基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编一(乐考网)5

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

A.本期已实现收益B.本期利润C.期末可供分配利润D.未分配利润【答案】 B2、( )又称为选择权合约。

A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.外汇期货【答案】 C3、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。

A.夏普指数B.特雷诺指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A4、( )是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。

A.半强有效市场B.弱有效市场C.半弱有效市场D.强有效市场【答案】 D5、下列关于零息债券的说法，不正确的是( )。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升【答案】 C6、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于( )的利益。

A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】 B7、经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（）。

A.应加强对投资者的教育B.相关信息应当通过多渠道发放C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术【答案】 C8、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）A.投资货币基金回报B.投资银行理财产品回报C.一年期国债的利息D.投资保险公司理财产品回报【答案】 C9、关于基金估值程序，以下说法错误的是（）。

最新基金从业-证券投资基金基础知识-考试试题及答案（完整版）5考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、股票投资组合构建通常可以采用自上而下策略，自上而下策略从宏观形势及行业、板块特征入手，明确大类资产、国家、行业的配置，然后再挑选相应的股票作为投资标的，实现配置目标，自下而上则是依赖个股筛选的投资策略，关注的是各个公司的表现，而非经济或市场的整体趋势。

这种说法（）。

A.错误B．正确C．部分正确D．部分错误答案为B2、（）是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A.地产B.写字楼C.酒店D.养老地产答案：A解析：地产，亦指土地,是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

3、没有被分析家看好的股票往往产生高收益，这种市场异常现象是指（）。

A.日历异常B.事件异常C.公司异常D.会计异常答案：C；解析这种市场异常现象是公司异常现象4、（）是指对未上市公司的投资A.房地产投资B.大宗商品投资C.私募股权投资D.黄金投资答案：C解析：私募股权投资是指对未上市公司的投资5、（）策略可以通过研究和预测决定经济形势的几个核心变量。

A.自下而上B.自上而下C.宏观策略D.战术性策略答案：B；解析：自上而下策略可以通过研究和预测决定经济形势的几个核心变量。

6、评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。

这三种比率都使用的是企业的（）。

A.季度总利润B.年度总利润C.季度净利润D.年度净利润答案：D解析：评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。

这三种比率都使用的是企业的年度净利润。

7、中外合资基金管理公司或者拥有权益的比例，累计（包括直接持有和间接持有）不得超过我国证券业对外开放所做的承诺。

目前，外资持股比例上限为不超过（）。

A.30%B.49%C.50%D.94%答案：B解析：中外合资基金管理公司或者拥有权益的比例，累计（包括直接持有和间接持有）不得超过我国证券业对外开放所做的承诺。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识历年题库含答案单选题（共200题）1、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。

A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司【答案】 B2、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。

A.结算机构B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 A3、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】 A4、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。

A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】 D5、下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（）。

A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。

C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的【答案】 D6、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.1B.2C.3D.4【答案】 B7、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到（）%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】 B8、基金会计则以（）为会计核算主体。

A.证券投资基金B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人【答案】 A9、向原有股东配售股份，简称( )。

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]某日，A投资者在场内申购了B货币ETF，则该笔交易适用的交收规则是()。

A.T+0逐笔非担保交收B.T+0货银对付担保交收C.T+1逐笔非担保交收D.T+1货银对付担保交收参考答案：D参考解析：我国证券市场中，在多边净额结算方式下，已实现对货币ETF申购与赎回业务进行T+1货银对付担保交收。

2[单选题]有关基金公司的投资管理部门的职能，下列表述错误的是()。

A.投资决策委员会对公司各项重大投资活动进行管理，审定公司投资管理制度和业务流程B.交易部是基金投资动作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行和反馈C.投资部为基金公司管理基金投资的最高决策机构D.研究部是基金投资动作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报务及投资计划建议参考答案：C参考解析：投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。

3[单选题]下列权证不是按行权时间分类的是()。

A.备兑权证B.欧式权证C.百慕大式权证D.美式权证参考答案：A参考解析：按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。

4[单选题]某基金采用市场中性策略，运用沪深300股指期货主要对冲的风险类型是()。

A.利率风险B.汇率风险C.股票市场的系统性风险D.重点持仓的个股风险参考答案：C参考答案：C参考解析：该基金运用股指期货工具有效实现对股票组合系统性风险的对冲，剥离股票系统性风险.进而获取绝对回报。

