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金融监管政策变化趋势
随着全球金融市场的不断发展和变化，金融监管政策也在不断变化。
一方面，金融监管政策越来越严格，以防范金融风险和保护消费者利益为主要目的。
另一方面，金融监管政策也在不断创新，以适应新型金融业务和技术的发展。
近年来，金融监管政策的变化趋势主要包括以下几个方面：
1. 大力加强金融监管力度。
各国政府和监管机构加强了对金融
机构的监管力度，包括加强金融监管法律法规的制定和执行、加强对金融机构的监督检查和评估等。
2. 强化金融风险防范。
金融监管机构加强了对银行、证券、保
险等金融机构的风险监测和预警，推出了一系列风险防范政策和措施，包括加强外汇管制、限制资本流动、加强反洗钱等。
3. 鼓励金融创新。
为了推动金融业的发展，各国政府和监管机
构也在积极鼓励金融创新，包括支持金融科技、加强金融市场开放、推动金融市场多元化等。
4. 加强跨境金融监管合作。
随着全球金融市场的互联互通不断
加深，各国政府和监管机构也加强了跨境金融监管合作，包括建立跨境监管机制、加强信息共享、协同打击跨境金融犯罪等。
总之，金融监管政策的变化趋势主要是加强监管力度、强化风险防范、鼓励金融创新和加强跨境监管合作。
这些变化既是金融市场发展的必然趋势，也是应对金融风险和保护消费者利益的必要手段。
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金融监管趋势分析一、前言金融监管是维护金融市场秩序和保障金融安全的必要手段。
随着金融市场不断发展和变化，金融监管也在不断演化和完善。
本文探讨当前金融监管的趋势和未来发展方向。
二、金融监管趋势1. 数据化监管随着信息技术和大数据技术的快速发展，金融监管也在逐步实现数据化监管。
数据化监管可以更准确、更及时地获取金融市场信息，从而更好地发现和应对风险。
例如，中国银行保险监督管理委员会近年来不断推进“互联网+监管”试点，建设金融监管大数据平台，实现对金融市场的实时监测和数据分析。
2. 跨机构协作金融市场的复杂性和交叉性，要求不同的监管机构加强协作。
目前，国际金融监管机构已建立了一些合作机制，如巴塞尔委员会和国际货币基金组织等。
同时，各个国家的监管机构之间也在加强协作，建立跨机构信息共享平台，优化监管资源配置。
3. 强化资本监管资本是金融机构的重要资源，也是监管的重要对象。
强化资本监管是维护金融安全的重要手段。
目前，资本监管主要采取了两种方式：一是巴塞尔资本协议，规范了银行和证券公司的资本金要求和资产风险权重；二是宏观审慎政策，依据宏观经济形势对金融机构的资本要求进行调整。
4. 加强市场风险监管市场风险是指由金融市场波动导致的资产价值下跌和损失。
加强市场风险监管是维护金融市场稳定的重要措施。
目前，市场风险监管主要采取了两种方式：一是加强市场信息披露，提高市场透明度和公平性；二是加强市场监管力度，规范市场行为，加强违法违规行为处罚力度。
三、未来金融监管发展方向1. 加强对新金融业态的监管新金融业态的涌现给金融监管带来了新的挑战。
例如，虚拟货币、互联网金融、区块链等新型金融业务，涉及多个领域，监管难度较大。
未来，金融监管需要加强对新金融业态的研究和规范，构建适应新金融业态的监管框架和制度体系。
2. 推进国际监管规则的协调和合作金融市场不再是单一国家的事务，而是跨越国界的。
因此，推进国际监管规则的协调和合作，形成全球化监管标准和机制，是未来的发展方向。
金融市场监管新政策解读金融市场是国家经济的重要组成部分，也是各企业和个人进行融资和理财的重要场所。
在全球金融市场逐步复苏的背景下，各大国家和地区都在加强金融监管，以防范金融风险和保障金融市场的稳定运行。
中国的金融监管也在不断加强，近期出台的一系列新政策反映了中国政府对金融市场稳定和风险防范的高度重视。
一、金融监管新政策背景今年以来，中国经济虽然发展势头良好，但也面临不少困难和挑战，金融风险问题依然突出。
在这种情况下，金融监管部门及时出台一系列新政策，有助于弥补监管缺陷，遏制金融风险扩散，维护金融市场稳定和良好发展。
