支局保险期缴发展做法

四大途径发展银保期缴业务大力发展银保期缴业务，是寿险公司银保渠道落实“防风险、调结构、保增长”要求的有效举措，是寿险公司改变弱势地位、深挖客户资源的必由之路，也是实现公司协调可持续发展的重要途径。

保监会曾发布《关于加快业务结构调整进一步发挥保险保障功能的指导意见》，要求进一步推动人身保险业务机构调整，加大保障型、期缴型产品发展力度。

具体实践中，一些公司银保期缴发展缓慢，难以适应渠道、代理单位、市场竞争要求，其落后原因很多，关键是没有建立和完善营销机制，没有按照营销规律去发展。

因此，要提升银保期缴业务发展水平，必须从专业素质提升、标准流程运作、营销氛围营造、考核体系完善等四条途径发展银保期缴业务。

一、提升专业素质是首要前提从事银保期缴发展工作，专业素质要求比个人营销业务更高。

因为不仅要熟悉营销规律，还要协作好银行、银行柜员、银行客户三方面关系，而且银行客户素质普遍高于个人营销市场的客户群体。

而现实是，很多寿险公司客户经理既不熟悉营销业务，也缺乏基本的市场扩展本领，指望这样一支队伍发展银保期缴，结果可想而知。

因此，必须苦练内功，从两个方面入手：(一)持续抓好教训培训工作从内容上讲，既要讲解营销基本常识、产品卖点、市场细分、营销话术，也要传授银保渠道关系维护知识，还要强调职业道德、内控合规要求。

从体系上讲，要建立新人培训、市场育成、衔接教育、能力再提升等一环套一环的教育培训体系。

从形式上讲，要坚持封闭训练培训与分散教育相结合、难点问题及时发现与破解相结合、理论教训与市场实践相结合。

(二)抓好人才招募工作其关键是起步阶段，刚开始走正了，后面才有规范化、专业化的可能。

组建之初，银保渠道从上至下管理层必须精通个人营销业务，公司讲师、网点客户经理也必须来自于个险渠道，这些人才是发展银保期缴的“火种”。

这就需要决策层合理配置人力资源，把优秀骨干人才引入银行保险渠道，否则，不专业带来的结果必然是慢发展。

二、建立标准流程是重要基础银保期缴发展的标准化流程，涉及到方方面面，核心是网点客户经理工作的标准流程，因为它是基础中的基础，主要包括两个方面：一是网点工作流程，应推行“2511”模式。

银保期缴专项业务支持方案一、活动原则本次期缴业务支持方案本着“专项支持、明确目标、强化督导、确保达成”为原则。

专项支持：本次银保期缴专项只对“XXXX两全保险”三年缴费六年满期进行费用支持；明确目标：本次活动旨在培育银保期缴销售氛围，快速拉升全市银保期缴总量，各支公司同一起跑线，活动结束全市实现期缴新单目标3371.55万元。

强化督导：为了确保达成目标，分公司成立专项业务发展领导小组和支持小组，对活动进行全程支持、追踪，对期间业务发展慢的单位进行帮扶和服务。

确保达成：银保期缴业务是公司考核的重要项目，关系重大，市公司在费用非常紧张的情况下给予专项支持，希望各支公司务必抓住机遇确保此项指标的顺利达成。

特别提醒：由于今年不考核银保期交标准保费，只考核新单标准保费，所以，各支公司不需考虑险种折标问题，按照省公司的要求，只销售“XX产品”。

二、组织领导1 ．领导小组组长：组员：注：领导小组对业务发展进行整体部署和安排，及时给予财务政策支持、代理渠道的协调支持。

2 ．支持小组组员：分公司银保部全体人员、财务会计部、教育培训班相关人员。

注：支持小组负责辅助地市解决业务推进中遇到的问题；发布活动信息简报，总结和评估各地市活动开展的成效，及时向领导小组报告各地市业务发展进展。

三、活动时间6 月 11日一一 2011 年7 月 30 日（第一阶段）7 月 31 日一一 2011 年 9 月 29 日（第二阶段）9 月 30 日一一 2011 年 11 月 29 日（第三阶段）四、活动产品XXXX保险：X年期缴X年满期五、活动目标全省实收期缴新单保费XX万元。

