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银行内控工作情况汇报银行内控工作情况汇报内部控制是一个古老而又充满活力的，其目的就是要规避风险。
商业银行具有高负债、高风险的特点，其经营标的物是货币，很容易成为犯罪分子作案目标。
现店铺分享两篇银行内控工作情况报告供，一起来看下吧。
篇一：银行内控工作情况报告20XX年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。
现将我行内控管理基本情况汇报如下：一、加强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。
在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。
我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。
坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。
同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
银行支行年度案防内控履职情况报告范文(通用3篇)百度百科是一部内容开放、自由的网络百科全书，旨在创造一个涵盖所有领域知识，服务所有互联网用户的中文知识性百科全书。
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下面是小编精心整理的银行支行年度案防内控履职情况报告范文(通用3篇)，仅供参考，大家一起来看看吧。
【篇一】银行支行年度案防内控履职情况报告一、风险状况(一)不良贷款余额情况截止20__年3月底，我行各项贷款余额万元，不良贷款余额万元，不良率2.3%，其中新发放贷款形成不良的21万元，占比为0.12%。
纵向来看，我行三月底不良贷款率较上年同期下降3.8个百分点，但绝对额不降反升，增加2万元。
考虑一年来清收57万元(207-150)因素，实际上我行不良贷款还在增长。
致所以不良率下降，是由于贷款大幅增长稀释而形成的。
因此说，我行目前贷款风险还在加大。
下面是我行1-5月新发放贷款不良余额变化图(二)欠息情况截止3月底，我行20__年以来新发放贷款欠息率也迅速增加，达225笔，金额9.91万元，占新发贷款4.6%。
(三)贷款向下迁徙情况1-3月，我行新发贷款迁徙3761笔、金额12049万元，其中向下迁徙2105笔、金额6704万元;向上迁徙1657笔、金额5344万元;向下迁徙存量为216笔、金额630万元。
其中关注贷款209笔，609万元，次级贷款7笔21万元。
可以看出，1-3月份，我行贷款迁徙率很高，达43%。
横向比较，我行新发贷款不良率、欠息率和迁徙率均居全市之首。
(四)到期贷款收回率1季度我行到期贷款648笔，金额2770万元，收回634笔，金额2725万元，未收回14笔，45万元，综合收回度98.38%。
低于全市平均水平。
(五)贷款集中度截止20__年3月底，我行最大5户贷款890万元，占我行实收资本的 %。
风险集中底很低。
(六)担保情况分析截止20__年3月底，我行种类贷款按担保形式分类为，信用贷款81万元，占经不到0.01%;保证贷款15068万元，占比82%;抵押贷款3197.6万元，占比约0.17%，62万元，占比不到0.01%。
银行支行内部控制管理工作汇报总结报告尊敬的领导：根据要求，本文对我所负责的银行支行的内部控制管理工作进行汇报总结。
一、内部控制建设情况1. 内部控制制度建设我们认真贯彻执行银行总行的各项内部控制制度，建立了一套完善的内部控制制度框架。
在过去一年中，我们对制度进行了细化和完善，确保了内部控制的全面覆盖。
2.职责和权限的明确我们明确了各岗位的职责和权限，规范了各岗位间的协作关系，消除了内部权力的过分集中现象，有效减少了人为操作失误的风险。
3.内部控制执行情况我们对各项内部控制制度的执行情况进行了监控和评估，并建立了定期检查的制度。
通过内部巡查和外部审计，我们发现了一些潜在的风险和问题，并及时采取了措施进行纠正。
二、内部控制管理效果评价1.风险防控我们加强了对各项风险的评估与管理，通过建立风险分级管理制度，制定相应的应对措施，并建立了风险事件报告和应急预案。
在过去一年中，我们成功地应对了各类风险事件，保障了银行支行的正常运营。
2.业务流程优化我们对支行的各项业务流程进行了优化和改善，简化了操作流程，提高了工作效率。
通过引进新的信息技术和自动化设备，我们有效地提升了服务质量和客户满意度。
3.内部控制意识培养我们开展了内部控制意识培训和教育活动，提高了员工的内部控制意识和质量意识。
员工对内部控制制度的理解和遵守程度得到了明显提高，为内部控制工作的有效实施提供了有力支持。
三、存在的问题和解决措施1. 内部控制培训有待加强部分员工对内部控制制度的理解还不够深入，存在一定的培训盲区。
我们将继续加强内部控制培训，注重员工的知识更新和技能提升，提高内部控制执行水平。
2. 内部审计整改需加强跟进部分内部审计发现的问题和风险事件整改跟进不够及时和严谨。
我们将建立更加严格的整改跟踪机制，确保问题的整改和风险的控制。
3. 内部控制制度完善需要进一步加强对于一些新出现的风险和问题，现有的内部控制制度还不够完善和健全。
我们将加强与总行的沟通协作，及时修订和完善内部控制制度，提高内部控制的适应性和有效性。
银行支行内控管理情况报告尊敬的领导：根据要求，我向您汇报银行支行的内控管理情况。
总体情况：银行支行内控管理良好，各项内控措施严密，有效保障了银行业务的正常运转和风险的控制。
