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全面风险管理工作方案二0一____年____月一、指导思想依据中国航天科技集团公司《____》(天科审【____】____号)要求，中国时代远望科技有限公司(以下简称公司)按照“系统谋划，分步实施，突出重点，务求实效”的全面风险管理工作的指导思想，以“构建专业投资控股公司、打造九院军转民、进出口平台”为宗旨，逐步开展全面风险管理工作。
二、全面风险管理目标全面风险管理是由公司及所属单位的最高决策层、管理层直至每位员工实施的，在各个重要管理环节和经营活动中执行风险管理流程，有效识别和防控风险的过程和方法。
公司遵照九院“经营合规、风险可控、危机化解、实力提升”的全面风险管理目标开展全面风险管理工作。
公司及各辖属单位将逐步梳理各项重要经营业务及管理流程，查找风险点，根据风险管理的要求，确定主要控制点，制定应对风险的内控措施，并把这些措施融入到相关制度中去。
计划利用____年时间，建立一个责权明晰的____体系，培养一支专兼结合的风险管理队伍，建立一套科学合理的风险管理流程，健全一套规范且行之有效的制度、规范体系，在公司形成一种特色鲜明的全面风险管理文化。
三、全面风险管理体系建设内容及实施途径(一)全面风险管理体系建设1、成立由总经理担任组长的全面风险管理领导小组，各业务主管领导为小组成员。
全面风险管理领导小组负责推动并落实公司全面风险管理工作，对公司全面风险管理体系建设和工作开展中的重大事项进行管理和决策。
2、成立战略投资及研发风险、市场风险、财务风险、运营风险、法律风险、道德与舞弊风险、质量安全生产风险等专业风险管理小组，组长由各业务主管领导担任。
专业风险管理小组负责____、指导本专业全面风险管理相关工作，落实公司全面风险管理领导小组决议，审议本专业全面风险管理重大事项。
3、全面风险管理领导小组下设全面风险管理办公室，其成员由各业务部门领导组成，具体办事机构设在财务部。
全面风险管理办公室负责____、落实全面风险管理领导小组决议；对全面风险管理工作开展过程中的问题进行协调；审议、提交年度全面风险管理总结报告等。
风险控制计划的实施步骤
稿子一
嘿，亲！今天咱们来聊聊风险控制计划的实施步骤哈。
第一步呢，得先搞清楚咱到底可能会碰上啥风险。
就像出门前先看看天气预报，知道可能会下雨，咱才能准备伞不是？所以得把可能出现的问题都找出来，一个都别放过。
找出来之后，就得给这些风险排排队啦。
哪个最严重，哪个稍微轻一点，心里得有个数。
就好比生病，严重的病得先治嘛。
然后呢，要时刻盯着这些风险。
可不能定好计划就不管啦，得像看孩子一样，时刻注意着有没有啥变化。
还有哦，得定期检查咱的计划有没有效果。
要是没啥用，赶紧改，可别死脑筋。
稿子二
亲耐的小伙伴们，咱们来唠唠风险控制计划的实施步骤哟！
一开始呀，咱们得睁大双眼，像个侦探一样，把那些藏起来的风险都揪出来。
不管是大风险还是小风险，都别让它们跑掉。
揪出来之后呢，给它们分分类，就像整理衣服一样，把不同类型的风险放在不同的筐子里。
然后就得想招儿啦！比如说市场有风险，那咱们能不能多找几个合作伙伴，分散一下？要是技术不过关有风险，是不是得赶紧组织培训，让大家都变成高手？
接着呀，要给风险定个警报线。
一旦快到这条线了，就得赶紧行动，可不能等风险都来了才着急。
还有哦，要随时调整计划。
就像开车一样，路不好走了，就得换条路。
别忘了把实施的过程都记录下来，这就像是写日记，以后能回头看看，吸取经验教训。
而且，要鼓励大家都参与进来，人多力量大嘛，说不定谁就能想出超级棒的主意。
好啦，按照这些步骤走，相信咱们一定能把风险控制得妥妥的！加油哟！。
全面风险管理的实施步骤1. 确定风险管理的目标和原则•确定风险管理的目标，例如提高组织的抗风险能力、全面管控风险、减少损失等。
