金融市场基础知识数字总结

证券从业《金融市场基础知识》必背数字篇1：金融
市场体系
一、金融市场体系
1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。

3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

6.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。

7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。

8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。

9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具
有2年以上证券投资经验。

10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

证券从业。

第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制与其关系的总和。

总而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

二、金融市场分类按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场与其他投资市场按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场按地域范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场三、影响金融市场的主要因素1经济因素2法律因素3市场因素4技术因素四、金融市场的特点（1）金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。

（2）金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。

（3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。

（4）金融市场是一个自由竞争市场。

（5）金融市场的非物质化。

（6）金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。

（7）现代金融市场是信息市场。

五、金融市场的功能金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配金融市场的调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台’,是公认的国民经济信号系统。

金融市场与金融机构例题和知识点总结金融市场和金融机构在现代经济中扮演着至关重要的角色。

它们相互作用，影响着资金的流动、资源的配置以及经济的增长。

接下来，让我们通过一些例题来深入理解相关的知识点。

一、金融市场的基础知识金融市场是资金供求双方借助金融工具进行各种货币资金交易活动的场所。

例题 1：假设市场上有一个一年期的债券，面值为 1000 元，年利率为 5%，那么该债券的现值是多少？解答：现值＝未来现金流／（1 ＋利率）＾期限＝ 1000 ×（1 ＋ 5%）／（1 ＋ 5%）＾ 1＝ 1000 元知识点 1：货币市场与资本市场货币市场是短期资金融通的市场，交易期限通常在一年以内，如短期国债、商业票据等。

资本市场则是长期资金融通的市场，交易期限在一年以上，如股票、长期债券等。

例题 2：比较货币市场工具和资本市场工具的特点。

解答：货币市场工具具有流动性强、风险低、期限短的特点；资本市场工具则期限长、风险相对较高、收益也可能更高。

知识点 2：直接融资与间接融资直接融资是资金供求双方直接进行资金融通，如发行股票、债券等。

间接融资则是通过金融中介机构进行资金融通，如银行贷款。

例题 3：分析直接融资和间接融资对企业和投资者的影响。

解答：对于企业，直接融资可能成本较低，但要求较高的信息披露；间接融资相对简便，但成本可能较高。

对于投资者，直接融资可能获得更高收益，但风险也较大；间接融资风险相对较低，但收益可能较平稳。

二、金融机构的类型与功能金融机构包括银行、证券公司、保险公司等，它们在金融市场中发挥着不同的功能。

例题 4：商业银行的主要业务有哪些？解答：包括负债业务（吸收存款）、资产业务（发放贷款、投资等）和中间业务（结算、代理等）。

知识点 1：中央银行的职能中央银行具有发行货币、制定和执行货币政策、监管金融机构等职能。

例题 5：当经济过热时，中央银行可能采取什么货币政策？解答：可能提高利率、提高法定存款准备金率、卖出有价证券等，以减少货币供应量，抑制经济过热。

《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总第一章：金融市场体系1.股票型上市公司必须符合下列条件：股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上；2.债券型上市公司应当满足的条件：公司债券的期限在1年以上；公司债券实际发行额不少于5000万元；股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。

