华南理工金融学原理

华南理工大学2011年金融学综合试题一、名词解释（每小题5分，满分40分）1.货币制度2.实际利率3.基础货币4.欧式期权5.外汇6.国际收支平衡表7.系统性风险8.市盈率二、简答题（每小题15分，满分60分）1.简述凯恩斯的流动性偏好理论。

2.中央银行货币政策目标有哪些，请解释政策目标之间的矛盾。

3.请分别解释有效市场假说的三种形态。

4.简述资本资产定价模型（CAPM）的核心原理。

三、计算题（满分10分）假设一国银行体系准备金为2000亿元，公众持有现金为500亿元。

中央银行法定活期存款准备金率为10%，法定定期存款准备金率为6%，流通中现金比率为15%，定期存款比率为40%，商业银行的超额准备金率为8%。

请计算货币乘数和狭义货币供应量M1。

（计算结果保留到小数点后两位）四、论述题（每小题20分，满分40分）1.运用通货膨胀的理论知识，联系实际评述我国当前通货膨胀的形成原因，并提出治理对策。

2.试比较企业股权融资与债权融资两种融资方式。

在人民币升值的背景下，请你站在企业财务负责人的角度，提出如何采取措施规避人民币升值的风险。

华南理工大学2011年金融学综合试题解析一、名词解释（每小题5分，满分40分）1.【解析】货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度，完善的货币制度能够保证货币和货币流通的稳定，保障货币正常发挥各项职能。

依据货币制度作用的范围不同，货币制度包括国家货币制度、国际货币制度和区域性货币制度；根据货币的不同特性，货币制度分为金属货币制度和不兑现的信用货币制度。

【归纳总结】货币制度的演变：金本位制金币自由铸造流通不便金块本位制纸币可以自由兑换为黄金币值不稳定金汇兑本位制盯住一国货币黄金储量不足布雷顿森林体系盯住美元特里芬难题牙买加体系多元储备货币汇率起伏不定，国际收支失衡2.【解析】实际利率是在名义利率的基础上剔除通货膨胀的影响之后借款者真实可以获得的利率。

华南理工大学431金融学综合学纸张部分清单（其余资料均为电子版）：1.华南理工大学431金融学综合2011真题2-胶装！新增资料-清华大学专业课金融学综合431复习资料a.黄达《金融学》复习重点和框架b.金融学题库及答案c.公司理财题库及答案3-缩印黄达《金融学》笔记和课后习题详解4-胶装431金融学红宝书a、431金融硕士考试大纲b、金融联考历年真题和答案c、《公司理财》罗斯笔记d、《金融学》讲义(黄达)e、431《公司理财》考研重点复习笔记5-国际金融学复习指南6-货币银行学翔高内部题库7-名校2011年真题.pdf8-缩印！金融硕士（MF）9-黄达《金融学》+罗斯《公司理财》高分研究生笔记10-黄达《金融学》笔记和课后习题详解11-罗斯《公司理财》笔记和课后习题详解参考教材（本套资料价格里面不包含以下的教材）：胡庆康货币银行黄达金融学姜波克国际金融《公司理财》罗斯一、历年真题（纸张版）包含：2002-2009年金融联考试题，2002-2009年金融学研究生招生联考“金融学基础”试题及答案；三、金融硕士（MF）考试专用教材(第2版)，缩印本书是金融硕士(MF)专业学位研究生入学考试科目<金融学综合}的专用教材。

本书遵循“(金融学综合>考试科目命题指导意见”的章目编排，共分三个部分。

第一部分对命题指导意见、重点院校（金融学综合）命题规律进行解读，并对全国各院校考研真题进行比较分析；第二部分以黄达的《金融学》为主，同时参考了姜波克的（国际金融新编）等国内外经典教材进行编写；第三部分以罗斯的《公司理财》为主，同时参考刘力的《公司财务》等国内外经典教材进行编写。

