投资与理财 作业及答案

投资与理财基础知识单选题100道及答案一、投资基础1. 以下哪种投资产品风险相对较低？A. 股票B. 债券C. 期货D. 外汇答案：B。

债券通常被认为风险相对较低，收益较为稳定。

2. 投资的目的主要是为了：A. 保值增值B. 短期获利C. 娱乐D. 跟风答案：A。

投资的主要目的是使资产保值增值。

3. 股票代表着对公司的：A. 债权B. 所有权C. 经营权D. 抵押权答案：B。

股票代表着对公司的所有权。

4. 基金的种类不包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 期货型基金D. 混合型基金答案：C。

一般没有期货型基金这种分类。

5. 以下哪个指标可以衡量股票的风险程度？A. 市盈率B. 市净率C. 贝塔系数D. 股息率答案：C。

贝塔系数衡量股票相对于市场的波动程度，反映风险程度。

6. 投资组合的主要目的是：A. 降低风险B. 提高收益C. 方便管理D. 跟随潮流答案：A。

投资组合通过分散投资降低风险。

7. 以下哪种投资方式需要投资者具备较高的专业知识？A. 银行存款B. 购买国债C. 投资股票D. 购买货币基金答案：C。

投资股票需要对公司基本面、宏观经济等有较高的专业知识。

8. 市盈率是指：A. 股票价格与每股收益的比率B. 股票价格与每股净资产的比率C. 公司市值与净利润的比率D. 公司市值与净资产的比率答案：A。

市盈率=股票价格÷每股收益。

9. 市净率低的股票通常意味着：A. 公司价值被低估B. 公司价值被高估C. 公司盈利能力强D. 公司风险高答案：A。

市净率低可能表示公司价值被低估。

10. 股票市场中的“牛市”是指：A. 股票价格持续上涨B. 股票价格持续下跌C. 股票价格波动较小D. 股票市场交易清淡答案：A。

牛市即股票价格持续上涨的市场行情。

二、理财规划11. 理财规划的第一步是：A. 设定理财目标B. 评估风险承受能力C. 制定理财计划D. 选择投资产品答案：A。

理财规划首先要设定明确的理财目标。

投资理财的选择一、选择题：在每小题给出的四个选项中，只有一项是最符合题意的。

1．某企业因参加该市工程招标，先后向该市多家商业银行提出贷款申请，但都未获批准。

其原因是其曾拖欠该市建设银行贷款，给银行造成重大损失。

过去的“失信”，使该企业未能中标拿下工程项目，给企业发展带来重大影响。

这表明()①发放贷款是商业银行的主体业务②信用是企业不可忽视的无形资产③贷款是商业银行利润的主要来源④信用评估有利于商业银行规避信贷风险A．①② B．②④C．①③ D．②③2．作为投资手段，无论是活期储蓄还是定期储蓄都存在风险。

这种风险是指()A．若发生通货膨胀，存款会发生贬值B．商业银行比较容易破产C．定期存款提前支取会损失利息D．存折丢失，容易被人盗取3．2015年1月19日当天，上证综指以逾5%的幅度跳空低开，此后又一路下行，盘中一度跌破3 100点整数位。

尾盘沪指收报3 116.35点，跌幅高达7.70%。

这也是自2008年6月10日以来的最大单日跌幅。

在这种情况下，以下投资行为合理的是()①将全部资金存入银行②相信股市会反弹，高位运行，把大部分资金投入股票市场③适当购买各种债券资金按合理比例分散在不同的投资品种之中A．②③ B．①②C．③④ D．①④4．风险性是居民投资理财考虑的一个重要因素。

下面是四位不同的投资者同一时间选择的不同投资方式，按照风险性从低到高排序，应该是()①广东居民小王购买的本省自主发行的地方政府债券②湖北居民小陈购买的华新水泥发行的公司债券③北京居民小张购买的财政部发行的凭证式国债④上海居民小李购买的在沪深证券交易所上市的股份公司股票A．①③②④ B．③①②④C．④①③② D．③②①④5．下面漫画能够反映出()A．股票代表股东对股份公司的所有权B．股票是一种高收益的投资方式C．股票是一种高风险的投资方式D．股票可以在证券市场上流通买卖6．(2015·福建福州调研)互联网金融发展备受关注，“余额宝”自面世以来便饱受争议，近段时间“余额宝”的投资需求曲线如下图所示由D1向D2移动(P为投资收益率，Q为投资需求数量)。

