支付结算管理系统用户操作手册(金融机构)

人民币银行结算账户管理操作手册
1.填写申请表：首先，需要填写银行结算账户开户申请表，包括公司基本信息、法人代表信息、账户类型等。

3.开设账户：银行审核通过后，根据申请表和提供的材料开设相应的结算账户。

4.设置密码：开设银行结算账户后，需要设置初始密码并进行登录验证。

5.功能设置：银行结算账户可以设置多种功能，如日结、月结、自动划账等。

6.进行资金交易：银行结算账户已开设且功能设置好后，可以进行资金交易，包括存款、转账、支票等多种方式。

7.资金监管：银行结算账户需要进行资金监管，包括每日对账、余额监控、资金交易风险管理等。

8.申请表修改：如果需要修改相关申请表信息，可以填写银行提供的修改申请表进行变更。

9.撤销账户：企业如果需要撤销银行结算账户，需要提前向银行提交申请并进行相应的手续。

3.常规操作步骤说明3.1主界面相关说明图表1银联卡消费系统主界面主界面是从原收银系统切换到银联卡消费系统的初始界面。

根据要进行的操作按相应“数字”键，进入对应的操作界面；在子操作界面，按“退出”键，返回主界面。

3.2消费当涉及银联卡消费支付时，需要使用本系统的消费功能，并分为几种情况。

3.2.1全额单张银联卡支付消费此情况用于消费总金额全部使用一张银联卡支付。

操作步骤如下：1.按原收银系统操作步骤进行消费商品计价，得到应缴金额，按“收银”键，再按“信用卡”键，此时原收银系统将提示切换到银联卡消费系统。

2.同时按下两个“切换”键，切换到银联卡消费系统主界面如图1所示，按数字“2”键，进入消费子界面，如图2所示图表 23.此时，弹出选择“单卡消费，还是多卡消费”，选择单卡消费。

4.按“确认”键，听到刷卡提示音后，进行刷卡，而后由持卡人使用密码键盘输入密码，自动通信等待交易结果。

5.返回交易结果对话框，如交易成功，按“确认”键，系统自动打印商户和持卡人共两张交易凭条，返回银联卡系统主界面。

并且由持卡人在“商户保留凭条”相应位置签名。

6.同时按“切换”键返回原收银系统，按“确认”键，则原收银系统确认完成消费，打印原收银系统消费凭条，消费流程正常结束。

注：步骤4为使用带刷卡功能的密码键盘情况下的操作。

当使用原2收银终端机上的刷卡槽进行刷卡时，步骤3：直接进行刷卡，而后由持卡人使用密码键盘输入密码，自动通信等待交易结果。

3.2.2全额多张银联卡支付消费此情况用于消费总金额全部使用多张银联卡支付。

操作步骤如下：1.按原收银系统操作步骤进行消费商品计价，得到应缴金额，按“收银”键，再按“信用卡”键，此时原收银系统将提示切换到银联卡消费系统。

2.同时按下两个“切换”键，切换到银联卡消费系统主界面如图1所示，按数字“2”键，进入消费子界面。

3.此时，弹出选择“单卡消费，还是多卡消费”，选择多卡消费。

4.按“确认”键，听到刷卡提示音后，进行刷卡，由操作员输入本卡消费金额，而后由持卡人使用密码键盘输入密码，自动通信等待交易结果。

附件江苏省新设银行业金融机构支付结算管理与服务操作规程目录1.银行业金融机构加入支付系统操作规程 (1)2.银行业金融机构加入全国支票影像交换系统操作规程 (9)3.银行业金融机构加入境内外币支付系统操作规程 (12)4.银行业金融机构加入同城票据清算和交换系统操作规程 (19)5.银行业金融机构加入人民币银行结算账户管理系统、联网核查公民身份信息系统操作规程 (23)6.银行业金融机构开办票据业务操作规程 (27)1.银行业金融机构加入支付系统操作规程（试行）第一章总则第一条为进一步加强支付系统准入管理，根据中国人民银行《银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法》等相关规定，特制定本操作规程。