后两部分根据“考试科目命题指导意见”中的所有考点进行了讲解，特别对一些难点和重点进行了详细的分析和说明。

目录第一部分金融硕士考试大纲解读及全国各院校考研真题比较分析第一章《金融学综合》考试科目命题指导意见解读第二章参考教材、教辅、课程和题库说明第三章重点院校《金融学综合》命题规律及考研真题比较分析第二部分金融学第一章货币与货币制度第一节货币的职能与货币制度第二节国际货币体系第二章利息和利率第一节利息第二节利率决定理论第三节利率的期限结构第三章外汇与汇率第一节外汇第二节汇率与汇率制度第三节币值、利率与汇率第四节汇率决定理论第四章金融市场与机构第一节金融市场及其要素第二节货币市场第三节资本市场第四节衍生工具市场第五节金融机构(种类、功能)第五章商业银行第一节商业银行的负债业务第二节商业银行的资产业务第三节商业银行的中间业务和表外业务第四节商业银行的风险特征第六章现代货币创造机制第一节存款货币的创造机制第二节中央银行职能第三节中央银行体制下的货币创造过程第七章货币供求与均衡第一节货币需求理论第二节货币供给第三节货币均衡第四节通货膨胀与通货紧缩第八章货币政策第一节货币政策及其目标第二节货币政策工具第三节货币政策的传导机制和中介指标第九章国际收支与国际资本流动第一节国际收支第二节国际储备第三节国际资本流动第十章金融监管第一节金融监管理论第二节巴塞尔协议第三节金融机构监管第四节金融市场监管第三部分公司财务第一章公司财务概述第一节什么是公司财务第二节财务管理目标第二章财务报表分析第一节会计报表第二节财务报表比率分析第三章长期财务规划第一节销售百分比法第二节外部融资与增长第四章折现与价值第一节现金流与折现第二节债券的估值第三节股票的估值第五章资本预算第一节投资决策方法第二节增量现金流第三节净现值运用第四节资本预算中的风险分析第六章风险与收益第一节风险与收益的度量四、金融硕士（MF）考试过关必做习题集（含历年真题）(第2版)，缩印本书是金融硕士(MF)专业学位研究生入学《金融学综合》科目的过关必做习题集。

华南理工大学金融(专业学位)专业复试[键入文字]【育明教育-广州分校】育明教育官方网站：2015考研复试自划线说明华南理工大学2016年招收攻读硕士学位研究生最低复试分数线学科门类总分政治外语业务一业务二0251金融、0254国际商务340 60 60 90 90[键入文字]【育明教育-广州分校】育明教育官方网站：2015年华南理工大学经济与贸易学院考研复试录取细则复试程序：（1）3月18日（周三）上午9：00凭复试通知书到广州大学城华南理工大学经济与贸易学院B10中座205室进行复试资格审查并领取复试流程表。

应届生须持学生证、二代身份证及本科阶段学习成绩单的原件及所有复印件；往届考生须持毕业证、学位证、二代身份证、大学成绩单的原件（或加盖档案单位红章的成绩单复印件）及所有复印件接受审查，并收取所有复印件。

