下载文档原格式
2020年从资资格考试《金融市场基础知识》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务这一核心活动。
A.基金的市场营销B.基金的会计核算C.基金的投资管理D.基金的后台管理2.在纽约上市的外资股被称为( )。
A.H股B.N股C.S股D.L股3.按照中国香港法律的规定，港币大部分由( )几家发钞银行发行。
①中国银行(香港)②花旗银行③汇丰银行④渣打银行A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④4.风险管理策略主要包括( )。
Ⅰ、风险规避Ⅱ、风险控制Ⅲ、风险分散Ⅳ、风险补偿与准备金A.ⅠB.ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为( )。
①高级上市②标准上市③普通上市④高成长板块上市A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④6.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构( )个月过渡期以达到法规要求。
A.36B.24C.18D.127.国务院证券监督管理机构由( )组成。
①中国证券监督管理委员会②中国证券监督管理委员会的派出机构③证券交易所④行业协会A.①②B.①③C.①④D.③④8.金融市场通过竞争性的价格决定(利率)，将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。
这反映了金融市场重要性的( )。
重要提示请甲方认真阅读本协议全文，尤其是第四条、第十二条、第十三条、第十六条、第三十条、第四十六条、第四十八条、第四十九条、第五十条、第五十一条、第五十二条、第五十三条、第六十三条。
如有疑义，请及时提请乙方、丙方予以说明。
客户交易结算资金第三方存管服务三方协议甲方(客户)名称: 资金账户：证件类型：证件号码：通讯地址：邮政编码：E – mai l：联系电话：乙方：XX碳排放权交易中心有限公司地址：XX市海XXX网址：XX丙方：上海浦东发展银行股份有限公司地址：XX XXX网上银行：ZXXX依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》、《人民币结算账户管理办法》和其他有关法律、法规、规章等相关规定，就甲方通过乙方交易系统进行碳排放权交易,丙方为甲方提供交易结算资金第三方存管服务，及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守,如甲乙双方原签协议与本协议不一致的，以本协议为准。
第一章三方声明第一条甲方声明如下：（一）甲方不存在法律、法规、规章和乙方交易规则禁止或限制其在乙方市场进行交易的情形。
（二）甲方保证其向乙方、丙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。
甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时通知乙方和丙方。
（三）甲方保证其资金来源合法。
（四）乙方已向甲方清楚揭示交易市场投资风险，甲方清楚认识并愿意承担市场投资风险。
（五）甲方同意遵守与乙方交易业务相关的法律、法规及乙方制定的交易规则。
（六）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方、丙方的责任条款，并同意本协议所有条款。
第二条乙方声明如下：（一）乙方是依法批准设立的交易场所，具有相应的业务资格。
乙方提供的交易、清算、交割等服务符合相关监管部门的要求。
（二）乙方具有开展交易业务的必要条件，能够为甲方的交易提供相应服务。
（三）乙方遵守国家关于交易场所有关的法律、法规及交易和登记结算规则。
第三条丙方声明如下：（一）丙方及其分支机构是依法设立的银行金融机构，是根据其法人机构上海浦东发展银行股份有限公司的有效授权与乙方签署本协议，能够履行客户交易结算资金的转账、结算、存管职责。