1. 内部控制制度：银行支行建立了完善的内部控制制度，包括内部控制基本制度、风险管理制度、核算制度等。
这些制度规范了各项业务的操作流程和内控要求，确保了业务的规范性和可控性。
2. 内部控制流程：银行支行所有业务流程都有相应的内部控制流程，并严格按照这些流程进行操作。
各项业务的内部控制流程清晰明确，确保了业务的准确性和可追溯性。
3. 内部监督检查：银行支行定期进行内部监督检查，确保内控措施的执行情况和有效性。
检查结果及时整改不足，完善内控措施的同时，也为未来的改进提供了依据。
4. 内部控制风险评估：银行支行建立了内部控制风险评估体系，对各项业务风险进行评估，并及时采取相应的控制措施。
风险评估结果科学准确，为风险的防范和化解提供了重要依据。
5. 内部控制培训教育：银行支行注重员工的内部控制培训教育，提高员工的风险意识和内控意识，使其掌握和遵守内部控制制度和流程。
培训教育内容全面、操作性强，有效提升了员工的内控水平。
6. 内部控制审核：银行支行委托独立机构进行内部控制审核，定期对内控措施进行评估和改进。
审核结果客观准确，为内控管理的进一步改进提供了参考。
总结：银行支行的内部控制管理情况良好，内控措施严密，有效保障了银行业务的正常运转和风险的控制。
但仍存在一些不足之处，如内控措施的改进和加强，内部控制培训的完善等。
将进一步加大力度，完善内部控制管理，确保业务的安全稳定运行。
此致敬礼。
内控整改情况报告篇一：内部控制管理情况报告内部控制管理情况报告XXXXXX：20xx年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起点，坚持以业务发展为重心，以转换经营管理机制和转变发展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓，各项业务实现了跨越式发展。
同时结合本业务条线实际，不断强化内部控制管理，规范业务操作流程，提高制度执行力，严密防范案件发生。
现将全年各业务条线的内部控制管理情况报告如下：一、内部控制体系建设情况（一）制度建设情况20xx年全年，修订及完善了XX项制度及业务规范。
1、银行卡业务方面：为配合金融IC卡业务顺利推出，同时针对数据大集中后我行银行实际业务发展与系统存在的冲突，修订了《 XXXX业务管理办法》；同时为加强柜面业务操作规范完善了《XXXXXXXX业务指南》、《XXXX金融IC卡业务指南》、《XXXX金融IC卡柜面业务系统操作手册》各项规范。
2、自助设备方面：为充分发挥自助设备作用，进一步促进自助业务发展，提高自助设备使用效率，对《自助设备管理办法》清机加钞周期的有关管理要求进行了修订；3、网上银行业务方面：为推动网上银行的业务发展，加强对网上银行的业务管理，规范网上银行业务操作，修订了《网上银行业务管理暂行办法》，并新增《网上银行业务操作规程（暂行）》。
4、POS业务方面：为加强对银联直联POS商户的管理，防范收单业务风险，促进收单业务的发展，修订了《银联直联POS商户业务管理办法》。
5、需求信息收集管理方面：为更好地收集业务相关需求信息，提升我行业务需求信息响应，确保高效、系统地处理需求信息，制订《业务需求信息管理办法（试行）》。
（二）部门履职情况1、人员管理情况根据我行业务发展的规划部署，按业务类型规划部门岗位设置，明确岗位职责，达到分工明确，互相制约的目的。
同时，管理人员具备相应的业务素质与业务水平；业务经办人员配备与业务管理人员资质符合有关规定，并经过任职程序和岗前培训；严格落实“四项制度”，及时跟踪、分析员工的思想动态。
银行机构内部控制检查报告(模板)1. 引言本报告是在对银行机构内部控制进行检查后编制的。
报告目的在于向银行管理层和其他相关方提供内部控制的评估和改善建议，以确保银行机构达到规范要求并提高运营效率。
2. 内部控制检查基本情况本次内部控制检查主要依据中国人民银行制定的《商业银行内部控制管理指引》进行，检查主要包括以下几个方面：- 内部控制环境评价- 风险管理制度评价- 运营流程和制度评价- 资产负债管理评价3. 检查结果在本次内部控制检查中，我们发现银行机构内部控制具有以下几个方面的问题：- 内部控制环境评价：银行机构管理层应加强对内部控制的重视，完善内部控制机制，提高内部控制意识并加强内部控制培训。
内部控制环境评价：银行机构管理层应加强对内部控制的重视，完善内部控制机制，提高内部控制意识并加强内部控制培训。
- 风险管理制度评价：银行机构应完善风险管理制度，加强对业务风险和信用风险的管理，提高对市场风险和操作风险的识别和管理。
风险管理制度评价：银行机构应完善风险管理制度，加强对业务风险和信用风险的管理，提高对市场风险和操作风险的识别和管理。
- 运营流程和制度评价：在业务流程和制度方面，银行机构应加强内部流程和制度的规范化，强化操作和业务流程的透明度，在业务监控和反制恶意操作方面，加强内部控制。
运营流程和制度评价：在业务流程和制度方面，银行机构应加强内部流程和制度的规范化，强化操作和业务流程的透明度，在业务监控和反制恶意操作方面，加强内部控制。
- 资产负债管理评价：银行机构应完善资产负债管理制度，策略性推进资产端业务和负债端管理，加强对资本的管理和监控。
资产负债管理评价：银行机构应完善资产负债管理制度，策略性推进资产端业务和负债端管理，加强对资本的管理和监控。
4. 改善建议- 加大内控环境宣传力度，筑牢内控意识。
加强违规处罚力度，倡导透明化内部控制流程，提高员工内控意识，增强内部控制风险防范意识。
- 完善风险管理制度。
银行支行内控合规自查报告6篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行内控运行工作总结银行内控运行工作总结（通用6篇）时光飞逝，如梭之日，辛苦的工作已经告一段落了，经过过去这段时间的积累和沉淀，我们已然有了很大的提升和改变，该好好写一份工作总结，分析一下过去这段时间的工作了。
