银行融资担保项目尽职调查报告(A角)

融资担保项目尽职调查报告（A角）第一部分：项目简介附注：一、融资种类：1、流动资金贷款担保；2、项目贷款担保；3、银行承兑汇票；4、支付类履约担保；5、其他。

二、所属行业：1、房地产；2、建筑/施工；3、交通/运输；4、商贸；5、制造；6、服务业；7、其他三、担保产品：1、非标担保产品；2、标准担保产品；四、特别说明：本页内容严格限定在一页之内，请客户经理简练说明。

第二部分：报告的主体部分：第三部分：报告附件附件一、项目调查报告附表（注：以下附表可交由企业填列，但客户经理需做核实、调整和分析。

金额精确到万元即可）附表3：主要管理人员经历表注；如有其他重要管理人员如销售主管、技术主管等，应予披露，形式如上附表5：现金流量表附表6：其他调查核实情况和说明：附件二、企业核心竞争力调查表：●客户的经营理念：（如有，请说明企业对该理念的贯彻情况）●客户的使命和愿景：（如有，请说明企业实现使命和远景的意愿情况）●客户的事业概念：（是否清晰自己的事业）●客户的3年期中长期战略规划（如有，是否严格执行战略）●客户的十项竞争力(对客户有明显特点的部分进行阐述)（顾客把握竞争力、商品服务竞争力、业态模式竞争力、财务资源竞争力、技术资源竞争力、人力资源竞争力、组织结构竞争力、制度运转竞争力、有效领导竞争力）附件三、同业信息及行业研究（运营公司业务所在重点行业必须填写并有连续和一致性，尽可能包含与同业的比较分析研究）附件四、关联企业详细情况（如有，必须填写。

如与融资主体关联度强，财务信息须详尽）附件五、企业最具有竞争优势的核心能力说明附件六、项目贷款的项目可行性分析日期：年月日。

贷款担保公司尽职调查报告贷款担保公司尽职调查报告在当前社会上，很多公司企业想要正常运行都需要经济作为基本支持，可是很多企业在发展初期需要进行贷款来进行资金的周转。

涉及资金贷款的时候，需要通过贷款担保才能顺利借到钱，下面就为大家推荐贷款担保公司尽职调查报告，大家可以进行了解。

一、贷前调查的过程此部分需说明业务的来源情况以及调查人员进行贷前调查的过程。

二、企业基本情况部分1.企业的基本情况;2.企业由谁来控制,实际控制人的资信情况调查;3.企业以前做过什么、现在在做什么、将来打算做什么?4.企业现在的'经营状况;5.企业的资信状况。

三、企业财务情况部分1.对企业所提供的财务报表进行分析,并说明企业报表的可信度,如提供的是审计报告,请收集完整报告(包括会计师出具意见和签字页及附注);2.资产负债表分析中,需对超过总资产10%的重要科目进行详细分析,并说明验证方式,通过报表和调查充分了解企业真实的资产状况;利润表分析中,需对其主营业务收入等重要科目进行验证,并说明验证方式,通过报表分析和验证充分了解企业真实的经营状况和经营成果;如企业提供了现金流量表,需对其经营活动产生的现金流等主要部分进行分析和交叉验证;3.需了解企业和实际控制人的总体负债情况,对其银行借款或其他金融机构借款需详细说明,并进行交叉检验,说明验证方式,详细说明其对外担保情况。

四、还款来源说明请重点分析第一还款来源的可靠性和充分性。

五、担保情况部分此部分需详细说明第二还款来源的充足性和可靠性。

1.需详细了解抵质押物的状态,要求实地调查抵质押物并提供照片,需详细调查抵质押物的权属状况,抵质押物所有人如非申请人,请说明申请人与其关系。

如抵质押物所有人为企业法人,需提供同意抵质押的股东会决议;关注抵质押物的流动性及是否足值;2.需详细说明保证人生产经营情况,调查担保能力和担保意愿,保证人与借款人关系;3.如保证人为担保公司,需关注担保公司的反担保措施,提供反担保物清单,关注反担保落实情况。

