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卓越营销团队培训之理财经理的八大素养在卓越营销团队培训中，理财经理的素养对于团队的成功起着至关重要的作用。
理财经理作为团队的核心力量，需要具备一系列的专业素养，以应对市场的挑战和客户的需求。
以下是卓越营销团队培训中理财经理需要具备的八大素养。
1.专业知识素养：理财经理需要具备扎实的金融专业知识，包括财务管理、投资理论、金融市场等方面的知识。
只有掌握了专业知识，理财经理才能更好地理解市场动态，为客户提供有针对性的投资咨询。
2.沟通技巧素养：作为理财经理，与客户进行有效的沟通是至关重要的。
他们需要具备优秀的沟通技巧，能够准确理解客户需求，并将复杂的金融概念以简洁明了的方式传达给客户。
3.团队合作素养：在卓越营销团队中，每个成员的角色都不可或缺。
理财经理需要具备团队合作的素养，能够积极参与团队讨论，与其他团队成员合作，共同解决问题，实现团队目标。
4.人际关系素养：理财经理需要与各类客户打交道，因此需要具备出色的人际关系素养。
他们需要学会倾听、关心和尊重客户，建立良好的合作关系，并在客户关系维护中保持专业的态度。
5.创新思维素养：市场竞争激烈，理财经理需要具备创新思维素养，不断寻找创新的理财方案和投资产品，以满足客户多样化的需求。
只有积极创新，才能在市场中立于不败之地。
6.责任心素养：理财经理所做的每一个决策都将影响到客户的财务状况，因此理财经理需要具备高度的责任心。
他们应该始终把客户的利益放在首位，对自己的决策负责，并时刻关注客户的投资状况。
7.时间管理素养：理财经理需要处理大量的投资咨询和客户需求，因此需要具备良好的时间管理素养。
他们需要合理安排时间，高效地完成工作任务，并根据客户的需要进行灵活调整。
8.自我发展素养：在卓越营销团队中，理财经理需要保持持续学习的态度，不断提升自己的专业素养和业务能力。
他们应该积极参加培训和学习机会，不断拓展自己的知识与技能，以适应市场的快速变化。
在卓越营销团队培训中，理财经理的素养对团队的发展至关重要。
光大银行理财经理提升方案了解高净值人群的需求想要做好高净值人群的服务，首先得了解他们的实际需求是什么。
对于高净值人群而言，在进行投资和财富管理的过程中，他们最需要的就是确保自己的财富是否能够得到安全保障，他们中的大多数人更青睐于安全稳健的投资策略，希望通过相对稳定且具备安全感的投资，实现自己的资产保值。
作为理财师，通过和用户的有效沟通，能够快速了解到用户需求，在为其做好财富管理的同时，一定要以维护好客户的财产安全为首要前提，然后再从用户的其他需求：如子女教育、创造更多财富的需求出发，不断完善用户的多样化需求。
做好售前服务很关键在我国的高净值人群中，大多是白手起家的企业家，他们曾经经历过艰难困苦的日子，深知想要做好企业的不易。
所以，对于他们来说，做好理财服务的售前工作显得格外重要。
这就要求我们的理财师在和用户沟通的过程中，要保持耐心，对于客户的提问、不解都要给出详细、专业的解答，在交流过程中，能做到真诚、专心的倾听用户的需求，并根据用户的需求及时定制出合理的财富管理方案。
此外，在进行财富管理的过程中，理财师尤其需要注意的一点就是一定要根据客户的真实情况、风险承受能力和投资需求去进行资产配置，而不能为了完成业绩，向用户推荐并不匹配的产品。
贴心的售后服务同样必不可少作为理财经理，想要真正服务好高净值人群，除了必要的售前服务，贴心的售后服务同样必不可少。
即便客户已经完成产品购买了，但是在产品并未完全退出清盘之前，理财经理还是应当持续跟踪客户所投资产，及时了解该资产的经营运行情况、当下的行业政策变化等，并将自己了解到的信息同步给用户，为后续的客户维护和更多产品成交打下坚实基础。