（2）3月18日上午10：00—12：00进行专业课笔试（2小时）。

（3）3月18日或19日下午14：00进行英语口语和听力测试（5分钟）、专业知识与综合素质面试（15分钟）。

（4）3月20日上午10:30公布复试结果，确定导师，同时领取各种相关资料（体检表、双向选择表）。

[键入文字]【育明教育-广州分校】育明教育官方网站：（5）3月20日下午13：00进行体检。

体检地点：广州大学城华南理工大学校医院。

（6）3月20下午15：00对通过体检拟录取的考生发放以下材料：（a）政审表；（b）调档函（只给非定向生）。

复试方式：包括三个部分：1．专业课笔试：笔试科目与2015招生目录公布的复试阶段笔试科目一致。

考试时间为2小时，满分为100分。

占复试总成绩的40%。

2．英语口语和听力测试：测试时间为5分钟，测试满分为100分。

占复试总成绩的10%。

3．综合素质与专业知识面试：测试时间不少于15分钟，测试满分为100分。

全程录音。

占复试总成绩的50%。

录取原则：为公平起见，第一志愿上线生和调剂复试生的录取总成绩分开排序，优先录取第一志愿上线生。

01 智能建模与经济预测
02 微观经济计量分析 03 投资分析与风险测评 025100 金融(专业学位) 01 金融投资分析 02 金融风险管理 03 金融产品设计与定价
04 金融机构管理
韩胜飞 庞春 彭可茂
3
陈谦勤 姚灿中 张彩江
26 陈建国
范闽 黄健梅 李合龙 孙坚强 田秋生 王仁曾 肖崎 徐枫 徐淑芳 许林 杨春鹏 钟永红 周育红
专注中国名校保（考）研考博辅导权威
金融界交流融合，提升金融创新能力，增强金融机构竞争力，推进实现区域性金融发展目标 的重要论坛。 国际合作
学院积极加强对外交流和合作，引进优质教育品牌、高水平的人力资源和先进的教育理 念，与美国、英国、香港、澳门等相关院校建立了合作交流关系，先后聘请国际知名专家和 学者来学院任教或开办讲座，并邀请外籍专家为本科生开设全英文的专业课程，积极探索双 语教学和专业课全英语教学模式，为师生提供了良好的国际交流平台，提高了学院的国际知 名度。 资源设施
学院先后成功举办了 “广州小谷围金融论坛”和“中美旅游发展论坛”等高层次学 术交流活动，在打造高端平台的同时，也迅速扩大了学院的影响。其中，小谷围（岛）金融 论坛是一个立足广东、辐射全国的年度金融论坛，是广州大学城学术活动的高地之一，该论 坛致力于办成具有独特视点，通过推动政、商、学界有影响力人物定期相聚对话，促进广东
2015 华南理工大学大学金融学考研参考书、历年真题、报录比、研
究生招生专业目录、复试分数线
学院介绍
华南理工大学经济与贸易学院座落于广州大学城华南理工大学南校区，目前下设有 7 个系、 2 个校级研究中心、8 个研究所、1 个学院实验中心、1 个图书文献中心、1 个高级培训中心 和 1 个国际教育中心。学院现有 2 个博士学位授权点、8 个硕士学位授权点，3 个工程硕士 授权点、7 个本科专业。现有教职工 133 人，各类在校学生 3520 人。学院师资力量雄厚、 办学条件优良、学术氛围浓郁，是我校近几年发展较快的学院之一。目前，学院正以合并调 整为契机，以解放思想、改革创新为动力，带动教学、科研和师资队伍建设的全面发展，争 取发展成为多学科交叉融合、具有与区域经济发展紧密结合和和国际化办学特征的新型经济 与贸易学院。 学科建设与人才培养

2022年华南理工大学专业课《金融学》科目期末试卷B（有答案）一、选择题1、一般来说，一国国际收支出现巨额顺差会使其（）。

A.货币疲软B.货币坚挺C.通货紧缩D.利率下跌2、实际利率为3%，预期通货膨胀率为6%，则名义利率水平应该近似地等于（）。

A.2%B.3%C.9%D.6%3、一国货币制度的核心内容是（）。

A.规定货币名称B.规定货币单位C.规定货币币材D.规定货币币值4、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。

A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券5、下列不属于长期融资工具的是（）。

A.公司债券B.政府债券C.股票D.银行票据6、信用的基本特征是（）。

A.无条件的价值单方面让渡B.以偿还为条件的价值单方面转移C.无偿的赠与或援助D.平等的价值交换7、关于可转换债券，下列描述错误的是（）。

A.可转换债券是指公司债券附加可转换条款，赋予债券持有人按预先确定的比例（转换比率）转换为该公司普通股的选择权B.大部分可转换债券是没有抵押的低等级债券，并且常由风险较大的小型公司所发行的C.发行可转换债券的公司筹措债务资本的能力较低，使用可转换债券的方式将增强对投资者的吸引D.可转换债券不能被发行公司提前赎回8、持有货币的机会成本是（）。

A.汇率B.流通速度C.名义利率D.实际利率9、信用的基本特征是（）。

A.无条件的价值单方面让渡B.以偿还为条件的价值单方面转移C.无偿的赠与或援助D.平等的价值交换10、无摩擦环境中的MM理论具体是指（）。

A.资本结构与资本成本无关B.资本结构与公司价值无关C.资本结构与公司价值及综合资本成本无关D.资本结构与公司价值相关11、其他情况不变，若到期收益率票面利率，则债券将。

（）A.高于、溢价出售B.等于、溢价出售C.高于、平价出售D.高于、折价出售12、公司将一张面额为10000元，3个月后到期的商业票据变现，若银行年贴现率为5%，应付金额为（）。

