中国银联自研分布式数据库架构

分布式数据库系统在金融交易中的应用教程金融交易是现代社会经济运行中不可或缺的组成部分，而分布式数据库系统在金融交易中的应用则成为了金融行业的一项重要技术。

本文将介绍分布式数据库系统在金融交易中的应用教程，包括其定义、优势、应用场景、部署和管理等方面。

一、分布式数据库系统的定义分布式数据库系统是一种将数据存储在多个节点上，并通过网络连接进行协作的数据库系统。

相比于传统的集中式数据库系统，分布式数据库系统具有更好的扩展性、高可用性和灵活性。

二、分布式数据库系统在金融交易中的优势1. 高可用性：分布式数据库系统通过数据的冗余存储和数据备份，可以实现高可用性，即使某个节点发生故障，也能保证金融交易的正常进行。

2. 高性能：分布式数据库系统将数据分散存储在多个节点上，可以提高读写操作的并发性能，提升金融交易的响应速度。

3. 数据一致性：分布式数据库系统通过一致性协议来保证数据在多个节点之间的一致性，确保金融交易的准确性。

4. 分布式计算：分布式数据库系统能够将计算任务分配到不同的节点上进行并行处理，加快金融交易的处理速度。

三、分布式数据库系统在金融交易中的应用场景1. 交易记录存储：金融交易通常涉及大量的交易记录，分布式数据库系统可以将交易记录分散存储在多个节点上，提高数据的存取效率。

2. 风控系统：金融行业对于风险管理非常重视，分布式数据库系统可以用于构建风控系统，实时监控金融交易风险。

3. 私有链上交易：分布式数据库系统可以支持私有链上交易，实现点对点的交易，并确保交易数据的一致性和安全性。

4. 高频交易系统：高频交易需要快速的响应速度和高并发处理能力，分布式数据库系统能够提供这样的性能保证。

四、分布式数据库系统在金融交易中的部署与管理1. 架构设计：分布式数据库系统的架构设计要考虑节点数目、数据分片策略、一致性协议等因素，确保系统的高可用性和性能。

2. 安全性保障：金融交易涉及用户的隐私和资金安全，分布式数据库系统需要采取一系列安全措施，包括数据加密、身份验证和权限管理等。

分布式数据库金融标准分布式数据库金融标准是一个针对分布式数据库在金融领域应用的一系列规范和要求。

这些标准旨在确保分布式数据库能够满足金融行业的安全、可靠和高效的需求。

以下是分布式数据库金融标准的一些关键方面：技术架构标准：金融标准的首要任务是规定分布式数据库的技术架构要求。

这包括对数据库的逻辑架构、物理架构、数据模型、事务处理等方面的规定。

标准中需要明确提出对数据一致性、高可用性、扩展性等方面的要求，以确保分布式数据库能够支持金融业务的高并发、大流量交易。

安全技术标准：金融行业对数据的安全性要求极高，因此分布式数据库金融标准需要规定详细的安全技术要求。

这包括对数据加密、身份认证、访问控制、安全审计等方面的规定。

标准中需要明确提出对数据保密性、完整性、可用性的保障要求，以确保分布式数据库能够抵御各种安全威胁。

数据一致性标准：金融行业对数据一致性的要求非常高，因此分布式数据库金融标准需要规定数据一致性的标准和要求。

这包括对事务处理、数据复制、数据同步等方面的规定。

标准中需要明确提出对数据一致性的监测和保障要求，以确保分布式数据库中的数据能够保持一致性。

兼容性和互操作性标准：金融行业中的分布式数据库需要与其他系统和应用进行交互和集成，因此分布式数据库金融标准需要规定兼容性和互操作性标准。

这包括对数据格式、通信协议、接口规范等方面的规定。

标准中需要明确提出对兼容性和互操作性的要求，以确保分布式数据库能够与其他系统和应用顺利地集成。

总之，分布式数据库金融标准是一个涵盖了技术架构、安全技术、数据一致性、兼容性和互操作性等方面的综合性标准。

通过遵循这些标准，可以确保分布式数据库在金融领域的应用能够满足安全、可靠和高效的需求，从而为金融行业的发展提供有力支持。

三⼤银⾏（⼯⾏、建⾏、农⾏）新IT架构总览企业上三板，三板企业再融资->请找“三板车”　⼀、中国建设银⾏ 建设银⾏数据中⼼在“新⼀代”核⼼系统、“两地三中⼼”基础设施建设中，进⾏了⼀系列技术架构创新，提⾼了系统吞吐能⼒和资源供给效率，提升了系统可靠性，⼤⼤增强了数据中⼼风险防范⽔平。

以电⼦渠道为例，业务量从2012年每⽉21 亿笔增加到2016年179亿笔，年均增长72%。

2016年“双⼗⼀”的核⼼业务系统交易峰值接近8000 笔/秒，较2015年增长81%，所有系统均顺利应对业务⾼峰，充分验证了建⾏新⼀代系统架构的健壮性。

1、融合架构：主机平台分布式开放平台 核⼼账务系统，部署在主机平台上 主机平台可⽤性⾼，运⾏稳定，适合作为银⾏核⼼系统运⾏平台，但也存在风险集中、处理能⼒瓶颈、敏捷性不够、价格昂贵等不⾜。

