《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》 解读(100分)

2019年国家证券从业及专项《证券市场基本法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.交易单元是指会员(证券公司)向交易所申请设立的、参与证券交易与接受监管及服务的基本业务单位，下列说法错误的是( )。

A、每个会员(证券公司)只能向交易所申请设立一个交易单元B、不同的会员(证券公司)不得使用同一交易单元C、交易所通过交易单元对会员进行业务管理D、证券公司从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券经纪业务的营运管理【答案】：A【解析】：根据上海、深圳证券交易所的相关规定，交易单元是指会员(证券公司)向交易所申请设立的、参与证券交易与接受监管及服务的基本业务单位。

会员(证券公司)可以根据需要，向交易所申请设立一个或多个交易单元；不同的会员(证券公司)不得使用同一交易单元。

交易所通过交易单元对会员进行业务管理。

根据会员(证券公司)的业务许可范围和申请，交易所按照相关业务规则开通或限制交易单元各项交易权限。

2.财务顾问的职责包括( )。

①接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险②对委托人进行证券市场规范化运作的辅导，使其熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的规定，充分了解其应承担的义务和责任，督促其依法履行报告③在对上市公司并购重组活动及申报文件的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证的基础上，依据中国证监会的规定和监管要求，客观、公正的发表专业意见④接受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料，并根据中国证监会的审核意见A、①②③④B、①②④C、①③④D、①②③>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>财务顾问业务的业务规则【答案】：A【解析】：考点：考查财务顾问的职责。

财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当履行以下职责：第一，接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险。

资产证券化新动向目录一、资产证券化新动态 (1)二、什么是资产证券化？ (2)1. 最近《规定》中定义资产证券化 (2)2. 最近《规定》中对基础资产定义 (2)3. 最近《规定》中特殊目的载体的定义 (3)4. 小张对基础资产认识 (3)5. 小张对券商资产证券化以及其特点的认识 (3)三、我国资产证券化业务发展概况 (5)四、此次更改的要点 (5)1. 明确以《证券法》、《基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》为上位法，统一以资产支持专项计划作为SPV开展资产证券化业务 (5)2. 小张认为，以此三法为上位法，有以下几条法律法规需要注意 (6)3. 改事前行政审批为事后备案，同时实行负面清单管理制度 (6)4. 小张对”事后备案“、”负面清单“导致有些ABS我们不能做的认识 (6)5. 强化重点环节监管，加强投资者保护 (7)6. 小张对“强化重点环节监管，加强投资者保护”的认识 (7)五、引用及附件 (8)一、资产证券化新动态2014年9月26日，证监会就《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定（修订稿）》（以下简称“《规定》”），以及配套的《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引（征求意见稿）》（以下简称“《信息披露指引》”）、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引（征求意见稿）》（以下简称“《尽职调查工作指引》”）公开征求意见。

这次公开征求意见是为贯彻落实《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》（国发【2014】17号），规范发展证券公司、基金管理公司子公司资产证券化业务，证监会于2014年2月公告取消了证券公司专项投资业务，资产证券化业务行政审批也相应取消。

鉴于资产证券化业务的监管方式需相应转型，证监会对《证券公司资产证券化业务管理规定》进行了修订。

本次修订旨在认真贯彻落实党中央、国务院的相关决策部署，盘活存量资产，服务经济结构调整和转型升级，按市场化、法治化原则加快推进资产证券化业务发展，同时全面加强事中、事后监管。

一、单项选择题1. 依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金及其从业人员违反办法相关规定，向非合格投资者募集资金、变相公募的，责令改正，给予警告并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处（）万元以下罚款。

A. 三；一B. 三；三C. 五；三D. 五；五您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 依据《私募投资基金监督管理暂行办法》行政监管相关制度的规定，中国证监会及其派出机构依法对各有关机构开展私募基金业务情况进行统计监测和检查，可以采取的有关措施有（）。

A. 对有关机构进行现场检查，并要求其报送业务资料B. 调查取证，询问当事人及其相关单位和个人C. 查阅、复制直至封存相关交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料D. 查询直至冻结查封有关资金账户、证券账户和银行账户您的答案：B,C,A,D题目分数：10此题得分：10.03. 下列说法中符合《私募投资基金监督管理暂行办法》行业自律相关规定的有（）。

