福建省基金从业公司及客户之间问题说明试题

福建省2024年下半年基金从业资格：证券投资基金分类概述考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。

A．0B．0.1%C．0.3%D．0.5%2、对非上市证券相识不正确的是__。

A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B．非上市证券不允许在证券交易所内交易C．非上市证券不行以在其他证券交易市场交易D．凭证式国债和一般开放式基金份额属于非上市证券3、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。

A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将担当不同程度的风险D．基金管理人承诺以诚恳信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金肯定盈利，也不保证最低收益4、基金公允价值变动形成的损益在__对基金资产按公允价格估值时予以确认。

A．季度末B．年度末C．估值日D．月度末5、下列基金产品或组合中，最适合举荐给稳健型投资者的是__。

A．债券型基金B．指数型基金C．混合型基金D．股票型基金6、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者沟通，帮助投资者增进对基金产品的理解。

A．产品推介会B．发放宣扬手册C．电视广告D．报刊7、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A：30B：60C：90D：1208、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司干脆达成交易。

A．邮寄B．直属的分支机构网点C．直销队伍D．独立投资顾问9、基金的促销手段包括__。

A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系10、基金销售客户服务的售前服务包括__。

A．为客户供应投资询问建议，推介符合适用性原则的基金B．介绍基金管理人投资运作状况、风险及化解风险的方法C．开展投资者风险教化，介绍基金投资的风险及化解风险的方法D．在基金公司、基金产品发生变动时刚好通知客户11、__是保守型投资者可选择的基金产品。

福建省基金从业公司及客户之间问题说明试题（9页）福建省基金从业：公司与客户之间问题说明试题本卷共分为 2大题 40小题，作答时间为 180分钟，总分 100分， 60分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共 20 小题，每小题 2 分，共 40分。

）1、我国基金销售法规体系中的核心法律是 __。

A .《证券法》《公司法》《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》2、下列属于我国基金交易费用的有 __。

A .印花税开户费过户费经手费3、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括 __。

A .有效识别投资者身份向投资者提供《投资人权益须知》向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求4、按证券发行主体的不同，有价证券可分为 __。

A .政府证券金融证券政府机构证券公司证券A :金额申购、份额赎回B:份额申购、份额赎回C:份额申购、金额赎回D:金额申购、金额赎回6、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照 0.1%的税率征收A:印花税B:企业所得税C:营业税D:个人所得税7、开放式基金基金连续 2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 __。

10 天10个工作日C ． 20 天D． 20 个工作日8、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有 __。

A .有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的 1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5年以上证券、金融业务的工作经历有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施9、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括 __。

基金客户与销售机构1.下列选项中，不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会2.下列关于基金机构投资者的说法中，错误的是（）。

A.一般具有较为雄厚的资金实力B.由证券投资专家进行管理C.是一个有独立法人地位的经济实体D.主要投资于单只基金3.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。

A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.通用原则4.常用的寻找潜在基金销售的客户的方法中，针对直接关系型群体的是（）。

A.陌生拜访法B.推荐法C.介绍法D.缘故法5.（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

A.明确目标客户市场B.市场细分C.基金销售的客户寻找D.以上都不正确6.基金管理人以及依法取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。

A.认购、场内买卖B.认购、申购和赎回C.场内买卖、申购和赎回D.份额登记、申购和赎回7.申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。

A.中国证券登记结算公司B.中国人民银行清算中心C.商业银行电子银行部D.第三方支付公司8.基金销售机构的职责规范包括（）。

Ⅰ.签订销售协议，明确权利义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3B.5C.10D.1510.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。

A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户11.基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

福建省2024年下半年基金从业资格：投资风险的管控试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、证券投资询问机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括__。

A．注册资本不低于3000万元人民币，且必需为实缴货币资本B．持续从事证券投资询问业务3个以上完整会计年度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为2、封闭式基金的交易原则是__。

A．机构投资者优先B．价格优先，时间优先C．单笔交易量大者优先D．大宗交易优先3、《基金法》经2024年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于____起正式实施。

