银行支行反洗钱工作自查报告文档

ⅩⅩ银行支行反洗钱自查自纠报告接总行关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一、组织机构建设情况根据《山西省农村信用社反洗钱管理办法（试行）》文件规定，我支行指定专人负责反洗钱工作,因反洗钱系统已上线，支行分别设有审查岗和审核岗，对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责反洗钱系统内大额交易和可疑交易的补录、分析和上报，并根据客户信息及客户账户信息进行风险等级划分。

二、反洗钱内控制度建设情况支行制定年度培训计划，始终保持高度重视，认真学习反洗钱相关文件及各项制度，使一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三、客户尽职调查情况对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法对规定，能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户。

对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,对二代身份证进行实时联网核查，确认无误后予以开立账户。

在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户。

四、大额和可疑交易报告情况对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告，并在反洗钱系统内进行相应操作。

五、账户资料及交易记录保存情况我支行按人行要求对新增及存量客户进行了客户信息补录及身份识别，并能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六、对当前反洗钱工作的建议1、系统中客户识别对客户身份证有效期进行识别并录入工作繁琐，由于前台系统对此项无摘录要求，建议反洗钱系统取消身份证有效期及调查有效期的录入。

2、非本网点开户，但在本网点发生业务的需本网点向发生网点发协查进行核查。

反洗钱自查报告(精选多篇)第一篇：xx支行反洗钱自查报告xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、完成情况2022年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。

我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。

二、x银发?xxxx?xx号文执行情况1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则；2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x笔。

银行反洗钱自查报告（四篇）（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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建行反洗钱自查报告【3篇】第1篇: 建行反洗钱自查报告一、本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制;2、进一步加大基层机构的内控执行力;3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。

为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

(一)构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。

本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

1、股东大会股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。

本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。

反洗钱自查报告【导语】自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。

以下是苏阳文斋整理的反洗钱自查报告，欢迎阅读！【篇一】反洗钱自查报告接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>>的文件精神后，我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下：一、组织机构建设情况。

我支行指定专人负责反洗钱工作，对支行日常业务往来情况进行专门的检查，负责大额交易和可疑交易的分析和报告。

二、反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉，能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限，对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。

三、客户尽职调查情况。

对于存款人开户，我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料，如法人代表身份证，经办人身份证，企业营业执照，法人代码证的资料的'真实性和有效性，确认无误后才予以开立结算账户。

对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户。

在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户。

四、大额和可疑交易报告情况。

对于大额和可疑交易，我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。

五、账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定，对相关资料均能报存至少5年以上。

并确保此类资料的完整。

六、对当前反洗钱工作的建议。

（1）金融单位与实名证件管理部门未能联网，资源无法达到共享，使金融单位在对客户调查时，尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确。

建议尽快采取措施避免此类情况的发生。

（2）建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程，以提高工作效率，加快对洗钱犯罪的打击速度。

【篇二】反洗钱自查报告根据银发120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

反洗钱自查报告精选多篇-自查自纠报告第一篇：xx支行反洗钱自查报告xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作计划完成情况2014年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。

我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。

二、x银发?xxxx?xx号文执行情况1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则；2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x笔。

银行反洗钱自查报告（共6篇）第1篇：银行反洗钱自查报告一、组织机构建设情况。

XX年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。

领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。

XX年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》（*** [XX]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。

三、客户尽职调查情况。

根据要求，我社对XX年3月1日至XX年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。

一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

四、大额和可疑交易报告情况。

XX年3月1日至XX年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额万元：存款业务5137笔，金额万元，其中存款2987笔，金额万元，取款2150笔，金额万元；结算业务4352笔，金额万元，其中汇票56笔，金额万元，支票4296笔，金额万元。

反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告第一篇：反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议..金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生..建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.第二篇：反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告接行总部关于的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议..金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生..建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.第三篇：反洗钱工作自查报告接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议..金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生..建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.第四篇：反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告我公司根据中国人民银行克拉玛依市中心支行关于《开展201X年反洗钱现场检查工作的通知》克银办51号文件要求中心及各支公司开展反洗钱自查工作。