二、新政策的主要内容2.1 加强金融监管近期，中国人民银行、中国银行保险监管委员会相继出台了多项规定，强化了银行和保险机构的资本管理和风险防范能力。
其中，人民银行针对互联网金融、虚拟货币等领域进行了重点监管，防范相关金融风险。
保险监管委则提高了银行保险机构的准入门槛和风险准备金要求，防范资金流向不良资产。
2.2 优化金融产业发展环境新政策还鼓励金融机构积极支持实体经济发展，促进金融产业转型升级。
人民银行明确了金融支持“三农”、“小微”企业和健康养老等领域的政策方向，保险监管委则提出鼓励银行保险机构参与市场化债转股等业务，支持企业债务重组和降杠杆。
2.3 明确金融市场非法行为处罚标准中国证券监管委员会近期对外发布《证券违法违规案件行政处罚标准》，明确了证券市场操纵、内幕交易、虚假陈述等非法行为的处罚标准，引发了市场的广泛关注和讨论。
高明洁，中国证监会副主席指出：此举旨在推进“规范引领”和“惩治并重”，有助于提高证券市场的诚信水平和规范化程度。
三、新政策对金融市场的影响新政策出台后，市场各方对其影响和反应也十分迅速。
首先，新政策的出台有助于推进金融市场的监管标准化、规范化和清晰化，增强了市场的透明度和公信力。
其次，新政策也能够有效遏制不良资产和金融风险，保护广大投资者的利益和权益，维护金融市场稳定和健康发展。
金融业最新政策解读随着金融市场的不断发展，国家对金融业的监管也日益重要。
为了适应经济形势和金融市场的需求，政府不断出台最新的金融政策。
本文将对金融业最新政策进行解读，以帮助读者更好地理解和应对金融市场的变化。
一、监管政策随着金融市场的复杂性和风险的不断增加，监管政策的制定成为了金融业发展的重要保障。
最新的监管政策主要包括以下几个方面：1. 加强金融风险防控：为了防范金融风险，政府将对金融机构的风险管理和内部控制提出更为严格的要求。
金融机构需要加强对市场风险、信用风险和操作风险的管理，确保其经营安全。
2. 提高资本金充足率：为了增强金融机构的抗风险能力，政府要求金融机构提高资本金充足率。
这将限制金融机构的杠杆比例，降低其经营风险，并保护金融市场的稳定运行。
3. 强化金融数据监管：为了提高金融监管的效能，政府将加大对金融数据的监管力度。
金融机构需要完善数据采集、处理和报送的流程，确保监管部门能够及时获取准确的数据，以便对金融市场进行监控和分析。
二、金融市场政策金融市场政策的制定旨在促进金融市场的健康发展，提高金融服务的质量和效率。
最新的金融市场政策主要包括以下几个方面：1. 推动金融创新：为了促进金融科技的发展，政府将支持金融机构开展创新业务，推动金融科技与实体经济的融合发展。
同时，政府还将进一步规范互联网金融和虚拟货币等新兴业态，以防范金融风险。
2. 拓宽金融服务渠道：为了提高金融服务的普惠性，政府将加大力度拓宽金融服务渠道，特别是面向农村和中小微企业的金融服务。
政府将支持金融机构开展农村金融和小微金融业务，降低金融服务的门槛，增加金融服务的覆盖面。
3. 加强投资者保护：为了保护投资者的合法权益，政府将完善投资者保护制度，加强对金融产品和金融服务的监管。
政府将加大对金融机构和从业人员的监管力度，严厉打击违法违规行为，提高金融市场的信任度和透明度。
三、对金融机构的影响最新的金融政策对金融机构产生着重要影响。
一、概述随着金融行业的不断发展，银行监管也变得日益重要。
2023年，银行监管新规将进一步加强对金融机构的监管力度，以确保金融系统的稳定和健康发展。
本文将就2023年4季度银行监管新规进行深入分析。
二、背景介绍1. 金融风险防范在复杂多变的金融市场环境下，各种风险不断加剧，并对金融体系的稳定性造成威胁。
加强对金融机构的监管已成为当务之急。
2. 国际金融监管趋势国际金融监管趋势也对我国银行监管提出了新的挑战。
为了适应国际金融监管的新要求，我国也需要不断优化监管政策和制度。
三、主要内容1. 风险管理2023年4季度银行监管新规将进一步要求银行加强风险管理，包括信用风险、市场风险、操作风险等方面。
银行应建立健全的风险管理体系，提高对各种风险的识别和防范能力，确保资产的安全和稳健经营。