投资理财的选择一、单项选择题1.我国的金融市场为投资者提供了多种投资理财品种和渠道。

下表是我国一款银行理财产品的主要信息。

李某认购了该理财产品10万元，不考虑风险等其他因素，该产品到期后，李某的收益大约是风险等级币种产品期限预期年收益率起始认购金额低风险产品人民币70天 4.70% 5万A.450元B.901元C.4 505元D.9 010元余额宝是由第三方支付平台支付宝为个人用户打造的一项余额增值服务，一经推出，深受热捧，资金规模不断攀升。

回答2-4题。

2.进入余额宝的资金由参与运作的基金公司确认后获得投资收益，其收益远高于同期银行活期储蓄；同时，用户还能依托互联网随时消费支付和转出。

某投资者如果选择余额宝，那么他主要考虑的是①流动性②安全性③收益率④信用度A.①②B.①③C.②④D.③④3.投资者使用余额宝业务，会对银行存款业务产生一定影响。

在其他条件不变的情况下，下图中(注：S1为变化前，S2为变化后)能够正确反映这一影响的是4.长期以来，我国商业银行的运营过于依赖存款规模所形成的垄断利差收益，而余额宝的推出必然造成商业银行存款流失。

为应对这一压力，某银行有针对性地推出了理财新产品：按天结息，年化利率略低于余额宝，工作日随用随取。

这表明①金融市场的开放有利于促进市场竞争②充分的市场竞争有利于促进企业创新③商业银行经营目的是为储户提供安全稳定收益④垄断损害消费者利益，但对企业是有利的A.①②B.③④C.①③D.②④5.利率市场化是指金融机构根据资金状况和对金融市场的判断来自主调节利率。

人民币利率市场化对我国经济可能产生的影响有①利于有效配置金融资源②促进金融企业间的竞争③弱化政府对金融市场的监管④有效地防止通货膨胀的发生A.①②B.①④C.②③D.③④6.从搅动春节的微信红包，到与打车软件的亲密合作，再到令人眼花缭乱的互联网理财产品，互联网正渗入百姓金融生活的各个角落，为中小投资者带来收益，也给传统金融企业带来新的活力。

第六课投资理财的选择一、选择题1．债务越来越多，中国人手里已经没有大量存款了。

居民储蓄存款过剩，作为中国经济最大的基本面，正在迎来结束期。

下图反映了近年我国金融机构各项存款余额同比增速。

据此，下列推测合理的是()①会降低商业银行的信贷能力②居民投资理财渠道呈现多元化③将会提高实体经济融资成本④社保的完善解除了居民的后顾之忧A．①③B．②③C．①④D．②④2．国家宏观经济形势和政策对居民储蓄行为会产生重要影响。

右图中利率为自变量，储蓄余额为因变量，在其他条件不变的情况下，下列经济现象将导致曲线D向D′移动的有()①中国股市整体呈“牛市”状态②中国人民银行上调人民币存贷款基准利率③居民投资渠道越来越多④2018年我国人均收入水平在不断提升A．①②B．②④C．①③D．③④3．2018年3月24日，中国发展高层论坛上发布消息称，我国居民储蓄率持续下降，成为拉动国民总储蓄率下滑的主要因素，有研究表明居民储蓄率下降对国民储蓄率下滑的影响占70%。

与此同时，居民家庭杠杆率快速提升，2013—2017年，家庭债务占GDP的比重由33%升至49%。

造成这种现象的原因可能是()①社会保障体系不断完善，人们有较乐观的预期收入②房地产吸引了家庭大量资金流入，投资方式单一化③消费观念和方式转变，更多的人们追求超前消费④金融科技背景下互联网理财兴起，储蓄分流显著A．①②B．②③C．①④D．③④4．2018年4月，中国建设银行无人银行在上海正式开业。

