支付结算基础知识题库1

2021年支付结算法律知识竞赛题库及答案（共50题）1．下列不属于非票据结算方式的是( )A．支票 B．委托收款 c．汇兑 D．托收承付参考答案：A解析：支票属于票据结算。

2．下列选项中不属于支票的基本当事人的是( )。

A．出票人 B．收款人 c．付款人 D．背书人参考答案：D解析：出票人、收款人和付款人是基本当事人。

3．既可以用于转账，又可以支取现金的支票是( ) 。

A．现金支票 B．转账支票 C．普通支票 D．划线支票参考答案：C解析：普通支票既可转账，也可提现。

4．根据我国票据法的规定，下列表达正确的( )。

A．现金支票可以转账，转账支票不能支取现金 B．现金支票只能支取现金，转账支票只用于转账 c．现金支票在特殊情况下可以转账D．转账支票可以支取现金，现金支票不能转账参考答案：B解析：现金支票只能提现，转账支票只能转账。

5．不能背书转让的票据是( )A．现金支票 B．转账支票 C．商业汇票 D．银行汇票参考答案：A解析：注明现金字样的和现金支票不能背书。

6．支票仅适用于( )。

A．单位和个人各种款项的结算 B．单位之间先付款后发货的商品交易 c．单位和个人在同一票据交换区域的各种款项结算 D．单位和个人在异地的各种款项结算参考答案：C解析：支票仅适用于同城。

7．汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人持往异地办理转账结算或支取现金的票据应是( )。

A．银行本票 B．银行汇票 C．银行承兑汇票 D．商业承兑汇票参考答案：B解析：银行汇票一般是汇款人将款项交存银行，由银行签发给汇款人持往异地办理转账结算或支取现金的票据。

8．银行汇票的付款期限是( )。

A．2个月 B．1个月 C．6个月 D．9个月参考答案：B解析：银行汇票提示付款期1个月。

9．下列关于划线支票说法正确的是( )。

A．只能用于支取现金，不得转账 B．只能用于转账，不得支取现金C．既能用于支取现金，又可转账 D．已作废的支票参考答案：B解析：划线支票只能用于转账，不得支取现金。

支付结算练习题一、选择题1. 以下属于非现金支付方式的是：A. 网银支付B. POS机刷卡支付C. 现金支付D. 支票支付2. 在支付宝中，以下哪个是用于个人间的账户转账？A. 付款码B. 领取红包C. 转账到银行卡D. 账户余额支付3. 电汇是指通过____的方式进行资金转账。

A. 网络B. 电子设备C. 包裹D. 银行4. 以下哪种支付方式需要通过银行卡在POS机上进行操作？A. 支付宝付款码B. 微信支付C. 银行卡刷卡支付D. 网银支付5. 银联二维码支付是属于哪种支付方式？A. 网络支付B. 线下支付C. 行业支付D. 第三方支付二、填空题1. 电子货币是指以____为基础，由商业银行或支付机构发行的一种货币形式。

2. 在POS机支付时，持卡人需要输入____码进行验证。

3. 网银支付是指通过____完成的一种支付方式。

4. 线下支付主要包括____和POS机刷卡支付。

5. 现金支付是一种以____形式进行的支付方式。

三、简答题1. 请简要描述手机扫码支付的流程。

2. 什么是快捷支付？请举例说明。

3. 现金支付和非现金支付各有什么优缺点？4. 支票支付的流程是怎样的？5. 在电子商务中，支付风险是指什么？如何降低支付风险？四、计算题1. 现有一笔支付宝订单金额为1000元，如果使用支付宝的个人账户余额支付，享受9.8折优惠，请计算该订单需要支付的金额。

