金融理论与实务试题及答案
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金融理论与实务试题及答案一、选择题1.金融理论的基本任务包括哪些方面?A. 金融市场的分析与运行机制研究B. 金融工具的开发与创新C. 金融风险的识别与评估D. 以上所有选项都正确答案:D2.金融市场的主要特征是什么?A. 高度流动性B. 高度风险性C. 高度透明度D. 高度国际化答案:A3.金融市场的分类包括哪些?A. 证券市场B. 期货市场C. 银行市场D. 所有选项都正确答案:D4.金融市场的交易方式包括哪些?A. 市价交易B. 限价交易C. 撮合交易D. 所有选项都正确答案:D5.金融风险的分类包括哪些?A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有选项都正确答案:D二、判断题1.金融工具的种类包括股票、债券和期货。
答案:正确2.金融市场交易的方式包括场内交易和场外交易。
答案:正确3.金融市场的发展可以提高资源配置的效率。
答案:正确4.市场风险是由于市场价格的波动引起的。
答案:正确5.金融风险不仅包括损失的可能性,还包括机会的可能性。
答案:错误三、简答题1.金融理论为何重要?金融理论的研究对于金融市场的有效运行和金融风险的控制至关重要。
通过研究金融理论,我们可以更好地了解市场机制和金融工具的运作原理,为投资者提供决策依据,提高资源配置的效率。
同时,金融理论的研究还可以帮助我们识别和评估金融风险,制定相应的风险管理策略,提升金融市场的稳定性。
2.金融市场的主要功能是什么?金融市场的主要功能有资金融通、风险管理和价格发现三个方面。
首先,金融市场通过资金融通的功能将闲置资金引导到投资领域,促进经济的发展。
其次,金融市场通过风险管理的功能提供金融工具,帮助投资者分散投资风险。
最后,金融市场通过价格发现的功能,使得金融工具的价格能够反映市场供求关系,提供有效的投资决策参考。
3.金融风险管理的主要方法有哪些?金融风险管理的主要方法包括风险识别、风险评估和风险控制三个步骤。
首先,风险识别阶段需要对潜在的风险因素进行辨识,包括市场风险、信用风险和操作风险等。
《⾦融理论与实务》(课程代码00150)试题及答案复习资料《⾦融理论与实务》(课程代码00150) 第⼀⼤题:单项选择题(总分:60分)1、观念形态的货币只能发挥()A.价值尺度职能B.流通⼿段职能C.货币贮藏职能D.⽀付⼿段职能标准答案:A2、提出“价值尺度与流通⼿段的统⼀是货币”的经济学家是()? A.马克思B.马歇尔C.庇古D.费雪标准答案:A3、货币资本化的⾼级形式是()A.产业资本B.商业资本C.⾦融资本D.借贷资本标准答案:C4、⽬前我国的同业拆借市场利率属于()A.官定利率B.公定利率C.市场利率D.优惠利率标准答案:C5、美国的中央银⾏制度属于()? A.单⼀型B.复合型C.跨国型D.准中央银⾏型标准答案:A6、商业银⾏的经营⽬标是()? A.利润最⼤化B.规模最⼤化标准答案:A7、保险的基本职能是()A.损失评估B.损失核算C.组织经济补偿D.危险测定标准答案:C8、按信托⾏为的不同可将信托分为()A.公益信托和私益信托B.设⽴信托和法定信托C.商事信托和民事信托D.契约信托和遗嘱信托标准答案:D9、下列属于商业银⾏表外业务的有()? A.同业拆借B.贷款承诺C.证券回购D.抵押贷款标准答案:B10、下列属于不可保财产的是()A.古币B.艺术品C.货币D.码头标准答案:C11、马克思的货币起源说⽴⾜于()A.劳动价值论B.商品价值论C.劳动价格论D.商品价格论标准答案:A12、马克思认为正常情况下的利率⽔平应()A.等于平均利润率B.⼤于平均利润率D.介于平均利润率与资本收益率之间标准答案:C13、公定利率的决定主体是()A.政府B.中央银⾏C.市场D.⾏业⾃律组织标准答案:D14、强调商业银⾏贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是()? A.商业贷款理论B.预期收⼊理论C.资产负债综合管理理论D.资产转移理论标准答案:A15、最早经营信托业务的机构是()A.保险公司B.信托公司C.商业银⾏D.证券公司标准答案:A16、最早全⾯发挥中央银⾏职能的是()A.瑞典银⾏B.美联储C.法兰西银⾏D.英格兰银⾏标准答案:D17、我国⽬前实⾏的中央银⾏制度是()? A.⼀元式B.⼆元式C.复合式D.跨国式标准答案:A18、下列属于特殊约定承保财产的是()? A.邮票B.票证C.⽂件D.账册19、我国三家政策性银⾏成⽴的时间是()A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年标准答案:B20、保险的基本职能是()A.损失评估B.损失核算C.组织经济补偿D.危险测定标准答案:C21、下列各项货币形式最原始的⼀种是? A.实物货币B.⾦属货币C.存款货币D.电⼦货币标准答案:A22、最早实⾏⾦本位制的国家是A.德国B.英国C.美国D.法国标准答案:B23、1944年建⽴的国际货币制度是A.⽛买加货币体系B.欧洲货币联盟C.布雷顿森林体系D.北美⾃由贸易区标准答案:C24、从宏观来看,在信⽤关系中货币资⾦的供给者是B.政府部门C.个⼈部门D.⾮⾦融企业标准答案:C25、⼯商企业间以赊销或预付货款等形式提供的信⽤称为? A.商业信⽤B.消费信⽤C.银⾏信⽤D.国家信⽤标准答案:A26、货币退出流通领域执⾏的职能是A.计价单位B.交易媒介C.⽀付⼿段D.财富贮藏标准答案:D27、⼀种货币与其他多种货币双边汇率的加权平均汇率称为? A.即期汇率B.有效汇率C.远期汇率D.名义汇率标准答案:B28、布雷顿森林体系实质上是⼀种A.⾦币本位制B.⾦块本位制C.⾦汇兑本位制D.纸币本位制标准答案:C29、发⾏我国符合国际标准的第⼀张信⽤卡的银⾏是A.⼴东发展银⾏B.深圳发展银⾏D.中国建设银⾏标准答案:A30、包含了通货膨胀因素的利率通常称为A.固定利率B.浮动利率C.名义利率D.实际利率标准答案:C第⼆⼤题:多项选择题(总分:40分)1、货币最基本的职能是( )A.价值尺度B.流通⼿段C.贮藏⼿段D.⽀付⼿段E.世界货币标准答案:A, B2、现代信⽤货币制度下国际货币的特点有()A.规定有法定含⾦量B.在国际结算中⼴泛应⽤C.可⾃由兑换成其他货币D.输出国外需货币主管当局批准E.币值波动强烈标准答案:B, C, E3、消费信⽤的⽅式有( )B.债券发⾏C.按揭贷款D.住房抵押贷款E.信⽤卡透⽀标准答案:A, C, D, E4、民间信⽤的特点是()A.灵活B.规范C.风险⼤D.利率低E.易发⽣违约纠纷标准答案:A, C, E5、政策性银⾏的资⾦主要来源于()A.财政预算拨款B.发⾏⾦融债券C.吸收居民储蓄存款D.同业拆借款E.吸收企业活期存款标准答案:A, B6、⾮银⾏⾦融机构包括()A.保险公司B.基⾦公司D.投资银⾏E.商业银⾏标准答案:A, B, C, D7、流通中的货币主要包括()A.发挥价值尺度职能的货币B.发挥流通⼿段职能的货币C.发挥⽀付⼿段职能的货币D.发挥贮藏⼿段职能的货币E.发挥世界货币职能的货币标准答案:B, C8、⽬前我国居民储蓄存款利率属于()A.固定利率B.浮动利率C.官定利率D.市场利率E.公定利率标准答案:A, C9、下列对信⽤的表述正确的有()A.信⽤是⼀种经济上的借贷⾏为B.信⽤具有还本付息的特点C.信⽤活动中所有权发⽣了转移E.信⽤是以偿还和付息为条件的价值单⽅⾯让渡标准答案:A, B, D, E10、决定我国利率总⽔平主要因素有( )A.市场物价总⽔平B.银⾏经营成本C.资⾦供求状况D.国有企业利息承受⼒E.期限标准答案:A, B, C, D复习资料《⾦融理论与实务》(课程代码00150) 第⼀⼤题:单项选择题(总分:60分)1、下列关于⼈民币的表述错误的是()A.1948 年12 ⽉1 ⽇开始发⾏B.是⼀种信⽤货币C.曾经规定过含⾦量D.有主辅币制度标准答案:C2、现代经济制度下商业信⽤的规范形式应该是()? A.⼝头信⽤B.挂账信⽤C.强制信⽤D.票据信⽤标准答案:D3、需要承兑的商业票据是()A.商业本票B.商业期票C.商业汇票D.⽀票标准答案:C4、中央银⾏保管外汇、黄⾦储备体现的职能是()C.监管的银⾏D.国家的银⾏标准答案:D5、保值储蓄使居民储蓄存款的实际利率()? A.等于名义利率B.等于通货膨胀率C.等于票⾯利率D.⼤于或等于零标准答案:B6、能够创造存款货币的是()A.中央银⾏B.商业银⾏C.投资银⾏D.政策性银⾏标准答案:B7、商业银⾏的核⼼资本包括()A.股本和⾦融债券B.股本和公开储备C.股本和未公开储备D.⾦融债券和公开储备标准答案:B8、代位追偿的⽬的是防⽌被保险⼈获得()? A.双重赔偿B.虚假赔偿C.转移赔偿D.越位赔偿标准答案:A9、《巴塞尔协议》规定协议签署国银⾏的最低资本限额为()? A.银⾏风险资产的10%B.银⾏风险资产的8%C.银⾏风险资产的6%D.银⾏风险资产的4%标准答案:B10、⽬前我国使⽤的保险补偿⽅式不包括()A.⽀付现⾦B.修理C.更换11、⾦本位制度下,决定两国汇率⽔平的基础是()A.购买⼒平价B.物价指数之⽐C.铸币平价D.货币的对内价值之⽐标准答案:C12、能够创造基础货币的机构是()A.中国⼈民银⾏B.中国⼯商银⾏C.国家开发银⾏D.中国进出⼝银⾏标准答案:A13、信⽤活动中货币执⾏的主要职能是()A.价值尺度B.⽀付⼿段C.流通⼿段D.贮藏⼿段标准答案:B14、商业银⾏按⼀定的利率购进未到期票据的⾏为是()? A.