•明确风险管理的原则，例如风险识别、评估、预防、应对和监控等原则。
2. 识别和分类风险•对组织内外部可能存在的风险进行识别和分类，例如战略风险、操作风险、市场风险等。
•利用各种方法和工具，如SWOT分析、风险矩阵分析等来识别和分类风险。
3. 评估风险的概率和影响•对已识别的风险进行评估，确定其发生的概率和可能带来的影响程度。
•建立风险评估的标准和指标，以便对风险进行量化和比较。
4. 制定风险管理策略和方案•根据风险评估的结果，制定相应的风险管理策略和方案。
•确定防范风险的措施和方法，包括风险避免、减轻、转移和接受等策略。
5. 实施风险管理的措施•根据制定的策略和方案，实施风险管理的措施。
•包括设立风险管理组织架构、明确责任和权限、建立风险管理流程等。
6. 监控和调整风险管理措施•建立监控风险的机制和方法，及时发现和反馈风险信息。
•根据风险信息和监控结果，对风险管理措施进行调整和改进。
7. 进行风险溯源和教训总结•对发生的风险事件进行溯源分析，找出导致风险事件发生的根本原因。
•总结和吸取教训，加强风险管理的能力和措施。
8. 建立风险管理的文化和机制•培养和强化组织成员的风险意识，建立风险管理的文化和机制。
•加强风险管理的培训和宣传，提高组织的整体风险管理能力。
9. 定期进行风险管理的评估与改进•定期对风险管理的实施情况进行评估，分析效果和存在的问题。
•基于评估结果，对风险管理措施进行改进和优化，不断提高风险管理的水平。
10. 持续改进和优化风险管理体系•通过持续改进和优化风险管理体系，不断提高组织的风险管理水平。
•追求全面风险管理的最佳实践，不断提升组织的整体风险管理能力。
以上是全面风险管理的实施步骤，通过确定目标和原则，识别和分类风险，评估风险概率和影响，制定风险管理策略和方案，实施风险管理措施，监控和调整风险管理措施，进行风险溯源和教训总结，建立风险管理文化和机制，定期评估与改进，持续改进和优化风险管理体系，组织能够全面、系统地管理和控制风险，提高抗风险能力，并不断适应和应对不断变化的风险环境。
制定全面的风险管理计划需要遵循一定的步骤和流程，以确保企业能够有效地应对各种潜在风险。
下面是一个制定全面的风险管理计划的步骤：
1. 确定风险管理的目标。
明确风险管理的主要目标，如降低风险损失、提高风险控制能力等。
2. 评估风险。
收集企业内部和外部的风险信息，并对其进行分析和评估。
可以使用风险评估工具或方法，如SWOT分析、敏感性分析等。
3. 制定风险管理策略。
根据评估结果，制定相应的风险管理策略，包括风险预防、控制、转移等措施。
4. 制定风险应对计划。
根据风险管理策略，制定具体的风险应对计划，包括风险防范措施、风险应急措施等。
5. 监测与评估。
定期对风险管理工作进行监测与评估，以确保风险管理计划的有效实施。
6. 调整计划。
根据实际情况的变化，对风险管理计划进行必要的调整，以确保其适应企业的发展需求。
在制定全面的风险管理计划时，还需要考虑以下因素：
1. 风险管理计划需要涵盖企业的各个领域和环节，包括生产、销售、采购、人力资源等部门。
2. 风险管理计划需要考虑企业的内外部环境，包括市场、政策、技术等因素。
3. 风险管理计划需要与企业的发展战略相结合，以确保企业能够稳健发展。
4. 风险管理计划需要注重细节和可行性，以确保计划的顺利实施。
5. 风险管理计划需要建立有效的监督和评估机制，以确保计划的有效性和可行性。
总之，制定全面的风险管理计划是企业应对风险的重要措施，需要全面考虑企业的内外部环境，建立有效的监督和评估机制，以确保计划的有效性和可行性。
全面管理风险方案第1篇全面管理风险方案一、前言风险无处不在，对企业而言，如何科学、有效地进行风险管理，降低潜在风险对企业的负面影响，是企业发展过程中必须关注的核心问题。
