2013年金融统计数据报告

2013年金融市场运行报告央行28日发布《2013年金融市场运行情况》。

2013年，金融市场各项改革和发展政策措施稳步推进，产品创新不断深化，规范管理进一步加强，金融市场对促进经济结构调整和转型升级的基础性作用进一步发挥。

2013年，债券发行规模同比增加，公司信用类债券增速有所放缓；银行间市场成交量同比减少，银行间市场债券指数下降；货币市场利率中枢上移明显，国债收益率曲线整体平坦化上移；机构投资者类型更加多元化；商业银行柜台交易量和开户量有所增加；利率衍生产品交易活跃度有所下降；股票市场指数总体下行，市场交易量有所增加。

2013年，债券市场共发行人民币债券9.0万亿元，同比增加12.5%。

其中银行间债券市场累计发行人民币债券8.2万亿元，同比增加9.9%。

截至2013年末，债券市场债券托管2总额达29.6万亿元，同比增加13.0%。

其中，银行间市场债券托管余额为27.7万亿元，同比增加10.7%。

2013年，财政部通过银行间债券市场发行债券1.3万亿元，代发地方政府债券2848亿元，地方政府自行发债652亿元；央行票据发行5362亿元；国家开发银行和中国进出口银行、中国农业发展银行在银行间债券市场发行债券2.1万亿元；政府支持机构债券1900亿元；商业银行等金融机构发行金融债券1321亿元；证券公司短期融资券发行2996亿元；信贷资产支持证券发行158亿元。

公司信用类债券发行3.7万亿元3，同比增加4.0%。

其中，超短期融资券7535.0亿元，短期融资券8324.4亿元，中期票据6716.0亿元，中小企业集合票据5.2亿元，中小企业集合票据(含中小企业区域集优票据61亿元)66.1亿元，非公开定向债务融资工具5668.1亿元，企业债券4752.3亿元，非金融企业资产支持票据48.0亿元，公司债券4081.4亿元。

二、银行间市场成交量同比减少，银行间市场债券指数下降2013年，银行间市场拆借、现券和债券回购累计成交235.3万亿元，同比减少10.7%。

2013年9月份金融统计数据点评9 月社会融资规模保持稳定，结构波动较大。

9 月份新增社会融资总量1.4 万亿元，分别比上月和上年同期少1784 亿元和2413 亿元。

从结构来看，主要有三个特点：①9 月新增人民币贷款7870 亿元，新增贷款连续两个月上升，贷款占比回升至55%；②新增外币贷款891 亿元，扭转连续两个月负增长的局面，也与8 月以来外资持续回流国内的趋势一致，预计4 季度外币贷款对社会融资规模仍保持正向推动，助力国内流动性保持平稳；③未贴现银行(行情专区)承兑汇票净减少67 亿元，与企业贷款需求回升致使银行压缩票据资产有关。

四季度作为资金需求旺季，预计社会融资规模仍将保持较高水平。

9 月新增信贷7870 亿元，票据融资继续压缩。

9 月新增人民币贷款已是连续2 个月上升，体现了实体经济企稳对资金的需求较为旺盛。

从结构看，9 月票据融资大幅压缩1527 亿元，其中受6 月以来票据业务整顿的影响较小，更主要是由于企业贷款需求回升，银行主动压缩收益较低的票据资产(9 月票据收益率低于5.5%)。

另一方面，银行仍通过加大短期贷款来加快信贷资产周转，9 月企业短期贷款新增3350 亿元，环比多增1900 亿元，推动9 月短期贷款新增达5000 亿元。

9 月新增中长期贷款4300 亿元，环比基本持平。

9 月新增存款16300 亿元，存款增长质量应较高。

9 月存款增长主要受居民存款大幅增长的推动，企业存款保持平稳。

虽然居民存款的放量存在理财产品等调节因素，但是从与银行交流来看，作为季节末月份，9 月的存款并不十分紧张；另一方面，从银行承兑汇票负增长可以看出，银行并无利用保证金存款冲规模的动力。

我们认为今年以来银行存款业务的增长应是较为真实，即使10 月份存款余额仍可能出现波动，但是巨额负增长的可能性较低。

9 月M2 余额同比增长14.2%，环比回落0.5 个百分点，主要是由于基数较高所致。

四季度流动性将保持平稳，银行经营结构调整将持续。

2013年福建省金融运行报告中国人民银行福州中心支行货币政策分析小组[内容摘要]2013年，在复杂的国内外经济环境下，福建省经济保持了较好的增长态势，体制改革和产业结构调整迈出新步伐，质量效益和后劲潜力逐步显现。