A. 基金业协会应当建立私募基金管理人登记、私募基金备案管理信息系统B. 基金业协会应当建立与中国证监会及其派出机构和其他相关机构的信息共享机制，不定期地汇总分析私募基金情况，及时提供私募基金相关信息C. 基金业协会应当制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为D. 基金业协会应当建立投诉处理机制，受理投资者投诉，进行纠纷调解您的答案：C,A,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题4. 基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取差异化行业自律，并提供差异化会员服务。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.05. 《私募投资基金监督管理暂行办法》明确鼓励和引导创投基金投资创业早期的小微企业。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.06. 私募基金应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。

【法律法规】第二章第一节公司治理、内部控制与合规管理试题及答案您的姓名：［填空题］*1.下列关于证券公司股东的相关法律规定的说法中，错误的是（）。

［单选题］*A.证券公司股东的人员在证券公司兼职的，应该遵守相关的法律法规B.证券公司的股东与证券公司之间不得发生关联交易（正确答案）C.证券公司的股东与证券公司在业务、机构、资产、财务、办公场所等方面应严格分开D.证券公司的控股股东不得与其控制的证券公司发生业务竞争答案解析：8项，证券公司的股东、实际控制人及其关联方与证券公司的关联交易不得损害证券公司及其客户的合法权益。

证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定。

2.下列关于证券公司治理的说法中，错误的是（）。

［单选题］*A.证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定B.证券公司实际控制人可以直接干预证券公司的经营管理活动（正确答案）C.证券公司可以在法规允许的范围内控股其他证券公司D.证券公司与其股东应当在业务、机构、资产等方面严格分离答案解析：8项，证券公司的控股股东不得超越股东（大）会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员。

证券公司的股东、实际控制人不得违反法律、行政法规和公司章程的规定干预证券公司的经营管理活动。

3.证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向（）负责。

［2017年6月真题］［单选题］*A.证券监督管理部门B.股东会C.监事会D.董事会（正确答案）答案解析：证券公司设总经理的，总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责。

证券公司设立管理委员会、执行委员会等机构行使总经理职权的，应当在公司章程中明确其名称、组成、职责和议事规则，其组成人员应当向住所地中国证监会派出机构备案。

4.下列关于董事与董事会会议决议事项的说法中，错误的是（）。

［单选题］*A.所涉及的企业有关联关系的，董事不得对该项决议行使表决权B.所涉及的企业有关联关系的，董事不得代理其他董事行使表决权C.出席董事会的无关联关系董事人数不足3人的，应将该事项提交上市公司股东大会审议D.董事会会议应有2/3的董事出席方可举行（正确答案）答案解析：证券公司董事会、董事长应当在法定权限范围内行使职权，不得越权干预经理层的经营管理活动。

基金从业《基金法律法规》1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案）2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（A不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、D不得预测基金的投资业绩）3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷）4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费Ⅳ ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回）5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（专业审慎）职业道德要求。

6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险）7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务）8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构）9、一般情况，投资者T日转托管基金申请成功后,可于（ T+2 ）起赎回该部分基金份额。

10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书）15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（15）个交易日,案情复杂的,可以延长（15）个交易日。

16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%）17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ 0.50% ）18、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一）19、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（出具纪律处分决定书）20、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。

证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》已经2017年4月27日中国证券监督管理委员会2017年第3次主席办公会议审议通过，2017年6月9日正式颁布，将自20XX年10月1日起施行。

第一章总则第一条为了促进证券公司和证券投资基金管理公司加强内部合规管理，实现持续规范发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定木办法。

第二条在中华人民共和国境内设立的证券公司和证券投资基金管理公司(以下统称证券基金经营机构)应当按照本办法实施合规管理。

本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则(以下统称法律法规和准则)。

本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。

本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。

第三条证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

第四条证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员合规意识，提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业化水平。

第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。

中国证监会派出机构按照授权履行监督管理职责。

中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织(以下简称协会)依照本办法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理工作实施自律管理。

2021基金从业科目二《基金证券投资》考题100道测试及答案9考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、一般的投资者在他们的证券资产组合当中纳入黄金，主要是为了达到（）的目的。