各单位目标见下表：六、活动支持为了使业务尽量往前发展，分公司对本次银保期缴销售产品分阶段给予费用支持。

第一阶段：按活动产品实收保费增加X％费用；第二阶段：按活动产品实收保费增加X％费用；第三阶段：按活动产品实收保费增加 X％费用；七、活动奖惩1 、本次专项销售活动结束，若分公司获得省公司奖励的外出考察学习指标，则按全年期缴指标达成率排名，奖励达成率高的单位奖励，分公司本部人员不享受奖励。

兔年新春XX邮政保险销售8000万创分营以来最高——XX区局多措并举力促保险业务大发展2011年，XX邮政开局欣喜，代理金融保险业务新年节节高，经营指数创分营以来新高。

截止2月10日，全局保险趸交实现7601万元、期交204万元，同比增长7181.2万元，增幅达1151%。

收入绝对值及完成计划比均位居市公司各区县局第一。

业务收入远远超过预期，一月份完成148万元。

针对春节前后资金活跃和市场竞争激烈的实际情况，XX区局高度重视金融业务发展，重点以代理保险业务作为实现业务转型增效、优化收入结构和客户结构的有力抓手，通过对网点人员的培训，加强网点精细化管理，加大激励考核力度等办法，打响了新春保险第一仗，实现了代理保险业务较快发展。

一、强学习，狠抓思想认识。

代理金融保险作为一项长效的低本高效业务，XX区局大力推进并快速发展，以实现代理金融业务健康发展夯实基础和积累经验，从长远来看，大力发展代理保险业务也是未来金融中间业务发展的重要保证和坚实基础。

XX区局领导高度重视金融业务旺季发展，全局上下统一思想，形成共识，积极参与，将代理保险业务作为全局一季度重点发展业务之一，自去年底就制定了一季度代理保险业务发展奖励政策，为各支局指明发展的方向，以实现区局全年发展和开门红利润最大化。

二、强培训，狠抓能力建设。

一是配备到位全覆盖。

区局高度重视理财经理队伍和培养工作。

2010年年底，区局就对20个网点逐一配备了理财经理，实现了对窗口营销的广覆盖。

理财经理的配备到位，使得营业窗口得到的支持多了，几名理财经理发展代理保险业务的火种，点燃了各个网点发展业务的热情。

二是培训到位有保障。

区局专门邀请保险公司作培训，针对代理保险产品特性、卖点等作详细介绍。

XX支局通过培训推进，保险销售业绩显著，春节期间销售业绩跃居区局各支局第三名。

三是制度到位显实效。

每周召开理财经理例会，通关、话术，以提高理财经理实战经验；交流经验，对在销售过程中遇到的难题共同讨论解决，以分享理财经理的销售成果，逐步提升理财经理营销技巧。

邮政支局期长险经验分享截至5月31日，达州市邮政分公司5月份完成中邮长期期交新单保费4157万元，当月列全省第一位；全市累计完成中邮长期期交新单保费7751万元，完成省分公司下达的中邮长期期交全年目标的102%，提前7个月率先完成省分公司下达的全年中邮长期期交目标！按照传统经验，二季度是代理金融全年发展淡季，又叠加新冠肺炎疫情的影响，面对客户不来网点、竞争对手影响和互联网经济冲击的窘境，达州市邮政分公司是如何转变思路，跳出“淡季”思维，多措并举，成功扭转局势的呢？“守初心担使命，宣邮将士齐奋进！宣汉邮政，雄起！”“东风吹战鼓擂，宕渠儿女不怕谁；拼命跑，全力追，中邮业绩天天飞！渠县邮政，加油！”5月6日，在达州中邮人寿长期期交保险专项营销活动启动会上，全市七个县（市、区）分公司分为五大战区，146个网点战斗小组代表共同表达必胜决心。