5[单选题]下列关于债券利率风险的表述中，正确的是()。

A.浮动利率债券相比固定利率债券在利率下行环境中具有较低的利率风险B.浮动利率债券相比固定利率债券在利率上升环境中具有较高的利率风险C.债券的价格与利率呈反向变动关系D.固定利率债券和零息债券的价格与市场利率无关参考答案：C知识点：第14章>第3节>债券型基金的风险管理方法(掌握)材料页码：P438-P443参考解析：债券的价格与市场利率呈反向变动，市场利率下跌时债券价格通常会上涨;市场利率上升时大部分债券价格则会下降。

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]下列关于零息债券的描述中，正确的是()。

A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金和利息B.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息C.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金D.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息参考答案：A知识点：第8章>第1节>固定利率债券、浮动利率债券和零息债券(理解)材料页码：P257参考解析：零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。

因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。

2[单选题]关于互换合约的概念，下列说法错误的是()。

A.固定利率对浮动利率的互换是利率互换的一种形式B.互换合约可能出现违约问题C.在利率互换中互换双方交换本金D.参与互换合约的投资者互为交易对手参考答案：C知识点：第9章>第4节>利率互换、货币互换、股票收益互换的基本形式(理解)材料页码：P315-P319参考解析：利率互换是指互换合约双方同意在约定期限内按不同的利息计算方式分期向对方支付由币种相同的名义本金额所确定的利息。

3[单选题]下列关于股票基金的风险暴露分析的说法中，错误的是( )。

A.通过对基金持股市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况B.低换手率的基金倾向于对股票的长期持有C.换手率高的基金，所付出的交易佣金和印花税也较高，会加重投资者的负担D.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金参考答案：A知识点：第14章>第3节>股票型基金的风险管理方法(掌握)材料页码：P437-P438参考解析：通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。

乐考网 -2021年基金从业资格考试?证券投资基金?练习题及答案1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，假设发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用 ( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购置价格是( )。

A.1 元B.不定C.1.01 元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。

A.1 元B.元C.1.01 元D.不定[答] A6.我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。

A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C7 基金投资组合报告应该在下一季度开场后的( )个工作日内公告。

A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周完毕时的资产净值。

A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进展实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B11.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )。

A.15 年B.60 天C.1 年D.15 天[答] D12.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。

A.3B.5C.7D.15[答] A13.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。

A.3B.5C.7D.15[答] B14.新任基金托管人由( )提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人D：基金持有人大会[答] B15 基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编一本卷共分为2大题100小题，作答时间为120分钟，总分100分，60分及格。

一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]中国证券投资基金业协会估值工作小组针对长期停牌股票的估值方法不包括（ ）。

A.最近一个交易日的收盘价B.市场价格模型法C.指数收益法D.可比公司法参考答案：A参考解析：对于因重大特殊事项而长期停牌股票的估值，需要按估值基本原则判断是否采用估值技术。

估值技术包括指数收益法、可比公司法、市场价格模型法和估值模型法等，供管理人对基金估值时参考。

2[单选题]浮动利率的表达式为（ ）。

A.浮动利率=银行定期存款利率＋利差B.浮动利率=基准利率＋利差C.浮动利率=基准利率－利差D.浮动利率=银行定期存款利率－利率参考答案：B参考解析：浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其票面利率不是固定不变的，而通常与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差（可正可负）以反映不同债券发行人的信用。

浮动利率可以表达为：浮动利率=基准利率＋利差。

3[单选题]某公司2015年度资产负债表中，长期借款为50亿元，应付账款为60亿元，应付债券为30亿元，应付票据40亿元。

则应计入非流动负债的金额为( )亿元。

A.80B.120C.140D.180参考答案：A参考解析：短期借款、应付账款、应付票据以及其他流动负债构成的公司流动负债；长期借款、应付债券以及其他非流动负债构成的公司非流动负债，故应计入非流动负债的金额=50＋30=80（亿元）。

4[单选题]某国债A麦考利久期为1.25年，某国债B麦考利久期为1.5年，其他条件相同时，市场利率上涨3%，则国债A与国债B的理论市场价格关系为（ ）。

A.国债A的理论市场价格比国债B的下跌得少B.国债A的理论市场价格比国债B的上涨得多C.国债A的理论市场价格比国债B的上涨得少D.国债A的理论市场价格比国债B的下跌得多参考答案：A参考解析：对于在到期日所有本息一笔付清的零息债券，麦考利久期等于期限。

