小额贷款公司监督管理暂行办法

浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省小额贷款公司监督管理暂行办法的通知文章属性•【制定机关】浙江省人民政府办公厅•【公布日期】2012.09.19•【字号】•【施行日期】2012.09.19•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】监察正文浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省小额贷款公司监督管理暂行办法的通知各市、县（市、区）人民政府，省政府直属各单位：《浙江省小额贷款公司监督管理暂行办法》已经省政府同意，现印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。

浙江省人民政府办公厅2012年9月19日浙江省小额贷款公司监督管理暂行办法第一章总则第一条为加强对我省小额贷款公司的监督管理，促进小额贷款公司健康可持续发展，依据有关法律法规以及《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《中共浙江省委浙江省人民政府关于加快金融改革发展的若干意见》（浙委〔2012〕83号）等要求，制定本办法。

第二条本办法适用于省政府批准设立的小额贷款有限责任公司或股份有限公司。

第三条按照“谁组织试点，谁承担监管责任”的要求和“管法人、管内控、管风险”的监管理念，坚持属地监管和联动监管相结合，构建省、市、县三级监管体系，促进小额贷款公司依法合规经营。

第二章监管机构及职责第四条省金融办为全省小额贷款公司监管部门，承担全省小额贷款公司监督管理职责，负责制定全省小额贷款公司发展规划、审批规则、监管业务指引、年度监管要点；建立和落实现场与非现场监管制度、监管问责和考核制度，指导和督促各地落实监管工作及风险防范处置，根据实际情况开展重点检查。

第五条各设区市金融办（上市办）为本行政区域内小额贷款公司监管部门，负责日常监管工作，制定监管工作实施细则和年度监管工作计划；指导和督促所辖县（市、区）监管部门落实日常监管工作及风险防范处置。

第六条各县（市、区）政府是小额贷款公司风险防范处置的第一责任人。

县（市、区）金融办为本行政区域内小额贷款公司监管部门，具体负责日常监管工作，组织开展现场、非现场监管，及时进行信息收集分析、评估，开展风险排查和预警，切实做好风险防范处置工作;未设金融办的县（市、区）政府应明确具体部门并配备专门人员承担监管工作。

ⅩⅩ市ⅩⅩ小额贷款公司监督管理暂行办法（讨论稿）第一章总则第一条为进一步加强对我区小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司经营行为，根据《中国银行业监督委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《四川省人民政府办公厅关于印发四川省小额贷款公司管理暂行办法的通知》（川办函〔2008〕256号）、《ⅩⅩ市人民政府办公厅关于印发ⅩⅩ市小额贷款公司试点工作方案的通知》（成办函〔2009〕47号）和《ⅩⅩ市ⅩⅩ人民政府办公室关于印发ⅩⅩ市ⅩⅩ小额贷款公司试点工作实施意见的通知》（成青府办〔2009〕73 号）及相关法律法规的规定，结合我区实际，制定本办法。

第二条本《办法》所指小额贷款公司是指经省、市、区小额贷款公司主管部门批准设立，具有法人资格，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

第二章职责分工第三条省政府金融办是小额贷款公司的省级主管部门，市小额贷款公司试点工作领导小组办公室是小额贷款公司的市级主管部门。

ⅩⅩ小额贷款公司试点工作领导小组是区小额贷款公司的区级主管部门，区领导小组办公室设在区经济局，具体负责小额贷款公司试点工作的组织、协调、规范和日常管理等事务。

第四条区小额贷款公司试点工作领导小组办公室职责（一）负责辖区内小额贷款公司申报材料初审，提出初审意见并报经区政府同意后，由区政府报市小额贷款公司试点办公室审核后，报省政府金融办审批。

（二）按照省、市小额贷款公司主管部门非现场监管的要求，及时收集小额贷款公司及监管银行有关报表资料（含备案资料），并对资料进行审核、整理和分析，对小额贷款公司经营业绩、内部控制、合规经营、融资情况等作出客观评价，按季度上报市小额贷款公司试点办公室。