选择正规的金融机构进行合作在各种理财平台延期兑付和跑路的情况下，客户选择你作为其财富管理的规划者，作为理财经理来说，你的身上除了肩负着客户对你的信任，还有确保客户资产安全的责任，这就要求理财经理在选择合作的平台或机构时，一定要选择有监管部门批准颁发牌照的正规优质的平台或机构，最大程度的减少用户损失，保障其财产利益。
时间管理“理财经理的一天”自学测试您的网点： [填空题] *1、理财经理职业概述-角色定位？ [填空题] *_________________________________(答案：职业经理人（公关员）、服务员、培训员、宣传、管理员)2、理财经理职业概述-岗位功能？ [填空题] *_________________________________(答案：客户关系管理、财富规划与资产配置服务、产品销售、客户挖掘与开发、客户活动组织、业务培训)3、理财经理核心胜任力模型？ [填空题] *_________________________________(答案：知识、技巧、态度、习惯)4、理财经理的一天分哪三个部分？ [填空题] *_________________________________(答案：份内事、巧分配、灵活用)5、理财经理的一天中份内事，每日工作流程九步？ [填空题] *_________________________________(答案：班前准备、参加晨会、了解产品资讯、制定联络计划、电话邀约、客户面谈、厅堂微沙、意向客户跟进、每日小结) 6、理财经理的一天中份内事，管事有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：晨会分享、支行员工培训、个人形象管理)7、理财经理的一天中份内事，管人有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：新客户开发、存量客户维护、VIP客户服务、营销活动组织)8、理财经理的一天中份内事，管财有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：产品销售、财富规划及资产配置、综合营销)9、理财经理的一天中巧分配，班前准备有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：环境卫生、物品资料、个人仪表) 10、理财经理的一天中巧分配，班前准备的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：5-10分钟)11、理财经理的一天中巧分配，参加晨会有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：财经分享、产品讲解、业绩回顾、今日计划)12、理财经理的一天中巧分配，参加晨会的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：10-15分钟)13、理财经理的一天中巧分配，了解产品资讯有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：重点产品、重点财经、重点政策、重点工具)14、理财经理的一天中巧分配，了解产品资讯的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：15-20分钟)15、理财经理推荐的咨讯小助手？ [填空题] *_________________________________(答案：21财经、华尔街见闻、新浪财经、时代财经、财新、第一财经、FT中文网、央社财经)16、理财经理的一天中巧分配，制定客户联络计划有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：登录个人客户营销系统、查看日程管理管理、系统公告及各类提醒信息、筛选客户名单、制定今日客户联络计划)17、理财经理的一天中巧分配，制定客户联络计划的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：20分钟)18、理财经理的一天中巧分配，制定客户联络计划中客户筛选标准有哪五个内容？