担保公司尽职调查报告担保公司尽职调查报告在金融领域中，担保公司扮演着重要的角色，它们为借款人提供担保，为贷款机构降低风险。

然而，随着金融市场的不断发展，担保公司的数量也在增加，这给投资者选择合适的担保公司带来了一定的困扰。

因此，进行担保公司的尽职调查变得尤为重要。

担保公司的尽职调查是指对担保公司的经营状况、财务状况、风险控制能力等进行全面评估的过程。

通过这一过程，投资者可以更好地了解担保公司的实力和可信度，从而做出明智的投资决策。

首先，担保公司的经营状况是尽职调查的重要内容之一。

我们可以通过查阅担保公司的年度报告、财务报表等来了解其经营状况。

年度报告中包含了担保公司的经营范围、业务规模、市场份额等信息，财务报表则可以反映公司的盈利能力、偿债能力以及资产负债状况。

通过对这些信息的分析，我们可以评估担保公司的盈利能力和财务稳定性。

其次，担保公司的风险控制能力也是尽职调查的重要内容。

担保公司的主要职责是降低贷款机构的风险，因此其风险控制能力直接关系到投资者的利益。

我们可以通过研究担保公司的风险控制制度、风险管理团队以及风险控制指标等来评估其风险控制能力。

此外，还可以了解担保公司的历史风险事件以及应对措施，从而更好地判断其应对风险的能力。

此外，担保公司的合规性也是尽职调查的重要内容之一。

合规性是指担保公司是否符合相关法律法规的要求。

我们可以通过查阅担保公司的注册证书、许可证书以及相关监管机构的信息来了解其合规性。

此外，还可以了解担保公司是否存在违规行为或者处罚记录，从而判断其合规性水平。

最后，担保公司的声誉和客户反馈也是尽职调查的重要内容之一。

担保公司的声誉是其长期以来积累的信誉，而客户反馈则是客户对担保公司服务质量的评价。

我们可以通过查阅媒体报道、行业评级以及客户评价平台等来了解担保公司的声誉和客户反馈。

这些信息可以帮助我们更好地评估担保公司的可信度和服务质量。

综上所述，担保公司的尽职调查是投资者选择合适的担保公司的重要环节。

负责公司日常运营和行政管理，提供支持和 保障，提高公司整体运营效率和管理水平。
03
风险管理岗位调查
风险评估岗
01
风险评估岗主要负责评估融资担保公司的业务风险，包括客户 信用风险、市场风险和操作风险等。
02
风险评估岗需要掌握风险管理理论、风险评估方法和风险数据
处理技术。
风险评估岗需要与业务部门密切合作，了解业务发展和变化趋
运营及行政岗
包括运营专员、行政助理等岗位， 负责日常运营和行政管理。
岗位工作职责
管理层
中层管理
制定公司战略规划，推动公司业务发展，管 理团队，提高整体业绩。
落实公司战略规划，制定部门运营计划，负 责项目执行和管理，协调内外部资源，提高 部门业绩。
业务及风控岗
运营及行政岗
开展业务调查，评估风险并制定风险控制措 施，为客户提供融资担保方案，并对方案进 行后续监测和维护。
业务审批岗
审批决策制定
根据客户申请资料、风险评估和公司政策等综合考虑，制定审批 决策，确保业务风险可控。
风险评估与决策
根据风险评估结果和其他相关因素，确定客户的担保额度和费率 等具体内容。
合同签订与发放
审批通过后，与客户签订合同并放款，同时监督客户按照合同约 定还款。
合同管理岗
合同归档与保管
负责合同资料的整理、归档和保管工作，确保合同档案的完整性和安全性。
合同执行监督
对合同执行情况进行监督和管理，及时发现和解决合同履行过程中的问题。
提前预警与风险控制
通过对客户还款情况、经营状况等信息的跟踪和预警，及时采取风险控制措施，降低风险损失。
05
客户服务岗位调查
客户服务岗
岗位概述

关于《流动资金贷款担保保前尽职调查报告》的撰写要求第一部分 封面封面详见附件第二部分 引言部分引言段统一采用如下表述：“ 公司向 银行申请 贷款 万元，我部门已经受理。

客户经理 于 到公司进行了现场考察。

根据对企业提供的相关材料及现场调查情况，出具调查报告如下：”第三部分 正文部分首先应对调查范围进行表述，然后再根据以下内容要求完成调查报告正文。

一、调查范围的表述可以参照如下句式：1、如果纯粹是某企业贷款：“本次贷款主体是X公司，实际用款主体是X公司，因此，调查范围是X公司。

”2、如果是借壳融资的：“本次贷款主体是X公司，但实际用款主体是P公司，因此，调查范围是X公司和P公司，重点是P公司。

”3、如果是集团型企业融资且资金由集团统一调度使用的：“本次贷款主体是X公司，但资金由P集团公司统一调度使用，因此，调查范围是X公司、P公司、Q公司……（其他关键子公司）。

”4、如果是对企业进行综合担保授信的：“本次贷款主体是X公司，但实际是对某人同时控股或存在关联关系的P公司、Q公司……进行综合授信担保，因此，调查范围是X公司、P公司、Q公司……。

二、具体调查内容（一）、企业概况：1、企业名称、成立时间、企业类型、注册地和经营地、注册资金（开办资金）、法定代表人（或主要负责人）、经营范围、经营期限、必需的行业经营许可证等；开户行、信用等级评定和授信情况。

2、企业股东与投资情况：（1）股东名称、出资金额、出资比例、出资方式、股东之间关系、有无不良信用记录等。

（2）关联公司之间的关系。

（此部分可以图解的方式进行分析）3、法定代表人（或主要负责人）基本情况：法定代表人（或主要负责人）的简历、经营历史、个人信用记录、是否兼任其他企业职务（包括兼职企业的信用记录）、可抵（质）押家庭财产等。