可是怎样写工作总结才能出彩呢？下面是小编为大家整理的银行内控运行工作总结（通用6篇），欢迎大家分享。
银行内控运行工作总结1根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。
透过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的职责以及这次主题教育活动的好处和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。
南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
所以，在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位！每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
农业银行内控工作总结（共8篇）第1篇：农业银行内控管理农业银行内控管理篇1：加强农业银行内控制度建设浅析提一、内控缺失的成因（一）法人治理结构不健全，内部组织架构尚不合理（四）信息渠道不畅二、完善和强化农业银行内控的必要性（一）完善农业银行内控管理是保障金融安全的基础（二）完善农业银行内控管理是防范当前金融风险的根本措施三、完善和强化农业银行内控管理的途径（一）建立一套完善的内部控制制度（二）保证内部控制制度得以严格执行1 （正文多倍行距）本文分析了农业银行当前在内控制度建设中主要存在法人治理内部组织架构不合理，同时对内控制度重要性的认识存在偏差，对出现不少的风险控制盲点，同时部分内控制度的建通过分析阐明了完善农业银行内控制度建设的必要性，探：商业银行；内控机制；法人治理结构（不少于3个）近年来，我国大部分国有商业银行已初步建立了一套具有较强科学性和严密性的内控制度，基本上形成了相互制约、相互监督的内控机制，但是作为四大国有商业银行之一的农业在目前转轨过程中，竞争日益激烈，由于采取农业银行内控制度建设已经得到了很大的加强，但是，公司治理结构不合理，再者，对内控制度重要性的认识存在偏差。
错误地认为建立内控制度就是建章立制，有了规章制度，就等于建立了内控制度，忽视了内控制度是一种业务运作过程中环环相扣的动态监督机制；也没有意识到管理者和相关业务部门在内部控制过程中应当承担的职责，仅仅把内部控制当作上级对下级的管理手段；还有的把内部控制与业务发展对立起来，片面追求业务扩张，忽视了风险控制。
（三）对管理者缺乏有效的监督制约。
任何严密的规章下都隐含着这样一个前提：管理岗位上的人员是可靠的、尽责的。
但实践证明，由于存在信息不对称，内部组织结构及分工不合理，管理者也有的不可靠，也就是说，权力必须有一定的监督和制约，否则，再好的规章制度也会因为管理者的疏忽大意而无法发挥作用。
农业银行对业务经办人员的内控制度比 2较健全，而对于各级管理者，特别是基层机构负责人，则有不少控制盲点，近年来发生的一些金融案件表明，对部分基层机构负责人制约不严、监督失控是案发的主要原因。
银行内控案防工作汇报尊敬的领导，您好！我是某银行内控部门的负责人，今天我来向您汇报我们银行的内控案防工作情况。
首先，我要介绍一下我们银行的内控体系。
我们的内控体系包括风险管理、合规管理、审计管理和信息安全管理四个方面。
其中，风险管理是我们的核心，我们通过建立风险管理框架、风险分类识别和风险评估等措施，确保我们对各种风险有充分的认识，能够及时应对各种风险。
在风险管理方面，我们采用了一系列的措施来防范内控案件的发生。
首先，我们强化了对内部员工的背景调查，确保我们所有的员工都是安全可靠的人才。
其次，我们完善了岗位职责和权限的划分，避免了员工在工作中出现不必要的风险行为。
我们同时设置了多个审批层级，以确保所有操作都经过精细审批，杜绝了潜在的内部作案机会。
除了在风险管理方面，我们还采取了一系列的合规管理、审计管理和信息安全管理措施。
例如，我们加强对重要业务的全程监管和审计，确保业务操作规范。
我们在信息安全方面，采取了多层次的数据保护措施，确保客户信息的隐私和安全。
在实际工作中，我们也充分认识到防控内控案件的重要性。
我们定期组织员工进行内控安全意识和风险防范知识的培训，提升员工安全意识和风险防范意识。
同时，我们还建立了内部廉洁监测和报告机制，加强对员工行为的监督和管理。
在我们的内控工作中，我们也经历了一些挑战和困难。
例如，内控技术和数据分析人才的缺乏，以及内外部信息的不对称，给我们的内控工作带来了许多压力。
不过，我们通过不断学习和创新，充分利用信息技术和大数据分析等手段，不断提升我们的内控能力和作用。
总的来说，我们的内控工作取得了一定的成效，内部风险得到了有效控制。
但是，我们也清楚的认识到内控工作是一项长期的、复杂的工作。
我们将持续加强内控工作和管理，提高内部员工的安全意识和风险防范意识，防范和减少内部作案行为发生。
最后，我要向您保证，我们将继续不断提高内控工作能力和水平，在确保银行安全稳定的前提下，实现银行业务的快速发展和创新。
银行内控履职报告一、背景本报告旨在总结银行内部控制体系的工作情况，分析存在的问题和不足，并提出改进措施，以提升银行的风险防范能力和内部控制水平。
本报告的撰写基于对银行内部管理系统的细致考察，以及与各部门的深入交流。
二、内控体系工作总结1.风险评估：我们已建立了一套完善的风险评估机制，对各类业务和操作进行了定期的风险评估，并对可能出现的问题提出了预警。
此外，我们还针对新兴的业务和技术进行了专项评估。