[填空题] *_________________________________(答案：近期营销重点、客户生日和重要节日、客户资产配置调整、客户产品到期提醒、客户大额资金变动)19、理财经理的一天中巧分配，电话邀约十大切入点？ [填空题] *_________________________________(答案：到期提醒、服务升级、生日/节日祝福、VIP卡办理/升级、渠道类产品活动、客户主题讲座、热点信息提醒、新产品发布、特殊权益通知、资产状况检视)20、理财经理的一天中巧分配，电话邀约的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：1.5-2小时)21、理财经理的一天中巧分配，电话邀约中邀约话术环节？ [填空题] *_________________________________(答案：身份确认、自我介绍、联系理由、活动/事件介绍、邀约到店、温馨结尾)22、理财经理的一天中巧分配，客户面谈有哪4个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：显尊重、巧安排、备材料、再提醒) 23、理财经理的一天中巧分配，客户面谈的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：2-3小时)24、理财经理的一天中巧分配，客户面谈中6句顺口溜？ [填空题] *_________________________________(答案：热情迎、巧收集、挖需求、提方案、消异议、终达成)25、理财经理的一天中巧分配，厅堂营销中厅堂微沙要点？ [填空题] *_________________________________(答案：峰时切入、10分钟以内、潜在1VS1) 26、理财经理的一天中巧分配，厅堂营销中八大主题？ [填空题] *_________________________________(答案：定投类、人民币识别、手机银行、防电信诈骗、非法集资、ETC、大额存单、养老金、宝宝理财类)27、理财经理的一天中巧分配，意向客户跟进有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：整理信息录入系统、明确需求制定方案、保持联络，及时跟进)28、理财经理的一天中巧分配，意向客户跟进的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：10-20分钟)29、理财经理的一天中巧分配，每日小结有哪两个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：总结当日工作、制定明日计划)30、理财经理的一天中巧分配，每日小结的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：10-15分钟)。
2010年“尊享四季财富”中国银行财富管理中心营销方案营销方案综述：以客户需求为导向，实施吸引力营销战略体系。
以中国银行品牌为中心点，营销活动为吸引点，个人金融产品、优质金融服务为牵动点，通过组织各季节相适应的、有针对性的、有目的性的营销活动；做到品牌宣传与实际营销业绩双丰收，对包括各界层目标客户、潜在客户、现有客户有针对性的、全面的进行金融产品营销，使其达到活动中渗透营销、宣传中体现品牌、推广中影响消费、产品中增强价值的目的。
营销规划：结合中国银行金融产品推广时期与特性，举办与四季相适宜，以客户实际需求为导向，丰富、高规格、高品质的活动与高附加值的服务回报活动，引导客户主动参与。
