地下钱庄洗钱典型案例分析

第1篇一、背景介绍近年来，随着我国金融市场的快速发展，洗钱犯罪活动日益猖獗。

为打击洗钱犯罪，我国政府不断完善相关法律法规，加强金融监管。

本案例将通过对一起洗钱案件的直播案例分析，揭示洗钱犯罪的特点、手段和法律后果，以提高公众对洗钱犯罪的认识和防范意识。

二、案例概述2019年，我国某地公安机关成功破获一起特大洗钱案件。

该案涉及多个犯罪团伙，涉案金额高达数亿元。

公安机关通过深入调查，成功将犯罪团伙成员抓获，并对涉案资产进行了追缴。

三、案件经过1. 犯罪团伙的形成该犯罪团伙由王某、李某、赵某等三人组建，王某担任团伙老大。

他们通过网络结识，共同商议从事非法经营活动。

为了掩饰非法所得，团伙成员决定从事洗钱活动。

2. 洗钱手段（1）虚构交易：犯罪团伙通过虚构交易，将非法所得的资金从账户A转移到账户B。

账户A为犯罪团伙成员的账户，账户B为他人账户。

（2）资金拆借：团伙成员相互之间进行资金拆借，以掩饰资金来源。

例如，王某将账户A中的资金拆借给李某，李某再将资金拆借给赵某。

（3）现金交易：犯罪团伙通过现金交易，将非法所得的资金分散到多个账户，以逃避监管。

3. 案件侦破2019年，公安机关在侦查一起非法经营案件时，发现其中涉及洗钱犯罪。

通过深入调查，公安机关掌握了犯罪团伙的犯罪证据，并对其进行了抓捕。

四、法律分析1. 洗钱罪的法律规定根据我国《刑法》第一百九十一条的规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而实施的行为。

2. 本案中犯罪团伙的违法行为本案中，犯罪团伙通过虚构交易、资金拆借、现金交易等手段，掩饰、隐瞒了非法所得的来源和性质，其行为已构成洗钱罪。

3. 法律后果根据我国《刑法》第一百九十一条的规定，犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

反洗钱处罚的案例分析 反洗钱对维护⾦融体系的稳健运⾏，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重⼤的意义。

那么反洗钱的处罚是如何的呢?以下是由店铺整理关于反洗钱处罚案例的内容，希望⼤家喜欢! 反洗钱处罚案例⼀ 2015年5⽉9⽇，潜逃新加坡四年的“红⾊通缉令”2号疑犯—江西省鄱阳县财政局经济建设股原股长李华波被遣返回国。

检⽅证据显⽰，2006年10⽉⾄2010年12⽉，李华波涉嫌利⽤管理该县农业、提供虚假对账单、基建专项资⾦的职务之便，伙同他⼈通过私盖伪造的公章、提供虚假对账单等⼿段，将9400余万元公款转⾄个⼈账户。

李华波个⼈分得约7200万元，其中2900余万元被转移⾄新加坡，其余款项被其⽤于到澳门赌博、个⼈消费等。

2009年12⽉，他利⽤虚假⾝份申请办理移民新加坡的⼿续。

2011年1⽉6⽇，李华波及妻⼦徐爱红、⼥⼉李媛和李津均获得新加坡永久居民资格。

2011年2⽉，他潜逃海外。

2⽉23⽇，最⾼检通过公安部向国际刑警组织请求对李华波、徐爱红发布红⾊通缉令。

2011年以来，我国分别由最⾼检、公安部牵头，8次派出⼯作组赴新加坡开展执法合作。

2012年9⽉，新加坡总检察署以三项“不诚实接受偷窃财产罪”指控李华波。

2012年11⽉8⽇，中国检察机关侦查⼈员⾸次在境外刑事法庭出庭作证，将28组证明李华波在中国犯有贪污罪并将部分赃款转移到新加坡的证据材料⼀⼀呈交给法庭。

2013年8⽉，新加坡法院⼀审判决认定新加坡总检察署对李华波的所有指控罪名成⽴，判处李华波15个⽉监禁，同时判决将指控的18.2万新元赃款归还中国。

2012年3⽉，全国⼈⼤会通过的修改后刑诉法新增特别程序，为李华波案办理带来了重⼤“利好”。

2014年8⽉29⽇，上饶市中级法院开庭审理了李华波违法所得没收⼀案。

该案件成为了我国检察机关运⽤违法所得没收程序、追缴潜逃境外腐败分⼦涉及赃款的第⼀起案例。

2015年3⽉，法院⼀审裁定认为，李华波将其所贪污公款中的2953万元转移⾄新加坡，被新加坡警⽅查封的李华波夫妇名下的财产，以及李华波在新加坡⽤于“全球投资计划”项⽬投资的150万新元，均系违法所得，依法均应予以没收。

