交易结算资金第三方存管服务，及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守,如甲乙双方原签协议与本协议不一致的，以本协议为准。
第一章三方声明第一条甲方声明如下：（一）甲方不存在法律、法规、规章和乙方交易规则禁止或限制其在乙方市场进行交易的情形。
（二）甲方保证其向乙方、丙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。
甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时通知乙方和丙方。
（三）甲方保证其资金来源合法。
（四）乙方已向甲方清楚揭示交易市场投资风险，甲方清楚认识并愿意承担市场投资风险。
（五）甲方同意遵守与乙方交易业务相关的法律、法规及乙方制定的交易规则。
（六）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方、丙方的责任条款，并同意本协议所有条款。
第二条乙方声明如下：（一）乙方是依法批准设立的交易场所，具有相应的业务资格。
乙方提供的交易、清算、交割等服务符合相关监管部门的要求。
（二）乙方具有开展交易业务的必要条件，能够为甲方的交易提供相应服务。
（三）乙方遵守国家关于交易场所有关的法律、法规及交易和登记结算规则。
第三条丙方声明如下：（一）丙方及其分支机构是依法设立的银行金融机构，是根据其法人机构上海浦东发展银行股份有限公司的有效授权与乙方签署本协议，能够履行客户交易结算资金的转账、结算、存管职责。
何谓银行资金三方托管资金银行第三方托管，保障安全。
生意资金由客户，天交所，银行签定三方协议，直接由农业银行交通银行光大银行等进行第三方托管，不通过生意所会员，可靠保险。
1、观点：客户证券生意业务结算资金（称号“担保金”）第三方存控轨制是指证券公司将客户证券生意结算资金交由银行等自力第三方存管。
实施客户证券买卖结算资金第三方存管教度的证券公司将再也不构兵客户证券生意营业结算资金，而由存管银行当真投资者交易清算与资金交收。
客户证券生意营业资金、证券交易买卖、证券生意营业结算托管三连络是国外上普片的“防火”划定规矩。
2、布景：我国证券市场是在体系体例转轨历程中构建与发展起来的新兴市场，由于证券市场法令体系不美满，交易管理轨制设计存在坏处，证券公司法人治理构造不健全与自我守法合规认识不强等因素，一些证券公司呈现了调用、质押客户证券生意结算资金，占用客户资制作等违法违规征象，给客户造成为了伟大经济丧失，已经严重危害了证券公司的行业形象，屠戮了客户的信心。
因此，必须探索从轨制上根绝调用客户证券生意结算资金的行为，换回行业荣耀和客户决心信念，鼓动勉励证券公司规范发展。
2003岁尾，证监可能在设计南方证券株式会社风险处置方案时，提出履行客户证券交易结算资金第三方存牵制度。
3、目标：建树客户证券交易结算资金第三方存管束度,旨在从来历切断证券公司挪用客户证券买卖结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券买卖结算资金景遇的发生发火,从底子上建树起确保客户证券买卖结算资金平安运作的轨制,达到控制行业风险、防备品德风险、关心投资者好处、维护金融体系固执的指数。
4、原由：履行客户证券生意业务结算资金第三方存管教度之所以能确保客户证券生意结算资金不被券商调用，是由于该制度有用地在证券公司与所属客户证券生意结算资金之间建设阻遏墙。
详细而言，实施客户证券买卖结算资金第三方存管教度后，客户梗概在存管银行网点或证券公司的营业网点企图开户营业，在存管银行的系统中天生客户证券生意结算资金账号，在证券公司的琐细中天生客户号。
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务系统前台交易操作细则（讲义）版本H1.2目录版本管理 (3)一、基本规定 (4)二、相关名词解释 (6)三、交易操作处理 (7)3.1移植客户签约（6607） (7)3.2借记卡资金转入资金账户（6622） (11)3.3资金账户资金转入借记卡（6623） (13)3.4资金账户冻结（6616） (15)3.5资金账户解冻（6617） (17)3.6修改资金账户密码（6618） (19)3.7重置资金账户密码（6619） (21)3.8更换借记卡（6614） (23)3.9客户信息修改（6610） (27)3.10客户信息查询（6611） (30)3.11代理人资料查询（6613） (33)3.12资金账户资金查询（6621） (35)3.13机构代码查询（6620） (36)3.14柜台交易流水查询（6637） (39)3.15柜台存管账户转帐流水查询（6638） (42)3.16报表打印（6635） (44)3.17强制变更签约账户（7085） (46)3.18预指定客户证件类型修改（7086） (49)版本管理“客户交易结算资金第三方存管”业务系统是指中国农业银行业务处理系统与证券公司与证券公司综合银证平台的对接，实现银证之间的数据实时处理，包括开销户、客户资料修改、查询和资金划转等功能。