2. 某商家通过淘宝网销售商品，每件商品价格为50元，若用户购买3件商品，使用淘宝账户余额支付，可享受满100减20元的优惠，请计算用户需要支付的金额。

3. 某用户通过网银支付方式购买商品，订单金额为800元，银行收取每笔交易0.5%的手续费，请计算用户需要支付的手续费金额。

请按以上格式完成支付结算练习题，答案可以在题目下方附上。

一、支付结算知识竞赛题库1. 什么是支付结算？支付结算是指以电子方式进行货物、服务或资金的交换和清算，包括公共交通刷卡、手机支付、全球信息站支付等形式。

2. 支付结算的主要功能有哪些？主要功能有资金的收付、资金清算和资金管理等。

3. 支付结算的分类有哪些？按照支付方式可以分为现金支付、非现金支付；按照机构类型可以分为银行支付、非银行支付；按照业务方式可以分为实时支付、非实时支付等。

4. 请简要介绍一下常见的支付结算工具？常见的支付结算工具有银行卡、预付卡、手机支付、第三方支付评台和虚拟货币等。

二、反洗钱知识竞赛题库1. 什么是反洗钱？反洗钱是指防范和打击非法获得的资金通过银行系统洗钱的行为，以此维护金融体系的稳定和公平。

2. 反洗钱的主要手段有哪些？主要手段包括客户识别、监控报告、记录保存、内部控制和员工培训等。

3. 反洗钱的法律依据有哪些？我国反洗钱的法律依据主要有《中华人民共和国刑法》和《中华人民共和国反洗钱法》。

4. 银行在反洗钱方面的责任有哪些？银行在反洗钱方面的责任包括客户身份验证、交易监控和可疑交易报告等。

三、农信银支付结算及反洗钱知识竞赛题库1. 农信银支付结算的特点有哪些？农信银支付结算的特点包括面向特定客户裙体、服务区域广泛、结算方式灵活等。

2. 农信银反洗钱工作的具体措施有哪些？农信银反洗钱工作的具体措施主要包括完善内部控制、加强客户身份识别、加强交易监控和加强员工培训等。

3. 农信银支付结算在农村金融中的作用是什么？农信银支付结算在农村金融中的作用是促进资金流通、支持农村经济发展、提高金融服务水平等。

4. 农信银在推进支付结算和反洗钱工作中的挑战有哪些？农信银在推进支付结算和反洗钱工作中的挑战主要包括客户裙体复杂、商品结算方式多样和外部环境不确定因素较多等。

四、结语通过本次知识竞赛，我们能够更深入地了解到支付结算和反洗钱的相关知识，加强对农信银支付结算及反洗钱工作的了解，提高我们在金融领域工作的能力和水平。

人民银行支付结算考试题库一. 多选（共70题,共9分）1. 2005年，中国人民银行对票据和结算凭证格式和要素进行调整后，（）等结算凭证，人民银行不再统一规范格式，各银行可按照支付结算制度的有关规定自主确定格式。

A.银行汇票申请书B.进账单C.银行卡专用的汇计单、签购单、取现单、存款单、转账单D.贴现凭证E.托收凭证标准答案：2. 票据上（）不得更改，更改的票据无效。

（3分）A.金额B.日期C.被背书人D.收款人名称标准答案：3. 电子商业汇票系统工作日分为（）阶段。

A.营业前准备阶段B.日间处理阶段C.业务截止阶段D.日切阶段E.日终处理阶段标准答案：4. 从大额支付系统来看，电子商业汇票系统是（）。

A.无户特许参与者B.有户特许参与者C.城市处理中心节点D.间接参与者标准答案：5. 电子商业汇票系统与（）系统相连接。

A.大额支付系统B.小额支付系统C.支票影像系统D.征信系统E.商业银行行标准答案：6. 电子商业汇票系统主要功能有（）A.公共管理功能B.电子商业汇票业务处理功能C.纸质商业汇票登记查询功能D.商业汇票转贴现公开报价功能E.接口报文接收与发送功能标准答案：7. 银行、财务公司可使用（）途径查询纸质商业汇票。

A.电子商业汇票系统B.大额支付系统C.小额支付系统D.传真E.代理查询F.现场查询标准答案：8. 由（）登记纸质商业汇票信息。

A.银行B.客户C.财务公司D.票据清算中心标准答案：9. 以背书的目的为标准，背书可分为（）。

A.委托收款背书B.质押背书C.转让背书D.非转让背书10. 在（）情况下要登记纸质商业汇票。

A.承兑B.贴现C.未用退回D.质押E.挂失止付标准答案：11. 商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的（）。