何谓银行资金三方托管资金银行第三方托管，保障安全。
生意资金由客户，天交所，银行签定三方协议，直接由农业银行交通银行光大银行等进行第三方托管，不通过生意所会员，可靠保险。
1、观点：客户证券生意业务结算资金（称号“担保金”）第三方存控轨制是指证券公司将客户证券生意结算资金交由银行等自力第三方存管。
实施客户证券买卖结算资金第三方存管教度的证券公司将再也不构兵客户证券生意营业结算资金，而由存管银行当真投资者交易清算与资金交收。
客户证券生意营业资金、证券交易买卖、证券生意营业结算托管三连络是国外上普片的“防火”划定规矩。
2、布景：我国证券市场是在体系体例转轨历程中构建与发展起来的新兴市场，由于证券市场法令体系不美满，交易管理轨制设计存在坏处，证券公司法人治理构造不健全与自我守法合规认识不强等因素，一些证券公司呈现了调用、质押客户证券生意结算资金，占用客户资制作等违法违规征象，给客户造成为了伟大经济丧失，已经严重危害了证券公司的行业形象，屠戮了客户的信心。
因此，必须探索从轨制上根绝调用客户证券生意结算资金的行为，换回行业荣耀和客户决心信念，鼓动勉励证券公司规范发展。
2003岁尾，证监可能在设计南方证券株式会社风险处置方案时，提出履行客户证券交易结算资金第三方存牵制度。
3、目标：建树客户证券交易结算资金第三方存管束度,旨在从来历切断证券公司挪用客户证券买卖结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券买卖结算资金景遇的发生发火,从底子上建树起确保客户证券买卖结算资金平安运作的轨制,达到控制行业风险、防备品德风险、关心投资者好处、维护金融体系固执的指数。
4、原由：履行客户证券生意业务结算资金第三方存管教度之所以能确保客户证券生意结算资金不被券商调用，是由于该制度有用地在证券公司与所属客户证券生意结算资金之间建设阻遏墙。
详细而言，实施客户证券买卖结算资金第三方存管教度后，客户梗概在存管银行网点或证券公司的营业网点企图开户营业，在存管银行的系统中天生客户证券生意结算资金账号，在证券公司的琐细中天生客户号。
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务系统前台交易操作细则（讲义）版本H1.2目录版本管理 (3)一、基本规定 (4)二、相关名词解释 (6)三、交易操作处理 (7)3.1移植客户签约（6607） (7)3.2借记卡资金转入资金账户（6622） (11)3.3资金账户资金转入借记卡（6623） (13)3.4资金账户冻结（6616） (15)3.5资金账户解冻（6617） (17)3.6修改资金账户密码（6618） (19)3.7重置资金账户密码（6619） (21)3.8更换借记卡（6614） (23)3.9客户信息修改（6610） (27)3.10客户信息查询（6611） (30)3.11代理人资料查询（6613） (33)3.12资金账户资金查询（6621） (35)3.13机构代码查询（6620） (36)3.14柜台交易流水查询（6637） (39)3.15柜台存管账户转帐流水查询（6638） (42)3.16报表打印（6635） (44)3.17强制变更签约账户（7085） (46)3.18预指定客户证件类型修改（7086） (49)版本管理“客户交易结算资金第三方存管”业务系统是指中国农业银行业务处理系统与证券公司与证券公司综合银证平台的对接，实现银证之间的数据实时处理，包括开销户、客户资料修改、查询和资金划转等功能。
实现证券公司的客户交易结算资金第三方存管。
该系统采用总行与证券公司总部一点连接、集中管理的模式。
一、基本规定1、开办“客户交易结算资金第三方存管”业务必须遵守有关法律法规及我行的相关业务规定。
即《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法（试行）》与《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程（试行）》（农银发【2006】360号）。