金融健康平稳运行，社会融资规模继续扩大，融资结构多元发展，民生保障持续加强。

农村金融改革发展取得崭新成效，闽台交流合作进展显著，金融生态环境建设不断改善。

2014年，结合国外环境、国内政策以及福建自身发展条件、空间等因素，福建省经济有望保持平稳增长的态势，物价形势基本稳定。

福建省金融业将按照稳中求进、改革创新的总要求，贯彻落实稳健的货币政策，继续为结构调整和转型升级创造稳定适宜的货币金融环境。

目 录一、金融运行情况 (44)（一）银行业规模稳步扩大，存贷款结构变化明显 (4)（二）证券业平稳发展，多层次市场体系建设取得突破.......................................................................7 （三）保险业较快增长，产品与服务推陈出新.......................................................................................7 （四）金融市场交易活跃，融资结构不断优化.......................................................................................8 （五）金融基础设施建设持续推进，金融生态环境改善.. (9)二、经济运行情况 (99)（一）内需保持较快增长，对外贸易稳中有进 (9)（二）三次产业稳定增长，三产增速加快对经济增长贡献增强.........................................................10 （三）消费价格温和上涨，生产价格持续下降.....................................................................................11 （四）财政收入较快增长，财政支出以民生为主.................................................................................11 （五）生态省建设持续推进，生态环境保持优良水平.........................................................................12 （六）房地产投资增速加快，销售旺盛带动房价较快上涨.. (12)三、预测与展望.......................................................................................................................................................1212 附录附录：：. (1414)（一）福建省经济金融大事记 (14)（二）福建省主要经济金融指标 (15)专 栏专栏 1 福建省农村金融改革发展取得崭新成效...................................................................................6 专栏 2 以推动跨境人民币业务为契机扩大闽台交流合作. (7)表表 1 2013年福建省银行类金融机构情况..............................................................................................4 表 2 2013年福建省金融机构人民币贷款各利率区间占比..................................................................5 表 3 2013年福建省证券业基本情况......................................................................................................7 表 4 2013年福建省保险业基本情况......................................................................................................8 表 5 2013年福建省金融机构票据业务量统计......................................................................................8 表 6 2013年福建省金融机构票据贴现、转贴现利率.. (9)图图 1 2012-2013年福建省金融机构人民币存款增长变化 (4)图 2 2012-2013年福建省金融机构人民币贷款增长变化 (4)图 3 2012-2013年福建省金融机构本外币存、贷款增速变化 (5)图 4 2012-2013年福建省金融机构外币存款余额及外币存款利率 (5)图 5 2013年福建省社会融资规模分布图 (8)图 6 1978-2013年福建省地区生产总值及其增长率 (9)图7 1980-2013年福建省全社会固定资产投资及其增长率 (10)图8 1978-2013年福建省社会消费品零售总额及其增长率 (10)图9 1982-2013年福建省外贸进出口变动情况 (10)图10 1985-2013年福建省外商直接投资额及其增长率 (10)图11 2001-2013年福建省规模以上工业增加值增长率 (11)图12 2002-2013年福建省居民消费价格和生产者价格变动趋势 (11)图13 1978-2013年福建省财政收支状况 (12)图14 2002-2013年福建省商品房施工和销售变动趋势 (12)图15 2013年福建省主要城市新建住宅销售价格变动趋势 (12)一、金融运行情况2013年，福建省金融健康平稳运行，社会融资规模继续扩大，融资结构多元发展，民生保障持续加强。

2013年北京市金融运行报告中国人民银行营业管理部货币政策分析小组[内容摘要]2013年，北京市深入贯彻党的十八大、十八届二中、三中全会精神，按照中央稳中求进、稳中有为、稳中提质的总体要求，加快推动产业结构调整和经济发展方式转变。

在国内外经济形势复杂严峻的大背景下，经济实现持续健康发展，结构调整取得积极进展，科技创新成效明显，发展成果惠及民生。

北京市金融业认真落实稳健的货币政策，全年运行平稳，信贷增长适度，非信贷融资作用突出，重点领域和经济薄弱环节得到有效支持，金融对经济企稳和结构转型调整的作用不断加大。

证券业、保险业健康发展，金融生态环境建设稳步推进。

2014年，深化改革将为经济注入新的发展活力，京津冀一体化迈向新阶段，有利于促进区域协同发展和北京市可持续发展。

金融业将继续贯彻落实稳健的货币政策，加大金融产品创新，提升金融服务水平，保持货币信贷和社会融资规模合理适度增长，努力营造有利于北京市经济社会和谐稳定发展的金融环境。

目录一、金融运行情况 (4)（一）银行业运行状况良好，货币信贷适度增长 (4)（二）证券业改革稳步推进，“新三板”挂牌公司数量大幅增加 (7)（三）保险业经营持续向好，保障功能不断增强 (7)（四）直接融资占比回落，货币市场交易量减少 (7)（五）金融生态环境建设稳步推进，金融交流与合作不断增强 (8)二、经济运行情况 (9)（一）三大需求协调发展，经济在调整中逐步企稳 (9)（二）产业结构调整扎实推进，经济结构进一步优化 (10)（三）消费价格涨幅基本稳定，工业生产者价格持续下降 (11)（四）财政收入平稳增长，财政支出结构进一步优化 (12)（五）生态环境建设大力推进，绿色发展迈出新步伐 (12)（六）主要行业分析 (13)三、预测与展望 (14)附录： (16)（一）北京市经济金融大事记 (16)（二）北京市主要经济金融指标 (17)专栏专栏1：探索建立同业存款利率信息共享平台增强金融机构利率市场化适应能力 (6)专栏2：充分发挥“三个合力”推动中关村国家科技金融创新中心建设 (12)表表1 2013年北京市银行业金融机构情况 (4)表2 2013年北京市金融机构人民币贷款各利率区间占比 (5)表3 2013年北京市证券业基本情况 (7)表4 2013年北京市保险业基本情况 (7)表5 2013年北京市金融机构票据业务量统计 (8)表6 2013年北京市金融机构票据贴现、转贴现利率 (8)图图1 2012-2013年北京市金融机构人民币存款增长变化 (4)图2 2012-2013年北京市金融机构人民币贷款增长变化 (5)图3 2012-2013年北京市金融机构本外币存、贷款增速变化 (5)图4 2011-2013年北京市金融机构外币存款余额及外币存款利率 (5)图5 2013年北京市社会融资规模分布图 (8)图6 1978-2013年北京市地区生产总值及其增长率 (9)图7 1980-2013年北京市固定资产投资（不含农户）和固定资产投资（不含农户）增长率 (9)图8 1978-2013年北京市社会消费品零售总额及其增长率 (10)图9 1996-2013年北京市外贸进出口变动情况 (10)图10 1988-2013年北京市外商直接投资额及其增长率 (10)图11 1978-2013年北京市规模以上工业增加值增长率 (11)图12 2001-2013年北京市居民消费价格和生产者价格变动趋势 (11)图13 1978-2013年北京市财政收支状况 (12)图14 2003-2013年北京市商品房施工和销售变动趋势 (13)图15 2013年北京市新建住宅销售价格变动趋势 (14)一、金融运行情况2013年，北京市金融业发展总体稳健，银行业资产规模和盈利水平持续提升，贷款增长合理适度，信贷结构持续优化；证券业改革稳步推进，资产规模保持较快增长；保险业经营效益持续向好，保障功能不断增强。

