保险实务教学大纲

《保险实务》教学大纲二、课程的对象和性质本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，它以《保险学原理》为理论基础，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识，是一门业务实务型课程。

它主要是针对高等院校的本科生，培养保险行业的操作型人才，因此在教学中，理论性的内容相对较少，教学的侧重点在于让学生初步掌握财产保险、海上保险、人身保险的主要业务知识和实务运作程序。

三、课程的教学目的和要求通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业务知识等。

四、授课方法主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论。

五、理论教学内容与基本要求第一编《财产保险》第一章财产保险概述课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。

理解保险合同的基本知识。

了解财产保险的业务运行和财产保险的发展趋势。

教学重点和难点：重点是财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。

难点是财产保险准备金的计算。

教学内容：第一节：财产保险的含义、特征与分类1．财产保险的含义2．财产保险的特征3．财产保险的分类4．财产保险的发展趋势第二节：财产保险的业务运行1．财产保险业务运行过程2．财产保险的承保方式与赔偿方式3．财产保险合同4．财产保险准备金的计算第二章火灾保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。

理解两种保险的保险费率、保险金额与赔款计算。

了解间接损失保险的基本内容。

教学重点和难点：重点为企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。

难点为间接损失保险的基本内容。

教学内容：第一节：企业财产保险1．企业财产保险的承保范围2．企业财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算3．间接损失保险的基本内容第二节：家庭财产保险1．家庭财产保险的承保范围2．家庭财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算第三章国内运输工具保险课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握机动车辆保险的基本内容。

课程名称：保险理论与实务学时：17 课程所属专业：10级金融与证券一、课程的性质、目的和任务“保险理论与实务”是保险实务、金融保险、国际金融等专业的一门重要的必修专业基础课。

是以保险商品关系作为独特研究对象的一门独立学科，主要研究保险领域中保险关系的性质、特征、表现形式、产生极其存在的条件，揭示保险商品关系及其运行的规律，揭示市场经济条件下风险损失补偿机制极其运行规律，并掌握其在实践中的运用。

任务是揭示保险经济关系得以确立的条件、形式及其本质，阐明保险经济关系的发生、发展和变化的规律性。

通过本课程的学习，使学生明确什么是保险、保险在社会经济中的地位和作用，了解保险业的发展与起源，掌握保险合同的相关重要问题及保险的各项重要原则，了解保险运行的基本环节和基本规律，把握保险发展的状况分析思考保险的相关理论及实际问题，理解指定保险法律法规及方针政策的客观依据，分析保险业发展的方向及策略等，并为学习其他保险专业课奠定必要的理论基础。

二、课程目标与基本要求通过本课程的学习，使学生基本掌握保险的基本理论，并能够将学到的基础知识联系实际运用到实践的分析中。

学习保险课程也可以更好地完善经济专业学生的知识结构并开阔学生的视野，提高其从事经济工作的综合素质。

对学生的几点建议包括以下几个方面：1、要长期坚持不懈，树立终身学习的理念。

2、要充分发挥自身的优势，扬长避短，选择适合自己的方法和手段。

3、善于借用工具，借用集体力量，结合课外书、报纸、电视、刊物和因特网学习，组成学习小组龚同学习。

4、随时关注学科的重点问题，如保险代理人的队伍建设、保险产品的创新、再保险、保险市场的发展趋势等。

第一章保险的起源与发展基本内容：1、保险产生和发展的条件2、世界保险的起源与发展我国保险的起源及趋势重点：1、产生和发展的条件。

2、保险产生和发展的历史。

3、保险业未来的发展趋势。

难点：保险产生和发展的条件；英国及其劳合社在海上保险乃至整个国际保险业务发展过程中的作用和地位；国际保险业的发展趋势。

保险实务实训教学大纲课程编号：适用专业：金融保险及保险实务课程层次及学位课否：学时数：28课时学分数：2执笔者：付菊编写日期：2005.9一、教学任务和目标通过本实训教学环节，使学生在学习各门保险学专业理论课的同时，增强对实务工作的了解，了解保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，并熟练掌握保险承保单证及保险理赔单证的填制，解决承保和理赔中的具体实际问题，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。