2. 资本监管新规将对银行资本监管提出更为严格的要求，包括资本充足率、资本构成和质量等方面。
银行将需要更多的资本储备以抵御各种风险，保障其业务的平稳运行。
3. 流动性风险管理针对银行的流动性风险，监管新规将提出更加完善的管理措施。
银行需要建立更加灵活的流动性管理机制，确保在面临流动性紧张时能够及时应对，避免因此而导致的金融危机。
4. 杠杆率监管新规将进一步完善对银行杠杆率的监管要求，以避免银行因过高的杠杆率而导致资产负债失衡、经营风险增加等问题。
银行需加强资产负债管理，合理控制杠杆率，确保稳健经营。
5. 治理及内控监管新规将更加强调银行的治理结构和内部控制，要求银行建立健全的内部管理和控制体系，加强对风险的预警和应对能力，防范因内部管理不善而带来的风险。
6. 数据报告及披露新规将进一步规范银行的数据报告和披露要求，使监管机构能够更全面、及时地了解银行的经营状况和风险暴露情况，以便更好地进行监管和风险防范。
四、结论2023年4季度银行监管新规将对银行业的经营和管理提出更加严格的要求，提高了金融机构的风险防范能力和经营管理水平。
金融监管政策变化趋势
近年来，全球金融监管政策变化趋势呈现以下几个方面：
一、加强风险防控和监管合作。
银行等金融机构被要求加强对风险的识别和防范，监管部门也在加强跨国监管合作，对跨境金融活动进行更为精细化监管。
二、强化资本充足性要求。
自金融危机以来，各国监管机构陆续采取了一系列措施提高金融机构资本充足性要求，以减少其倒闭的风险。
三、拓展监管范围。
监管机构逐渐将监管视野拓展至更多类型金融机构，如投资银行、信托等领域的公司，加强宏观审慎管理。
四、推动技术创新和数字化转型。
监管部门加强与科技公司合作，推动技术创新和数字化转型，通过人工智能、大数据等技术手段，提高风控水平和监管效率。
五、提升消费者保护意识。
金融监管政策也越来越强调消费者权益保护，加大对金融机构侵犯消费者权益的惩罚力度，并加强对消费者金融知识普及的宣传。
保险行业监管政府对保险业的监管政策和动态保险行业作为金融行业的重要组成部分，在保障个人和企业风险的同时也需要受到监管机构的有效监督。
政府的监管政策和动态对于保险行业的发展和稳定至关重要。
本文将从保险监管的必要性、监管政策的主要内容以及监管动态的变化三个方面进行探讨。
一、保险监管的必要性保险业具有较高的风险和复杂性，因此需要政府的监管。
首先，保险公司作为金融机构，运用大量的资金进行投资和运营，监管可以保证资金的安全性和稳定性。
其次，保险业是服务行业，涉及到大量的个人和企业利益，监管可保证公平竞争和消费者权益的保护。
最后，保险业涉及到社会风险的分散和转移，监管可以保证风险的可控性和系统的稳定性。
二、监管政策的主要内容政府对保险行业的监管主要包括立法、监管机构建设、市场准入管理、资本监管、产品监管、信息披露等方面。
首先，通过立法确定保险行业的基本法规和制度。
其次，建立健全的监管机构，如保险监管委员会，负责对保险市场进行全面监管。
再次，对市场准入进行管理，确保行业的正常运行和健康竞争。
此外，加强对保险公司的资本监管，保证公司的稳定经营和资金充足性。
同时，对保险产品进行监管，强调风险评估和风险定价，确保产品的安全性和可行性。
最后，保险公司应及时披露相关信息，提高透明度，方便监管机构和消费者进行监督和选择。
三、监管动态的变化随着时代的变迁和保险行业的发展，监管政策和动态也不断变化。
首先，近年来，政府加大了对保险行业的监管力度，加强了市场准入管理和资本监管，防范了保险业风险。
其次，政府对保险资金运用进行了更加严格的监管，加强了对保险资金的投资范围和风险控制的监管。
再次，政府推出了一系列创新性的监管政策，如推动互联网保险的发展、鼓励保险科技的应用等，以适应新时代的需求和发展趋势。
此外，政府还加强了对消费者权益的保护，规范了保险销售行为，提高了消费者投诉渠道和处理机制，加强了保险公司的信用约束。
总结起来，保险行业作为金融行业的重要组成部分，需要政府的有效监管。
2023金融监管政策
2023年，我国金融监管领域迎来了重磅改革。