2、必须遵循“券商托管证券，银行监管资金”原则，即我行负责投资者客户交易结算资金的管理和划拨，现金存取，证券公司负责投资者证券交易、清算等业务。
农业银行实习报告农业银行实习报告在银行实习过程中您是不是可以说真的是获益良多呢?今天公文小编收集整理了农业银行实习报告，希望对您有帮助!篇一：农业银行实习报告实习单位简介中国农业银行是四大国有银行之一，是中国金融体系的重要组成部分。
中国农业银行网点遍布城乡，资金实力雄厚，服务功能齐全。
中国农业银行xx支行是坐落在xx商业区的一个支行，领导杨浦区的各个营业网点。
经过在农行的1个半月的实习，我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。
我这次实习所涉及的内容，主要是第三方存管业务，其他一般了解的有储蓄业务、信用卡业务、贷款业务。
工作包括最先简单的录入、统计和后来的前台营销、接待工作。
实习过程此次实习的目的在于通过在农业银行的实习，掌握银行业务的基本技能，熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等。
实习过程主要包括以下几个阶段:(一)了解实习单位基本情况和机构设置，人员配备等。
(二)学习银行的基本业务流程与操作方式(三)学习银行卡业务的操作流程与录入复合工作(四)推广第三方存管业务实习内容在实习的前两个星期，我在xx支行的电子产品部学习银行的最基本工作，如录入、统计、制表、复核等。
通过这些简单的工作，我了解了银行卡业务的基本操作流程，未接触银行工作前看似简单的一张信用卡，是必须经过评估、审核、录入、复核、存档、编制、打印等一系列完整严密的手续才能完成的。
当中任何一个环节出了差错，都会带来繁琐的纠正工作。
刚开始认为对于简单的电脑操作完全可以胜任的我，慢慢明白，最重要的不是快，而是准。
除了银行卡的操作流程，在做一些杂事，如电话联络各所业务人员、大堂经理等工作时，我也深刻体会到银行不是简单的存款取款的渠道，而是一个具有权威性的完整的金融机构。
银行的后台业务也包罗万象，每个部门都有自己工作的操作流程，而我这次接触的是电子产品部，主要学习的是第三方存管业务。
经过两个星期的学习，我有幸有机会被分配到xx所营业网点进行前台的第三方存管业务处理。
农业银行实习报告岗位介绍一、实习单位简介中国农业银行，作为我国四大国有商业银行之一，一直以来都是国家经济发展的重要支柱。
农业银行在全国范围内设有众多营业网点，为广大的客户提供全面、优质的金融服务。
我所在的农业银行xx支行，位于xx商业区，下辖多个营业网点，为当地居民和企业提供便捷的银行服务。
二、实习岗位及工作内容在实习期间，我主要在农业银行的零售业务部担任实习生。
零售业务部是农业银行的一个重要部门，主要负责个人客户的业务办理，包括储蓄存款、贷款、信用卡、第三方存管等业务。
在这里，我获得了全面了解银行业务的机会，也锻炼了自己的业务处理能力。
1. 储蓄业务储蓄业务是银行业务的基础，主要包括活期存款、定期存款、定活两便等多种存款方式。
在实习期间，我学习了储蓄业务的操作流程，了解了存款的录入、复核、存档等环节。
同时，我还协助客户办理存款业务，解答他们在存款过程中遇到的问题。
2. 贷款业务贷款业务是农业银行为个人客户提供的重要服务，包括个人消费贷款、房贷、车贷等。
在实习期间，我学习了贷款业务的申请流程，了解了贷款的审批、发放、还款等环节。
此外，我还协助客户办理贷款业务，为他们提供专业的贷款咨询。
3. 信用卡业务信用卡业务是农业银行的一项重要零售业务，为客户提供了便捷的消费、取现等服务。
在实习期间，我学习了信用卡的申请、审批、发放等流程，了解了信用卡的各类优惠活动和费用计算。
同时，我还协助客户办理信用卡业务，解答他们在使用信用卡过程中遇到的问题。
4. 第三方存管业务第三方存管业务是农业银行为客户提供的资金监管服务，主要应用于股票、基金等投资业务。
在实习期间，我学习了第三方存管业务的操作流程，了解了资金的存取、划转等环节。
此外，我还协助客户办理第三方存管业务，确保他们的资金安全。
三、实习收获通过在农业银行的实习，我不仅了解了银行业务的基本操作流程，还锻炼了自己的沟通协调能力和团队合作精神。
