下载文档原格式
证券从业考试证券投资基金真题2013年3月(总分100, 做题时间120分钟)一、单选1.以下不属于证券投资基金特点的是（）。
SSS_SINGLE_SELA 集合理财，专业管理B 组合投资，分散风险C 收益平稳，风险较小D 独立托管，保障安全2.我国开放式基金的存续期为（）。
SSS_SINGLE_SELA 15年B 15～20年C 5年D 一般无期限3.20世纪80年代以来，（）已成为证券投资基金中的主流产品。
SSS_SINGLE_SELA 开放式基金B 封闭式基金C 契约型投资基金D 公司型投资基金4.证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。
SSS_SINGLE_SELA 提供就业机会B 将储蓄资金转化为生产资金C 购买大量消费品D 直接向工商企业提供信贷资金5.增长型基金主要以（）为投资对象的基金。
SSS_SINGLE_SELA 大盘蓝筹股B 公司债券C 政府债券D 具有良好增长潜力的股票6.下列关于股票基金的说法，错误的是（）。
SSS_SINGLE_SELA 股票基金每一交易日只有1个价格B 股票基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成C 股票基金价格在每一交易日内始终处于变化之中D 股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险7.（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
SSS_SINGLE_SELA 信用风险B 提前赎回风险C 违约风险D 申购风险8.交易型开放式指数基金(ETF)最大的特色是（）。
SSS_SINGLE_SELA 被动操作B 指数基金C 实物申购、赎回机制D —级市场与二级市场并存的交易制度9.任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的，不得对同一分类中包含基金少于（）只的基金进行评级或单一指标排名。
SSS_SINGLE_SELA 3B 5C 10D 2010.ETF份额认购的方式有（）。
SSS_SINGLE_SELA 场内现金认购、场外现金认购、证券认购B 集体认购和个人认购C 公开认购和私人认购D 有偿认购和无偿认购11.某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。
证券从业考试证券投资分析真题2013年3月(总分100, 做题时间120分钟)一、单选1.关于投资风险，下列说法不正确的是______。
SSS_SINGLE_SELA 投资者从事证券投资是为了获得投资回报，但这种回报是以承担相应风险为代价的B 证券投资分析有利于投资者了解每一种证券的风险一收益特性及其变化C 每一种证券都有自己的风险一收益特性，而这种特性又会随着各相关因素的变化而变化D 投资者如果在投资具体证券时承担了较高的投资风险，肯定能够获得较高收益2.1970年，美国著名教授______提出了著名的有效市场假说。
SSS_SINGLE_SELA 马柯威茨B 尤金•法玛C 夏普D 艾略特3.指数化投资策略是______的代表。
SSS_SINGLE_SELA 战术性投资策略B 战略性投资策略C 被动型投资策略D 主动型投资策略4.认为“不确定性”是企业利润的来源的是______。
SSS_SINGLE_SELA 奈特B 凯恩思C 格兰特D 门格尔5.下列关于中国证券业协会的说法中，错误的是______。
SSS_SINGLE_SELA 中国证券业协会是证券业的自律性组织，是中国证监会的直属事业单位B 证券公司应当加入该协会C 中国证券业协会履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律、维护会员的合法权益，为会员提供信息服务D 中国证券业协会是社会团体法人6.______是指根据不同的特殊事件(例如公司结构变动、行业政策变动、特殊自然或社会事件等)制定相应的灵活投资策略。
SSS_SINGLE_SELA 交易型策略B 多—空组合策略C 事件驱动型策略D 投资组合保险策略7.关于各变量的变动对权证价值的影响方向，以下说法错误的是______。
SSS_SINGLE_SELA 在其他变量保持不变的情况下，股票价格与认沽权证价值反方向变化B 在其他变量保持不变的情况下，到期期限与认购权证价值同方向变化C 在其他变量保持不变的情况下，股价的波动率与认沽权证的价值反方向变化D 在其他变量保持不变的情况下，无风险利率与认沽权证价值反方向变化8.关于利率期限结构的理论，下列说法不正确的是______。
学会投资理财需要具备的心态在A股市场，太多的投资者经年日久对股票孜孜以求，甚至到疯狂的地步，但最后还是很难从股市上面获取稳定持续的收益。
这不仅让投资者长叹一声：投资为啥这么难学？也有雄心勃勃的年轻人，幻想着辞职后专心在家炒股，“我要好好地学一下投资”是他们时常挂在嘴边的话。
但他们的结局往往都不大如人意，或者有的人最终还是老老实实地过起了上下班的屌丝生活。
确实，人生在世，太多的东西需要学习，甚至于说话、穿衣、吃饭，都是从小一步步学过来的。
在学校里也是一路学习走过来，似乎都不是特别难，为何学投资就如此之难，甚至难于上青天呢？说话、走路、穿衣、吃饭等等，这些是人与生俱来的本能。
所以到了一定的年龄段，父母教教，我们就学会了。
然后上幼儿园、小学、中学、高中，及至大学，学习各门各科的知识，只要足够用心，脑袋瓜子不是太笨，也不是特别难学。
但为何投资就如此难学呢？首先，对于学习者来说，股票投资只能是一项业余爱好，无论是学生阶段，还是工作阶段，学习和工作是主要任务，不可能像在学校里整天学习功课一样。
大部分投资者只能利用业余时间来学习，有的甚至是三天打鱼，两天晒网。