启动会上，达州市邮政分公司宣传贯彻自办保险新发展理念、内含价值和激励政策，树立员工营销理念，强化营销意识，通过培训让员工详细了解激励政策、产品知识、营销思路、营销技巧、活动目标等，员工深刻理解保险保障理念和发展中邮期交是实现企业创收、员工增收的有效途径；同时，特邀三方公司对保险产品从营销思路、营销技巧、过程管控等方面进行讲解。

达州市邮政分公司党委书记、总经理谢宝先为员工鼓劲说道：“信心比黄金更重要，我们要牢记‘红军精神’，在‘信、悟、用、提’上下功夫，提升工作的韧劲，积小胜为大胜，确保中邮长期期交活动目标实现！”达州市分公司总经理谢宝先参加网点晨会，指导员工利用CRM系统等工具，为客户进行资产配置，根据客户实际找准主力客群因群施策。

在随后的工作调研中，市公司领导班子成员分别带队深入各县（市、区）分公司、网点与干部员工面对面进行沟通交流，参加网点的晨会和夕会，认真听取干部员工的想法和建议，收集基层的困难和问题，鼓励大家加油干，给一线干部员工带来了莫大的鼓舞。

银保期缴业务推动思路和方法概述一、引言银保期缴业务是指银行与保险公司合作，通过银行代收保费的方式，让客户在银行进行保险费的缴纳。

这种业务模式在现代金融市场中愈发流行，为保险公司与银行带来了新的合作机会。

本文将探讨银保期缴业务的推动思路和方法。

二、推动思路银行与保险公司之间的合作是一种强强联合的合作模式。

在推动银保期缴业务上，可以从以下几个方面进行思考：1. 深挖客户需求银行与保险公司可以通过市场调研和数据分析，深入了解客户的保险需求。

从不同渠道获取客户信息，如银行的存款、贷款和理财等业务，以及保险公司的保单记录等，对客户进行画像分析，准确把握其需要购买的保险产品。

2. 优化产品设计根据对客户需求的深入了解，银行与保险公司可以联合设计符合客户期望的保险产品。

在产品设计过程中，要考虑到客户的风险承受能力、偏好以及购买力等因素，提供个性化的保险方案。

3. 完善服务流程银行与保险公司可以共同努力，优化银保期缴业务的服务流程，以提高客户体验。

可以通过简化保险投保流程、加强产品宣传和解释、提供在线投保和理赔等服务，降低客户对购买保险的障碍。

4. 提升推广力度银行与保险公司可以通过联合营销、推出优惠活动等方式，提升银保期缴业务的推广力度。

可以通过银行的客户渠道和保险公司的销售力量，共同宣传推广该业务，吸引更多客户购买。

三、推动方法在银保期缴业务的推动过程中，可以采用以下方法：1. 建立合作机制银行与保险公司首先要建立长期稳定的合作机制。

可以通过签订合作协议，明确双方的权责，确保合作的顺利进行。

建立合作机制的同时，还可以探讨合作模式的创新，如利用互联网技术进行线上合作。

2. 加强人员培训银行和保险公司的员工需要接受相关培训，提升他们对银保期缴业务的理解和认知。

通过对员工的培训，能够提高他们的专业水平，更好地为客户提供服务。

3. 加强信息共享银行与保险公司要加强信息共享，通过建立信息化系统，实现数据的共享和交流。

银保期缴业务推动思路和方法定稿引言银保期缴业务是指银行与保险公司合作，推出的一种金融产品，客户可以通过定期缴纳一定金额的保险费，获得保险保障和理财收益。

这种业务模式在近年来逐渐受到市场的关注和青睐，但在实施过程中仍然面临着一些挑战。

本文将提出一些推动银保期缴业务发展的思路和方法。

1. 加强产品创新银保期缴业务的成功与否很大程度上取决于产品的吸引力和竞争力。

因此，银行和保险公司应加强产品创新，根据市场需求和客户心理，设计出更多样化、个性化的产品，以满足不同客户群体的需求。

可以结合保险、基金、理财等金融产品元素，提供更多选择，增加产品的投资收益和风险控制手段。