二、教学内容及安排（一）基本内容：1、保险公司业务管理部门的主要工作职责保险公司的业务管理是整个公司运营的重要组成部分，了解业管部门的主要工作职责是该实训课程的基础要求。

2、保险公司业管工作中各环节的作业流程及主要内容以一份具体保险单为例，从其展业投保环节开始，至索赔理赔时为止，介绍保险公司业务管理工作总的作业流程及主要内容。

介绍保险公司在核保时的风险调查及出险时的现场查勘实务，并结合生活中的风险进行分析。

在此基础上，适当组织学生到保险公司参观和学习业务管理工作流程。

3、掌握保险承保单证及保险理赔单证的填制通过自已动手实践，熟练掌握保险承保及理赔单证的填制，贴近与保险公司的距离。

4、保险纠纷案例分析讨论了解常见的保险纠纷或者骗保案例，可以帮助保险从业人员增强防范意识，减少和规避可能发生的纠纷及骗保。

（二）实训的形式采取院内实训和院外实训相结合的方式。

院内实训以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业管工作的内容和方法。

院外实训主要是组织学生到保险公司或保险代理公司及保险经纪公司作短期参观实训，并鼓励学生利用课余及节假日到保险公司实习。

在进行院外实训时教师要精心组织，亲自带队，尤其要做好安全工作，积极防范意外事故和突发情况。

保险实务教学大纲课程名称：保险实务课程类别：职业能力课适用专业：金融管理与实务专业1、前言1.1课程性质本课程是金融管理与实务专业的一门职业专门能力核心课程，其目标是使学生在学习保险投保、核保、承保、核赔、理赔等实务操作手续与规程的过程中，切实掌握保险学基本知识、基本理论及保险实务的国内外最新动态和前沿知识，在培养学生保险经营过程中实务操作能力的同时，促进学生保单设计、流程处理和案例分析等业务能力和经营管理能力的提高。

本课程应使本专业学生达到保险代理人和经纪人资格证书中相关内容的基本要求。

其后续课程是保险中介、金融市场营销和教学企业项目（客户理财），并与金融法规等课程密切相关。

1.2设计思路金融行业基层业务及管理岗位群的任职要求是设置专业课程的依据。

根据对高职高专金融管理与实务专业学生的职业范围进行分析，其主要在商业银行、证券公司、保险公司等金融企业从事柜台业务、会计核算、产品营销、客户服务、现场管理等工作。

而不管是商业银行的柜员、客户经理、理财经理还是保险公司的客户经理或客服人员，都需要熟悉各类金融产品，掌握必要的沟通交流技巧，具备基本的风险分析能力，能根据客户的需求设计相应的理财方案，而培养以上职业能力要求必须具备保险基础理论和实务知识。

保险实务课程的功能是使学生在学习保险投保、核保、承保、核赔、理赔等实务操作手续与规程的过程中，切实掌握保险学基本知识、基本理论及保险实务的国内外最新动态和前沿知识，在培养学生保险经营过程中实务操作能力的同时，促进学生风险分析、保单设计、流程处理和案例分析等业务能力的提高，使本专业学生达到保险代理人和经纪人资格证书中相关内容的基本要求。

这些都是从事保险公司就业岗位最为重要和基本的能力，因此本课程在金融管理与实务专业中处于非常重要的地位，应当作为本专业的一门职业技能核心课程。

本课程是整合了保险学原理和保险业务实训内容的一门一体化课程。

其总体设计思路以高职教育专家和行业专家对保险从业岗位工作任务和职业能力分析为基础，采用保险营销和服务等工作过程系统化为依据的课程开发方法，根据个人寿险经营或团险经营等工作项目设置教学项目，依据展业、签约等工作情景设计教学情景，以学习性的工作任务为导向，按照保险业务流程组织教学过程，以学生职业能力的培养和提升为核心，采用教学做一体的教学方法，反映了当前保险实务领域的业务内容，体现了职业教育的教学理念。