反洗钱案例分析（共五篇）第一篇：反洗钱案例分析反洗钱案例分析——厦门远华走私洗钱案[案情]厦门远华案件是一起震惊中外的特大走私洗钱案件，涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂，造成的影响极为恶劣。

赖昌星等走私分子主要是通过四种手段积累起巨额非法财富的：⑴直接闯关，走私成品油。

从1996年开始，赖昌星走私犯罪集团用直接闯关的方法共走私成品油450多万吨，是整个厦门关区同时期正常报关进口量的一倍多。

这些走私油一到厦门，无须办理任何海关手续，就被卸入当地一个大油库。

然后，走私分子用各种小型的船舶将油运往福建等地区销售。

⑵假转口，真走私。

赖昌星在厦门注册的首个企业是厦门远华电子有限公司，该公司一直没有进出口经营权。

为实现大规模走私，就利用厦门多家有进出口权的国营大企业，打着它们的招牌进行走私，然后再将走私所得分成。

这样，从所有的海关单据中，都看不到远华公司的名字。

1996年后，赖昌星团伙用假转口等方式，走私进口香烟高达300多万箱，而同时期整个厦门关区包括石狮、晋江等5个隶属关区申报进口的香烟只有180万箱。

走私香烟的数量是正常进口香烟的近两倍。

⑶伪报品名，走私汽车。

赖昌星团伙走私汽车，用得最多的手段就是伪报品名。

明明进口的是汽车，却假报为树脂、聚乙烯、木浆等货物。

为什么要伪报这些品名呢？原来，厦门海关是不允许汽车整车进口的，只有以诸如树脂这样的品名才能进关。

就这样，从1997年2月至12月间，通过买通海关人员，赖昌星团伙将走私汽车伪报成低税值的化工原料等品名，先后分29个批次走私各种系列汽车共计3588辆，价值人民币15.7亿元，偷逃税款人民币9亿元。

⑷代理走私，收取水费。

凭借着强大的保护伞，赖昌星逐渐成为厦门关区的走私霸主，在私底下人们把远华称作厦门的“第二海关”，把赖昌星称作“地下关长”。

依此非法地位，赖昌星开辟了一项“新业务”，即包揽走私的通关活动，并收取费用。

这种费用被称作“水费”，“水费”的标准一般是10%。

巨额洗钱案例分析总结汇报巨额洗钱案例分析总结汇报巨额洗钱是指以非法手段获取大量资金，并通过一系列的操作和交易来掩盖资金的非法来源，使其看起来合法合规的过程。

近年来，全球各地频繁发生巨额洗钱案件，给国家的金融安全和社会稳定造成了严重威胁。

为了更好地理解和对抗洗钱活动，分析与总结不同案例的巨额洗钱行为是非常重要的。

本文将针对某个具体巨额洗钱案例进行分析、总结和汇报。

案例背景：此次分析的巨额洗钱案例是某国家的金融系统中发生的一起典型案件。

该案件涉及到一家地下钱庄控制的庞大洗钱网络，该地下钱庄通过各种手段获取非法资金，并通过一系列的交易和操作将非法资金转移到合法渠道，最终以合法化的形式流入正规金融体系。