本方案旨在制定一套合法合规的风险管理措施，以提高企业风险防控能力，保障企业持续、稳定、健康发展。
二、风险管理目标1. 识别企业内外部潜在风险，确保企业运营合规性。
2. 建立健全风险防控体系，降低风险发生概率及损失程度。
3. 提高风险应对能力，确保企业在面临风险时能够迅速、有效地采取措施。
4. 提高企业全员风险意识，形成良好的风险管理氛围。
三、风险管理范围1. 内部风险：包括组织架构、人力资源管理、财务管理、运营管理、信息技术等方面的风险。
2. 外部风险：包括政策法规、市场竞争、供应链、客户需求等方面的风险。
四、风险管理措施1. 风险识别与评估（1）建立风险清单：对企业内外部风险进行全面梳理，形成风险清单。
（2）风险评估：对风险清单中的各项风险进行定性和定量分析，评估风险发生的可能性、影响程度和紧急程度。
（3）风险分类：根据风险评估结果，将风险分为高、中、低三个等级，以便于采取针对性的风险防控措施。
2. 风险防控体系构建（1）制定风险管理策略：针对不同等级的风险，制定相应的风险管理策略。
（2）建立风险管理组织架构：明确风险管理责任，设立风险管理岗位，形成风险管理组织架构。
（3）制定风险管理规章制度：制定企业风险管理规章制度，明确风险管理流程、方法和要求。
（4）风险防控措施制定：针对具体风险，制定相应的风险防控措施。
3. 风险应对及处置（1）建立风险预警机制：对企业内外部风险进行实时监控，发现风险隐患，及时发出预警。
（2）制定应急预案：针对高风险事件，制定应急预案，明确应急处理流程、职责和措施。
（3）应急演练：定期组织应急演练，提高企业应对风险的能力。
（4）风险处置：在风险发生时，及时采取相应措施，降低风险损失。
4. 风险管理培训与宣传（1）开展风险管理培训：提高企业全员风险管理知识和技能。
2024年项目风险管理计划一、引言在项目开展的过程中，风险是不可避免的。
为了确保项目的顺利实施和目标的达成，必须进行全面的项目风险管理。
本文将介绍2024年项目的风险管理计划，包括风险管理的目标、策略、流程和相关措施。
二、风险管理目标项目风险管理的目标是在项目生命周期内预测、评估和应对可能影响项目目标实现的各种风险。
具体目标包括：1. 预测和规划项目的风险，提前进行准备和应对预警；2. 评估风险的潜在影响和发展趋势，制定相应的风险处置策略；3. 监控和跟踪项目的关键风险，及时进行风险控制和调整；4. 经验总结和复盘，提高项目风险管理的水平和效果。
三、风险管理策略1. 主动管理风险：通过合理的规划和方案设计，减少风险的发生概率；2. 综合管理风险：关注项目整体风险，包括技术、市场、人力资源等方面；3. 风险优先级排序：对风险进行分类、排序，根据优先级制定风险处置策略；4. 风险分权管理：将风险管理工作下放到各个层级，实现分工协作；5. 强化风险沟通：及时向相关参与方传递风险信息，便于风险评估和决策。
四、风险管理流程1. 风险识别：通过项目相关方的共同讨论和信息搜集，识别项目的各类风险，并编制风险清单；2. 风险评估：对已识别的风险进行评估，包括概率、影响和优先级等方面的综合考量；3. 风险应对策略制定：根据风险评估结果，制定相应的应对策略和计划，并明确责任人；4. 风险控制和监测：定期跟踪风险的发展和状态变化，及时进行风险控制和调整；5. 风险复盘：在项目结束后，对项目风险管理的效果进行总结和复盘，提炼经验教训。
五、风险管理措施1. 建立风险管理团队：组建专门的团队负责项目的风险管理工作，明确责任和权限；2. 实施风险识别工具：运用各种工具和方法（如头脑风暴、SWOT分析等）识别项目的风险；3. 建立风险台账：建立项目风险台账，记录风险描述、识别人员、预警指标等信息，便于跟踪和管理；4. 制定风险应对策略：根据风险的特点和级别，制定相应的应对策略和措施，确保风险可控；5. 建立风险监测机制：建立风险监测、跟踪和报告机制，及时发现和处理潜在的风险；6. 加强沟通和合作：密切与项目相关方（包括项目组成员、利益相关者等）的沟通和合作，共同应对风险。