2013年社会融资规模统计数据报告第一篇：2013年社会融资规模统计数据报告2013年社会融资规模统计数据报告初步统计，2013年全年社会融资规模为17.29万亿元，比上年多1.53万亿元。

其中，人民币贷款增加8.89万亿元，同比多增6879亿元；外币贷款折合人民币增加5848亿元，同比少增3315亿元；委托贷款增加2.55万亿元，同比多增1.26万亿元；信托贷款增加1.84万亿元，同比多增5603亿元；未贴现的银行承兑汇票增加7751亿元，同比少增2748亿元；企业债券净融资1.80万亿元，同比少4530亿元；非金融企业境内股票融资2219亿元，同比少289亿元。

12月份社会融资规模为1.23万亿元，比上年同期少3960亿元。

从结构看，全年人民币贷款占同期社会融资规模的51.4%，同比低0.6个百分点；外币贷款占比3.4%，同比低2.4个百分点；委托贷款占比14.7%，同比高6.6个百分点；信托贷款占比10.7%，同比高2.6个百分点；未贴现的银行承兑汇票占比4.5%，同比低2.2个百分点；企业债券占比10.4%，同比低3.9个百分点；非金融企业境内股票融资占比1.3%，同比低0.3个百分点。

注1：社会融资规模统计数据来源于人民银行、发改委、证监会、保监会、中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场交易商协会等部门。

注2：当期数据为初步统计数，同比增减数额均用可比口径数据计算得到。

第二篇：2014年1月社会融资规模统计数据报告2014年1月社会融资规模统计数据报告初步统计，2014年1月社会融资规模为2.58万亿元，分别比上月和去年同期多1.33万亿元和399亿元。

其中，人民币贷款增加1.32万亿元，同比多增2469亿元；外币贷款折合人民币增加1588亿元，同比少增207亿元；委托贷款增加3965亿元，同比多增1904亿元；信托贷款增加1068亿元，同比少增1040亿元；未贴现的银行承兑汇票增加4901亿元，同比少增897亿元；企业债券净融资332亿元，同比少1917亿元；非金融企业境内股票融资454亿元，同比多210亿元。

2013年河北省金融运行报告中国人民银行石家庄中心支行货币政策分析小组[内容摘要]2013年，面对复杂严峻的经济形势和新的发展要求，河北省以全面打响“四大攻坚战”1为突破口和着力点，坚持解放思想、改革开放、创新驱动、科学发展，着力做好稳增长、调结构、抓改革、惠民生等各项工作，全省经济运行保持平稳、物价总体稳定，实现了年初预定目标。

金融系统认真贯彻落实稳健的货币政策，不断增强对实体经济的金融支持力度，为经济强省、和谐河北建设以及经济社会发展实现稳中求进提供了有力的金融支持。

2014年，河北省发展仍将面临不少困难和挑战，全省金融系统将坚持“稳中求进，改革创新”的总基调和“总量稳定、结构优化”的政策取向，继续贯彻落实稳健的货币政策，着力改善和优化融资结构和信贷结构，保持货币信贷和社会融资规模合理适度增长，为结构调整和转型升级创造一个稳定的货币金融环境，进一步增强金融服务实体经济的能力。

1“四大攻坚战”：即全力打造沿海地区率先发展的增长极、大力培育环京津地区新的发展增长极、下大力量把县域经济和县城搞大搞强、下大决心推动工业转型升级和环境治理。

目录一、金融运行情况 (4)（一）银行业经营稳健，信贷投放节奏平稳结构优化 (4)（二）证券期货业经营好转，但依旧面临严峻挑战 (7)（三）保险业市场规模继续扩大，整体实力不断增强 (8)（四）社会融资规模稳步扩大，金融市场交投活跃 (8)（五）金融生态环境持续优化，金融基础设施不断完善。

(9)二、经济运行情况 (10)（一）内需拉动平稳，外需略有回升 (11)（二）三次产业平稳发展，工业生产趋缓 (12)（三）居民消费价格涨幅平稳，工业生产者价格降幅缩小 (13)（四）财政收入低速增长，民生支出保障有力 (13)（五）加大治理力度，节能降耗成效明显。

(14)（六）房地产市场发展平稳 (15)（七）京津冀合作取得新进展，重点区域发展实现新突破 (16)三、预测与展望 (16)附录 (18)（一）河北省经济金融大事记 (18)（二）河北省主要经济金融指标 (19)专栏专栏1：夯实制度基础创新监测手段加强全省金融体系流动性管理 (6)专栏2：创新金融服务支持环首都扶贫攻坚及阜平县加快发展 (14)表表 1 2013年河北省银行业金融机构情况 (4)表 2 2013年河北省金融机构人民币贷款各利率区间占比 (5)表 3 2013年河北省证券业基本情况表 (8)表 4 2013年河北省保险业基本情况表 (8)表 5 2013年河北省金融机构票据业务量统计 (9)表 6 2013年河北省金融机构票据贴现、转贴现利率 (9)图图 1 2012-2013年河北省金融机构人民币存款增长变化 (4)图 2 2012-2013年河北省金融机构人民币贷款增长变化 (5)图 3 2012-2013年河北省金融机构本外币存、贷款增速变化 (5)图 4 2011-2013年河北省金融机构外币存款余额及外币存款利率 (5)图 5 2013年河北省社会融资规模分布图 (9)图 6 1978-2013年河北省地区生产总值及其增长率 (11)图7 1980-2013年河北省固定资产投资（不含农户）及其增长率 (11)图8 1979-2013年河北省社会消费品零售总额及其增长率 (11)图9 1979-2013年河北省外贸进出口变动情况 (12)图10 1984-2013河北省外商直接投资额及其增长率 (12)图11 1992-2013年河北省规模以上工业增加值同比增长率 (13)图12 2001-2013年河北省居民消费价格和生产者价格变动趋势 (13)图13 1978-2013年河北省财政收支状况 (14)图14 2002-2013年河北省商品房施工和销售变动趋势 (16)图15 2013年石家庄市新建住宅销售价格变动趋势 (16)一、金融运行情况2013年，河北省金融业认真贯彻落实稳健的货币政策，加强金融机构流动性管理，准确把握执行稳健货币政策的力度、节奏和重点，引导金融机构优化金融资源配置，盘活存量，用好增量，信贷结构继续优化，实体经济融资渠道更趋多元，金融对结构调整和转型升级的支持力度进一步增强。

