现金管理自查报告

工作报告之银行现金管理自查报告银行现金管理自查报告【篇一：存款业务自查报告】___县农村信用合作联社存款业务自查工作情况汇报省联社___办事处：根据《___银监局办公室关于转发开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》（赣银监办发[20__]127号）文件精神，以及《___省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施方案》要求，我联社于20__年8月1日至8月28日开展了银监会提出的关于对制度建设等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展情况汇报如下：一、加强领导、精心组织（一）为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的有序开展，县联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各科室负责人为成员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监察科，负责组织协调各部门，班子成员带队下乡到各营业网点，自查工作全面开展。

为确保工作落到实处，领导小组下设督导和检查工作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展情况的现场检查和督导。

（二）制定了《___县农村信用社存款业务检查工作实施方案》（]__农信联社字[20__]__号），明确了此次活动的工作目标与要求，具体实施的时间与步骤。

二、工作的开展情况按照市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作小组，机关各科室、部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县]__个营业网点逐一开展了检查。

各营业网点负责人为第一责任人，指定了专人负责如实填报检查附表，及时形成自查报告，并对检查报表数据的真实性与完整性负责。

同时，由各班子成员根据各自包片网点带队深入基层网点督促指导。

在检查过程中，及时梳理存在的问题和风险隐患，标本兼治提出整改意见和具体整改措施，确保风险点及时排除。

本次存款业务检查主要是对以下内容进行重点排查：1、制度建设：一是存取款业务制度。

对于超过5万（含5万）大额存取款现金进行预约登记制度，超过10万（含10万）大额支取现金业务上报联社计划信贷科审批，超过20万（含20万）大额支取现金业务上报联社计划信贷科及分管领导审批，并预留客户身份信息。

关于现金支出自查自纠报告一、自查自纠的目的和意义现金支出是企业经营活动中非常重要的一个环节，在日常的业务活动中，会不可避免地产生各种支出。

然而，如果现金支出管理不当，就会容易造成资金浪费、资金缺失、甚至产生腐败现象。

因此，严格管理和控制现金支出是企业必须重视的问题。

自查自纠是企业管理中的一项重要工作，通过对企业的各项支出进行自我检查和反省，及时发现和纠正存在的问题，提高财务管理效率和有效性。

自查自纠是企业管理者担负的一项重要责任，只有做好自查自纠工作，才能有效规范现金支出管理，防止不当支出的发生，确保企业财务的安全和稳定。

二、自查自纠的内容和方式1. 现金支出的记录和归档在日常的业务活动中，企业会产生大量的现金支出。

为了确保资金的安全和合理使用，有必要建立规范的现金支出记录和归档制度。

企业应当建立健全的现金支出台账，对每一笔支出进行明细记录，并及时进行归档保存，方便随时查阅和核对。

2. 支出的合理性和合规性企业在开支前，应当对支出项目进行认真评估和论证，确保支出的合理性和合规性。

对于一些大额支出项目，应当进行多方面的评估和审批，避免盲目投入造成损失。

同时，企业应当严格按照相关法规和规章制度进行支出，避免违法违规行为的发生。

3. 支出的监督和检查企业管理者应当加强对现金支出的监督和检查，及时发现并纠正不规范的支出行为。

对于一些常见的资金流向不明、支出无凭证、支出凭证不规范等情况，应当及时采取措施予以纠正，确保资金的安全和稳定。

同时，加强对负责支出的员工的教育和培训，提高其对支出管理的重视和责任意识。

4. 支出的风险防范在日常的经营活动中，企业可能会面临各种风险，如诈骗、内部腐败等。

为了防范风险，企业应当加强对支出环节的内部控制和监管，加强对资金流向的监测和追踪，确保资金的流向清晰可控。

同时，企业应当建立健全的监督制度和风险防范机制，及时应对各种风险，确保企业经营的安全和稳定。

三、自查自纠的效果和总结经过一段时间的自查自纠工作，企业的现金支出管理水平明显提高，大大减少了不当支出的发生，提高了企业的资金利用效率和财务管理水平。

现金管理自查报告*月*日，我社召开社务会，组织各网点、股室负责人学习了市中心支行***行长、***副行长在加强现金管理座谈会上的重要讲话，及时传达了市联社关于加强现金管理工作的会议精神，对辖内各营业网点的现金管理情况进行了一次较为全面的自查，现将自查自纠情况汇报如下：一、学习相关法规，增强现金管理工作意识。