实现证券公司的客户交易结算资金第三方存管。
该系统采用总行与证券公司总部一点连接、集中管理的模式。
一、基本规定1、开办“客户交易结算资金第三方存管”业务必须遵守有关法律法规及我行的相关业务规定。
即《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法（试行）》与《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程（试行）》（农银发【2006】360号）。
2、必须遵循“券商托管证券，银行监管资金”原则，即我行负责投资者客户交易结算资金的管理和划拨，现金存取，证券公司负责投资者证券交易、清算等业务。
（金融保险）中国农业银行客户交易结算资金第三方
存管业务介绍
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务介绍
第三方存管业务背景
壹、1996年颁布的《证券运营机构证券自营业务管理办法》；
二、1998年底出台的《证券法》中，提出了自营资金和客户交易结算资金分账管理的要求；
三、2001年《客户交易结算资金管理办法》即3号令；
四、2004年初，建行对南方证券实行客户交易结算资金第三方存管。
第三方存管有关账户名称释义
证券X公司客户资金法人交收账户：指证券X公司在主办存管银行以“客户交易结算资金专用存款账户”名义开立的，专门用于完成和登记结算X公司和场外交收主体之间的客户资金法人交收的账户。
客户交易结算资金专用存管账户（以下简称“专用账户”）：是指以证券X公司名义开立的、用于集中存放投资者（包括个人和机构投资者）的交易结算资金的账户。
该账户资金属于投资者所有，除了客户交易结算资金划转、证券交易清算、佣金手续费、利息和其它合规收费项目外，不得它用。
该账户委托存管银行进行监管。
第三方存管(或客户)结算备付金账户（以下简称“结算备付金账户”）：是指证券X公司在中国证券登记结算有限责任X公司（以下简
称“登记结算X公司”）开立的结算备付金账户，该账户和证券X公司自营业务结算账户相分离，专门用于证券X公司已实行第三方存管的经纪业务和登记结算X公司之间的法人资金交收。
该账户委托存管银行进行监管。
证券X公司自有资金账户（以下简称“自有资金账户”）:是指证券X公司在存管银行核算系统中开立的、用于存放佣金、利息收入和其他合规收费等资金的账户。
该账户由证券X公司支配。
资金账户：指证券X公司为投资者在柜台交易系统中生成的用于证券交易的账户。
该资金账户和投资者的存管账户之间存在壹壹对应的关系，证券X公司根据资金账户对投资者日间的证券交易进行前端控制且根据账户余额计算计息积数，对投资者资金进行计息。
客户交易结算资金存管账户（以下简称“存管账户”）：指投资者在存管银行开立的专门用于资金划转和证券买卖清算记账的账户，该账户和投资者在证券X公司开立的资金账户建立壹壹对应关系。
客户银行结算账户（以下简称“结算账户”）：指投资者在存管银行或协办行开立的用于资金结算和存取款的资金账户。
该账户和投资者在存管银行开立的存管账户之间建立壹壹对应关系。
本方案中该账户以中国农业银行借记卡，或协办行的借记卡或存折为载体。
中国农业银行第三方存管系统综述
第三方存管系统是对证券X公司专用账户及其下挂的每个投资者的存管账户进行账务管理的系统，主要用于对证券客户
交易结算资金进行监管，且对投资者的存管账户代为清算记账。
中国农业银行第三方存管系统设计理念
系统设计体现“以客户为中心”的运营理念，产品功能设计最大限度地考虑客户(包括证券X公司和投资者)的实际需求，简化客户的操作手续。
中国农业银行第三方存管业务特点
系统模式特点
内容特点
系
统模式特1、系统的对接模式
总对总的对接模式，证券X公司总部和我行总行壹点接
入，这种模式减少了双方的连接点，有利于提高双方系
统连接的安全性，降低证券X公司的接口费用、通讯费
用以及财务管理费用。
2、系统的独立性
本系统是独立于我行主机系统的外挂系统，因此，系统
操作不受我行主机清算时间的限制。
3、系统支持的存管模式
本系统兼容单银行、壹家存管多家银证转账、多银行存
管等模式。
4、系统的可配置性
本系统实行参数化设置，可根据证券X公司需求进行配