在实习过程中，我深刻体会到了银行业务的严谨性和专业性，也认识到了理论与实际相结合的重要性。
投资资金存管业务操作规程（农行)客户交易结算资金第三方存管业务操作规程〔试行〕第一章总那么第一条为规范客户交易结算资金第三方存管业务操作，依照中国证券监督治理委员会«客户交易结算资金治理方法»〔中国证监会第3号令〕、中国人民银行«人民币银行结算账户治理方法»和«中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务治理方法〔试行〕»，特制定本规程。
第二条客户交易结算资金第三方存管业务网络由总行〔总中心〕、分行〔分中心〕和营业网点共同组成。
总行负责客户交易结算资金第三方存管业务的治理和监督；分行负责客户交易结算资金第三方存管业务的组织实施；营业网点负责客户交易结算资金第三方存管业务受理。
第三条客户交易结算资金第三方存管业务的交易信息采取逐级实时传输的方式，即：营业网点将投资者签约、客户交易结算资金转账、客户资料修改等交易申请信息，经分中心实时发送至总中心，总中心将交易确认信息实时下发分中心，分中心转至营业网点。
第四条客户交易结算资金第三方存管业务发起方式要紧包括:营业网点柜台、银行、网上银行等。
第二章总中心的业务操作第五条总中心的日初操作〔一〕对系统进行初始化;〔二〕在业务开始30分钟前启动业务进程。
第六条总中心的日间操作〔一〕接收分中心发送的受理交易信息；〔二〕接收证券公司发送的信息文件；〔三〕实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易；〔四〕及时处理系统运行中显现的专门情形；〔五〕对系统的运行进行爱护。
第七条总中心的日终操作〔一〕日终对当日交易数据备份；〔二〕对投资者证券买卖资金、基金公司开放式基金买卖资金、客户交易结算资金存取等进行清算，并与证券公司进行投资者客户交易结算资金账户对账；〔三〕接收中国证券登记结算有限责任公司数据，对证券公司代理证券买卖资金进行法人清算；〔四〕日终后对当日交易处理结果备份；〔五〕生成并打印数据未上收分行的当日资金清算差额报表，于次日送资金清算部门进行资金清算和划拨；〔六〕每日做好交易日志。
什么是第三方存管业务什么是第三方存管业务、?第三方存管业务算不算存款?下面店铺来告诉大家。
第三方存管业务：一、产品简介第三方存管业务是指证券公司将客户交易结算资金(俗称保证金)独立于自有资金，交由独立于证券公司的第三方存管机构存管。
银行负责客户交易结算资金的存管，为投资者提供银证转账、客户交易结算资金存取及查询资金变动等功能。
第三方存管是一种新的保证金管理模式，投资者必须选定一家存管银行。
“第三方存管”的核心是“券商托管证券、银行监管资金”。
二、服务特色1、开户便捷：客户在券商处开立帐户后，电话银行或网上银行自助激活;2、划转灵活：网上银行划转一目了然，电话银行、券商渠道多重选择自由划转;3、资讯及时：我行证券频道信息丰富及时，网银提供实时行情查询;4、资金安全：资金由银行监管，投资更放心。
第三方存管办理时间：第三方存管业务需在证券交易时间内进行办理。
开过户后三年内办理都没事(超过三年不买卖或持有资金不足100元的帐户暂时休眠)。
办完第三方存管后先存资金到卡上去，买股票前请用电话委托将资金转到证券帐户里，电话里有提示的，很方便的，想提钱时再打电话将资金转到卡里.用固定电话最安全，手机次之，网上有点不安全，可能会被盗号等等。
三、第三方存管算不算存款?如果资金不在股票上，这个问题应该这样看，第三方存管本来就是银行托管资金，如果在网银或券商帐户里做过银转证交易，那么，该资金在银行里是放在自己的借记卡帐户里，当然要算储蓄存款了;如果没有做银转证交易，那么该资金是放在券商帐户里，对银行而言属于同业存款。
但储蓄也好，资金在证券上也好，都属于广义的金融资产。
四、如何更改第三方存管可以换，不用原来的银行卡，当天办理业务的不能办理账户更换，当天办理账户更换的也不能办理转账。
办理流程如下：首先要将证券资金帐户中的余额全部转至原来银行卡中，第二个交易日，请客户本人带身份证、资金账户卡及股东账户卡和新的银行卡，到您开户的营业部办理撤销原来银行的关系，建立新的银行的关系，再到银行网点办理确认手续。