（二）、企业经营情况分析：包括借款人经营历史沿革情况；从事的业务种类、主营业务、生产能力、营业规模和经营状况；在当地和同行业中的经济地位和影响等。

准备
听
问
看
联系
分析
• 提前熟悉 • 认真听取 企业索报 企业方的 相关资料， 介绍。 收集相关 行业资料 以及项目 单位的资 料，列出 重点和疑 点问题。
• 通过对企 • 通过对现 • 与政府相 • 对收集到 业领导人、 场的观察， 关管理部 的信息，
财务人员、 了解企业 门、银行、 进行综合
生产人员 规模、管 上下游企 分析、评
的询问了 理水平、 业联系， 价最后形
解企业情 生产是否 从各方面 成调查报
况。
正常等。 获得的信 告。
息，相互
印证。
总之，企业实地调查是担保业务的重要环节，同时是非常复杂的环节， 由于担保企业规模、行业、管理水平、人员素质不同，所以企业调查பைடு நூலகம்方式方法会有比较大的差别，只有不断总结，积累，相互交流，才能 更深入的了解企业，发现企业的优势，同时发现企业的风险点，更好 的控制风险，把握风险，确保担保精业品务的安
3. 最近验资报告复印件；
4. 股东、实际掌控人及配偶的身份证、户口薄、结婚证复印 件；
5. 年检后的贷款卡复印件；
6. 基本银行帐户开户许可证复印件；
7. 公司简介及宣传资料、营销模式、借款用途、还款计 划；
8. 前三年年度经审计的会计报表 、当年近3个月的内部会计 报表，当年最近月份纳税申报表；
融资担保项目尽职调查
精品
尽职调查 流 程图
申请意向 正式申请 提供信息
口头意向 业务申请书模版、资料清单
业务申请书、基本资料 业务受理函、调查问卷
项目经理接洽业务
项目经理初步筛 选业务
调查问卷、相应资料
项目经理分析资料、 准备调查提纲

担保公司尽职调查报告导语：担保公司尽职调查报告是怎样的？包括了哪些内容？下面是由小编整理的关于担保公司尽职调查报告范文。

欢迎阅读！篇一：担保公司尽职调查报告XXXX有限公司贷款担保项目尽职调查报告XXXX有限公司向XXXX银行申请贷款XXX万元贷款，并为托我公司担保，期限X年。

我公司于XXXX年XX月XX日进行了现场调查。

公司名称：成立时间：地址：注册资本：经营范围：企业类型：股权结构：企业沿革：企业发展方向、战略：企业获得技术和其他证书：管理层素质：管理现状评价：企业产品及制造方法介绍：生产状况：产品技术状况：市场需求及产品发展前景：产品所在行业分析：产品竞争分析：营销策略：主要客户群体分析：企业信用情况：股东信用情况：现有贷款记录：偿债能力分析：经营能力分析：成长能力分析：销售收入分析：上下游情况分析：现金流分析：财务分析综合结论：政策性风险分析：技术性风险分析：经营管理风险分析：市场风险分析：财务风险分析：道德风险分析：项目经理：风险经理：篇二：担保项目尽职调查报告根据公司相关规定，在搜集了XX公司有关贷款担保调查资料的基础上，对XX公司向XX银行申请X年期XX万元项目资金贷款事项进行了调查，现将调查情况报告如下：企业基本情况包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。

要注意证照年检情况，核对原件，保证复印件与原件相符，并在报告中注明类似“经核实，以上证照均经过相关部门年检，真实有效”的语句，表示这个企业是真实合法存在的。

股权结构很多公司都是多个股东合资开设的，出资额不同，所占股份比例不同，相应承担的责任也不同。

只有搞清楚股东出资比例及相应的股权结构，才能更好地把责任落实到位，以免出问题时都不知道该找谁。

股权结构一般采取表格式说明，内容包括股东姓名、认缴出资额、实际出资额、出资方式、占总出资额的比重、出资时间等。

融资担保有限公司担保调查制度尽职调查是项目经理对担保申请人的资信状况、融资用途的合理性、还款来源的可靠性，以及反担保措施的可控性等方面的情况进行调查，根据已掌握的信息资料进行分析评估，出具《项目调查评价报告书》，对项目是否可行发表自己的意见，为领导决策提供依据。

第一节调查人的职责第二十条尽职调查实行双人落实制度。

即对每一个项目进行调查必须在部门经理的统一安排下，至少由项目经理A 角、项目经理B角二人共同完成。

各自的职责是：（一）项目经理A角的职责：1、负责与担保申请人的联络、沟通，要求客户配合工作；2、约定时间，组织与协调对项目的调查；3、独立发表评价意见并对提交资料的真实性负责。