何况一旦投资失利，学习的热情和动力也会受到影响，学习投资很难持续保持下去。
有的投资者虽然有十几年炒股的经验，其实真正用心花在研究投资上的时间，可能不到一年。
学习投资的效果可想而知。
其次，其他方面的学习，往往是某一领域，范围比较小，比如学习数学，就基本上与语文、外语、化学等没多大关系。
或者学习打篮球，只要勤学苦练，学会基本的动作并不难。
这些领域包含的内容相对有限，对于一般学习者来说，要达到基本熟悉的程度，难度也不大。
而投资虽然是简简单单的两个字，涉及的领域则包罗万象，从宏观经济到行业研究，从个股精选到揣摩市场情绪，从基本面研究到技术分析，都需要投资者去了解，去学习。
这需要投资者日积月累地去学习，有足够的耐心和恒心。
最后，很多劳动技能的学习，都属于“术”的范畴，而投资不仅要掌握“术”，更要掌握“道”。
1、( )变量与债券的理论价格有关。
A.债券的票面利率B.债券的偿还期限C.债券的市场价格D.债券的必要收益率2、公司投资于其他公司所得收益不是公司资本公积金的来源。
( )3、下列说法中，错误的是( )。
A.每股营业现金净流量反映的是公司最小的分派股利能力B.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高C.现金股利保障倍数越大，说明支付现金股利的能力越弱D.如果收益能如实反映公司业绩，则认为收益的质量好4、6%5、期货市场价格的变动与现货价格的变动之间也并不总是一致的，影响期货价格的因素比影响现货价格的因素要多得多。
( )6、在我国当前证券市场中，( )并存，其风险类型各不相同，风险度也有较明显的高低之分。
A.坐庄式的价值挖掘型投资理念B.价值增加型投资理念C.价值培养型投资理念D.价值发现型投资理念7、价值发现型投资理念所依靠的工具不是市场分析和证券基本面的研究，而是大量的市场资金，其投资理念确立的主要成本是研究费用。
( )8、证券分析师明知客户或投资者的要求或拟委托的事项违反了法律、法规或证券分析师执业规范的，应予以拒绝，且如实告知客户或投资者并提出改正建议。
( )9、资产负债表仅提供期末有关资产、负债、所有者权益的数据。
( )10、增发新股后，公司净资产增加，负债总额以及负债结构都不会发生变化，因此公司的资产负债率和权益负债比率都将降低。
( )11、可以反映证券组合期望收益水平和多因素风险水平之间均衡关系的模型是( )。
A.证券市场线模型B.特征线模型C.资本市场线模型D.套利定价模型12、一般来讲，对证券市场呈上升走势最有利的经济背景条件是( )。
A.持续、稳定、高速的GDP增长B.高通胀下的GDP增长C.宏观调控下的GDP减速增长D.转折性的GDP变动13、学术分析流派分析方法的重点是选择价值被低估的股票并长期持有，哲学基础是“效率市场理论”，投资目标为“按照投资风险水平选择投资对象”。
( )14、债券的预期货币收入的来源就是息票利息。
2024年四川省初级银行从业资格《个人理财》考试题库及答案解析（试卷共145题，单选题90题、多选题40题、判断题15题）一、选择题1．下列关于代理的说法，不正确的是（）A、代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为B、法人可以通过代理人实施民事法律行为C、代理人在代理活动中具有附属的法律地位D、依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理答案：C解析：代理人在代理活动中具有独立的法律地位。
2．家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（）的比重应该最高。
A、国债B、股票C、衍生产品D、外汇答案：A解析：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少。
因此，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80％以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。
因此，家庭衰老期客户的投资组合中，安全性最高的国债所占的比重应较高。
3．金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的（）。
A、财务功能B、融通集聚功能C、风险管理功能D、流动性功能答案：B解析：金融市场功能中的资金融通集聚功能表现为：通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化为投资，进而促进经济发展。
4．小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2．2万元，如2年后到期无力偿还，应由（）来承担偿还责任。
A、学校B、小李父母先行垫付，以后由小李C、小李父母D、小李答案：D解析：按照《民法通则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况的分类，18周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。
题干中，小李具有完全民事行为能力，应由小李自己承担偿还贷款责任。
5．下列各项中不属于定性信息的是（）。
A、家庭各类资产额度B、家庭主要成员结构C、客户理财目标D、客户职业规划A解析：家庭各类资产额度属于定量信息，其他三个都属于定性信息。