A.法人B.个人C.其他组织D.个体工商户标准答案：12. 银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交（），缺少任何一联，银行不予受理。

A.银行汇票B.银行汇票卡片C.多余款收账通知D.解讫通知标准答案：13. 电子商业汇票面临（）风险。

《支付结算办法》试题库一、选择题1. “支付结算”是指通过网络、银行等方式将资金从一个账户转移到另一个账户进行结算。

全国统一的基础性金融结算规则是_______。

A. 支付清算机构制度B. 银行法规制度C. 工商银行条例D. 中国人民银行制度2. 有关支付结算的规范法规是以下哪个？A. 《银行业监督管理法》B. 《网络交易管理办法》C. 《支付结算办法》D. 《电子商务法》3. “即时支付”是指在下订单后直接扣款到商户账户，通常用于哪种交易模式？A. 立即到账B. 担保交易C. 预付款交易D. 货到付款4. 哪种支付方式可以有效防止交易风险？A. 银行转账B. 存折现金支付C. 微信支付D. 支付宝支付5. 支付结算的主要目的是做什么？A. 加速商品和服务交流B. 保障网上购物安全C. 提高金融效率和商业透明度D. 引导消费者购买优质商品6. 在支付结算中，实现信息化的一个重要手段是什么？A. 票据管理B. 电子结算C. 现金支付D. 银行代收代付7. 电子汇票作为一种新的票据支付方式，它采用的技术是_______。

A. 对账单技术B. 网络技术C. 账户技术D. 扫码技术8. 金融机构应建立跨行支付结算系统，其中重要的一个目的是_______。

A. 便于金融监管B. 保障消费者权益C. 加速交易和结算D. 管理大宗资金9. 以下哪种支付方式在网络交易中最常用？A. 信用卡支付B. 银行转账C. 货到付款D. 第三方支付10. 哪个机构负责颁布《支付结算办法》？A. 中国银行监督管理委员会B. 中国人民银行C. 中国证券监督管理委员会D. 国务院办公厅二、判断题1. 所有支付结算应当遵守法律、法规的规定，执行国家统一的支付结算制度、规则。

（）2. 在网络交易中，消费者的交易风险最大。

（）3. 第三方支付机构可以代为解决交易争议。

（）4. 现金支付不能作为支付结算的手段。

（）5. 一个账户一天内跨行汇款限额为30万元。

支付结算知识题库一, 单项选择题1, 银行办理支付结算，因工作差错发生延误，影响他行资金运用的，按中国人民银行规定的利率计付赔偿金。

（支付结算方法）（ C ）A：同档次同业往来利率 B：同档次打算金存款利率C：同档次流淌资金贷款利率 D：同档次活期存款利率2, 现代化支付系统由_______两个应用系统组成？（中国现代化支付系统运行管理方法）（ A ）A, 大额实时支付系统和小额批量支付系统B, 大额实时支付系统和账户管理系统 C, 支付管理信息系统和大额实时支付系统D, 支付管理信息系统和账户管理系统3, 支票影像业务处理遵循“先付后收, 收妥抵用, 全额清算, 银行不垫款”的原则。

(中国人民银行办公厅关于印发全国支票影像交换系统业务处理及系统运行有关管理规定的通知银办发（２００６）（２５５号) （ B ）A. 先收后付, 收妥抵用, 全额清算, 银行不垫款B. 先付后收, 收妥抵用, 全额清算, 银行不垫款C.先付后收, 收妥抵用, 资金清算, 银行不垫款”D. 先收后付, 收妥抵用, 资金清算, 银行不垫款4．小额支付系统实行小时不间断运行。

小额支付系统的系统工作日为自然日，其资金清算时间为大额支付系统的工作时间。

(小额支付系统业务处理方法（试行）银办发〔２００５〕２８７号)( C )A.5×24B.6×24C.7×24D.1×245.国家处理中心收到同城和异地业务轧差净额后马上进行清算处理。