这是国内第一家“无人银行”，是一个全程无需银行职员参与办理业务的高度“智能化”银行网点。

“无人银行”对社会经济的积极影响表现在()①降低银行经营风险，更好服务实体经济②降低银行人力运营成本，增加就业压力③消费者可享用安全快捷全自助智能服务④推动服务效率的提高和人类劳动的解放A．①③B．②④C．①②D．③④5．近日，中国建设银行正式推出住房租赁金融业务，即面向房源业主、租赁服务机构、租客搭建住房租赁服务平台，并向租客提供按揭贷款和理财产品。

个人理财考试题目和答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划的第一步是（）。

A. 确定理财目标B. 制定理财计划C. 分析财务状况D. 选择投资工具答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？（）。

A. 保险B. 储蓄C. 投资D. 遗嘱答案：C3. 个人理财中，以下哪项不是投资的原则？（）。

A. 风险与收益平衡B. 长期投资C. 只投资熟悉的领域D. 短期投机答案：D4. 个人理财规划中，以下哪项不是退休规划的组成部分？（）。

A. 社会保险B. 企业年金C. 个人储蓄D. 短期债务答案：D5. 在个人理财中，以下哪项不是税务规划的目的？（）。

A. 合法避税B. 减少税负C. 增加收入D. 遵守税法答案：C6. 个人理财中，以下哪项不是教育规划的内容？（）。

A. 学费储蓄计划B. 教育贷款C. 职业规划D. 旅游计划答案：D7. 个人理财中，以下哪项不是遗产规划的内容？（）。

A. 遗嘱B. 信托C. 人寿保险D. 投资房地产答案：D8. 个人理财中，以下哪项不是信用管理的内容？（）。

A. 信用卡使用B. 贷款管理C. 个人信用报告D. 股票投资答案：D9. 个人理财中，以下哪项不是紧急基金的目的？（）。

A. 应对突发事件B. 支付日常开销C. 减少债务D. 保障财务安全答案：B10. 个人理财中，以下哪项不是个人资产负债表的内容？（）。

A. 资产B. 负债C. 收入D. 支出答案：C二、多项选择题（每题3分，共30分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响理财目标的设定？（）。

A. 个人收入水平B. 个人风险偏好C. 市场利率变化D. 个人职业发展答案：A, B, D12. 个人理财规划中，以下哪些是风险管理的策略？（）。

A. 分散投资B. 购买保险C. 增加储蓄D. 避免投资答案：A, B13. 个人理财中，以下哪些是投资的原则？（）。

A. 长期投资B. 分散投资C. 只投资熟悉的领域D. 追求高风险高回报答案：A, B, C14. 个人理财规划中，以下哪些是退休规划的组成部分？（）。

金融投资理财练习题及答案1. 题目：股票投资假设您有100,000美元的可投资资金，您计划投资股票市场。

以下是一些股票的基本数据，请根据这些数据回答问题。

股票A：当前价格为50美元，每股股息为2美元，预计年度增长率为5%。

股票B：当前价格为100美元，每股股息为3美元，预计年度增长率为8%。

股票C：当前价格为75美元，每股股息为1美元，预计年度增长率为4%。

问题：a) 如果您将全部资金均匀分配在这三只股票上，请计算每只股票的购买数量。

b) 如果您计划长期持有这些股票，并重新投资所有股息收入，计算未来5年内每只股票的总收益。

答案：a) 股票A购买数量：100,000 / 50 = 2,000股股票B购买数量：100,000 / 100 = 1,000股股票C购买数量：100,000 / 75 ≈ 1,333股b) 预计每只股票的年度总收益计算：股票A总收益 = 股息收入 + 股价增长= (2 * 2,000) + (2,000 * 50 * 0.05) = 4,000 + 5,000= 9,000美元股票B总收益 = 股息收入 + 股价增长= (3 * 1,000) + (1,000 * 100 * 0.08) = 3,000 + 8,000= 11,000美元股票C总收益 = 股息收入 + 股价增长= (1 * 1,333) + (1,333 * 75 * 0.04) = 1,333 + 3,200= 4,533美元未来5年内每只股票的总收益：股票A总收益 = 5 * 9,000 = 45,000美元股票B总收益 = 5 * 11,000 = 55,000美元股票C总收益 = 5 * 4,533 = 22,665美元2. 题目：债券投资假设您决定将一部分资金投资于债券市场。