今年*月份，我社在召开反洗钱工作会议时，已较为充分认识到现金管理的重要性，及时《关于转发人民银行***传达了市联社《***市农村信用社关于做好大额现金管理工作的通知》、市中支办公室〈关于进一步加强人民币银行账户管理的通知〉的通知》的文件精神，多次组织职工深入学习《现金管理暂行条例》及《金融违法行为处罚办法》，努力增强职工对加强现金管理特别是加强大额现金管理的工作意识，自觉遵守相关内控制度，履行现金管理职责，在现金管理方面严格把关；***月份组织召开社务会学习《中国人民银行关于实施〈人民币银行结算帐户管理办法〉有关事项的通知》（银发[2003]163号），对账户现金支付做了规范，现金管理得到了进一步加强；***月***日及时传达市联社关于加强现金管理工作的会议精神，对现金管理提出了更为严格的要求，逐步将现金管理引向深化。

二、落实相关制度，加强现金管理工作。

(一)各项内控制度得到较好落实。

根据现金管理的有关规定，我社制定了一系列有关现金管理内控制度，现已下发的相关文件有：《关于印发反洗钱规定和操作规程的通知》(***［2003］024号)、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》(***［2003］025号)、《关于印发〈关于落实人民币银行结算帐户管理办法的几点要求〉的通知》(***［2003］044号)。

***月中旬，我社组织开展的财务、信贷、安全保卫及文明优质服务四项检查刚刚结束，已就相关内控制度的执行情况作了一次较为全面的自查，各网点职工现金管理工作意识有了较大提高，基本上能按现金管理条例贯彻执行。

银行现金服务自查报告银行现金服务自查报告范文（通用6篇）自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。

以下是小编整理的银行现金服务自查报告范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

银行现金服务自查报告篇1市分行审计组于20xx年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：一、个人业务1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理。

2、atm现金长短款当天需及时处理。

3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号。

4、大额现金须及时锁入金柜。

5、早、晚必须双人拆封款袋。

6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金。

7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿。

8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳。

9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地。

10、柜员不得代用户填写单据。

二、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率。

2、公司业务对账单由专人保管。

3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号。

三、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。

提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。

提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。

提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。

加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

3、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。

现⾦管理⾃查报告现⾦管理⾃查报告 时间是悄⽆声息的，转眼间，岁⽉匆匆，⼀段时间的的⼯作告⼀段落了，回想这⼀段时间的⼯作，获得了成绩，也存在着问题，为此⼀定要做好总结，写好⾃查报告喔。

但是你知道怎样才能写的好吗？以下是⼩编为⼤家整理的现⾦管理⾃查报告，仅供参考，⼤家⼀起来看看吧。

现⾦管理⾃查报告1 根据《转发》的⽂件规定，我单位积极贯彻、落实集团“⼩⾦库”专项治理⼯作会议精神，认真、细致地开展“⼩⾦库”专项治理⼯作，在⾃查⾃纠⼯作中未发现存在私设“⼩⾦库”违法违纪问题，并通过⾃查⾃纠，进⼀步加强了我单位各级领导和财务⼈员执⾏财经法律法规及有关规章制度的意识。

现将⾃查⾃纠阶段⼯作报告如下： ⼀、⾃查⾃纠组织实施情况 我单位于20xx年7⽉30⽇向下属各单位下发《关于成⽴我单位“⼩⾦库”专项治理⼯作领导⼩组的通知》，成⽴了以单位⼀把⼿为组长的“⼩⾦库”专项治理⼯作领导⼩组，设⽴了“⼩⾦库”专项治理⼯作办公室，由单位财务资⾦部具体负责此次专项治理⼯作。

20xx年8⽉24⽇转发了《转发关于的通知》。

20xx年8⽉25⽇我单位召开我单位关于开展专项治理“⼩⾦库”⼯作会议，我单位党政领导班⼦，综合办公室，资⾦财务部，经营管理部和下属我单位所有经营单位的主要负责⼈及财务负责⼈参加会议。

我单位党委书记全⽂传达《公司关于开展“⼩⾦库”专项治理⼯作的通知》⽂件和《我单位开展“⼩⾦库”专项治理⼯作实施⽅案》以及集团有关领导的讲话精神。

“⼩⾦库”专项治理⼯作领导⼩组组长布开展“⼩⾦库”专项治理⼯作并提出了具体要求，规定了我单位开展“⼩⾦库”专项治理⼯作⾃查⾃纠阶段的时间，要求我单位各单位要正确认识开展此项⼯作的重⼤意义，提⾼思想认识，严肃认真对待“⼩⾦库”专项治理⼯作，下属单位⼀定要按集团“⼩⾦库”专项治理⼯作要求积极认真开展⾃查⾃纠⼯作，⾃查⾃纠⼯作不能流于形式。