个人金融产品结合营销活动项目进行较大规模的推广，使广大客户了解中国银行个金产品的结构与赢利点，以及个人金融业务办理与营销活动大规模的优惠力度相互结合，并通过馈赠、让利、优惠、参与高附加值活动等手段提高其中国银行金融产品价值，分等级、分条件的奖励，以其形成有效的、良性的营销推广方式。
鉴于此计划推出以下营销主题活动：营销方式：根据以往中银财富管理营销活动的经验，建议所有产品营销都应与各类答谢活动依托开展，这样便于客户更加积极参与，以期达到活动中有营销，营销中有答谢，并在整体活动提高中银财富管理品牌影响力，增加营销收入。
一、春之理财为客户制定全年的理财金融计划，规划客户财富合理使用分配为重点，举办2010年经济金融形势报告会并结合春季户外郊游增多的特点，配套举办高尔夫体验活动、怀旧趣味运动会、法门寺问禅等营销答谢活动。
特色系列方案：中国银行财富管理中心“尊享四季财富”系列活动之佛法修真身法门观舍利1、前言法门寺，因舍利而臵塔，因塔而建寺。
法门寺位于陕西省法门镇，东距西安市120公里。
始建于东汉末年恒灵年间，距今约有1700多年历史，有“关中塔庙始祖”之称。
2006年5月25日，法门寺遗址作为南北朝至清古遗址，被国务院批准列入第六批全中国重点文物保护单位名单。
2024年银行理财经理工作岗位职责总结银行理财经理是负责为客户提供金融理财产品和服务的专业人员。
他们与客户合作，根据客户的财务目标和风险承受能力，提供定制的投资方案。
下面是银行理财经理的工作岗位职责的总结。
1. 维护客户关系：银行理财经理负责与潜在客户和现有客户建立以信任为基础的长期关系。
他们将与客户沟通，了解客户的财务目标、风险承受能力、投资偏好等，并根据这些信息提供个性化的理财建议。
2. 销售理财产品：银行理财经理需要了解银行的金融理财产品，并能够向客户介绍这些产品的优势和风险。
他们需要与客户沟通，帮助客户理解产品的特点和预期收益，并协助客户进行投资决策。
3. 投资管理：银行理财经理需要对客户的投资组合进行定期监控和管理。
他们需要分析市场和经济趋势，评估投资产品的风险和收益，以及调整客户的投资组合以适应市场变化。
4. 风险控制：银行理财经理需要评估客户的风险承受能力，并根据客户的风险偏好建议合适的投资组合。
他们需要持续监测投资产品的风险，并及时与客户沟通风险情况和可行的风险控制策略。
5. 客户教育：银行理财经理需要向客户提供关于理财知识和市场趋势的教育。
他们需要帮助客户理解不同类型的金融工具和投资产品，并向客户提供实用的理财建议，以帮助客户做出明智的投资决策。
6. 业绩管理：银行理财经理需要实现个人和团队的销售目标和绩效指标。
他们需要制定个人销售计划，并积极开展销售活动，如电话营销、面对面咨询等。
他们还需要建立良好的客户群，开拓新客户资源，并保持与现有客户的良好关系。
7. 法律合规：银行理财经理需要遵守相关法律法规和银行内部规定，确保理财产品和服务的合法合规。
他们需要了解相关法律法规的变化，并及时向客户传递相关信息，以及避免潜在的法律风险。
总之，银行理财经理是银行与客户之间的桥梁，负责为客户提供定制的金融理财产品和服务。
他们需要具备良好的沟通能力、销售技巧、投资管理能力和风险控制能力，以及对金融市场和金融产品的深入了解。
附件5：代理金融业务营销话术使用提示：具体使用中须按客户需求原则进行销售，杜绝欺骗性销售，并及时结合监管部门要求变化，对话术进行适当调整，回避合规风险，确保合规销售。
话术一大堂常用话术话术1：（发现客户活期账上有大额存款）大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），您好！您这么大一笔钱存活期太可惜了，很不划算，怎么不存定期呢。
客户：没事，我不在乎那么一点利息，存定期不方便。
大堂经理：我们这里的理财产品很方便哦，无固定期限，流动性高，而且预期收益率大，收益率高于活期存款利率高3倍多。
客户：是吗？大堂经理：要不耽搁你几分钟时间，我来给你详细解释下把。
客户：哪你简单说下把。
大堂经理：带进大客户室，拿出鑫鑫向荣B折页，给客户介绍。