《保险基础与实务》教学大纲一、基本信息课程名称：保险基础与实务学时：64-72课程类型：专业主干学分：4-4.5所属系部：经济管理学院授课对象：本专科2年级学生二、课程的地位1．课程的定位本课程是经济管理类的专业主干课程，通过本课程的学习学生将具有在保险行业从业，为家庭和企业制定保险理财规划的能力。

2．课程的作用随着中国经济的迅猛发展，企业和个人拥有越来越多的财富，中国已进入了财富管理时代，如何提高财富的有效配置和提高财富投资效率和效益，成为迫切的问题。

通过本门课程的学习，可以使学生知道保险基础的一些基本概念、原则和方法，能够运用保险理财的技术方法、思维方式结合具体情况进行保险理财规划实践，使学生达到理论联系实际、活学活用的基本目标，提高其实际应用技能，并使学生养成善于观察、独立思考的习惯，同时通过教学过程中的案例分析强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识。

本课程框架总共分8个项目展开，并通过32个模块完成学习任务。

3．内容框架项目1 风险与保险模块一、风险与风险管理模块二、保险概述模块三、保险的分类项目2 保险原则与保险合同模块一、保险的基本原则模块二、保险合同概述模块三、人身保险合同和财产保险合同项目3 人身保险模块一、人身保险概述模块二、人寿保险模块三、健康保险模块四、人身意外伤害保险项目4 财产保险模块一、企业财产保险模块二、家庭财产保险模块三、运输工具保险模块四、货物运输保险模块五、工程保险模块六、责任保险模块七、信用保证保险项目5 保险理财模块一、年金保险模块二、投资类保险模块三、退休规划模块四、医疗规划项目6 保险公司经营与管理模块一、保险费率的厘定模块二、保险准备金模块三、保险公司的财务与偿付能力管理模块四、保险资金运用管理项目7 保险监管模块一、保险监管体系与方式模块二、保险监管内容项目8 保险营销模块一、保险营销概述模块二、保险营销策略模块三、保险营销环境模块四、保险销售流程三、课程整体预设能力目标与企业技术专家共同研讨企业岗位典型工作任务，通过《保险基础与实务》课程在企业典型工作任务中的应用进行归纳分析，确定《保险基础与实务》课程所要培养的能力目标如下：（一）职业技术领域共性的专业能力1．具有一定的观察、理解、计算、分析、综合判断的能力2．具有应变、书面与口头表达、沟通交流、协调的能力3．具有自主学习和继续学习的能力（二）方法能力1．会发现与分析社会中存在的风险2．会分析与选择防范风险的方法3．会对风险进行管理4．能够选择保险来防范风险5．具有正确运用保险基本原则处理保险实务业务的能力6．具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力7．具有解读人身保险合同与财产保险合同的能力8．会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险9．能够识读人身保险产品条款10．具有解决人身保险实际问题的能力。

保险精算原理与实务第三版教学大纲一、课程简介本课程介绍保险精算的理论和实务知识，包括保险数学、保险统计、风险定价、储备金计提、投资与资产负债管理等方面的内容。

通过本课程的学习，学生将掌握保险精算的基本原理和方法，能够理解并应用保险精算在实际业务中的应用。

二、教学目标1.掌握保险精算的基本知识和理论，了解其应用于保险企业经营的基本原理和方法；2.理解保险数学和保险统计的基本概念、方法和工具；3.理解风险定价原则、储备金的计算和投资与资产负债管理；4.能够运用所学的理论和方法进行保险产品设计、风险评估和储备金计提。

三、教学内容1. 保险数学1.1 保额、保费和保障期1.2 等额本息偿付法和单利偿付法1.3 应用数学方法进行风险评估2. 保险统计2.1 统计学概述2.2 随机变量及其分布2.3 统计推断和假设检验3. 风险定价3.1 风险定价原则3.2 风险定价方法4. 储备金计提4.1 储备金概述4.2 储备金计算方法4.3 储备金管理5. 投资与资产负债管理5.1 企业投资概述5.2 资产负债管理5.3 投资组合选择和分析四、教学方法和进度安排本课程既注重理论学习，也注重实践应用。