（二）项目经理B角的职责：1、配合A角工作，一起对项目进行实地调查；2、独立发表评价意见并对提交资料的真实性负责。

（三）部门经理的职责：1、根据担保项目的难易程度，合理选配项目经理A、B角；2、督促项目经理及时对项目进行调查评价；3、审查项目经理提交的《企业（项目）调查评估报告书》的真实性、完整性，并对整体质量负责。

第二十一条尽职调查的程序是：搜集担保申请人信息资料并确定调查了解重点——实地调查核实信息资料并重点审核调查重点——出具《项目调查评价报告书》。

第二节调查内容第二十二条尽职调查的内容包括担保申请人资信、融资用途的合理性、还款来源的可靠性，以及反担保措施的可控性等四个方面。

第二十三条资信调查评价是指对担保申请人的资信状况进行多方面地调查，根据已掌握的信息资料进行分析与评估，据此就客户的偿债能力做出全面的评价。

（一）对公司类担保申请人资信的调查评价：1、法律主体资格的调查：（1）审查营业执照原件，房地产企业还要审查《房地产开发企业资质等级证》、建筑安装企业还要审查《承建资格证书》原件：看其是否经权机关颁发；在有效期内；年审合格；（2）审查客户法人代码证书原件：看其是否申领并正式使用代码书；（3）审查税务登记证原件：看其是否申领了国税与地税《税务登记证》并是否按期缴纳了各种税款，法定代表人有没有上税务机关公布的限制出境人名单；（4）审查贷款证（卡）原件：看其是否进行了年审；记载的内容是否与真实情况相符；（5）审阅公司成立合同、章程原件：对公司的组织形式、出资方式、经营方式、最高权力机构等进行全面的了解，看其申请担保是否需要最高权力机构的决定；若为三资企业或者承包经营企业，还需提供成立批文、承包经营合同；（6）审查法定代表人证明书、法人授权委托书原件：看其法定代表人证明书上填写的法定代表人名字和加盖的公章要与企业营业执照上的法定代表人名字和名称相一致。

担保尽职调查报告1. 引言本报告旨在对担保事项进行尽职调查，以评估其可行性和风险。

担保是一种重要的商业行为，有助于增加贷款的安全性，但同时也存在一定的风险。

通过此次调查，我们将对担保事项的背景、现状和潜在风险进行分析，并提供相应的建议。

2. 背景介绍2.1 担保方信息•名称：[担保方名称]•注册地址：[担保方注册地址]•成立时间：[担保方成立时间]2.2 担保合同信息•合同编号：[担保合同编号]•签订日期：[担保合同签订日期]•被担保方：[被担保方名称]•被担保金额：[被担保金额]3. 担保方背景调查3.1 公司概况担保方是一家注册于[担保方注册地]的担保公司，成立于[担保方成立时间]。

公司经营范围包括提供各类担保服务，并已取得相关资质和执照。

在过去几年中，担保方在业内树立了良好的声誉，积累了丰富的担保经验。

3.2 组织架构和人员情况担保方的组织架构较为完善，设有董事会、监事会和管理层，并配备了一支专业的团队来处理担保事务。

管理层成员具备丰富的行业经验和专业知识，能够有效地管理公司的运营和风险。

3.3 财务状况担保方的财务状况良好，近年来保持了稳定的盈利能力。

其资产负债表显示，公司资产规模逐年增长，同时负债水平也得到有效控制。

担保方的偿债能力较强，具备一定的盈利保障能力。

4. 被担保方调查4.1 公司概况被担保方是一家注册于[被担保方注册地]的公司，成立于[被担保方成立时间]。

主要经营[被担保方主要业务]。

根据企业公示信息，被担保方具备一定的规模和业务能力，并目前未出现重大的法律纠纷或财务风险。

4.2 财务状况根据被担保方的财务报表分析，公司在过去几年中保持了稳定的盈利能力。

资产负债表显示，公司资产规模逐年增长，同时负债水平也保持在较低的水平。

被担保方的偿债能力与担保金额相匹配，具备一定的还款能力。

5. 担保风险评估5.1 宏观经济环境风险当前，宏观经济环境面临一定的不确定性和风险。

外部因素如政策调整、经济周期波动等可能对被担保方的业务产生影响，进而影响其还款能力。

担保公司尽职调查报告
尊敬的客户：
感谢您选择我们的担保服务，并委托我司作出《尽职调查报告》。

根据您的给定信息，我们已经完成了调查，并提交本报告以此作为依据。

兹向您报告以下我们在调查中发现的情况：
1.您担保的企业为XX有限公司，成立于XXXX年，总部位于XX市，主要从事XX行业，资产情况良好，技术实力雄厚，拥有一流的设备，研发能力强，生产实力雄厚。