季度报告于每季度结束后15日内报送，第四季度报告与年度报告合并报送。

（三）按照省、市小额贷款公司主管部门的工作安排，对辖区内小额贷款公司实施现场检查。

（四）对辖内小额贷款公司的广告、宣传资料内容进行审核，重点防范以小额贷款公司名义进行非法集资和非法吸收公众存款等金融违法行为。

广西壮族自治区小额贷款公司管理暂行办法一、总则为了加强对广西壮族自治区小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司的经营行为，保障小额贷款公司及客户的合法权益，促进小额贷款公司健康发展，根据国家有关法律法规和政策规定，结合本自治区实际，制定本暂行办法。

本办法所称小额贷款公司，是指在广西壮族自治区内依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

小额贷款公司应遵循自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险的原则，按照市场化原则运作，合法合规经营，其合法的经营活动受法律保护。

二、设立、变更与终止（一）设立小额贷款公司，应当具备下列条件：1、有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

2、有限责任公司的注册资本不得低于_____万元人民币，股份有限公司的注册资本不得低于_____万元人民币。

3、有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员。

4、有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。

5、有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。

6、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

（二）小额贷款公司的设立，应当经自治区金融监管部门批准。

申请人应当向自治区金融监管部门提出设立申请，并提交相关材料。

（三）小额贷款公司变更下列事项，应当经自治区金融监管部门批准：1、变更公司名称。

2、变更注册资本。

3、变更股权结构。

4、变更公司住所。

5、变更经营范围。

（四）小额贷款公司出现下列情形之一的，应当终止：1、公司章程规定的解散事由出现。

2、股东大会决议解散。

3、因公司合并或者分立需要解散。

4、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销。

5、法律、行政法规规定的其他情形。

三、业务范围（一）小额贷款公司可以经营下列业务：1、发放小额贷款。

2、办理票据贴现。

3、不超过净资产_____%的权益类投资。

4、经自治区金融监管部门批准的其他业务。

（二）小额贷款公司发放贷款，应当遵循小额、分散的原则。

同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的_____%。

小额贷款公司管理暂行规定《青海省小额贷款公司管理暂行办法》于20xx年2月27日由青海省人民政府办公厅以青政办〔20xx〕49号印发，下面小编给大家介绍小额贷款公司管理暂行规定的相关资料，希望对您有所帮助。

小额贷款公司管理暂行规定第一章总则第一条为加强对小额贷款公司监督管理，规范小额贷款公司的经营行为，保障小额贷款公司稳健运营，根据《中华人民共和国公司法》和《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发20xx〕23号)要求，结合本省实际，制定本办法。

第二条本办法所称小额贷款公司，是指依法在本省境内由自然人、企业法人或其他社会组织出资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司和股份有限公司。

凡在本省行政区域内注册并从事小额贷款业务的小额贷款公司的设立、变更、终止、经营活动和监管均适用本办法。

第三条小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。

小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。

第四条第四条小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险。

合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。

第五条青海省金融工作办公室应当建立健全促进全省小额贷款公司健康发展的政策措施，负责全省小额贷款公司的准入、退出、日常监管和风险处置。

州(地、市)金融工作办公室负责本辖区小额贷款公司的准入、退出的初审工作和日常监管、风险处置。

第二章设立、变更和注销第六条小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业及组织形式依次组成，其中行政区划指州(地、市)、县级行政区划的名称，行业表述应当标明“小额贷款”的字样，组织形式为有限责任公司或股份有限公司，且公司名称应当符合我省工商企业注册的有关规定。

未经批准，任何公司名称中不得标注“小额贷款”字样，法律、行政法规另有规定的除外。

大连市小额贷款公司监督管理暂行办法大连市小额贷款公司监督管理暂行办法第一章总则第一条为促进民间资金和社会资本合规进入小额贷款行业，规范小额贷款公司市场准入和经营活动，有效防控市场风险，推动行业持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》和省政府关于小额贷款公司试点政策，制定本暂行办法。