回购协议B.同业拆借C.贴现D.证券投资标准答案:C15、下列不属于信托职能的是()A.财务管理职能B.资⾦融通职能C.信⽤服务职能D.⽀付中介职能标准答案:D16、商业银⾏速动资产的特点是()A.安全性强B.流动性强17、欧元正式启动的时间是()A.1998年1⽉1⽇B.1999年1⽉1⽇C.2000年1⽉1⽇D.2001年1⽉1⽇标准答案:B18、以经营⼯商业存、放款为主要业务的⾦融机构是()? A.中央银⾏B.商业银⾏C.投资银⾏D.证券公司标准答案:C19、货币在交换中起的媒介作⽤时发挥的职能是()A.价值尺度B.流通⼿段C.⽀付⼿段D.货币贮藏标准答案:B20、需要承兑的票据是()A.商业本票B.⽀票C.商业汇票D.商业期票标准答案:C21、在外汇市场上,买⼊汇率与卖出汇率的算术平均数称为A.中间汇率B.市场汇率C.有效汇率D.远期汇率标准答案:A22、⼀国的汇率⽔平基本上由市场决定、没有⼀个基准汇率的汇率制度称为? A.货币局制度D.爬⾏盯住汇率安排标准答案:B23、认为两国货币兑换⽐率主要由两种货币购买⼒之⽐决定的理论是? A.国际借贷说B.购买⼒平价理论C.汇兑⼼理说D.利率平价理论标准答案:B24、下列各项影响汇率变动的因素属长期的是A.经济增长B.利率C.⼼理预期D.政府⼲预标准答案:A25、下列各项影响汇率变动的因素属短期的是A.通货膨胀B.经济增长C.国际收⽀D.利率标准答案:D26、下列各项属货币市场⼯具的是A.国库券。
金融理论与实务试题库(含答案)一、单选题(共80题,每题1分,共80分)l、当前我国的金融监管体制属于A、分业监管体制B、自律监督体制C、全能监管体制D、混业监管体制正确答案:A2、由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是A、行业利率B、公定利率C、市场利率D、官定利率正确答案:D3、衡量基金业绩好坏的关键性指标是()A、基金单位净值的高低B、基金净值的高低C、基金净值增长能力的高低D、基金规模的大小正确答案:C4、直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是A、升水B、多头C、贴水D、空头正确答案:C5、可以从整体上认识一家银行资金实力、清偿能力等情况的是()A、贷款量B、现金流量表C、资产负债表D、利润表正确答案:C6、投资者将自己的资产委托给专业机构进行理财管理,这属于投资银行的A、风险投资业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券交易与经纪业务正确答案:C7、衍生金融工具市场最早具有的,也是最基本的功能是()A、价格发现B、投机获利C、风险管理D、杠杆效应正确答案:C8、目前中国人民银行的货币政策目标是A、保持经济增长,并以此维护币值稳定B、保持物价稳定,并以此保证充分就业C、保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长D、保持充分就业,并以此促进经济增长正确答案:C9、属于我国政策性银行的是A、中国农业发展银行B、中国建设银行C、中国工商银行D、中国银行正确答案:A10、从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是A、资产组合平衡理论B、利率平价理论C、货币分析说D、汇兑心理说正确答案:C11、允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是A、日式期权B、欧式期权C、港式期权D、美式期权正确答案:D12、下列属于健康保险的是A、收入保险B、意外伤害保险C、生存保险D、人寿保险正确答案:A13、投资人按照当前市场价格购买债券并一直持有到期时可以获得的年平均收益率称为债券的A、当期收益率B、即期收益率C、到期收益率D、票面收益率正确答案:A14、下列关于优先股的表述错误的是()A、风险小于普通股B、具有优先认股权C、在公司破产清算时具有优先求偿权D、具有股息的优先分配权正确答案:B15、专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是()A、巴塞尔银行监管委员会B、国际清算银行C、国际金融公司D、国际货币基金组织正确答案:C16、我国主要货币政策的中介指标是()A、信贷规模B、货币供给量C、同业拆借率D、现金发行量正确答案:B17、有“金边债券”之称的是A、公司债券B、地方公债C、国债D、金融债券正确答案:C18、某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树,大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。
高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案一、选择题1.下列哪个不是金融市场的基本特征?– A. 高效率– B. 充分竞争– C. 低风险– D. 开放性正确答案:C2.金融产业的风险主要包括以下几个方面,除了下列哪个是错误的?– A. 市场风险– B. 信用风险– C. 利率风险– D. 炒作风险正确答案:D3.近年来,我国金融市场逐渐发展起来,但与国际先进金融市场相比,仍存在哪些差距?– A. 市场监管不严– B. 金融产品创新不足– C. 金融科技应用水平较低– D. 以上都是正确答案:D二、判断题1.金融市场是市场经济的重要组成部分,它的功能是为实体经济提供融资和风险管理服务。
–正确–错误正确答案:正确2.股票市场是证券市场的一种,它主要为企业提供直接融资的渠道。
–正确–错误正确答案:正确3.经济学定义了金融市场的四个基本特征,即规模性、流动性、高效性和开放性。
–正确–错误正确答案:错误三、简答题1.请简要介绍金融风险管理的基本原则。
答:金融风险管理的基本原则主要包括以下几点:–多元化:通过分散投资和控制风险,降低整体投资组合的风险程度。
–直接量化:通过风险定价模型,对风险进行准确的度量,便于进行风险管理。
–预测风险:通过市场研究和数据分析,预测未来可能出现的风险,采取相应措施加以应对。
–充分信息披露:及时、准确地向投资者披露有关风险的信息,保证投资者能够做出明智的决策。
2.请简述金融市场的分类。
答:金融市场可以按照交易对象的不同进行分类,主要包括货币市场、资本市场和衍生品市场。
–货币市场是短期债券的交易市场,主要交易对象是短期债券和货币工具,如国债、中央银行票据等。
–资本市场是长期债券和股票的交易市场,主要交易对象是长期资本性债券和股票,如企业债券、股票等。
–衍生品市场是金融衍生工具的交易市场,主要交易对象是金融衍生品,如期货、期权、互换等。
四、论述题请从金融市场的发展现状、金融科技的应用以及金融监管的改革等方面,论述我国金融市场面临的挑战和机遇。
金融理论与实务习题含参考答案一、单选题(共84题,每题1分,共84分)1.金银复本位制的典型形态是A、跛行本位制B、双本位制C、金汇兑本位制D、平行本位制正确答案:B2.下列属于商业银行表外业务的是A、汇兑结算B、通知存款C、库存现金D、证券投资正确答案:A3.下列属于商业银行表外业务的是( )A、结构性存款B、汇兑业务C、活期存款D、证券投资正确答案:B4.凯恩斯货币需求理论的函数表达式为A、M =L₁ (Y)+L ₂(i) = L(Y,i)B、P=KR/MC、Md=kPYD、MV=PT正确答案:A5.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于A、可疑贷款B、关注贷款C、损失贷款D、次级贷款正确答案:B6.有“金边债券”之称的是A、地方公债B、金融债券C、国债D、公司债券正确答案:C7.下列关于期权合约表述正确的是A、期权合约的执行价格可以调整B、期权合约的买方付出期权费C、期权合约的买方承担履行合约的义务D、期权合约的买卖双方权利均等正确答案:B8.银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为A、权益资本B、监管资本C、经济资本D、核心资本正确答案:C9.世界上最早的货币是A、实物货币B、银行券C、金属货币D、纸币正确答案:A10.下列关于金融工具流动性表述正确的是( )A、金融工具的收益率水平与流动性呈反方向变动B、金融工具发行人的信誉程度与流动性呈正方向变动C、金融工具的偿还期限与流动性呈正方向变动D、金融工具的风险程度与流动性呈正方向变动正确答案:B11.借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行抵押或担保,也肯定要造成一部分损失的贷款是( )A、可疑贷款B、关注贷款C、次级贷款D、损失贷款正确答案:A12.下列属于布雷顿森林体系内容的是( )A、浮动汇率制度合法化B、实行“双挂钩”的国际货币体系C、黄金非货币化D、国际储备货币多元化正确答案:B13.下列属于商业银行间相互融通资金的业务是( )A、银行承兑汇票B、转贴现C、贴现D、再贴现正确答案:B14.下列治理通货膨胀的措施中不恰当的是A、控制货币供应量的过快增长B、缩减政府开支C、提高法定存款准备金率D、降低利率水平正确答案:D15.必须经过承兑才能生效的票据是A、支票B、商业本票C、商业汇票D、银行本票正确答案:C16.投资银行最为传统和基础的业务是A、证券交易与经纪业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券承销业务正确答案:D17.