客户：我觉的你们行的产品收益太低了，不如XX银行。
大堂经理：我理解您的想法，因为就好像买东西一样，都喜欢“货比三家”吗？但是，我们选择一款理财产品，收益的高低并不是衡量的产品好坏唯一因素。
我们应该从您的实际情况出发，选择无论是风险、收益还是流动性都适合您的产品，常言说的好，“高风险高收益啊”!您说呢？客户：你们的理财产品保本吗？大堂经理：(如果是保本的产品我们就直接在产品说明书将保本的承诺给客户标出来)，如果不保本的产品：任何投资都是有风险的，不保本并不表示一定会亏本，风险和收益是对等的。
客户：理财产品没有活期方便，有时要急用的话还不能马上支取？大堂经理：我们邮银推出的理财产品，灵活、支取方便，预期收益还高于定期利率，适合短期内的资金周转，只要在交易日提前一天到柜台办理，第二天即可到账，不影响资金运作。
要急用的话我们也有当日赎回当日到帐的产品，一点都不会耽误你用钱。
像我行推出的ⅩⅩⅩ就比较适合你。
客户：我还是回去和家人商量一下吧？大堂经理：没关系，你可以和家人商量一下，需要的时候再通知我。
这一期理财产品的发行量较少，你要抓紧时间，迟一点的话可能买不到。
这是我的名片，以后有什么消息及时通知你。
银行理财中心日常运作管理规范第一节理财中心负责人管理与工作规范一、理财中心负责人的管理重点营销⏹依照上级分行指定的任务, 配合网点特性来制定并执行网点营销战略和经营计划管理⏹设定每个岗位的绩效指标并定期评估⏹管理整个网点的日常业务, 包括员工的外貌、礼仪, 以及网点的整洁与秩序客户服务⏹制定并达成服务品质的指标⏹定期做客户意见调查, 以贴近客户的需求激励⏹激励网点员工, 并制定激励手段⏹提升员工工作满意度, 以提高员工的工作效能监控⏹监控网点员工的指标达成率⏹监控网点指标的达成状况⏹健全并执行内控机制员工的成长⏹指导网点业务的处理并于必要时提供解决方案，尤其是对重点客户的服务以及棘手的客户问题或投诉⏹协助网点员工制订工作的生涯规划, 并定期与员工讨论执行的成果⏹协助并指导网点员工达成工作指标⏹依照员工的生涯目标及工作指标, 安排相应的培训课程畅通信息⏹下达总行及分行的政策或重要信息⏹确保网点内各部门的信息畅通⏹定期向分支行反馈客户以及网点员工的需求和建议二、理财中心负责人日常工作规范及预期达到的目标三、理财中心负责人需进行监控和执行的日常工作制度（一）概述作为理财中心负责人，日常要对个人理财中心的工作进行监督和管理，帮助员工解决工作中的问题，协调资源，更好地为客户提供服务。
手册中要求下列制度必须逐步建立并遵照执行，包括：（二）工作日志制度客户经理每天必须填写《客户经理日志》。
每天下班前必须向其直接主管汇报一次（确因出差或陪同客户等原因不能当面向主管汇报的，可通过电话汇报）。
《客户经理日志》是反映客户经理日常工作内容的重要手段。
理财中心负责人需定期浏览上交的日志，从营销引导、接触营销、客户关系维护等方面了解客户经理的工作重点、工作量，达成目标的手段和达成率等，并且重点考察客户经理工作中存在的难点和急需解决的问题。
理财中心负责人根据所了解的日志内容在正式会议和非正式场合，通过与客户经理组长、客户经理的沟通、对客户经理的训导帮助客户经理组长、客户经理提高工作绩效，并且定期做出总结，将需各部门配合、协调解决的问题或注意事项在网点月/季度会议上通报，并将需上级行统一处理的问题、或所需资源提交给上级行主管部门进行汇报。
附件1光大银行阳光理财团队简介中国光大银行广州分行阳光理财中心团队成立于2003年，是一支团结、敬业、高效、热情的零售业务队伍，现共有10名成员。
理财中心团队成员始终坚持“以客户为中心”，为客户提供贴身的私人业务服务。
历经四年的成长和锤炼，现已发展成为一个拥有近2000名贵宾客户的专业团队。
理财中心作为私人业务产品超市，业务范围涉及理财、基金、证券、保险、出国留学、贷款等多个方面，在这里，团队成员可以根据客户所提要求，结合个人实际情况，量身提供个人个人理财规划及其它私人业务产品，在实现客户财富增长的同时，使客户收获更多硕果。