2.公司资产情况稳定，偿还能力强，实行规范的风控管理，建立了稳健的财务报告体系，具有较为充分的抵押物和担保能力，且有助于您担保的公司受到法律保护。

3.公司管理结构合理，经历了多次转型升级，业绩良好，发展前景看好，市场定位清晰，商誉稳固。

4.公司拥有良好的企业文化，企业家精神，诚信经营，具有很强的合作意识，与上下游环节保持良好的关系，积极向社会贡献。

以上就是关于我司尽职调查报告的内容，希望能够为您的担保提供参考，并期望未来能够与您继续合作。

此致
敬礼。

People with pure hearts live full of sweetness and joy.整合汇编简单易用（页眉可删）融资尽职调查报告在个人在进行关于融资的尽职调查时，应该如何写好调查报告呢？下面是分享给大家的融资尽职调查报告，欢迎阅读。

一、概况企业历史沿革简述（设立时间，控股股东，注册资本与实收资本，相关变化情况等）。

企业经营范围及主业、资质等。

上年末及最新一期主要财务数据。

二、基本素质结论性评价【相当于每个环节的分析结论】。

控股股东（实际控制人）的变化情况；目前的控股股东或实际控制人财务及经营实力、行业地位，以及能够在资金、业务、技术和管理、品牌等方面给予企业的支持。

企业在控股股东或实际控制人体系内的地位，体系内的主要关联交易对企业资金和经营业绩的影响。

企业内部组织结构的设置及其合理性；分支机构及对外股权投资情况（相关性、控制力等）。

人员素质。

企业领导者的素质【以能否适应企业经营管理需要为判断标准】；企业从业人员整体素质。

【以能否满足技术、经营、生产及主要业务流程规范化管理为判断标准】主要内部控制制度建设及实施情况。

【重点关注资金管理、预算管理、重大决策流程、对外担保管理等方面】三、经营分析（一）经营环境结论性评价意见。

政策环境（宏观政策、区域政策）：产业政策、信贷政策、税收政策、行业监管等【重点关注新近出台的政策对企业经营管理的影响】。

竞争环境（行业）：行业或区域基本数据与变化趋势，竞争模式、态势及主要竞争对手简要分析。

【重点强调与企业主业的相关性】（二）经营状况结论性评价意见。

介绍企业经营模式（基本业务、经营历史、客户群、供应商、主营业务份额）。

企业竟争能力，竟争优势。

经营稳定性（企业成立期限、主业经营年限，所处生命周期）。

经营成长性（销售增长、利润增长、资产增长）。

企业面临的主要经营风险等。

（投融资分析）融资分析：目前融资现状、目前融资成本、未来融资需求，企业相应的融资计划以及融资计划实现的可能性评价。

担保公司尽职调查报告模版XXXX有限公司贷款担保项目尽职调查报告XXXX有限公司向XXXX银行申请贷款XXX万元贷款，并为托我公司担保，期限X年。

我公司于XXXX年XX月XX日进行了现场调查。

一、基本情况公司名称:成立时间:地址:注册资本:经营范围:企业类型:(高新技术企业/劳动密集型企业)股权结构:企业沿革:(包括企业近三年主营业务、股权、注册资本等企业基本情况的变动及变动原因简述;近三年主要业绩及大事记等)企业发展方向、战略:企业获得技术和其他证书:二、管理情况管理层素质:管理现状评价:(对内部组织架构、决策程序、人事管理、财务管理、激励机制、管理薄弱环节等作简要分析说明)三、产品市场及行业状况企业产品及制造方法介绍:(主要介绍企业产品种类、产品用途，属自主生产或是委托加工或其他形式)企业生产状况:(主要说明企业生产设备状况，生产管理基本模式和产能状况) 产品技术状况:(主要说明产品技术来源，技术的先进性表现，生产工艺先进性，技术人员构成，有无产品的技术研发机构等)市场需求及产品发展前景:(包括产品的市场占有率，市场发展空间，市场需求状况等，以及企业研究开发成果，新产品生产能力，安全生产状况，环保问题等) 产品所在行业分析:(行业发展趋势，进入该行业的政策限制、基本条件，行业的周期分析及预测)产品竞争分析:(包括企业的主要竞争对手的说明，该企业所在的行业地位，质量管理体系实施情况，企业的主要竞争优势表现)营销策略:(主要说明本企业在产品的销售体系的建立、价格政策的确立、售后服务模式等方面所采取的措施)主要客户群体分析:(说明企业的前十大供应及销售商的情况，分析客户变动原因对企业的影响力)四、信用情况企业信用情况:股东信用情况:现有贷款记录:五、财务分析1序号项目前年去年今年年年年月偿债能力总资产 1流动资产 2货币资金 3应收账款 4其他应收款 5存货 6固定资产 7总负债 8短期借款 9应付账款 10其他应付款 11长期借款 12资产负债率 13流动比率 14速动比率 15 经营能力年营业收入 11销售利润率 12应收帐款周转率(次) 13存货周转率(次) 14 成长能力净资产增长率 17销售收入增长率 18利润增长率 19利润增长额 20偿债能力分析:(分析偿债能力时，不要忽略未在报表中反映的或有负债，如，各种赔款、诉讼未决事项及对外担保等责任引起的负债)经营能力分析:(分析时，注意剔除企业非正常经济业务带来的收益，应着重分析企业的主营业务的获利能力)成长能力分析:(分析时，应区分企业增长是由于经营管理水平的提高带来的，还是由于外部经济环境变化或其他原因而产生的)销售收入分析:(核实销售收入真实情况、涉及销售收入的其他重要情况说明等)上下游情况分析:现金流分析:财务分析综合结论:六、风险性分析政策性风险分析:技术性风险分析:经营管理风险分析:市场风险分析:财务风险分析:道德风险分析:2七、贷款用途及还款来源八、信用结构方案九、结论(影响决策的提示:技术方面、销售方面、资产方面、人才方面、管理方面、政策方面)项目经理: 风险经理:下面红色字体部分是赠送的散文欣赏摘自网络，不需要的朋友下载后可以编辑删除～～～谢谢～～～3可依靠的唯有自己这是发生在一个普通犹太人家庭里，父亲和儿子的故事:儿子叫约翰，在他4岁那年，有一天他和姐姐在客厅玩捉迷藏。