贷款对象仅限于成员国官方金融当局的国际金融机构是A、国际开发银行B、国际货币基金组织C、国际金融公司D、世界银行正确答案:B18.下列关于国际收支理解正确的是A、交易双方同为一国居民B、交易双方同为一国非居民C、记载一个国家某一时点对外全部经济交易状况D、记载一个国家某一时期内对外全部经济交易状况正确答案:D19.在金币本位制下,金币的名义价值与实际价值A、相一致B、负相关C、成反比D、不相关正确答案:A20.商业银行发行的信用卡属于( )A、存款货币B、电子货币C、金属货币D、实物货币正确答案:B21.银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为A、经济资本B、账面资本C、监管资本D、实收资本正确答案:A22.代理业务属于商业银行的( )A、表外业务B、资产业务C、衍生产品交易业务D、负债业务正确答案:A23.投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是( )A、证券交易与经纪业务B、资产管理业务C、并购业务D、风险投资业务正确答案:D24.商业银行附属资本中不包括A、长期次级债务B、股本C、重估储备D、未公开储备正确答案:B25.下列关于牙买加体系内容表述正确的是A、实行“双挂钩”的国际货币体系B、建立国际货币基金组织C、实行固定汇率制D、国际储备货币多元化正确答案:D26.全球第一家互联网银行诞生于A、英国B、美国C、意大利D、德国正确答案:B27.主要将资金投向国家基础设施以及重大技术改造等项目的银行是A、中国人民银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行D、国家开发银行正确答案:D28.直接为工商企业提供融资服务的业务是A、转贴现B、再贴现C、票据贴现D、同业拆借正确答案:C29.储蓄存款属于我国货币层次中的A、M0B、LC、M1D、M2正确答案:D30.市场经济条件下货币均衡的实现依赖于A、心理的调节作用B、投资的调节作用C、消费的调节作用D、利率的调节作用正确答案:D31.投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是A、风险投资业务B、财务顾问与咨询业务C、证券承销业务D、资产管理业务32.货币市场的特点是( )A、安全性低B、流动性弱C、交易期限短D、交易额小正确答案:C33.与直接融资相比,间接融资的优点不包括A、投资收益高B、分散投资、安全性高C、灵活便利D、具有规模经济正确答案:A34.按照决定方式的不同可将利率划分为( )A、市场利率、官定利率和行业利率B、存款利率与贷款利率C、固定利率与浮动利率D、实陈利率与名义利率正确答案:A35.金融工具的变现能力体现的是A、金融工具的流动性B、金融工具的风险性C、金融工具的期限性D、金融工具的收益性36.一国货币对外贬值可能引起的经济现象是( )A、该国失业率上升B、该国经济增长率下降C、该国通货膨胀率上升D、该国进口增加正确答案:C37.某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树,大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。
最新《金融理论与实务》试题及答案(Ⅰ)一、单选题1.(2分)《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为()A.银行风险资产的10%B.银行风险资产的8%C.银行风险资产的6%D.银行风险资产的答案B2.(2分)1998年国际清算银行通过的《巴塞尔协议》规定核心资本不能低于风险资产的()A.10%B.8%C.6%D.4%答案D3.(2分)被称为一级市场或初级市场的是()A.发行市场B.流通市场C.店头市场D.交易市场答案A4.(2分)国际收支平衡表上的数据是()A.流量B.存量C.持有量D.净额量答案A5.(2分)金融期货、期权属于()A.传统的金融工具B.—般的金融工具C.衍生的金融工具D.新型的金融工具答案C6.(2分)技术分析法的研究对象是证券的()A.价格B.历史C.价值D.未来答案C7.(2分)货币作为独立的价值形态进行单方面转移时,执行()A.价值尺度职能B.流通手段职能C.贮藏手段职能D.支付手段职能答案D8.(2分)股票最普遍的一种形式是()A.优先股B.法人股C.职工内部控股D.普通股答案D9.(2分)费里德曼认为证券、债券收益率越高,其他条件不变,侧()A.货币需求量越大B.货币需求量越小C.货币需求量不变D.不确定答案B10.(2分)在我国结售汇制下,外汇储备增加则()A.相应要增加人民币的投放量B.相应要减少人民币的投放量C.人民币的投放量不变D.不确定答案A11.(2分)保险的基本职能是分散风险和()A.创造流动性B.增加安全性C.补偿损失D.增加盈利答案C12.(2分)下列关于政策性银行的说法中不正确的是()A.财政拨款、发行财政性金融债券是其资金主要来源B.政策性银行不以盈利为目标C.政策性银行一般自己开展业务D.政策性银行有自己特定的服务领域答案C13.(2分)下列关于汇率与进出口贸易的联系说法正确的是()A.汇率下跌、本币升值,有利于进口、不利于出口B.汇率下跌、本币升值,有利于出口,不利于出口C.汇率上升、本币贬值,有利于进口,不利于出口D.汇率上升、本币贬值,不利于出口,也不利于进口答案A14.(2分)对于股票发行的管理,从国际通行的做法来看,可分为()A.注册制和审批制B.注册制和核准制C.核准制和审批制D.审批制和监管制答案B15.(2分)下列哪一个是最早的资产管理理论()A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收人理论D.负债转移理论答案A16.(2分)狭义的金融市场就是()A.货币市场B.资本市场C.证券市场D.股票市场答案C17.(2分)贷款损失的概率在50%至75%之间的贷款是()A.正常贷款B.关注贷款C.次级贷款D.可疑贷款答案D18.(2分)下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是()A.对当时的经济发展起到了一定的促进作用B.重视价值规律和市场调节的作用C.无法发挥金融体制的积极性D.不利于有效地组织资金融通答案B19.(2分)投资银行参与风险投资主要通过它的哪个部门进行()A.并购部门B.投资咨询服务部门C.管理咨询部门D.风险资本部答案D20.(2分)用一般等价物来表现所有产品价值的情况,马克思称之为()A.简单、偶然的价值形式B.扩大的价值形式C.一般价值形式D.货币形式答案C21.(2分)利率商、风险大、容易发生违约纠纷、但却十分灵活,这是()的特点A.国家信用B.银行信用C.消费信用D.民间信用答案D22.(2分)我国的货币层次中M0通常是指()A.活期存款B.个人储蓄存款C.居民储蓄存款D.流通中的现金答案D23.(2分)期权合约和认股权证属于()A.传统的金融工具B.一般的金融工具C.衍生的金融工具D.新型的金融工具答案C24.(2分)租赁的基本特征是()A.具有独特的资金运动形式B.租金的分次归流C.承租人具有对租赁标的物的选择权D.租赁物使用权与所有权分离答案D25.(2分)在信用这种借贷行为中,它的()没有发生变化A.留置权B.所有权C.使用权D.经营权答案B26.(2分)委托人将自己的版权、知识产权等财产委托给信托投资公司进行管理、运用和处置厲于()A.资金信托B.动产信托C.有价证券信托D.不动产信托答案C27.(2分)货币政策指中央银行为实现既定的经济目标,运用各种工具调节()的一种金融政策和措施A.货币供给和利率B.货币需求与供给C.社会需求和供给D.社会供给和利率答案A28.(2分)金融市场的最基本功能就是()A.媒介资金流通B.支持规模经答案A29.(2分)标志着证券投资基金市场对保险公司开放,保险资金“间接入市”的是()A.《保险公司投资证券投资基金管理执行办法》的颁布B.《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》的颁布C.《保险公司股票资产托管指引(试行)》的颁布D.《关于保险资金股票投资有关问题的通知》的颁布答案A30.(2分)被称为经营性租赁或管理租赁的是()A.融资性租赁B.服务性租赁C.金融性租赁D.直接性租赁答案B31.(2分)考察借款人是否具有申请借款的资格和行使法律义务的能力,这是“6C”原则中的()A.品质B.能力C.现金D.控制答案B32.(2分)金融期货中最早出现的品种是()A.利率期货B.股价期货C.股票期货D.外汇期货答案D33.(2分)在以银行为核心的市场运行中,商业银行与()的交易是基础交易A.中央银行B.商业银行C.政策银行D.资金盈余者和资金需求者答案D34.(2分)商业银行的现金资产又称为()A.一级准备B.二级准备C.三级准备D.四级准备答案A35.(2分)在经常帐户中,赔偿和无偿捐赠属于()A.收益帐户B.服务帐户C.货物帐户D.经常转移帐户答案D二、多选题1.(2分)凯恩斯把贮存财富的资产分为()A.货币B.存款C.债券D.股票E.金币答案A,B2.(2分)保险强调可保利益原则的意义在于()A.防止变保险为赌博B.促进国民经济的良性发展C.避免发生道德危险D.限定赔偿金额E.补偿经济损失答案A,C,D3.