主机资源⽤于核⼼账务系统，利⽤开放平台处理查询业务或者普通维护性交为了更好地利⽤主机资源，建设银⾏提出“主机开放”的融合架构，确保“好钢⽤在⼑刃上”。

查询系统，部署在分布式平台上 查询系统包括：个⼈客户综合积分、贷记卡管理、客户信息查询、对公/对私存款查询、客户渠道。

⽬前各类查询交易总计下移⽇均交易量1.4亿笔，节省主机资源2.6万MIPS，相当于8.22亿元。

查询系统与账务系统分离，既分散了系统风险，⼜提⾼了并发处理能⼒。

最近三年在实际业务量年均增长32% 的情况下，主机MIPS资源零增长，取得了节省投资的良好效果。

在分布式开放平台上，X86服务器替代⼩型机 在开放平台的选择上，由于同等计算能⼒的X86服务器价格只有⼩型机的1/20，所以⾸先在新⼀代架构的应⽤(AP)层中⼤量采⽤X86服务器替代⼩型机，随着替代技术逐步成熟，继续提⾼在数据库(DB)层使⽤X86服务器的⽐例，进⼀步减少⼩型机的数量。

⾃新⼀代实施以来，应⽤层和数据库层部署的X86服务器替代⼩型机已累计节省12.2亿元。

新一代银行信息系统架构及其实施策略随着科技的日益发展和人们对便捷金融服务的需求增加，银行业面临着更高的技术要求和数字化转型的压力。

新一代银行信息系统架构以其可靠性、高效性和创新性成为银行业的重要发展方向。

本文将探讨新一代银行信息系统架构的关键特点以及实施策略。

一、关键特点1. 弹性和可扩展性：新一代银行信息系统架构应具备弹性和可扩展性，能够根据业务需求动态调整和扩展系统资源。

通过采用云计算、虚拟化和容器化等技术，实现系统资源的灵活调配和快速扩容，以应对业务高峰期和增长需求。

2. 分布式架构：新一代银行信息系统架构采用分布式架构，将系统功能按照模块进行拆分和分布，提高系统的可靠性和稳定性。

通过分布式计算和数据存储，实现系统的分散化部署和并发处理，提高系统的性能和响应速度。

3. 数据驱动决策：新一代银行信息系统架构重视数据的收集、存储和分析，通过大数据和人工智能技术，实现对数据的挖掘和分析，为银行决策提供科学依据。

通过建立智能化的风险评估模型和个性化的推荐系统，提高银行的业务决策能力和客户体验。

4. 安全和隐私保护：新一代银行信息系统架构注重安全和隐私保护，采用多层次的安全措施和加密技术，确保客户数据的安全性和完整性。

通过建立监测和预警机制，及时发现和应对安全威胁，提高系统的防护能力和应急响应。

二、实施策略1. 制定全面的数字化战略：银行应根据自身业务情况和市场需求，制定全面的数字化战略。

明确战略目标和实施路径，根据不同的业务模块和阶段，有序推进信息系统架构的升级和转型。

2. 选择适合的技术和平台：在实施新一代银行信息系统架构时，银行需要选择适合的技术和平台。

通过市场调研和技术评估，选择可靠的硬件设备、稳定的软件系统和先进的技术工具，确保系统的可用性和性能。

3. 整合与升级现有系统：银行在实施新一代信息系统架构时，需要整合和升级现有系统。

在整合过程中，需要充分考虑系统的兼容性和数据的迁移，确保新系统与现有系统的顺利对接。

银行卡系统解决方案概述：银行卡系统解决方案是一种针对银行卡管理和交易处理的综合解决方案。

它涵盖了银行卡的发行、管理、交易处理等一系列功能，旨在提供安全、高效、便捷的银行卡服务。

1. 系统架构银行卡系统解决方案采用分布式架构，包括前端终端、后端服务器和数据库三个主要组件。

1.1 前端终端前端终端是用户与银行卡系统进行交互的入口，包括ATM机、POS机、网银、手机银行等。

前端终端通过与后端服务器的通信，实现用户的各种操作需求。

1.2 后端服务器后端服务器是银行卡系统的核心，负责处理用户的请求、管理银行卡数据、进行交易处理等。

后端服务器采用分布式部署，以提高系统的可靠性和性能。

1.3 数据库数据库是存储银行卡系统中各类数据的核心组件，包括用户信息、银行卡账户信息、交易记录等。

数据库采用高可用性的集群架构，保证数据的安全性和可靠性。

2. 功能模块银行卡系统解决方案包括以下主要功能模块：2.1 银行卡发行管理银行卡系统支持银行卡的发行管理，包括卡片制作、卡片发行、卡片激活等。

系统提供了丰富的发卡规则配置功能，可以根据不同的业务需求进行灵便配置。

2.2 银行卡账户管理银行卡系统支持银行卡账户的管理，包括账户开户、账户注销、账户冻结等。

系统提供了完善的账户管理功能，可以满足不同类型的账户管理需求。

2.3 交易处理银行卡系统支持各类交易的处理，包括存款、取款、转账、支付等。