借款人经营资质调查
03
调查借款人是否具备经营资质，是否符合相关法律法规规定。
借款人经营状况调查
借款人经营项目了解
了解借款人的经营项目、经营模式、市场前景等，评估其盈利能力。
借款人经营场所调查
对借款人的经营场所进行实地考察，了解其生产经营情况。
借款人供应链情况调查
了解借款人的供应商、销售渠道等，评估其在供应链中的地位和影响。
借款人财务状况调查
财务报表分析
对借款人的财务报表进行详细分析，了解其资产 、负债、损益等财务状况。
银行流水核查
核查借款人的银行流水，了解其资金流向和财务 状况。
税务申报情况调查
调查借款人的税务申报情况，评估其税收筹划能 力和合规意识。
借款人信用状况调查
信用记录查询
通过征信系统等渠道，查询借 款人的信用记录，了解其还款
与其他合作方了解担保人的信 誉情况。
担保物状况调查
了解担保物的种类、数量、质量 和价值等。
对担保物进行实地考察，确认其 实际情况。
对担保物的权属情况进行核实， 确保其合法性和可转让性。
05
对抵押物的尽职调查
抵押物基本情况调查
调查抵押物的名称 、数量、所在地、 使用情况等基本情 况。
了解抵押物的使用 和保管情况，是否 存在违规使用和损 坏情况。
2
对抵押物的价值进行风险评估，包括市场波动 、折旧等因素的影响。
3
对抵押物的变现能力进行分析，预测快速变现 价值和潜在买家。
抵押物风险评估
01
分析抵押物的法律风险，如权属纠纷、违规使用、环保问题等 可能带来的损失。
02
对抵押物的价值风险进行评估，包括市场波动、折旧、损坏等

项目尽职调查报告（共13篇）第1篇：担保项目尽职调查报告安庆市鑫汇信用担保有限公司担保项目调查报告审查委员会：根据公司相关规定，在搜集了公司有关贷款担保调查资料的基础上，对该公司向银行申请1年期万元流动资金贷款，申请我公司对该项贷款担保事项进行了调查，现将调查情况报告如下：一、企业情况1.企业基本情况企业名称：成立时间：注册资本：万元注册地点：主营业务：法定代表人：、营业执照号：、组织机构代码证：、税务登记证号：、开户行和账号：，以上证照均经过相关部门年检，真实有效。

2.股权结构股东出资情况：二、企业基本素质1.法定代表人情况（或实际控制人）法定代表人（或实际控制人）姓名：年龄及住所：教育背景：工作经历：信用记录状况：。

2.经营管理层主要成员情况：关联企业：三、企业经营及财务状况分析1.资产总额：万元、负债总额：万无、资产负债率：2.流动比率：、速动比率：3.上年度主营业务收入：万元、实现利润：万元、利润率：四、借款需求、还款来源企业借款用途：还款来源分析：五、反担保措施反担保保证措施：六、风险防范措施1.2.3.七、结论建议为公司提供担保。

调查人：年月3 日第2篇：怎样写项目尽职调查报告怎样写项目尽职调查报告担保业是国际公认的高风险行业，风险控制始终贯穿于担保业务的全过程，对担保项目的调查是风险控制的首要环节。

对企业调查的目的就是要全面了解企业的生产经营全过程，熟悉企业产品的生产工艺流程，同时核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性，核实企业提供的有关财务资料的真实性，并落实相关反担保措施，查验相关实物资产的质量。