制定风险管理计划方案的步骤风险管理是企业和组织中非常关键的一项工作，制定风险管理计划方案是确保项目或业务能够有效应对各种潜在风险的重要步骤。
本文将介绍制定风险管理计划方案的六个步骤。
第一步：确定风险管理目标和范围在制定风险管理计划方案之前，首先需要明确确定企业或项目的风险管理目标和范围。
这包括明确风险管理的综合目标、具体的风险管理指标以及风险管理的范围和界限。
例如，某个项目的风险管理目标可能是降低成本风险、提高安全性能等。
在这一步骤中，还需要明确风险管理的责任分工和相关的参与方。
第二步：识别和评估风险在确定了风险管理目标和范围之后，下一步是进行风险识别和评估。
这个步骤的目的是全面地、系统地识别项目或业务中可能出现的各种风险，并对这些风险进行评估，确定其对项目或业务的潜在影响程度和可能性。
在识别和评估风险时，可以使用各种工具和方法，如风险矩阵、故障模式与影响分析等。
通过这一步骤，可以帮助企业全面了解潜在风险并为下一步的防控措施提供依据。
第三步：制定风险应对策略根据风险识别和评估的结果，接下来需要制定相应的风险应对策略。
这意味着针对不同的风险，制定相应的防控措施和应急计划，以减轻风险对项目或业务的影响。
风险应对策略包括风险避免、风险转移、风险减轻和风险接受等措施。
在制定风险应对策略时，需要综合考虑成本、效益和可行性等因素，并确保策略的可操作性和有效性。
第四步：实施风险管理措施制定了风险应对策略之后，下一步是实施相应的风险管理措施。
这包括设置风险管理组织和机制、明确各个环节的责任和权限、建立风险监测和报告机制等。
实施风险管理措施时需要确保各项措施的有效性和及时性，并配合相应的培训与沟通工作，提高组织成员的风险意识和应对能力。
第五步：监督和评估风险管理不是一次性的工作，而是一个持续的过程。
因此，在实施风险管理措施之后，需要进行风险监督和评估。
这意味着对已实施的风险管理措施进行监测和检查，确保其有效性和合规性。
全面风险管理基本流程和方法(1)内部环境管理当局确立关于风险的理念，并确定风险容量。
所有企业的核心都是人(他们的个人品性，包括诚信、道德价值观和胜任能力)以及经营所处的环境,内部环境为主体中的人们如何看待风险和着手控制风险确立了基础。
(2)目标设定必须先有目标，管理当局才能识别影响目标实现的潜在事项。
企业风险管理确保管理当局采取恰当的程序去设定目标，并保证选定的目标支持主体的使命并与其相衔接，以及与它的风险容量相适应。
(3)事项识别必须识别可能对主体产生影响的潜在事项，包括表示风险的事项和表示机会的事项，以及可能二者兼有的事项。
机会被追溯到管理当局的战略或目标制定过程。
(4)风险评估要对识别的风险进行分析，以便确定管理的依据。
风险与可能被影响的目标相关联。
既要对固有风险进行评估，也要对剩余风险进行评估，评估要考虑到风险的可能性和影响。
(5)风险应对员工识别和评价可能的风险应对措施，包括回避、承担、降低和分担风险。
管理当局选择一系列措施使风险与主体的风险容限和风险容量相适应。
(6)控制活动制定和实施政策与程序以确保管理当局所选择的风险应对策略得以有效实施。
(7)信息与沟通主体的各个层级都需要借助信息来识别、评估和应对风险。
广泛意义的有效沟通包括信息在主体中向下、平行和向上流动。
(8)监控整个企业风险管理处于监控之下,必要时还会进行修正。
这种方式能够动态地反应风险管理状况，并使之根据条件的要求而变化。
监控通过持续的管理活动、对企业风险管理的单独评价或者两者的结合来完成。
第三个维度（侧面维度）是主体单元，包括集团、部门、业务单元、分支机构四个层面。