2. 提升客户体验银保期缴的核心目标是为客户提供保险保障和理财收益，因此提升客户体验是推动业务发展的关键。

银行和保险公司可以加强数字化服务，通过在线平台提供便捷的购买、理赔、查询等服务，使客户能够随时随地方便地使用和管理自己的银保账户。

同时，还可以加强客户教育和投资指导，提供定期的培训和咨询活动，帮助客户更好地了解银保期缴业务。

3. 拓展销售渠道银保期缴业务的销售渠道直接关系到业务的推广和发展。

传统的银行网点和保险销售渠道已经无法满足市场需求，银行和保险公司应积极拓展新的销售渠道。

可以通过互联网渠道、手机APP、第三方电商平台等途径，将产品推广到更多的潜在客户群体中。

此外，还可以与其他行业进行合作，如与旅行社合作推出旅游保险产品，与零售商合作推出购物保险产品等，提高销售额和市场份额。

4. 加强风险控制银保期缴业务涉及到资金的投资和保险的风险，因此加强风险控制是推动业务发展的基础。

银行和保险公司应建立科学的风险管理体系，严格控制投资风险和保险风险，遵循合规的原则，确保客户的利益最大化。

同时，也需要加强监测和评估，及时发现和解决潜在的风险问题，保持业务的稳定和可持续发展。

5. 加强合作与共赢银行和保险公司是银保期缴业务的核心参与方，他们之间的合作和共赢是推动业务发展的重要因素。

保险期缴营销策略保险期缴是保险公司提供的一种保险产品，该产品需要被投保人按照约定的时间周期缴纳保费。

为了提高保险期缴产品的销售量，保险公司可以采取一系列营销策略。

首先，保险公司可以通过提供便利的购买方式来吸引客户。

可以开发在线销售平台，让客户可以随时随地购买保险期缴产品，无需到保险公司的营业网点。

同时，保险公司可以开展线上营销活动，例如推出限时折扣、赠送小礼品等，鼓励客户购买。

其次，保险公司可以通过打造个性化的保险期缴产品来满足不同客户的需求。

可以根据不同人群的保险需求推出定制化的保险计划，例如针对年轻人推出寿险期缴产品，针对中年人推出医疗险期缴产品。

个性化产品可以增加客户对保险的认同感，提升销售量。

另外，保险公司可以开展教育性的营销活动，提高客户对保险期缴产品的理解和信任。

可以开设保险知识讲座、发布保险知识文章等，帮助客户了解保险期缴产品的优势和重要性。

同时，保险公司可以邀请专业人士撰写相关文章或参与讲座，增加活动的信誉度。

此外，保险公司可以与其他行业合作，推出联合营销活动。

例如与银行合作，推出保险期缴产品的贷款购买计划；与汽车经销商合作，为购买指定车辆的客户提供保险期缴产品的优惠政策。

联合营销可以扩大产品的曝光度，吸引更多潜在客户。

最后，保险公司应该注重客户的服务体验，提高销售转化率。

可以优化保险理赔流程，提供快速、便捷的理赔服务，增加客户的满意度。

同时，保险公司可以建立客户关怀体系，通过定期回访、生日祝福等方式与客户保持良好的关系。

总之，保险期缴产品的销售量可以通过提供便利的购买方式、个性化的产品、教育性的营销、联合营销和优质的服务体验来提高。

保险公司在制定营销策略时，需结合目标客户群体的需求特点，针对性地开展相应的营销活动，以提升销售效果。

“红福相伴建行必盈”建行ⅩⅩ路支行期缴“微训营”推动方案为加强与太平洋寿险的重点合作，推动我行代理保险发展，提高中收，决定于太平洋寿险进行重点业务推动活动，具体方案如下：一、推动时间：推动分段进行，其中：第一阶段：4月20日-4月30日第二阶段：5月1日-5月15日第三阶段：5月16日-5月31日二、重点产品：1、期缴：红福盈5年期、阳光丽人10年期；三、推动主题：我爱3300，好礼往家搬四、推动办法1、个人日期缴销售一单3000元，奖励培训积分180分。