(2分)下列关于优先股说法正确的()A.有约定的股息B.具有优先分配股息的权利C.具有优先清偿财产权利答案A,B4.(2分)金融机构的经营风险主要表现在()A.信用风险B.挤兑风险C.国家风险D.利率风险E.汇率风险答案A,B,D,E5.(2分)目前,市场上利率期货交易的主要品种有()A.短期国库券期货B.长期国库券期货C.长期国债期货D.短期国债期货E.定期存单期货答案A,C,E6.(2分)商业信用的确立曾采取过的形式有()A.口头信用B.挂账信用C.抵押信用D.票据信用E.金融信用答案A,B,D7.(2分)在现实经济生活中,下列可能引起汇价波动的因素有()A.国际收支状况的变化B.外汇管理政策的调整C.货币政策的调整D.利率水平的调整E.政局发生动荡答案A,B,C,D,E8.(2分)商业银行的经营管理理论包括()A.资产管理理论B.负债管理理论C.资产负债综合管理理论D.资产负债外管理理论E.效益管理理论答案A,B,C,D9.(2分)我国政策性银行有()A.中国银行B.中国农业发展银行C.中国建设银行D.国家开发银行E.中国进出口银行答案B,D,E10.(2分)按照贷款的风险程度,可以将贷款划分为以下几类()A.正常类B.关注类C.次级类D.可疑类E.损失类答案A,B,C,D,E11.(2分)货币政策内容包括()A.货币政策的目标B.货币政策中介C.货币政策杠杆D.货币政策工具E.货币政策传导机制答案A,D,E12.(2分)下列属于商业银行中间业务的有()A.银行卡业务B.支付结箅业务C.租赁业务D.代理业务E.信托业务答案A,B,C,D,E13.(2分)影响商业银行存款派生能力的因素有()A.原始存款B.提现率C.居民存款D.存款准备率E.超额准备率答案A,B,D14.(2分)商业银行在经营过程中面临的主要风险有()A.国家风险B.信用风险C.操作风险D.合规风险E.流动性风险答案A,B,C,D,E15.(2分)政策性保险主要包括()A.出口信用保险B.责任保险C.存款保险D.再保险E.保证保险答案A,B。
综合测试四一、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分在每小题列出的四个备选项中,只有一个是符合题目要求的,请将其选出并其代码填在题后的括号内,错选、多选或未选均无分;1.金融互换合约产生的理论基础是A.比较优势理论B.对价理论C.资产组合理论D.合理预期理论2.下列关于期货合约表述错误的是A.都是在交易所内进行交易B.具有很强的流动性C.可用来套期保值,但不能用来投机D.采取盯市原则,每天进行结算3.通货膨胀的主要判断标准是A.贷款利率水平B.存款利率水平C.物价水平D.就业状况4.经常转移记入国际收支平衡表中的A.经常账户B.资本账户C.金融账户D.储备资产5.商品和服务出口减去商品和服务进口等于A.国际收支总差额B.金融账户差额C.贸易账户差额D.经常账户差额6.菲利普斯曲线反映的是A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系7.我国货币政策的操作指标是A.利率B.汇率C.基础货币D.货币供给量8.下列属于商业银行资产业务的是A.票据承兑 B.支付结算C.吸收资本 D.证券投资9.借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行抵押或担保,也肯定要造成一部分损失的贷款是A.关注贷款 B.次级贷款C.可疑贷款 D.损失贷款10.狭义的表外业务特指A.代理业务 B.有风险的表外业务C.无风险的表外业务 D.承销政府债券11.中央银行具有创造多倍货币功能的货币被称为A.广义货币 B.狭义货币C.准货币 D.基础货币12.基础货币表现为中央银行的A.资产B.负债C.权益D.收益13.提出永恒收入是决定货币需求量因素的经济学家是A.费雪B.凯恩斯C.弗里德曼D.庇古14提出剑桥方程式的经济学者是A.马歇尔与庇古B.凯恩斯C.欧文·费雪D.弗里德曼15.专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是A.国际货币基金组织B.国际金融公司C.国际清算银行D.巴塞尔银行监管委员会16.中国人民银行的特殊地位体现在A.依法独立执行货币政策B.向个人提供低息贷款C.审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格17.我国建立真正的中央银行与商业银行相分离的二级银行体制的年份是A.1979年B.1984年C.1994年D.2004年18.集中保管商业银行的存款准备金属于中央银行的A.发行银行的职能B.政府银行的职能C.银行的银行的职能D.最后贷款人的职能19.由大型企业集团成员单位出资组建,主要为成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是A.金融资产管理公司B.信托投资公司C.金融租赁公司D.财务公司20.剔除了通货膨胀的利率是A.名义利率B.实际利率C.固定利率D.浮动利率二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分在每小题列出的五个备选项中,至少有两个是符合题目要求的,请将其选出并将并其代码填在题后的括号内,错选、多选或未选均无分; 21.货币政策的内容主要包括A.政策目标 B.政策工具C.操作指标 D.中介指标E.政策传导机制22.货币政策的最终目标是A.物价稳定 B.经济增长C.充分就业 D.国际收支平衡E.不动产信用控23.不良贷款包括A.正常贷款B.关注贷款C.次级贷款D.可疑贷款E.损失贷款24.金融行业面临的风险主要有A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.操作风险E.国家风险25.下列关于回购协议表述正确的是A.以一定数量证券为质押品进行的短期融资B.回购价格高于出售价格C.期限通常在一年以上D.回购利率低于同业拆借利率E.属于货币市场金融工具三、名词解释题本大题共5小题,每小题3分,共15分26.商业本票27.浮动利率28.贴现29.资本市场30.流动性陷阱四、计算题本大题共2小题,每小题6分,共12分31.假设2013年,某家商业银行吸收到1000万元的原始存款,经过一段时间的派生后,银行体系最终形成存款总额是6000万元;假设法定存款准备率与超额存款准备率之和为15%,请计算提现率;32.假设原始存款500万元,法定存款准备金率为6%,超额存款准备金率为6%,提现率为8%,试计算整个银行体系创造的派生存款总额;五、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分33.货币制度的构成要素有哪些34.简述消费信用的有利和不利影响;35.简述金融期权合约的主要内容;36.我国为什么要进行股权分置改革37.简述货币市场的功能;六、论述题本题13分38.试比较金融期货合约与金融远期合约的区别;综合测试五一、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分在每小题列出的四个备选项中,只有一个是符合题目要求的,请将其选出并其代码填在题后的括号内,错选、多选或未选均无分;1.上海证券交易所实行的交易制度是A.做市商交易制度B.报价驱动制度C.竞价交易制度D.协议交易制度2.我国财务公司的特点是A.以吸收储蓄存款为主要资金来源B.为消费者提供金融服务C.以消费信贷为主营业务D.由大型企业集团成员单位出资组建3.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指A.中国人民银行、中央金融工委、地方金融工委、金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会4.我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是A.商业银行 B.政策性银行C.证券公司 D.保险公司5.由政府出资设立的专门收购和集中处置银行业不良资产的金融机构是A.投资银行 B.政策性银行C.金融资产管理公司 D.财务公司6.改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基仿照A.美国 B.德国C.前苏联 D.英国7.中央银行代理国债发行体现的职能是A.发行的银行 B.银行的银行C.监管的银行 D.国家的银行8.垄断人民币发行权的银行是A.中国工商银行 B.中国银行C.中国建设银行 D.中国人民银行9.债券的票面年收益与当期市场价格的比率为A.现时收益率 B.名义收益率C.持有期收益率 D.到期收益率10.能够签发支票办理转账结算的活期存款属于A.纸币 B.存款货币C.电子货币 D.金属货币11.下列不属于货币市场的是A.同业拆借市场B.商业票据市场C.回购市场D.股票市场12.回购市场属于A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场13.中央银行参与货币市场活动的主要目的是A.盈利B.货币政策操作C.筹资D.套期保值14.一般来说,当物价水平上升时,名义利率将A.上升B.下降C.不变D.不确定15.企业之间相互提供的与商品交易相联系的信用形式是A.商业信用 B.消费信用C.银行信用 D.民间信用16.金本位制最典型的形态是A.金银复本位制 B.金汇兑本位制C.金币本位制 D.金块本位制17.银行券属于A.