在中国银行业从业人员资格认证的相关书籍中，将全面风险管理要素表述为1、内部环境和目标设定2、事件识别和风险评估3、风险反映和控制活动4、信息和交流以及监控企业在完成建设风险管理体系，制定风险战略，组建风险管理的组织，完善内部控制体系，实施风险理财，搭建风险管理信息系统的同时，还要运行全面风险管理的流程。
全面风险管理提升工作实施方案一、背景分析随着经济全球化、金融市场复杂化以及不确定性的增加，企业面临的风险也越来越多样化和复杂化。
为了有效应对和管理这些风险，企业需要制定并实施全面的风险管理方案。
本文将提出一份全面风险管理提升工作的实施方案，以确保企业能够更好地应对各种风险。
二、目标设定1.建立全面风险识别和评估的机制，确保全面掌握和了解企业面临的风险；2.制定全面风险管理策略和计划，确保企业有能力应对各类风险；3.加强风险控制和监管机制，及时发现和应对风险事件；4.加强员工风险意识和培训，提高企业整体风险管理水平；5.寻求风险转移和分散措施，减少风险带来的影响。
三、具体措施1.建立全面风险识别和评估机制-成立风险管理团队，负责全面风险识别；-制定风险评估指南和方法，对各类风险进行评估；-建立风险数据库，对风险进行分类和整理；-定期开展风险评估和监测工作，及时发现和预防风险。
2.制定全面风险管理策略和计划-在全面风险评估的基础上，制定风险管理策略和计划；-确定风险管理的优先级和目标，制定相应的控制措施；-制定预警机制和处置流程，及时应对潜在风险事件；-与相关部门和合作伙伴建立风险管理合作机制，分享风险信息和经验。
3.加强风险控制和监管机制-建立风险监测和控制的机制，对关键风险进行监管和控制；-制定风险控制的规程和制度，确保风险控制有效执行；-加强内部控制和审计机制，发现和纠正风险控制问题；-与监管机构合作，参与和支持相关风险监管工作。
4.加强员工风险意识和培训-组织风险培训和教育工作，提高员工对风险的认识和理解；-建立员工风险报告和纠正机制，鼓励员工积极参与风险管理；-建立风险意识激励机制，鼓励员工提出风险控制和改进建议；-建立风险管理交流平台，加强员工之间的经验分享和学习。
5.寻求风险转移和分散措施-购买适当的风险保险，将一部分风险转移给保险公司；-寻求合适的合作伙伴，分散风险并降低风险带来的影响；-建立紧急应对机制，应对突发风险事件；-制定应急预案，预先规划和应对可能出现的风险场景。
全面风险管理实施方案在当今复杂多变的市场环境中，企业面临着各种各样的风险挑战，如市场风险、信用风险、操作风险等。
因此，全面风险管理的实施方案显得尤为重要。
本文将从风险管理的概念、实施的步骤和方法、以及风险管理的意义和作用等方面进行探讨。
一、风险管理的概念。
风险管理是指企业为了降低风险对企业造成的不利影响，通过对风险的识别、评估、控制和监测等一系列管理活动，达到有效预防和应对风险的目的。
风险管理的核心在于预防和控制风险，以确保企业的可持续发展。
二、全面风险管理的实施步骤和方法。
1. 风险识别，通过对企业内外部环境的全面分析，识别可能存在的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 风险评估，对已识别的风险进行定性和定量评估，确定风险的可能性和影响程度，以便为后续的风险控制和应对提供依据。
3. 风险控制，采取适当的措施降低风险的发生概率和影响程度，包括规避、转移、减少和接受等控制手段。
4. 风险监测，建立健全的风险监测机制，及时发现和跟踪风险的变化，以便及时调整风险管理策略。
三、全面风险管理的意义和作用。
全面风险管理的实施对企业具有重要意义和作用：1. 降低经营风险，通过全面风险管理，企业可以有效识别和评估各类风险，并采取相应的控制措施，从而降低经营风险，提高企业的抗风险能力。
2. 优化资源配置，全面风险管理有助于企业合理配置资源，降低资源浪费，提高资源利用效率，从而实现经济效益最大化。