2、个人销售第二单3000元，奖励培训积分190分3、个人销售第三单3000元及以上，奖励培训积分200分。

4、支行日销售件数达到5件以上，奖励支行150培训积分。

（注：阳光丽人两单为推动方案中为一单计算）五、支行PK赛1、PK分组营业室PK大湾北幸福集PK幸福路、体育馆2、PK办法以每个竞赛阶段内出单件数为PK 目标（基础目标数为五件），件数多的支行胜出，胜出的支行，参加表彰会的代表每人获得汉堡王一份奖励，败方支行向胜方敬献鲜花。

四、客户答谢：1、客户购买一单，赠送高档套碗一套2、客户购买二单，赠送高档电子秤一台3、客户购买金额达到20000以上，奖励韩式电烤锅一套。

六、推动办法1、网点连续两天期缴业绩挂零，柜员主管、个人业务顾问、理财经理下班后在支行营业室会议室集中培训学习，自我剖析挂零原因，并提出整改措施。

2、支行一周挂零，支行长带领本支行团队参与培训。

3、支行建立短信进行实时追踪。

七、奖励兑现1、个人奖励每周兑现一次，发生犹豫期撤保，需要个人在一个月内补齐业绩。

2、支行奖励按照每个阶段进行一次兑现。

八、工作要求各支行配合太平洋寿险安排进行产品、销售话术培训，并利用早会、晚会进行追踪。

微训营启动会流程一、启动会时间：2014年4月20下午7：00二、地点：ⅩⅩ路支行三、参加人员：1、2、支行领导：曲行、曹行，产品经理3、各二级支行行长、理财经理、个人业务顾问、柜员主管四、流程1、介绍双方领导2、曲行长动员讲话3、宣导方案4、产品讲解。

借鉴经验坚定信心适时调整开拓银保期交新局面近年来，银保业务已由发展趸交业务向趸交、期交并举方向转型。

依靠传统的以个险队伍为主、职工队伍为辅的展业模式已即将成为历史，一手抓行口柜面业务、一手抓理财队伍自营业务，已势在必行。

而行口柜面期交业务，则是期交业务发展的主渠道，也是公司实现银保期交任务的前提和基础。

近年来，我们也一直在想办法突破，但未取得实质性进展。

今年7月末，舒城公司与舒城农业银行开展期交业务共建活动，他们通过说明会的形式，首场签单60万元以上并及时回收，给了我们极大的鼓舞。

我们认为，借鉴舒城公司共建成功的经验，XX公司通过努力，定能实现银保期交业务的大发展。

通过深入调研，我们首先选择与邮政局开展共建活动，继而在邮储、建行得到延伸。

仅八、九月份，实现行口期交152.4万元的佳绩，创我县行口期交的奇迹，在全市也居领先地位。

下面就将我们如何开展行口期交业务的具体做法总结汇报如下。

一、坚定信心，下定做好银保期交业务的决心近年来，全国各地有许多地方银保期交做得相当好，今年三月八日，市公司利用开业务分析会之机，专门组织各公司负责人到我省银保期交做得最好的单位——巢湖和县参观学习。

回来后，我们及时进行了整理、总结，同时，我们也随时留意全省范围内银保期交做得不错的单位，经常进行交流、沟通。

我们认为，银保期交发展并不可怕，只要坚定信心，找准方法，加大投入，别人能做到的，我们经过努力，也一定能够做到，和县能一个季度完成1000万元，我们一年时间一定能完成600万元的任务目标。