什么是“第三方存管”？有什么优势？“第三方存管”的全称是“客户交易结算资金第三方存管”。
过去，在证券交易活动中，投资者(即客户)的交易结算资金是由会员单位一家统一存管的。
后来，证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。
这里的第三方存管机构，目前是指具备第三方存管资格的商业银行。
益处：1.资金更放心：过去，客户的保证金交由会员单位一家存管，被挪用的情况屡屡发生。
客户交易结算资金交由第三方存管银行统一存管，客户的保证金由商业银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户的资金安全可以得到保障，更加放心;2.存取更省心：客户不仅可以通过券商原有的方式完成转账，还可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金的存取、银行账户和保证金账户之间的划转;3.由于保证金交由商业银行统一存管，这样便于国家对违规资金进入证券市场的监管。
特点优势：1.客户资金封闭运行。
在该模式下，会员单位将客户存取款功能移交给存管银行，会员单位端不再办理任何形式的客户资金存取业务，所有的存取款行为均由客户自行通过银证转账方式发起，客户支取的交易结算资金只能够回到事先指定的同名银行结算账户，进而实现交易结算资金封闭运行，防范客户资金挪用风险和客户洗钱、套现等风险;2.存管银行总分核对。
在该模式下，存管银行为客户开立映射其会员单位端资金台账余额的管理账户，从而可以掌握客户明细账，通过该明细账汇总后与会员单位客户资金总账进行核对的方式，一定程度上防范了会员单位在总账层面上的挪用行为;3.客户另路查询对账机制。
在该模式下，存管银行将为客户提供管理账户另路查询服务，客户借助存管银行和会员单位提供的查询手段和对账机制，通过对比存管银行端管理账户和会员单位端资金台账数据的一致性，有效监控客户资金安全;4.全方位客户资金监管体系。
在该模式下，通过合理的业务分工和制度安排，会员单位、存管银行、客户和监管机构共同构建了一个全方位的客户资金监管体系，保障客户资金安全。
一、填空、1、金融机构业务是指以全球银行和（）金融机构客户为服务对象，运用银行自身资源，以获取综合效益为目的所从事的负债业务、资产业务和中间业务等业务活动的总称。
答案：非银行2、第三方存管业务是指在资本市场从事投资和交易的投资者，在将（）存放在证券公司以满足证券交易风险控制的基础上，由商业银行代替证券公司以投资者的名义管理客户交易结算资金，并按照投资者的要求完成资金存取，以及根据股票交易完成证券公司资金交收的一项业务。
答案：客户交易结算资金3、保险兼业代理业务是指银行和保险公司在平等互利的条件下达成协议，银行在从事自身业务的同时，根据保险公司的委托，在保险公司授权范围内代为办理保险业务，向保险公司收取保险（）的经营行为。
答案：代理手续费4、金融机构负债业务是以证券公司、商业银行、农信社、保险公司、邮政储蓄银行、基金公司、期货公司等为重点客户，所开展的（）等业务。
答案：定、活期存款5、（）业务是指银行接受期货投资者的委托，通过连接期货公司保证金专用账户与期货投资者的银行结算账户，实现客户交易结算资金在账户间定向实时划转的业务。
答案：银期转账6、证券公司集合资产管理计划代销业务是指银行接受（）委托，利用其广泛的营业网点和便捷的电话银行、网上银行等渠道代理销售券商集合资产管理计划。
答案：证券公司7、金融机构（）业务是以保险公司、国内银行同业、非银行金融机构、国外代理行等金融机构为重点客户，在保险、外汇清算、银行承兑汇票签发、第三方存管、银期转账、咨询顾问、QFII等领域开展代理，并获取中间业务手续费的各项业务。
答案：中间8、第三方存管业务的交易渠道包括：（）、网上银行、电话银行、自助设备等。
答案：柜台9、中国银行托管产品按目标客户和行业种类可分为三大类：包括（）类托管产品、机构类托管产品和全球类托管产品。