附件2郭昭阳个人简介：中国光大银行广州分行首席理财师，外汇交易首席分析师，国家高级理财规划师。
拥有超过10年的金融理财从业经验。
路透社、美联社、澎博社国际汇率走势咨询顾问。
广州日报、羊城晚报、南方日报、国际金融报等多家财经媒体专栏撰稿人；广州财经电台外汇分析、艺术品投资特约主持。
多年实战的基础上，对外汇市场、外汇投资的理念、哲学和方法形成了系统而独到的理论体系，尤其在风险管理上有深刻见解。
附件3大约去年底各家券商竞相推出策略报告时，除了中信和申万的十大金股外，天相投资有关“猎人股”和“农夫股”的提法也吸引不少的眼球。
按照天相的观点，如果说趋势投资类似于猎人式的主动出击，2007年的投资策略更适合采取农夫式的耐心耕耘，我个人对此颇有认同。
不知道他们的提法是否来自寓言“猎人与农夫”，但环顾今天股市的芸芸众生，确实到处忙碌着两种类型的投资者：猎人与农夫。
他们不同的生存状态造就了他们生存理念上的差异。
我见过很多勤奋的投资人，他们就像猎人一样每天都要盯盘，到处打听影响市场变化的消息。
在他们的生活里，似乎每天都有可以影响投资成功的关键因素，市场热点的变化、其它投资机构的动向乃至美国股市的动向都难逃出他们的眼睛，和这些投资者交流时，我时常会被他们的渊博知识和生活热情所折服。
当然，十几年的投资经历中，我也有一些类似农夫的朋友，他们投资时就象农民一样珍惜眼前的土地，象了解农时地气一样关注企业经营情况，由此他们从容生活，即使遇到一些天灾生活也一样稳定、和谐。
中国光大银行高端信用卡营销策划方案目录一、营销策划的目的 (1)二、产品介绍 (2)三、营销环境分析 (3)（一）政治法律环境分析 (4)（二）经济环境分析 (4)（三）技术环境分析 (5)（四）SWOT分析 (5)四、4PS策略 (8)（一）产品策略 (8)（二）价格策略 (9)（三）渠道策略 (9)（四）促销策略 (10)五、预期目标及费用预算 (11)（一）定量目标 (11)（二）定性目标 (11)（三）费用预算 (11)六、营销活动实施方案 (12)（一）活动主题与时间 (12)（二）活动内容 (12)（三）活动计划 (12)一、营销策划的目的（一）银行简介中国光大银行成立于1992年8月，1997年1月完成股份制改造，成为国内第一家国有控股并有国际金融组织参股的全国性股份制商业银行。
11年多来,伴随着中国经济和金融业的发展进程，光大银行不断改革创新、锐意进取，始终把自身发展与国民经济的增长紧密结合，在为社会提供优质金融服务的同时，取得了良好的经营业绩，逐步形成了与现代商业银行相适应的多元化股权结构、日益完善的公司治理与经营机制、比较先进的科技支持系统、素质较高的员工队伍、布局合理的机构网络、范围广泛的同业合作等优势。
截止2003年底，中国光大银行已在全国23个省、自治区、直辖市的36个经济中心城市拥有分支机构370多家，成为对社会有一定影响的全国性股份制商业银行。
（二）营销策划的目的此次营销策划的主要是针对光大银行的信用卡业务展开的，其主要目的是扩大光大银行的市场份额和提升信用卡的消费总额，同时树立光大银行的品牌文化和品牌形象，发展潜在客户，通过营销活动，在同行业中打造最具影响力的营销品牌，始终保持信用卡的市场竞争力和行业领先地位。
二、产品介绍中国光大银行阳光卡（借记卡）是中国光大银行为满足各界人士日益提高的个性化理财需求而开发的一种高科技多功能的电子化金融工具。
它集储蓄存款、购物转账、消费结算、联网交易、自动理财、炒股炒汇、电子商务、个人融资等多种功能于一身，具有科技含量高、结算速度快、适用范围广、安全保密性强、交易成本低等特色。
时间财富银行运营方案1. 引言本文档旨在提出一个时间财富银行的运营方案。
时间财富银行是一个创新的金融机构，致力于帮助客户管理和优化他们的时间资源。
本方案将涵盖该银行的目标、产品与服务、营销策略、运营流程以及风险管理。