案例分析：首先，在该案例中，地下钱庄采取了多种手段来获取非法资金，如走私、售卖贩卖毒品、非法交易等。

这些非法活动不仅违反了国家的法律法规，还对社会的安全和稳定带来了威胁。

其次，地下钱庄通过一系列的操作和交易来掩盖资金的非法来源，以合法化的方式将非法资金转移到正规金融体系中。

这些操作包括虚构交易、操纵股票市场、伪造文件和合同等，旨在让资金流动看起来正常合法。

此外，地下钱庄还通过多个金融机构和跨国转账来混淆资金来源，增加追踪和监测的难度。

他们将非法资金分散存放在多个账户中，并通过虚假交易和资金转移来掩盖资金流动的痕迹。

案例总结：此次巨额洗钱案例的分析可以得出以下几点总结：1. 洗钱行为的多样性：洗钱者利用各种手段来获取非法资金，包括走私、非法交易等。

这些手段的多样性使得洗钱行为更加隐蔽。

2. 合法化的掩盖：洗钱者通过一系列的操作和交易将非法资金转移至合法渠道，并伪装成合法的交易活动，使资金流转看起来合法，增加发觉和追踪的难度。

3. 金融体系的漏洞存在：洗钱者利用金融体系的漏洞进行洗钱活动。

金融机构需要更加加强内部的监管和风险防控，同时提高金融从业人员的风险防范意识。

4. 跨国合作的重要性：跨国洗钱行为需要通过国际合作来打击，加强国际间的情报共享和协作，共同应对洗钱活动对全球金融安全的威胁。

【案例1】上海罗某特大地下钱庄案2007年8月6日，上海市第一中级人民法院对上海罗某地下钱庄案一审宣判，认定罗某等4名被告人通过中国境内数家银行的23个私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿余元人民币。

法院以非法经营罪分别判处罗某、莫某、李某和陈某4人有期徒刑14年至9年不等，其中新加坡籍被告人罗某、莫某、李某被并处驱逐出境。

自2005年11月起，央行上海总部陆续收到由交通银行上海分行报送的重点可疑交易报告，称罗某等4人在其分支行将大量款项汇往全国各地，与此同时叉从全国各地汇入大量款项，资金流动呈现出集中分散、分散集中的特点，极为可疑。

罗某于2005年5月31日在该银行上海陆家嘴支行申请开立个人账户，之后频繁发生异常交易。

其经常以现金本票、电话银行以及交通银行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地交通银行开户的多名收款人账户下，每次提取5万到30万元人民币不等的现金。

罗某还有意将交易分散在交通银行多个网点、多名柜员处进行，以躲避银行的关注。

银行工作人员发现上述交易很可疑，柜面人员就向罗某询问其资金用途，罗某声称是在做外贸生意。

之后罗某生怕事情败露，便于2005年10月20日通过电话将其账户内的余额全部转出至另一客户陈某账户下，到2005年11月16日，罗某的账户余额一直为零。

陈某的账户交易情况与罗某相同，经柜面人员了解，陈某为罗某所雇佣，陈某操作资金时，两人经常同时到场，有时会有另一外籍人Daniel随行。

柜面人员曾经建议陈某办理一张VIP卡，陈某欣然应允，而当时在一旁的罗某立即进行阻止。

据该银行介绍，该银行对交易量大的大客户有优惠政策和便利措施，于是柜员就想给他们办一张VIP卡，可以比较方便地办业务，但要留下比较详细的个人资料。

一听到要留下详细资料，他们就拒绝办VIP卡，宁愿排队。

罗某曾先后介绍另两名新加坡籍男子Daniel、Lee Kee Yong来该银行上海分行开立借记卡，工作人员在调取这几人的开卡资料时，发现他们所留地址与罗某为同一住处，且这两名新加坡籍男子的交易情况也与罗某基本一致。

反洗钱典型案例评析案例1：汪某毒赃洗钱案案情摘要:区W是旅居加拿大的毒枭，区L是其姐姐，两人企图将从事毒品犯罪的违法所得转为合法收益。

2002年8月，汪某伙同区W、区L，以区氏姐弟拥有的港币500多万元(其中大部分为区W毒品犯罪所得)委托某律师事务所购得某市某木业有限公司60％的股权，在此过程中汪某还协助区W运送毒赃支付收购款。

