2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共70题)

反洗钱题库（带答案）1、如下活动也许存在洗钱行为是( D )。

A、地下钱庄B、购买保险及时退保C、成立空壳公司D、以上都是2、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存客户身份资料涉及( ABD )。

A、记载客户身份信息记录和资料B、每笔交易数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作状况各种记录和资料D、反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件3、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( A )年。

A、5B、10C、15D、204、反洗钱调查中暂时冻结办法不得超过( B )。

A、24小时B、48小时C、64小时D、7日5、如下不属于“黑钱”来源是( D )。

A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得6、金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重，建议关于金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分：(ABC)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度;B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;C、未按照规定对职工进行反洗钱培训;D、未按照规定履行客户身份辨认义务。

7、作为普通市民，在反洗钱行动中应当尽量避免( A )行为。

A、大额存取钞票B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不容易借人D、发现可疑洗钱线索尽快举报8、按照反洗钱国际原则和各国反洗钱立法确认洗钱防止办法有( ABCD )。

A、客户身份辨认B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记9、依照《中华人民共和国反洗钱法》，具备反洗钱行政调查权有( AB )。

A、中华人民共和国人民银行总行B、中华人民共和国人民银行省一级分支机构C、中华人民共和国人民银行地市中心支行D、中华人民共和国人民银行县(市)支行10、当前，中华人民共和国反洗钱工作部际联席会议牵头单位是( C )。

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

反洗钱考试题库及答案一、判断题1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

(对)2.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应依法协助、配合。

(对)3.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

(对)4.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。

(对)5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。

(对)6.按《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度。

(对)7.金融机构须设立专门的反洗钱工作机构。

(错)注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可指定内设机构负责反洗钱工作。

8.客户身份识别也称“了解你的客户”.(对)9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

(对)10.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

(对)11.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

(错)注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

12.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

(对)13.按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

(错) 注：为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

14.金融领域的反洗钱立足于防范。

(对)15.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。

(对)16.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共90题）1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A. 《金融机构反洗钱规定》B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A. 以防为主B. 打防结合C. 密切协作D. 高效务实3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B. 客户行为或者交易情况出现异常的C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存A.有效身份证件B.其他身份证明文件的复印件或影印件C.客户的金融交易D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABCA.中国人民银行B.公安部C.国家安全部D.国土安全局9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）A.客户的特点或账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）A.熟悉掌握反洗钱技能和方法B.知悉反洗钱职责和权限C.有效履行反洗钱义务D.营造良好的反洗钱社会环境11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B.法人C.受益人D.实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组18.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度19.联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）A.管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D.管理国际反洗钱信息网络20.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）A.信用等级B.地域C.业务D.行业21.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）A.联络协调机制B.案件联合督办制度C.情报定期会商制度D.信息共享制度22.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选60题）2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选60题）1、单笔或者当日累计人民币交易（D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A．1万1000 B. 2万2000C．10万5000 D. 20万1万2、金融机构应当在可疑交易发生后的（D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A．2 B．5 C．7 D．103、《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（ A ）。

A．10个工作日以内,含10个工作日B. 10个工作日以内,不含10个工作日C．5个工作日以内，含5个工作日D. 5个工作日以内，不含5个工作日4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（C ）A．半年B．1年C．1年以上D．2年以上5、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（C ）罚款。

A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下6、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B ）罚款。

A．2万元以上3万元以下B．1万元以上5万元以下C．2万元以上10万元以下D．1万元以上10万元以下7、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（C ）进行一次审核A．1个月B．3个月C．半年D．１年8、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款A、20万元以上50万元以下B、20万元以上200万元以下C、50万元以上200万元以下D、50万元以上500万元以下9、对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共170题）1、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。

（错）2、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的办公室。

（对）3、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。

（错）4、国务院反洗钱行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）5、反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

（对）6、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行协会。

（错）8、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。

（错）9、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪的主体。

（错）10、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，后能够有效获得并保存客户身份资料时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要履行客户身份识别义务的责任。

（错）11、2003年6额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为反洗钱的上游犯罪。

（错）12、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。

（对）13、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

（对）14、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。

1、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，如下属于可疑交易情形是(ABD )。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心客户之间资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )文献、资料，可以予以封存。

A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损3、国内法律规定“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC )A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪4、依照《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )A、未按规定履行客户身份辨认义务B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录C、违背保密规定，泄漏关于信息D、未按规定对职工进行反洗钱培训5、依照规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”大额交易( ABC D )A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或某些利息续存入该客户在本金融机构开立同一户名下一种定期账户里B、个人和机构活期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里定期存款C、个人和机构定期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里活期存款D、金融机构内部调拨资金。

6、依照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与公司经营规模明显不符C、相似收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、公司寻常收付与公司经营特点明显不符7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指下列行为：(ABCD)A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其她形式财产。

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选70题）1、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。

A、无法确定B、不能认定（不选）C、一定程度上会影响D、不影响2、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D）A 多介质保存B 异地备份C 规范调阅流程D 不同介质保存的资料，将最短年限保管3、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予（B）A、行政罚款B、行政处分C、纪律处分D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作4、反洗钱调查的客体不包括（D）A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动C、单位和个人举报的可疑交易活动D、一般交易5、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D）A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格6、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证，（D）A、五万元以上五十万、一万元以上五万元B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元7、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度8、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（A）A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存9、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是（D)A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量10、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行了交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（C），应当提交涉嫌恐怖融资的可以交易报告。

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共100 题）2•金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（中国人民银行; 中国人民银行省一级分支机构）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈。

2•证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（记载客户身份的各类信息、资料；反应金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料）3•根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（本机构总部各项业务；全部分支机构各项业务）4•依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是（BC）A•客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年B•客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年C•客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年D•同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存5•金融行动特别工作组1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改（ABC）AA996 年B.2003 年C2012 年D.2014 年6•涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的,有关账户可以进行款项收取或资产受让（ABC）A•收取被采取冻结措施的资产产生的利息或其他收益B•受让债权C•为不影响正常的证券.期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D•应收账款7•下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有（ACD）A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见C•典型案例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件D•典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件8•通过投资办产业的方式洗钱包括（成立空壳公司；向现金密集行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱）9•证券期货业务中，风险相对较高的为（ABC）A•代理交易B.非面对面交易C•异常交易D•柜面交易W.金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）A•督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B•履行客户身份识别义务C履行客户信息和交易记录保存义务D•履行识别并报告可疑金融交易的义务U•以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A•洗钱是在己经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C•通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A•行政处罚权B•建议处分权C责令停业整顿D•吊销经营许可证13•岀现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A•在本保险机构的己缴纳保费金额超过一定限额B•客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C•客户涉及可疑交易报告D•客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系24•金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有(ABCD)A•地域B•业务C衍业D•是否为外国政要15•金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户.业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B•法人C.受益人D•实际受益人26•上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括(ABCD)A•通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业.区域和交易种类等B•通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C•在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索27•以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A•亚太反洗钱组织B•欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D•西非政府间反洗钱工作组保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包插（ABCD）A•在退保.理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B•在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D•在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度29•联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）A•管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D•管理国际反洗钱信息网络20•金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括A•信用等级B•地域C业务D•行业21•公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）A.联络协调机制B•案件联合督办制度C•情报定期会商制度D.信息共享制度22•某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。

反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。

（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。

（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。

（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。

（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。

针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。

如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。

四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。

答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。

（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。

（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。

（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。

二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。