3. 提升企业竞争力，通过全面风险管理，企业可以更好地应对市场变化和竞争挑战，提升企业的竞争力，保持持续发展的动力。
4. 增强企业信誉，全面风险管理有助于企业建立良好的风险管理形象，提升企业的信誉和声誉，增强合作伙伴和客户的信任。
综上所述，全面风险管理的实施方案对企业具有重要意义和作用。
企业应根据自身的实际情况，制定符合企业特点和发展阶段的全面风险管理方案，不断完善和提升风险管理水平，以应对市场的各种挑战，实现稳健可持续发展。
《全面风险管理规划》落实方案根据总行6月3日《全面风险管理规划》落地实施联络会议的精神，为完善内部管理和风险管控的长效机制，进一步提升内控和操作风险管理水平，强化制度执行力，提高案件防控能力，促进内控合规文化建设，逐步实现精细化、集约化管理、结合本部门实际现将“全面风险管理规划”落地方案及工作计划报告下：一、指导思想为建立科学、完善的操作风险管理体系，指导和规范银行各类业务活动和操作风险管理，实现对全行操作风险及时，全面、统一、有效的监控，我部将参照《银行2010-2014年发展战略、全面风险管理规划汇编》及参考国内城商行操作风险管理实践，根据银监会的监管要求，以我行“内控建设年”为契机，在坚持过去行之有效内部控制制度的同时，把握形势，紧贴业务，不断研究新的操作风险控制点，完善内部控制制度，及时有效地评估并控制可能出现的操作风险，将操作风险建设推向新的发展进程，为全面风险管理的深入开展奠定基础。
二、工作目标从源头上对操作风险管理进行整体规划，整合商业银行各种体系要素，尽快开展操作风险管理的规划实施，建立与银行业务性质、经营规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系框架。
通过运用操作风险与控制自我评估、关键风险指标以及损失数据收集等操作风险管理工具对操作风险进行有效地识别、评估、计量、监测、致力于银行操作风险管理目标的实现。
三、工作方案及主要措施（一）建立和完善商业银行操作风险管理体系框架为了统一、规范全行操作风险管理工作，我部应配合董事会制定适用于全行的操作风险管理政策。
操作风险管理政策是银行各种操作风险管理措施的文字化。
其内容应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应。
应包括：操作风险的定义；适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；操作风险的识别、评估、应对、监测/检查程序、操作风险报告程序等。
相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证各级操作风险风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致，以此来指导规范操作风险管理流程。
（二）对业务流程进行梳理，加强风险管理基本制度建设，要以规范管理为目的，夯实持续发展的基础首先要加强制度建设，进一步建立建全制度，清理制度盲点，弥补制度空白点，坚持内控在前，制度先行，使各种经营行为都置于制度约束之下，加强制度执行力度，特别是要切实落实业务营运制度、管理制度、处罚制度，把管理工作和控制融入到每个岗位、每个环节。
其次要加强岗位控制，按照纵向有监督、横向有制约，从优化业务流程着手，形成机控和人控的联控机制，切实解决业务操作岗位的失控问题。
针对银行已建立的内部控制制度及评价体系，由我部门协助相关部门进行业务流程梳理，通过调研，广泛征集意见，区别两种情况，一种是与现实不相附，实务性不强，或是风险可控的环节，需要删去或修改的；一种是目前存在一定风险，但内部控制制度尚未包括在内的，需要增加的部分进行整合，由此建立起覆盖银行所有产品和活动的流程管理体系，编制标准化流程操作手册，并建立持续改进的机制。
（三）切实改进操作风险管理方法1、不断摸索，逐步完善操作风险计量方法。