华南理工大学431金融学综合考研最新分享考试参考书目（注意：有部分已经调整）1．黄达，《金融学（第三版）》（精编版•修订版），中国人民大学出版社，2014 年5 月版。

2．胡庆康，《现代货币银行学教程（第5 版）》，复旦大学出版社，2014 年8 月版。

3. 马君潞、陈平和范小云，《国际金融》，高等教育出版社，2011 年6 月版。

4. 姜波克，《国际金融新编》，复旦大学出版社，2012 年11 月版。

5．斯坦利•布洛克、杰弗瑞•赫特、巴特利•丹尼尔森著，《财务管理基础（第14 版）》，中国人民大学出版社，2014 年7 月版。

6. 张亦春、郑振龙、林海主编，《金融市场学（第四版）》，高等教育出版社，2013 年3 月版。

心得：其实这些书都就是自己本科学的专业教材或者相似教材。

很多人就会问，有没有重点呀？事实上，看过历年真题就知道，考的多数是很基础的内容，但是想考高分还是得把书本好好复习，一个知识点都不能漏。

赵锡军，荆霞《公司财务》可以用罗斯的《公司理财》替代。

另外，可以购买一些考研资料，配合书本复习，复习起来也没那么枯燥，效率也比较高。

考试大纲内容一、考试目的《金融学综合Ⅰ》是金融硕士（专业学位）（025100）入学考试专业基础综合笔试科目，其目的是考察考生对于金融学基本理论和财务管理基本知识的掌握和运用能力。

二、考试的性质与范围《金融学综合Ⅰ》是金融硕士（MF）专业学位研究生入学统一考试的科目之一。

本考试是一种测试应试者金融学基础理论掌握程度的水平考试。

考试范围包括：《货币银行学》、《国际金融》和《公司财务》三门课程的基础知识。

三、考试基本要求测试考生对于与金融学和公司财务相关的基本概念、基础理论的掌握和运用能力。

四、考试形式本考试满分150 分，考试时间为3 小时，答题方式闭卷、笔试。

五、考试内容内容分值比例：货币银行学部分约为50 分，国际金融部分约为40 分，公司财务部分约为60 分。

、下面哪一个不属于货币的职能：D 身份象征的手段、辅位币的特征有：C 有限法偿下列关于利息的本质的表述，哪种是错误的？D 利息的本质是商品价格与商品成本之差2、根据筹成本的高低排序，下列哪种排序是正确的？B高利贷 > 银行贷款 > 财政贷款 > 世界银行贷款、下列哪个不是国际金融机构B 工商银行、下列哪家银行是政策性银行B 中国农业发展银行、经营模式划分，商业银行分为A职能分工型银行和全能型银行、各国实行存款保险制度的具体组织形式，不包括以下类型：D 银行自主建立、中央银行的职能不包括B人民的银行、国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的职责，这种中央银行制度，属于哪制度？A 单一型金融市场类型不包括C 货币市场与实物市场新证券发行的方式有D 捐赠在多种利率并存的条件下起决定作用的利率D、基准利率、国家货币管理部门或中央银行所规定的利率是：D、官定利率各国划分货币层次的标准是A、流动性家对金融运行的管理和在金融领域进行的政策性调节，是由金融的特殊性所决定的。

（√）、银行存在的根源是追求利润（╳）、狭义的金融基础设施主要包括确保金融市场有效运行的法律程序、会计与审计体系、信用评级、管框架以及相应的金融标准与交易规则等。

（╳）、货币政策与财政政策只有合理搭配政策，才能提高政策有效性。

（√）、汇率的波动对一国的进出口、物价、资本的流入流出、产出和就业等，不会产生影响（╳）、虚拟经济的特点之一是，看不见摸不着，对实体经济不产生任何作用。

（╳）、金融危机是指全部或大部分金融指标----—利率、汇率、资产价格、企业偿债能力和金融机构倒数-------的急剧、短暂和超周期的恶化，便意味着金融危机的发生（√）、简述金融监管的原则之一是一切从简原则（╳）、金融市场的功能包括：调剂资金的余缺、分散和转移风险、资源发现（╳）答题、作为货币的商品，应具备四个条件：一、价值比较高二、易于分割三、易于保存四、便于携带、货币的最基本职能包括：1. 赋予交易对象以价格形态； 2. 作为购买和支付的手段；3. 作为积和保存价值的手段。