3.设立股份，应当有2人以上200人以下的发起人。

股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。

4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

5.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。

6.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

7.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

8.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

9.区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

第二章：证券市场主体1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

《金融市场基础知识》数字重要知识第一章金融市场体系①1580年，威尼斯银行诞生；②1694年，最早实行资本主义制度的英国成立了英格兰银行；③1609年，荷兰成立了世界上第一个有形的、有组织的证券交易所——阿姆斯特丹交易所；④1948年12月1日，中央银行设立；1984年1月1日开始专门行使中央银行的职能；⑤1979年3月，国家外汇管理局设立；⑥1979年10月，第一家信托投资公司——中国国际信托投资公司成立；⑦中国银监会：2003年4月成立中国证监会：1992年10月成立；中国证券业协会：1991年8月28日成立；中国保监会：1998年11月成立；中国保险业协会：2001年2月23日成立；⑧1984年11月14日，上海飞乐音响股份有限公司公开向社会发行不偿还的股票，这是中国改革开放后的第一张真正意义上的股票；⑨货币政策的目标相关数字：物价上涨率控制在5%以下，以2%~3%为宜；充分就业目标定位于失业率不超过4%为宜；⑩上交所：1990年11月26日成立，同年12月19日开业；深交所：1990年12月1日成立，1991年7月3日正式营业；⑪货币政策新工具期限：SLO 7天内为主；SLF 1~3个月；MLF 3个月左右；⑫2004年5月，中小企业板正式推出；2009年10月，创业板正式启动；2001年7月16日，三板市场正式开办；⑬集合竞价时间（我国每个交易日上午9:15~9:25）；连续竞价时间（9:30~11:30,13:00~15:00，其中14:57~15:00为深证收盘集合竞价时间）⑭中国股票的市场代码开头：创业板300；中小板002；沪市A股600、601、603；沪市B股900；深市A股000；深市B股200；⑮股票型上市公司上市条件：（1）股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。

（2）公司股本总额不少于人民币3000万元。

（3）公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。

证券从业金融市场基础知识必背容：数字篇一、金融市场体系1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。

3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

4.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

5.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

6.股票型上市公司：在最近3年无重大行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。

7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。

8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。

9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。

10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

二、证券市场主体1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。

2.2007年9月29日，中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。

3.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日卖出。

4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日送月度报告。

5.证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

金融市场基础知识数字总结YKK standardization office【 YKK5AB- YKK08- YKK2C- YKK18】一些历史：1984年，我国出现企业债券1990年11月，我国第一家证券交易所——上海证券交易所上市（中国最早开办债券交易）1991年7月，深圳证券交易所上市1991年，证券业协会成立1992年，证监会成立股票起源于荷兰，基金起源于英国，债券信用评级起源于美国。