这一年，强监管严监管态势进一步延续，监管制度“铁篱笆”扎紧扎牢，全面加强金融监管为防范化解金融风险、服务实体经济高质量发展提供有力保障。
中央金融工作会议强调了加快建设金融强国的目标，并要求全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险，以推动我国金融的高质量发展。
此外，根据国务院机构改革方案，2023年在金融领域有几项重要的改革措施：组建国家金融监督管理总局，统一负责除证券业之外的金融业监管；深化地方金融监管体制改革；统筹推进人行分支机构改革；中国证监会调整为国务院直属机构；完善国有金融资本管理体制；以及加强金融管理部门工作人员的统一规范。
其中，新组建的金融监管总局将强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管和持续监管，统筹负责金融消费者权益保护，加强风险管理和防范处置，依法查处违法违规行为。
这些改革举措旨在应对当前国内外经济金融环境的深刻变化，以及不稳定、不确定、不安全因素的增多。
通过强化监管，确保金融市场的稳定和健康发展，为我国经济的长远发展提供坚实的支撑。
金融监管的现状和政策支持金融是国家经济发展的关键领域之一，金融监管是确保金融市场规范、安全、稳定运行的重要手段。
自中国改革开放以来，金融业发展迅速，监管工作也不断加强，但在金融风险和金融乱象频发的背景下，金融监管的现状和政策支持仍需不断完善。
一、金融监管现状1.监管法律体系不完善金融监管是建立在法律制度之上的。
目前，我国金融监管法律体系相对不够完善。
虽然已经出台了一些金融监管相关法规，如《商业银行法》、《证券法》、《期货交易条例》等，但缺乏一部全面、系统、科学的金融监管法律体系，导致监管缺失、空白、交叉重复等问题。
2.监管标准不一金融业务涉及众多领域和环节，有银行、证券、期货等机构和产品。
同时，监管部门多，如人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局、发改委等。
由于监管部门职责不同，标准不一，导致监管重心难以协调，监管效果难以评估。
3.监管手段不足金融创新层出不穷，监管手段必须跟上时代步伐。
但我国现有金融监管手段相对简单，主要包括现场检查、行政处罚、法律诉讼等，难以适应多元化和复杂化的监管需求。
同时，在监管手段上落后也给金融乱象的发生提供了机会。
二、政策支持1.强化监管法律制度建设建立完善的监管法律制度是金融监管的根本所在。
要强化金融监管法律制度的建设，尤其是要完善市场准入机制，建立失信惩戒机制，精细化分工、协同配合等。
2.推进监管标准统一监管标准的统一化是金融监管的关键之一。
要通过优化和整合监管职责，明确各监管部门的职责和权利，实现监管标准的统一。
同时，还要加强监管部门之间的沟通协调，建立信息共享机制，提高监管的效率和透明度。
3.创新监管手段监管手段的创新是金融监管现代化的必然趋势。
要加大监管技术投入，推进监管规则的智能化、数字化、个性化，同时，还要探索新的监管手段，如监管科技、监管沙盒等，提高监管能力和效果。
总之，金融监管是金融市场稳定和经济发展的基础保障。
要提高监管法律制度建设、推进监管标准统一、创新监管手段等，以应对金融监管现状所面临的挑战。
金融监管政策变化趋势
近年来，金融监管政策变化呈现出以下趋势：
1. 加强宏观审慎监管：宏观审慎监管是金融监管的一种新模式，旨在减少系统性风险，防范金融危机的发生。
监管机构在宏观审慎监管方面的工作重点越来越明显，采取的措施也越来越严格。
2. 推进“去杠杆”：近年来，监管部门积极推进“去杠杆”的措施，力求将金融市场的杠杆率降至适宜的水平。
通过严格监管资本流动等方面的问题，实现去杠杆的目标。
3. 强化“零容忍”态度：监管部门在打击金融违法行为方面采取
更加严厉的措施，对于违规违法行为“零容忍”。
加大罚款力度，对涉嫌犯罪的机构和人员进行公开惩罚。
4. 推行市场化改革：监管部门逐渐放松对金融市场的管制，推进市场化改革。
推动利率市场化改革、汇率市场化改革等，加强资本市场和金融市场的互联互通。
5. 加强国际合作：金融监管的国际化趋势越来越明显。
监管部门加强与国际监管机构的合作，共同应对跨境金融风险。