实物货币 B.商品货币C.金属货币 D.信用货币18.货币的两个最基本的职能是A.价值尺度与流通手段B.价值尺度与支付手段C.流通手段与支付手段D.价值尺度与价值贮藏19.提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是A.凯恩斯 B.马克思C.费雪 D.马歇尔20.国家信用的主要形式是A.发行政府债券 B.向商业银行短期借款C.向商业银行长期借款 D.自愿捐助二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分在每小题列出的五个备选项中,至少有两个是符合题目要求的,请将其选出并将并其代码填在题后的括号内,错选、多选或未选均无分;1.货币政策的内容主要包括A.政策目标 B.政策工具C.操作指标 D.中介指标E.政策传导机制2.影响商业银行存款派生能力的因素主要有A.流动性比率B.法定存款准备金率C.现金漏损率D.货币化比率E.超额存款准备金率3.影响我国货币需求的因素有A.物价水平B.收入C.利率D.信用的发展状况E.社会保障体制的健全与完善4.马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有A.待销售的商品数量B.单位商品价格C.其他金融资产的收益率D.持有货币的流动性效用E.单位货币流通速度5.目前我国货币政策的中介指标和操作目标是A.利率B.汇率C.基础货币D.货币供给量E.股票价格指数三、名词解释题本大题共5小题,每小题3分,共15分26..商业汇票27.再贴现28.公开市场业务30.货币市场30.看跌期权四、计算题本大题共2小题,每小题6分,共12分31.假设存款准备金率为10%,货币乘数为4,计算提现率;如果提现率下降到原来的一半,计算新的货币乘数;32.某商业银行收到一笔100万元的活期存款,假设法定准备金率是8%,出于避险的考虑,该行额外增加了在中央银行的存款7万元,后来某存款人在该行取出了5万元现金,请计算最大派生存款额;五、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分33.牙买加体系的核心内容是什么34.简述保险的基本原则;35.金融期权合约与金融期货合约的区别.36.商业票据的基本特征;37.简述短期资金市场的主要功能;六、论述题本题13分38.分析通货膨胀的治理对策;综合测试四答案一、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分1.A2.C3.C4.A 5.C 6.A 7.D 8,D 9.C 10.C 11.D12.B 13.C 14.A 15.B 16.A 17.B 18.C 19.D 20.B二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分21.ABCDE 22.ABCD 23.CDE 24.ABCDE 25.ABDE三、名词解释题本大题共5小题,每小题3分,共15分26.商业本票:是一种承诺式票据通常是由债务人签发给债权人,承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书;27.浮动利率:浮动利率是指在借贷期内会根据市场上货币资金供求状况而定期进行调整的利率;28.贴现:贴现是指汇票持有人在持有银行承兑汇票期间有融资的需要,它可以将还没有到期的银行承兑汇票转让给银行,银行按票面金额扣除贴现利息后将余额支付给汇票持有人;29.资本市场:是指期限在1年以上的金融工具为媒介,进行中长期资金融通的市场,也被称为中长期资金市场;30.流动性陷阱:流动性陷阱是指当一定时期利率水平降低到不能再低时,人们就会产生利率将会上升而债券价格将会下跌的预期,货币需求弹性将变得无限大,即无论增加多少货币供给,都会被人们以货币形式存储起来;四、计算题本大题共2小题,每小题6分,共12分31.假设提现率=X1000/15%+X=6000x=2%32. 500/6%+6%+8%=2500万元2500-500=2000万元五、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分33.货币制度的构成要素有哪些答:1规定货币材料;2规定货币单位;3规定流通中货币的种类;4规定货币的法定支付能力;5规定货币的铸造或发行;34.简述消费信用的有利和不利影响;答:1有利于消费品的生产与销售,促进一国经济增长;(2)提升了消费者的生活质量及其效用总水平;(3)有利于新技术、新产品的推销以及产品的更新换代;(4)但也有不利影响:消费信用的过度发展会掩盖消费品的供求矛盾;过度负债;会使消费者负担过重, 影响经济生活的安全;35.简述金融期权合约的主要内容;答:金融期权合约的主要内容包括:(1)期权合约的买方与卖方;(2)期权费;(3)合约中标的的资产数量;(4)执行价格;5到期日;36.我国为什么要进行股权分置改革答:随着经济体制改革的深化和证券市场发展环境的变化股权分置的固有矛盾逐渐突出;成为制约证券市场发展的重要制度障碍;(1)扭曲证券市场定价机制,影响价格发现和资源配置功能有效发挥;(2)股价涨跌形不成对非流通股股东的市场约束;(3)国有资产不能在顺畅流转中实现保值增值的动态评价和市场化考核;4股票定价环境存在不确定预期,制约资本市场国际化进程和产品创新;37.简述货币市场的功能;答:1它是政府企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场;(2)它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场;(3)它是一国中央银行进行宏观调控的场所;4它是市场基准利率生成的场所;六、论述题本题13分38.试比较金融期货合约与金融远期合约的区别;答:金融期货合约与金融远期合约的区别:(1)金融远期合约标准化程度低,金融期货合约是标准化合约;(2)金融远期合约流动性较弱,金融期货合约流动性强;(3)金融远期合约没有固定交易场所,金融期货合约在交易所内交易;(4)金融远期合约违约风险高,金融期货合约违约风险低;(5)金融远期合约交易价格由交易双方直接谈判确定,金融期货合约交易价格由双方公开竞价确定;(6)金融远期合约到期结算,金融期货合约大部分平仓;7金融远期合约是是以买卖双方的信用作为履约保证,金融期货是由交易所提供担保;综合测试五答案二、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分1.C2.D3.B4.A 5.C 6.AC 7.D 8,D 9.A 10.B11.D 12.A 13.B 14.B 15.A 16.C 17.D 18.A 19.B20.A二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分21.ABCDE 22.BCDE 23.ABCDE 24.ABE 25.CD三、名词解释题本大题共5小题,每小题3分,共15分26.商业汇票:是一种承诺式票据通常是由债务人签发给债权人,承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书;27.再贴现:是指商业银行等金融机构为了取得资金,将以贴现的未到期票据再以贴现方式向中央银行进行转让的票据行为;28.公开市场业务:是指中央银行在进入市场上卖出或买进有价证劵,吞吐基础货币,用以改变商业银行等金融机构的可用资金;29.货币市场:是指期限在1年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场,也被称为短期资金市场;30.看跌期权:也称卖权,是赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻,以执行价格卖给期权卖方一定数量的某种金融产权的期权合约;四、计算题本大题共2小题,每小题6分,共12分31.m=Ms/B Ms=C+D B=C+Rm=Ms/B=C+D/C+R 分子分母同时除以D,得C/D+1/C/D+10%=4C/D=20%m =1+10%/10%+10%=5.532. 100/8%+7%+5%=500万元500-100=400万元六、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分33.牙买加体系的核心内容是什么答;1浮动汇率合法化;2黄金非货币化;3国际储备多元化;4国际收支调节形式多样化;34.简述保险的基本原则;答:1保险利益原则;(2)最大诚信原则;(3)损失补偿原则;4近因原则;35.金融期权合约与金融期货合约的区别;答:金融期权合约与金融期货合约的区别:(1)金融期权合约既有标准化的也有非标准化的,金融期货合约都是标准化的;(2)金融期权交易双方的权利和义务是不平等的,金融期货合约双方的权利和义务是平等的;(3)金融期权合约的买方损失有限,盈利无限,金融期货交易双方盈亏风险都是无限的;(4)金融期权中合约买方不用交纳保证金,合约卖方需要交纳保证金,金融期货合约的交易双方都需要交纳保证金;5金融期权是到期结算,金融期货合约每日结算;36.简述商业票据的基本特征;答:1是一种有价票证,以一定的货币金额表现其价值;2具有法定的格式和内容;3是一种无因票证;4可以转让流通;37.简述短期资金市场的主要功能;答:1它是政府企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场;(3)它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场;(4)它是一国中央银行进行宏观调控的场所;4它是市场基准利率生成的场所;六、论述题本题13分38.分析通货膨胀的治理对策;答:1实施紧缩的货币政策:具体来说就是,中央银行可以通过提高法定存款准备金率、提高利率、在公开市场上卖出证券等政策操作来减少货币供给量,使得通货膨胀得以缓解;2实施适当的财政政策: 特别是针对于需求拉动型通货膨胀来讲,采取紧缩的财政政策,即缩减政府支出,减少政府购买与投资,进而减少社会总需求,使得通货膨胀得以缓解;3实施适当的收入政策:1以指导性为主的限制;2以税收为手段的限制;3强制性限制;4指数化政策: 指数化政策是按通货膨胀指数来调整有关经济变量的名义价格,而使其在通货膨胀条件下保持实际值不变;1利率指数化: 利率指数化即根据通货膨胀率来调整名义利率,以保持实际利率不变,使利率可以最优配置资本资源;利率指数化应用较为广泛; 2工资指数化: 工资指数化3税收指数化。
