银行融资担保项目尽职调查报告(A角)

融资担保项目尽职调查报告（A角）第一部分：项目简介附注：一、融资种类：1、流动资金贷款担保；2、项目贷款担保；3、银行承兑汇票；4、支付类履约担保；5、其他。

二、所属行业：1、房地产；2、建筑/施工；3、交通/运输；4、商贸；5、制造；6、服务业；7、其他三、担保产品：1、非标担保产品；2、标准担保产品；四、特别说明：本页内容严格限定在一页之内，请客户经理简练说明。

第二部分：报告的主体部分：第三部分：报告附件附件一、项目调查报告附表（注：以下附表可交由企业填列，但客户经理需做核实、调整和分析。

金额精确到万元即可）附表3：主要管理人员经历表注；如有其他重要管理人员如销售主管、技术主管等，应予披露，形式如上附表5：现金流量表附表6：其他调查核实情况和说明：附件二、企业核心竞争力调查表：●客户的经营理念：（如有，请说明企业对该理念的贯彻情况）●客户的使命和愿景：（如有，请说明企业实现使命和远景的意愿情况）●客户的事业概念：（是否清晰自己的事业）●客户的3年期中长期战略规划（如有，是否严格执行战略）●客户的十项竞争力(对客户有明显特点的部分进行阐述)（顾客把握竞争力、商品服务竞争力、业态模式竞争力、财务资源竞争力、技术资源竞争力、人力资源竞争力、组织结构竞争力、制度运转竞争力、有效领导竞争力）附件三、同业信息及行业研究（运营公司业务所在重点行业必须填写并有连续和一致性，尽可能包含与同业的比较分析研究）附件四、关联企业详细情况（如有，必须填写。

如与融资主体关联度强，财务信息须详尽）附件五、企业最具有竞争优势的核心能力说明附件六、项目贷款的项目可行性分析日期：年月日。

贷款担保公司尽职调查报告贷款担保公司尽职调查报告在当前社会上，很多公司企业想要正常运行都需要经济作为基本支持，可是很多企业在发展初期需要进行贷款来进行资金的周转。

涉及资金贷款的时候，需要通过贷款担保才能顺利借到钱，下面就为大家推荐贷款担保公司尽职调查报告，大家可以进行了解。

一、贷前调查的过程此部分需说明业务的来源情况以及调查人员进行贷前调查的过程。

二、企业基本情况部分1.企业的基本情况;2.企业由谁来控制,实际控制人的资信情况调查;3.企业以前做过什么、现在在做什么、将来打算做什么?4.企业现在的'经营状况;5.企业的资信状况。

三、企业财务情况部分1.对企业所提供的财务报表进行分析,并说明企业报表的可信度,如提供的是审计报告,请收集完整报告(包括会计师出具意见和签字页及附注);2.资产负债表分析中,需对超过总资产10%的重要科目进行详细分析,并说明验证方式,通过报表和调查充分了解企业真实的资产状况;利润表分析中,需对其主营业务收入等重要科目进行验证,并说明验证方式,通过报表分析和验证充分了解企业真实的经营状况和经营成果;如企业提供了现金流量表,需对其经营活动产生的现金流等主要部分进行分析和交叉验证;3.需了解企业和实际控制人的总体负债情况,对其银行借款或其他金融机构借款需详细说明,并进行交叉检验,说明验证方式,详细说明其对外担保情况。

四、还款来源说明请重点分析第一还款来源的可靠性和充分性。

五、担保情况部分此部分需详细说明第二还款来源的充足性和可靠性。

1.需详细了解抵质押物的状态,要求实地调查抵质押物并提供照片,需详细调查抵质押物的权属状况,抵质押物所有人如非申请人,请说明申请人与其关系。

如抵质押物所有人为企业法人,需提供同意抵质押的股东会决议;关注抵质押物的流动性及是否足值;2.需详细说明保证人生产经营情况,调查担保能力和担保意愿,保证人与借款人关系;3.如保证人为担保公司,需关注担保公司的反担保措施,提供反担保物清单,关注反担保落实情况。

