证券市场法律法规体系：证券概述监管管理条例

证券公司监督管理条例本节重点介绍了《证券公司监督管理条例》中有关证券公司的义务及禁止行为、证券公司的设立与变更、证券公司的组织机构、证券公司的业务规则与风险控制、证券公司客户资产的保护、证券公司的监督管理措施与证券公司的法律责任等内容。

在有关内容的阐述中，参考了《证券法》《公司法》《证券公司内部控制指引》《证券公司治理准则》《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》等法律、规章及其他规范性文件。

一、法规概述（一）《证券公司监督管理条例》的制定背景《证券公司监督管理条例》是我国证券市场领域有关证券公司监督管理方面的重要行政法规，于2008年4月23日由国务院第六次常务会议通过并公布，自2008年6月1日起施行。

2014年7月9日，国务院第54次常务会议通过并公布的《国务院关于修改部分行政法规的决定》对《证券公司监督管理条例》的部分内容作了修改，并自公布之日起施行。

（二）《证券公司监督管理条例》的立法宗旨《证券公司监督管理条例》是为执行《证券法》《公司法》等法律的规定而制定的行政法规。

《证券公司监督管理条例》的立法宗旨包括：1.加强对证券公司的监督管理证券公司是证券市场重要的中介机构，在我国证券市场的培育和发展过程中发挥了十分重要的作用.由于我国证券市场诞生历史较短，市场结构及功能有待进一步优化，证券市场诚信体系建设以及证券纠纷解决机制的建设均有待进一步完善。

因此，为维护整个金融市场的稳定有序，有必要加强对证券公司的监督和管理。

2.规范证券公司的行为证券公司经营行为的规范性直接关系到证券市场的健康发展与广大投资者的切身利益。

证券公司的规范运作是国家有关金融政策得以贯彻落实以及证券市场各参与主体合法权益得以实现的保障。

只有在证券公司各项经营行为充分规范运作的前提下，才能最大程度地发挥证券市场的积极作用，维护证券交易以及整个金融市场的稳定与安全。

3.防范证券公司的风险任何一个企业在经营过程中均会遇到各种各样的风险，证券公司也不例外。

省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2021-2022年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》真题练习试卷A 卷 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）1、证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券投资者造成损失的，应当与（ ）承担连带赔偿责任。

A.发行人的控股股东B.发行人的实际控制人C.发行人的法定代表人D.发行人2、证券公司从事定向资产管理业务，应当由（ ）行使其所持证券的权利，履行相应的义务，另有约定的除外。

A.客户B.资产托管机构C.证券公司D.证券登记结算机构3、期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行（ ）。

A.证监会管理B.政府管理C.银行管理D.自律管理4、《证券发行与承销管理办法》属于（ ）。

A.行政法规B.法律C.部门规章D.自律管理规则5、（ ）是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A.代销金融产品B.中间介绍业务C.另类投资业务D.投资业务6、下列关于知情人从事内幕交易，给投资者造成损失，承担行政责任和民事责任的说法正确的是（ ）。

A.内幕信息知情人财产不足时，先缴纳罚款、罚金B.只承担民事责任C.只承担行政责任D.内幕信息知情人财产不足时，先承担民事赔偿责任7、为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动叫（ ）。

A.证券投资顾问B.证券投资咨询C.证券投资分析D.证券投资预测8、境内符合条件的股份公司均可通过主办券商申请在全国股份转让系统挂牌，公开转让股份，进行（ ）等活动。

【真题】2018年9月证券考试《证券市场基本法律法规》真题及参考答案2018年9月证券考试《证券市场基本法律法规》真题及参考答案2018年9月证券从业资格考试时间为9月1日、2日，考后根据考生们回忆整理《证券市场基本法律法规》科目真题及答案，以下答案仅供参考1、以协议收购方式进行上市公司收购的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购一个上市公司已发行的股份达到（）时，继续进行收购的，原则上应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司股份的要约。

A.50%B.25%C.30%D.5%参考答案：C2、世界上最早的证券交易所出现在（）。

A.美国B.美国C.荷兰D.中国参考答案：C3、证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大和管理交易的，应当（）。

A.事前获得证券交易所同意B.事前获得资产托管机构同意C.防范利益冲突，保护客户合法权益D.事后获得客户同意参考答案：C4、股份公司上市前提的股本总额不少于（）万元A、1000B、2000C、3000D、5000参考谜底：C5、客户本人应持有效证件到证券公司开户营业部，在（建立第三方存管关系的银行XXX确定的指定商业银行）范围内，选择拟B.XXX指定的商业银行C.国内所有商业银行D.登记结算机构指定的商业银行参考谜底：A6、下列属于内幕交易行为的是（）。