二、借鉴经验，制定适合我县情况的业务激励方案决心再大，思路再好，但最终还是拟定切实可行的方案并付诸实施更重要。

根据兄弟单位的一些成功经验，特别是借鉴太平洋在邮政系统银保期交取得重大突破的一些有效做法，结合我公司实际，我们制定了一套兼顾各个层面的业务激励方案，该方案既以期交为主，也兼顾趸交；既考虑到邮政局利益，又兼顾各销售网点的利益；既考虑到相关支局长、所主任利益，又突出业务高手的个人利益。

六月银行保险期缴专项业务支持方案银保期缴专项业务支持方案一、活动原则本次期缴业务支持方案本着“专项支持、明确目标、强化督导、确保达成”为原则。

专项支持：本次银保期缴专项只对“XXXX两全保险”三年缴费六年满期进行费用支持；明确目标：本次活动旨在培育银保期缴销售氛围，快速拉升全市银保期缴总量，各支公司同一起跑线，活动结束全市实现期缴新单目标3371.55万元。

强化督导：为了确保达成目标，分公司成立专项业务发展领导小组和支持小组，对活动进行全程支持、追踪，对期间业务发展慢的单位进行帮扶和服务。

确保达成：银保期缴业务是公司考核的重要项目，关系重大，市公司在费用非常紧张的情况下给予专项支持，希望各支公司务必抓住机遇确保此项指标的顺利达成。

特别提醒：由于今年不考核银保期交标准保费，只考核新单标准保费，所以，各支公司不需考虑险种折标问题，按照省公司的要求，只销售“XX产品”。

二、组织领导1 ．领导小组组长：组员：注：领导小组对业务发展进行整体部署和安排，及时给予财务政策支持、代理渠道的协调支持。

2 ．支持小组组员：分公司银保部全体人员、财务会计部、教育培训班相关人员。

注：支持小组负责辅助地市解决业务推进中遇到的问题；发布活动信息简报，总结和评估各地市活动开展的成效，及时向领导小组报告各地市业务发展进展。

三、活动时间6 月 11日一一 2011 年7 月 30 日（第一阶段）7 月 31 日一一 2011 年 9 月 29 日（第二阶段）9 月 30 日一一 2011 年 11 月 29 日（第三阶段）四、活动产品XXXX保险：X年期缴X年满期五、活动目标全省实收期缴新单保费XX万元。

各单位目标见下表：六、活动支持为了使业务尽量往前发展，分公司对本次银保期缴销售产品分阶段给予费用支持。

第一阶段：按活动产品实收保费增加X％费用；第二阶段：按活动产品实收保费增加X％费用；第三阶段：按活动产品实收保费增加 X％费用；七、活动奖惩1 、本次专项销售活动结束，若分公司获得省公司奖励的外出考察学习指标，则按全年期缴指标达成率排名，奖励达成率高的单位奖励，分公司本部人员不享受奖励。

银行保险发展措施与办法银行保险发展期（1990-2000年，即整个20世纪90年代）银行与保险双方由松散协作关系，发展为紧密协作的战略联盟阶段，并逐渐向银行保险的高级阶段，即银行保险公司相互参股阶段演进，比如多元化经营的金融控股集团公司的大量出现。

银行是受保险公司之托，利用自身的各种渠道和销售方式向客户提供各种保险产品。

相对于一般保险产品，银行保险产品则是保险公司设计的适合于银行分支网点的柜台销售，在条款、销售、缴费和获得保险金等方面比较标准规范，而且简便易行的代理险种。

这实际上是萌芽时期银行保险的初级形态。

广义的银行保险，则不仅是银行代理销售保单，而且是银行与保险两大产业之间深层次的相互合作。

特别是在金融自由化的放松管制背景下，混业融合经营已成趋势，银行不但可以自己设计开发保险产品，自产自销，而且还可以通过合资人股的形式参与保险经营。

显然，广义的银行保险还包括银行通过其自身的保险子公司向自己的客户出售自己设计开发的保险产品，以及向不属于该银行的客户出售保险产品；或者保险公司向自己的客户出售其下属银行子公司的保险产品，以及向属于保险公司的客户出售银行产品。