2019年基金从业资格考试上半年《证券投资基金基础知识》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

26[单选题] 某机构投资者7月4日买入A基金10,000份，成交价格1.1元，卖出B基金5,000份，成交价格2元，不考虑其他交易费用的前提下，该机构投资者当日需支付的印花税是( )元。

A.10B.0C.11D.21正确答案：B参考解析：印花税：机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

所以此题选B。

27[单选题] 毎经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是( )。

A.浮动利率B.单利C.复利D.固定利率正确答案：C参考解析：所谓复利，是指不仅本金要计利息，利息也要计利息，也就是通常所说的“利滚利”。

用复利法计算时，每期期末计算的利息加入本金形成新的本金，再计算下期的利息，逐期滚利。

C项正确。

28[单选题] 影响债券到期收益率的四个主要因素包括( )。

A.无风险收益率、债券面值、债券市价、未来现金流B.票面利率、债券市价、计息方式、再投资收益率C.无风险收益率、债券面值、债券市价、债券期限D.当期收益率、债券面值、计息方式、未来现金流正确答案：B参考解析：到期收益率的影响因素主要有以下四个：票面利率、债券市场价格、计息方式和再投资收益率。

29[单选题] 下列关于指数复制的说法中，正确的是( )。

A.指数复制在理论和操作上都非常简单B.指数复制的价格等同于指数复制所用的收盘价C.指数复制的成本包括佣金等交易费用D.指数复制的成本不包括建立和管理指数组合的费用正确答案：C参考解析：尽管在理论上复制一个指数非常简单，但实际操作起来却是一个精细且复杂的过程。

指数复制的价格变为成交均价，与指数编制所用的收盘价存在差异。

指数复制的成本不仅包括佣金等交易费用，还包括建立、管理指数组合的各种费用，通常表现为销售费用和管理费用。

30[单选题] 以下不动产投资工具中，作为一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易的是( )。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一单选题（共45题）1、下列费用不属于证券交易佣金的是（）。

A.证券公司经纪佣金B.证券交易所手续费C.证券托管费D.证券交易所交易监管费【答案】 C2、债券违约时的受偿先后顺序为（）。

A.有保证债券—优先次级债券—优先无保证债券—次级债券—劣后次级债券B.有保证债券—优先次级债券—次级债券—优先无保证债券—劣后次级债券C.有保证债券—优先无保证债券—次级债券—优先次级债券—劣后次级债券D.有保证债券—优先无保证债券—优先次级债券—次级债券—劣后次级债券【答案】 D3、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的（）的收益。

A.现金B.现金等价物C.现金及现金等价物D.存款【答案】 C4、下列可以列入基金费用的有（）。

A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的赛用支出或基金财产的损失B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用C.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于险资赛、会计师和律师费、信息披露费用等费用D.基金份额持有人大会费用【答案】 D5、外资商业银行境内分行在境内持续经营（）年以上，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。

A.半B.1C.2D.3【答案】 D6、按回购期限划分，以下属于回购协议的主要类型的是（）。

A.168B.21C.91D.84【答案】 C7、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是( )。

A.泰国证券交易所B.吉隆坡证券交易所C.河内证券交易所D.新加坡证券交易所【答案】 D8、下列选项中，哪一项是另类投资的优点（）。

A.流动性强B.有助于实现投资组合多元化C.信息透明度高D.收益率高于传统投资【答案】 B9、假设某基金第一年的收益率为5％,第二的收益率也是5％,其年几何平均收益率（）。

A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.无法判断【答案】 B10、下列关于基金资产估值程序的表述错误的是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共45题）1、（）采用券商结算摸式。

A.QFII基金B.证券公司集合资产管理计划C.基金管理公司特定客户资产管理产品D.信托计划【答案】 D2、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）的方式。

A.净额清算B.全额结算C.双边净额清算D.单边净额清算【答案】 A3、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。

A.执行价格B.合约价格C.期权费D.无穷大【答案】 C4、关于个人投资者的需求，下列表述错误的是（）。

A.个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求B.个人投资者的短期目标可能是通过投资为将来退休后的生活提供收入C.个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求D.个人投资者的短期目标可能是购买汽车【答案】 B5、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是（）。