第二条本办法所称小额贷款公司，是指在大连市由企业法人、其他社会组织与自然人投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营、自负盈亏，自我约束、自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。

第三条小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。

小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。

第四条小额贷款公司可经营下列业务：（一）办理各项小额贷款；（二）办理银行资金融入业务；（三）监管部门批准的其他业务。

第二章股东资格和股权设置第五条符合条件的企业法人、自然人和其他社会组织均可向小额贷款公司投资入股。

小额贷款公司的企业法人股东应符合以下条件：（一）在工商或民政部门登记注册，具有法人资格；（二）法定代表人无犯罪记录；（三）近2年内在工商、税务、人社等相关部门无违法违规记录，在人民银行征信中心无不良信用记录；（四）财务状况良好，近2年连续盈利；（五）企业净资产大于出资额；（六）原则上为在大连市注册的企业法人机构；（七）监管部门规定的其他条件。

小额贷款公司主发起人除须符合上述条件外，还应符合以下条件：（一）近2年净利润总额1000万元以上；（二）资产负债率不高于70%；（三）净资产5000万元以上。

自然人投资入股小额贷款公司的，应符合以下条件：（一）有完全民事行为能力；（二）在公安部门无犯罪记录，近5年在人民银行征信中心无不良信用记录；（三）具有一定的经济金融知识、风险识别判断能力和相应的资金实力；（四）户籍所在地为大连市；（五）监管部门规定的其他条件。

《ⅩⅩ小额贷款公司监督管理暂行办法》第一章总则第一条为规范小额贷款公司监督管理（以下简称为“监管”）工作，提高监管工作的质量和效率，依据《ⅩⅩ宁省人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的指导意见》（ⅩⅩ政发〔2008〕42号）、《ⅩⅩ宁省人民政府办公厅关于印发<ⅩⅩ宁省小额贷款公司试点暂行管理办法>的通知》（ⅩⅩ政办发〔2008〕81号）、《ⅩⅩ宁省小额贷款公司设立工作指引（试行）》（ⅩⅩ金办〔2008〕11号）和其他相关法律、法规，制定本办法。

第二条ⅩⅩ人民政府金融工作办公室是ⅩⅩ小额贷款公司市级监管部门，在中国银监会ⅩⅩ宁监管局、人民银行ⅩⅩ分行营业管理部、市工商局、公安局、国税局、地税局、劳动和社会保障局等相关单位和部门的指导、支持和配合下，指导各区、县（市）、开发区做好监督管理和风险防范与处置工作。

各区、县（市）人民政府，开发区管委会是风险防范与化解的第一责任主体。

其下属负责此项工作的部门作为县级监管部门，在当地政府（管委会）和市级监管部门双重领导下开展工作，重点是防范非法集资和协调相关部门处置由借款纠纷引发的治安案件。

市工商局根据工商管理相关法律规定对小额贷款公司实施管理，确保合规经营。

ⅩⅩ宁银监局负责指导、协助市政府金融办对小额贷款公司业务进行现场及非现场检查。

人民银行ⅩⅩ分行营管部负责对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测，并将小额贷款公司纳入信贷征信系统。

财政部门要按照规定履行财务管理职责，加强财务风险监管，促进小额贷款公司稳健经营和发展。

其他部门根据自身职能，依法加强监管，做好小额贷款公司风险防范工作。

第三条各级监管工作坚持以风险监管为核心的原则，持续识别、监测、评估小额贷款公司的风险，督促小额贷款公司采取有效措施，加强对各类风险的监管，包括策略风险、信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险、声誉风险、社会风险。

主要是采集相关信息并分析处理，持续监测小额贷款公司的风险状况，及时进行风险预警，并采取监管措施。

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渝金发〔2012〕11号重庆市金融工作办公室关于印发重庆市小额贷款公司融资监管暂行办法等项制度的通知重庆市小额贷款公司融资监管暂行办法第一条为加强对小额贷款公司融资业务的监管，规范小额贷款公司融资行为，维护小额贷款公司行业的正常秩序，促进小额贷款公司的健康发展，根据《中华人民共和国合同法》、《重庆市人民政府办公厅关于转发重庆市小额贷款公司试点管理暂行办法的通知》(渝办发〔2008〕239号)、《重庆市人民政府办公厅关于调整重庆市小额贷款公司试点管理暂行办法有关问题的通知》(渝办发〔2009〕109号)和《重庆市人民政府办公厅关于进一步推进小额贷款公司发展的意见》(渝办发〔2011〕92号)等法律法规和相关文件规定，制订本办法。