发现存在“⼩⾦库”问题，不隐瞒、不回避，坚决清查按要求处理，并及时上报。

银行现金管理自查报告银行现金管理自查报告【1】今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大，银行柜员自查报告。

对这些问题，我行边查边改。

现将自查自纠及整改情况汇报如下。

加强硬件建设，改善服务环境。

近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。

通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。

开展三项活动，提升服务品质。

一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作，整改报告《银行柜员自查报告》。

同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。

目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。

在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

坚持信贷创新，加大贷款力度。

我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。

为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。

现金管理自查报告一、前言现金是企业日常经营不可或缺的资金形式，有效的现金管理可以提高企业资金利用率、缩短收付款周期、减少风险等。

为了自查企业现金管理的合规性与有效性，特整理本报告。

二、现金管理情况概述1. 现金收付情况在过去的半年中，公司现金流入共计10,000,000元，其中来自销售收入的占80%，来自投资收益的占15%，其余为借款等其它收入。

现金流出共计8,000,000元，其中70%用于采购商品、服务支出、人员工资等日常经营支出，其余用于偿还债务和投资。

2. 现金管理策略为了提高公司现金资金技术运用的效率和透明度，公司制定并执行了现金管理策略，具体如下：（1）开立独立的现金账户，确保现金管理与日常经营账户、其它精算账户分开，避免资金混用。

（2）建立现金流量表和现金归集报表，及时了解和掌握企业现金的流入流出、存量以及预测，以便合理的进行现金归集和使用。

（3）建立现金审批程序，对于超过规定金额的现金支付和收入，必须经过专门的审批流程。

（4）建立小额现金款项管理制度，对于小额支付进行统一管理，将现金支出减少至最小。

（5）经常性对现金账户余额、银行往来账款进行监督与调节。

三、现金管理存在的问题1. 现金流入与流出方向不够明确，给出实际管理带来较大的不确定性。

2. 对于大额现金交易的审批程序不够严格，容易出现安全隐患。

3. 现金使用方向的规划不够合理，有时导致现金使用效果不明显。

四、自查报告经过对公司现金管理进行详细的自查，存在以下问题：1. 现金账户之间的资金往来，流向不够明确，需要进一步规范与监督。

2. 现金管理人员对于现金管理策略的了解不够充分，对现金流动方向缺乏及时监督和管理。

3. 企业现金管理规划、分配不够合理，需要进一步健全现金管理制度。

五、改进建议1. 建立现金归集合理分配制度，加强对现金流入流出方向的构建与规划。

2. 加强现金流动监督与管理，确保现金管理策略得到充分的执行。

3. 完善现金审批制度，严格大额现金款项的审批程序。

xx信用社关于对大额现金管理工作自查报告xx联社：我社接到《xx农村信用社联合社关于开展大额现金管理自查工作的通知》的通知后，为进一步加强大额现金管理，确保大额现金存取业务规范、安全，我社组织有关人员对大额现金管理工作进行自查，情况如下：一、建立组织我社成立了以主任xx为组长，xx为成员的自查小组，对大额现金的支取、审批、备案等管理情况进行自查。

二、自查情况（一）客户身份识别制度执行情况。

我社对大额现金收付业务遵循“了解你的客户，了解你的客户业务”原则；认真核对存款人的有效身份证件;对由他人代理办理的，严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件。

（二）大额现金支付管理分级授权审批制度执行情况。

我社建立了大额现金支付管理分级授权审批制度；5万元至50万元以下的大额取现业务由信用社内勤主任审批，50万元至100万元以下的大额取现业务由信用社主任审批，100万元以上的大额取现业务报联社审批、备案；我社实行联社统一集中授权制度，不存在未经授权支付大额现金的情况；不存在采取化整为零等形式逃避大额现金监管的情况。

（三）大额现金支取登记备案制度执行情况。

我社建立了大额现金支取登记簿；对于每天发生的大额取现业务逐笔进行登记，对单笔或当日累计100万元（含）以上的现金收付交易，建立甄别报备制度。

（四）账户管理合规情况。

我社能严格按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币结算管理办法实施细则》和《个人存款账户实名制规定》以及相关法律、法规、规章制度办理结算帐户的开立、变更、撤销业务。