《全面风险管理规划》中对操作风险资本计量的说明中指出银行今后可以使用标准法来计量操作风险的监管资本，在未满足标准法要求之前，也可以按照标准法进行操作风险资本计量的试算，虽然目前对操作风险的计量还没有一个十分完善的方法，风险量化﹑模型化是银行风险管理的一个发展趋势。
对相关人员进行专业化的培训已成为当务之急，因此我行可根据新巴塞尔协议的监管要求为风险计量方法做准备，如建立操作风险损失事件档案，对损失事件发生的频率、规律、严重性和其他相关信息定期追踪记录为风险量化提供依据；建立包括若干年数据的操作风险损失数据库，积累损失数据；骋请具有丰富的操作风险测量经验的员工，收集和测量操作风险损失数据。
2、加强信息，技术应用。
在数据大集中的进程中，要加强业务系统操作平台建设，全面查找设计上的漏洞，完善系统软件。
3、建立制度“防线”，用完善制度防范操作风险。
开展以加强制度建设和防范操作风险为主要内容的查防银行案件专项治理工作，在剖析已发案件、查找风险隐患基础上，对现有规章制度的缺陷，及时进行相应的补充、修订和完善；并进一步建立健全各项管理制度和业务操作规程，完善了对创新业务品种的制度跟进，强化了对薄弱环节的监控管理，不仅杜绝了管理“断层”和风险控制“盲区”，为有效防范操作风险提供了制度保障。
4、为了提高内控管理水平，控制操作风险，防范违规案件，及时发现和处置严重违规问题，建立健全风险预警管理机制，可引进操作风险案件防范系统。
案件防范风险预警系统核心业务系统、前置系统等业务数据为基础，从一般业务中把严重违规和案件线索通过设定模块将符合设定条件的风险信息集中展示，对可能形成案件风险的严重违规操作进行预警提示，遏止和防范违规事件和风险隐患。
5、操作风险报告制度的建立。
操作风险管理报告涉及报告路线、报告事项、报告对象等内容。
一是在报告路线上，对支行发生的重大操作风险事件，相关责任人应按照规定的报告时限同时报告上级风险管理部门和本级机构负责人。
二是操作风险报告事项包括操作风险识别与评估的结果、损失事件（如有）、风险诱因、关键操作风险指标监测及自我评估问卷结果等。
如操作风险事件的经过、导致事件发生的原因、目前的状况、是否还存在类似事件、已经或准备采取什么措施防止此类事件再次发生等内容。
（四）打造先进的内部控制文化，要以科学发展为指引，树立健康经营理念。
正确认识内控机制的重要性，加强员工职业道德培养和警示教育，提高内控与员工的价值关联度，切实防范员工因道德风险引发的违规、违法行为。
通过培育金融企业合规文化，营造良好的内控文化氛围，并通过教育与管理、激励与约束相结合，这不仅有助于提高员工的综合素质，还使人的自觉行为与制度对人的约束有机结合，也有助于防范道德风险。
同时正确处理业务发展与风险管理、眼前利益与长远利益的关系，牢固树立先规范、后发展的经营理念，严禁违规办理业务。
（五）结合当地法规政策，指导和制定适当的补救或缓释措施，确保分支行操作风险、合规风险和法律风险得到识别和及时有效控制，制定培训计划，进行与分支行业务相关的操作风险、法律、合规培训；（六）根据总行以及当地监管的要求，在分行范围内组织各项有针对性的检查，包括配合分行完成当地监管要求的案件排查等工作。
各项检查不能仅仅停留在揭露问题这一层面，要帮助被检查对象提高对存在问题的认识和制定整改措施，从加强管理的角度提出管理建议，并对出现问题的部门、网点进行持续关注、持续检查，以使问题得到彻底解决。
（七）利用审计监督手段控制操作风险。
实践证明，内部审计是减少或避免商业银行操作风险的重要手段。
通过实施内部审计，便会不断揭露商业银行业务上的不足以及管理制度上的缺陷，从而完善商业银行的内部控制制度，达到降低操作风险的目的。
（八）应急预案的建立。
银行应制定出全行性的应急预案。
并定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。