第二条本办法适用于本市范围内小额贷款公司融资行为的监管。

第三条重庆市金融工作办公室(以下简称市金融办)是小额贷款公司各类融资业务的监管部门，区县金融办协助市金融办加强对区县小额贷款公司融资业务的日常监管。

第四条小额贷款公司可以开展以下方式融资，并接受市金融办的监管：(一)从银行业金融机构融资;(二)通过金融资产交易平台(包括银行机构、资产管理公司、信托投资公司和专门从事金融资产交易的机构等，下同)，开展回购方式的资产转让业务;(三)向主要股东定向借款;(四)小额贷款公司的同业资金借款;(五)经批准的其他方式融资。

第五条市金融办对小额贷款公司的各类融资进行比例控制。

(一)以银行业金融机构融资和回购方式开办资产转让业务的，两项融资余额之和不得超过公司资本净额的100%(含100%，下同);(二)主要股东定向借款的，融资余额不得超过公司资本净额的100%;(三)开办同业资金借款业务的，借出资金余额不得超过公司资本净额的50%，借入资金余额不得超过公司资本净额的30%。

2023年小额贷款公司管理暂行规定第一章总则第一条为了加强对小额贷款公司的管理，促进小微企业和个体经营者的融资需求，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国小额贷款公司监督管理条例》和有关法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于设立和经营小额贷款公司的管理，小额贷款公司是指在中国境内设有独立法人资格，专门开展小额贷款业务，主要服务于小微企业和个体经营者的金融机构。

第三条小额贷款公司依法经批准设立、按照企业法人独立经营，具有与其业务规模相匹配的实力和资金，保障能够履行相关法律法规和合同义务。

第四条小额贷款公司应当遵守国家相关法律法规，维护金融市场的公平、公正、公开。

不得从事禁止和限制的金融业务。

第二章设立和备案第五条任何机构或个人设立和经营小额贷款公司，应当符合国家相关法律法规的规定，并按照有关程序提交申请。

第六条小额贷款公司设立报备材料可以采用电子方式提交，包括但不限于开办申请书、设立方案、风险评估报告、资本金存放证明等。

第七条金融监管部门应当在收到报备材料后，及时审核并作出审批决定。

对符合条件的申请予以批准，并出具《小额贷款公司设立批准证书》。

第八条小额贷款公司设立后，应当向当地金融监管部门进行备案，并提交相关材料和公示信息。

第三章经营管理第九条小额贷款公司应当依法制定和完善内部管理制度，保障合规经营。

包括但不限于风险管理、信息披露、内部控制、贷后管理等方面。

第十条小额贷款公司应当建立健全风险管理制度，包括风险定价、风险评估、风险提示、风险分类等，确保风险可控。

第十一条小额贷款公司应当加强对借款人的调查核实工作，确保借款人的资信状况真实可靠，还款能力安全可靠。

第十二条小额贷款公司应当明确自律纪律，遵守无危险借款、无高利贷等业务准则。

第十三条小额贷款公司应当定期报送相关经营信息和财务报表，接受金融监管部门的监督和检查。

第十四条小额贷款公司不得将获得的借款资金用于非法活动或违规经营，不得私自处置债权债务。

昆明市小额贷款公司监督管理暂行办法第一章总则第一条为加强对全市小额贷款公司的监督管理，规范其经营行为，促进其持续、健康、稳定发展，根据《云南省人民政府办公厅关于印发云南省小额贷款公司管理办法（试行）的通知》（云政办发﹝2008﹞195号）、《云南省人民政府金融办公室关于印发云南省小额贷款公司监管工作指引（试行）的通知》（云金办﹝2010﹞33号），结合昆明市实际，制定本办法。