促进人民币国际化等方面的合作。
2023年银行监管新政策：创新金融监管方法，完善风险识别和应对体系完善风险识别和应对体系2023年，中国的银行监管政策将会进一步创新，以适应日益复杂、多变的金融市场和不断出现的金融风险。
在新政策的指引下，银行监管机构将继续深化监管改革，加强监管与市场的协调和互动，探索新的监管模式和方法，以有效提升金融风险防范和应对能力。
一、加强对金融创新的监管在以往的银行监管中，监管政策主要关注传统业务领域的规范和稳健，对于金融科技、互联网金融等新型业务的监管则存在不足。
但随着金融科技的不断发展和普及，新型金融业务已经成为了必不可少的组成部分。
因此，2023年，银行监管新政策将始终把提高金融科技创新的监管能力作为重要任务之一，加强对新型金融业务的监管。
银行监管机构将加强对新型金融业务的审批和监管。
对于存在较大风险的新型金融产品，将会进行重点监管和审批，企业需要通过相关的规范性测试和定期的风险评估。
由于新型金融业务的创新速度很快，传统的监管手段已经难以跟上，因此，将继续创新监管手段，加强监管的全过程管理，利用大数据技术和技术加强对新型金融业务的监测和分析，及时掌握风险的变化和趋势，以更好的保障金融市场的稳健运行。
二、构建更加完善的风险识别和应对体系在2023年，银行监管新政策将加强对风险识别和应对的完善，建立更加灵活、健全的风险管理体系。
加强风险评估和预警。
银行监管机构将注重风险标准的制定和修订，及时更新风险评估指标，完善知识产权和金融产品审计体系，提高风险评估的效度和准确性。
同时，将建立风险预警机制，加强对系统性风险和重点领域（如房地产、互联网金融等）的监测和预警，以便做出及时的风险应对措施。
完善风险应对机制。
针对不同的金融风险，银行监管机构将制定更加精细、针对性强的风险应对方案，建立完善的金融风险应急机制。
同时，将注重应对措施的实施和落实，加强对金融风险相关企业的督导和管理。
三、提高监管效率和监管能力在2023年银行监管新政策中，除了加强对金融创新和风险识别应对的完善外，还将重点提高监管效率和监管能力，推进银行监管的信息化建设和智能化发展。
金融监管政策动态
国际监管组织
1. 巴塞尔委员会就“客户清算衍生品的杠杆率处理”征求意见
2018年10月18日，巴塞尔委员会发布了题为“客户清算衍生品的杠杆率处理”的咨询文件，并就该文件征求意见。
金融危机后，“巴塞尔协议III”改革的一项关键内容就是引入杠杆率要求。
杠杆率基于风险的资本要求通过两种方式补充：一是提供针对不可持续的杠杆水平的保护措施；二是通过内部模型和标准化风险衡量方法限制市场投机和模型风险（model risk）。
2、巴塞尔委员会发布最终版“压力测试原则”
2018年10月，巴塞尔委员会发布了最终版“压力测试原则”。
该文件取代了委员会2009年发布的“稳健的压力测试实践和监管原则”，解决了全球金融危机中所凸显的压力测试的关键问题。
目前，压力测试既是银行风险管理的关键要素，也是银行监管机构和宏观审慎监管机构的核心工具。
新发布的“压力测试原则”有所精简，并设定了更高的标准，以便其能够跨银行和司法管辖区应用，并随着压力测试实践的不断发展而保持相关性。
3、金融稳定理事会发布有关加密资产对金融稳定性潜在影响的报告
2018年10月，金融稳定理事会（FSB）发布报告《加密资产市场：影响未来金融稳定性的潜在渠道》。
该报告阐述了FSB针对加密资产对金融稳定性的潜在影响进行主动评估的背后逻辑。
报告内容包括对加密资产及其市场中存在的主要风险的评估，如低流动性、杠杆的使用、波动性带来的市场风险以及操作风险。
基于这些特征，加密资产缺乏主权货币的关键属性，不能作为通行的支付手段、稳定的价值贮藏或主流的记账单位。
各国（地区）监管当局
4、美国联邦金融监管机构发布联合声明有效实施《银行保密法》和反洗钱义务
2018年10月，美国几家联邦存款机构监管机构和美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发表声明，支持特定银行和信用合作社（credit unions）签订合作协议，通过资源共享来更有效地履行其在《银行保密法（BSA）》和反洗钱（AML）方面的义务。