2.内部稽核：我们对各类业务和产品进行了有效的内部稽核，对存在的风险隐患进行及时揭示和处理。
此外，我们还强化了对新产品和新业务的稽核力度。
3.合规管理：我们始终坚持合规经营的原则，确保各项业务在合规的框架内进行。
合规宣传和教育活动得到了持续的推进，员工合规意识明显增强。
4.信息安全：在信息安全方面，我们不仅建立了严密的信息安全体系，还定期进行信息安全检查和风险评估，确保客户信息及银行资产的安全。
三、存在的问题和不足尽管我们在内控工作上取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足。
例如，部分业务流程仍存在风险隐患，内部稽核的深度和广度还需加强，合规管理还存在盲区，以及信息安全技术更新滞后等。
四、改进措施和建议1.针对存在的问题，进一步完善风险评估和内部稽核机制，强化对重点领域和关键环节的监控。
2.加强合规管理，完善合规制度，提高合规意识，确保各项业务在合规的轨道上运行。
3.加大对信息安全技术的投入，及时更新技术和设备，以应对不断变化的网络威胁。
4.加强员工培训，提高员工的风险防范意识和能力，确保内部控制的有效执行。
五、总结总体来说，我行的内部控制体系在保障业务稳健发展、防范风险方面发挥了重要作用。
然而，我们也应清醒地认识到存在的问题和不足。
未来，我们将继续努力，不断完善内部控制体系，提高风险防范能力，确保银行的健康、稳定发展。
内控管理工作总结银行篇一建立内控机制。
要积极培育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。
熟悉自身岗位工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控建设的重要任务。
完善风险识别和评估体系。
要认真借鉴同业的先进经验，积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。
重视贷款风险集中度及关联企业授信监测和风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制度。
树立正确的业务发展观。
要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险防范和内控建设。
重视对管理人员的监管。
要加强对管理层、决策层的监督控制，解决“控下不控上”的不合理现象。
把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥模范带头作用。
加强组织领导。
建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。
建立例会制度。
全行要加强学习，熟练掌握各项规章制度，做到有章可循，定期进行风险排查和案件分析;要晨钟暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼，做到警钟长鸣。
要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善预防措施;要加强制度建设，不断完善内控管理制度，各部门要充分发挥指导、监督作用。
强化部门自律监管。
业务主管部门要实施“一岗双责”、发挥再监管作用，要强化授权管理，认真履行岗位职责，确保监督不流于形式;同时各业务主管部门制定确实可行的自律监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场，不留监管盲点;监察部门要对业务部门进行再监管，使监管真正落到实处，不断提升有效监管水平。
支行管理情况汇报近期，我支行的管理情况有了一些变化，我将在此向大家做一次汇报。
首先，我们支行的业务量有了显著增长。
在过去的几个月里，我们通过加强市场营销和客户关系管理，成功吸引了更多的客户，尤其是小微企业和个人客户。
这些客户的增加，使得我们的存款和贷款业务都有了明显的增长。
同时，我们也积极开展了金融产品推广活动，为客户提供更多元化的金融服务，取得了良好的经济效益。
其次，我们支行的风险管控工作取得了明显成效。
作为金融机构，风险管控一直是我们工作的重中之重。
我们通过加强信贷审查和监控，严格执行风险防控措施，有效降低了信贷风险。
同时，我们也加强了对市场风险和操作风险的监控和管理，确保了支行的稳健经营。
另外，我们支行的服务质量得到了客户的一致好评。
我们始终把客户满意放在首位，不断优化服务流程，提升服务质量。
我们加强了对员工的培训和考核，提高了员工的服务意识和专业水平。
同时，我们还推出了一系列便民措施，如增设自助服务设备、延长营业时间等，为客户提供更加便捷的金融服务。
最后，我们支行的团队建设也取得了新的进展。
我们注重团队协作，倡导团队精神，不断加强内部沟通和协调。
我们建立了一套科学的绩效考核体系，激励员工积极进取，共同发展。
我们还不断加强员工的职业培训和技能提升，为员工的个人成长和事业发展提供更多的机会和平台。
总的来说，我们支行在业务发展、风险管控、服务质量和团队建设方面都取得了明显的进步。
但我们也清醒地认识到，面对市场竞争的激烈和金融环境的不确定性，我们还有很多工作要做，需要进一步加强业务创新和风险防范，提升服务水平和管理水平，不断完善团队建设和人才培养。
我们将继续努力，争取更好的成绩，为客户和社会创造更大的价值。
报告摘要：本报告对农业银行2024年度内部控制情况进行了全面评估，并提出了改进意见。
通过对各项业务流程的内部控制制度的检查、问卷调查、内部审计报告的审核等方式，我们发现了一些问题，并提出了相应的解决方案，旨在进一步加强农业银行的内部控制体系，提高风险控制和管理水平。