2. 目标时间财富银行的目标如下：- 提供客户在时间管理方面的专业指导，帮助客户实现时间的最大化利用；- 为客户提供各类时间管理工具和资源，包括日程安排软件、时间规划培训等；- 成为客户信赖的时间财富管理专家，树立行业领先地位；- 实现银行经营效益的最大化，增加利润。
3. 产品与服务时间财富银行将提供以下产品与服务：- 时间管理咨询：为客户提供个性化时间管理方案和建议；- 时间财富账户：客户可以将自己的时间资源存入该账户，通过时间交易平台实现时间资源的买卖；- 时间管理工具：开发和销售各类时间管理工具，包括日程安排软件、时间规划工具等；- 时间管理培训：组织时间管理培训课程，帮助客户提高时间管理能力；- 时间数据分析：通过大数据分析客户的时间使用情况，为客户提供更准确的时间管理建议。
4. 营销策略为了提升品牌认知度和吸引客户，时间财富银行将采取以下营销策略：- 广告推广：通过各种媒体渠道进行广告宣传，向公众介绍时间财富银行的产品与服务；- 合作伙伴关系：与其他机构合作，共同推广时间财富银行的产品与服务；- 社交媒体营销：利用社交媒体平台进行品牌推广和用户互动；- 个性化营销：通过定制化的推广活动和服务，满足不同客户的需求。
5. 运营流程时间财富银行的运营流程包括以下几个关键步骤：- 客户咨询与需求分析：客户向银行咨询时间管理方面的问题和需求，银行进行初步分析和了解客户需求；- 方案设计：根据客户的需求，银行设计适合客户的个性化时间管理方案；- 产品与服务交付：银行向客户提供相应的时间管理产品和服务，包括咨询、工具提供、培训等；- 效果评估与调整：银行通过跟踪客户的时间管理效果，评估方案的有效性，并根据需要进行调整和改进。
理财成功营销的案例有哪些一生能够积累多少财富，不取决于你能够赚多少钱，而取决于你如何投资理财，钱找人胜过人找钱，要懂得钱为你工作，而不是你为钱工作。
以下是店铺为大家整理的理财成功营销案例，欢迎阅读!理财成功营销案例分析理财成功营销案例1：近日，中国光大银行自主研发的阳光理财·资产配置平台(AAP)荣获“2013-2014年度中国杰出营销奖”。
从光大银行了解到，阳光理财·资产配置平台的研发思路和服务理念是对大数据思维的一次成功运用，开创了国内银行零售金融服务支持系统的先河。
在申报此次“中国杰出营销奖”的所有案例中，光大银行申报的AAP平台应该是最“老”的一个案例。
事实上，早在2012年年中，光大银行就面向全行的财富客户和私行客户推出了这一平台。
光大银行零售业务部负责人表示，“不同于别的营销案例在结案之后立即可以申报，我们做的是金融服务的创新平台，那么就需要将这一平台投放市场后，对它的运作效果进行一个较长周期的检验。
”截至今年3月25日，AAP平台直接和间接促成的理财产品、代销基金、代销保险和其它产品的销售总额达到84.28亿元，其中通过AAP平台直接促成的销售额为28.73亿元，基于AAP平台生成的财富管理报告书达成的销售额为30.81亿元，预估通过门户网站达成的销售额为24.75亿元。
理财成功营销案例2：因银行理财产品在销售过程中出现的系列问题，导致客户与银行产生的纠纷日益增多。
这两天也有媒体报道称，一客户在兴业银行买理财产品才9个月，23万元只剩15万，直呼“坑爹”不说，还指责银行“虚假介绍”，说兴业银行不负责人，“口头介绍一套，实际操作又是另一套”。
此外，一客户抱怨光大银行的一款理财产品，理财到期收益缩水五成，真是始料不及。
有媒体还对“那些坑爹的银行理财产品”进行了盘点。
为何银行理财产品在营销过程中纠纷、质疑不断?为何有的投资者会直呼“坑爹”?目前国内理财市场处于“爆发性”增长阶段，在理财产品的销售过程中，银行方面往往忽略了给投资者的风险提示，而单纯向其强调潜在收益，这样会误导投资者选择一些与自身资产、风险不匹配的产品，从而诱发投资风险，造成客户与银行的纠纷。
周志超：用时间管理助力收益择时作者：焉靖文来源：《大众理财顾问》2014年第11期一个成功的基金经理不仅是财富管理的能者，还是时间管理的高手。