5、美国证券交易委员会就“证券互换交易方和主要参与者商业行为准则”发布声明
2018年10月，美国证券交易委员会发表声明，明确委员会在一段有限的时间内关于下述问题的立场：根据“证券互换（SBS）交易方和主要参与者商业行为准则”有关规定采取的行动不能为美国证监会的执法行为提供依据。
该声明还阐明了委员会关于下述问题的立场：证券互换当事方在互换交易关系成立前生成的与互换交易有关的书面陈述的法律效力。
该声明旨在最大限度地减少由于证券互换（SBS）交易方和主要参与者在美国证监会注册产生的文件执行问题对现有交易对手关系带来的潜在干扰。
6、美国金融业监管局启动“审查和风险监控计划”整合
2018年10月，美国金融业监管局宣布计划整合其“审查和风险监控计划”。
此次整合将把三个单独的计划合并为一个统一的计划，以增强监督的有效性和一致性，减少重复监管，并为审查机构创建单点责任制。
7、欧洲保险和职业养老金管理局加强在跨境保险分销监管方面的合作
2018年10月，欧洲保险和职业养老金管理局就各国主管部门在保险企业和保险中介机构的跨境保险分销活动监管中的合作事项发布决定。
该决定旨在加强各国主管部门之间的合作，特别是加强相关信息的交流，使各国主管部门能够履行其监督职责并保护消费者权益。
该决定完善对整个欧盟保险市场推进、以风险为本和预防性监督的重要一步。
国内监管机构
8、人民银行宣布在银行间债券市场推出三方回购交易
2018年10月，为促进银行间债券市场平稳健康发展，强化货币市场风险防控，助力打赢防
范化解重大风险攻坚战，人民银行日前发布了公告（中国人民银行公告〔2018〕第18号），在银行间债券市场正式推出三方回购交易。
银行间债券市场三方回购交易的推出，有利于市场参与者更加便利地开展回购业务，降低结算失败等风险，也有利于保证回购交易存续期间风险敞口得到有效覆盖，提升风险防控能力。
9、人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》
2018年10月，为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动，人民银行、银保监会、证监会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）。
出台该《管理办法》有两大目的：一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制；二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。
《管理办法》从明确适用范围、规定基本义务、确立监管职责三个方面规范了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作。
10、银保监会就《保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）》公开征求意见
2018年10月，为进一步提升保险资金服务实体经济质效，规范保险资金投资股权行为，有效防范金融风险，银保监会对《保险资金投资股权暂行办法》（保监发〔2010〕79号）进行了修订，并就修订后的《保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）》（以下简称《股权办法》）向社会公开征求意见。
本次修订调整的主要内容是取消保险资金开展股权投资的行业范围限制，通过“负面清单+正面引导”机制提升保险资金服务实体经济能力。
11、银保监会发布《关于保险资产管理公司设立专项产品有关事项的通知》
2018年10月，银保监会发布《关于保险资产管理公司设立专项产品有关事项的通知》（以下简称《通知》），允许保险资产管理公司设立专项产品，发挥保险资金长期稳健投资优势，参与化解上市公司股票质押流动性风险，为优质上市公司和民营企业提供长期融资支持，维护金融市场长期健康发展。