获得控股权后，区氏姐弟将该木业公司更名，由区L任该公司法定代表人，直接管理公司财务。

区W安排汪某挂名出任该公司董事长，除每月领取人民币5000元以上的工资外，还送给汪某一辆奔驰越野汽车。

此后，区氏姐弟以经营木业为名，采用制造亏损账目、在多家银行开立私人账户转移资金等手段，企图将区W 的毒品犯罪所得转变为表面合法的收益。

经法院审判认定，汪某受同案人指使，为获得不法利益，明知资金是同案人毒品犯罪的违法所得，仍伙同他人采取以毒赃收购企业从事经营活动的方式，掩饰、隐瞒该违法所得的非法性质及来源，其行为已构成洗钱罪。

法院依法宣判汪某犯洗钱罪，判处有期徒刑1年零6个月，并没收被告人的违法所得奔驰越野汽车一辆。

案例评析一、本案是一起典型的利用企业投资和贸易清洗毒赃的洗钱案件区氏姐弟在汪某协助下，用毒赃收购企业，通过实业投资方式使毒赃有了“投资款”的合法形式，为下一步清洗创造了条件。

在木材企业“日常贸易”的掩护下，进行大量提现和转账交易，完成资金转移。

通过虚报公司亏损，一方面降低洗钱成本，另一方面以追加投资弥补亏损的名义继续向公司注入毒赃。

具体手法如下：（一）利用现金走私和地下钱庄完成资金跨境转移区W将贩毒所得以现金走私的形式从加拿大带入香港，并将部分毒赃兑换为港币，然后通过地下钱庄等渠道将巨额现金从香港转移到该市，款项包括500万元港币、30万加拿大元和10万美元。

另外，通过地下钱庄将其在国内获取的人民币非法收入转移到加拿大，同时进行港币与人民币的兑换以维持日常费用开支和再投资。

（二）设立公司、虚构贸易转换资金形式区氏姐弟利用毒资在国内投资于兼营制造和贸易的公司，以公司实体为依托，虚构公司经营过程中的贸易行为，与虚假买家进行木材生意，完成了大量的提现和转账交易，直到资金流与正常的木材经营不能明显地发生关联。

地下钱庄案例
地下钱庄是指以非法方式进行金融交易和资金流动的组织或个人。

在中国，地
下钱庄案件屡见不鲜，给社会经济秩序和金融安全带来了严重的危害。

下面我们就来看一个地下钱庄案例，以便更好地了解这一现象的危害和特点。

案例一，某地下钱庄涉嫌非法吸收公众存款案。

该地下钱庄由一名姓陈的个人创立，通过设立虚假公司和平台，利用互联网和
手机短信等方式，向社会公众非法吸收存款。

其诱骗手段主要包括高额利息回报、资金安全保障等，吸引了大量投资者的资金。

在经过一段时间的运作后，陈某突然销声匿迹，导致大量投资者无法取回本金和利息，引发了社会恶劣影响。

这一案例揭示了地下钱庄的一些特点和危害。

首先，地下钱庄往往通过高额利
息回报等手段来诱骗投资者，使得投资者陷入贪念，盲目相信并投入资金。

其次，地下钱庄通常以虚假公司或平台的形式进行运作，隐蔽性强，难以被监管机构发现和打击。

最后，地下钱庄的突然消失给投资者带来了极大的损失，严重破坏了金融秩序和社会稳定。

针对地下钱庄案例，我们需要加强监管和打击力度，提高公众的金融风险意识，加强金融知识普及，引导投资者理性投资，远离非法金融活动。

同时，监管部门需要加强对虚假公司和平台的排查和打击，加大对地下钱庄的打击力度，维护金融市场的正常秩序和公平竞争环境。

综上所述，地下钱庄案例的存在给社会经济和金融秩序带来了严重危害，需要
全社会的共同努力来加强监管和打击，以维护金融市场的正常秩序和公平竞争环境。

希望通过对地下钱庄案例的深入了解和分析，能够更好地引起社会各界对这一问题的重视，共同维护金融市场的健康发展和社会的和谐稳定。

2016反洗钱案例【篇一：2016反洗钱案例】一、地下钱庄洗钱案例分析地下钱庄是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，一般以非法经营罪论处。