对担保项目的调查应注意以下几个方面。

(1)行业状况、法律与监管环境以及其他外部因素。

(2)申保单位的性质及财务状况。

(3)申保单位的机器设备以及相关经营风险。

(4)核实申保单位提供的有关证明文件的真实性、有效性。

(5)申保单位的账务核实。

(6)反担保措施的落实。

其中，首先(1)为外部因素，（2）、（3）、（4）、（5）为内部因素。

XXXX投资担保有限公司融资担保项目调查报告申请主体：申请金额：授信银行：授信方式：期限：担保费率：保证金比例:项目A角：项目B角：报告日期：本人在此声明和保证：此项目调查报告按照XXXX投资担保有限公司的有关规定,并根据担保申请人提供的和本人收集的材料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。

报告全面反映了借款人和担保人及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

本报告已经部门审核通过。

公司评审委员会:鉴于XX公司向XX行申请金额XX万元、期限为1年、由我公司提供连带责任保证的流动资金贷款，担保业务部对其进行了调查。

现将情况汇报如下：项目简要介绍：1、项目为新增项目或续保项目2、项目调查重点一、企业简介1、基本情况2、企业历史沿革及股权变动情况:（包括企业发展演变情况、企业发展方向和发展战略）若企业出资存在变动情况，需对其主要变动时间、事项加以列示并做简要说明。

4、实际控制人及高管人员的简历:（重点列示企业的实际控制人）（主要分析管理者的素质及经验、管理层的稳定性，以及管理者的可替代性）5、客户其它事项说明：企业贷款卡信息查询，对外担保情况。

企业实际控制人个人信用记录查询。

6、关联方情况7、其它情况（不包括上述情况但项目经理认为需披露的情况）二、行业及企业经营情况：1、行业情况：主要包括行业政策、行业平均盈利情况、行业的成熟度和周期性、行业的依赖性及替代品、行业的竞争情况、该企业在行业中的地位和情况2、主营业务与盈利模式：简单说明主体所涉及的行业，并简要介绍企业的主营业务，揭示企业的盈利模式。

3、进货渠道、上游客户分析：包括主要原料的种类、进货渠道，原料的质量有无保证，有无议价能力，进货周期，结算方式以及前十家供应商名单，可结合应付、预付状况进行分析。

4、生产情况、生产能力分析：包括企业产品品种、产能、实际生产能力、生产周期、产品是否适应市场需求，是否存在潜在替代品，生产能否持续进行。

尽职调查报告声明和保证本人在此声明和保证：此尽职调查报告按照工作规程的要求，并根据担保申请人提供的和本人收集的材料，经本人调查、核实和分析后完成。

本人对担保申请人的法律地位，以及本报告所涉及的数据和资料的真实性、完整性和有效性负责；若本人有故意或因重大过失提供虚假资料、隐瞒重要事实、与拟担保企业恶意串通进行骗保等任何损害公司利益的行为，公司有权向本人追究一切法律责任，本人同意承担因此而带来的一切法律后果。

有以下情形的，本人应主动声明：□与客户的主要决策人、融资负责人存在亲戚、朋友、同学或其他较密切关系的；□曾在客户单位工作过的；□本人或亲属与客户存在业务往来、资金融通等经济利益关系的。