第二条本操作规程适用于江苏省内各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、外资商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社等办理支付结算业务的银行业金融机构。

第二章加入流程第三条银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统的，应具备下列条件：（一）经银行业监督管理机构批准办理人民币结算业务；（二）在中国人民银行开设人民币存款账户；（三）满足加入支付系统的技术条件及安全性指标；（四）内部控制制度健全；（五）具有可行的防范和化解支付清算风险的预案；（六）中国人民银行规定的其他条件。

第四条银行业金融机构以间接参与者身份加入支付系统的具体条件，由代理其清算资金的直接参与者确定。

第五条银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统，应按照申请、审查、实施、加入四个阶段分别按照规定的程序逐一依次办理。

申请是指银行业金融机构提出加入支付系统要求的行为。

审查是指中国人民银行及其分支机构审核、批准银行业金融机构加入支付系统申请的行为。

实施是指银行业金融机构按规定做好加入系统各项业务和技术准备工作的行为。

加入是指银行业金融机构正式接入支付系统的行为。

第六条申请。

银行业金融机构申请加入支付系统，应向中国人民银行当地分支机构报送以下材料：（一）申请书。

人民币银行结算账户管理操作手册第一章概述 (3)第一节存款人、开户银行和银行结算账户 (3)第二节银行结算账户的核准制与备案制 (6)第二章账户业务处理流程 (9)第一节存款人如何办理开立、变更、撤销手续 (9)第二节核准类银行结算账户资料的报送 (14)第三章银行结算账户申请书 (14)第一节开立银行结算账户申请书 (15)第二节变更银行结算账户申请书 (25)第三节临时存款账户展期申请书 (28)第四节撤销单位银行结算账户申请书 (32)第五节补（换）发银行结算账户申请书 (34)第六节以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页 (36)第七节建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页 (38)第八节变更以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页 (40)第九节变更以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页 (43)第四章银行结算账户的开立 (47)第一节基本存款账户的开户资料 (47)第二节专用存款账户的开户资料 (63)第三节临时存款账户的开户资料 (68)第四节一般存款账户的开户资料 (77)第五节开户银行对开户资料的审查与账户管理系统操作 (78)第五章银行结算账户的变更、补（换）发、展期和撤销 (109)第一节银行结算账户的变更 (109)第二节银行结算账户的补（换）发 (132)第三节临时存款账户的展期 (135)第四节银行结算账户的撤销 (136)第五节账户管理系统操作应注意的有关事项 (139)第六章有效个人身份证件 (143)第七章个人银行结算账户 (150)第八章银行机构的系统管理 (152)第一节银行结构代码的管理 (152)第二节操作员的管理 (162)第九章常见问题解答 (163)第一章概述中国人民银行营业管理部根据属地管理原则，对北京市辖内各类银行结算账户实施监控和管理。

根据《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》）等文件的规定，中国人民银行营业管理部结合人民币银行结算账户管理系统的实际运行情况，为提高账户申请、办理、审核等过程中的工作效率，普及账户业务知识，从实际操作出发，拟写了本业务操作指引，供各相关主体在日常工作中使用。