A.内幕信息知情人利用掌握的内幕信息，建议他人交易B.内幕信息知情人差错泄露内幕信息C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者交易量D.内幕信息知情人在内幕信息公开后从事交易参考谜底：A7、客户本人应持有有效证件到证券公司开户营业部，在（）范围内，选择拟建立第三方存管关系的银行。

A.登记结算机构指定的商业银行B.XXX指定的商业银行C.国内所有商业银行D.证券公司确定的指定商业银行参考答案：D8、《证券公司监督管理条例》属于（）。

证券市场基本法律法规知识点如下：第一章证券市场基本法律法规第一节证券市场的法律法规体系考点一:证券市场法律法规体系的主要分为四层；全国人名代表大会或全国人名代表大会常务委员会制定并颁布的法律-国务院制定并颁布的行政法规—证券监督管理部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件—证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则.考点二:了解证券市场各层级的主要法规。

法律：公司法、证券法、证券投资基金法及刑法。

行政法律：证券、期货投资咨询管理暂行办法;证券公司监督管理条例；证券公司风险处置条例。

第二节公司法掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定；熟悉分公司和子公司的法律地位；了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容；熟悉公司对外投资和担保的规定；熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。

了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度；熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权；掌握有限责任公司股权转让的相关规定.掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构；熟悉股份有限公司的股份发行；熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。

了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任；掌握公司财务会计制度的基本要求和内容；了解公司合并、分立的种类及程序；熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。

熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。

第三节证券法熟悉证券法的适用范围；掌握证券发行和交易的“三公”原则；掌握发行交易当事人的行为准则;掌握证券发行、交易活动禁止行为的规定。

掌握公开发行证券的有关规定；熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容；熟悉承销团及主承销人;熟悉证券的销售期限；熟悉代销制度。

掌握证券交易的条件及方式等一般规定;掌握股票上市的条件、申请和公告；掌握债券上市的条件和申请；熟悉证券交易暂停和终止的情形;熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果；掌握内幕交易行为；熟悉操纵证券市场行为；掌握虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。

证券监督管理条例证券监督管理条例作为我国证券市场的法律法规之一，对于维护证券市场的正常运行、保护投资者的合法权益，具有重要意义。

本文将从证券监督管理条例的制定背景、主要内容、实施效果等方面进行分析和解读。

一、制定背景随着我国经济的快速发展和资本市场的不断壮大，证券市场在国民经济中所占的比重越来越大，投资者对证券市场的监督和管理要求也越来越高。

为了加强对证券市场的监督管理，保护投资者的合法权益，我国不断完善和改善法律法规，其中《证券监督管理条例》的制定就是一个重要的举措。

二、主要内容《证券监督管理条例》主要从以下几个方面对证券市场进行了全面的规范和管理：1. 证券市场的组织和运行规则：规定了证券市场的基本原则、组织形式、交易方式以及市场的开设和关闭等。

2. 证券发行和上市规范：对证券发行的条件、程序和审核监管进行了详细的规定，确保证券发行的合法性和规范性。

3. 证券交易的监督管理：规定了证券交易的场所与时间、交易方式与程序、信息披露等相关规则，保证交易的公平、公正、公开。

4. 投资者保护：设立了投资者保护基金，明确了证券公司和证券交易所对投资者的保护责任和义务，加强了对非法集资和内幕交易等违法行为的打击力度。

5. 监督管理机构职责：明确了证监会作为证券市场的监管机构的职责和权限，并规定了证监会的设立、组织形式和运行机制等。

三、实施效果《证券监督管理条例》的制定和实施对于我国证券市场的健康发展和投资者的合法权益保护起到了积极的推动作用：1. 加强了对证券市场的规范管理，促进了市场的健康发展。