担保公司尽职调查报告担保公司尽职调查报告在金融领域中，担保公司扮演着重要的角色，它们为借款人提供担保，为贷款机构降低风险。

然而，随着金融市场的不断发展，担保公司的数量也在增加，这给投资者选择合适的担保公司带来了一定的困扰。

因此，进行担保公司的尽职调查变得尤为重要。

担保公司的尽职调查是指对担保公司的经营状况、财务状况、风险控制能力等进行全面评估的过程。

通过这一过程，投资者可以更好地了解担保公司的实力和可信度，从而做出明智的投资决策。

首先，担保公司的经营状况是尽职调查的重要内容之一。

我们可以通过查阅担保公司的年度报告、财务报表等来了解其经营状况。

年度报告中包含了担保公司的经营范围、业务规模、市场份额等信息，财务报表则可以反映公司的盈利能力、偿债能力以及资产负债状况。

通过对这些信息的分析，我们可以评估担保公司的盈利能力和财务稳定性。

其次，担保公司的风险控制能力也是尽职调查的重要内容。

担保公司的主要职责是降低贷款机构的风险，因此其风险控制能力直接关系到投资者的利益。

我们可以通过研究担保公司的风险控制制度、风险管理团队以及风险控制指标等来评估其风险控制能力。

此外，还可以了解担保公司的历史风险事件以及应对措施，从而更好地判断其应对风险的能力。

此外，担保公司的合规性也是尽职调查的重要内容之一。

合规性是指担保公司是否符合相关法律法规的要求。

我们可以通过查阅担保公司的注册证书、许可证书以及相关监管机构的信息来了解其合规性。

此外，还可以了解担保公司是否存在违规行为或者处罚记录，从而判断其合规性水平。

最后，担保公司的声誉和客户反馈也是尽职调查的重要内容之一。

担保公司的声誉是其长期以来积累的信誉，而客户反馈则是客户对担保公司服务质量的评价。

我们可以通过查阅媒体报道、行业评级以及客户评价平台等来了解担保公司的声誉和客户反馈。

这些信息可以帮助我们更好地评估担保公司的可信度和服务质量。

综上所述，担保公司的尽职调查是投资者选择合适的担保公司的重要环节。

关于《流动资金贷款担保保前尽职调查报告》的撰写要求第一部分 封面封面详见附件第二部分 引言部分引言段统一采用如下表述：“ 公司向 银行申请 贷款 万元，我部门已经受理。

客户经理 于 到公司进行了现场考察。

根据对企业提供的相关材料及现场调查情况，出具调查报告如下：”第三部分 正文部分首先应对调查范围进行表述，然后再根据以下内容要求完成调查报告正文。

一、调查范围的表述可以参照如下句式：1、如果纯粹是某企业贷款：“本次贷款主体是X公司，实际用款主体是X公司，因此，调查范围是X公司。

”2、如果是借壳融资的：“本次贷款主体是X公司，但实际用款主体是P公司，因此，调查范围是X公司和P公司，重点是P公司。

”3、如果是集团型企业融资且资金由集团统一调度使用的：“本次贷款主体是X公司，但资金由P集团公司统一调度使用，因此，调查范围是X公司、P公司、Q公司……（其他关键子公司）。

”4、如果是对企业进行综合担保授信的：“本次贷款主体是X公司，但实际是对某人同时控股或存在关联关系的P公司、Q公司……进行综合授信担保，因此，调查范围是X公司、P公司、Q公司……。

二、具体调查内容（一）、企业概况：1、企业名称、成立时间、企业类型、注册地和经营地、注册资金（开办资金）、法定代表人（或主要负责人）、经营范围、经营期限、必需的行业经营许可证等；开户行、信用等级评定和授信情况。

2、企业股东与投资情况：（1）股东名称、出资金额、出资比例、出资方式、股东之间关系、有无不良信用记录等。

（2）关联公司之间的关系。

（此部分可以图解的方式进行分析）3、法定代表人（或主要负责人）基本情况：法定代表人（或主要负责人）的简历、经营历史、个人信用记录、是否兼任其他企业职务（包括兼职企业的信用记录）、可抵（质）押家庭财产等。