答案：基金10、（）系统是由中国银行总行金融机构部委托中国银行软件中心开发的，通过与保险公司实时联接、柜台出单，为银行客户提供一种快捷、安全、便利的保险代理服务的保险代理业务系统。
（金融保险）中国农业银行客户交易结算资金第三方
存管业务介绍
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务介绍
第三方存管业务背景
壹、1996年颁布的《证券运营机构证券自营业务管理办法》；
二、1998年底出台的《证券法》中，提出了自营资金和客户交易结算资金分账管理的要求；
三、2001年《客户交易结算资金管理办法》即3号令；
四、2004年初，建行对南方证券实行客户交易结算资金第三方存管。
第三方存管有关账户名称释义
证券X公司客户资金法人交收账户：指证券X公司在主办存管银行以“客户交易结算资金专用存款账户”名义开立的，专门用于完成和登记结算X公司和场外交收主体之间的客户资金法人交收的账户。
客户交易结算资金专用存管账户（以下简称“专用账户”）：是指以证券X公司名义开立的、用于集中存放投资者（包括个人和机构投资者）的交易结算资金的账户。
该账户资金属于投资者所有，除了客户交易结算资金划转、证券交易清算、佣金手续费、利息和其它合规收费项目外，不得它用。
该账户委托存管银行进行监管。
第三方存管(或客户)结算备付金账户（以下简称“结算备付金账户”）：是指证券X公司在中国证券登记结算有限责任X公司（以下简
称“登记结算X公司”）开立的结算备付金账户，该账户和证券X公司自营业务结算账户相分离，专门用于证券X公司已实行第三方存管的经纪业务和登记结算X公司之间的法人资金交收。
该账户委托存管银行进行监管。
证券X公司自有资金账户（以下简称“自有资金账户”）:是指证券X公司在存管银行核算系统中开立的、用于存放佣金、利息收入和其他合规收费等资金的账户。
该账户由证券X公司支配。
资金账户：指证券X公司为投资者在柜台交易系统中生成的用于证券交易的账户。
该资金账户和投资者的存管账户之间存在壹壹对应的关系，证券X公司根据资金账户对投资者日间的证券交易进行前端控制且根据账户余额计算计息积数，对投资者资金进行计息。
客户交易结算资金存管账户（以下简称“存管账户”）：指投资者在存管银行开立的专门用于资金划转和证券买卖清算记账的账户，该账户和投资者在证券X公司开立的资金账户建立壹壹对应关系。
客户银行结算账户（以下简称“结算账户”）：指投资者在存管银行或协办行开立的用于资金结算和存取款的资金账户。
该账户和投资者在存管银行开立的存管账户之间建立壹壹对应关系。
本方案中该账户以中国农业银行借记卡，或协办行的借记卡或存折为载体。
中国农业银行第三方存管系统综述
第三方存管系统是对证券X公司专用账户及其下挂的每个投资者的存管账户进行账务管理的系统，主要用于对证券客户
交易结算资金进行监管，且对投资者的存管账户代为清算记账。
中国农业银行第三方存管系统设计理念
系统设计体现“以客户为中心”的运营理念，产品功能设计最大限度地考虑客户(包括证券X公司和投资者)的实际需求，简化客户的操作手续。
中国农业银行第三方存管业务特点
系统模式特点
内容特点
系
统模式特1、系统的对接模式
总对总的对接模式，证券X公司总部和我行总行壹点接
入，这种模式减少了双方的连接点，有利于提高双方系
统连接的安全性，降低证券X公司的接口费用、通讯费
用以及财务管理费用。
2、系统的独立性
本系统是独立于我行主机系统的外挂系统，因此，系统
操作不受我行主机清算时间的限制。
3、系统支持的存管模式
本系统兼容单银行、壹家存管多家银证转账、多银行存
管等模式。
4、系统的可配置性
本系统实行参数化设置，可根据证券X公司需求进行配
置，满足证券X公司的个性化需求。
管理模
式特点16、业务考核
系统具有业务统计功能，能够根据统计表对各业务经办
行进行考核，以调动业务经办行的积极性。
第三方存管系统的主要功能账户信息管理
资金划转
资金清算记账
资金核对
业务统计
系统管理
壹、账户信息管理功能
主要实现专用账户，及其下挂的存管账户的信息管理。