系统通过与银行间支付系统的接口对接，实现与其他银行的交易处理。

2.4 安全管理银行卡系统具备强大的安全管理功能，包括身份认证、密码管理、加密传输等。

系统采用多层次的安全机制，确保用户的交易和信息安全。

2.5 数据统计与分析银行卡系统提供全面的数据统计与分析功能，包括交易统计、用户行为分析、风险控制等。

系统通过数据分析，匡助银行制定合理的业务策略和风险控制措施。

3. 技术支持银行卡系统解决方案提供全面的技术支持，包括系统安装与部署、系统升级与维护、故障排查与修复等。

☐ 华夏银行首席信息官、龙盈智达（北京）科技有限公司董事长 吴永飞 华夏银行信息科技部副总经理 卢科兵华夏银行信息科技部副总经理、龙盈智达（北京）科技有限公司首席数据科学家 王彦博 华夏银行信息科技部基础技术研究室室经理 胡 捷 华夏银行信息科技部开发一室室副经理 鲍习洋商业银行借记卡系统分布式数据库改造创新研究与实践当前，随着银行数字化转型战略的深入推进及创新技术的持续应用，核心系统迁移改造及分布式创新应用已成为必然的趋势。

这是一项极具挑战性的工程，对数据库的一致性、高可用、高性能、高扩展能力，以及数据安全性、稳定性、业务连续性等方面提出了更高的要求。

目前，金融级分布式数据库系统已逐步在我国商业银行成功落地，并在部分业务中得到了推广与应用，已初步具备了替代传统商用数据库的能力且运行状况良好，形成了一套可推广、可复制的技术路线。

本文立足华夏银行实践，对其在借记卡系统架构设计、分布式设计、数据库迁移、适配改造、运维保障等全方位的创新研究与实践工作进行总结，以期为商业银行借记卡系统分布式数据库改造提供借鉴。

一、打造安全高效的高可用架构借记卡系统是商业银行重要的金融业务系统。

以华夏银行借记卡系统分布式数据库改造项目（以下简称“数据库改造项目”）为例，本次改造的业务连续性目标为同城R P O =0、RTO<60秒，异地RPO<1分钟、RTO<10分钟。

这就要求同城双中心数据零丢失，数据恢复需要华夏银行首席信息官、龙盈智达（北京）科技有限公司董事长 吴永飞在1分钟内完成，异地允许最大1分钟内数据延迟，且恢复要在10分钟内完成。

按照上述目标要求，结合所选用的分布式数据库支持的部署模式和高可用技术，华夏银行为改造后的借记卡系统设计了两地三中心同城双活、异地灾备的整体高可用架构（如图1所示）。

华夏银行在北京同城两个数据中心部署双应用集群，采用对等双活设计，使其均可接入业务流量。

数据库采用跨中心分布式部署架构，同时设计了仲裁节点，实现数据库跨中心双活。

自主研发新一代核心业务系统 BoEing助力农行业务经营转型作者：姚琥来源：《中国金融电脑》 2016年第2期伴随着大数据、云计算等新技术的成熟和应用，农业银行通过BoEing工程建设，逐步探索形成了一套针对主机平台和开放平台特点，合理部署和开发业务应用的体系架构。

主机平台主要处理大吞吐、高并发，且对数据一致性保障有较高要求的核心应用，通过应用下移和数据下移节省计算和存储资源。

同时，通过基于x86架构的应用平台建设，逐步去小型机，构建体系开放、性能可靠、运维便利、成本可控的开放平台应用体系，为业务经营发展和生产安全运行提供保障。

中国农业银行软件开发中心副总经理姚琥农业银行完全自主研发的新一代核心业务系统（Blue Ocean Engineering，BoEing）历时六年，于2015 年10 月成功完成整个核心系统的切换和投产。

BoEing 系统的投产上线，以先进的技术架构和业务架构整合了各类产品与服务，实现了“以客户为中心、产品快速创新、改善和提升管理能力”的建设目标，标志着农业银行信息化银行建设迈上了一个新台阶。

BoEing 工程是农业银行信息化建设的战略部署，承载着全行新战略、新理念落地的要求。

为达到这一目的，BoEing 工程在重构核心业务系统的同时，梳理、改造了总行关联系统及分行特色业务系统，满足了农业银行在新形势下的产品快速创新、全面风险管理、精准客户营销等方面的需要，真正体现了“战略前移、规划前移、标准前移、需求前移”的思想，实现了“应用集成、信息共享、基础统一”的企业级逻辑集中目标。

一、BoEing 工程建设背景和主要实施过程21 世纪初，国内银行业借助科技力量，通过实施数据集中工程，初步实现了银行业的信息化。

2006 年11 月，历时多年的农业银行数据大集中工程圆满完成。

与此同时，农业银行积极实施经营转型和县域蓝海战略，开创全新的市场空间。

在这一背景下，2008 年底，农业银行做出了建设新一代核心业务系统建设的决定。