2013年金融机构贷款投向统计报告（2014年1月24日）人民银行初步统计，2013年12月末金融机构人民币各项贷款余额71.9万亿元，同比增长14.1%，增速比上年末低0.9 个百分点；全年增加8.89万亿元，同比多增6879亿元。

贷款投向呈现以下特点：一、企业中长期贷款平稳增长，短期贷款和票据融资增速继续回落12 月末，全部金融机构本外币企业及其他部门贷款余额55.18万亿元，同比增长10.9%，增速比上季末低0.7个百分点；全年增加5.39万亿元，同比少增9302亿元。

从期限看，12 月末，金融机构本外币企业及其他部门短期贷款及票据融资余额26.12万亿元，同比增长12.1%，增速比上季末低1.9个百分点；全年增加2.81万亿元，同比少增1.66万亿元。

金融机构本外币企业及其他部门中长期贷款余额28.2万亿元，同比增长9.2%，增速比上季末高0.2 个百分点；全年增加2.38万亿元，同比多增7526亿元。

从用途看，全部金融机构本外币企业及其他部门固定资产贷款余额23.09万亿元，同比增长10.2%，增速比上季末低0.1个百分点；经营性贷款余额 25.2 万亿元，同比增长 12.7%，增速比上季末高0.1个百分点。

二、小微企业贷款增速回升12月末，主要金融机构①及小型农村金融机构②、外资银行人民币小微企业贷款余额13.21万亿元，同比增长14.2%，增速比上季末高0.6个百分点，比同期大型和中型企业贷款增速分别高3.9个和4个百分点，比同期全部企业贷款增速高2.8个百分点。

12月末，小微企业贷款余额占企业贷款余额的29.4%，比9 月末占比高0.3个百分点；全年小微企业新增贷款占同期全部企业新增贷款的43.5%，比1-9月增量占比高0.1个百分点。

三、工业和服务业中长期贷款增长平稳12月末，主要金融机构本外币工业中长期贷款余额6.6万亿元，同比增长 4.2%，增速比上季末高 0.1 个百分点；全年增加2683亿元，同比多增333亿元。

2013年金融统计数据报告一、年末广义货币增长13.6 %，狭义货币增长9.3%年末，广义货币(M2)余额110.65万亿元,同比增长13.6%，分别比11月末和上年末低0.6个和0.2个百分点；狭义货币(M1)余额33.73万亿元,同比增长9.3%，比11月末低0.1个百分点，比上年末高2.8个百分点；流通中货币(M0)余额5.86万亿元,同比增长7.1%。

全年净投放现金3899亿元。

二、全年人民币贷款增加8.89万亿元，外币贷款增加935亿美元年末，本外币贷款余额76.63万亿元，同比增长13.9%。

人民币贷款余额71.90万亿元，同比增长14.1%，分别比11月末和上年末低0.1个和0.9个百分点。

全年人民币贷款增加8.89万亿元，同比多增6879亿元。

分部门看，住户贷款增加3.71万亿元，其中，短期贷款增加1.46万亿元，中长期贷款增加2.25万亿元；非金融企业及其他部门贷款增加5.17万亿元，其中，短期贷款增加2.73万亿元，中长期贷款增加2.34万亿元，票据融资减少896亿元。

12月份，人民币贷款增加4825亿元，同比多增279亿元。

年末外币贷款余额7769亿美元，同比增长13.7%，全年外币贷款增加935亿美元。

三、全年人民币存款增加12.56万亿元，外币存款增加284亿美元年末，本外币存款余额107.06万亿元，同比增长13.5%。

人民币存款余额104.38万亿元，同比增长13.8%，比11月末低0.7个百分点，比上年末高0.4个百分点。

全年人民币存款增加12.56万亿元，同比多增1.74万亿元。

其中，住户存款增加5.49万亿元，非金融企业存款增加3.50万亿元，财政性存款增加5768亿元。

12月份，人民币存款增加1.15万亿元，同比少增4458亿元。

年末外币存款余额4386亿美元，同比增长7.9%，全年外币存款增加284亿美元。

四、12月银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率4.16%，质押式债券回购月加权平均利率4.28%全年银行间人民币市场以拆借、现券和债券回购方式合计成交235.29万亿元，日均成交9412亿元，日均成交同比减少11.1%。

2013年上半年金融统计数据报告一、广义货币增长14.0%，狭义货币增长9.1%6月末，广义货币(M2)余额105.45万亿元,同比增长14.0%，比上月末低1.8个百分点，比上年末高0.2个百分点；狭义货币(M1)余额31.36万亿元,同比增长9.1%，比上月末低2.2个百分点，比上年末高2.6个百分点；流通中货币(M0)余额5.42万亿元,同比增长9.9%。