A.通常基金规模越大，基金托管费率越高B.基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C.目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提D.开放式基金根据基金合约的规定比例计提，通常低于0.25%【答案】 A6、在企业速动比率是0.8的情况下，会引起该比率提高的经济业务是（）。

A.银行提取现金B.赊购商品C.收回应收账款D.申请到一笔短期借款【答案】 D7、关于远期市场的作用，以下表述错误的是（）。

A.远期市场能让生产、加工和经营者规避未来价格波动风险B.远期合约没有固定、集中的交易场所，不利于市场信息披露C.远期合约相对期货合约而言能为交易双方提供更大的灵活性D.远期市场设有每日价格最大波动限制以免价格波动过大造成交易者重大损失【答案】 D8、国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（）。

A.3个月B.1年C.6个月D.1个月【答案】 B9、企业破产时，以下几类投资者中最先获得企业资产清偿的是()A.次级债券持有人B.优先无保证债券持有人C.有保证债券持有人D.企业股权持有人【答案】 C10、关于收益率曲线的说法正确的是（）。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。

A.其主要目的是为了简化操作手续B.它又称款券两讫C.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金D.它可以规避交收违约风险【答案】 A2、市销率用公式表达为（）。

A.市销率=每股市价/每股净资产B.市销率=每股市价/每股收益（年化）C.市销率=每股收益（年化）/每股市价D.市销率=股票市价/销售收入【答案】 D3、下列关于期权合约价值的说法，错误的是( )。

A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值【答案】 C4、以下指标不属于股票基金风险的衡量指标的是（）。

A.持股集中度B.收益率C.标准差D.贝塔系数【答案】 B5、截至2016年12月31日，某股票型基金规模18亿元，股票投资总市值10亿元。

前十大重仓股票投资总市值3．7亿元。

则该基金的持股集中度为（）。

A.50％B.20.56％C.55.56％D.37％【答案】 D6、下列关于贝塔系数的说法中，正确的是（）。

A.贝塔系数大于0时、该投资组合的价格变动方向与市场相反B.贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致C.贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动方向与市场相反D.贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大【答案】 D7、基金暂停估值的情形不包括( )。

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的【答案】 D8、关于利润表分析与现金流量表分析，以下表述错误的是（）。

《证券投资基金基础知识》真题汇编(一)单选题(共100题,每小题1分,共100分。

以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。

)1.市盈率用公式表达为( )。

A.市盈率=每股市价/每股净资产B.市盈率=股票市价/销售收入C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.市盈率=每股市价/每股收益(年化)2.( )影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

A.投资期限的长短B.收益要求的高低C.风险容忍度的大小D.监管制度的强弱3.投资政策说明书的内容不包括( )。

A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障4.股票基金在2013年12月31日,其净值为1亿元,2014年4月15日基金净值为9 500万元；有投资者在2014年4月15日客户申购 2 000万元,2014年9月1日基金净值为 1.4亿元；2014年9月1日,基金分红 1 000万元,2014年12月31日基金份额净值为 1.2亿元。

计算该基金的时间加权收益率是( )%。

A.5.6B.6.7C.7.8D.8.95.下列不属于基金利润来源中利息收入的是( )。

A.买入返售金融资产收入B.存款利息收入C.债券利息收入D.银行贷款利息收入6.某基金前一日基金资产总值110 000万元,基金资产净值为100 000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算),则当日应计提的基金管理费为( )万元。

A.3.6B.2.5C.4.2D.4.17.下列不属于系统性风险特点的是( )。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动8.基金N与基金M具有相同的标准差,基金N的平均收益率是基金M的两倍,基金N的夏普指数( )。

A.是基金M的两倍B.小于基金M的两倍C.大于基金M的两倍D.等于基金M的夏普指数9.相关系数的大小范围为( )。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、（）是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。

A.会员管理制度B.公开市场一级交易商制度C.做市商制度D.结算代理制度【答案】 D2、T日，某投资者在A股市场进行了三笔交易，买入X股票1000股，每股10元，卖出X股票400股，每股15元，买入Y股票300股，每股10元。