关于时间对投资的意义，周志超向记者阐释了自己的见解。
他认为，时间在投资中的价值主要体现在3个方面：一是复利。
如果能够持续获得稳定的收益，那么随着时间的推移，投资者的收益率会非常可观，所以，我们倾向于寻找确定性的投资。
二是把握股市的波动。
很多时候股价的涨跌并非理性的，时常出现超涨、超跌的现象，当股价短期涨幅过大时，我们也会考虑卖出，也就是所谓的择时。
三是决策时机。
全市场包含的行业和公司如此众多，投资机会常常稍纵即逝，投资者需要在很短的时间内做出正确的投资决策，可谓是每天都在与时间赛跑。
在交易日里，周志超一般8：00左右到办公室，他会先浏览各大券商的晨会摘要以及时政要闻。
8：30～9：30是晨会时间，先由各个行业研究员汇报前一交易日的市场动态和上市公司的重要公告，然后作为基金经理的他会再和研究员一起讨论当日的操作策略。
开市后，密切关注市场变化，根据此前制定的策略以及当天市场的变化调整仓位。
收盘后，基金经理紧绷的神经才能暂时得到缓解。
“除了反思当日的操作策略之外，我主要是利用这段相对轻松的时间做一些研究，许多重大的投资决策往往都是在这段时间内做出。
”周志超说。
对于大部分的工作岗位而言，下班意味着从工作中彻底地解脱，但作为一个基金经理，工作和生活似乎永远分不开。
晚饭后稍事休息，他又开始浏览上市公司公告、新闻、研究报告和其他数据等。
即便周末偶尔逛街和去超市采购也不忘留意某家上市公司的产品是否畅销，就连在交易日休年假，也得时不时看看组合中的股票是否有异动。
碰到市场波动不大时，就是周志超做深度研究和挖掘潜力品种的黄金时间，这时的他便从办公室“宅男”变成“空中飞人”，飞赴全国各地调研上市公司，或是参加券商组织的行业专家交流会。
和公司及行业专家交流能够了解公司的最新经营情况，准确把握行业未来的发展方向，所获取的信息是他做投资的重要依据。
光大银行重庆分行财富中心2008年8月成立，服务于重庆分行辖内15家支行的百万以上白金级贵宾客户（customer）（customer）。
团队成员大多具有金融理财师资格认证，这是一支充满朝气的团队。
近日记者走进了这个团队并采访了财富中心总经理（manager)（manager)周敏女士。
经历了2007年的投资热、2008年股市振荡和金融危机之后，很多投资者日渐趋于理性，一些国内专业人士也在此时反思了财富管理的概念。
近日，记者采访了光大银行重庆分行财富中心主任周敏，曾经多次被评为“金牌理财师”的周主任和我聊起了财富管理。
财富管理的基础谈起财富管理，周敏说，对于财富管理最重要的是因人而异，每个人财产情况和理财目的不尽相同。
所以，每个人的财富管理方式会有差异。
但资本市场运行规律告诉我们，只有当你坚持进行长期投资，坚持实现简单、有效的投资组合，才能使财富获得稳健增长。
在财富管理的过程中，投资者至少应记住“理财是财富保护，理财是长期投资，理财是资产配置，理财是人生规划”这四句箴言。
在人生的理财旅程中，只要坚持这四句箴言来保驾护航，就能欣赏到更为壮美的风景。
具体到银行理财产品（product）（product）选择，应根据产品（product）（product）的投向或关联标的与风险特征来选择自己熟悉的投资领域；更重要的是，要把长期投资与资产配置作为选择理财产品（product）（product）的出发点，依托专业的财富管理机构进行理财。
私人银行是“金融管家”采访中，周敏介绍，目前最顶尖的财富管理莫过于私人银行，它是财富管理的最高阶段。
私人银行业务，无疑是理财业务最高端的品种。
私人银行服务是一种专门面向具有相当资产客户（customer）（customer）群体，为其提供个性化、多元化、私密性个人财产投资与管理的服务。
个性化、多元化的私人银行服务，是普通客户（customer）（customer）甚至某些类型的贵宾客户（customer）（customer）无法轻易获得的。