包括：专用账户及下挂的每个投资者存管账户、投资者银行结算账户、投资者证件类型、证件号码、投资者存管账户密码等信息；开立且记录投资者存管账户和银行结算账户、证券X公司为投资者开立的资金帐户之间建立的壹壹对应关系；追加、删除证券账户；投资者存管账户明细登记；投资者基本信息记录；投资者信息修改、查询；销户；变更银行结算账户；变更存管银行；各类账户资金查询；投资者存管账户密码管理；存管账户利息计算等。
二、资金划转功能
主要实现证券X公司的专用账户和投资者银行结算账户之间资金划转，且同步记录投资者对应存管账户以及资金账户的资金变化。
包括：投资者从银行结算账户转入资金时，增加证券X公司的专用账户余额，且同步实时记增投资者的存管账户和资金账户资金；投资者转出资金到银行结算账户时，减少证券X 公司的专用账户余额，且同步实时记减投资者的存管账户和
资金账户资金。
三、资金清算记账功能
主要实现投资者委托证券X公司买卖证券（含：场外交易品种）所发生的资金变动的清算记账。
包括：根据日间的银证转账数据、证券X公司发送的投资者证券交易（包括场内和场外交易）明细数据或轧差数据、佣金收入数据、利息及利息税数据等对投资者的存管账户进行清算记账。
四、对账功能
主要实现证券X公司的专用账户和结算备付金账户和投资者存管账户之间的账实核对。
包括：资金划转流水的核对、投资者存管账户和资金账户的
资金余额核对、证券X公司实际资金账户余额和投资者存管账户记账余额汇总核对等。
五、统计报表及打印功能
主要实现投资者存管账户的汇总统计。
包括：存管账户的明细报表；分区域、分层次、分客户的资金和业务量汇总统计；打印各账户资料、各类汇总报表等。
六、系统管理功能
主要实现对投资资金存管系统的设置，应用投资资金存管系统的客户维护及操作员管理，以及对业务风险的管理。
包括：系统各种业务进程控制，系统的交易监控，系统和业务操作的风险控制，分客户需求的各种参数设置，系统操作员的权限及操作日志管理等。
实现模式
主要原则
业务概述
技术连接
网络拓朴
账户结构
资金清算
第三方存管主要原则
第三方存管主要遵循“券商托管证券、银行监管资金”的原则。
第三方存管业务概述
由证券X公司负责投资者证券交易、股份管理以及清算投资者的证券份额，投资者的证券交易资金清算；
存管银行负责根据证券X公司发送的证券交易数据对投资者的存管账户进行记账、负责根据证券X公司的指令完成证券X公司和登记结算X公司及场外交收主体之间的资金划转，且划拨佣金和支付利息等；
双方通过网络连接，投资者在存管银行的客户交易结算资金账户和在证券X公司的资金账户保持壹壹对应关系；
双方各司其职，相互监督。
第三方存管业务账户结构（单壹银行存管模式）
依据“券商托管证券、银行监管资金”原则，存管银行为投资者设立存管账户和银行结算账户，证券X公司为投资者设立资金账户且在登记结算X公司开立备付金账户；
存管银行限定上述账户之间的对应关系，使客户交易结算资金在限定的账户间进行划转；
存管银行根据账户间对应关系进行记帐和核对，从而达到监控客户交易结算资金的目的。
第三方存管业务账户结构（壹家存管多家银行银证转账模式）
依据“券商托管证券、银行监管资金”原则，存管银行为所有投资者设立存管账户，且根据投资者要求为其开立银行结算账户，证券X 公司为所有投资者设立资金账户且在登记结算X公司开立备付金账户；且根据投资者要求建立他行银行卡和存管账户对应关系。
存管银行限定上述账户之间的对应关系，使客户交易结算资金在限定的账户间进行划转；银证转账协办行开立转账备付金专户，用于投资者在他行银证转账的资金备付；协办行的转账备付金专户只能和存管银行的存管专户间划拨资金。
存管银行根据账户间对应关系进行记帐和核对，从而达到监控客户交易结算资金的目的。
第三方存管业务账户结构（多银行存管模式）
依据“券商托管证券、银行监管资金”原则，存管银行根据投资者的选择为其设立存管账户和银行结算账户，证券X公司为所有投资者设立资金账户且在登记结算X公司开立备付金账户，同时在主办存管银行开立法人交收账户，在各家存管银行开立专用账户；
存管银行建立投资者存管账户和银行结算账户之间的对应关系，使客户交易结算资金在限定的账户间进行划转;
存管银行根据账户间对应关系进行记帐和核对，从而达到监控客户交易结算资金的目的。
且只对证券X公司开立在主办存管银行的法人交收账户进行资金交收。