不存在为一般存款账户支取现金的情况；我社现没有临时存款账户，专用存款账户大额支取业务合规；单位存款账户向个人存款账户转账符合有关规定。

（五）大额交易及可疑交易报告制度执行情况。

我社明确内勤主任为第一责任人，并有专人对大额交易和可疑交易进行记录、分析和报告；人民银行报送大额交易及可疑交易报告及时、准确和完整。

三、存在问题1、办理大额现金收付业务时要求客户提供了身份证件，但存在没有进入身份联网核查系统进行核查的情况；2、大额取现业务有漏登现象。

现金库自查自纠报告一、报告目的本次报告旨在对公司现金库进行自查自纠，发现存在的问题，及时纠正，确保公司资金安全和规范管理。

二、自查自纠情况1. 资金流向分析通过对公司现金流动情况的分析，发现存在部分资金流向不明确的情况，需要加强对资金流动的监控和记录，确保资金流向清晰明了。

2. 现金库账目核对对公司现金库账目进行核对，发现存在少算、错算等问题。

需要加强对账目的核对工作，确保账目的准确性和完整性。

3. 现金管理制度落实情况公司现金管理制度存在部分落实不到位的情况，需要进一步明确各项管理制度，并确保全员执行。

4. 现金库安全措施对现金库的安全措施进行检查，发现存在一定安全隐患，需要加强对现金库安全的管理和监控，确保现金安全。

5. 内部控制机制对公司内部控制机制进行评估，发现一些环节存在疏漏和不完善之处，需要进一步健全内部控制机制，防范风险。

三、自查自纠措施1. 加强资金流向监控，建立资金流向清晰明了的制度。

2. 加强现金库账目核对工作，确保账目的准确性和完整性。

3. 加强对现金管理制度的宣传和培训，确保全员了解并执行相关规定。

4. 加强现金库安全管理，完善安全措施，确保现金库安全。

5. 加强对公司内部控制机制的建设和完善，提高公司整体风控能力。

四、自查自纠效果评估通过本次自查自纠，公司发现了一些现金管理方面存在的问题，及时采取了相应的纠正措施，确保了资金安全和规范管理。

但在自查自纠过程中也意识到，公司在现金管理方面还存在一些不足之处，需要不断加强管理，完善制度，提高管理水平。

五、自查自纠总结本次现金库自查自纠工作让我们更加清晰地认识到了公司现金管理方面存在的问题，也让我们意识到了加强管理的紧迫性。

公司将继续完善现金管理制度，加强内部控制机制，确保资金安全和规范管理，为公司的可持续发展提供有力保障。

六、自查自纠报告的提交本次现金库自查自纠报告经公司领导审阅后，现提报财务部备案，并要求相关部门根据报告内容逐项整改，确保问题得到彻底解决。

现金管理失职的检讨书_检讨书尊敬的领导/团队成员：我写此检讨书是为了对我在现金管理方面的失职进行反思和总结，并提出改进措施，以确保下次任务能够更好地完成。

以下是我对完成情况、改进方法、人际关系和时间管理方面的思考和分析。

1. 完成情况：在现金管理任务中，我负责监督和管理公司的现金流。

在完成任务的过程中，我发现了一些得失。

首先，我成功地建立了一个现金流预测模型，并及时向团队成员通报了预测结果。

这使得团队能够更好地预测公司未来的现金需求，并做出相应的资金安排。

此外，我还成功地制定了一套现金管理政策，包括资金的收付流程、内部控制措施等，以确保现金的安全和有效使用。

然而，我也存在一些失误。

我在任务执行过程中没有充分考虑到外部环境的变化，导致预测模型的准确性有所下降。

此外，我在现金管理政策的执行过程中没有及时跟踪和评估效果，导致一些问题没有及时发现和解决。

2. 改进方法：为了改进任务执行中的问题和不足，我计划采取以下改进方法和措施：首先，我将加强对外部环境的监测和分析，及时调整现金流预测模型，以提高准确性。

我还将建立一个反馈机制，定期评估预测结果与实际情况的差异，并对模型进行修正。

其次，我将建立一个现金管理政策的执行跟踪机制，确保政策的有效实施。

我将定期检查和评估政策的执行情况，并根据结果进行调整和改进。

3. 人际关系：在任务执行过程中，我与团队成员的沟通和协作情况存在一些问题。

我意识到我在任务分配和指导过程中缺乏耐心和清晰的表达，导致团队成员对任务的理解存在偏差。

为了改善人际关系，我计划采取以下建议：首先，我将加强与团队成员的沟通，明确任务的目标和要求，并给予充分的支持和指导。

我还将定期组织团队会议，促进成员之间的交流和合作。

其次，我将尊重团队成员的意见和建议，鼓励他们提出问题和解决方案。

我将建立一个开放和包容的工作氛围，以增强团队的凝聚力和合作精神。

4. 时间管理：在任务执行过程中，我意识到我在时间管理方面存在一些问题。