以下是两个可供选择的债券产品的相关数据，请回答问题。

债券X：面值1000美元，年利率为5%，到期时间为10年。

债券Y：面值500美元，年利率为4%，到期时间为5年。

第1章习题答案1.为什么要树立稳健优化型投资理财观念？投机者偶尔能赚大钱，但他们绝大多数都是亏损的，而且他们承受的压力也很大，相比稳健型投资基本上能够稳赚，这对于大多数风险规避的投资者來说，是最为合适的投资理财观念。

2.“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”这句话对于资金量很小的个人投资理财者是否适用？不适用，就我国的投资环境，儿千万以下的投资者应相对集中投资，这是因为少量的资金如果进行分散投资，投资的成本太高，而且对于散户来说，操作也很困难。

因此分散投资只适合于机构及大基金，而个人投资者应进行相対的集中投资。

在投资中采用跟随策略。

3.比较说明李嘉诚和巴菲特各自的投资策略的异同？李嘉诚的投资强调了理财的重要性，而巴菲特的投资强调了价值投资原理，即发现并长期持有那些有投资价值的股票。

4.什么是平均收益？为什么我们在进行投资理财时应考虑的是平均收益？我们应该充分运用投资理财的观念，在风险可承受的情况下，去选择平均收益率尽可能大的投资品种，而不是盲FI地追求高风险。

高风险未必会带來高的收益！在进行投资决策时, 应该主要看平均收益率的大小。

我们的决策，应该是在风险可承受的条件下，寻求平均收益率最大的。

当其中平均收益率最大的不是唯一吋，不一定在平均收益率最大的当中选择风险最小的。

5.我国主要的投资理财品种有哪些？各自的特点如何？我国目前主要的投资品种有银行存款、股票、债券、投资基金、权证、期货、保险、外汇、黄金、房地产及其他金融衍生工具等。

（特点见书142）第2章习题答案1.什么是投资组合？国外及我国投资组合主要的研究成果都有哪些？现代投资理财理论认为不同风险资产进行投资的组合后，在保证投资收益的基础上可以有效地降低投资理财的风险。

根据现代投资组合理论，投资者进行投资时，可以在两个层面上进行投资组合，第一个层面是対市场上已有的投资理财品种之间进行投资组合，第二个层面是对同一投资甜种内部的产品进行投资组合2.我国目前投资理财品种收益与风险的各白的特点是什么？不同的投资品种的风险和收益是不同的。

作为一名大学生，即将脱离父母的经济支持而步入社会；请问在一个较长的时间段内主要面临哪些理财规划目标？假设你毕业后的工资为6000元/月，并且以每年10%的速度在增加，直到2万元/ 月的工资水平后便不再增长。

请结合你所学理财规划知识详细论证该如何投资才能实现上述所列目标。

要求：在论证过程中要尽可能结合我国当前的经济形式以及证券市场上各类投资品的收益状况。

参考答案：就我而言，作为一名大学生，即将脱离父母的经济支持而进入社会，在一段较长的时间内，我会面临以下的理财规划目标：（对于这个十年的规划是针对大学生毕业参加工作至结婚后的几年的这段时期。