1、存在问题及方法。

合作层次低由于法律限制，我国银行保险目前还仅限于销售协议的浅层次银保合作，即银行作为保险公司的兼业代理机构销售保险产品。

在此合作模式下，银行保险多集中在柜台销售上，而在其它方面的合作很少。

大部分公司的保单状态查询、契约保全、保单贷款、保单更改及理赔申请的提交等服务项目，还无法在银行直接操作。

2、产品类型单一。

随着银行保险的发展，各保险公司相继推出了一些便于银行销售的保险产品。

但各寿险公司的银行代理产品同质化现象较为严重，结构单一，主要产品一般为期限较短的趸缴型分红产品。

这些产品与银行储蓄产品较为相似，在业务发展初期，易于为银行客户接受，但从长远来看，可能对寿险公司维持稳定的现金流带来不利影响，并且可能过度开发保险资源，不利于长期持续发展。

一、工作目标1. 提高期交保险销售业绩，实现年度销售目标；2. 提升客户满意度，建立良好的客户关系；3. 增强团队凝聚力，提高团队整体销售能力。

二、工作内容1. 市场调研与分析（1）分析行业趋势，了解期交保险市场动态；（2）研究竞争对手，掌握其销售策略及产品特点；（3）了解目标客户群体，挖掘客户需求。

2. 产品培训与推广（1）组织内部培训，提高团队对期交保险产品的了解和认识；（2）制定产品推广方案，针对不同客户群体进行差异化推广；（3）制作宣传资料，提高期交保险产品的知名度和美誉度。

3. 客户开发与维护（1）建立客户档案，分类管理，针对不同客户制定个性化服务方案；（2）定期开展客户拜访，了解客户需求，解答客户疑问；（3）建立客户关系管理体系，提高客户忠诚度。

4. 销售团队建设（1）选拔优秀销售人员，进行专业培训，提高团队整体素质；（2）制定激励机制，激发销售人员的工作积极性；（3）加强团队沟通与协作，提高团队凝聚力。

5. 数据分析与优化（1）定期分析销售数据，找出销售过程中的问题及不足；（2）针对问题制定改进措施，优化销售流程；（3）跟踪改进效果，持续提升销售业绩。

三、工作步骤1. 第一阶段（1-3个月）：市场调研与分析，产品培训与推广，客户开发与维护。

2. 第二阶段（4-6个月）：销售团队建设，数据分析与优化。

3. 第三阶段（7-9个月）：巩固第一阶段成果，提升团队销售能力。

4. 第四阶段（10-12个月）：总结全年工作，制定下一年度工作计划。

四、工作要求1. 团队成员要充分认识期交保险销售工作的重要性，提高工作积极性；2. 团队成员要认真学习产品知识，提高专业素养；3. 团队成员要注重团队协作，共同完成销售目标；4. 团队领导要关心团队成员成长，提供必要的支持和帮助。