一、前言内部控制是现代企业管理的一项重要内容，对于银行等金融机构来说尤为关键。
本报告是对农业银行2024年度内部控制情况的评价，旨在为农业银行进一步完善内部控制体系提供参考。
二、评价方法本报告采用了多种评价方法，包括检查内部控制制度、问卷调查、内部审计报告的审核等。
我们通过这些方法，深入了解了农业银行的内部控制情况，并提出了相应的评价意见。
三、内部控制评价结果根据我们的评价结果，农业银行的内部控制体系整体上是有效的，但仍存在一些问题和不足之处。
1.内部控制制度不健全：我们发现，部分业务流程的内部控制制度不够完善。
例如，在贷款审批流程中，存在着审批权限不明确、审批程序不规范等问题，容易导致风险的产生。
我们建议农业银行加强对内部控制制度的修订和规范，确保流程的透明化和合规性。
2.内部控制执行不到位：农业银行的内部控制制度在一定程度上存在执行不到位的问题。
例如，部分员工对内部控制制度的理解不够深入，履职不力，导致控制措施无法有效实施。
我们建议农业银行加强对员工的培训和教育，提高其对内部控制的重视和执行意识。
3.内部控制缺乏科技支持：在信息化水平不断提升的今天，农业银行的内部控制体系还没有充分利用科技手段进行支持。
例如，在风险管理方面，仍存在着人工操作和依赖纸质文件的情况。
我们建议农业银行加大对信息化技术的投入，推进内部控制体系的升级和改造。
四、改进方案根据以上评价结果1.健全内部控制制度：农业银行应加强对内部控制制度的修订和规范，确保流程的透明化和合规性。
特别是在审批流程中，要明确审批权限和程序，减少风险的产生。
2.提高内部控制执行力度：农业银行应加强对员工的培训和教育，提高他们对内部控制的重视和执行意识。
银行支行内控合规自查报告银行支行内控合规自查报告1今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务开展的新形势，积极探究内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。
一是推进检查目的的转型。
随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和破绽越来越少，以查错纠弊、堵塞破绽为主要目的的传统合规检查，已经不适应业务开展的需要，该行检查目的开场从查错纠弊向风险评价评估转型。
通过整合20xx年各部室检查方案，调整原来的业务检查目的，业务主管部门组织尽职监视时施行操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时施行合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时施行法律风险评估…… 从一系列的评价评估中，进步了合规检查工作的时效性和针对性。
二是推进检查职能的转型。
查找破绽，纠正偏向是内控合规部门的职能，形式上监视，本质是效劳，检查职能由单纯监视向监视、效劳并重转型。
在发现各类业务问题的同时，该行侧重观察内控制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。
如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不标准经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边纠正、边辅导、边扶持的关系。
三是推进检查对象的转型。
该行在抓好基层营业网点检查的同时，积极从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。
如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行情况的进展认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，进步了管理者的才能，到达降低经营风险，进步管理效能与效率的'目的。
四是推进检查手段的转型。
从手工操作向信息化、自动化转型，屡次组织培训，进展“手把手”式的辅导，努力进步全员利用内控合规管理信息系统的才能，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。
银行支行内控管理情况报告第一篇：银行支行内控管理情况报告＃＃银行支行内控管理情况报告＃＃支行始终坚持“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，以安全经营为生命线，突出工作重点，通过开展“学制度、强素质”、合规文化建设大讨论等活动，倡导和强化全员风险意识，不断健全内控和案防机制，不断推进合规文化建设，成效显著。
现将＃＃年内控管理情况汇报如下：一、内部控制管理的基本情况（一）组织结构方面。
＃＃支行领导班子分工与职责明确，符合内部控制要求，管辖内所有高级管理人员任职资格和任命程序符合当地银监部门的规定，按要求设置了业务部门及辖属营业机构，成立的各类决策议事机构符合要求并按规定程序运作，建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确了所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限。
按规定设置了风险管理岗位，配备了信贷风险经理，建立了明确、有效的内部风险管理目标，并将风险管理目标落实到相关职能部门。
（二）人力资源方面。
合理有效设置本部及辖属营业机构员工工作岗位，员工岗位职责明确、人员配备到位；劳动合同管理及工资福利执行符合相关规定；严格执行关键岗位员工的强制休假制度和定期岗位轮换制度以及对掌握国家秘密或重要商业秘密的员工离岗的限制性规定。