项目经理A（签字）：项目经理B（签字）：年月日尽职调查报告一、项目基本情况企业类型：□生产类企业□流通类企业□房地产类企业□工程类企业□服务类企业□其他客户在我公司担保（含最近一次结清的和所有在保的）情况：申请担保金额：万元申请期限：个月项目来源：□续做项目□员工开发□合作银行推荐□老客户推荐□客户上门□其他拟合作银行：1.1 ：公司概况1.2股权结构（股东简介见附录）1.3 企业资质、环保情况1.4关联公司情况B、其他关联公司情况：1.5公司历史沿革、发展方向和发展战略1.6企业主要账户信息说明（有无被冻结、被查封、空头支票、大额套现等异常）：1.7实际控制人、股东、财务负责人的联系方式及住所详细住址：二、企业管理分析2.1 公司治理结构和管理层分析2.2 管理现状、管理层的关系及稳定性，项目经理对公司管理层的评价（管理现状包括但不限于内部组织架构、决策机制、财务管理、管理薄弱环节等）：2.3 企业人员情况说明A、社保缴纳情况：B、工资发放情况说明：三、产品及技术状况分析3.1 企业产品概述单位：万元3.2 企业产品结构及分析3.3 产品价格走势及分析3.4 企业技术状况分析/研究与开发成果/技术发展前景（该部分重点关注：（1）企业技术状况（2）企业对技术的的重视程度 (3)企业研究与开发成果、专利及获奖情况 (4)企业技术发展前景）：四、行业及市场情况4.1 行业情况(重点关注：行业发展及历史趋势、行业生命周期及影响因素、进入该行业的壁垒、上下游议价能力、行业市场前景分析与预测等)4.2 竞争分析及市场份额（重点关注：竞争对手规模、竞争优劣势等）4.3 经营模式4.4 客户情况4.5 销售变化趋势及预测：五、产品制造及采购5.1 生产场地5.2 生产设备（重点关注：公司自建厂生产线、还是委托生产或其他方式；设备自动化、机械化程度；设备设计产能和实际产能、主要设备购置年限等）5.3 进货渠道及采购优势：A、前五大供应商B、主要原材料价格：C、采购环节优势分析（从质量、付款周期、结算优势、供应稳定性等）：5.4 生产管理/成本控制（重点关注：在生产管理方面是否有章可循、是否规范、现场管理印象等；正常生产状态下；描述生产过程中如何有效地进行成本控制等）：5.5安全生产、质量保证体系及环保问题：A、安全生产方面：B、质量保证方面：C、环保方面：六、企业资信状况6.1 征信记录（贷款、担保）：6.2 诉讼记录：企业所属区域法院诉讼记录：中、高级人民法院网上诉讼记录：最高人民法院被执行人信息查询：其他诉讼(含仲裁)记录：6.3 纳税记录1、增值税纳税情况单位：万元2、营业税纳税情况3、所得税纳税情况6.4 黑名单记录：6.5 网络搜索不良信息6.6 其他（包含但不限于周边居民反馈、员工调查等）七、财务分析7.1 财务简表分析(单位万元)财务数据重大变化的分析：D、或有负债重要提示(主要包括对外担保、涉诉案件、应收票据贴现或背书转让等)：7.2 财务比率分析财务比率重点分析：7.3主要会计科目说明和核实（单位万元）：7.3.1、资产、负债、所有者权益科目的核实：A、货币资金B、应收账款重点分析应收账款占收入的比例变动：公司当期期末应收账款账龄和坏账准备计提情况如下：重点分析说明账龄超过1年以上的应收款项：当期期末公司应收账款前五名客户的基本情况如下补充说明：C、预付款项公司预付款项按照账龄结构显示如下表：当期期末公司预付账款前五名的基本情况如下补充说明：D、其他应收款公司当期期末其他应收款余额以及账龄情况如下表：重点分析说明账龄超过1年以上的其他应收款项：当期期末公司其他应收款前5名单位具体情况如下表：E、存货公司当期期末和前一年末存货按种类明细如下：补充说明：F、固定资产G、在建工程和无形资产在建工程项目变动情况如下表：无形资产变动情况如下表：H、短期借款和长期借款（查询核对贷款卡）：补充说明和续贷分析：I、应付票据补充说明和续期分析：G、应付账款重点分析说明账龄超过1年以上的应付款项的形成：应付账款前五名明细表：补充说明：K、预收款项账龄超过1年的大额预收账款：年末预收账款前五名：补充说明：L、应交税费及所得税补充说明：M、其他应付款当期期末公司其他应付款前五名单位情况见下表：补充说明：N、资本公积说明资本公积形成原因：7.3.2、收入、利润科目的核实：A：按产品分类B、通过回款核实收入：近三个月回款（现金、银行存款日记账和应收票据借方发生额扣除非销售回款）：附：回款核实要附近三个月的明细账（电脑账）或明细表（手工帐）。

融资担保有限公司尽职调查报告贷款银行：报告日期：年月日一、企业基本情况表二、申请人简况及股东背景1、申请人在担保贷款银行的信用评级情况。

担保贷款金融机构评定信用等级为***。

控制人。

企业管理人员的个人简历，以及中层管理人员素质结构，全部员工概况。

股东情况：董事长、总经理：4、申请人的企业发展历史及业务概况，（1）借款人基本情况：（2）主营业务情况：（3）公司主导产品介绍：公司主要产品（或主营业务收入）产量、产值、销量、销售价格、销售时间、市场地位、订单等情况分别说明（4）上下游客户情况：三、申请人的财务数据分析1、财务数据。

（1）报表审计情况（见下表）。

（2）资产负债表。

分析其结构及变化原因，对重点科目进行明细分析，原则上要求列出重点科目上年余额70%以上的明细，包括：货币资金、应收账款、应付账款、其他应付款、短期借款、长期借款等。

****年**月末财务数据分析及上年同期数比较如下：货币资金****万元，其：现金**万元；银行存款****万元；其他货币资金****万元；存货***万元，其中，1、****，2、****。

应收账款***万元，其中：1、***；2、***。

其他应收款***万元，其中：1、****；2、***。

在建工程***万元，为公司土建工程或设备安装款。

无形资产***万元，为公司支付***亩出转土地款。

待摊费用***万元，为前期开办费或***。

短期借款***万元，为***银行借款和***银行金额为别为***万元、***万元，到期日分别为***、****。

应付票据***万元，为在***银行开立的**%额保证金承兑汇票。

其他应付账款***万元，为***。

长期借款****万元，为银行发放**年期限贷款，到期日***。

（3）损益情况分析销售收入***万元，主要为销售***和销售****所得收入。

销售成本***万元，主要为***销售费用***万元，主要为***或有负债***万元，主要为***分析结论：通过以上财务数据分析，我们看到，该公司近三年销售情况***态势,增长**%。