通过以上工作计划，我们将全力以赴，努力实现期交保险销售工作的各项目标，为公司创造更大的价值。

滨州邹平县邮政局台子支局加快代理保险业务发展截至7月25日，台子支局累计发展保费674.7万元，较去年同期增长150%。

今年以来，台子支局在保险业务发展方面，主要采取了以下措施。

一、扎实走访，采集信息，重点做好宣传策反工作。

今年以来，台子支局在电影宣传和日常走访过程中，加强对信息采集的重视程度。

每天晨会时间对前一天宣传的内容进行检查，对前期采集到的信息利用情况进行汇总通报，总结有效信息的采集经验，提高信息的利用率。

每天，台子支局分两个宣传组，支局长大堂经理一组，投递员营业员一组，分别对五大群六大户进行走访，并从中筛选保险潜在客户，进行一对一的宣传走访。

二、积极参加培训，不断提高业务能力和营销技巧。

邹平县局每周五晚上都组织营业员培训并汇总通报一周以来每个人的业绩。

台子支局积极组织营业员参加，要求所有人员一律不得请假，做好笔记，支局长不定期抽查营业员的学习情况。

同时，台子支局在每周一例会时也进行保险业务知识演练，并且把上一周的在保险方面遇到的问题拿出来进行分析、讨论，查找不足及下一步如何改进的办法与措施。

三、建设良好的营销团队，培养营业员的协作意识。

作为一个集体，首先要相互照应、团结一致。

在日常营业过程中，一个人的说服力是有限的，大家一定要团结一致，当好保险营销过程中的讲解员。

邮政大部分客户思想都比较保守，尤其是在农村，人们不容易接受一种新鲜事物，特别需要多次“肯定”，例如：有用户存款，其中一个营业员为用户介绍了保险业务，用户拿不定主意存还是不存的时候，另一个营业员在一边再讲解一下、或正在为另一位客户办理此项业务时，用户就会较容易的认可这项业务，所以说，要想做好保险业务，就要求支局所有人都有团结协作的意识。

四、坚定信心，勇于挑战高目标。

信心是做一切事情的原动力。

面对客户，不能存在为难发愁情绪，即使存在客观困难，也要想尽各种办法，找尽各种渠道去完成的信心来营销好客户。

在发展业务的过程中也遇到过很多的挫折和拒绝，但是不管遇到什么困难，台子支局都会积极的去克服，不为失败找借口只为成功想办法，让客户了解理财业务、接受理财业务，并且坚定信心放过每一个客户，本着每天必出单的原则，在支局形成你追我赶的业务发展氛围。

支局保险期缴发展做法1、提高网点团队协作能力：2、增强客户对邮政自办保险更强的信心：中邮保险始终坚持积极稳健的投资风格，主要投资方向为协议存、国债、金融债、企业债、基金（债券型）、保险资产管理公司资产管理产品（间接实现股票等权益类投资）等。

在确保“安全第一”的原则下，投资收益率继续显著超越行业平均水平，高出近2个百分点。

在保费收入前十位的寿险公司中排名第三。

3、提供客户更多的信心和安全感4、让客户体会到用心专业和服务：为客户提供从幼年到老年不同人生阶段需求的产品选择。

（富1、富3、年B、百倍保等）5、理财经理针对不同客户拒绝处理：1、我已经买过保险了：我想知道你买的是哪一家的保险，（一年缴多少保费？缴多久了？），我有社保，这时我们要让客户知道社保有“七不管，九没有”：1异地就医不管，2住院最高赔付15天，3意外不管，包括交通意外4、第三者责任不管5丙类药不管6住院费1500元以内不管7 60岁前身故只给4000丧葬费。

九没有：1没有生命保额（身故无保额理赔）2没有投资功能（无预定利率和分红）3没有贷款功能（急需要用钱能抵押）4没有灵活领取功能（按法定，不能提前）5没有豁免保费功能（遭遇意外还需缴费）6没有确定领取功能（无法确定退休时领取额度）7没有灵活缴费功能（按法定）8没有提前给付功能（重大疾病不能提前领取）9没有住院补贴功能（无法获得额外院补院补贴）以上针对客户说不同的拒绝话术灵活回答。

针对大客户（开公司、做生意）：保单不纳入破产债权－《公司法》受益保险金不用于抵债――《合同法》73条保单是不被查封罚没的财产－《保险法》24条保险赔款免交个人所得税―――保险是合理的避税工具赚钱不靠保险，守钱必靠保险。

下面为赠送的述职报告不需要的可以编辑删除述职报告尊敬的各位领导，各位同仁：大家好！本人被组织任聘为。

副校长已有五年，主抓德育教育工作，分管学校后勤、德育、艺体、安全、卫生、综合治理等工作。

身为副校长，我努力学习党的教育方针，学习邓小平教育理论。