A：2024年1月1日B：2024年6月1日C：2024年10月1日D：2024年12月1日4、基金托管人的首要职责是__。

A．完成基金资金清算B．进行基金会计核算C．平安保管基金资产D．监督基金投资运作5、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有__。

A．营业推广能够实现让投资者在较长时期内较快速和较大量地购买某一基金产品B．销售网点宣扬、举办投资者沟通活动和费率实惠都是基金销售中常用的营业推广手段C．基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D．营业推广多数属于长期性的刺激工具6、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货B．交易所交易期权C．金融远期合约D．权证7、__是指将投资人应安排的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。

2016年下半年福建省基金从业资格：互换合约介绍试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露2.资产证券化是以特定的__为基础发行证券。

A．资产池B．投资组合C．偿债资产D．债务池3.基金托管人是（）权益的代表。

A．基金管理人B．基金公司C．基金份额持有人D．证券公司4.下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。

A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来5. 合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．5B．10C．15D．206. 开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．TB．T+1C．T+2D．T+37. 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融股权B．金融期货C．金融互换D．结构化金融衍生工具8. 下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。

A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定9. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

福建省2024年基金从业资格：大宗商品的投资方式考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、债券与股票的相同点包括__。

A．二者都是债权债务关系的凭证B．二者的收益率相互影响C．二者都是筹措资金的手段D．二者都有较高的风险2、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有__。

A．前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员供应投资资讯的功能B．前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C．后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能D．后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能3、基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不行修改的介质上保存__年。

A．5B．10C．15D．204、下列金融产品中，流淌性差于基金的有__。

A．人民币特种股B．银行理财产品C．保险投资产品D．券商集合安排5、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是__。

A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议B．基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的平安，爱护基金份额持有人的合法权益C．基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查D．基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项6、__的规范要求建立完善的合作服务供应商选择标准和业务流程。

A．监察稽核限制B．资金清算流程限制C．销售决策流程限制D．基金内部环境限制7、__是基金管理公司最基本的一项业务。

A．基金的募集与销售B．投资管理业务C．基金运营D．投资询问服务8、衡量基金择时实力常用的方法不包括__。

福建省2015年下半年基金从业：基金服务机构监管(四)考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位2、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

A．证券市场价值B．证券化率C．证券市场指数D．证券种类3、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．客观B．全面C．准确D．提供业绩信息的原始出处4、我国基金行业的对外开放主要体现为__。

A．合资基金管理数量不断增加B．基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务C．合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D．部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务5、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。

A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：没有规定6、____，中国证券业协会基金公会成立。

A：2000年8月B：2001年8月C：2002年8月D：2003年8月7、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

A．基金份额的转换B．基金份额的转托管C．基金份额的冻结D．基金的非交易过户8、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。

A．风险控制委员会B．督察长C．监察稽核部门D．投资决策委员会9、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。