2016年华南理工金融学原理随堂练习答案金融学原理随堂练习1. 下面哪一个不属于货币的职能：（D）A 流通手段B 支付手段C 积累和保存价值的手段D 身份象征的手段2. 辅位币的特征有：（C）A 自由铸造B 自由流通C 有限法偿D 自由储藏1. 对内价值是对外价值的基础（）答题：对.2. 货币购买力实际上是一般物价水平的倒数（）答题：对.1. 下列关于利息的本质的表述，哪种是错误的？（D ）A 所有者因贷出货币或货币资本而从借款人那里获得报酬B 投资人让渡资本使用权而索要的补偿C 利息是利润的一部分，体现了货币资本家与职能资本家共同占有剩余价值和瓜分剩余价值的关系D 利息的本质是商品价格与商品成本之差2. 根据筹资成本的高低排序，下列哪种排序是正确的？（ B ）A 高利贷 > 财政贷款 > 银行贷款 > 世界银行贷款B高利贷 > 银行贷款 > 财政贷款 > 世界银行贷款C 高利贷 > 世界银行贷款 > 银行贷款 > 财政贷款D高利贷 > 世界银行贷款 > 财政贷款 > 银行贷款1. 在中国的日常生活中，“金融”大体覆盖的方面有：与物价有紧密联系的货币流通、银行与非银行金融机构体系、短期资金拆借市场、资本市场、保险系统、国际金融等方面（）答题：对.1. 下列哪个不是国际金融机构（B ）A 国际清算银行B 工商银行C 国际货币基金组织D 亚洲银行2. 下列哪家银行是政策性银行（B ）A 中国银行B 中国农业发展银行C 中国建设银行D 中国工商银行1. 经营模式划分，商业银行分为（A ）A职能分工型银行和全能型银行B长期金融银行，短期金融银行C 专营有价证券买卖的银行，专营信托业务的银行D 国有银行和股份制银行2. 各国实行存款保险制度的具体组织形式，不包括以下类型：（D ）A 官方建立B 官方与银行界共同建立C 在官方支持下，由银行同业建立D 银行自主建立1. 中央银行的职能不包括（B ）A 发行的银行 B人民的银行C 银行的银行D 国家的银行2. 国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的职责，这种中央银行制度，属于哪种制度？（A ）A 单一型B 复合型C 跨国型D 准中央银行型. 单选题金融市场类型不包括（ C ）A 货币市场与资本市场；B 现货市场与期货市场；C 货币市场与实物市场D 国内金融市场与国际金融市场2. 金融市场的功能包括：调剂资金的余缺、分散和转移风险、资源发现（）答题：错.1. 新证券发行的方式有（ D ）A 私募B 直销C 拍卖D 捐赠2. 一级市场是组织证券发行的市场；二级市场也称次级市场，是已经发行的证券进行交易的市场。

宏观经济学部分
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一、国民收入核算 1.GDP 的概念、核算范围、计算方法、主要缺点和缺陷 2.国民收入的基本恒等式 3.掌握与 GDP 相关的概念 4.通货膨胀和价格指数； 二、收入与支出 1.总需求和均衡产出 2.消费函数和总需求 3.乘数 4.预算盈余 三、IS-LM 模型 1.凯恩斯投资理论、流动性偏好理论和货币需求理论 2.IS 和 LM 模型的推导 3.IS 和 LM 模型移动的原因及其结果 4.均衡收入和利率的计算 5.挤出效应 6.国际收支和汇率 7.开放经济条件下的 IS-LM 模型 8.IS-LM 模型分析框架的应用 四、AD-AS 模型 1.总需求曲线 （1）AD 曲线的推导 （2）AD 曲线向下倾斜的原因 （3）AD 曲线移动的原因及其结果 2.总供给曲线
其目的是考察考生对于上述课程基本知识的掌握和运用能力。 二、考试的性质与范围
本考试是一种测试应试者金融学基础理论掌握程度的水平考试。考试范围包括货币 银行学、金融市场学和国际金融三门课程的基础知识。 三、考试基本要求
1. 准确掌握金融学基础理论的相关知识点。 2. 运用有关金融学原理、解释和论证某种观点，辩明理论是非。
Ⅰ、货币银行学部分： 一、货币与货币制度 1．货币的含义和职能 2．货币制度 （1）货币制度的构成要素 （2）货币制度的演变和发展 ①银本位制 ②金银复本位制：格雷欣法则 ③金本位制 ④信用货币本位制
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4．马君潞、陈平和范小云 ，《国际金融》，高等教育出版社，2011
年 6 月版。
5．姜波克 ，《国际金融新编》， 复旦大学出版社，2012 年 11