银行工作中的支付结算系统和操作流程在现代社会中，银行已经成为人们生活中不可或缺的一部分。

作为金融行业的重要组成部分，银行不仅提供储蓄、贷款等基本服务，还承担着支付结算的重要功能。

支付结算系统是银行工作中不可或缺的一环，它的高效运作直接关系到金融市场的稳定和经济的发展。

一、支付结算系统的概念和作用支付结算系统是指银行通过各种渠道和工具，将客户的资金从一个账户转移到另一个账户的一系列操作。

它是银行内部和银行之间进行资金结算的重要工具，也是金融市场中资金流动的关键环节。

支付结算系统的作用主要体现在以下几个方面：1. 促进经济交易：支付结算系统为各种经济交易提供了便利和安全保障。

无论是个人消费还是企业交易，都离不开支付结算系统的支持。

2. 维护金融市场稳定：支付结算系统通过快速、准确地完成资金结算，确保金融市场的稳定运行。

它能够及时清算资金，避免资金的滞留和集中，降低金融风险。

3. 支持货币政策：支付结算系统是央行实施货币政策的重要工具。

央行通过支付结算系统对市场资金进行调控，控制货币供应量，维护货币的稳定价值。

二、支付结算系统的操作流程支付结算系统的操作流程主要包括资金清算、支付指令传递、资金划拨和账务处理等环节。

1. 资金清算：在支付结算系统中，资金清算是首要环节。

银行通过清算中心将各类支付指令进行汇总，按照一定的规则进行资金的结算和划拨。

2. 支付指令传递：支付指令是客户发起的资金转移请求。

客户可以通过银行柜台、自助终端、网上银行等渠道发出支付指令。

银行将支付指令传递给支付结算系统，进行后续处理。

3. 资金划拨：支付结算系统根据支付指令的要求，将资金从付款账户划拨到收款账户。

这个过程需要保证资金的准确性和安全性，防止资金的丢失和篡改。

4. 账务处理：支付结算系统将资金划拨的结果进行记录和处理。

它会生成相应的账务凭证，更新账户余额和交易明细等信息。

三、支付结算系统的发展趋势随着科技的不断进步和金融行业的创新，支付结算系统也在不断演进和完善。

银行金融业务操作流程手册第一章银行金融业务概述 (2)1.1 业务范围 (2)1.2 业务流程概述 (3)第二章账户管理 (4)2.1 账户开立 (4)2.2 账户变更与撤销 (4)2.3 账户信息查询 (5)第三章存款业务 (5)3.1 活期存款 (5)3.2 定期存款 (5)3.3 存款利息计算 (6)第四章贷款业务 (6)4.1 贷款申请与审批 (6)4.2 贷款发放与回收 (6)4.3 贷款利率与罚息 (7)第五章信用卡业务 (7)5.1 信用卡申请与审批 (7)5.2 信用卡使用与还款 (7)5.3 信用卡透支与分期 (7)第六章结算业务 (8)6.1 支票业务 (8)6.1.1 支票的种类 (8)6.1.2 支票的办理流程 (8)6.1.3 支票的兑付与挂失 (8)6.2 汇票业务 (8)6.2.1 汇票的种类 (8)6.2.2 汇票的办理流程 (8)6.2.3 汇票的兑付与挂失 (9)6.3 信用证业务 (9)6.3.1 信用证的定义与作用 (9)6.3.2 信用证的种类 (9)6.3.3 信用证的办理流程 (9)6.3.4 信用证的风险与防范 (9)第七章资金调拨与清算 (9)7.1 资金调拨 (9)7.2 清算业务 (10)7.3 风险控制 (10)第八章投资业务 (11)8.1 债券投资 (11)8.2 股票投资 (11)8.3 金融衍生品投资 (12)第九章外汇业务 (13)9.1 外汇兑换 (13)9.1.1 现汇买入与现汇卖出 (13)9.1.2 现钞买入与现钞卖出 (13)9.1.3 外汇兑换业务流程 (13)9.2 外汇存款 (13)9.2.1 定期存款 (13)9.2.2 活期存款 (13)9.2.3 外汇存款利率 (13)9.3 外汇贷款 (14)9.3.1 短期贷款 (14)9.3.2 中期贷款 (14)9.3.3 长期贷款 (14)9.3.4 外汇贷款利率 (14)第十章风险管理与合规 (14)10.1 风险识别与评估 (14)10.1.1 风险识别 (14)10.1.2 风险评估 (14)10.2 风险防范与控制 (15)10.2.1 风险防范 (15)10.2.2 风险控制 (15)10.3 合规管理 (15)10.3.1 合规管理概述 (15)10.3.2 合规管理实施 (16)第十一章信息技术与安全 (16)11.1 系统操作流程 (16)11.2 数据备份与恢复 (16)11.3 信息安全防护 (17)第十二章客户服务与投诉处理 (17)12.1 客户接待与服务 (17)12.2 客户投诉处理 (18)12.3 客户满意度调查与改进 (18)第一章银行金融业务概述1.1 业务范围银行作为金融体系的核心，承担着资金融通、信用创造和支付结算等多种职能。