员工的薪酬管理、绩效考核等相关内部激励机制都通过职代会讨论通过，出台了《＃＃县支行＃＃年业务经营与管理目标考核办法》、《＃＃县支行＃＃年业务指标考核办法》等一系列绩效考评制度，科学设置考核指标体系，对内部各责任单位和全体员工的业绩进行定期考核和客观评价，将考评结果作为确定员工薪酬以及职务晋升、评优、降级、调岗、辞退等的依据；按相关文件要求做好员工培训和继续教育工作，制定了全行员工的培训计划，努力提高员工业务素质。
（三）内部控制体系方面。
＃＃支行班子具有较强的内部控制意识，按规定对辖属分支机构进行转授权，在授权范围内开展各项工作，严格执行报批、报备管理制度。
第1篇银行网点内控工作总结年银行网点内控工作总结年银行网点内控工作总结篇1201X年银行工作总结范文 201X年银行工作总结范文 201X年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。
总结回顾一工作，现将个人工作总结报告如下201X年我继续负责综合监管的全面工作。
为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。
通过上述举措,XX年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。
另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。
按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。
做到了人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。
认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。
一、银行监管与合作监管1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从XX年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。
2、做好银行工作计划，认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐按照XX年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。
银行支行内控管理情况报告银行支行内控管理情况报告分行内部控制综合评价小组：自XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对××支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。
辖属营业部、××支行、××支行、××分理处、××分理处、××分理处、××分理处、××分理处、××分理处、××*分理处、××分理处十一个营业机构，另设××、××、××、××、××、××6个储蓄所。
到10月末全行员工××人，其中长期合同工××人，短期合同工××人。
在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。
总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实，XX年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。
我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员××人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了××主任××*、××分理处主任××任期内的责任审计；××储畜所、××储蓄所、××储蓄所、××分理处业务审计工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监管中发现的问题进行延伸检查；建立了问题整改台账；督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。
据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件××多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。
根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了××××××、××××*、××××委员会，调整了××审查委员会、××××*委员会、××××*领导小组、××××领导小组；出台了××年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、××*工作质量考核办法；修订了支行职能部门岗位职责。
制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。
整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。
合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《××通知书》，全程监控各单位的整改情况；业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《××通知书》深入基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。