• 整个行业生产规模的扩大，给个别厂商所带来的产量与收益的增加 称为外在经济。引起外在经济的原因主要有：个别厂商可以从整个行 业的扩大中得到更加方便的交通辅助设施、更多的信息与更好的人才， 从而使产量与收益增加。
5、无差异曲线有哪些特征？
• 答： • （1）左上向右下倾斜 • （2）有无数条 • （3）不相交 • （4）凸向原点 • 6、寡占市场的主要特点是什么？ • 答： • （ （3）进出不易 • （4）厂商行为的不确定性 • 7．怎样区分最终产品与中间产品？举出具体事例来说明
答：中间产品是在以后的生产阶段作为投入的产品；最终产品是本期生产、 • 本期不再加工，可供最终使用的产品。如面粉若被食品厂用来烤制面包，则
为中间产品，若被消费者买去蒸馒头，则为最终产品。
8.通货膨胀的经济效应有哪些？
• 答：在通货膨胀不能完全预期的情况下，可以从以下几个方面认识通 货膨胀对收入分配的影响。首先，通货膨胀将降低固定收入阶层的实 际收入水平。其次，通货膨胀牺牲债权人的利益而使债务人受益。通 货膨胀率大于名义利率时，实际利率为负值。再者．在政府与公众之 间，通货膨胀有利于政府而不利于公众。这是通货膨胀的再分配效应。
• 答：因为完全竞争厂商不能控制和改变价格，只是市场价格的被动接 受者，这样它面对的市场需求曲线就是一条水平线，当价格不变时， 它销售的每一个单位商品的平均收益和边际收益都是相同的。
10、请根据你所学到的经济学理论对“薄利多销” 作出解释。
• 答：通常，商家的“薄利多销”即是指通过降低价格而促使销售收入增加。我们知道， 销售收入等于商品的价格乘以商品的销售量。假定，商品的销售量等于消费者的需求量。 一方面，商家降低价格使得需求量从而销售量增加，结果有利于销售收入增加。但另一 方面，降低价格也使得销售收入朝着减少的方向变动。因此，商家的降价行为是否导致 销售收入增加，取决于价格降低所导致的销售收入的减少是否能够由需求量增加所带来 的销售收入的增加得到弥补。