上半年净回笼现金509亿元。

二、上半年人民币贷款增加5.08万亿元，外币贷款增加924亿美元6月末，本外币贷款余额72.87万亿元，同比增长15.1%。

人民币贷款余额68.08万亿元，同比增长14.2%，分别比上月末和上年末低0.3和0.8个百分点。

上半年人民币贷款增加5.08万亿元，同比多增2217亿元。

分部门看，住户贷款增加2.07万亿元，其中，短期贷款增加8458亿元，中长期贷款增加1.23万亿元；非金融企业及其他部门贷款增加3.00万亿元，其中，短期贷款增加1.24万亿元，中长期贷款增加1.36万亿元，票据融资增加2793亿元。

6月份人民币贷款增加8605亿元，同比少增593亿元。

6月末外币贷款余额7758亿美元，同比增长33.2%，上半年外币贷款增加924亿美元。

三、上半年人民币存款增加9.09万亿元，外币存款增加313亿美元6月末，本外币存款余额103.64万亿元，同比增长14.1%。

人民币存款余额100.91万亿元，同比增长14.3%，比上月末低1.9个百分点，比上年末高0.9个百分点。

上半年人民币存款增加9.09万亿元，同比多增1.71万亿元。

其中，住户存款增加4.13万亿元，非金融企业存款增加2.32万亿元，财政性存款增加9588亿元。

6月份人民币存款增加1.60万亿元，同比少增1.26万亿元。

6月末外币存款余额4415亿美元，同比增长9.0%，上半年外币存款增加313亿美元。

四、6月份银行间市场同业拆借月加权平均利率6.58%，质押式债券回购月加权平均利率6.82%上半年,银行间人民币市场以拆借、现券和债券回购方式合计成交132.47万亿元，日均成交1.09万亿元，日均成交同比增长3.8%。

2013年，世界经济缓慢曲折复苏。

美国经济增长动能持续增强，但面临若干政策风险，全年GDP增长1.9%，失业率从去年1月的7.9%降至12月的6.7%，通胀水平持续处于低位，去年12月CPI同比上升1.5%。

欧元区经济微弱复苏，2013年四季度GDP环比增长0.3%，同比增长0.5%，物价全年维持低位，12月综合物价指数（HICP）同比仅增长0.8%，但失业率仍居高不下，四季度以来欧元区失业率维持在12%的高位。

日本经济强劲反弹后增速有所放缓，2013年实际GDP增长率（环比折年率）为1.1%，核心CPI12月上升至1.3%，触及5年来新高，就业市场平稳，2013年失业率基本维持在4%左右。

部分新兴市场经济体增长放缓，面临的风险上升。

国际货币基金组织（IMF）在《2014年世界经济展望》中预测，经过通货膨胀调整后，2014年全球GDP增长，将从2013年的2.8％小幅度提升至3.1％。

从国内看，2013年，面对错综复杂的国内外形势，党中央、国务院深入贯彻落实党的十八大精神，坚持稳中求进工作总基调，坚持宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，统筹稳增长、调结构、促改革，探索创新宏观调控方式，经济社会发展稳中有进、稳中向好。

2013年，全国实现国内生产总值56.9万亿元，同比增长7.7%。

居民消费价格（CPI）同比上涨2.6%，涨幅与上年持平。

社会消费品零售总额23.4万亿元，同比名义增长13.1%。

固定资产投资（不含农户）43.7万亿元，同比名义增长19.6%。

进出口总额4.2万亿美元，同比增长7.6%。

农业生产再获丰收，全国粮食产量达到60194万吨，增长2.1%。

猪牛羊禽肉产量8373万吨，增长1.8%。

全国规模以上工业增加值按可比价格计算同比增长9.7%。

全国货币供应量增速平稳。

2013年末，广义货币(M2)余额110.6万亿元，同比增长13.6%；狭义货币(M1)余额33.7万亿元,同比增长9.3%；流通中货币(M0)余额5.9万亿元,同比增长7.1%。

2013年金融市场分析2013年，金融市场继续健康发展，各项改革和发展的政策措施稳步推进，金融市场对促进经济转型和结构调整的作用进一步发挥。

货币市场交易增速放缓，市场利率总体上升；债券发行总量有所增加，银行间债券收益率曲线整体平坦化上移；股票市场成交量大幅上升。

（一）货币市场交易增速放缓，市场利率总体上升银行间回购交易量增速放缓，拆借交易量同比下降。

2013年，银行间市场债券回购累计成交158.2万亿元，日均成交6327亿元，同比增长11.2%，增速比上年同期下降31.9个百分点；同业拆借累计成交35.5万亿元，日均成交1421亿元，同比下降24.3%。

从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，2013年回购和拆借隔夜品种的成交量分别占各自总量的78.4%和81.5%，占比较上年分别下降2.3个和4.8个百分点。

交易所债券回购累计成交66万亿元，同比增长68.2%。

从融资主体结构看，主要呈现以下特点：一是大型银行仍是市场资金的主要供给方，但资金融出量同比明显减少。

2013年大型银行累计净融出47万亿元，同比少融出15.4万亿元，主要是二、三季度同比少融出较多。

二是中小型银行资金融入量同比大幅减少。

2013年中小型银行累计净融入12.7万亿元，同比少融入12.1万亿元，其中在同业拆借市场上，中小型银行由上年的资金净融入转为净融出，与大型银行同为拆借市场的资金提供方。

三是证券及基金公司资金融入同比增加3.2万亿元，保险公司融资需求基本稳定，其他金融机构及产品的资金需求同比大幅减少。

2013年，货币市场利率前5个月基本平稳，6月份较快上涨后迅速回落，之后平稳运行，四季度有所上升。

12月，质押式债券回购和同业拆借月加权平均利率分别为4.28%和4.16%。

2013年末，隔夜、1周Shibor分别为3.15%和5.25%，分别较年初下降72个和上升67个基点；3个月和1年期Shibor为5.56%和4.96%，分别上升166个和56个基点。