）十年内的规划目标第一点：个人进修与加强职业培训的费用。

这阶段内，有自己独立的收入，尽管出奇收入水平不高，但还没有太多的经济负担，可支配收入比较的多。

这段时期是投资自己的大好时期，个人进修与加强自己的职业能力，对未来的发展做积极的准备。

第二点：结婚费用。

虽然说双方的父母可以出钱作为结婚的费用。

但是，就我个人而言，还是希望用自己的能力来完成这一人生的大事。

第三点：买房。

如果说结婚是头等大事，那么买房就是为了头等大事做的准备。

第四点：买车。

为了生活的方便，以及生活的质量，买车应该被考虑在内。

但是，并不是必须的。

第五点：赡养父母的费用。

父母有他们自己的工资，但是，赡养的费用还是要出的。

如何的使用，是由他们自己决定的。

第六点：孩子的初期教育费用。

在结婚后的几年内，最重要的就是孩子初期的教育费用。

而，这段时间又是教育孩子的最好时间。

因此，教育的费用相对来说是很重要的，又比较高的。

第七点：旅游支出。

作为刚刚毕业的青年，出去开阔自己的视野，增长自己的阅历是什么都无法替代的。

再加上，在以后的生活中，只有这在一段的时期内，自己的精力最充沛，思想最活跃，生活的比较轻松的。

所以，无论如何，旅游的费用是要留出来的。

第八点：房租（未婚时）。

详细的理财目标如下表：项目金额（元）培训费用10, 000/年普租（未婚1。

个人理财第一次作业答案（共5篇）第一篇：个人理财第一次作业答案个人理财第一次作业一、名词解释1、个人理财p2是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。

个人理财的投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八个内容。

2、个人理财规划p2根据自己的财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动，比如通过投资基金，来一步一步来实现自己的梦想。

3、生命周期理论p12生命周期理论认为个人的生命周期可以分为成长期、青年期、成年期、成熟期、老年期五个阶段。

消费者应该计划他的消费和储蓄行为，综合考虑其现在收入、将来收入以及可预期开支、工作时间、退休时间等因素来决定其目前的消费和储蓄，使其消费水平在一生中保持相对稳定，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

4、客户市场划分p21是指按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程。

5、个人财务规划标准流程p17个人理财业务流程包括六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划，执行和监控财务策划计划。

6、资产分配策略P36是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。

二、填空题1、个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。

P22、个人理财的基本内容包括：个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。

P53、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。

P12 4初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断-客户的财务目标、投资偏好、风险态度和承受能力，甚至更多的信息。

P175、财务策划宣传常见的可使用的媒体有广播与电视、出版物、信件、互联网。

P246、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：市场参与者和影响客户财务状况的经济因素。

投资理财的选择一、选择题1．目前，我国已成为全球储蓄金额和储蓄率最高的国家。

专家认为，过高的储蓄率不一定是好事。

这是因为，过多的储蓄()①弱化了消费对经济增长的拉动作用②会使流通领域中的货币量增加③不利于股票、债券等资本市场的发展④不利于企业获得充足的信贷资金A．①③B．①④C．②③D．②④2．银行短期的理财产品一般是按日利率计息，按1年＝365天计算。

阅读下表，回答问题。

我国一款银行理财产品的主要信息李某认购了该理财产品10万元，不考虑风险等其他因素，该产品到期后，李某的收益是() A．600元B．1 200元C．2 190元D．4 380元3．余额宝、微信理财通等互联网金融产品出现后，由于其具有投资门槛低、便利化和收益较高等特点，商业银行的许多存款被悄然“搬家”。

这说明互联网金融的发展()①加剧了金融行业的竞争②降低了投资者的投资风险③拓宽了居民投资理财的渠道④瓦解了我国商业银行体系A．①② B．③④C．②④ D．①③4．“绝对高回报”“百分之百的高收益”在不少投资类广告资料上经常可见，这说明() A．该投资对象是非常值得购买的B．投资收益的高低与投资的安全性无关C．该广告具有欺骗性，因为投资收益越高风险也越高D．该广告具有欺骗性，因为投资收益越高灵活性也越高5．“股市有风险，入市需谨慎。

”股票市场的风险主要源于()①上市公司的经营状况②股票的价格变动③股东不能要求公司返还其出资④股票流动性较差A．①② B．①④C．②③ D．③④6．2014年上半年，股票市场持续处在下行状态，CPI(居民消费价格指数)处于高位运行态势。

在这种情况下，以下投资行为合理的是()①将主要资金存入银行②将大部分资金投入股票市场③适当购买各种债券④将资金按合理比例分散投资A．②③ B．①②C．③④ D．①④7．据悉，2014年首期凭证式国债销售遇冷，不少银行仍有余额销售，国债已难现昔日“金边债券”的魅力。

国债销售遇冷的原因可能是()A．国债利率水平低于同期储蓄存款B．国家下调商业银行存贷款利率C．近期股票市场价格持续下跌D．收益率相对较高的理财产品不断推出8．W市地铁集团有限公司是经该市政府批准成立的大型国有独资企业，该公司发行20亿元七年期企业债券，所筹资金用于W市轨道交通四号线一期工程项目建设。