置，满足证券X公司的个性化需求。
管理模
式特点16、业务考核
系统具有业务统计功能，能够根据统计表对各业务经办
行进行考核，以调动业务经办行的积极性。
第三方存管系统的主要功能账户信息管理
资金划转
资金清算记账
资金核对
业务统计
系统管理
壹、账户信息管理功能
主要实现专用账户，及其下挂的存管账户的信息管理。
包括：专用账户及下挂的每个投资者存管账户、投资者银行结算账户、投资者证件类型、证件号码、投资者存管账户密码等信息；开立且记录投资者存管账户和银行结算账户、证券X公司为投资者开立的资金帐户之间建立的壹壹对应关系；追加、删除证券账户；投资者存管账户明细登记；投资者基本信息记录；投资者信息修改、查询；销户；变更银行结算账户；变更存管银行；各类账户资金查询；投资者存管账户密码管理；存管账户利息计算等。
二、资金划转功能
主要实现证券X公司的专用账户和投资者银行结算账户之间资金划转，且同步记录投资者对应存管账户以及资金账户的资金变化。
包括：投资者从银行结算账户转入资金时，增加证券X公司的专用账户余额，且同步实时记增投资者的存管账户和资金账户资金；投资者转出资金到银行结算账户时，减少证券X 公司的专用账户余额，且同步实时记减投资者的存管账户和
资金账户资金。
三、资金清算记账功能
主要实现投资者委托证券X公司买卖证券（含：场外交易品种）所发生的资金变动的清算记账。
包括：根据日间的银证转账数据、证券X公司发送的投资者证券交易（包括场内和场外交易）明细数据或轧差数据、佣金收入数据、利息及利息税数据等对投资者的存管账户进行清算记账。
四、对账功能
主要实现证券X公司的专用账户和结算备付金账户和投资者存管账户之间的账实核对。
包括：资金划转流水的核对、投资者存管账户和资金账户的
资金余额核对、证券X公司实际资金账户余额和投资者存管账户记账余额汇总核对等。
五、统计报表及打印功能
主要实现投资者存管账户的汇总统计。
包括：存管账户的明细报表；分区域、分层次、分客户的资金和业务量汇总统计；打印各账户资料、各类汇总报表等。
六、系统管理功能
主要实现对投资资金存管系统的设置，应用投资资金存管系统的客户维护及操作员管理，以及对业务风险的管理。
包括：系统各种业务进程控制，系统的交易监控，系统和业务操作的风险控制，分客户需求的各种参数设置，系统操作员的权限及操作日志管理等。
实现模式
主要原则
业务概述
技术连接
网络拓朴
账户结构
资金清算
第三方存管主要原则
第三方存管主要遵循“券商托管证券、银行监管资金”的原则。
第三方存管业务概述
由证券X公司负责投资者证券交易、股份管理以及清算投资者的证券份额，投资者的证券交易资金清算；
存管银行负责根据证券X公司发送的证券交易数据对投资者的存管账户进行记账、负责根据证券X公司的指令完成证券X公司和登记结算X公司及场外交收主体之间的资金划转，且划拨佣金和支付利息等；
双方通过网络连接，投资者在存管银行的客户交易结算资金账户和在证券X公司的资金账户保持壹壹对应关系；
双方各司其职，相互监督。
第三方存管业务账户结构（单壹银行存管模式）
依据“券商托管证券、银行监管资金”原则，存管银行为投资者设立存管账户和银行结算账户，证券X公司为投资者设立资金账户且在登记结算X公司开立备付金账户；
存管银行限定上述账户之间的对应关系，使客户交易结算资金在限定的账户间进行划转；
存管银行根据账户间对应关系进行记帐和核对，从而达到监控客户交易结算资金的目的。
第三方存管业务账户结构（壹家存管多家银行银证转账模式）
依据“券商托管证券、银行监管资金”原则，存管银行为所有投资者设立存管账户，且根据投资者要求为其开立银行结算账户，证券X 公司为所有投资者设立资金账户且在登记结算X公司开立备付金账户；且根据投资者要求建立他行银行卡和存管账户对应关系。
存管银行限定上述账户之间的对应关系，使客户交易结算资金在限定的账户间进行划转；银证转账协办行开立转账备付金专户，用于投资者在他行银证转账的资金备付；协办行的转账备付金专户只能和存管银行的存管专户间划拨资金。
存管银行根据账户间对应关系进行记帐和核对，从而达到监控客户交易结算资金的目的。
第三方存管业务账户结构（多银行存管模式）
依据“券商托管证券、银行监管资金”原则，存管银行根据投资者的选择为其设立存管账户和银行结算账户，证券X公司为所有投资者设立资金账户且在登记结算X公司开立备付金账户，同时在主办存管银行开立法人交收账户，在各家存管银行开立专用账户；
存管银行建立投资者存管账户和银行结算账户之间的对应关系，使客户交易结算资金在限定的账户间进行划转;
存管银行根据账户间对应关系进行记帐和核对，从而达到监控客户交易结算资金的目的。
且只对证券X公司开立在主办存管银行的法人交收账户进行资金交收。