如清算账户头寸不足，按以下队列排队处理：(小额支付系统业务处理方法（试行）银办发〔２００５〕２８７号)（ C ）(1)日间透支利息和支付业务收费；(2)特急大额支付（救灾, 战备款）；(3)错账冲正；(4)票据交换及同城清算系统轧差净额；(5)紧急大额支付；(6)小额轧差净额；(7)一般大额支付和即时转账支付。

A.(1)(2)(3)(4)(5)(6)(7) B(4)(5)(6)(7) (1)(2)(3)C. (3)(2)(1)(4)(6)(5)(7)D. (3)(4)(5)(1)(2)(6)(7)6. 支付业务信息在小额支付系统中以的形式传输和处理。

支付结算题库一、单选1、退票理由书、《提出退票登记簿》、《提入退票登记簿》的保管期限为（ C ）。

A、5年B、10年C、15年D、20年2、对金额超过（B ）的支票，不得通过支票影像交换系统提出。

A、20万元B、50万元C、100万元D、200万元3、单位在票据上的签章，应为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的（ C ）。

A、签名B、盖章C、签名或者盖章D、签名加盖章4、票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。

背书未记载日期的，视为在（ A ）背书。

A、票据到期日前B、票据到期日C、票据签发日D、票据转让日5、银行汇票的提示付款期限为（ B ）A、自出票日起最长不得超过2个月B、自出票日起l个月C、自出票日起10日D、自到期日起10日6、出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以（ A ）的罚款; A、百分之五但不低于l千元 B、百分之五C、l千元D、百分之三但不低于l千元7、电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过（ D ）。

A、1亿元B、2亿元C、5亿元D、10亿元8、电子商业汇票付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过（ B ）。

A、6个月B、1年C、2年D、5年9、在我行质押办理银行承兑汇票的银行承兑汇票在办理委托收款业务时，托收凭证上应如何填写（ B ）A、单位结算账号B、质押业务对应的保证金账号C、总账账号D、单位定期账号10、某公司签发一张1000元的空头支票，罚款金额应为（D ）。

A、20元B、50元C、500元D、1000元11、同城交换“专用信封”用于装载超过（C ）以上交换票据的附件、汇票或经人民银行批准使用的票据及结算凭证。

A、一联B、两联C、三联D、四联12、出售支票时，必须在支票的账号域打印付款人后（B）账号。

A、12位B、13位C、14位D、15位13、提出打码时，办理同城退票业务的账号域应录入（ A ）。

国内支付结算练习题一、选择题1. 下面哪种支付方式是实时到账的？A) 银行转账B) 支付宝余额支付C) 信用卡支付D) 微信支付2. 在电子商务中，以下哪种支付方式是属于第三方支付方式？A) 网银支付B) 现金支付C) 支付宝支付D) POS机支付3. 在企业之间进行大额资金结算时，以下哪种方式最常用？A) 银行转账B) 支票支付C) POS机支付D) 支付宝支付4. 当顾客使用信用卡支付完成交易后，商户会收到哪种结算方式的资金？A) 实时到账B) T+1结算C) T+3结算D) T+7结算5. 以下哪种支付方式在移动支付领域占据主导地位？A) 银行转账B) 微信支付C) 支付宝支付D) POS机支付二、填空题1. 银行转账是一种可以将资金从一家银行直接转移到另一家银行的_________支付方式。

