公司合规自查报告
【篇一：合规经营风险自查报告】
关于合规经营风险排查的报告
为进一步加强公司合规经营风险的管控，有效化解经营风险隐患，
根据xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月
21日对2013年1月至2014年7月期间合规情况进行了风险排查，现将排查情况汇报如下：
一、关于“小金库”的自查
经查：我中支无“小金库”。
二、中介清理自查
1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查情况。2012年1月份以来，我公司一直寻求与部分银行进行银保合作，由
于部分银行自身已经经营保险业务，有的银行在协调的过程中存在
较大的分歧，因此，截至年底没有与银行签订中介代理业务。自
2013年以后，在总对总协议的基础上，我公司逐步与工商银行、农
业银行开始进行业务洽谈，2013年开展了很少业务，但是销管系统
上线后因为这两家银行都没有提供相关的有效证件所以系统中没再
维护，现在也没再办理业务。
2、在自查个人代理业务中发现存在的问题
因为公司业务人员个税扣的比较多，有15 个人为了避税把直销业
务虚挂到个人代理人业务上去，牵扯保单5632份、保费891.11万元、手续费67.43万元，我们查出后已经批评教育，他们保证以后
不再犯类似错误。公司领导高度重视在大会上作了严厉指示，以后
工作中坚决杜绝虚挂代理人的现象，违反者严肃处理。
3、对发现的问题的整改措施。
一是重新审核、完善保险代理协议和保险代理人档案。接到通知后。我们对保险代理人档案信息的真实性、完整性进行了自查，对《保
险代理人协议》进行了审核，使保险代理人双证齐全有效，管理符
合《保险法》和《保险公司中介业务违法行为出罚办法》的要求。
二是进一步完善了保险代理人法律法规和职业道德的培训制度。今
年以来，公司不断强化了保险代理人培训档案管理，对保险代理人
资格进行了审查，及时做好保险代理人从业资格证书的换发工作，
同时，加强保险代理人的业务学习和合规教育培训工作，建
立健全了中介业务管理的长效机制。
三、销售费用管理自查
经查：我中支2013年发生销售费用共计75.26万元。2014年1-6
月发生销售费用425045元，所有费用都是据实列支，经过认真核查，所报销销售费用发票真实，不存在虚构经济事项的现象。
四、工资总额管理自查
1、薪资总额管理情况：
工资制度是严格按照总分公司的薪资管理办法执行，并按照要求制
定了中支公司薪资考核实施方案，所有员工工资均按照制度执行。
工资支付全部从hr系统发放到员工个人银行卡上，不存在通过虚列
业务绩效支付销售费用从而虚增职工工资总额
2、社会保险费缴纳情况：
公司按照规定为所有正式员工每月按时足额的缴纳社会保险，不存
在少报、瞒报未按规定申报、缴纳社会保险的现象，在社保缴费基
数的核准方面加强与当地社保部门的沟通，争取有利政策，避免给
公司造成损失。
【篇二：合规经营自查报告】
合规经营自查报告
为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据**银监分局的整
体工作部署和相关监管要求，我社于*年*月**日至*月**日，对全市农
村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报
如下：
一、领导重视，认识到位
接到**银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露问题开
展自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进
一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺
利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了**市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，***同志任组长，***同志任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨
干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人
联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人
力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财
务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产
业务、负债业务、资产负债共同类、
盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查；资金营运部
负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查；资产保全
部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部门履职情况、内控制
度的建立和执行情况进行自查；办公室配合财会部对固定资产和低
值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主
办会计会议布臵各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月**日至*月**日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。*月**日至**日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低**%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。
三、自查结果
?、法人治理结构方面：
作为**地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深