全国2023年10月高等教育自学考试金融理论与实务【代码】:00150一、单项选择题:本大题共20小题,每小题1分,共20分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出。
1:格雷欣法则揭示了金银复本位制度下的【D】A:货币自由铸造现象B:货币垄断铸造现象C:良币驱逐劣币现象D:劣币驱逐良币现象2:“特里芬难题”揭示了【B】A:国际金本位制度下“双挂钩”制度不可克服的矛盾B:布雷顿森林体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾C:牙买加体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾D:欧元货币体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾3:买入汇率与卖出汇率的算术平均数是【B】A:套算汇率B:中间汇率C:市场汇率D:实际汇率4:直接标价法下远期汇率数值高于即期汇率数值代表【A】A:升水B:贴水C:平价D:外币贬值5:认为“国际收支是决定汇率变动主要因素”的理论是【C】A:货币分析说B:购买力平价理论C:国际借贷说D:利率平价理论6:中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是【D】A:弥补预算赤字B:筹集资金c.获取投资收益D:进行货币政策操作7:金融市场尤其是股票市场被称为国民经济的“晴雨表”。
这体现了金融市场的【D】A:资金聚集功能B:风险分散和风险转移功能C:资金配置功能D:对宏观经济的反映功能8:与普通股相比,优先股股东具有【A】A:收益的优先分配权与剩余资产的优先求偿权 B:收益的优先分配权与配股的优先选择权C:配股的优先选择权与剩余资产的优先求偿权 D:剩余资产的优先求偿权与投票的优先表决权9:一笔100万元2年期存款,年利2%,单利计息,则到期利息为【B】A:2万元B:4万元C:4.04万元D:4.4万元10:下列关于中央银行票据的表述中,错误的是【D】A:是中央银行向商业银行发行的短期债务凭证B:实质是中央银行债券C:发行中央银行票据的目的是调控市场中的货币数量D:发行中央银行票据属于扩张性货币政策11:下列关于市场利率与债券交易价格关系的表述中,正确的是【A】A:市场利率上升,债券交易价格下跌B:市场利率上升,债券交易价格上升C:市场利率上升,债券交易价格不变D:市场利率下降,债券交易价格下跌12:上海证券交易所实行的是【B】A:做市商交易制度B:竞价交易制度C:报价驱动制度D:审批交易制度13:金融互换合约产生的理论基础是【A】A:比较优势理论B:有效市场理论C:利率平价理论D:资本资产定价理论14:交易者在金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易活动以规避价格变动风险。
金融理论与实务试题及答案一选择题D 1.在电子技术迅速发展的情况下,货币的主要形态将呈现为()A.不兑现信用货币B.存款货币C.现金D.电子货币A 2.积累和保存价值的典型形态、原始形态是()A.贮藏金银B.银行存款C.贮藏高价货物D.贮藏银行劵C 3.货币资本化的高级形式是()A.产业资本B.商业资本C.金融资本D.借贷资本D 4.《中华人民共和国票据法》正式颁布于()A.1985年B.1991年C.1994年D。
1995年B 5.当市场资金供不应求而实际经济投资利润降低时,利率将()A.上升B.下降C.不变D.同比变动B 6.一国金融机构体系的中心环节,具有对全国金融活动进行宏观调控的特殊能力的是()A.专业银行B.中央银行C.存款货币银行D.非银行金融机构B 7.1983年以前我国实行的中央银行制度是()A.单一制B.复合制C.跨国制D.准中央银行型A 8.------是商业银行维持其流动性必须持有资产,是银行信誉的基本保证。
A.现金资金B.贷款C.贴现D.证劵投资A 9.银行不运用或者较少运用自己的资产,替顾客提供各类金融服务并收取手续费的业务通常是指()A.中间业务B.贸易融通业务C.金融保证业务D.衍生产品业务D 10.信托财产运动方向是()A.受托人→委托人→受益人 B.受托人→受益人→委托人C.受益人→受托人→委托人D.委托人→受托人→受益人D 11.不动产分割证书上的不动产是指()A.厂房B.专用设备C.房屋D.土地A 12.船舶保险采用的保险类别多为()A.定期保险B.航程保险C.停泊保险D.混合保险B 13.短期政府债券发行和流通的市场是()A.票据市场B.国库卷市场C.资本市场D.公债市场D 14.中央银行进行公开市场业务操作的主要工具是()A.商业票据B.公债C.公司债卷D.国库卷D 15.关于国际收支不正确的描述是()A.包括由进出口贸易引起的货币支付B.是一国对外经济交往关系的货币支付C.外汇收支是其重要内容D.不包括非外汇收支范围的财产转移B 16.经常账户差额与资本和金融账户中的长期项目差额之和为()A.储备资产增减额B.基本国际收支差额C.进出口差额D.外汇储备差额C 17.凯恩斯的货币需求理论中最具特色的是关于-----的分析()A.交易动机B.预防动机C.投机动机D.收益动机D 18.商业银行达到最大限度的存款派生能力后,如仍不能满足客观或必须要,则要求助于()A.财政部门B.居民银行C.企业银行D.中央银行D 19.智力通货紧缩的财政政策是()A.减少军费支出B.限制公共事业投资C.减少政府采购支出 D.减税D 20.在M→r→I→E→Y的传导过程中的主要环节是()A.货币供应(M)B总支出(E) C.投资(I) D.利率(r)二多选题ACD 21.在中华人民共和国境内形成的“一国三币”是指()、A.人民币B.台币C.港币D.澳门币E.欧元ACDE 22.消费性用的方式有()A.分期付款B.债券发行C.按揭贷款D.住房抵押贷款E.信用卡透支ABCD 23.长期以来,我国人民银行在确定利率总水平是主要考虑的因素有()A.市场物价总水平B.国有企业利息承受能力C.社会资金总供求情况D.银行利润E.汇率AC 24.新加坡行使中央银行职能的机构包括()A.金融管理局B.银行协会C.货币委员会D.财政部E.商业银行AD 25.20世纪70年代以来西方国家商业银行负债结构发生变化主要体现在()A.存款占负债总额的比重降低B.借人款占负债中俄的比重降低 C.村矿中定期存款的比重降低 D.存款中活期存款的比重见底 E.存款中储蓄存款的比重降低BCD 26.信托的职能主要有()A.信用创造B.信用服务C.财务管理D.自己融通E.风险分散DE 27.以金融工具存续期为标准可将金融市场划分为()A.股票风险B.债券风险C.保险市场D.货币市场E.资本市场ABC 28.持续信息公开制度的基本要求是()A.真实B.准确C.完整D.固定E.灵活BC 29.印制需求拉上型通货膨胀的基本因素是()A.工资上升B.投资膨胀C.消费膨胀D.垄断利润E.心理预期1ABCD 30.通货紧缩的消极影响有()A.企业利润下降B.失业增加C.居民收入减少D.参政收入减少E.银行信贷资金来源急剧将少三计算题31一笔100万元的贷款,其中30万元为损失类贷款,20万元为可疑类贷款。
《金融理论与实务》试题及答案一、单选题(共20题,共40分)1、下列属于布雷顿森林体系内容的是()。
A.黄金非货币化B.国际储备货币多元化C.浮动汇率制度合法化D.实行“双挂钩”的国际货币体系正确答案:D2、银行向借款人发放10000元贷款,年利率8%,期限2年。
按单利运算,到期后借款人应向银行支付的利息为()。
A.1600元B.11600元C.11600元D.1664元正确答案:A3、在借贷期限内根据市场资金供求变化定期调解的利率是()。
A.固定利率B.基准利率C.浮动利率D.实际利率正确答案:C4、以“一价定律”为基础论述汇率决定问题的理论是()。
A.国际借贷说B.汇兑心理说C.利率平价理论D.购买力平价理论正确答案:D5、下列关于货币市场特点表述毛病的是()。
A.交易期限短B.活动性强C.安全性高D.交易额小正确答案:D6、目前人民币汇率实行的是()。