2013年重庆市金融运行报告中国人民银行重庆营业管理部货币政策分析小组[内容摘要]2013年，重庆市加快了经济结构调整和转型升级步伐，全市投资总额破万亿，对经济增长形成关键性支撑，同时消费需求增势良好，出口总额稳步增长。

农业现代化进程不断加快，工业质量和效益显著提升，第三产业占比提高，价格走势总体平稳，生态文明建设成效明显。

金融业认真落实稳健货币政策，积极服务实体经济，不断加快自身发展。

银行业、证券业、保险业运行稳健，货币信贷适度增长，信贷结构进一步优化，利率市场化稳步推进，跨境人民币业务发展加快。

金融市场交易活跃，直接融资占比提升。

区域金融生态环境建设持续深化。

2014年，重庆市将围绕“科学发展、富民兴渝”任务，推进“三中心两集群一高地1”建设，以改革开放和转型升级促进五大功能区2差异化联动发展。

金融业将继续落实稳健货币政策，保持社会融资规模适度增长，盘活存量、用好增量，优化金融资源配置，发展直接融资，促进金融改革创新，强化风险防范，为经济社会发展创造稳定的金融环境。

1“三中心两集群一高地”是指长江上游金融中心、商贸物流中心、科技教育中心、产业集群、城镇集群以及内陆开放高地。

2 2013年9月，重庆市委四届三次全会决定将重庆“一圈两翼”功能区域升级划分为都市功能核心区、都市功能拓展区、城市发展新区、渝东北生态涵养发展区、渝东南生态保护发展区等五大功能区域。

目录一、金融运行情况 (4)（一）银行业稳健运行，货币信贷适度增长 (4)（二）证券业发展势头良好，要素市场更加丰富 (6)（三）保险业稳步发展，保障能力进一步增强 (7)（四）金融市场快速发展，直接融资比重提升 (7)（五）防风险、强基础，金融生态环境建设有序推进 (9)二、经济运行情况 (9)（一）三大需求更趋协调，内生发展动力增强 (10)（二）三次产业不断壮大，转型升级成效显著 (11)（三）物价指数走势平稳，工资水平稳步增长 (12)（四）财政收入增速回升，民生支出占比提高 (13)（五）节能降耗成效明显，金融支持力度加大 (13)（六）房地产业平稳发展，文化产业发展势头良好 (13)三、预测与展望 (14)附录： (16)（一）重庆市经济金融大事记 (16)（二）重庆市主要经济金融指标 (17)专栏专栏1：完善机制多方联动推动银行间市场直接融资取得新突破 (7)专栏2：统筹深化城乡金融创新助推“美丽乡村”建设成效显著 (11)表表 1 2013年重庆市银行业金融机构情况 (4)表 2 2013年重庆市金融机构 (6)表 3 2013年重庆市证券业基本情况表 (7)表 4 2013年重庆市保险业基本情况表 (7)表 5 2013年重庆市金融机构票据业务量统计表 (8)表 6 2013年重庆市金融机构票据贴现、转贴现利率表 (9)图图 1 2012-2013年重庆市金融机构 (4)图 2 2012-2013年重庆市金融机构 (5)图 3 2012-2013年重庆市金融机构 (5)图 4 2011-2013年重庆市金融机构 (6)图 5 2013年重庆市社会融资规模分布图 (7)图 6 1978-2013年重庆市地区生产总值及其增长率 (9)图 7 1986-2013年重庆市固定资产投资（不含农户）及其增长率 (10)图 8 1986-2013年重庆市社会消费品零售总额及其增长率 (10)图 9 1988-2013年重庆市外贸进出口变动情况 (10)图 10 1993-2013年重庆市外商直接投资额及其增长率 (11)图 11 1993-2013年重庆市规模以上工业增加值增长率 (12)图 12 2004-2013年重庆市居民消费价格和生产者价格变动趋势 (12)图 13 1994-2013年重庆市财政收支状况 (13)图 14 2005-2013年重庆市商品房施工和销售变动趋势 (13)图 15 2013年重庆市新建住宅销售价格变动趋势 (14)一、金融运行情况2013年，重庆市金融业稳中求进，认真落实稳健货币政策，积极服务实体经济，为地区经济社会发展提供了稳定的金融环境。

2013年黑龙江省金融运行报告中国人民银行哈尔滨中心支行货币政策分析小组[内容摘要]2013年，黑龙江省牢牢把握“稳中求进”工作总基调，按照加快发展、创新发展、科学发展的要求，坚持稳增长、调结构、促改革、惠民生，积极推进“十大重点产业”1，经济保持平稳运行，结构调整步伐加快，内外需协调增长，农业生产再获丰收，物价涨幅总体回落，民生保障和改善力度加大。

金融运行稳健良好，贷款投放合理适度，信贷结构趋向优化，金融市场创新发展，证券融资功能继续提升，农业保险强劲推进，金融业为全省经济结构转型升级与平稳增长提供了稳定的货币金融环境。

2014年，黑龙江省将坚持稳中求进、改革创新的总要求，深入实施“五大规划”2，进一步转方式、调结构，促进经济持续健康发展。

全省金融业将贯彻落实好稳健的货币政策，确保货币信贷和社会融资规模平稳适度增长，优化融资结构，创新金融产品，提升服务水平，重点做好“两大平原”3现代农业综合配套改革、沿边开发开放、大小兴安岭林区生态保护与经济转型、老工业基地调整改造、资源型城市可持续发展、改善民生等方面的金融支持。

