银行职务犯罪罪名解析 (2)

101个职务犯罪罪名解读摘要：一、前言- 职务犯罪的概念和特点- 职务犯罪对社会的危害二、101个职务犯罪罪名概述- 贪污贿赂罪- 滥用职权罪- 玩忽职守罪- 徇私舞弊罪- 侵犯公民个人信息罪三、各类职务犯罪的具体表现1.贪污贿赂罪- 贪污罪- 受贿罪- 行贿罪- 向国家工作人员、国有企事业单位工作人员行贿罪- 介绍贿赂罪2.滥用职权罪- 滥用职权罪- 玩忽职守罪- 徇私舞弊罪- 故意泄露国家秘密罪- 过失泄露国家秘密罪3.侵犯公民个人信息罪- 非法获取公民个人信息罪- 非法提供公民个人信息罪- 非法利用公民个人信息罪四、职务犯罪的防范与对策- 完善法律法规- 加强监管和审计- 提高职业道德教育- 加大对职务犯罪的惩治力度正文：【前言】职务犯罪是指国家工作人员、国有企事业单位工作人员在履行职务过程中，违反国家法律法规，利用职务上的便利，为自己或者他人谋取利益，侵犯国家利益、集体利益或者公民合法权益的行为。

职务犯罪具有犯罪主体特殊、犯罪手段隐蔽、犯罪后果严重等特点，对社会造成了极大的危害。

为了提高人们对职务犯罪的认识，本文将对101个职务犯罪罪名进行解读。

【二、101个职务犯罪罪名概述】我国刑法分则共有十章，其中一章专门规定了职务犯罪。

这101个罪名可以分为五大类：贪污贿赂罪、滥用职权罪、玩忽职守罪、徇私舞弊罪和侵犯公民个人信息罪。

【三、各类职务犯罪的具体表现】1.贪污贿赂罪：包括贪污罪、受贿罪、行贿罪、向国家工作人员、国有企事业单位工作人员行贿罪和介绍贿赂罪。

这类犯罪主要是国家工作人员利用职务上的便利，非法占有公共财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益。