A.投机B.规避风险C.短期投资D.长期投资答案：B；解析：一般的投资者在他们的证券资产组合当中纳入黄金，主要是为了达到规避风险的目的。

2、我国的证券登记结算机构是（）。

A、中国证券登记结算中心B、上海证券交易所结算中心C、深圳证券交易所结算中心D、中国证券登记结算有限责任公司答案为D【解析】本题考查证券登记结算机构。

中国证券登记结算有限责任公司（简称中国结算公司）是我国的证券登记结算机构，该公司在上海和深圳两地各设一家分公司。

3、商品衍生工具指以商品为合约标的资产的金融衍生工具，主要包括（）。

A、各种大宗商品的互换合约B、各种大宗商品的远期合约C、各种大宗商品的期权合约D、各种大宗商品的期货合约答案为D【解析】本题考查商品衍生工具。

商品衍生工具指以商品为合约标的资产的金融衍生工具,主要包括各种大宗商品的期货合约。

4、基金公司的投资管理部门设置中,不包括（）。

A.合规部B.投资部C.研究部D.投资决策委员会答案：A解析：合规部是合规管理部门的设置5、关于全额结算的优点，下列说法错误的是（）。

A、资金负担较小B、降低结算本金风险C、评估自身对不同对手方的风险暴露D、有利于保持交易的稳定和结算的及时性答案为A【解析】本题考查全额结算的优点。

全额结算的优点在于：由于买卖双方是一一对应的，每个市场参与者都可监控资质参与的每一笔交易结算进展情况，从而评估自身对不同对手方的风险暴露；而且由于逐笔全额进行结算，有利于保持交易的稳定和结算的及时性，降低结算本金风险。

6、我国基金资产估值的责任人是基金（），但基金（）对估值结果负有复核责任。

A．托管人，管理人B．管理人，证监会C．托管人，基金业协会D．管理人，托管人答案为D7、关于债券型基金的风险和预期收益，以下表述正确的是（）。

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》解读(100 分)返回上一级单选题（共 3 题，每题10 分）1 . 证券基金经营机构对合规管理有效性的全面评估，每年不得少于（）次；委托具有专业资质的外部专业机构进行的全面评估，每（）年至少进行 1 次。

A.1,3B.2,3C.1,2D.2,2我的答案： A2 . 合规负责人不能履行职务或缺位时，应当由证券基金经营机构董事长或经营管理主要负责人代行其职务，并自决定之日起（）个工作日内向中国证监会相关派出机构书面报告，代行职务的时间不得超过（）个月。

A.3,12B.5,12C.3,6D.5,6我的答案： C3 . 合规负责人任期届满前，证券基金经营机构解聘的，应当有正当理由，并在有关董事会会议召开（）个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构。

A.3B.15C.5D.10我的答案： D多选题（共 3 题，每题10 分）1 . 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》明确了各方的合规管理责任，下列有关各方的合规管理责任的描述正确的是（）。

A.董事会负责提出公司合规管理的要求，对公司合规管理有效性承担最终责任B.高级管理人员负责落实全公司的合规管理要求，对全公司合规运营承担主体责任C.各部门、分支机构、各层级子公司负责人对本单位合规运营承担主体责任D.合规负责人对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查我的答案：ABCD2 . 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的修订主要遵循了以下（）原则。

A.统一两类机构的合规管理要求B.坚持实践中行之有效的做法C.明确普遍适用的合规基本原则D.提高规定的可操作性E.强化合规管理全覆盖我的答案：ABCDE3 . 下列选项中属于证券基金经营机构合规负责人的合规管理职责的有（）。

A.组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施B.对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见C.按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经营机构经营管理合法合规情况和合规管理工作开展情况D.发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改我的答案：ABCD判断题（共 4 题，每题10 分）1 . 证券基金经营机构的合规部门中具备 3 年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的一定比例，具体比例由公司董事会决定。

《证券法》（2019）主要修订内容（上）
单选题（共2题，每题20分）
1 . 在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（）内不得转让。

A.十八个月
B.十二个月
C.三十六个月
D.二十四个月
我的答案： A
2 . 以下（）不属于《证券法》规定的信息披露义务人范围。

A.上市公司
B.公司债券上市交易的公司
C.股票在新三板挂牌的公司
D.股票在区域性股权市场转让的公司
我的答案： D
多选题（共2题，每题 20分）
1 . 以下（）在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。

A.证券交易场所从业人员
B.证券公司从业人员
C.证券登记结算机构的从业人员
D.证券监督管理机构的工作人员
我的答案： ABCD
2 . 在我国境内，以下（）适用《证券法》。