2013年银行从业资格考试个人理财の多选题及判断题练习答案一：多选题1将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握哪些投资技巧?(ABCDE)A、注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别B、注意选择折价率较大的基金C、要适当关注封闭式基金的分红潜力D、关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势E、投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结2下列金融投资工具属于固定收益证券的是(BCD)。
A、银行活期存款B、国库券C、公司债券D、资产抵押债券E、期权3以下关于股票的表述中正确的有(ABCE)。
A、股票的理论价格和市场价格不一定相等B、股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成C、股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况D、资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的主要投资目的E、以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，能够极大地降低非系统性风险4短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是(BCE)。
A、套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易从而为其现货保值B、套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果C、套期保值可以分为买入套期保值和卖出套期保值考试用书D、卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失E、在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的5期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有(BC)。
A、套期保值经常会导致实物交割B、期现套利则一般很少进行实物交割C、套期保值首先是因为持有了现货头寸，于是才产生避险需要从而进行期货操作D、期现套利是直接为了盈利而在现货期货两个市场中同时进行双向操作E、套期保值肯定是有风险的F、期现套利在理论上是基本无风险的交易G、套期保值主要是一种投机行为H、期现套利则主要是一种投资行为I、以上选项都是正确的6下列金融交易中属于资本市场交易的项目是(CD)。
C09018《证券业从业人员执业行为准则》解读课程测验及答案—证券从业人员执业后续培训证券年检第一篇：C09018《证券业从业人员执业行为准则》解读课程测验及答案—证券从业人员执业后续培训证券年检1、按照《证券业从业人员执业行为准则》及相关规则的规定，一般证券从业人员应接受协会和所在机构组织的后续职业培训，且每年的培训不少于（）。
Ａ、20学时Ｂ、15学时Ｃ、10学时Ｄ、5学时２、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的行为，机构未妥善处理的，证券业从业人员应及时向（）报告。
Ａ、董事会Ｂ、司法机关Ｃ、所在机构的高级管理人员Ｄ、中国证监会或者中国证券业协会３、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，从业人员应通过（）向中国证券业协会申请执业注册。
Ａ、所在机构Ｂ、中国证监会Ｃ、证券交易所Ｄ、地方证监局4、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起（）内向中国证券业协会报告。
Ａ、三个工作日Ｂ、五个工作日C、十个工作日 D、十五个工作日５、《证券业从业人员执业行为准则》中所称的“管理人员”包括（）。
――――多选Ａ、机构法定代表人B、机构高级管理人员C、机构部门负责人 D、分支机构负责人t第二篇：证券业从业人员执业行为准则证券业从业人员执业行为准则百科名片构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。
机构应及时采取措施妥善处理。
证券业从业人员执业行为准则(2009年1月19日发布)第一章总则第一条为规范证券业从业人员执业行为，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本准则。
全面实行注册制上交所交易规则解读【第一部分单项选择】1:买卖沪市主板无价格涨跌幅限制的股票，在开盘集合竞价阶段的交易申报价格不高于前收盘价格的（），并且不低于前收盘价格的（）BA.110%，90%B.900%，50%C.130%，70%D.800%，60%2:假设沪市主板A股票当前处于连续竞价阶段，其前收盘价为3元，当日涨停价为3.3元，跌停价为2.7元，当前买入基准价格为3元，则投资者此刻提交的买入申报价格需在（）范围内A.2.94元至3.06元之间B.2.9元至3.1元之间C.2.7元至3.1元之间D.2.7元至3.06元之间【第二部分多项选择】1:假设投资者甲提交限价申报以10元价格买入1000股A股票；投资者乙提交市价申报（最优5档即时成交剩余转限价申报）买入1000股A股票，保护限价为10元。
则上述两种申报的区别是（）A.投资者甲可以在任一交易时段内提交申报，而投资者乙只能在连续竞价阶段提交申报B.投资者甲提交的申报需满足当前有效申报价格范围的要求，而投资者乙提交的申报无需满足有效申报价格范围的要求C.投资者甲可以和订单簿中符合价格条件的全部对手方成交，而投资者乙只能和对手方5个最优价格内的申报成交D.投资者甲剩余未成交部分以10元的价格等待成交，而投资者乙剩余未成交部分按本方申报最新成交价转为限价申报【第三部分判断题】1:科创板的退市风险警示股票（*ST股票）的涨跌幅限制比例为5%正确错误2:科创板股票在集合竞价阶段及开市期间停牌阶段的申报，无有效申报价格范围的要求正确错误数据安全法规视野下的企业数据合规义务【第一部分单项选择】1:静态看，数据是（）进位0、1编码方式形成的符号，信息是人对于该等符号的读取和解读？AA.二B.三C.四D.十2:现代管理学之父德鲁克将信息定义为（）。