金融学基本原理金融学是研究金融系统和金融活动的学科，旨在解释和理解金融市场的运作和金融决策的原则。

它是经济学的一个分支，主要关注资金的配置和风险管理。

金融学的基本原理包括时间价值、风险与回报、资本资产定价模型、股票定价理论等。

这些原理对于各种金融决策和金融市场的分析非常重要。

首先，时间价值是金融学的核心概念之一。

根据时间价值的原理，人们对未来的资金支付有较低的价值。

也就是说，人们更喜欢现在拥有的一笔钱，而不愿意等到未来才得到同样金额的钱。

基于时间价值的概念，我们可以计算出现在值、未来值和贴现率等重要的金融指标。

其次，风险与回报是金融决策中需要考虑的重要因素。

通常情况下，投资风险越高，预期回报也会越高。

在金融学里，有许多模型可以衡量和管理风险，例如投资组合理论和资本资产定价模型。

通过这些模型，投资者可以评估不同投资组合的风险和回报，并找到最优的投资方案。

资本资产定价模型（CAPM）是金融学的另一个重要原理。

CAPM是一种用来确定个别资产回报率的模型，它基于资产的系统性风险和无风险资产回报率之间的关系。

根据CAPM，个别资产的回报率可以通过加权系统性风险和市场回报率来计算。

再者，股票定价理论也是金融学中的关键概念之一。

股票定价理论主要研究股票价格如何形成和变动，以及股票价格与公司价值之间的关系。

在股票定价理论中，有两种基本方法用于估计股票价格，即基本分析和技术分析。

基本分析主要关注公司的财务和经营状况，以此来确定股票的内在价值。

技术分析则更多地关注股票价格的图表模式和历史走势，以此来预测未来的价格走势。

综上所述，金融学的基本原理包括时间价值、风险与回报、资本资产定价模型和股票定价理论。

这些原理对于理解和解释金融市场和金融决策的原则至关重要。

通过运用这些原理，人们可以做出理性的金融决策，并优化他们的投资组合。

2022年华南理工大学专业课《金融学》科目期末试卷A（有答案）一、选择题1、当美元指数下降时，（）。

A.美国出口竞争力提高，德国投资者投资于美元付息资产的本币收益率降低B.美国出口竞争力提高，德国投资者投资于美元付息资产的本币收益率上升C.美国出口竞争力降低，德国投资者投资于美元付息资产的本币收益率降低D.美国出口竞争力降低，德国投资者投资于美元付息资产的本币收益率上升2、假设一张票据面额为80000元，90天到期，月贴现率为5%。

，则该张票据的实付贴现额为（）A.68000B.78000C.78800D.800003、“劣币驱逐良币”规律发生在（）。

A.金银复本位制B.双本位制C.平行本位制D.破行本位制4、转贴现的票据行为发生在（）。

A.企业与商业银行之间B.商业银行之间C.企业之间D.商业银行与中央银行之间5、下列不属于长期融资工具的是（）。

A.公司债券B.政府债券C.股票D.银行票据6、19.下面观点正确的是（）。

A.在通常情况下，资金时间价值是在既没有风险也没有通货膨胀条件下的社会平均利润率B.没有经营风险的企业也就没有财务风险；反之，没有财务风险的企业也就没有经营风险C.永续年金与其他年金一样，与递延期无关，所以计算方法和普通年金终值相同D.递延年金终值的大小，与递延期无关，所以计算方法和普通年金终值相同7、期权的最大特征是（）。

A.风险与收益的对称性B.期权的卖方有执行或放弃执行期权的选择权C.风险与收益的不对称性D.必须每日计算益亏，到期之前会发生现金流动8、持有货币的机会成本是（）。

A.汇率B.流通速度C.名义利率D.实际利率9、10.如果复利的计息次数增加，则现值（）A.不变B.增大C.减小D.不确定10、以下的金融资产中不具有与期权类似的特征的是（）。

A.可转债B.信用期权C.可召回债券D. 期货11、L公司刚支付了2.25元的股利，并预计股利会以5%每年的速度增长，该公司的风险水平对应的折现率为11%，该公司的股价应与以下哪个数值最接近？（）A.20.45元B.21.48元C.37.50元D.39.38元12、关于马科维茨投资组合理论的假设条件，描述不正确的是（）。

华南理工大学
2018年攻读硕士学位研究生入学考试试卷
（试卷上做答无效，请在答题纸上做答，试后本卷必须与答题纸一同交回）
科目名称：金融学综合
适用专业：金融(专硕)
华南理工大学
2017年攻读硕士学位研究生入学考试试卷
（试卷上做答无效，请在答题纸上做答，试后本卷必须与答题纸一同交回）
科目名称：金融学综合
适用专业：金融（专硕）
华南理工大学
2016年攻读硕士学位研究生入学考试试卷
（试卷上做答无效，请在答题纸上做答，试后本卷必须与答题纸一同交回）
科目名称：金融学综合
适用专业：金融(专硕)。