2. 增加了对证券发行和上市的审核监管力度，有效遏制了虚假陈述和信息欺诈行为。

3. 健全了对证券交易的监督管理机制，维护了交易的公平、公正、公开。

4. 加大了对投资者保护的力度，提高了投资者的知情权和选择权，有效遏制了非法集资和内幕交易等违法行为。

5. 完善了监管机构的职责和权限，提高了监管的效能和效果。

综上所述，《证券监督管理条例》作为我国证券市场的法律法规，对于维护证券市场的正常运行、保护投资者的合法权益具有重要意义。

证券市场监管概述1.证券市场监管的意义证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。

证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。

(1)加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。

(2)加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。

(3)加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。

(4)准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

2.证券市场监管的原则要点：依法监管原则内容：依法监管原则依法监管首先要求“有法可依”，其次，还要做到“有法必依”。

要点：保护投资者利益原则内容：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

国际研究表明，一国或地区投资者保护得越好，资本市场就越发达，抵抗金融风险的能力就越强，对经济增长的促进作用也就越大要点：“三公”原则。

内容：“三公”原则即公开原则、公平原则、公正原则。

要点：监督与自律相结合的原则。

内容：这一原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。

它是世界各国共同奉行的原则3.证券市场监管的手段要点：法律手段。

内容：这一手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。

这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

要点：经济手段。

内容：这一手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。

这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

要点：行政手段。

内容：这一手段是通过制订计划、政策等对证券市场进行行政性的干预。

这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。

4.国务院证券监督管理机构及其组成我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第14条的规定，中国证监会依法受理、审查申请文件。

对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定；对保荐代表人资格的申请，自受理之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。

根据《证券公司融资融券业务管理办法》第20条的规定．证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的4倍。

根据《证券投资基金法》第35条的规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。

根据《证券法》第220条的规定。

证券公司对其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券资产管理业务。

不依法分开办理，混合操作的，责令改正，没收违法所得，并处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以卜10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

根据《刑法》第161条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的．对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役。

并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

根据《公司法》第73条的规定，依法转让股权后，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。

对公司章程的该项修改不需再由股东大会表决。

根据《公司法》第121条的规定，上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议．并经出席会议的股东所持表决权的2／5以上通过。

根据《公司法》第24条的规定。

有限责任公司由50个以下股东出资设立。

根据《证券公司监督管理条例》第80条的规定，证券公司从事证券资产管理业务时。

2023年证券从业之证券市场基本法律法规考试题库单选题（共30题）1、《证券公司监督管理条例》《证券公司治理准则》对证券公司董事会的设置和议事规则作出了具体的规定，以下规定错误的有（）。

A.内部董事人数不得超过董事人数的1/2B.证券公司可以聘请外部专业人士担任董事C.证券公司董事会每年至少召开一次会议D.董事会会议所作决议须经过无关联关系董事过半数通过【答案】 C2、证券公司设立私募基金子公司应当符合（）哪些要求。

A.①②③④B.②③④C.①②④D.①②③【答案】 A3、下列选项中，说法正确的是( )。

A.在债券质押式回购交易中，融券方是指在债券回购交易中融出资金、出质债券的一方B.境外证券经营机构在境内经营证券业务或者设立代表机构，应当经国务院证券监督管理机构批准C.债券回购到期日，融资方可以通过交易所交易系统，将相应的质押券申报转回原证券账户，但不可以申报继续用于债券回购交易D.上海证券交易所规定，发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的，应在发生之日起次日以书面形式向上海证券交易所报告有关情况【答案】 B4、证券公司不得为客户开立信用业务账户的情形有（）。

A.③④B.①②③④C.②③D.①②④【答案】 D5、证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施（）。

A.①②③④B.②③④⑤C.③④⑤⑥D.①②③⑥【答案】 A6、募集机构可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的（）A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】 D7、下列情形中，不得收购上市公司的有( )。

A.Ⅰ. Ⅱ. ⅢB.Ⅰ. Ⅲ. ⅣC.Ⅰ. Ⅱ. ⅣD.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 A8、（2020年真题）根据《证券公司为期货公司提供投资者适当性服务管理办法》，证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息（）。

A.I、II、III、IVB.III、IVC.I、II、IVD.I、II、III【答案】 D9、下列事项属于有限责任公司监事会职权的是（）。

2019年国家证券从业及专项《证券市场基本法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.甲公司是一家有限责任公司，下列有关该公司的说法，错误的是( )。

A、甲公司股东人数只有三人，规模较小，决定不设董事会B、甲公司决定不设副董事长C、董事李某任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，在改选出的董事就任前，李某仍应当按照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务D、董事张某一届任期五年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>有限责任公司【答案】：D【解析】：考点：本题考查有限责任公司董事会的规定。