地下钱庄通常有三类，分别是跨境汇兑型、非法买卖外汇型和支付结算型。

地下钱庄交易资金游离于国家正常的国际收支统计之外，容易导致国际收支数据不能准确反映经济活动的真实情况，影响宏观经济决策。

地下钱庄经营者不问客户身份、收付款来源，大量资金流动不受政府监管，扮演了各类上游犯罪的帮凶角色，并成为一些经济犯罪及网络赌博、电信诈骗、涉毒涉恐等违法犯罪资金转移出境的主要通道，特别是一些贪污腐败分子，通过离岸公司和地下钱庄将巨额资金转移到境外，逃避打击。

2016年1月13日，全国迄今涉案人数最多、涉及区域最广、涉案金额最高，达到4100亿元跨境汇兑型地下钱庄案公开开庭受审。

涉案团伙包括赵某在内9人，公诉机关对该团伙为首者赵某指控三宗罪，分别是非法经营罪、行贿罪以及对非国家工作人员行贿罪；对团伙其余成员均指控非法经营罪。

经公诉机关审查查明，2011年以来，绍兴市诸暨人赵某伙同妻子郑某（同案受审）在义乌成立了义乌迪而进出口有限公司，雇佣沈某、陈某、杨某等7人（均同案受审），从事非法买卖外汇。

同时，赵某还利用本人及妻子和公司员工的名义，在境内和香港注册了60多家公司，非法从事外汇买卖。

经金华安泰会计师事务所司法审计，按交易当日美元兑其他币种中间汇率折合，从2013年5月至2014年8月，赵某等人累计非法购买外汇总额48.3274亿美元，累计非法售出外汇48.1422亿美元。

据赵某供认，他开办的公司中，大多数是为了开设nra账户（境外机构按规定在境内银行开立的境内外汇账户），然后应客户的需求，利用客户的资金兑换外汇。

赵某承认：银行能给我80个点的优惠，我能给客户50到60个点的优惠，我从中能赚到大约20个点的优惠。

反洗钱案例：一、案例案例一：上海罗某地下钱庄案2006年4月,上海通过反洗钱机制发现线索并破获了新加坡人罗某从事地下钱庄洗钱活动的重大案件,该案是历年来上海地区破获的最大规模地下钱庄洗钱案件，是洗钱法施行后首例洗钱案。

1、基本案情经查，罗某（新加坡籍）等人自2004年起受新加坡某汇款、钱币兑换公司（以下简称新加坡某汇兑公司)老板巫某的委派，前往上海开展跨境汇兑业务。

罗某先后以本人以及李某、陈某、冯某、莫某等人名义分别在10多家商业银行开设银行账户。

罗某等人作为派出人员在上海设立分支机构从事两地汇兑业务，根据新加坡某汇兑公司的业务指令，利用各商业银行的网络银行、电话银行、通存通兑等方式，向新加坡汇款客户指定的账户支付人民币，或者收取国内需要向新加坡汇款客户的人民币，然后由新加坡某汇兑公司在境外收付相应外币.2005年起，新加坡某汇兑公司又在苏州、东莞两地先后设立类似机构,客户涉及全国31个省（自治区、直辖市），主要集中于上海、广东、福建等地。

2004年至2006年4月案发,该地下钱庄在上海、苏州两地交易金额达到53.54亿元。

2006年4、5月，上海警方以涉嫌非法经营罪对罗某、李某、冯某以及莫某等四人实施抓捕并刑事拘留，冻结人民币账户56个，冻结资金690余万元.2006年11月1日，该案侦查终结.2007年5月18日，上海市检察院一分院以非法经营罪对罗某等人提起公诉。

6月15日,上海市第一中级人民法院对此案进行一审公开审理，8月6日，一审判决主犯罗某犯非法经营罪,判处有期徒刑十四年，并处没收个人财产人民币二百万元,驱逐出境。

莫某、李某和陈某根据情节轻重分别判处有期徒刑十四年、十三年和九年，并处没收财产和驱逐出境.四名罪犯均向上海市高级人民法院提起上诉，2007年10月15日，上海市高级人民法院终审维持原判。

2、反洗钱调查过程(一）、可疑交易的收集与归纳2005年11月起，人民银行上海总部反洗钱部门连续收到某银行上海分行报送的重点可疑交易报告，称罗某等4人在其分支行进行可疑交易活动。