1、货币政策最终目标：稳定物价：物价上涨率 5% 以下，2%-3% 为宜充分就业：失业率 4%2、上市公司：股票型上市公司：资本总额>=3000万发行股份>=25% 资本总额若资本总额>4亿，向社会公开发行>10%开业>3年，连续盈利，无重大违法行为债券型上市公司：债券期限>1年债券发行额>=5000万股份有限公司净资产>=3000万有限责任公司净资产>=6000万设立股份有限公司，发行人数为2—200人全体人员首次出资额不得低于注册资本20%3、面值超过人民币5000万元的，应由承销团承销4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起4个月内报送每月结束之日起7个工作日内报送5、证券公司资产管理业务：公司净资本>=2亿限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人定向资产管理单个客户资产净值>=100万集合限定性，单个客户资产净值>=5万非限定>=10万投资于权益及股票类，不能超过计划资产净值20%6、证券公司中介介绍（IB）业务：总部5名，营业部2名，期货从业资格7、直接投资：直投基金负债期限不得超过12个月负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%8、律师事务所从事证券法律，20名执业律师，其中5名从事过证券2年最近2年未因违法执业行为受到行政处罚9、会计师事务所申请证券资格的条件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制注册会计师>=200人，执证执业5年以上>=120人年龄<=65岁净资产>=500万累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万合伙人>=25人，半数以上执业3年以上10、注册会计师申请资格：取得注会1年，不超过60岁，3年无违法违规11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件：同时从事，10名以上从业资格分别从事，5名以上从业资格高管>=1人取得咨询从业注册资本>=100万12、申请证券评级业务（国债除外）：实收资本与净资本>=2000万高管>=3人，证券从业>=20人，其中3年经历>=10人，注会从业>=3人5年无刑事，3年无违法，不良13、资产评估机构：资产评估资格3年以上，完成工商变更满1年注册资产评估师>=30名，3年以上>=20人净资产>=200万半数/持股50%以上执业3年以上3年收入>=2000万，每年收入>=500万14、证券金融公司从事转融通业务：融通期限<=6个月货币资金占有应收取保证金>=15%净资本/风险资本准备之和>=100%对单一证券公司融资<=净资本的50%充抵保证金的每种证券余额<=证券总价值15%每年按税后利润10%提取风险准备金每一会计年度结束4个月，年度报告每月结束之日7个工作日，月度报告证券金融公司各类文件、资料保存>=20年15、证券登记结算公司条件：自有资金>=2亿16、证券投资者保护基金来源：深沪经手费的20%中国境内注册证券公司，按营业收入的%--5%不从事证券经纪业务的证券公司，每季后10个工作日预缴17、记名股票可以一次或分次缴纳出资，以募集方式>=35%股份总数18、普通股东权利：公司重大决策参与权，参加股东大会（每年一次），行使表决权持股10%股东召开临时股东大会19、社会公众股：向社会公开发行的股份达到公司股份总数>=25%公司股份总额超过4亿，向社会公开发行>=10%20、股票承销不少于10日，不多于90日21、新股公开发行：持续经营时间3年以上，独立性3年3个会计年度净利润>=3000万，现金流量>=5000万或年营业收入>3亿最近一期期末无形资产<=净资产20%非公开发行：发行价格不低于20个交易日均价90%自发行结束之日，12个月内不得转让控股股东，实际控人，36个月内不得转让非公开发行股票发行对象<=10名22、配股：拟配股股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，最近3年加权平均净资产>=6%23、企业债券品种：短期融资券（<=365天）、超短期融资券（<=270天）中期票据：偿还余额<=企业净资产40%中小非金融企业集合票据非公开定向发行债券24、企业发行定价方式利率：不得高于储蓄定期存款的40%25、中小企业私募债用途灵活，期限比银行贷款长，一般2年26、我国金融债券发行条件：商业银行：核心资本充足率>=4%，近3年盈利且无重大违法违规企业集团财务公司：已发行尚未兑付金额<=净资产100%资本充足率>=10%申请前一年，注册资本>=3亿近3年无重大违法违规，其他1年金融租赁公司和汽车金融公司：租赁注册>=5亿，汽车>=8亿最近3年盈利，最近1年利润率不低于行业平均水平最近3年平均可分配利润足以支付发行金融债券1年的利息27、我国金融债券操作要求：限额内分期发行每期前5个工作日报中国人民银行担保要求：商业银行不强求，财务公司能力决定金融租赁成立不满3年，需担保信用评级：每年发行人在核准60个工作日内发行，结束后10个工作日报告发行情况28、商业银行次级债务：固定期限不低于5年（含）保险公司次级债务：期限5年以上（含）证券公司次级债务：2年（含）以上为长期次级债券（长期次级债券净资本<=净资本50%）3个月—2年为短期次级债券短期次级债券不计入净资本29、混合资本债券：期限15年，10年内不可赎回，10年后1次机会赎回30、公司和企业债券发行条件：最近1期未经审核的净资产额合规最近3个会计年度实现平均可分配利润不少于公司债券1年利息本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期净资产40%不得再发行情况：36个月内会计文件虚假公司债券网下发行不超过5个交易日31、企业债券发行的规模：债券总面值<=自有净资产累计债券余额<=企业净资产40%期限不低于1年自中国证监会核准发行之日起，12月内首发，24月内发完募集说明书自签署之日起6个月内有效分期发行，每期发完5个工作日内报证监会32、企业债券进入银行间债券市场交易流通条件：2年无违法实际发行额>=5亿单个投资者持有量不超过该期公司发行量30%33、短期融资融券：每周召开一次注册会议，5名注册会员参加，会议前2个工作日文件两名（含）以上不同意，不接受交易商协会出具《接受注册通知书》，注册有效期两年两个月首期发行，后续提前2个工作日备案更改，6个月重新提交34、中期票据：注册之日起3个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行计划35、中小非金融企业集合票据发行规模：任一企业偿还余额不超过净资产40%（2-10个企业）任一企业募集资产不超过2亿（在银行间债券市场流动转让）单支集合的注册金额不超过10亿36、证券公司债券发行条件：最近1期未经审计的净资产不低于10亿（证券公司定向发行债券，最近1期末未经审计的净资产不低于5亿）2年内未重大违法违规注册资本1000万或审计净资产2000万发行规模：累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40%公开发行债券每份面值100万定向发行每份面值50万担保：公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50%期限：最短1年承销：承销或自行组织的销售，销售期<=90日37、投资于无担保企业（公司）债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资本的20%。