1“十大重点产业”指新材料、生物、新能源装备、新型农机装备、交通运输装备、绿色食品、煤化石化、矿产经济、林产品加工业、现代服务业等十大产业。

2“五大规划”指黑龙江省“两大平原”现代农业综合配套改革试验、黑龙江和内蒙古东北部地区沿边开发开放规划、大小兴安岭林区生态保护与经济转型规划、全国老工业基地调整改造规划、全国资源型城市可持续发展规划。

3“两大平原”指黑龙江松嫩平原和三江平原。

目录一、金融运行情况 (5)（一）银行业运行总体稳健，支持实体经济力度加大 (5)（二）证券机构效益回升，证券融资功能增强 (8)（三）保险市场稳步增长，农业保险取得突破 (8)（四）金融市场交易有所萎缩，债券融资创新发展 (8)（五）金融生态建设深入推进，支付服务覆盖面有效扩大 (9)二、经济运行情况 (9)（一）三大需求持续增长，内需增势减缓 (10)（二）社会供给稳定增长，转方式调结构取得新进展 (11)（三）物价涨幅总体回落，劳动力成本持续上涨 (11)（四）财政收支增速放缓，预算管理不断改进 (12)（五）生态建设扎实推进，多措并举治理大气污染 (12)（六）房地产调控效果凸显，林业产业发展加快 (13)三、预测与展望 (14)附录： (16)（一）黑龙江省经济金融大事记 (16)（二）黑龙江省主要经济金融指标 (17)专栏专栏1：金融支持黑龙江“大粮仓”建设取得积极成效 (7)专栏2：整合资源丰富手段积极探索金融消费权益保护新途径 (13)表表 1 2013年黑龙江省银行业金融机构情况 (5)表 2 2013年黑龙江省金融机构人民币贷款各利率区间占比 (6)表 3 2013年黑龙江省证券业基本情况表 (8)表 4 2013年黑龙江省保险业基本情况表 (8)表 5 2013年黑龙江省金融机构票据业务量统计表 (9)表 6 2013年黑龙江省金融机构票据贴现、转贴现利率 (9)图图 1 2012-2013年黑龙江省金融机构人民币存款增长变化 (5)图 2 2012-2013年黑龙江省金融机构人民币贷款增长变化 (6)图 3 2012-2013年黑龙江省金融机构本外币存、贷款增速变化 (6)图 4 2011-2013年黑龙江省金融机构外币存款余额及外币存款利率 (6)图 5 2013年黑龙江省社会融资规模分布图 (9)图 6 1978-2013年黑龙江省地区生产总值及其增长率 (10)图 7 1980-2013年黑龙江省固定资产投资（不含农户）及其增长率 (10)图 8 1978-2013黑龙江省社会消费品零售总额及其增长率 (10)图 9 1981-2013年黑龙江省外贸进出口变动情况 (11)图 10 1986-2013年黑龙江省外商直接投资额及其增长率 (11)图 11 1978-2013年黑龙江省规模以上工业增加值同比增长率 (11)图 12 2001-2013年黑龙江省居民消费价格和生产者价格变动趋势 (12)图 13 1978-2013年黑龙江省财政收支状况 (12)图 14 2002-2013年黑龙江省商品房施工和销售变动趋势 (14)图 15 2013年哈尔滨市新建住宅销售价格变动趋势 (14)一、金融运行情况2013年，黑龙江省金融业认真贯彻落实稳健的货币政策，金融运行总体平稳，金融服务地方经济重点领域发展的能力不断增强。

2013 中国金融发展报告摘要本文将对2013年中国金融发展状况进行分析和总结，着重探讨了该年度金融行业的发展趋势以及面临的挑战。

报告的重点包括金融体系改革、金融创新、金融风险管理和金融监管等方面。

1. 引言随着中国经济的快速发展，金融业作为经济的重要支柱之一，在推动中国经济增长和转型升级方面发挥着关键作用。

2013年，中国金融行业面临着巨大的机遇和挑战，需要进一步加强监管和创新，以应对不断变化的金融环境。

2. 金融体系改革在2013年，中国金融体系改革取得了显著进展。

其中，金融市场化改革是重要一环。

通过深化利率市场化改革，推动人民币汇率市场化，以及加快推进股票市场和债券市场改革，中国金融市场的开放程度得到了进一步提高。

此外，金融机构改革也取得了一定的成果，包括推进国有银行改革和发展非银行金融机构等。

3. 金融创新在2013年，中国金融创新持续推进。

互联网金融逐渐兴起，为中国金融业带来了新的发展机遇。

通过互联网技术，金融机构可以更好地服务于广大消费者，提供更便捷的金融产品和服务。

同时，金融科技（Fintech）的发展也为金融创新提供了更多可能性，例如移动支付、大数据风控等。

4. 金融风险管理在金融发展过程中，风险管理是至关重要的。

2013年，中国金融风险管理工作取得了积极进展。

监管部门加强了对金融机构的监管，提高了金融机构的风险防控能力。

同时，加强金融市场的透明度和规范性，以及完善金融风险评估体系，也是金融风险管理的重要措施。

5. 金融监管2013年，中国金融监管体系进一步完善。

监管部门加强了对金融机构的监督，推动了金融机构的合规经营。

此外，监管部门还加强了对金融产品和金融市场的监管，保护了投资者的权益，维护了金融市场的稳定。

6. 总结与展望综上所述，2013年中国金融发展取得了积极进展，金融体系改革不断推进，金融创新不断涌现，金融风险管理和监管不断加强。

然而，仍然面临一些挑战，例如金融机构的稳定性问题、金融创新的监管问题等。

2013年中国金融稳定报告中国将建立存款保险制度银行不倒神话破灭中国人民银行日前发布《2013年中国金融稳定报告》称，建立存款保险制度的各方面条件已经具备，内部已达成共识，可择机出台并组织实施。