假设不考虑交易费用，在结算日该投资者应结算的证券和资金为（）。

A.三笔交易实行净额结算，应付资金7000元，应收X股票600股，应收Y股票300股B.买入交易和卖出交易分别实行净额结算，应付资金13000元，应收X股票1000股，应收Y股票300股；应收资金6000元，应付X股票400股C.三笔交易实行全额结算，应付资金10000元，应收X股票1000股，应收资金6000元，应付X股票400股，应付资金3000元，应收Y股票300股D.标的证券相同的交易实行净额结算，应付资金4000元，应收X股票600股；应付资金3000元，应收Y股票300股【答案】 D3、在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从（）。

A.正态分布B.分位数C.中位数D.随机变量【答案】 A4、按照规定，发生巨额赎回，当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）。

A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B5、净利润除以所有者权益等于（）。

A.销售利润率B.净资产收益率C.资产收益率D.总资产收益率【答案】 B6、关于货币市场基金的利润分配的说法，错误的选项是（）。

A.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同C.当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益D.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润【答案】 C7、我国债券市场刚刚起步的阶段，债券投资者以（）为主体。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编第 1 题单选题（每题 1 分，共 100 题，共 100 分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1 、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其 ( ) 。

A 、本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化B 、本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化C 、本金和利息都不随通胀水平的高低变化D 、本金和利息都随通胀水平的高低变化 ( 正确答案 )2 、某 QDII 基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是（）A 、经过内部决策流程，提交了买入股票 A. 的投资建议( 正确答案 )B 、在尽职调查过程中，披露委托人 QDII 基金的详细信息C 、在同事处理对冲基金和 QDII 基金的投资建议时，优先处理 QDII 基金的投资建议D 、经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项3 、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括（）。

I 现金留存II 基金管理费III 证券交易产生的佣金IV 证券交易产生的印花税A 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ ( 正确答案 )C 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4 、关于债券的发行主体 , 以下表述正确的是 ( ) 。

Ⅰ国债是财政部代表中央政府发行的Ⅱ国债属于商业银行债券Ⅲ地方政府债由中央政府负责偿还Ⅳ特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准A 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅳ ( 正确答案 )5 、关于私募股权投资的 J 曲线以下表述错误的是（）。

A 、 J 曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低 ( 正确答案 )B 、私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数C 、 J 曲线反映私募股权投资的收益率，随时间变化的轨迹D 、 J 曲线是因为其轨迹与字母 J 相似而得名6 、 QDII 基金的下列行为符合证监会规定的有 ( ) 。

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

21[单选题]某企业准备发行可转换债券，则下列四种可转换债券要素中有利于发行企业的要素是( )。

A.担保条款B.回售条款C.转股价格向下修正条款D.赎回条款参考答案：D知识点：第8章>第1节>债券的种类和特点(掌握)材料页码：P256-P260参考解析：赎回条款是发行人的权利而非持有者，换句话说，是保护债务人而非债权人的条款，对债权人不利。

22[单选题]某5年期可转债既有赎回条款也有回售条款，且2年后就可以赎回、回售或转换股票。

假设在发行3年后市场利率大幅上行，此可转债的正股价也下跌至转股价之下。

最有可能出现的情况是()。

A.赎回条款行使B.债券价值上涨C.回售条款行使D.转换条款行使参考答案：C知识点：第8章>第1节>投资债券的风险(掌握)材料页码：P261-P264参考解析：回售条款是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。

一般在股票价格下跌超过转换价格一定幅度时生效。

23[单选题]目前在我国各类债券市场中占据债券分销量、托管量和现券交易量方面主导地位的债券市场是()。

A.上海证券交易所债券市场B.银行间债券市场C.深圳证券交易所债券市场D.商业银行柜台市场参考答案：B知识点：第8章>第1节>中国债券市场体系的发展情况(了解)材料页码：P264-P265参考解析：目前，我国债券市场形成了银行间债券市场、交易所市场和商业银行柜台市场三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。

其中，银行间债券市场在债券分销量、托管量和现券交易量方面都占据市场主导地位。

24[单选题]利润表由三个主要部分构成，下列科目中，不属于这三部分的是()。

A.应收账款B.利润C.营业收入D.营业成本和费用参考答案：A知识点：第6章>第1节>资产负债表、利润表和现金流量表提供的信息和作用(掌握)材料页码：P185-P190参考解析：利润表由三个主要部分构成。