A.以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制B.贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制C.官方汇率与外汇调解市场汇率并存的汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调解、有管理的浮动汇率制正确答案:D7、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是()。
A.回购协议市场B.票据市场C.同业拆借市场D.大额可转让定期存单市场正确答案:C8、下列关于中央银行票据的表述毛病的是()。
A.发行中央银行票据的目的是为了筹集资金B.其实质是中央银行债券C.期限大多在1 年之内D.是中央银行进行货币政策操作的一种手段正确答案:A9、衡量基金事迹好坏的关键性指标是()。
A.基金净值的高低B.基金单位净值的高低C.基金规模的大小D.基金净值增长能力的高低正确答案:D10、“交易所交易基金”的英文缩写是()。
A.ETFB.LOFC.FOFD.IMF正确答案:A11、代理业务属于商业银行的()。
A.负债业务B.资产业务C.表外业务D.衍生产品交易业务正确答案:C12、企业单位定期存款属于我国货币层次中的()。
综合测试四一、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分在每小题列出的四个备选项中,只有一个是符合题目要求的,请将其选出并其代码填在题后的括号内,错选、多选或未选均无分;1.金融互换合约产生的理论基础是A.比较优势理论B.对价理论C.资产组合理论D.合理预期理论2.下列关于期货合约表述错误的是A.都是在交易所内进行交易B.具有很强的流动性C.可用来套期保值,但不能用来投机D.采取盯市原则,每天进行结算3.通货膨胀的主要判断标准是A.贷款利率水平B.存款利率水平C.物价水平D.就业状况4.经常转移记入国际收支平衡表中的A.经常账户B.资本账户C.金融账户D.储备资产5.商品和服务出口减去商品和服务进口等于A.国际收支总差额B.金融账户差额C.贸易账户差额D.经常账户差额6.菲利普斯曲线反映的是A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系7.我国货币政策的操作指标是A.利率B.汇率C.基础货币D.货币供给量8.下列属于商业银行资产业务的是A.票据承兑 B.支付结算C.吸收资本 D.证券投资9.借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行抵押或担保,也肯定要造成一部分损失的贷款是A.关注贷款 B.次级贷款C.可疑贷款 D.损失贷款10.狭义的表外业务特指A.代理业务 B.有风险的表外业务C.无风险的表外业务 D.承销政府债券11.中央银行具有创造多倍货币功能的货币被称为A.广义货币 B.狭义货币C.准货币 D.基础货币12.基础货币表现为中央银行的A.资产B.负债C.权益D.收益13.提出永恒收入是决定货币需求量因素的经济学家是A.费雪B.凯恩斯C.弗里德曼D.庇古14提出剑桥方程式的经济学者是A.马歇尔与庇古B.凯恩斯C.欧文·费雪D.弗里德曼15.专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是A.国际货币基金组织B.国际金融公司C.国际清算银行D.巴塞尔银行监管委员会16.中国人民银行的特殊地位体现在A.依法独立执行货币政策B.向个人提供低息贷款C.审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格17.我国建立真正的中央银行与商业银行相分离的二级银行体制的年份是A.1979年B.1984年C.1994年D.2004年18.集中保管商业银行的存款准备金属于中央银行的A.发行银行的职能B.政府银行的职能C.银行的银行的职能D.最后贷款人的职能19.由大型企业集团成员单位出资组建,主要为成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是A.金融资产管理公司B.信托投资公司C.金融租赁公司D.财务公司20.剔除了通货膨胀的利率是A.名义利率B.实际利率C.固定利率D.浮动利率二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分在每小题列出的五个备选项中,至少有两个是符合题目要求的,请将其选出并将并其代码填在题后的括号内,错选、多选或未选均无分; 21.货币政策的内容主要包括A.政策目标 B.政策工具C.操作指标 D.中介指标E.政策传导机制22.货币政策的最终目标是A.物价稳定 B.经济增长C.充分就业 D.国际收支平衡E.不动产信用控23.不良贷款包括A.正常贷款B.关注贷款C.次级贷款D.可疑贷款E.损失贷款24.金融行业面临的风险主要有A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.操作风险E.国家风险25.下列关于回购协议表述正确的是A.以一定数量证券为质押品进行的短期融资B.回购价格高于出售价格C.期限通常在一年以上D.回购利率低于同业拆借利率E.属于货币市场金融工具三、名词解释题本大题共5小题,每小题3分,共15分26.商业本票27.浮动利率28.贴现29.资本市场30.流动性陷阱四、计算题本大题共2小题,每小题6分,共12分31.假设2013年,某家商业银行吸收到1000万元的原始存款,经过一段时间的派生后,银行体系最终形成存款总额是6000万元;假设法定存款准备率与超额存款准备率之和为15%,请计算提现率;32.假设原始存款500万元,法定存款准备金率为6%,超额存款准备金率为6%,提现率为8%,试计算整个银行体系创造的派生存款总额;五、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分33.货币制度的构成要素有哪些34.简述消费信用的有利和不利影响;35.简述金融期权合约的主要内容;36.我国为什么要进行股权分置改革37.简述货币市场的功能;六、论述题本题13分38.试比较金融期货合约与金融远期合约的区别;综合测试五一、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分在每小题列出的四个备选项中,只有一个是符合题目要求的,请将其选出并其代码填在题后的括号内,错选、多选或未选均无分;1.上海证券交易所实行的交易制度是A.做市商交易制度B.报价驱动制度C.竞价交易制度D.协议交易制度2.我国财务公司的特点是A.以吸收储蓄存款为主要资金来源B.为消费者提供金融服务C.以消费信贷为主营业务D.由大型企业集团成员单位出资组建3.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指A.中国人民银行、中央金融工委、地方金融工委、金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会4.我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是A.商业银行 B.政策性银行C.证券公司 D.保险公司5.由政府出资设立的专门收购和集中处置银行业不良资产的金融机构是A.投资银行 B.政策性银行C.金融资产管理公司 D.财务公司6.改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基仿照A.美国 B.德国C.前苏联 D.英国7.中央银行代理国债发行体现的职能是A.发行的银行 B.银行的银行C.监管的银行 D.国家的银行8.垄断人民币发行权的银行是A.中国工商银行 B.中国银行C.中国建设银行 D.中国人民银行9.债券的票面年收益与当期市场价格的比率为A.现时收益率 B.名义收益率C.持有期收益率 D.到期收益率10.能够签发支票办理转账结算的活期存款属于A.纸币 B.存款货币C.电子货币 D.金属货币11.下列不属于货币市场的是A.同业拆借市场B.商业票据市场C.回购市场D.股票市场12.回购市场属于A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场13.中央银行参与货币市场活动的主要目的是A.盈利B.货币政策操作C.筹资D.套期保值14.一般来说,当物价水平上升时,名义利率将A.上升B.下降C.不变D.不确定15.企业之间相互提供的与商品交易相联系的信用形式是A.商业信用 B.消费信用C.银行信用 D.民间信用16.金本位制最典型的形态是A.金银复本位制 B.金汇兑本位制C.金币本位制 D.金块本位制17.银行券属于A.实物货币 B.商品货币C.金属货币 D.信用货币18.货币的两个最基本的职能是A.价值尺度与流通手段B.价值尺度与支付手段C.流通手段与支付手段D.价值尺度与价值贮藏19.提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是A.凯恩斯 B.马克思C.费雪 D.马歇尔20.国家信用的主要形式是A.发行政府债券 B.向商业银行短期借款C.向商业银行长期借款 D.自愿捐助二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分在每小题列出的五个备选项中,至少有两个是符合题目要求的,请将其选出并将并其代码填在题后的括号内,错选、多选或未选均无分;1.货币政策的内容主要包括A.政策目标 B.政策工具C.操作指标 D.中介指标E.政策传导机制2.