Xxxxxxxxx银行支行关于反洗钱自查情况的报告xxxx人行：人民银行xxx分行对我行ⅩⅩ年反洗钱工作中的内控制度建设与执行情况、大额和可疑交易报告情况、身份识别及交易记录保存情况发出黄色预警后，行领导非常重视，成立了由主管行长挂帅，会计部门负责人、稽核人员组成的反洗钱检查小组。

在认真学习领会反洗钱法及相关文件实质、进一步学习规章制度、统一思想认识的基础上，迅速开展了以“三查三看”为主要内容的自查工作，即查岗位，看职责是否明确；查制度，看内控制度是否健全，执行是否到位；查凭证、查资料，看是否按要求上报反洗钱资料，身份资料及交易资料是否身份按要求保管。

现将反洗钱自查工作报告如下：一、制度建设情况首先从思想上重视反洗钱工作，一是成立了以行长为组长，副行长位副组长，各部室主任为成员的反洗钱工作领导小组，二是年初对反洗钱工作进行安排。

三是建立了反洗钱组织机构图。

其次进一步健全和完善反洗钱内控制度，一是制定了《大额和可疑支付审查报告制度》，二是制定和落实了反洗钱岗位责任制，三是制定了《反洗钱工作管理制度》，四是建立了反洗钱工作学习计划，制定了学习制度，并将采取反洗钱知识问答、以会代训的方式对反洗钱工作进行全员培训。

从制度上、操作上、考核上进一步具体化，将反洗钱工作落到实处。

二、工作程序制定和执行情况为了更好的开展反洗钱工作，首先我行一是制定了《反洗钱组织机构、协调职能、职责》，《反洗钱岗位职责》将反洗钱工作落实到具体部门和人员。

二是建立了《大额或可疑交易发现和上报流程》，便于了反洗钱工作的开展。

三是加强反洗钱工作的日常管理，为此制定了《身份识别和资料保存管理办法》、《反洗钱培训宣传管理办法》、《反洗钱保密管理办法》。

其次，加强考核，制定了《反洗钱考核办法》并按季进行考核。

再次，建立和完善了相关登记簿，一是建立了《反洗钱大额支付交易登记簿（表）》，并对元月份以来发生的单位对个人超过二十万元以上的转帐以及单位对单位一百万元以上的转帐进行了登记。

银行关于反洗钱工作的自查报告反洗钱自查报告：XXX根据人民银行和省联社对我省农村合作金融机构反洗钱工作的检查情况，发现内控制度执行不严格，操作规范和要求随意性大。

为维护金融安全，防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，我支行对辖内8个网点的反洗钱工作情况进行了一次全面自查。

现将自查情况汇报如下：一、基本情况1、组织机构建立情况：我支行成立了以支行行长为组长，副行长为副组长，主办会计及分理处主任为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。

同时，各营业网点成立了相应的工作小组，指定专人负责反洗钱工作，明确了反洗钱工作责任。

营业网点会计为反洗钱审核员对本网点日常业务往来情况进行专门业务审核和资料收集，出纳人员为反洗钱业务员负责对大额交易和可疑交易填报工作，并指定了反洗钱A、B岗人员。

各成员的工作职责明确，且按照上级要求，各网点反洗钱岗位人员调整后，必须在10个工作日内向支行备案。

2、反洗钱内控制度建立情况：我支行制定了《城东支行反洗钱工作实施方案》、《城东支行反洗钱内控制度》、《城东支行人民币大额和可疑支付交易报告内控制度》、《城东支行年反洗钱工作计划》等文件，对反洗钱工作做了全面安排和部署，职责分工明确，确保反洗钱工作的深入开展。

3、客户开户审查情况：我支行基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性。

同时，能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

自2007年7月起，各网点坚持在公民身份联网核查菜单中进一步进行核实公民身份的真实性，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求的账户开立。

额和可疑支付交易报告登记簿等资料进行认真、规范的填写和保存，确保资料的完整性和准确性。

此外，支行还加强了对资料保管的监督和检查，确保资料的安全性和保密性。