A.股票的发行和交易
B.公司债券的发行和交易
C.存托凭证的发行和交易
D.政府债券、证券投资基金份额的上市交易
我的答案： ABCD
判断题（共1题，每题 20分）
1 . 2019年修订的《证券法》强化了证券账户实名制要求，任何单位和个人不得违法规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。

对错
我的答案：对。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。

A．公开、公平、公正监管原则B．适度监管原则C．审慎监管原则D．依法监管原则答案：D解析：依法监管是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。

依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，政府基金监管必须坚持依法监管原则。

2. 关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（）。

A．建立并保管基金投资者名册B．确认基金份额净值C．确认基金交易D．建立投资者基金份额账户答案：B解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

3. 以下不属于混合型证券投资基金的是（）。

A．指数型基金B．偏股型基金C．股债平衡型基金D．偏债型基金答案：A解析：通常可以依据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

4. 关于私募基金的宣传推介，下列表述错误的是（）。

A．私募基金推介材料应由基金募集机构制作并使用B．基金募集机构推介私募基金时，禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介C．基金募集机构应当采取合理方式披露私募基金信息、揭示投资风险D．基金募集机构不得通过户外广告推介私募基金答案：A解析：私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。

A．缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发B．缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C．介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D．采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络答案：A解析：B项，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；C项，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发；D项，采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。

2. 下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。

A．书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B．报证监局时应随附电子文档C．基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D．负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见答案：C解析：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。

3. 同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄风险。

A．高于B．等于C．低于D．基本接近答案：A解析：证券投资基金与银行储蓄的收益与风险特性不同。

基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。

4. 基金份额登记不包括（）。

A．登记过户B．会计核算C．结算D．存管答案：B解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法（2017年4月27日中国证券监督管理委员会2017年第3次主席办公会议审议通过，根据2020年3月20日中国证券监督管理委员会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正）第一章总则第一条为了促进证券公司和证券投资基金管理公司加强内部合规管理，实现持续规范发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内设立的证券公司和证券投资基金管理公司（以下统称证券基金经营机构）应当按照本办法实施合规管理。

本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称法律法规和准则）。

本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。

本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。

第三条证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

第四条证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员合规意识，提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业化水平。

第五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。

中国证监会派出机构按照授权履行监督管理职责。

中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织（以下简称协会）依照本办法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理工作实施自律管理。

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》解读返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 合规负责人任期届满前，证券基金经营机构解聘的，应当有正当理由，并在有关董事会会议召开（）个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构。

∙ A.3∙ B.15∙ C.5∙ D.10我的答案： D2 . 以下（）不属于证券基金经营机构高级管理人员应承担的合规管理职责。

∙ A.落实合规管理目标，对合规运营承担责任∙ B.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议∙ C.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障∙ D.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究我的答案： B3 . 证券基金经营机构对合规管理有效性的全面评估，每年不得少于（）次；委托具有专业资质的外部专业机构进行的全面评估，每（）年至少进行1次。

∙ A.1,3∙ B.2,3∙ C.1,2∙ D.2,2我的答案： A多选题（共3题，每题10分）1 . 下列选项中属于证券基金经营机构董事会的合规管理职责的有（）。

∙ A.审议批准合规管理的基本制度∙ B.审议批准年度合规报告∙ C.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员∙ D.对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督2 . 证券基金经营机构合规负责人的任职要求包括（）等。

∙ A.通晓相关法律法规和准则，诚实守信∙ B.熟悉证券、基金业务，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能∙ C.从事证券、基金工作10年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试；或者从事证券、基金工作5年以上，并且通过法律职业资格考试；或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上∙ D.最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施我的答案： ABCD3 . 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的修订主要遵循了以下（）原则。

中国证券投资基金业协会关于发布修订后的《证券投资基金管理公司合规管理规范》的公告文章属性•【制定机关】中国证券投资基金业协会•【公布日期】2024.03.13•【文号】中基协发〔2024〕2号•【施行日期】2024.03.13•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券投资基金业协会公告中基协发〔2024〕2号关于发布修订后的《证券投资基金管理公司合规管理规范》的公告为指导基金管理公司有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，提升基金管理公司合规管理水平，根据法律法规变化及行业发展情况，协会对《证券投资基金管理公司合规管理规范》进行修订，现予发布。