教学方法采用理论授课和案例分析相结合的方式。

具体每周教学进度安排如下：第一周：保险精算概述第二周：保险数学第三周：保险统计第四周：风险定价第五周：储备金计提第六周：投资与资产负债管理第七周：综合案例分析五、考核方式本课程的考核方式主要采用课堂测试和个人论文报告相结合的方式进行。

具体考核比例为课堂测试50%、个人论文报告50%。

六、参考书目1.《保险精算原理与实务》，张峰等，中国人民大学出版社，2019年。

2.《保险数学及其应用》，朱宝明等，浙江大学出版社，2017年。

3.《统计学原理与方法》，高杉静等，高等教育出版社，2016年。

4.《金融数学及其应用》，陈沛涵等，北京大学出版社，2018年。

七、教学小结本课程旨在帮助学生掌握保险精算的理论和实务知识，培养学生的收集与分析信息、解决实际问题的能力，提高学生的综合素质和实践能力。

《保险法律实务》课程教学大纲一、大纲使用说明（一）课程地位及教学目标在现代法律法律制度中，保险法既是民商法的组成部分，又因自身的特有内容体系而成为一个独立的法律部门。

保险是人类社会发展到一定程度，适应社会公众寻求保障的需求而产生和发展起来的一个古老的行业。

开设该门课程的目的任务是要求学生掌握保险法中的基本概念、基本原理，熟悉我国现行保险法的基本原则和基本制度，具体包括财产险、人身险、责任险、信用险以及保险行业监管制度等分论内容，以期达到学以致用，从而解决现实生活中复杂的保险案件。

通过本课程的学习，学生将达到以下要求：1. 比较全面系统地掌握保险法的基本概念、基本理论和基本制度。

2. 树立正确的保险意识，熟悉保险法法律条文，具有运用保险法律条文分析、解决保险问题的能力；3. 能正确、熟练地运用保险法基本理论、基本知识，分析保险案例，并具备处理保险纠纷的实务能力4．了解保险法的新发展。

（二）知识、能力及技能方面的基本要求1.基本知识：保险法的基本原则和基本制度，具体包括财产险、人身险、责任险、信用险以及保险行业监管制度等分论内容2.基本理论和方法：全面理解保险法的概念、特征、基本原则，重点了解财产险、人身险、责任险、信用险以及保险行业监管制度等分论内容，运用历史分析法、比较法和实证分析法。

3.基本技能:通过本课程的学习，要求学生在系统掌握保险法的基本知识、理论、制度的同时，学会运用这些基本理论、基本知识，分析保险案例，并具备处理保险纠纷的实务能力。

（三）对教学大纲的实施说明1. 教学方法：课堂教学，采用多媒体授课，注意引导学生讨论问题、分析问题，加强与学生互动；配合课堂教学布置课外练习。

设计自测题，要求每位学生在本学期以标准的论文格式练习写作一篇小论文，作为平时成绩予以考评；实践教学，在条件允许的情况下，可以组织学生外出参观，加强课外复习指导，注重对预习的要求和检查，培养学生自学习惯和自学能力。

注意向学生推荐各类课外书籍。

《保险理论与实务》教学大纲英文课程名称：Fundamentals of insurance总学时：72(理论课学时：54)先修课程：金融学、西方经济学适用专业：金融专业开课单位: 经济管理学部金融教研室一、课程教学内容第一章风险与保险第一节风险及其特征与类型。