2.滥用职权罪：包括滥用职权罪、玩忽职守罪、徇私舞弊罪、故意泄露国家秘密罪和过失泄露国家秘密罪。

这类犯罪主要是国家工作人员在履行职责过程中，违反法律、法规，侵犯国家利益、集体利益或者公民合法权益。

3.侵犯公民个人信息罪：包括非法获取公民个人信息罪、非法提供公民个人信息罪和非法利用公民个人信息罪。

职务犯罪罪名精释与案例百选一、职务犯罪罪名精释职务犯罪是指利用或滥用公职人员的职权，以非法占有为目的，实施贪污、受贿、挪用公款等犯罪行为。

根据我国刑法的规定，主要包括以下几个罪名：1.贪污罪：指国家工作人员利用职务上的便利，非法占有公共财物或者接受他人财物，数额较大的行为。

2.受贿罪：指国家工作人员在履行职责过程中，索取他人财物或者非法收受他人财物，以及为他人谋取不正当利益并收受他人财物的行为。

3.挪用公款罪：指国家工作人员将本单位的公共财物挪作自己或者他人使用、借给他人使用或者私分给其他人使用的行为。

4.滥用职权罪：指国家工作人员在履行职责过程中，超越职权或者不按规定程序决策、办事，给国家利益或者集体利益造成重大损失的行为。

5.玩忽职守罪：指国家工作人员在履行职务过程中，故意或者出于明知而不报、不查，致使公共财产受到重大损失或者致使国家、集体利益受到重大损失的行为。

二、案例百选案例一：贪污罪背景：某市政府工作人员李某，利用职务上的便利，多次非法占有公共财物。

过程：李某在担任市政府财务处长期间，通过伪造报销凭证、虚报费用等手段，将公款130万元转入个人账户，并用于购买豪车、房产等奢侈品。

结果：经审理，李某被判处有期徒刑十年，并处罚金100万元。

其非法占有的财物被追缴归还国家。

案例二：受贿罪背景：某县政府官员王某，在履行职务过程中收受他人贿赂。

过程：王某在担任县发展规划局局长期间，收受多家房地产公司行贿款项共计500万元，以便在规划审批、土地出让等方面给予优惠待遇。

结果：王某因受贿罪被判处有期徒刑十五年，并处罚金500万元。

其收受的贿赂款项被追缴归还。

案例三：挪用公款罪背景：某市公安局局长张某，将本单位公共财物挪用作他人使用。

过程：张某在任职期间，将公安局的专项资金300万元非法借给他人，用于个人投资、消费等目的，并未按规定程序报备或审批。

结果：经审理，张某因挪用公款罪被判处有期徒刑十二年，并处罚金300万元。

101个职务犯罪罪名解读职务犯罪是指在担任职务期间，滥用权力、徇私舞弊、贪污受贿等违法犯罪行为。

随着经济的发展和社会的进步，职务犯罪日益成为社会关注的焦点。

在法律领域中，有许多职务犯罪罪名，本文将解读101个职务犯罪罪名，以增强公众法律意识。

1. 贪污罪：滥用职权非法占有公共财物或接受他人贿赂。

2. 贪污罪致使国家重大损失：贪污行为使国家遭受极大经济损失。

3. 重大贪污罪：指数额特别巨大或影响特别严重的贪污案件。

4. 受贿罪：利用职务便利索取他人财物或利益。

5. 受贿罪致使国家重大损失：受贿行为导致国家遭受严重经济损失。

6. 重大受贿罪：指数额特别巨大或影响特别严重的受贿案件。

7. 挪用公款罪：将公共财物非法占为己有或用于个人非法支配。

8. 挪用公款罪致使国家重大损失：挪用公款行为导致国家遭受严重经济损失。

9. 重大挪用公款罪：指数额特别巨大或影响特别严重的挪用公款案件。

10. 国有公司、企业、事业单位人员失职罪：在管理单位职务上滥用职权、玩忽职守、失职渎职导致重大损失。

11. 国有公司、企业、事业单位人员失职罪致使国家重大损失：失职行为导致国家遭受严重经济损失。

12. 重大国有公司、企业、事业单位人员失职罪：指导致国家经济重大损失或具有重大社会影响的失职案件。

13. 滥用职权罪：以职务上的便利，违法滥用职权，给国家、集体或他人造成损失。

14. 滥用职权罪致使国家重大损失：滥用职权行为导致国家遭受严重经济损失。

15. 重大滥用职权罪：指导致国家重大经济损失或具有重大社会影响的滥用职权案件。

16. 非法低价出让国有土地使用权罪：未依法进行土地使用权出让行为，非法低价出让国有土地使用权。

17. 非法经营罪：以谋取私利为目的，违反法律规定，开展未经批准的经营活动。

18. 非法经营罪致使国家重大损失：非法经营行为导致国家遭受严重经济损失。

19. 重大非法经营罪：指具有一定规模、影响较大或导致国家重大经济损失的非法经营案件。

银行职员常见罪名及立案及量刑一、职务侵占罪（一）法条《刑法》第二百七十一条【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。

（二）量刑山东省高级人民法院关于印发修订后《常见犯罪量刑指导意见实施细则》的通知1.五年以下量刑幅度的量刑起点和基准刑：职务侵占数额达到6万元的，在六个月至一年有期徒刑幅度内确定量刑起点。

每增加2万元，增加一个月刑期。

2.五年以上量刑幅度的量刑起点和基准刑：职务侵占数额达到100万元的，在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点。

犯罪数额为600万以下的，每增加10万元，增加一个月刑期；犯罪数额超过600万元的，超过部分每增加50万元，增加一个月刑期。

3.有下列情形之一的，可以从重处罚，但同时具有两种以上情形的，累计增加基准刑不超过100%（已在确定基准刑时评价的除外）：（1）职务侵占行为严重影响生产经营或者造成其他严重损失或者影响恶劣的，增加基准刑的30%以下。

（2）职务侵占用于预防、控制突发传染病疫情等灾害款物的，增加基准刑的20%以下。

（3）多次职务侵占的，增加基准刑的20%以下。

（4）在企业改制、破产、重组过程中进行职务侵占的，增加基准刑的20%以下。

（5）职务侵占救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、捐助、社会保险、教育、征地、拆迁等专项款项和物资的，增加基准刑的20%以下。

（6）职务侵占的款项用于吸毒、赌博、非法经营、行贿、走私等违法犯罪活动的，增加基准刑的20%以下。

（7）其他可以从重处罚的情形。

二、挪用资金罪（一）法条《刑法》第一百八十五条【挪用资金罪】商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。