维金账户与支付清结算系统用户手册V1.0维金 产品部目录1. 概述 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 31.1. 功能介绍 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 31.2. 专业术语 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 41.3. 使用流程 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 42. 功能介绍 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 52.1. 基础管理 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 62.2. 公司信息 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 72.3. 会员账户 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 92.4. 数据查询 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 102.5. 资金管理 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 112.6. 运营支持 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 142.7. 业务报表 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 153. 日常运营 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 163.1. 日常问题排查 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 163.2. 对账问题处理 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 163.3. 线下业务登账 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 163.4. 平台手续费配置 ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ 161.概述1.1.功能介绍维金账户与支付清结算系统全面支持企业建立金融账户体系，快速处理清结算业务，满足业务发展对于快速响应、灵活扩展、稳定可用、业务安全等各方面的要求。

结算管理平台—会员版项目用户手册北京登记结算有限公司文件修订记录*变化状态：C―创建，A—增加，M—修改，D—删除文档目标通过阅读该用户手册，用户可以对“结算管理平台—会员版”进行正常使用操作。

阅读对象使用“结算管理平台—会员版”的用户，目前主要为北登人员和各交易场所。

关于本手册本用户手册包含“结算管理平台—会员版”ADMIN管理员、交易所查看员部分内容。

文档约定无特殊约定。

缩略语和术语无特殊缩略语和术语。

目录1. 简介 (7)1.1 <会员门户系统>描述 (7)1.1.1 <会员门户系统>的用途 (7)1.1.2 业务范围 (7)1.2 安装、运行环境 (8)1.2.1 安装环境 (8)1.2.2 运行环境 (8)1.2.3 其它 (8)2. 访问网址 (9)3. 系统介绍 (10)3.1登录首页 (10)3.2用户首页 (19)3.3 账户管理 (24)3.4交易管理 (36)3.5客户信息 (44)3.6安全管理 (49)4.其它 (63)5.常见问题解决 (63)6.附录 (64)6.1附录1-列表（本条可选） (64)6.2附录2-参考文档 (64)1.简介1.1<会员门户系统>描述1.1.1<会员门户系统>的用途随着登记结算公司业务开展，前版支付公司风格前台网站已经不能满足登记结算公司业务开展的需要，因此提出了改版需求。

从服务方式看:一方面当前登记结算公司提供的支付清算产品，不论是在线支付、存管、托管均以接口方式提供给商户，登记结算网站相对“隐形”。

二是与其他支付机构或网银相比，登记结算网站目前并未提供增值业务，如现金管理、理财等，客户不太具备登录登记结算网站主动进行业务处理的动机或诉求。

基于此，本次改版将企业网站定位为辅助渠道，以客户管理、账户管理等围绕客户的基本管理功能为主。

1.1.2业务范围注册会员可以通过门户网站办理以下业务：1) 账户资金转入、转出2) 会员转账功能3) 银行代付1.2安装、运行环境1.2.1安装环境1.2.2运行环境操作系统：win7 32/64位、win10 32/64用户端浏览器：猎豹V6.0及以上版本、搜狗V6.3 及以上版本、火狐、谷歌、IE8以上、360安全/急速。