（二）、企业经营情况分析：包括借款人经营历史沿革情况；从事的业务种类、主营业务、生产能力、营业规模和经营状况；在当地和同行业中的经济地位和影响等。

担保公司尽职调查报告导语：担保公司尽职调查报告是怎样的？包括了哪些内容？下面是由小编整理的关于担保公司尽职调查报告范文。

欢迎阅读！篇一：担保公司尽职调查报告XXXX有限公司贷款担保项目尽职调查报告XXXX有限公司向XXXX银行申请贷款XXX万元贷款，并为托我公司担保，期限X年。

我公司于XXXX年XX月XX日进行了现场调查。

公司名称：成立时间：地址：注册资本：经营范围：企业类型：股权结构：企业沿革：企业发展方向、战略：企业获得技术和其他证书：管理层素质：管理现状评价：企业产品及制造方法介绍：生产状况：产品技术状况：市场需求及产品发展前景：产品所在行业分析：产品竞争分析：营销策略：主要客户群体分析：企业信用情况：股东信用情况：现有贷款记录：偿债能力分析：经营能力分析：成长能力分析：销售收入分析：上下游情况分析：现金流分析：财务分析综合结论：政策性风险分析：技术性风险分析：经营管理风险分析：市场风险分析：财务风险分析：道德风险分析：项目经理：风险经理：篇二：担保项目尽职调查报告根据公司相关规定，在搜集了XX公司有关贷款担保调查资料的基础上，对XX公司向XX银行申请X年期XX万元项目资金贷款事项进行了调查，现将调查情况报告如下：企业基本情况包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。

要注意证照年检情况，核对原件，保证复印件与原件相符，并在报告中注明类似“经核实，以上证照均经过相关部门年检，真实有效”的语句，表示这个企业是真实合法存在的。

股权结构很多公司都是多个股东合资开设的，出资额不同，所占股份比例不同，相应承担的责任也不同。

只有搞清楚股东出资比例及相应的股权结构，才能更好地把责任落实到位，以免出问题时都不知道该找谁。

股权结构一般采取表格式说明，内容包括股东姓名、认缴出资额、实际出资额、出资方式、占总出资额的比重、出资时间等。

融资担保有限公司担保调查制度尽职调查是项目经理对担保申请人的资信状况、融资用途的合理性、还款来源的可靠性，以及反担保措施的可控性等方面的情况进行调查，根据已掌握的信息资料进行分析评估，出具《项目调查评价报告书》，对项目是否可行发表自己的意见，为领导决策提供依据。

第一节调查人的职责第二十条尽职调查实行双人落实制度。

即对每一个项目进行调查必须在部门经理的统一安排下，至少由项目经理A 角、项目经理B角二人共同完成。

各自的职责是：（一）项目经理A角的职责：1、负责与担保申请人的联络、沟通，要求客户配合工作；2、约定时间，组织与协调对项目的调查；3、独立发表评价意见并对提交资料的真实性负责。

（二）项目经理B角的职责：1、配合A角工作，一起对项目进行实地调查；2、独立发表评价意见并对提交资料的真实性负责。

（三）部门经理的职责：1、根据担保项目的难易程度，合理选配项目经理A、B角；2、督促项目经理及时对项目进行调查评价；3、审查项目经理提交的《企业（项目）调查评估报告书》的真实性、完整性，并对整体质量负责。