第二百七十二条【挪用资金罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。

don't give up and don't give in.通用参考模板（页眉可删）职务犯罪的定义和罪名职务犯罪是指国家工作人员利用职务便利实施的贪污、受贿、玩忽职守、徇私舞弊或者侵犯公民权利、破坏国家对公务活动的管理职能，依照规定应当受到刑罚处罚的犯罪行为。

我国《刑法》关于职务犯罪罪名主要有三类，一是贪污贿赂犯罪，二是渎职类犯罪，三是国家机关工作人员利用职权实施的侵犯公民人身权利和民主权利的犯罪。

什么是职务犯罪，职务犯罪的罪名有哪些?职务犯罪是指国家工作人员利用职务便利实施的贪污、受贿、玩忽职守、徇私舞弊或者侵犯公民权利、破坏国家对公务活动的管理职能，依照刑法规定应当受到刑罚处罚的犯罪行为。

我国《刑法》关于国家工作人员职务犯罪的罪名主要有以下三类：一是贪污贿赂犯罪，具体包括的罪名有：贪污罪，挪用公款罪，受贿罪，单位受贿罪，行贿罪，对单位行贿罪，介绍贿赂罪，单位行贿罪，巨额财产来源不明罪，隐瞒境外存款罪，私分国有资产罪，私分罚没财物罪。

二是渎职犯罪，具体包括的罪名有：滥用职权罪，玩忽职守罪，故意泄露国家私密罪，过失泄露国家私密罪，枉法追诉、裁判罪，民事、行政枉法裁判罪，执行判决、裁定滥用职权罪，私放在押人员罪，失职致使在押人员脱逃罪，徇私舞弊减刑、假释、暂予监外执行罪，徇私舞弊不移交刑事案件罪，滥用管理公司、证券职权罪，徇私舞弊不征、少征税款罪，徇私舞弊发售发票、抵扣税款、出口退税罪，违法提供出口退税凭证罪，国家机关工作人员签订、履行合同失职被骗罪，违法发放林木采伐许可证罪，环境监管失职罪，传染病防治失职罪，非法批准征用、占用土地罪，非法低价出让国有土地使用权罪，放纵走私罪，商检徇私舞弊罪，商检失职罪，动植物检疫徇私舞弊罪，动植物检疫失职罪，放纵制售伪劣商品犯罪行为罪，办理偷越国(边)境人员出入境证件罪，放行偷越国(边)境人员罪，不解救被拐卖、绑架妇女、儿童罪，阻碍解救被拐卖、绑架妇女、儿童罪，帮助犯罪分子逃避处罚罪，招收公务员、学生徇私舞弊罪，失职造成珍贵文物损毁、流失罪。

101个职务犯罪罪名解读摘要：一、前言二、职务犯罪的定义和特点三、101 个职务犯罪罪名的分类四、各类职务犯罪罪名的解读1.贪污贿赂类2.滥用职权类3.侵犯公民权利类4.泄露国家秘密类5.其他职务犯罪类五、职务犯罪的预防措施六、结语正文：一、前言在我国，职务犯罪一直是一个严重的社会问题。

为了加强党风廉政建设，提高国家工作人员的法律意识，本文对101 个职务犯罪罪名进行解读，以期达到警示和教育的目的。

二、职务犯罪的定义和特点职务犯罪是指国家工作人员、国有企事业单位工作人员在履行职务过程中，违反国家法律法规，利用职务上的便利，为自己或者他人谋取利益，从而损害国家利益、集体利益或者第三人利益的行为。

职务犯罪的主要特点有：犯罪主体为国家工作人员或国有企事业单位工作人员；犯罪行为发生在履行职务过程中；犯罪手段多样，犯罪动机复杂；犯罪结果损害国家利益、集体利益或者第三人利益。

三、101 个职务犯罪罪名的分类根据犯罪行为和犯罪对象的不同，101 个职务犯罪罪名可分为以下五类：四、各类职务犯罪罪名的解读1.贪污贿赂类贪污贿赂类犯罪主要包括贪污罪、受贿罪、利用影响力受贿罪等。

这些罪名的主要特点是以权谋私，损害国家利益。

2.滥用职权类滥用职权类犯罪主要包括滥用职权罪、玩忽职守罪、徇私舞弊罪等。

这些罪名的主要特点是滥用职权，损害公共利益。

3.侵犯公民权利类侵犯公民权利类犯罪主要包括报复陷害罪、侵犯公民个人信息罪、滥用强制措施罪等。

这些罪名的主要特点是侵犯公民合法权益，损害社会公平正义。

4.泄露国家秘密类泄露国家秘密类犯罪主要包括泄露国家秘密罪、为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密、情报罪等。