董事任期由公司章程规定，每届任期不得超过三年，董事张某任期五年超过公司章程规定。

2.根据中国证券业协会《关于证券公司做好利益冲突管理工作的通知》，证券公司应当做好利益冲突管理工作，以下关于利益冲突管理说法有误的是( )。

A、证券公司已采取信息隔离墙等措施，依然难以避免利益冲突的，应对实际存在的和潜在的利益冲突进行充分披露B、证券公司充分披露后仍难以有效处理利益冲突的，应当对存在利益冲突的相关业务活动采取限制措施C、证券公司在对相关业务进行限制时，应当遵循客户利益优先和公平对待客户的原则D、证券公司有关业务决策机构必须统筹大局，可以不实行回避制度>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>证券公司信息隔离墙制度【答案】：D【解析】：考点：证券公司利益冲突管理。

证券公司有关业务决策机构应当实行回避制度，防范可能产生的利益冲突。

3.以下( )属于应重点监控的异常交易行为。

1、可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露前，大量买入或卖出相关证券2、以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易3、委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易4、两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易A、2、3、4B、1、3、4C、1、2、4D、1、2、3、4>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券经纪业务的营运管理【答案】：D【解析】：考点：考查异常交易行为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。

证券公司监督管理条例第一条为规范证券公司的营业活动，保障投资者的合法权益，根据《中华人民共和国证券法》及其他有关法律、法规的规定，制定本监督管理条例。

第二条证券公司主要从事股票、债券、期货证券交易、发行与承销业务、证券投资咨询业务，以及其他依批准经营的证券业务。

第三条证券公司应当遵守国家有关法律法规的规定，妥善处理客户的信息和资产，严格按照规定的营业标准和客户要求开展营业活动，维护证券市场和客户的合法权益。

第四条证券公司营业范围内除上述经营类型外，不得从事与客户资金或证券投资活动有关的其他经营项目，不得以任何形式联合客户参与股票、期货及其他证券投资活动，不得以投资经营活动误导客户投资。

第五条证券公司须严格按照证券法规定核查客户的身份和资金出入情况，确保客户的资金得到妥善保管，客户的资产不受损害。

第六条证券公司应当保证客户按照合同约定价格成交，不得做出隐瞒客户信息的行为；不得以任何形式捣毁客户信息的行为；不得借用客户的资金作为发行承销业务的违约金，也不得将客户的资金投入单位经营。

第七条证券公司应当建立/完善营业管理制度，严格遵守安全保密区及数据处理等规定，维护客户信息的保密性，确保数据传输、处理及存储安全。

第八条证券公司应当维护市场的公平、公正，不得以任何措施破坏市场秩序，不得利用自身投资者的优势地位，通过变盘和议价等非正常的手段控制市场价格，对抗市场供求规律。

第九条证券公司应当妥善管理内部账户、现金管理和结算支付等结算机构，增加内部控制力度。

第十条证券公司营业活动期间，应当保持客户与本公司账户之间的独立性，并定期向证监会报告客户的资金账户状况及交易纪录，便于对客户资金的及时监控。

第十一条证券公司必须以忠实的表现开展有关的交易管理、客户服务及内部控制服务，按要求进行证券营业总管审计报告备案、披露财务报表及其他资讯并且及时缴纳应纳税款。

第十二条遇到客户存在投资风险或损失时，证券公司应及时对客户损失进行解释和认可，并立即采取有效措施弥补客户的损失第十三条任何一家证券公司非经有关部门的批准，不得大规模参与私募基金、资产托管业务，也不得开展与其职责不符的任何经营。

2020年证券市场基本法律法规考点：证券公司监督管理条例证券市场基本法律法规第一章第六节证券公司监督管理条例考点一证券公司依法履行诚信义务的规定证券公司依法履行诚信义务的规定如下：(1)证券公司与客户签订证券交易、委托证券资产管理融资融券等业务合同，理应事先指定专人向客户讲解相关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。

(2)证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务理应按照规定编制对账单，按月寄送证券公司与客户，对对账单送交时间或者方式另有约定的从其约定。

(3)证券公司理应建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内，能够随时查询其委托记录交易记录、证券和资金余额以及证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人、证书编号等信息。

(4)客户认为相关信息记录与实际情况不符的，能够向证券公司或者国务院证券监督管理机构投诉，证券公司理应指定专门部门负责处理客户投诉，国务院证券监督管理机构理应根据客户的投诉采取相对应措施。

(5)证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人实行招揽客户服务产品销售活动。

(6)证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。

(7)证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益。

(8)证券公司理应建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义，持有、买卖股票和收受他人赠送的股票。

证券公司理应按照规定提取一般风险准备金用于补充经营亏损。

考点二证券公司股东出资的规定证券公司股东出资的规定如下：(1)证券公司的股东理应用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。

证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

(2)证券公司股东的出资，理应经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明;出资中的非货币财产，理应经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。

(3)在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受相关规定的限制。