基金从业人员考试试题一、单项选择题（每题2分，共40分）1. 基金从业人员在进行基金销售时，以下哪项行为是不符合职业道德规范的？A. 向投资者全面、准确地介绍基金产品B. 根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品C. 为了完成销售任务，向投资者推荐高风险基金D. 保持客观和专业，不夸大基金产品的收益前景2. 基金管理公司在运作过程中，以下哪项不属于基金资产的保管方式？A. 集中保管B. 分散保管C. 指定保管D. 第三方保管3. 根据《证券投资基金法》，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和从事基金业务的其他人员，应当具备以下哪项条件？A. 具有大学本科以上学历B. 具有五年以上相关工作经验C. 具有良好的职业道德和业务素质D. 通过基金从业资格考试4. 基金从业人员在处理客户信息时，以下哪项做法是正确的？A. 为了提高工作效率，可以将客户信息用于其他商业目的B. 在客户同意的前提下，可以与合作伙伴共享客户信息C. 未经客户同意，不得泄露客户的任何信息D. 客户信息可以随意透露给其他基金公司5. 基金从业人员在进行投资分析时，以下哪项不属于常用的投资分析方法？A. 技术分析B. 基本面分析C. 宏观经济分析D. 心理分析6. 基金从业人员在销售基金产品时，应当遵守的“适当性原则”是指什么？A. 根据产品特性选择销售对象B. 根据投资者偏好推荐产品C. 根据公司销售策略进行销售D. 根据投资者的风险承受能力推荐合适的产品7. 基金从业人员在进行基金投资时，以下哪项不属于基金的投资范围？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 货币市场工具8. 基金从业人员在为客户提供投资建议时，以下哪项行为是正确的？A. 根据客户的资金规模提供差异化服务B. 保证客户一定获得投资收益C. 提供符合客户风险偏好的投资建议D. 仅推荐公司主推的基金产品9. 基金从业人员在处理客户投诉时，以下哪项措施是不恰当的？A. 及时响应客户的投诉B. 对投诉内容进行详细记录C. 忽视客户的投诉，继续进行销售活动D. 采取有效措施解决客户问题10. 基金从业人员在进行基金产品宣传时，以下哪项表述是不符合监管要求的？A. 突出基金产品的历史业绩B. 强调基金产品的风险提示C. 明确基金产品的投资目标和策略D. 避免使用误导性的语言和信息二、多项选择题（每题3分，共30分）11. 基金从业人员在进行基金销售活动时，以下哪些行为是符合职业道德规范的？A. 向投资者提供虚假的基金信息B. 根据投资者的实际需求推荐基金产品C. 为了个人利益，向投资者推荐不适宜的基金产品D. 向投资者隐瞒基金产品的风险12. 基金管理公司在运作过程中，以下哪些措施是确保基金资产安全的？A. 建立健全内部控制制度B. 严格执行风险管理政策C. 定期进行资产审计D. 随意更换基金托管银行13. 基金从业人员在进行投资决策时，以下哪些因素是需要考虑的？A. 市场趋势B. 投资者情绪C. 宏观经济政策D. 个人偏好14. 基金从业人员在处理客户关系时，以下哪些做法是有助于建立长期合作关系的？A. 定期与客户沟通，了解客户需求B. 提供超出预期的服务体验C. 忽视客户的反馈和建议D. 保持专业和诚信的态度15. 基金从业人员在进行基金产品推介时，以下哪些信息是必须向投资者披露的？A. 基金的历史业绩B. 基金的费用结构C. 基金的投资策略D. 基金经理的个人生活信息三、判断题（每题2分，共30分）16. 基金从业人员在销售基金产品时，可以承诺保本保息。

最新基金从业考试试题及答案（完整版）20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A．3B．6C．12D．36答案为B，解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

2、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A．50B．100C．200D．500答案为C，解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

3、（）是基金营销部门的一项关键性工作。

只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

A.确定目标市场与客户B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合答案：A解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

4、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息不包括（）。

A、因市场行情变化导致本金亏损的事项B、可能直接导致本金亏损的事项C、投资者适当性匹配意见D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容答案为 A【解析】本题考查普通投资者。

基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项。

（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项。

（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。

（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。

（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。

（6）投资者适当性匹配意见。

5、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申购费率，后端按投资人（）分段设置申购费率。

福建省2024年基金从业资格：投资者需求考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____A：期限在1年以内(含1年)的中心银行票据B：1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单C：现金D：可转换债券2、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。

A．公司股东状况B．公司经营状况C．公司的沿革状况D．公司董事会和监事会状况3、基金的会计年度为__。

A．公历每年的5月1日至其次年的4月30日B．公历每年的4月1日至其次年的3月31日C．公历每年的1月1日至12月31日D．公历每年的7月1日至其次年的6月30日4、__是指将投资人应安排的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。

A．股票分红方式B．现金分红方式C．红利再投资D．股票买卖差价5、__标记着我国全国性基金市场的诞生。

A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市6、以下属于金融远期合约的有__。

A．远期外汇合约B．远期利率协议C．远期股指合约D．远期货币合约7、投资者预料某上市公司自一年后起先分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32B．40C．50D．808、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征确定的。

A：递增B：递减C：不变D：无法确定9、依据确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。