金融学原理随堂练习1. 下面哪一个不属于货币的职能：（D）A 流通手段B 支付手段C 积累和保存价值的手段D 身份象征的手段2. 辅位币的特征有：（C）A 自由铸造B 自由流通C 有限法偿D 自由储藏1. 对内价值是对外价值的基础（）答题：对.2. 货币购买力实际上是一般物价水平的倒数（）答题：对.1. 下列关于利息的本质的表述，哪种是错误的（D ）…A 所有者因贷出货币或货币资本而从借款人那里获得报酬B 投资人让渡资本使用权而索要的补偿C 利息是利润的一部分，体现了货币资本家与职能资本家共同占有剩余价值和瓜分剩余价值的关系D 利息的本质是商品价格与商品成本之差2. 根据筹资成本的高低排序，下列哪种排序是正确的（B ）A 高利贷> 财政贷款> 银行贷款> 世界银行贷款B高利贷> 银行贷款> 财政贷款> 世界银行贷款C 高利贷> 世界银行贷款> 银行贷款> 财政贷款D高利贷> 世界银行贷款> 财政贷款> 银行贷款1. 在中国的日常生活中，“金融”大体覆盖的方面有：与物价有紧密联系的货币流通、银行与非银行金融机构体系、短期资金拆借市场、资本市场、保险系统、国际金融等方面（）答题：对.#1. 下列哪个不是国际金融机构（B ）A 国际清算银行B 工商银行C 国际货币基金组织D 亚洲银行2. 下列哪家银行是政策性银行（B ）A 中国银行B 中国农业发展银行C 中国建设银行D 中国工商银行1. 经营模式划分，商业银行分为（A ）A职能分工型银行和全能型银行B长期金融银行，短期金融银行C 专营有价证券买卖的银行，专营信托业务的银行D 国有银行和股份制银行2. 各国实行存款保险制度的具体组织形式，不包括以下类型：（D ）、A 官方建立B 官方与银行界共同建立C 在官方支持下，由银行同业建立D 银行自主建立1. 中央银行的职能不包括（B ）A 发行的银行B人民的银行C 银行的银行D 国家的银行2. 国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的职责，这种中央银行制度，属于哪种制度（A ）A 单一型B 复合型C 跨国型D 准中央银行型. 单选题:金融市场类型不包括（ C ）A 货币市场与资本市场；B 现货市场与期货市场；C 货币市场与实物市场D 国内金融市场与国际金融市场2. 金融市场的功能包括：调剂资金的余缺、分散和转移风险、资源发现（）答题：错.1. 新证券发行的方式有（D ）A 私募B 直销C 拍卖D 捐赠2. 一级市场是组织证券发行的市场；二级市场也称次级市场，是已经发行的证券进行交易的市场。

第一章概述1.金融工程：2.四种金融衍生产品：远期（Forwards ）：双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量的某种标的金融资产的合约期货（Futures ）：⏹与远期非常类似，但可克服远期交易的四大缺陷⏹区别：期货在交易所交易，远期为OTC 产品集中交易/分散交易标准化合约/量身定制交易机制不同（保证金与每日盯市）互换（Swaps ）：当事人按照商定条件，在约定的时间内，交换一系列现金流的合约期权（Options ）：期权是指赋予其购买者在规定期限内按双方约定的执行价格购买或出售一定数量某种标的资产的权利的合约。

3.金融工程概述⏹为各种金融问题提供创造性的解决方案：金融工程的根本目的⏹设计、定价与风险管理：金融工程的三大主要内容⏹基础证券与金融衍生产品：金融工程的主要工具⏹金融学、数学、计量、编程：金融工程的主要知识基础第二章远期与期货1.远期合约的定义：双方约定在未来的某一确定时间, 按确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。

2. 远期的种类⏹远期利率协议⏹远期外汇协议⏹远期股票合约3. 期货合约的定义以及种类金融期货：在交易所交易的、协议双方约定在将来某个日期按事先确定的条件（包括交割价格、交割地点和交割方式等）买入或卖出一定标准数量的特定金融工具的标准化协议。

分类：股票指数期货、利率期货、外汇期货4.几个条款（大条款）5.远期与期货比较⏹交易场所不同⏹标准化程度不同⏹违约风险不同⏹合约双方关系不同⏹价格确定方式不同⏹结算方式不同⏹结清方式不同第四章套期保值2.策略⏹合约的选择⏹合约到期日的选择⏹合约头寸方向的选择多头空头⏹合约数量的选择第六章互换的定义1. 互换的定义互换（Swaps ）是两个或两个以上当事人按照商定条件，在约定的时间内交换一系列现金流的合约。

2. 其他互换⏹基点互换：浮动利率互换Constant Maturity Swap (CMS)：LIBOR 与特定期限的互换利率Constant Maturity Treasury Swap (CMT): LIBOR 与特定期限的美国国债利率我国有七天回购利率（FR007)与3个月Shibor之间的互换，只是几乎没有什么交易。