影响商业银行存款派生能力的因素主要有A.流动性比率B.法定存款准备金率C.现金漏损率D.货币化比率E.超额存款准备金率3.影响我国货币需求的因素有A.物价水平B.收入C.利率D.信用的发展状况E.社会保障体制的健全与完善4.马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有A.待销售的商品数量B.单位商品价格C.其他金融资产的收益率D.持有货币的流动性效用E.单位货币流通速度5.目前我国货币政策的中介指标和操作目标是A.利率B.汇率C.基础货币D.货币供给量E.股票价格指数三、名词解释题本大题共5小题,每小题3分,共15分26..商业汇票27.再贴现28.公开市场业务30.货币市场30.看跌期权四、计算题本大题共2小题,每小题6分,共12分31.假设存款准备金率为10%,货币乘数为4,计算提现率;如果提现率下降到原来的一半,计算新的货币乘数;32.某商业银行收到一笔100万元的活期存款,假设法定准备金率是8%,出于避险的考虑,该行额外增加了在中央银行的存款7万元,后来某存款人在该行取出了5万元现金,请计算最大派生存款额;五、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分33.牙买加体系的核心内容是什么34.简述保险的基本原则;35.金融期权合约与金融期货合约的区别.36.商业票据的基本特征;37.简述短期资金市场的主要功能;六、论述题本题13分38.分析通货膨胀的治理对策;综合测试四答案一、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分1.A2.C3.C4.A 5.C 6.A 7.D 8,D 9.C 10.C 11.D12.B 13.C 14.A 15.B 16.A 17.B 18.C 19.D 20.B二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分21.ABCDE 22.ABCD 23.CDE 24.ABCDE 25.ABDE三、名词解释题本大题共5小题,每小题3分,共15分26.商业本票:是一种承诺式票据通常是由债务人签发给债权人,承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书;27.浮动利率:浮动利率是指在借贷期内会根据市场上货币资金供求状况而定期进行调整的利率;28.贴现:贴现是指汇票持有人在持有银行承兑汇票期间有融资的需要,它可以将还没有到期的银行承兑汇票转让给银行,银行按票面金额扣除贴现利息后将余额支付给汇票持有人;29.资本市场:是指期限在1年以上的金融工具为媒介,进行中长期资金融通的市场,也被称为中长期资金市场;30.流动性陷阱:流动性陷阱是指当一定时期利率水平降低到不能再低时,人们就会产生利率将会上升而债券价格将会下跌的预期,货币需求弹性将变得无限大,即无论增加多少货币供给,都会被人们以货币形式存储起来;四、计算题本大题共2小题,每小题6分,共12分31.假设提现率=X1000/15%+X=6000x=2%32. 500/6%+6%+8%=2500万元2500-500=2000万元五、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分33.货币制度的构成要素有哪些答:1规定货币材料;2规定货币单位;3规定流通中货币的种类;4规定货币的法定支付能力;5规定货币的铸造或发行;34.简述消费信用的有利和不利影响;答:1有利于消费品的生产与销售,促进一国经济增长;(2)提升了消费者的生活质量及其效用总水平;(3)有利于新技术、新产品的推销以及产品的更新换代;(4)但也有不利影响:消费信用的过度发展会掩盖消费品的供求矛盾;过度负债;会使消费者负担过重, 影响经济生活的安全;35.简述金融期权合约的主要内容;答:金融期权合约的主要内容包括:(1)期权合约的买方与卖方;(2)期权费;(3)合约中标的的资产数量;(4)执行价格;5到期日;36.我国为什么要进行股权分置改革答:随着经济体制改革的深化和证券市场发展环境的变化股权分置的固有矛盾逐渐突出;成为制约证券市场发展的重要制度障碍;(1)扭曲证券市场定价机制,影响价格发现和资源配置功能有效发挥;(2)股价涨跌形不成对非流通股股东的市场约束;(3)国有资产不能在顺畅流转中实现保值增值的动态评价和市场化考核;4股票定价环境存在不确定预期,制约资本市场国际化进程和产品创新;37.简述货币市场的功能;答:1它是政府企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场;(2)它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场;(3)它是一国中央银行进行宏观调控的场所;4它是市场基准利率生成的场所;六、论述题本题13分38.试比较金融期货合约与金融远期合约的区别;答:金融期货合约与金融远期合约的区别:(1)金融远期合约标准化程度低,金融期货合约是标准化合约;(2)金融远期合约流动性较弱,金融期货合约流动性强;(3)金融远期合约没有固定交易场所,金融期货合约在交易所内交易;(4)金融远期合约违约风险高,金融期货合约违约风险低;(5)金融远期合约交易价格由交易双方直接谈判确定,金融期货合约交易价格由双方公开竞价确定;(6)金融远期合约到期结算,金融期货合约大部分平仓;7金融远期合约是是以买卖双方的信用作为履约保证,金融期货是由交易所提供担保;综合测试五答案二、单项选择题本大题共20小题,每小题1分,共20分1.C2.D3.B4.A 5.C 6.AC 7.D 8,D 9.A 10.B11.D 12.A 13.B 14.B 15.A 16.C 17.D 18.A 19.B20.A二、多项选择题本大题共5小题,每小题2分,共10分21.ABCDE 22.BCDE 23.ABCDE 24.ABE 25.CD三、名词解释题本大题共5小题,每小题3分,共15分26.商业汇票:是一种承诺式票据通常是由债务人签发给债权人,承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书;27.再贴现:是指商业银行等金融机构为了取得资金,将以贴现的未到期票据再以贴现方式向中央银行进行转让的票据行为;28.公开市场业务:是指中央银行在进入市场上卖出或买进有价证劵,吞吐基础货币,用以改变商业银行等金融机构的可用资金;29.货币市场:是指期限在1年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场,也被称为短期资金市场;30.看跌期权:也称卖权,是赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻,以执行价格卖给期权卖方一定数量的某种金融产权的期权合约;四、计算题本大题共2小题,每小题6分,共12分31.m=Ms/B Ms=C+D B=C+Rm=Ms/B=C+D/C+R 分子分母同时除以D,得C/D+1/C/D+10%=4C/D=20%m =1+10%/10%+10%=5.532. 100/8%+7%+5%=500万元500-100=400万元六、简答题本大题共5小题,每小题6分,共30分33.牙买加体系的核心内容是什么答;1浮动汇率合法化;2黄金非货币化;3国际储备多元化;4国际收支调节形式多样化;34.简述保险的基本原则;答:1保险利益原则;(2)最大诚信原则;(3)损失补偿原则;4近因原则;35.金融期权合约与金融期货合约的区别;答:金融期权合约与金融期货合约的区别:(1)金融期权合约既有标准化的也有非标准化的,金融期货合约都是标准化的;(2)金融期权交易双方的权利和义务是不平等的,金融期货合约双方的权利和义务是平等的;(3)金融期权合约的买方损失有限,盈利无限,金融期货交易双方盈亏风险都是无限的;(4)金融期权中合约买方不用交纳保证金,合约卖方需要交纳保证金,金融期货合约的交易双方都需要交纳保证金;5金融期权是到期结算,金融期货合约每日结算;36.简述商业票据的基本特征;答:1是一种有价票证,以一定的货币金额表现其价值;2具有法定的格式和内容;3是一种无因票证;4可以转让流通;37.简述短期资金市场的主要功能;答:1它是政府企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场;(3)它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场;(4)它是一国中央银行进行宏观调控的场所;4它是市场基准利率生成的场所;六、论述题本题13分38.分析通货膨胀的治理对策;答:1实施紧缩的货币政策:具体来说就是,中央银行可以通过提高法定存款准备金率、提高利率、在公开市场上卖出证券等政策操作来减少货币供给量,使得通货膨胀得以缓解;2实施适当的财政政策: 特别是针对于需求拉动型通货膨胀来讲,采取紧缩的财政政策,即缩减政府支出,减少政府购买与投资,进而减少社会总需求,使得通货膨胀得以缓解;3实施适当的收入政策:1以指导性为主的限制;2以税收为手段的限制;3强制性限制;4指数化政策: 指数化政策是按通货膨胀指数来调整有关经济变量的名义价格,而使其在通货膨胀条件下保持实际值不变;1利率指数化: 利率指数化即根据通货膨胀率来调整名义利率,以保持实际利率不变,使利率可以最优配置资本资源;利率指数化应用较为广泛; 2工资指数化: 工资指数化3税收指数化。