数字金融知识点公式总结数字金融是指在信息技术和互联网的支持下，利用数字化技术来实现金融服务和金融交易的过程。

数字金融有着广泛的应用领域，包括但不限于支付结算、借贷、投资、风险管理等。

在数字金融领域，很多金融产品和服务都可以通过数学模型和公式来描述和计算，以下将系统总结数字金融知识点公式。

1. 基本的金融公式在数字金融中，有一些基本的金融公式是必须要了解的。

比如复利公式，它描述了利息按照一定的复利计算方式计算的公式。

复利公式为：A = P(1 + r/n)^(nt)，其中A为本利和，P为本金，r为年利率，n为复利次数，t为年限。

通过这个公式可以计算出n年后的本利和。

另外，贴现公式也是非常重要的一个金融公式，它描述了未来价值与现值的关系。

贴现公式为：PV = FV / (1 + r)^t，其中PV为现值，FV为未来价值，r为折现率，t为时间。

贴现公式可以用来计算未来现金流的现值。

此外，还有一些其他基本的金融公式，比如股息收益率、成本加权平均资本成本、期权定价公式等，这些公式都是数字金融中的基础公式，可以帮助我们更好地理解和计算金融产品和金融服务。

2. 期权定价公式期权是金融衍生品中的一种，它赋予持有者在未来某个特定时间内买入或者卖出某种标的资产的权利。

期权的定价一直是金融领域的一个重要问题，因为它涉及到未来的不确定性。

期权定价中最著名的公式就是布莱克-斯科尔斯期权定价模型，它是由弗雷德里克·布莱克和默顿·米勒斯共同提出的，而罗伯特·斯科尔斯对这一模型进行了完善。

布莱克-斯科尔斯期权定价模型是一个基于随机微分方程的期权定价模型，通过这个模型可以计算欧式期权的定价。

该模型的公式为：C = S0N(d1) - Xe^(-rt)N(d2)，P = Xe^(-rt)N(-d2) - S0N(-d1)，其中C为看涨期权价格，P为看跌期权价格，S0为标的资产的当前价格，X为期权行权价格，r为无风险利率，t为期权的时限，N()为标准正态分布函数，d1 = (ln(S0/X) + (r +σ^2/2)t) / (σt^0.5)，d2 = d1 - σt^0.5。

第一章金融市场第一节全球金融体系考点一金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。

广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

考点二金融市场的分类考点三影响金融市场的主要因素一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素（2）法律因素（3）市场因素（4）技术因素（5）体制或管理因素考点四金融市场的特点和功能考点五非证券金融市场的概念和分类非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。

它包括：1.股权投资市场。

股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。

股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。

2.信托市场。

信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。

3.融资租赁市场。

融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

考点六全球金融市场的形成及发展趋势动的方向划分主要表现为：外国在本国的资产增加，外国对本国的负债减少，本国对外国的债务增加，本国在外国的资产减少2.资本流出。

资本流出指本国资本流到外国，即本国资本输出。

其主要表现为：外国在本国的资产减少；外国对本国的债务增加；本国对外国的债务减少；本国在外国的资产增加考点八全球金融体系的主要参与者全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括。