第一部分支付结算新增交易一、银行承兑汇票的批量签发交易功能：银承批量签发，采用导入文件批量签发的方式进行银承票据签发，解决单一客户申请承兑大批量银承票据业务带给柜员巨额工作量，节省柜员操作时间，提高工作效率。

批量签发前操作流程同逐笔签发相关业务操作流程。

（一）本机构签发1.流程图注意事项：本机构批量签发，业务提交成功处理后无需换柜员复核，票据状态直接更新为签发，因此相关业务人员应慎重审核批量签发的文件要素是否正确、准确，是否与信贷系统信息一致。

2.操作步骤：（1）按模板制作批量签发文件并转换CSV格式，文件格式如下：交易界面：（2）双人审核是否与信贷系统合同信息一致，审核通过，文件格式无误，持有银承重空的柜员启动“4169银承签发/托收批量处理”交易，功能码选择1-本机构签发，选择导入csv格式的批量文件并提交。

交易成功打印“银行承兑汇票批量本机构签发(成功)清单”及“银行承兑汇票表外汇总记账凭证”，交易失败打印“银行承兑汇票批量本机构签发(失败)清单”。

（3）对于“银行承兑汇票批量本机构签发(失败)清单”内的数据，柜员根据错误信息提示，修正csv文件中相应错误信息再次检查签发信息，同时删除文件中已经提交成功的数据，再次进行4169签发，直到所有银承票据签发成功。

（4）柜员启动“4076银行承兑汇票签发凭证连续打印”交易，打印银行承兑汇票。

交易界面：3.注意事项：执行此交易时，每打印一笔银承汇票，系统均在左下角提示即将打印的银承汇票号码，请按号码将银行承兑汇票重空放入打印机中，以免因凭证错号造成业务差错。

（二）跨机构签发--申请行管理重空模式1.流程图2.操作步骤：申请行：（1）按模板制作批量签发文件并转换CSV格式，文件格式如下：交易界面：（2）经双人审核无误后，申请行持有银承重空柜员启动“4169银承签发/托收批量处理”交易，功能码：选择2-跨机构签发，导入csv文件。