A.信息就是数字B.信息是被赋予相关性和目的性的数据C.信息是递进式DIKW体系D.信息就是消息3:数据合规立法迅速突进、不断深入中，自下列哪个法律生效以来，执法活动初步积攒了宝贵的经验，相关的立法活动也迎来了一波“小高潮”，呈现出深入化、下沉式的立法趋势？A.《民法典》B.《网络安全法》C.《消费者权益保护法》D.《信息法》【第二部分多项选择】1:在当今互联网时代，被并成为护航网络信息安全的“三驾马车”分别是？A.《网络安全法》B.《国家安全法》C.《个人信息保护法》D.《数据安全法》【第三部分判断题】1:国家是《数据安全法》中分级分类制度的主体。
反垄断法条文解读一、单项选择题1. 下列关于反垄断法所禁止的垄断协议的说法错误的是（）。
A. 横向垄断协议是在生产或销售过程中处于同一阶段的企业之间订立的关于购买、销售特定商品或服务的限制竞争协议B. 相关市场的认定是反垄断法律制度中所涉及的违法行为首先需要认定的问题C. 横向垄断协议和纵向垄断协议执法的标准和规则是不同的D. 混合协议是处于不同生产或销售阶段的企业之间订立的关于购买、销售特定商品或服务的限制竞争协议您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 下列有关全球反垄断立法发展的进程，描述不正确的是（）。
A. 上世纪八十年代，北美、欧洲部分国家以及日本率先实行了反垄断法B. 进入21世纪以来，实行反垄断法已逐渐成为世界通行趋势C. 上世纪六十年代，日本实行反垄断法，是亚洲地区最早实行反垄断法的国家D. 澳大利亚于上上世纪八十年代开始实行反垄断法您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题3. 卡特尔行为具有如下特点（）。
A. 具有高度隐秘性B. 卡特尔组织通常可攫取高额利润C. 对卡特尔行为的处罚力度较大D. 透明度较高您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 以下属于我国反垄断法禁止的经营者与交易相对人达成的垄断协议的是（）。
A. 固定向第三人转售商品的价格B. 约定采用据以计算价格的标准公式C. 限定向第三人转售商品的最低价格D. 国务院反垄断执法机构认定的其他垄断协议您的答案：D,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 我国反垄断法所规范的行为主要包括（）A. 经营者达成垄断协议B. 经营者滥用市场支配地位C. 具有或者可能具有排除、限制竞争效果的经营者集中D. 行政机关和法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织滥用行政权力，排除、限制竞争您的答案：D,B,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 下列情形中，属于我国反垄断法规定的豁免和例外情形的是（）。
1、证券公司实施重整的，重整计划涉及（）事项时，应当报经中国证监会批准。
A．变更业务范围B．变更主要股东C．变更公司形式D．公司合并、分立2、期货交易所的职责包括（）。
A．提供期货交易的场所、设施和服务B．设计期货合约、安排期货合约上市C．组织、监督期货交易、结算和交割D．制定和执行风险管理制度3、开展融资融券业务试点的证券公司应建立完备的（）。
A．融资融券业务管理制度B．决策与授权体系C．评估与控制体系D．操作流程和风险识别4、基金销售机构应当建立完善的（）。
A．基金份额持有人账户B．资金账户管理制度C．基金份额持有人资金的存取程序D．授权审批制度5、证券公司从事自营业务，应当遵守的规定包括（）。
A．真实、合法的资金和账户B．明确授权C．业务隔离D．风险监控6、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件有（）。
A．身份证B．学历证书C．中国证监会同意印制的申请表D．参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单7、基金监督机构包括（）。
A．中国证监会B．商业银行C．证券公司D．证券投资咨询机构8、证券公司章程中的重要条款包括（）。
A．证券公司的名称、住所B．证券公司的组织机构C．证券公司对外投资、对外提供担保的类型D．证券公司的解散事由与清算办法9、构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括（）。
A．证券交易所的从业人员B．期货交易所的从业人员C．证券业协会的工作人员D．银行工作人员10、客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。
A．实名信用资金台账B．信用证券账户C．信用资金账户D．客户信用交易担保资金账户11、上市公司及其（）或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的，应予立案追诉。
A．高级管理人员B．实际控制人C．董事D．控股股东12、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是（）。
A．国家对证券市场的管理制度B．股东的合法权益C．债权人的合法权益D．公众的合法权益13、非公开发行股票及其股权转让采用（）等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的，则构成变相公开发行股票。