通俗理解就是，国家不再为储户在商业银行的存款兜底，允许银行破产倒闭，一旦有银行破产，储户的存款将由存款保险机构赔偿，但赔偿有一定限额。

利率浮动空间可能更大从各国的经验来看，利率市场化往往导致更加激烈的市场竞争，由此市场存款利率上升，贷款利率下降，商业银行利润空间被挤压。

为了防止出现银行不良贷款增多和资产贬值带来的挤兑危机，各国一般都会建立存款保险制度。

中国央行去年6月开始打开存款浮动区间，开闸利率市场化，当然不能让各银行挟带着广大储户光着膀子冲锋陷阵。

今年以来，随着流动性收紧，利率价格战愈演愈烈，不少银行（特别是中小银行）开始偏重于风险较大的中小企业贷款等业务。

激烈的市场竞争下，国内商业银行经营风险显著上升，破产倒闭再也不是“不可能的任务”。

中央财经大学金融学院教授郭田勇认为，在银行利率市场化进程中，如果存款保险制度继续缺失甚至不完善，那么，不是有些中小商业银行因为储户缺少安全感，使之存款过少而无法生存下去；就是有些胆大妄为的银行以高利吸引储户而过度投机，造成商业银行风险约束机制弱化，弱化了市场约束。

近日，国务院相关金融工作会议上还提出，要让更多的民间资本和民营金融机构进入银行业，如果没有存款保险制度，民间资本和民营金融进入银行业可能存在较大的后顾之忧，储户也未必放心在这些银行存款。

可以预见的是，建立存款保险制度之后，商业银行间的差异化将更加明显，利率市场化的进程加快，未来存贷款利率的浮动空间将远远大于目前。

不过，也有专家担忧，如果只是负责为商业银行的风险埋单，存款保险制度会助长后者的道德风险。

复旦大学金融研究中心主任孙立坚表示，大多数国家和地区的存款保险机构都有风险管控职能，比如在美国和中国台湾，存款保险机构除负责赔付外，还具备对银行重组甚至监管等广泛的功能，投保银行有任何污点，存款保险机构一清二楚，同时保费也区别对待，商业银行要为违反道德运作增加更多的成本。

2013年山东省金融运行报告中国人民银行济南分行货币政策分析小组[内容摘要]2013年，山东省深入贯彻党的十八大会议精神，继续推进“转方式、调结构、增创发展新优势”各项工作，经济保持稳中有进的发展态势。

转型升级步伐加快，发展质量效益稳步提高，区域发展布局日趋完善，民生事业不断加强，物价水平保持稳定，经济社会协调可持续发展。

金融运行总体平稳，信贷总量合理适度增长、结构持续优化，证券期货业稳健发展，保险服务保障功能逐步增强，金融市场交易活跃，社会融资规模稳步扩大。

金融改革创新不断深化，金融生态环境建设持续推进，金融服务实体经济能力进一步提升。

2014年，山东省金融机构将坚持“稳中求进、改革创新”的工作总基调，认真贯彻落实稳健货币政策，保持社会融资规模和信贷适度增长，着力优化信贷结构，继续深化金融改革，加快发展直接融资，为经济结构调整和转型升级提供稳定的金融环境。

目录一、金融运行情况 (4)（一）银行业稳健运行，支持实体经济力度加大 (4)（二）证券业实力不断提升，上市融资继续扩大 (7)（三）保险业稳步发展，服务保障功能进一步增强 (7)（四）金融市场交易活跃，多元化融资格局加快形成 (8)（五）金融生态环境建设深入推进，金融服务水平持续提升 (9)二、经济运行情况 (9)（一）内外需求有效提振，经济发展稳中有进 (9)（二）三次产业协调发展，结构调整成效明显 (11)（三）物价水平总体稳定，就业形势积极向好 (12)（四）财政收入增速回落，支出结构进一步优化 (12)（五）环境治理力度加大，生态文明建设成效显著 (13)（六）房地产市场总体平稳，文化产业快速发展 (13)（七）“两区一圈一带”全面覆盖，区域经济联动协调发展 (14)三、预测与展望 (14)附录： (16)（一）山东省经济金融大事记 (16)（二）山东省主要经济金融指标 (17)专栏专栏1：探索信用贷款新模式破解小微企业融资担保难题 (6)专栏2：确定“三个突破”目标大力支持现代农业加快发展 (11)表表1 2013年山东省银行类金融机构情况 (4)表2 2013年山东省金融机构人民币贷款各利率区间占比 (5)表3 2013年山东省证券业基本情况 (7)表4 2013年山东省保险业基本情况 (8)表5 2013年山东省金融机构票据业务量统计 (8)表6 2013年山东省金融机构票据贴现、转贴现利率 (8)表7 2012-2013年山东省支付体系建设情况 (9)图图1 2012-2013年山东省金融机构人民币存款增长变化 (4)图2 2012-2013年山东省金融机构人民币贷款增长变化 (5)图3 2012-2013年山东省金融机构本外币存、贷款增速变化 (5)图4 2012-2013年山东省金融机构外币存款余额及外币存款利率 (5)图5 2013年山东省社会融资规模分布图 (8)图6 1978-2013年山东省地区生产总值及其增长率 (9)图7 1980-2013年山东省固定资产投资（不含农户）及其增长率 (10)图8 1978-2013年山东省社会消费品零售总额及其增长率 (10)图9 1978-2013年山东省外贸进出口变动情况 (10)图10 1986-2013年山东省外商直接投资额及其增长率 (10)图11 2000-2013年山东省规模以上工业增加值增长率 (11)图12 2001-2013年山东省居民消费价格和生产者价格变动趋势 (12)图13 1978-2013年山东省财政收支状况 (12)图14 2002-2013年山东省商品房施工和销售变动趋势 (13)图15 2013年山东省主要城市新建住宅销售价格指数变动 (13)一、金融运行情况2013年，山东省金融运行平稳，融资结构持续改善，各项改革深入推进。