4169界面显示提交成功的明细信息，确认信息无误后选择“提交”完成跨机构签发。

信用社（银行）现代化支付系统业务操作手册（修订版）农村信用社联合社目录第1章现代支付 (4)1.1 大额支付业务（645T00） (4)1.1.1大额账务处理（6451T0） (4)1.1.1.1 汇兑/委托/托收/国库资金汇划（641010） (4)1.1.1.2同业拆借（641020） (6)1.1.1.3来账挂账退汇处理（641030） (7)1.1.1.4挂账业务手工入账(641070) (7)1.1.2管理信息处理（6452T0） (8)1.1.2.1查询书发送（635201） (8)1.1.2.2查复书处理(635202） (9)1.1.2.3自由格式报文发送（635205） (10)1.1.2.4承兑汇票查询书发送（635207） (11)1.1.2.5往账状态查询（635308） (11)1.1.2.6退回申请发送（635203） (12)1.1.2.7退回应答处理（635204） (13)1.1.2.8排队业务撤销申请（635303） (13)1.1.3查询业务处理（6455T0） (14)1.1.3.1往来支付业务查询（635501） (14)1.1.3.2信息类报文浏览（635206） (16)1.1.3.3往账状态查询回应（635309） (17)1.1.3.4即时转账借贷通知查询（635510) (19)1.1.3.5质押融资支付通知查询(635511) (20)1.1.3.6质押融资扣款通知查询(635512) (21)1.1.3.7撤销应答查询（635304） (21)1.1.3.8收费明细查询（635508) (22)1.1.3.9收费返还明细查询（635509) (23)1.1.4打印业务处理（6457T0） (24)1.1.4.1来账凭证打印(649010) (25)1.1.4.2来往清单打印（635702） (25)1.1.4.3信息报文打印（635703） (26)1.1.4.4收费清单打印(635706) (26)1.1.4.5收费返还清单打印（635704) (27)1.2 小额支付业务（646T00） (28)1.2.1小额账务处理（6461T0） (28)1.2.1.1普通贷记业务（644010） (28)1.2.1.2普通借记业务（644020） (33)1.2.1.3实时贷记业务(644030) (40)1.2.1.4实时借记业务(644040) (42)1.2.1.5定期贷记业务（644050） (46)1.2.1.6定期借记业务（644060） (47)1.2.1.7贷记退汇业务（644070） (49)1.2.1.8挂账业务手工入账(644080) (51)1.2.1.9小额借记来账回执（644090） (52)1.2.1.10支票影像业务回执(644100) (53)1.2.2 管理信息处理(6462T0) (54)1.2.2.1查询书发送（636201） (54)1.2.2.2 查复书处理（636202） (55)1.2.2.3 自由格式报文发送(636205) (56)1.2.2.4小额往账状态查询（636208） (57)1.2.2.5贷记业务退回申请发送（636401） (57)1.2.2.6贷记业务退回应答处理（636403） (58)1.2.2.7借记业务止付申请发送（636412） (59)1.2.2.8借记业务止付应答处理（636414） (60)1.2.2.9通用信息业务发送(636108) (61)1.2.2.10实时信息业务发送（636109） (64)1.2.2.11通存通兑协议管理（636503） (67)1.2.2.12定期业务合同维护(636305) (68)1.2.2.13往账业务排队撤销(636405) (69)1.2.3查询业务处理（6463T0） (69)1.2.3.1往来支付业务查询（636302） (69)1.2.3.2查询书查询浏览(636203) (71)1.2.3.3查复书查询浏览(636204) (72)1.2.3.4自由格式报文查询浏览(636206) (73)1.2.3.5往账状态查询回应(636207) (75)1.2.3.6定期业务合同查询(636306) (76)1.2.3.7通存通兑协议查询（636504） (77)1.2.3.8定期业务清单明细查询(636319) (78)1.2.3.9 通用信息业务查询（636321） (79)1.2.3.10 小额附加数据域、子域查询（636320） (79)1.2.3.11退回申请查询浏览（636402） (80)1.2.3.12退回应答查询浏览(636404) (81)1.2.3.13撤销申请查询浏览（636406） (82)1.2.3.14撤销应答查询浏览（636407） (83)1.2.3.15冲正申请查询浏览（636409） (84)1.2.3.16冲正应答查询浏览（636410） (85)1.2.3.17冲正通知信息浏览（636411） (86)1.2.3.18止付申请查询浏览（636413） (87)1.2.3.19止付应答查询浏览（636415） (88)1.2.4打印业务处理（6467T0） (89)1.2.4.1小额来账凭证打印（649110） (89)1.2.4.2小额来往清单打印（636702） (90)1.2.4.3小额信息报文打印（636703） (90)1.2.4.4实时贷记回执打印(636704) (91)1.2.4.5实时借记回执打印(636705) (92)1.2.4.6账户信息回执单打印(636706) (93)1.3 基础数据管理 (649T00) (94)1.3.1大额系统状态查询(635507) (94)1.3.2小额系统参数查询(636310) (94)1.3.3行名行号查询(635502) (95)1.3.4 票交机构代理行查询(648012) (97)1.3.5营业机构数据管理(636765) (97)1.4 支付公用业务(647T00) (98)1.4.1支付业务来账通存回单(647210) (98)附1：农村信用社现代化支付业务授权控制统计表 (100)附2：农村信用社农信银系统业务收费标准 (102)第1章现代支付1.1 大额支付业务（645T00）概述大额支付业务子系统主要包括汇兑业务、委托收款、托收承付、国库资金汇划、同业拆借、退汇支付、汇票业务、信息查询等业务操作，由参加现代化支付系统（有支付行号）的网点前台柜员操作，换人复核，当日累计汇划金额超限额需授权。