特此公告。

附件：证券投资基金管理公司合规管理规范中国证券投资基金业协会2024年3月13日证券投资基金管理公司合规管理规范第一章总则第一条为指导证券投资基金管理公司（以下简称基金管理公司）有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称《办法》），提升基金管理公司合规管理水平，根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《办法》、《中国证券投资基金业协会章程》，制定本规范。

第二条在中华人民共和国境内设立的基金管理公司，应当在遵守《办法》的基础上，按照本规范实施合规管理工作。

第三条基金管理公司应当通过有效的内部控制措施，将合规管理落到实处，并应当遵循以下原则：（一）健全性原则。

公司应当设立健全的合规管理制度和体系，配备相应的合规人员，结合本公司的业务规模、类型、内部机构设置等实际情况，做到合规管理的全面覆盖。

（二）有效性原则。

公司应当运用科学的管理方法和系统化的管理工具，建立有效的合规管理流程，确保公司和基金的合规运作，提高合规管理的有效性。

（三）权责匹配原则。

合规管理中的职权和责任应当在公司董事会、管理层、下属各单位（各部门、各分支机构、各层级子公司）及工作人员中进行合理分配和安排，做到权责匹配，所有主体对其职责范围内的违规行为应当承担相应的合规责任。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于封闭式基金的净值披露，以下说法正确的是（）。

A．封闭式基金的净值披露频率与开放式基金相同B．封闭式基金的净值至少每季度披露一次C．封闭式基金的净值可以不披露D．封闭式基金的净值至少每周披露一次答案：D解析：至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

2. 基金管理人应当在______和______中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

（）A．基金季度报告；基金年度报告B．基金季度报告；基金半年度报告C．基金半年度报告；基金年度报告D．基金月度报告；基金半年度报告答案：C解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

3. 关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。

A．基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念B．修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平C．基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导D．基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可答案：C解析：修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平。

职业道德修养是一种自律行为，关键在于“自我”的意愿和努力。

4. 根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额的（）。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（）。

A．向投资人做出保证最低收益的承诺B．向投资人做出投资不受损失的承诺C．妥善保管交易数据D．交易结束后损毁交易数据答案：C解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。

2. 基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。

A． 3B． 2C． 5D． 1答案：A解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。

3. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续。

A． TB． T＋3C． T＋2D． T＋1答案：D解析：开放式基金申购采用全额缴款方式。

若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。

申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。

一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。

4. 关于基金销售费用结构，下列表述错误的是（）。

A．基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费和销售服务费B．基金管理人可以对选择后端收费方式投资的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准C．基金管理人发售基金份额、募集资金，可以收取认购费D．基金管理人可以对选择前端收费方式投资的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准答案：A解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。

A．境外投资顾问主要负责人家庭背景B．境外托管人托管资产规模C．境外托管人办公地址D．境外投资顾问成立时间答案：A解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。

2. 基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（）。

Ⅰ．制定专门工作程序Ⅱ．追加了解相关信息Ⅲ．告知特别的风险点Ⅳ．给予投资者更多的考虑时间Ⅴ．增加回访频次A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，增加回访频次等。

3. 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，关于私募基金业务中对合格投资者人数的穿透核查，下列说法正确的是（）。

A．以合伙企业方式汇集他人资金投资私募基金的，视为单一合格投资者B．以契约方式汇集他人资金投资私募基金的，视为单一合格投资者C．以公司形式汇集他人资金投资私募基金的，需要核查其股东是否符合合格投资者标准并合并计算人数D．负有穿透核查职责的主体是私募基金管理人和私募基金销售机构答案：D解析：AB两项，依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷A卷附答案单选题（共48题）1、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品B.保险代理机构不可以销售基金产品C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务【答案】D2、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。

A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标D.债券基金没有确定的到期日【答案】A3、(2017年)下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（）。

A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告D.合规人员应当熟悉业务制度【答案】C4、在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（）。

A.建立企业风险评估机构B.制定防范或规避风险的措施C.设立风险信息反馈机制D.制定防范风险的机制【答案】D5、基金财产应当用于的投资是（）。

A.上市交易的股票B.承销证券C.从事承担无限责任的投资D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】A6、某投资人投资10000申购某基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（）份。

A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】B7、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（）。

A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益【答案】D8、2004年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。