风险的基本概念，其中包括风险因素、风险事故和风险损失的基本定义和三者之间的关系；风险的基本属性和特征，以及风险按不同标准进行的分类。

第二节风险管理风险管理的概念；目标和基本程序，其中重点介绍风险识别、风险衡量和风险评估的内容和方法。

第三节处理风险的基本方法风险控制的方法和风险的财务处理方法。

第四节保险。

保险的定义；基本特征以及保险与类似活动的区别；保险按照不同的标准进行分类的情况；在简述保险的起源和近代发展情况之后，世界保险业的发展趋势。

第二章社会经济与保险第一节保险基金理论保险基金的概念、性质、特点以及运作方式。

第二节保险与国民经济的关系保险与国民经济各环节之间、与财政及金融业的关系以及保险与国民经济的协调发展。

第三节保险的职能与作用第三章保险市场第一节保险需求与供给影响保险需求与供给的因素。

第二节保险的当事人和关系人对保险人、投保人或被保险人、保险代理人、保险经纪人和保险公估人的特点、组织形式、分类等内容的介绍。

第三节保险市场保险市场的模式；中国保险市场的创立、发展和现状；对世界各国保险市场的基本情况也做了简单介绍。

第四章保险的基本原则第一节最大诚信原则最大诚信原则的含义和基本内容，包括重要事实的申报和保证的具体内容，以及违背最大诚信原则的后果。

第二节可保利益原则可保利益的含义、意义和构成条件、各类保险的可保利益以及保险利益的存在条件。

第三节损失赔偿原则损失赔偿原则的含义和内容；代位求偿和委付两种特殊的赔偿方式的含义、运用以及两者的区别与联系；重复保险情况下的损失赔偿原则的运用。

第四节近因原则近因的含义和近因原则的运用。

第五章保险合同第一节保险合同概念与特点。

《人身保险实务》教学大纲（金融保险专业使用）厦门城市职业学院《人身保险实务》教学大纲执笔人：张艳英编撰日期：2008、11、30一、课程性质和实训任务《人身保险实务》是高职教育金融保险专业学生的职业核心课，它是为培养适应知识经济发展需要的、应用型的、大专层次的保险类专业人才设置的。

它是一门理论与实践相结合的课程，它通过对基本概念、基本知识、基本理论的讲授，使学生对本学科有一个基本的了解，也使学生对人身保险业有一个理性认识。

基于高职高专的教学目标和教学特色，在《人身保险实务》教学过程中，必须借助于实践教学，做到理论联系实际，将书本知识与具体业务相结合，增强学生对保险业务的感性认识，以提高他们分析问题和解决问题的能力，为学习保险专业的其他课程打下坚实的基础。

使学生将来能够更快地胜任保险及其金融规划工作。

本着实践教学带动理论教学的出发点，本课程安排了12课时的实践实训内容。

二．实践教学总体要求性质：为更好地完成教学任务，全面提高学生的实践能力与动手能力，在组织教学时，力将理论讲授与学生实践有机结合，通过模拟演练等形式，实现师生互动，加强学生对理论知识的理解和实践技能的掌握。