通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。
*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照××银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚××人次，金额××元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员××多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行××培训。
通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。
通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新办法，使会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制度执行上是员工操作风险意识进一步加强，业务操作程序上进一步规范，内控管理促进业务发展的理念进一步树立；反映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。
内控管理促进了业务发展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足发展，绝对额、增长率再创新高。
三、内控管理存在的主要问题从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题：1、员工对内控制度管理的认识不到位。
有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。
如信贷业务方面借款人资料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质量、贷后账户监管等问题。
会计业务方面如登记簿记载不规范、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。
2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。
如非信贷资产管理、自助银行管理、网银业务管理、委托贷款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。
3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。
如××*原××万元以上贷款存在错用合同现象，一般消费合同代替住房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完毕才能结束四、对以前评价和检查发现问题整改情况××年以来，我行共迎接××年操作风险大检查（含法人客户）、××内控评价、“××检查”后续跟踪检查、××年个人贷款专项检查、××年贷款风险分类、××年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监管共八个项目的内外部检查，根据分行传送的整改台账统计，共发现问题××个，经整改落实，已整改××个，整改率××%，部分整改××个，部分整改率××%，未整改*个，未整改率××%。
五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情况今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。
六、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。
一是提高内控管理在金融业务中的促进推动作用认识，理顺业务发展与内控管理关系；二是提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；三是提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为；四是提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，内控制度落实不到位，是内控机制乏力的重要原因之一，因此，我们把落实各项内控制度摆上议事日程，一是要落实责任使内控制度的每条每款都有责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。
二是要加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围，并通过考核评价意见反馈等方式落实整改意见，使之整改一次，提高一次。
3、抓好监督检查到位，促进内控机制不断完善。
一是要加强审核监督，尤其是要加强对权力的审核监督。
完善主责任人审计制度和评价考核机制，二是加强会计检查辅导工作，促进会计基本制度的执行和落实。
三是实行干部交流和重要岗位轮换制度，在保持相对稳定的情况下，加强对干部和重要岗位的横向交流，按照中层干部和重要岗位的任职期限，进行这期交流和岗位轮换。
四是实行强制休假和临时换班实现相互监督，进行账账、账表，账实、账款、内外账的核对，达到及时发现问题的目的。
五是完善职工代表大会等各种民主制度，充分发挥民主监督的作用。
4、充分发挥合规部门再监督作用。
合规部门对监管中存在问题抓好职能部门督办工作，对已整改的问题进行不定期再监督，并统一登记问题台账，真正把整改工作落实到位。
合规部门不定期对营业机构和职能部门内控管理工作组织检查督导，保障全行内控管理工作健康运转。