2. 在支付宝余额支付中，用户可以直接使用自己的支付宝余额进行_________。

3. 网银支付是指通过互联网完成的_________支付。

4. 在支付宝支付中，商户需要将资金从支付宝账户转移到自己的_________账户中。

5. 第三方支付是指由_________独立提供的支付服务，既可以支持个人之间的交易，也可以支持个人与商户之间的交易。

三、简答题1. 请简要解释什么是支付结算。

支付结算是指在一次交易中，买卖双方通过某种方式确定支付和接受款项的过程。

在国内，支付结算一般通过银行转账、第三方支付等方式实现。

2. 请列举两种常见的第三方支付方式。

常见的第三方支付方式包括支付宝支付和微信支付。

支付宝支付是由阿里巴巴集团旗下的支付宝提供的支付服务，用户可以通过支付宝账户进行在线支付。

微信支付则是由腾讯旗下的微信提供的支付服务，用户可以通过微信账户进行在线支付。

3. 请简要介绍银行转账的流程。

银行转账通常需要先确定收款方的银行账户信息。

转账人在自己的银行填写转账申请表，包括收款方账号、开户银行、收款方姓名等信息，并填写转账金额。

单选1.下列支付系统中，直接与人民银行连接的是：（）。

A、农信银综合业务系统B、大小额支付系统C、行内汇划系统D、个人账户通存通兑2.下列不属于支付结算方式的是：（）。

A、汇兑B、委托收款C、托收承付D、通存通兑3.按支付结算业务实现的方式不同，支付结算分为（）和转账结算。

A、现金结算B、本地结算C、异地结算D、票据结算4.票据的签发、取得和转让，应当遵循（）的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。

A、互助互利B、诚实信用C、诚实可信D、信誉至上5.票据和结算凭证上的（），原记载人可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。

A、金额B、出票或签发日期C、收款人名称D、其他记载事项6.票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者不一致时，应（）。

A、以大写为准B、以阿拉伯数字为准C、银行不予受理D、根据客户意见7.票据期限最后一日是法定休假日的，最后一日应为（）。

A、休假日的前一个工作日B、休假日当天C、休假日后的第一个工作日D、休假日后的第二个工作日8.支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为( )。

A、其预留银行的签章B、法人章C、公章D、财务章9.票据背书转让时，背书人不得在票据背面（）。

A、签章B、记载被背书人名称C、记载背书日期D、附有条件10.背书连续，是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人，( )，依次前后衔接，最后一次背书转让的被背书人是票据的最后持票人。

A、前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的背书人B、前次背书转让的背书人是后一次背书转让的被背书人C、前次背书转让的背书人是后一次背书转让的背书人D、前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的被背书人11.已挂失的票据，付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自下一日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。

A、11B、12C、13D、1412.某出纳会计于2009年2月10日签发了一张转账支票，转账支票上日期填写正确的是（）。

农信银支付结算及反洗钱知识题库一、支付结算知识题库1. 什么是支付结算？支付结算是指各类支付工具（包括但不限于现金、支票、银行汇票、信用证、借记卡、信用卡、电子转账、手机支付等）之间或者与银行账户之间的相互结算，并最终完成收款人或者付款人之间的资金划转和清算的过程。

2. 农信银支付结算业务主要包括哪些内容？农信银支付结算业务主要包括商户收款、网银支付、POS机支付、移动支付、跨境支付等多种形式。

农信银通过这些业务形式，为客户提供方便快捷的支付服务。

3. 支付结算中的风险是什么？支付结算中的风险包括但不限于交易对手风险、资金流动性风险、市场风险、操作风险等。

银行在开展支付结算业务时，需要不断加强风险防范和控制，确保支付结算业务的安全可靠运行。

4. 农信银如何保障支付结算的安全性？农信银通过建立完善的风险管理体系，加强技术和系统的安全防范，进行严格的交易监控和风险评估，以及配备专业的风险管理人员，来保障支付结算业务的安全性。

农信银还积极推进支付行业标准的制定和应用，保障支付结算业务的健康发展。

二、反洗钱知识题库1. 什么是反洗钱？反洗钱是指各国政府及金融机构为防范洗钱活动所采取的一系列法律、监管和自律措施。

洗钱是指将来自犯罪行为的资金或财产，通过各种手段变换形式、性质、所有权或其他合法途径，使其表面上具有合法性和合法来源的过程。

2. 农信银如何开展反洗钱业务？农信银通过加强客户身份识别、风险评估和实名制管理，建立完善的客户准入机制和交易监控体系，以及开展定期的反洗钱培训和教育，来开展反洗钱业务。

农信银还积极配合监管机构，执行相关反洗钱法律法规，确保反洗钱工作的顺利开展。

3. 反洗钱工作中的难点和挑战是什么？反洗钱工作中的难点和挑战包括但不限于跨境洗钱活动的监控和打击、新型洗钱手段的应对、非金融机构的合作和问责等。

农信银需要不断完善自身的反洗钱制度和流程，加强国际合作和信息共享，提高反洗钱工作的效果和水平。