第二条本办法所称小额贷款公司，系指经云南省人民政府金融办公室(以下简称省金融办)批准的由自然人、企业法人与其他社会组织在昆明市内投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款等业务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条小额贷款公司监督管理遵循合规、公开、公正和效率的原则，坚持促进发展和防范风险相结合、风险监管和合规监管相结合、定性监管和定量监管相结合的原则。

第二章监督管理机构和职责第四条昆明市人民政府金融办公室(以下简称市金融办)作为昆明市小额贷款公司的政府监管部门，履行以下监管职责，并对上一级监管机构负责:(一)制定试点方案，负责对全市小额贷款公司的监督、管理、组织、协调、规范和推进工作；(二)负责与各县（市）、区政府签订风险控制责任书，指导和督促县（市）、区监管部门做好辖区内小额贷款公司的监督管理和风险控制工作；(三)负责辖区内小额贷款公司申报、开业、变更、撤销等事项的复审工作；(四)加强对全市小额贷款公司的日常监管，督促企业合规经营。

及时认定和查处变相非法吸收公众存款、非法集资和高利贷违法行为，建立风险防范机制，及时处置风险。

重大风险和重大违规情况及时报告上一级监管部门；（五）根据审慎监管的要求，制定昆明市小额贷款公司的日常监管制度，按制度开展定期和不定期相结合的现场检查工作，并将有关情况及时报上一级监管部门。

小额贷款公司要自觉接受检查;(六)引导资金流向“三农”和中小企业，防范小额贷款公司出现经营风险和社会风险；(七)督促各县（市）、区监管部门做好小额贷款公司的财务报表、业务报表及相关监管报表的统计、收集和上报工作，并于每月15日前，按相关要求将小额贷款公司上月的财务报表、业务报表及相关监管报表等资料上报至上一级监管机构;（八）其他监管职责。

为规范小额贷款公司监督管理工作，提高监管工作的质量和效率，依据有关法律、法规以及《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）、《山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（鲁政办发〔2008〕46号）的要求，制定本办法。

第一章 总 则第一条 小额贷款公司是以服务“三农”和小企业为宗旨，从事小额放贷的新型地方金融组织。

本办法适用于小额贷款公司主管部门（以下简称主管部门）对辖区内小额贷款公司及其合规经营情况开展的监督管理活动。

第二条 小额贷款公司监管工作按照属地监管的原则，以风险监管为核心，以自律承诺为基石，根据持续监管、分类监管、重点监管的要求，依法开展监管工作，鼓励和监督小额贷款公司及高管人员履行自律承诺，依法合规经营。

第三条 省金融办、经济和信息化委、公安厅、财政厅、工商局、人民银行济南分行、山东银监局组成山东省小额贷款公司试点工作省级联席会议。

主要职能是：组织制定试点工作实施意见及相关的管理办法；组织审定市、县（市、区）申报的试点方案；沟通信息，指导各级政府及相关部门做好监管和风险处置工作。

第四条 省金融办是山东省小额贷款公司省级主管部门，在相关单位和部门的支持配合下，指导和督促小额贷款公司的监管和风险防范与处置工作。

省级联席会议其他部门根据职责分工，做好小额贷款公司的监管工作，及时识别、预警和防范风险。

第五条 市金融办或由市政府指定的负责部门作为小额贷款公司的市级主管部门，在当地政府领导和上级主管部门业务指导下开展工作，负责辖区内县级政府试点方案的审核工作，指导对辖区内小额贷款公司的日常监管和风险防范与处置工作；其他部门根据职责分工，依法加强对小额贷款公司的监管。

第六条 坚持属地监管原则，做好风险防范和处置工作。

各县（市、区）政府是小额贷款公司风险防范与化解的第一责任人，县（市、区）政府明确的部门为小额贷款公司县级主管部门，牵头负责辖区内小额贷款公司申报材料的初审工作，以及日常监管和风险防范与处置工作。