第二十一条尽职调查的程序是：搜集担保申请人信息资料并确定调查了解重点——实地调查核实信息资料并重点审核调查重点——出具《项目调查评价报告书》。

第二节调查内容第二十二条尽职调查的内容包括担保申请人资信、融资用途的合理性、还款来源的可靠性，以及反担保措施的可控性等四个方面。

第二十三条资信调查评价是指对担保申请人的资信状况进行多方面地调查，根据已掌握的信息资料进行分析与评估，据此就客户的偿债能力做出全面的评价。

（一）对公司类担保申请人资信的调查评价：1、法律主体资格的调查：（1）审查营业执照原件，房地产企业还要审查《房地产开发企业资质等级证》、建筑安装企业还要审查《承建资格证书》原件：看其是否经权机关颁发；在有效期内；年审合格；（2）审查客户法人代码证书原件：看其是否申领并正式使用代码书；（3）审查税务登记证原件：看其是否申领了国税与地税《税务登记证》并是否按期缴纳了各种税款，法定代表人有没有上税务机关公布的限制出境人名单；（4）审查贷款证（卡）原件：看其是否进行了年审；记载的内容是否与真实情况相符；（5）审阅公司成立合同、章程原件：对公司的组织形式、出资方式、经营方式、最高权力机构等进行全面的了解，看其申请担保是否需要最高权力机构的决定；若为三资企业或者承包经营企业，还需提供成立批文、承包经营合同；（6）审查法定代表人证明书、法人授权委托书原件：看其法定代表人证明书上填写的法定代表人名字和加盖的公章要与企业营业执照上的法定代表人名字和名称相一致。

担保尽职调查报告1. 引言本报告旨在对担保事项进行尽职调查，以评估其可行性和风险。

担保是一种重要的商业行为，有助于增加贷款的安全性，但同时也存在一定的风险。

通过此次调查，我们将对担保事项的背景、现状和潜在风险进行分析，并提供相应的建议。

2. 背景介绍2.1 担保方信息•名称：[担保方名称]•注册地址：[担保方注册地址]•成立时间：[担保方成立时间]2.2 担保合同信息•合同编号：[担保合同编号]•签订日期：[担保合同签订日期]•被担保方：[被担保方名称]•被担保金额：[被担保金额]3. 担保方背景调查3.1 公司概况担保方是一家注册于[担保方注册地]的担保公司，成立于[担保方成立时间]。

公司经营范围包括提供各类担保服务，并已取得相关资质和执照。

在过去几年中，担保方在业内树立了良好的声誉，积累了丰富的担保经验。

3.2 组织架构和人员情况担保方的组织架构较为完善，设有董事会、监事会和管理层，并配备了一支专业的团队来处理担保事务。

管理层成员具备丰富的行业经验和专业知识，能够有效地管理公司的运营和风险。

3.3 财务状况担保方的财务状况良好，近年来保持了稳定的盈利能力。

其资产负债表显示，公司资产规模逐年增长，同时负债水平也得到有效控制。

担保方的偿债能力较强，具备一定的盈利保障能力。

4. 被担保方调查4.1 公司概况被担保方是一家注册于[被担保方注册地]的公司，成立于[被担保方成立时间]。

主要经营[被担保方主要业务]。

根据企业公示信息，被担保方具备一定的规模和业务能力，并目前未出现重大的法律纠纷或财务风险。

4.2 财务状况根据被担保方的财务报表分析，公司在过去几年中保持了稳定的盈利能力。

资产负债表显示，公司资产规模逐年增长，同时负债水平也保持在较低的水平。

被担保方的偿债能力与担保金额相匹配，具备一定的还款能力。

5. 担保风险评估5.1 宏观经济环境风险当前，宏观经济环境面临一定的不确定性和风险。

外部因素如政策调整、经济周期波动等可能对被担保方的业务产生影响，进而影响其还款能力。

担保公司尽职调查报告
尊敬的客户：
感谢您选择我们的担保服务，并委托我司作出《尽职调查报告》。

根据您的给定信息，我们已经完成了调查，并提交本报告以此作为依据。

兹向您报告以下我们在调查中发现的情况：
1.您担保的企业为XX有限公司，成立于XXXX年，总部位于XX市，主要从事XX行业，资产情况良好，技术实力雄厚，拥有一流的设备，研发能力强，生产实力雄厚。

2.公司资产情况稳定，偿还能力强，实行规范的风控管理，建立了稳健的财务报告体系，具有较为充分的抵押物和担保能力，且有助于您担保的公司受到法律保护。

3.公司管理结构合理，经历了多次转型升级，业绩良好，发展前景看好，市场定位清晰，商誉稳固。

4.公司拥有良好的企业文化，企业家精神，诚信经营，具有很强的合作意识，与上下游环节保持良好的关系，积极向社会贡献。

以上就是关于我司尽职调查报告的内容，希望能够为您的担保提供参考，并期望未来能够与您继续合作。

此致
敬礼。