这些罪名的主要特点是泄露国家秘密，损害国家安全。

5.其他职务犯罪类其他职务犯罪类犯罪包括巨额财产来源不明罪、私分国有资产罪、单位受贿罪等。

这些罪名的主要特点是违反国家法律法规，损害国家利益。

五、职务犯罪的预防措施预防职务犯罪需要从多方面入手，包括加强党风廉政建设，提高国家工作人员的法律意识，完善法律法规，加大对职务犯罪的惩治力度等。

欢迎阅读商业银行职务犯罪一、非国家工作人员受贿罪《刑法》第一百六十三条：公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下1、2、非国家工作人员：是指除国家工作人员以外的工作人员。

按照《最高人民法院关于在国有股份有限公司中从事管理工作的人员非法行为如何定罪问题的批复》（法释[2001]17号）的规定，在国有资本控股、参股的股份有限公司中从事管理工作的人员，除受国家机关、国有公司、企业、事业单位委派从事公务的以外，不属于国家工作人员。

3、利用职务之便：是指利用本人组织、领导、监督、管理等职权以及利用与上述职权有关的便利条件。

4、5、行某支行业务部客户经理的职务之便，为上海某有限公司办理贷款，并收受该公司委托人陈某给予的好处费9万元。

2007年7月，某有限公司违法贷款案发。

法院审理认为，曾某身为金融企业工作人员，利用职务便利，非法收受贷款人给予的财物，并为其谋取利益，数额较大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪。

鉴于曾某向公安机关如实供述了自己的罪行，并退还了全部受贿款，法院依法从轻作出以上判决。

二、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪《刑法》第一百七十一条：银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产；情节较1、(枚)以的案发后，被告人张某退清了全部赃款。

湖南省辰溪县人民法院认为，被告人张某身为金融机构工作人员，利用职务之便，购买假币、以假币换取货币，其行为构成金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十一条第二款之规定，判处被告人张某有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。

银行职务犯罪的七类情形银行是现代经济发展的重要组成部分，同时也是金融风险最高的行业之一。

为了维护金融秩序和保护客户利益，银行从业人员必须守法经营。

然而，银行职务犯罪依然时有发生，给银行和社会带来巨大的损失。

本文将介绍银行职务犯罪的七类情形，以提醒银行从业人员警惕犯罪行为，保护银行和客户的利益。

一、挪用资金挪用资金是银行职务犯罪中最为常见的一种行为。

银行从业人员利用职务便利，将客户存款或银行资金转移至个人账户，用于个人消费或投资，严重损害了客户和银行的利益。

挪用资金还可能导致资金链断裂，引发金融风险。

二、虚构账户虚构账户是指银行从业人员利用虚假身份信息或伪造的证件开立账户，用于非法活动。

例如，开立虚假贷款账户，骗取银行贷款，或开立虚假存款账户，用于洗钱等非法交易。

虚构账户不仅损害了银行和客户的利益，还可能涉及洗钱等重大金融犯罪。

三、内外勾结内外勾结是指银行从业人员与外部犯罪分子勾结，共同实施犯罪活动。

例如，银行内部人员泄露客户信息，配合外部人员实施诈骗或盗刷银行卡等行为。

内外勾结不仅损害了客户和银行的利益，还可能危及金融安全和社会稳定。

四、违规放贷违规放贷是指银行从业人员在贷款审批过程中违反规定，将高风险或无抵押担保的贷款放给不合格的借款人。

这种行为容易导致贷款违约，造成银行损失。

违规放贷还可能涉及贪污受贿等犯罪行为。

五、炒股倒卖炒股倒卖是指银行从业人员利用职务便利，通过内幕信息或其他手段获取未公开的股票信息，进行炒作和倒卖，牟取非法利益。

这种行为不仅损害了客户和银行的利益，还可能引发股市波动和社会不稳定。

六、违规外汇交易违规外汇交易是指银行从业人员在外汇交易中违反相关规定，进行非法交易或操纵汇率。

这种行为容易导致外汇市场波动，影响国家金融安全。

违规外汇交易还可能涉及洗钱等犯罪行为。

七、虚报账目虚报账目是指银行从业人员故意虚构或篡改银行账目，以掩盖自己的违法犯罪行为。

例如，虚报收入和利润，隐瞒亏损和负债，欺骗监管机构和投资者。