化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持
立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结
合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代
表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥
决策、
执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。
?、机构和高级管理人员管理方面：
2、高管人员管理：我社现有从业人员***人，大专以上学历的有***人，占**%；有***人具有不同层次的专业技术职称，
取得中级及以上职称的有**人，占**%。联社理事长、主任、监事长
各一人，副主任*人；机关部室共有*名正、副经理（主任）；营业网
点共有**名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均上报**银监分
局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式，通过
公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、
组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”
的用人机制。
?、资本金和所有者权益方面：
2004年末，我社股本金余额为****.**万元，盈余公积余额为****.**万元，所有者权益合计为*****.**万元，具体为：
1、股本金结构：内部职工股****万元，占**%，符合不超过股本金
总额**%的规定；非职工自然人股****万元，占**.**%，符合不低于股本金总额**%的规定,最大单个自然人持股**万元，未超过股本金总额
的*‰；法人股****万元，占**.**%，最大单个法人及其关联企业持股
额***万元，未超过股本金总额的**%。
2、****年我社累计增扩股金****万元，扩股审批手续完备，账务处理符合规定。
3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未达到资格股金额的股金）**.**万
元，按照银监部门规范股金管
理的要求，我社于2004年*月份已开始对这部零散股金的以累计转
让的方式进行全面清理。同时研究制定了《**市农村信用联社股金管
理办法》，严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操
作程序。但在零散股金清理工作中，部分营业网点对临时垫付款项
未及时办理转让，至****年末合计在其他应收款垫支**.**万元，涉及
**家网点。联社已要求上述营业网点在2005年*月底前完成清理股金的转让工作。
?、支农服务方面：
1、总体情况：我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体
私营经济、中小企业作为最基本客户。积极开展农村信贷需求调查，掌握农村信贷需求。每年初制定全年的农业贷款投放计划，做到目
标明确，并将任务分解到各基层信用社，同时对信贷人员实行业务
量考核，以促使信贷人员树立营销理念。对支农再贷款全部用于“三农”发展，专款专用。积极做好小额信用贷款和农户联保贷款的发放
工作，并按信用程度实行不同优惠利率标准，贷款手续简便，并注
意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，
农户反映的贷款难问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力
军的作用，为支持我市地方经济发展做出了积极贡献。截止2004年末，全社各项贷款余额为**.**亿
【篇三：合规自查报告】
合规文化建设年活动自查报告
贷款中心为是活动达到预期效果先后制定了活动工作计划、开展了
学习、讨论、自查等形式的活动，通过一系列的工作，总结工作内容、工作方法，发现自己在很多方面存在问题，现将自查情况汇报
如下：
一、工作中存在的问题
1.注重制度的制定，忽略了制度执行情况的检查。上半年工作中各
项规章制度订立不少，但是在一定程度上存在重订立，轻执行情况
检查、指导的问题存在。
2.综合分析能力有待提高。无论从事财务或是信贷工作都需要有很
强的分析能力，分析能够帮助自己增加判断能力，同样必要的分析
也能找出解决问题的方法，虽然自己从事过财务等专业，但是综合
分析还有待提高。
3.存在重贷轻管现象。
二、未来工作打算
1.服务中落实制度，以恒制胜。制度是日常行为的标准规范，金融
工作应审慎经营，合规操作。信贷专业在贷前调查、合同签订、贷
款发放、档案管理等各环节都有严谨的制度要求，制度执行的越到位，风险就越低。未来工作中首先要持之以恒的执行制度，并监督
他人执行制度，最终把执行制度变成一种习惯，即在日常工作中坚
持贯彻落实双人贷前
调查、确保合同签订环节不存在纰漏、档案资料保存及调阅的安全性。
2.把好信贷工作两大关口。一是贷前调查，二是贷后管理。一笔贷
款的发放涉及调查、审查、审批、发放、贷后管理等多个环节，每
个环节对提高资产质量都不可或缺。而贷前调查和贷后管理除执行
制度以外还存在一定的非制度控制因素，如人情、关系、经验等，
未来为确保资金安全，提高贷款质量，将重点做好贷前调查及贷后
管理两项工作。首先在人员选派上要选择有责任心、素质高的人员。其次，充实贷后管理岗位人员，杜绝检查流于形式问题，同时加强
报告分析制度，及时发现可能不利于贷款按期归还的问题，并提出
解决问题的措施。最后加强对两个各岗位监督。
3.注重细节管理。建立定期学习考试制度、工作日志制度及岗位轮
换制度等。打算通过不间断的学习树立一种风气，只有学习才可以
掌握各岗位工作重点，为日后工作打下坚实基础；通过岗位轮换制
度的执行，可以使学到的东西更加扎实，同时可以发现各岗操作人员潜在风险。