四、工作计划1开展规章制度专项清理，各职能部室，对现有的规章制度和操作流程进行一次全面清理和评价。
现有规章制度和操作流程不适应当前业务发展和管理需要的，同时，在制度制定时要具有一定的前瞻性，既要充分考虑业务发展的方向、速度和规模，又要考虑风险控制问题，不断满足业务发展的需要。
要及时修订和完善；对业务工作已开展，但尚未制订规章制度和操作流程的，要抓紧制订和健全。
要通过清理充实完善，建立起能够覆盖所有部门、岗位和操作环节的规章制度，建立起杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”的长效机制。
2开展防范操作风险的专项检查活动1）以支行为单位组织防范操作风险大检查，各支行要组织开展自查活动。
自查的主要内容是:主要业务规章制度的落实和执行情况,重点环节控制制度的落实情况，包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理、会计结算管理、计算机系统管理、内部审计等。
各项规章制度是否得到有效的贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；岗位责任制是否明确有效并真正执行。
2）对引发案件的主要问题进行重点检查,如:客户统一授信制度是否得到认真执行,重点检查集团性企业、家族式企业、中小型私营企业的授信管理、抵押担保管理情况,检查是否存在关联企业多头向信用社贷款，违规贴现等违法违规问题;排查假消费贷款和一人多头贷款等问题；对账的制度是否有效贯彻; 会计业务是否做到相互分离、相互制约,尤其是未达账和账款差错的查核工作,是否建立独立审核岗和责任复核制,是否做到不逆返原岗处理；是否有“一手清”的现象“印、证、押”管理是否合规;有价单证、重要空白凭证是否实行保管与使用相分离,账实是否相符；会计交接是否符合规定;会计档案管理是否符合规范;会计核算是否做到账账、账据、账款、账实、账表及内外账“六相符”;会计人员是否有向有关部门和负责人直接报告违规行为和问题的渠道和途径,违规行为和问题是否得到及时制止和纠正;联行资金、系统内往来资金，是否平衡一致,未达账项是否隐瞒有各种挂账资金或案件;是否对会计财务、出纳、联行业务进行事前审查、事中复核和事后监督;监督部门的检查效率和效果如何;检查发现的问题是否及时进行整改;对检查属实的有关责任人员是否实行调离工作岗位制度。
3）对有关岗位和人员进行重点检查。
要检查高管人员的履职情况, 领导责任制落实情况；对信贷、会计、出纳等关键岗位和人员要按照上述检查内容进行重点检查，守库押运等岗位员工的行为动态、;要对重点岗位和敏感环节工作人员的工作进行督查，及时、深入了解重要岗位人员工作、生活情况，掌握思想和行为变化动态，对行为失范的员工要及时进行教育疏导和诫免谈话，情节严重的，要严肃处理。
3对一些新兴业务，我部门应就可预见的主要操作风险点与相关部门之间沟通后，明确部门职责，避免出现管理真空，并应该提前或同步对所有相关部门和网点人员进行培训，确保网点办理新业务遇到疑难问题可以及时得到解决。
有效防范操作风险。
4开展职业道德教育，防范操作风险。
聘请专业讲师，结合金融行业特点，运用典型案例来分析、教导全体员工提高职业道德修养和案件防范能力5加强合规管理与合规文化教育。
商业银行要倡导和强化全员合规文化，引导全行员工树立对风险管理的责任意识，使风险意识突破传统的部门界限，真正融入全行各个部门、每位员工的行为规范和工作习惯之中，让员工认识到自身岗位关键风险点，形成防范风险的有效6学习总结有关操作风险损失案例，其中大部分为有法不依，有章不循，制度落实不到位，管理缺位造成的风险损失。
因此，要建立健全制度管理，狠抓制度落实，才能够使操作风险得到有效管理和控制，才能使因操作风险损失降到最低限度。