任务：通过实训来检验所学知识，加深理解，提高分析解决问题的能力。

要求：掌握人身保险的基本险种的内容及基本险种的解说、人身保险保单等单证的填写掌握人身保险的承保、理赔等程序。

三．实践教学地点与方式1、校内：课堂训练（案例分析、讨论、模拟）；2、校外：人寿保险公司机构（调查、走访、实习）。

四．实践资料来源1、实地调查收集。

通过对人寿保险公司的调查走访，获得第一手资料；2、网上搜集和媒体报道查询。

五、课时安排六．实践教学内容实训一列举厦门市各大寿险公司经营的主要寿险产品【目的要求】：列举出目前市场上人寿保险的主要险种。

【实训内容】：学生以3-5人为一组，以厦门市为中心，每组选择一个寿险公司作为调查对象，列举出各寿险公司目前市场上的寿险产品，并加以归类。

重庆职业技术学院金融保险专业《保险实务》教学大纲一、适用范围本教学大纲适用于我院三年制高职金融保险专业开设的《保险实务》课程。

二、课程性质和教学目的本课程属于专业必修课。

本课程是金融保险专业的一门主干课程，主要研究财产保险及人身原理与实务，旨在为学生提供系统的保险理论与应用技术。

学生通过学习本课程，应在掌握财产保险及人身保险一般理论与方法的基础上，进一步掌握对各种财产保险及人身保险的实务处理技能。

三、课程教学的基本要求（一）了解财产保险的概念、性质与特征、结构与功能以及产生与发展，理解财产保险的学科意义。

（二）了解财产保险的基本原则，掌握财产保险的一般数理基础知识。

（三）了解各种财产损失保险的概念、特点、分类与基本内容，掌握各种财产损失保险的实务处理技能。

（四）了解责任保险的概念、类型与特征，掌握责任保险的费率厘定、重复与交叉、承保与理赔的实务处理技能。

（五）了解信用保险和保证保险的概念、特征、种类以及产生与发展，掌握信用保险和保证保险的实务处理技能。

（六）正确认识课程的性质、任务及其研究对象，全面了解课程的体系、内容结构，对人身保险有一个总体的把握；（七）学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和保险学的原理和方法分析现实人身保险业务问题和具体案例的能力；学习掌握从事人身保险业务实践，并从中探索一般规律和理论概括的思维方法。

第一章财产保险导论教学目的：了解财产保险的概念、性质与特征、结构与功能以及产生与发展，理解财产保险的学科意义。

教学重点：财产保险的概念、结构与功能。

第一节财产保险的概念第二节财产保险的性质与特征第三节财产保险的结构与职能第四节财产保险的历史考察第五节财产保险的学科意义第二章财产保险的基本原则教学目的：认识和了解财产保险的基本原则。

教学重点：财产保险的基本原则。

第一节保险利益原则第二节最大诚信原则第三节近因原则第四节损失补偿原则第五节代位求偿与委付原则第六节重复保险分摊原则第三章财产保险数理基础教学目的：理解概率与大数法则，掌握财产保险费率厘定的基本原理与财产保险责任准备金的提存。

证券投资与管理专业《保险实务》教学大纲一、课程性质和任务《保险实务》是证券投资与管理专业的专业选修课程。

通过本课程的学习，使学生了解保险在国民经济中的地位以及对国家经济的重大影响，从而在保险工作中能更好地把握国家规定的经营方针与政策，并为学习其它各专业课程奠定必要的理论基础。

二、课程教学基本要求通过本课程教学，使学生具备从事保险业务工作所必需的基本知识和基本技能，即“入门”；帮助学生提高分析问题和解决问题的能力，为从事保险工作打下基础，并注重渗透思想教育，加强学生的保险职业道德观念，理论教学要求是：（1）正确认识课程的性质、任务及其研究对象，了解课程的体系、结构，对保险学有一个总体的把握。

（2）了解保险在国民经济中的地位与作用，了解保险的中外发展史和发展现状与趋势；（3）掌握保险学的基本概念，理解保险学的基本理论，掌握保险学的基本原理和学习方法，了解保险学科的发展前沿；（4）掌屋保险学中的基本概念，掌握保险四大基本原则，熟悉保险合同的形式及内容，掌握保险的三大险种，熟悉保险基本业务与保险市场的基本运行方式；（5）学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和保险学的原理和方法分析实际保险问题和具体案例的能力；学习掌握从保险实践中探索一般规律和理论概括的思维方法。

三、教学内容和要求模块一风险与保险教学内容：无风险无保险，无损失无保险；风险是保险产生和发展的基础；保险是人类社会用来对付风险和处理风险发生后所造成的经济损失的一种有效手段；研究保险要从风险入手；风险的概念，风险的基本要素，风险的种类，风险的成本，风险管理的概念与目标，风险管理的基本程序，风险与保险的关系。

基本要求：理解风险的概念、性质；了解风险的有关术语；理解按风险的性质对风险的分类；理解风险的处理方法，知道风险管理和保险的关系。

重点：风险的概念，按性质对风险的分类，风险与保险的关系。

难点：风险管理。

模块二保险合同教学内容：保险法的概念，我国保险法的构成，现行《保险法》与《合同法》的比较，保险合同的概念和特点，保险合同的分类，保险合同的形式，保险合同的主体、客体和内容，保险合同的订立、变更、转让、无效和终止，保险合同的解释原则和争议处理方式*。