《通知》主要内容包括：一是设定了产品管理人条件；二是明确了专项产品的投资范围；三是强调了专项产品的退出安排；四是制定了专项产品风险管控措施；五是明确该产品不纳入保险公司权益类资产计算投资比例。
12、银保监会就《商业银行理财子公司管理办法（征求意见稿）》公开征求意见并答记者问
2018年10月，银保监会发布《商业银行理财子公司管理办法（征求意见稿）》（以下简称《理财子公司管理办法》），并向社会公开征求意见。
《理财子公司管理办法》为“理财新规”的配套制度，与“资管新规”和“理财新规”共同构成理财子公司开展理财业务需要遵循的监管要求。
该办法在公募理财产品投资股票和销售起点、销售渠道和投资者适当性管理、非标债权投资限额管理、产品分级、理财合作机构范围、风险管理六个方面，对“理财新规”进行了适当调整，使理财子公司的监管标准与其他资管机构总体保持一致。
银保监会有关部门负责人就相关问题答记者问，主要包括《理财子公司管理办法》的制定背景、总体原则、总体结构，并回答了《理财子公司管理办法》在业务范围、股东资格、准入条件、业务规则、风险管理要求方面的具体规定的问题。
13、证监会就修订《期货公司分类监管规定》公开征求意见
2018年10月，为落实依法全面从严监管要求，适应期货市场发展变化，引导期货公司专注主业、合规经营、稳健发展、做优做强，提升期货业服务能力和竞争力，证监会在征求行业意见基础上修订了《期货公司分类监管规定》（以下简称《规定》），并就修订后的《规定》向社会公开征求意见。
本次修订调整的主要内容包括优化加分指标、优化扣分指标和优化评优程序。
14、证监会发布《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》及其配套规则并答记者问
2018年10月，证监会发布《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》及《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》（以下合称《资管细则》），作为《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下称《指导意见》）配套实施细则，自公布之日起施行。
《资管细则》具体内容与《指导意见》保持高度一致，部分监管指标较现行规定略有放宽，主要有七方面重点规则：一是统一法律关系，明确基本原则；二是系统界定业务形式，厘清资产类别；三是基本统一监管标准；四是适当借鉴公募经验，健全投资运作制度体系；五是压实经营机构主体责任；六是强化重点风险防控，补齐制度短板；七是强化一线监管，加强监管与自律协作。
证监会相关部门负责人就相关问题答记者问，主要包括《资管细则》的公开征求意见及修改情况、制定背景、基本原则、适用范围，并回答了《资管细则》在私募资管产品依信托法
律关系设立、加强投资者保护、健全私募资管业务投资运作制度体系、规制私募资管业务重点风险、规范资管计划投资非标准化资产、强化证券期货经营机构内部合规风控管理、过渡期安排等方面的具体规定的问题。
15、证监会发布《关于上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通存托凭证业务的监管规定（试行）》
2018年10月，为进一步扩大资本市场双向开放，证监会正式发布《关于上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通存托凭证业务的监管规定（试行）》（以下简称《沪伦通监管规定》），自公布之日起施行。
《沪伦通监管规定》共三十条，主要内容包括：明确沪伦通CDR发行审核制度；明确CDR跨境转换制度安排；明确CDR持续监管要求；明确境内上市公司境外发行GDR的监管安排。
资料来源：国际清算银行、国际金融稳定委员会、美国联邦储备委员会、美国证券交易委员会、美国金融业监管局、欧洲保险和职业养老金管理局、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等官方网站。
起止时间：2018年10月1日—10月31日。
（北京大学金融法研究中心、中国银监会政策研究局汇编）
（编辑：仇书勇；校对：关天颖）。
